2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题精品加答案(国家).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCG4P8C9C10W8Q1X4HT10P8S8T8R8M8Q10ZI7H10J5Q5I5F7H82、下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）。A.剩余资产优先受偿性即在融资企业破产清算后，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入，债券的收入主要来自利息收益、资本利得（投资者可以通过债券交易取得买卖差价）以及债券利息的再投资收益C.偿还性即

2、债券有规定的偿还期限，债务人必须按约定条件向债权人支付本息D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券【答案】 ACT10B1Y7O9T3W2U7HG5Q5Y4T7P10V3F10ZD8N9J6F10B3I9G33、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCN4L5W9W9Q8S3M5HP9R4N1S6Q5Y2B3ZK10P2Q6B5G8M4L24、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）

3、。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCG2O6E4F5C7T3G7HR2Q8H3I6B5E5K2ZH5B5C7O9L6X2L75、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】 ACC4D1Z7P10J8Q3N6HE5Z7O6D2C8O6O5ZR3N8E4Q9E7A2U86、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】

4、BCZ1U2G2H6N10Y3Y7HO9L9T5E3H4X9D6ZR2K9I5B1D3Q8Z87、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACT9F3T3H8O3U3E2HO10G1X8D9Y1A6K8ZW6Z9Q2U5G8R10T58、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCJ10R5C10S7L5

5、F1U5HF7F9R3O6R3R5U9ZT4L1M6A5S9G9L89、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCL2J7P6P8Z5J7N2HA3L2Y4S4F7K4O5ZV9A3Z8T7L5S7C710、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACF8T4B7F9O5I7B1HS1L4T1C3H2F10L8ZX5L2E9L6C6I3W711、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCQ8S6S4T9Q2O

6、7R10HZ8Z1H3P8V7A10L1ZB6C10N6A7O1D2T612、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACI7N3Z1P6Y9S3Z7HH6L2J10V7A8J5O2ZI10R9B2F1U6S1Y713、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。A.财富功能B.避险功能C.集聚功能D.交易功能【答案】 BCU7J6B10O10F4Q1I1HU2L10U3N1L3K2B3ZZ4G1I3X10V5D9M914、 下列不属于客户常规性收入的是（ ）。A.银行存

7、款利息B.捐赠款C.工资D.债券投资收益【答案】 BCE7B2T1V1J10S6V7HN8X1Q2A8Z8Y3M9ZT7A10F2Z3N1L5K515、下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCF5Z2Q3B4O1Y8H8HO5N7M1N7H7R1E3ZA5P10O7P9C9V10S316、（2020年真题）对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）A.存档管理，形成客户档案B.及时销毁，以防客户资料外泄C.作为教案，供其他客户学习D.与客户的其他资料一起，交还给客户【答案】 ACY2N7H4V10X9E

8、4F4HA1N8F6H9Y7B5H7ZG3C2Z1T4C1G2N417、（2017年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。A.深入了解客户B.出具专业理财规划报告书C.全面评估客户的财务问题D.提出自己的见解和建议【答案】 ACM2N3G8L7E3F8W5HN10M3G4E10Z9N4A9ZM4A2G8L7L3J8M118、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCR2E3W6Z7U10U2G1HX3C1D5Q1D2M4I4ZL

9、6A3E7T9U9K6U419、（2017年真题）年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。A.期初B.期末C.期内D.期中【答案】 BCJ9B10R5K4H7V8T1HP1A1O7E2H1S7E3ZL9U3C2R8A6N8T1020、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCF5X10A5R2G4F10

10、B9HU9I7D5R4A8X10O1ZS3N1A6C8S9Z2H621、（2020年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.自然灾害B.客户的投资金额和占比C.客户的风险偏好D.客户个人财务状况变化幅度【答案】 ACK9G8B10E1N4L9N5HB4S7N4Y4M2G7D7ZM10A2W9S3E8Q5V722、脚手架杆件必须涂（ ）漆，防护栏、安全门、挡脚板必须涂（ ）警示色。A.黄色；蓝白相间B.黄色；红白相间C.红色；蓝白相间D.红色；蓝白相间【答案】 BCP2H8U4R2U8M7R5HY9O1T2P4D6P4J2ZY6R1W9E10F5M6A223、林先生在未来的10年

11、内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACJ10J1R2Y2C4C6V5HV4A1G6A4K6F3F9ZO1C6G5T2Z10I1I924、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACK6P5V6V4U10D9C4HH5Z7Q7X3M2K7X6ZS3U3E2Z5M3F2C525、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（ ）A.在编写有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进行风险提示，而在销售时需对客户进行风险提示B

12、.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合类理财产品C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务【答案】 ACN7J7Q9E10V4K5D10HX10V8U9X5I4C1J4ZX5V3F2L8H4P4C326、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位主要负责人有下列哪种行为的，需处上一年年收入40%至80%的罚款；属于国家工作人员的，并依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ）A.组织事故抢救不力的B.迟报或漏报事故的C.在事故调查中作伪证的D.阻碍、干涉事故调查工作的【答案】 BCO3X3A4J1

13、B2Z10B1HA6O8K1R5M7O1I1ZQ5X9K6G3S6E2N727、下列关于客户利润贡献度的表述,不正确的有（ ）A.按客户利润贡献度分类是最优的分类方法B.按利润贡献度对客户分类,实际上是一种混合多种经营与管理因素的综合分类方法C.通过利润贡献度,银行可以了解到哪些客户为银行带来价值，或造成实际的亏损，从而据此制定出不同的营销策略D.客户贡献度指标包括：综合贡献、平均综合贡献、存款贡献、贷款贡献、银行卡贡献、中间业务贡献等【答案】 ACK1I7L4S5F2U8T4HX1T7T4E9R9A9N3ZR10Q8I1V6M9B6H228、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是

14、（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCT4F8U4X6E4X2X8HZ1P3W7E7Z8W3Q6ZW6O2A8G1A9E3X929、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人

15、投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCT5P8H10U7R10K5M5HM9I7P5Y2I8U4O7ZI5U10U1A2V9C4A730、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCB10G4H4N6L7W6Q9HP10O4Y8M4C3Z9Y5ZP3F2D10S10C1G1O431、 10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。A.10.21B.10.38C.10.49D.10.29【答案】 BCN2M5K10G5J1Q2E5H

16、E2S10H4S6C8M5K6ZA10X8O5G7M1A5Q632、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCR1Y4C9Z3E7U4W3HM7Y3W10M4I6K10L1ZS7G4P5W4O4E1H933、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCH3K4J3K9V5Q5Z2HT3H6R2A4W6X8P5ZQ1Z4H1N10D9V7D934、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首

17、付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCC3O7M1X9G5W3Z4HW8J9H6N3R8W7K2ZH4A8F5P2A2R8E135、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（ ）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACZ10S10Y3P7N2I2L8HM6R7Y9V9T2Y3W6ZI2U4H9Z4F3T10D936、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行

18、。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACZ3N3O6Z3K4E9Z2HC1P5T2R5X3V2M2ZA9B7I9L5P9D5F437、每道施工工序开始作业前，（ ）（或施工员）向班组及班组全体作业人员进行安全技术交底。A.项目部生产副经理B.技术负责人C.班组长D.项目经理【答案】 ACE9C7B2N7H8P8F3HE1W3S7Q2F8X7S5ZG6H7O2Q7X2L5G1038、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCP5Q6L3H8U9A3R4HX6U4P5V6K9T2F7ZY3X1

19、0A6J9I10K1M339、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCU6A5K6N1S7B4J8HY8E6M10Q9I8K4S2ZK4D10V1O7O3G9O940、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCO10J8T8L1P2

20、T4L10HX10E3A9R3C5C5R3ZF2P9W1O1Y1H10G841、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】 CCH8Q3K8I1U7S4C6HF7P5M10D10E8V4T4ZY1X9L5G10B5W4Z242、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCQ10D8C10Q4F8C3Q4HB2M3S2W4D7V7V8ZZ2B7H8A9F7L3L343、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积

21、累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACB6X2Q2Q3A3W10S7HH7O4Q5L1W1U4Y3ZE10D3W6E6F2I1F244、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCH5H4E9B10Q4D5M8HX5H7V7L1B2K2W9ZG6B1C3S4P2A7K845、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散

22、布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCO9F10S7L1L4R2R5HA1U3Q6Z5E10E3W8ZL5Y5J10J2V9X8J846、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACT1M6B7E4U10I6E5HD9N10G10K6C10E5G2ZR4Y1J5A5H3D1N1047、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCE10Z2D6O2K8C7S3HN9M5T9N3Q4Y8M10ZE7M7O8M

23、2B9V1P448、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCV7K9K9Y1U2T1M10HT10G8A6D7N4C2Y9ZH8I3V7U2I1R10H449、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】 ACY3T8O8Q

24、1L5R2F4HQ8I2R9A7H4Q3W5ZP6B7M10Y4Z10P4C1050、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托性质D.风险性质【答案】 CCO8G7K4J8K7A4C9HV4Y3Z10O5N5Y5M10ZH6Z8F2S7P9M6P451、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差

25、异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS10L6S10X3Y8H8N4HQ7F8U3Y3E10Y10P3ZX10G3F6W1P8P2H1052、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACP6U8M3G5P7X4Y6HA10K5Z7Z5P8X4B5ZS9I5U9Z7K9L5W453、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理

26、公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCP5L10Y3R2D5D4X3HE8P1B5Z6P5N10W4ZV8K9C1Q6V10J4O854、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCP2D5F3L9B4V10V8HI9W8F4O1A2E4L10ZP5X6D4S6H10U9E255、下列属于个人理财业务需求方的是（ ）。A.个人客户B.商业银行C.监管机构D.理财师【答案】 A

27、CF8V5B5W10Z9K7P3HX9X4E7I10I3I4P2ZI8M10C2J6O10D3V956、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCU1S5F9D8R4Z9W5HN3T6W6H1W8G8C8ZU2G2N2S6T10A3K657、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACG7Y4T8Q8P9V1K4HJ8X5K3C9J8V5G1ZB9W9E4N7X6R9S158、按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万

28、美元。A.5B.10C.2D.15【答案】 ACF10D7Q6M10L1W9L7HV3C3S1I9E1G9U3ZA9C1K4O7F2C4I559、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCT6E9M1V6W2H8P1HT4L4N8I6T4Y7D1

29、ZG7I3R10P3U1U9V760、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCH8V5M9B7Y8G4D8HO5G5G10D10T6R4J5ZB3N1L5V2M2V9J961、以下属于理财顾问服务的是（ ）。A.提供财务分析与规划服务B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.销售信贷产品【答案】 ACE7R1U10I7J4O8X6HZ2I7V2C1K5Q9L3ZB1M4O4L3B6W8L662、（2019年真题）下列各项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。A.综合性B.顾问性C.制度性D.专业性【答案】 CCE1

30、0T5S7K3D4K6Q9HA8X5H2Z4J6I3V3ZE3L9C1T10F1Q4Q563、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCH2W3X1Q1Q7D5M5HV9I6O9R8B2Q2L10ZJ2A2E2X4Q3D7G1064、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）的一种理财产品。A.本币价差收益B.外币利息C.

31、本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCW6J1B4U6K6P3A4HK8P8Y1G7J2F6T3ZL1A9V4B7P10N4H565、（2020年真题）根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下，对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人员,应将其（ ）。A.应当交由上级部门进行处分B.调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C.暂时调离理财业务岗，情节严重的应永远调离D.予以开除或责令其停职【答案】 BCH2V3A9I5C9H4P7HD3E8H3N10R5S7A1ZX5R2M6T8Q5V9B666、（2017年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向

32、相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCS1P3Q10M10U3M10M5HJ2O1Q2J8E4D8Y1ZT7E5P5Q9A6R9Z467、关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。A.AUM在50万元人民币以下的客户为大众富裕客户B.贵宾客户服务需求单一，占据了银行网点服务渠道的大量资源，是各类银行利用智能化、移动化服务渠道批量维护的重点客群C.私人银行客户对个人财富类产品（国债、基金、保险等）的服务需求较强，是银行个人中间业务的重点挖掘客群D.AUM值在600万元人民币以上的客户为私人银行客户【答案】 DCW5R9J4X3X6G8P5HZ6J

33、5V2O4J5V4B4ZV6T3M3J6U9M5T768、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACL1M7M3M3A1K6B4HO2O3L2C4L7R5P10ZI4M7Z3F9Y5I8F869、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCP1E1Q3U5A6Q9V1HN10U9T4U7K3D2F5ZK9U7Z6G6R1K4W170、相对于资本市场，货币市场具有的特征是（ ）。

34、A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益【答案】 DCV9A6P1J8B4F1L10HB6A7R7B1V4H10C9ZA5G8V1I1E2N7I971、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACZ6W2P2G5Z6X6H10HE4H4J1A5H9P1P1ZH9F1H8X5B9X6X472、某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为12%，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。A.81670B.76234C.80610D.79686【答案】 CCB4U3M3V10B5W9B

35、9HI8J7W4C2T10G2W6ZX2W4S5Q1O3U10P273、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCL3L9L6T10I4B1A4HS10J6V7J8H1U7I1ZP3O5A1K7V5R1W874、个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（?）日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACU10X1N6M9O5S5U7HD6X3R2

36、F4D1F1B2ZO4X2Z5N7D3I4H875、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCU9S9Q6Z2P7I8G4HE9A8V6H2Q4E2P9ZV7J2M5D9C5X6H976、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCJ3H2J3T5I9O5K7HC8A4

37、W4L4A3A9B2ZO5Z10W8F3G4Q1U877、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCV1I10A9T5Z10L4S7HC9D6N7K7K1B3L1ZJ1L8O1M1C7Z1R978、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCU5Y9B2N6Z10V3G6HY9C8Y2X3Q2S10V10ZW9O2A7F6K9T9E1

38、79、 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCR4T9A3B9D3N6N4HQ6U3X5M4U10D5Q9ZX3F3X6D5Z6A6V180、商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。A.风险价值限额B.止损限额C.错配限额D.交易限额【答案】 ACZ2B1A5W10G4A2J1

39、HV7F9J5W1O2H8Y10ZP6V9U8A9J6O10Q781、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACZ7X8H6S8B8T6R4HS7T1Q5X9E8Z5A5ZQ7X6H4F6O5G4B282、（2021年真题）理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是（ ）.A.理财顾问服务专业性强B.理财顾问服务面向高端客户C.理财顾问服务收费较高D.理财顾问服务涉及范围宽【答案】 ACD2Y4P5C3H3U9N2HH4W5R8Y2Z5T7K6ZS8N5D10M6Z10K8K283、（2017年真题）理财顾问

40、服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCT7L1T5C4V8T6C10HF5D1S5V3X9I6W4ZH3L8Z10U2O6S9A384、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACQ10V1X5B9G2H6D8HP8G3Q6A3V9I2X5ZI1R1D2Y5H9R1L985、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理

41、，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACX3Z4B5L6N2M6G9HZ7M8G9L7R5S4P10ZW1T2O5W7T7O9O886、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCT1X1H1T1U8P8I10HK2R2O8Q10O9U2F3ZR7I10E7F10Z9N10N987、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答

42、案】 CCE9J1P10O3W2J2U9HU4N9P9L10W1U4A9ZA1X6L6C5N7C4Z888、理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCB7K5G2U7A4S5O1HU8M9N1P1L1U5B8ZJ10R2D5E1E7C5N589、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCC5Z10N7Q8I3D3D1HI5H8N6W4Q4F4P2ZC5O5Y6N5Q9U10K190、

43、下列选项中，不属于银行代理财产险的是()。A.教育投资险B.家庭财产险C.房贷险D.企业财产保险【答案】 ACP4P1F1X2W6X5H3HY3N4U10V10N5J8A3ZN8B4V1U8G2W3F491、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCH4U1C7U9Y1Q6D5HV5A1Q1K9Z5L3H7ZU2C2H6P5W7D1D792、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D

44、.天元律师事务所【答案】 ACD2Z1W10L1Z2Z7G3HO3V3S8M7P1D8K5ZR7H10E6L1E2H3F993、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCN8T4U2U7F2Z4Y2HE9X6X3P1O2R6W10ZE5Z5H3R6V4B1E1094、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】 DCY7A7Y10J5P6V1X5HJ8K1T2A1T2D3V2ZP3U5K1P5Y4M9G395、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】 DCX1L4G5L9C4M2J6HK10U2M9U7V8T9F5ZH10W2B6F9Z3O3P596、（2020年真题）下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杠特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCT6G1V10C9X10U2L4HM8O1M4S6S7P2B6ZZ7X7V1J1V6M7C1097、下列哪