2022年中级银行从业资格考试题库自测300题a4版可打印(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCH10W10C9N2Z9R2G6HT3J6Y6F2T9B9R6ZP6I4I7Q6F4D5Q32、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCN7N3S7G4V2N5V5HA4Y

2、6B4F9B3A1B9ZV1F4C9N9H4Y8Z33、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCN3Z5J10J4B3R5K6HH6G5I9J7Q5M10W5ZT6K1E7N9L8N5D54、某交易日的税前净利润为200万元，该交易只持续了5个交易日，商业银行为该笔交易配置的经济资本为5亿元，则此笔交易的经风险调整的年化资本收益率（RAROC）为（）。（假设一年交易日为250天，税率为20）A.17.3B.22.1C.14.2D.18.1【答案】 ACF10V4V5J10H5I

3、1S7HP1Z1Z5P4A6I2H1ZF7T8C1I8H6N7B55、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACK8K2M5J10X9L6D6HQ6G3O4P7A10V10O8ZV10K2Y3F4Z9Z5V26、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCE2B10X4A9U9R7W6HT3H7E7A1Z1U6Q8ZP4F5M

4、4F10O10O8C67、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACC5V9Q2N8N7H9C8HY7H7X1W7Y9J9E7ZM1O8R1B3C1N4P108、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCT7R6V2L10F10O8U1HY10D10M1L4G9I5D9ZC5P2M9H10K2W2J99、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险

5、管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCO8S10X3B6V7P2U8HD3T6J6Z9X5W6K9ZK10G10Y6K10Y9P4Y710、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCE5Z3H8C3A10Z2L9HX4E5A1L5J7G10L6ZX10Q2F9D3L4L3S211、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCK8N

6、2U6K4S3E9R3HL4O10X10R4Z3T7E9ZZ1V7Z4O8A3Y8X312、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（）。A.政府新兴的立法B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动或政变D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策【答案】 DCZ6L1D9D5H2D6Q9HQ10R2Z3P7G4X10F9ZR2P2Q5G6H8U9S613、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCK9Q9G6F10V10H4Y7HF2R9B

7、6D8R5L4E2ZN1F5G6O10Y10Y2A1014、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（ ）。A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 BCM2X4M4R7Y8R9J8HZ9J3O10C2R4I5H10ZH7T10D9L2M8W6N915、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评

8、估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACL10U10N10I6K10O7D2HE5I5G3A10N5D8E2ZO8P7J5X4B3I2Y1016、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商

9、业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCG6B3R6Y3Z1W5B2HS6B8V1F7B10G5J9ZX8J4F9B8I4E7V1017、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCB4D1W10D2T7Q8S10HO3Y5E2N3V6Q10N5ZS3J9P5X6D1J4V918、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方

10、案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACG8E4G8W4D5Q10Y5HH2B2O8S5K1X5S2ZC7X8M1M9Q1O8C119、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCI1R7I4A7I5L7H8HL7J2G1H9J9V5I7ZW1H10S5H5L10I1H620、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业

11、发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCO10L10G2R9Q2Q10H3HN1I5Y2O3X7C1Y9ZE4B2M3L4Q7O5L221、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCC4H1Q7I7Q5O6G4HW10V6P6V8U8X6E1ZM7H10R9C4A6Y5P322、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺

12、陷D.违反内部流程【答案】 ACF1W5J9W6W10I7D1HL6N2U6D5G5N3K8ZP3K9B7C8Q6A3U323、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCJ1U3K9Z10K6T10N8HI7I9C4H2W9V1O4ZD7F10U4F1B3M7H724、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算

13、出交易头寸的价值【答案】 DCJ6M9F2F1M7E6L3HO6L4Q10Y3Y10M5V2ZJ5G9I9Y10N2O5A625、严格按照1988年巴塞尔资本协议的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100；50B.50；100C.60；40D.40；60【答案】 ACR6U8H3N5H6I6D4HY8G1R6J7Y8N1U10ZB6A4A8U4G1R8S526、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴

14、露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACD2I3T4K3T2V1W7HU9B4D6X7H6E6H9ZC8V6D7U2O4K10E127、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCA8P3B9Y2P2Q1D5HX9F7B7T3J8T2L6ZR9X9L2P5I7Y4P928、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布

15、【答案】 BCL3L7B4A3E4B4O5HM10U1G7T5X6F1O4ZW2L3C3U6S1G4H429、内部控制的目标不包括（）。A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告【答案】 CCF10A6Q7N8Q1T9O3HN7J2M10P1T2C6X9ZC8T3M6M5V5H10D630、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的

16、是（）。A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查【答案】 DCI1V10O4S2K6O5H1HF9E3W8J9C9N1I5ZL10K5I10D5C10L7Z131、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）A.业务员贪污或截留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证

17、骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCN4H7Q10G3R6E7C8HK3H8D3N6M2X9T3ZY2L3A3Q4Q5E8I332、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCE8R8E10C5Y10Z1V8HZ10D4T3U1X9H1F5ZY6N6Y1C10T1I1I133、超额备付金率的计算公式为（）。A.=合格优质流动性资产未来30日现金净流出量100B.=流动性资产余额流动性负债余额100C.=流动性资产余额全部负债余额100D.=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)各项存款100【答案】

18、 DCA4V8S8W8D8X8F7HJ6D10K6O10R7E7Z1ZP5C5Y8I4G8R3A434、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCV4Q6G8V3P7W8Z1HN8S8U3B1B1M8F9ZE8V7T10Q4G6K2U635、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCT4A2M8F1Y1W4Z8HP3D3Z4N10Z9B2L8ZU10Y8G1O4Z7D2D836、商

19、业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCV10Q1B1K5J9W5Y8HW2G7Q4S5M3G10Y4ZH3I4O1X10U10K6L637、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款1

20、00D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACM5Z10I5U4F8W6X2HQ8I2Z10M2X4L5O7ZU1W5C8F9C3U7Q638、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCJ3U10P8T6Q2S1Z8HI10I5H9U1D7J7V2ZL1I9V1C10A3M9J739、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCB4K2U5E5X

21、5Y4H3HL9S7C6X6H5G7T1ZO8Z1N8I3W2S9X1040、根据监管机构的规定，操作风险包含（）。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 BCH1N1Z8L9C1N10G10HN9Z3V4Y1G5Q10I3ZW4B3Y3V2T6Y5W941、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCE5Y3Y3V1W8J7J8HO4M3I3Q3J6Y9Y5ZH8H5P10G5I7W8C842、下列关于VaR的说法中，错误的是()。A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是

22、以初始价值为基准测度风险的，度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答案】 BCG7T4D2K2W6N8L5HT3K10R4D3Y10X3X7ZV9K2Y7M4M7W4Y1043、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCW4B9J9E

23、3U10O1W5HB5J4M3Y9K2G10N2ZK1W9H8F2A2S9H844、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCK4X5E9O7

24、O2N8H1HY3M2J1R7I8G10G6ZE5W1Q9L7O2C7I545、下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACL8B9E9C2S5R2S5HW1J5T8K8C7M5Z1ZX3M6N8M1D2J1K946、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCZ5T4M5S2U5Q8B5HT4F10Q6N

25、4Z6O4K7ZB7V6U5Y4I8N3Y447、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACW7O6J9O5L7Y6I3HZ3M7K2C3Z3M3I10ZR1Q3J1U9Q8U4I1048、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商

26、业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCZ3F8L3K4A10F10A5HH10N8P4P5H3T1T5ZA5G10O3R2M7J9E1049、以下不属于商业银行资本的作用的是（）。A.资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】 CCL9Z3U2G4G6L1B7HK1Q4Z8F3Y10S6J1ZY10T5V7E2B2Y1A550、某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.

27、俄罗斯【答案】 ACW9T2W6A1K10V10J3HB6Q3H10N2L10I1B5ZN9Y5V5P2C5T8P851、与单一法人客户相比，()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 ACW4W1Z9Q9B2W5Z9HU2V6O8R7O6E5F9ZM3D10Q2T5Z6L2R452、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资

28、本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACW5M6F2N10I1T9F10HO10L8X10B6M2D2I10ZO6E4S1H6D6B7V553、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACG6S8L2J5O6Y8T10HM7Z3E3D5I10C8J3ZA2R8U2F5Y2D7V354、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCJ9A3Q1O9X4J3W4HB9

29、C5F5N8T7W4I7ZG9I5W5G9R1C10V855、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（ ）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCJ9M6J3K7K3S8P10HR9I2O8V7G8Q5K8ZL7G4Y9D7A5K1H756、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为

30、此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCE10O8F5X5M4J3S2HF1T8L8D5V4V9L9ZS6M6V8W7T5I1E757、下列资本工具中，（ ）属于商业银行的二级资本。A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 ACC5C3K5O2I1I7J1HC5Z6U1G4Z5U3O1ZY8K7K5Z1D4Q1T458、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D

31、.风险资本【答案】 BCL5B5G6T4N3F5S7HW6L5Z1P8A10Q9T2ZF5Q10N9M3G9O9N659、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（）。A.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域B.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失C.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失D.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等【答案】 CCZ1U10D2V5O6X10F10HH6Z5H4O3R4B8G3ZN7J1N4M4F7B1R160、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（ ）的特点。A.普遍性和非营利性

32、B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性【答案】 ACX5I3X3W6J1E8Z9HU2E1U8R9M7A6X10ZN5O5E7G3H9U1X761、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCY3S4G10E5G6A9V6HY10F9U10Q6I3H8Y6ZN1O5L9E2X3R8A1062、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACJ7Y6T6W

33、9E5F6I6HF9A5T2I3R4L4P4ZA6V10L2H5I4P4K363、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCE10V2J5C4J6J4A1HD5X10H3O10U8X8L8ZN9P5L8B2E1V3A964、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融

34、机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCK10D6Q4L10Q1H2F10HP8Y10U6Z4O4C7K4ZA3G3F2U5R3J4F665、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACR2E8V9T2I7W9W8HG5Y5Y

35、2N7H6T8Z8ZD5S3G9V8O4N2L366、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCI8V7Z10A6E4T1U6HN3D9Q2L10G4G6E1ZW2G9S5I5O10W8F567、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCQ10I10E1F9D6I8N2HC3U6X5X1K7P6A3ZF6U3P1A2G1W5M368、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配

36、置是战略风险管理的重要工具之一B.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划C.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训D.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在【答案】 ACA10P6F7Y2D10U5I4HX2Y3L1Y10L6S3Z8ZW5Q10S2J4Y9B6P469、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCU3O4I8G7R4V8V3HD5I3Q

37、5S6U4S4L6ZA3W3W1R5W3U1R270、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCS5M6N2G1U4G7T2HE2J9K2N9M1F1R9ZW1J9X4P9S3W9X771、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACF5C5I9E4T5T8E9HL5D7

38、A1C1T3G3V2ZS1K5W8I9R6G10Y572、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCI5N9R5W2W2H6I2HR6B5T8R6W9R1T6ZR5M2B3B3U1R2U573、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACZ3C3X7P5Q8A10V8HD7J8O5Y6W2K6P1ZA1A4U5E8J8P7E174、下列关于风险管理与

39、商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCI8K8K4Q8N7T6N2HJ7M10V8M6Q3E7U1ZJ6U4B1A10N1P4V875、（）是国内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业

40、务D.资金交易业务【答案】 CCH6I10Q3B7F7S9U5HV9N7K7Q2J3O7B1ZV4C9Q9T3K1V9Z1076、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCN3D9I1W10I1H3H2HQ9R8X4S10I9K5V6ZS4U3R9N5Z10C2I877、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCZ8W9B9N4K5V2E4HV2N

41、2B2D2M9E1Q4ZO9A7G8D9D1U9L978、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCE10D10P4E8Y4C3G1HL2V3H4H4R10X1V10ZW4E9W2I3V3D7U479、关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般

42、预测期间以天或周为单位【答案】 BCN8E3P4U9V2E7M8HL7I1G1Q8A8E7R6ZK10D6D6L2Z9G6D780、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）。A.潜在借款人的风险水平下降B.所有企业的违约风险有一定程度的提高C.借款人承受较低的风险D.所有企业的履约程度有一定程度的提高【答案】 BCZ10U5B7O1W10J4S2HM2O2N2D2X5R9U8ZN7L6I6K6Z7W6U681、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCM3C4N2Q9F10G3L10H

43、R8O2M7M4Y5P3P3ZO2J2P4X3D7L2F882、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACS9M8O2T5P5R10F6HV4E7Q6O8G5P6K5ZK2G3W9H10H9G9S983、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCU9U9Q8V10F4A1X10HW2P10X10S2M6J3X6ZG7M3W3W4G7M2P784、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于（）。A.现金头寸总资产B.(现

44、金头寸+应收存款)总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款)总负债【答案】 BCS5B9X10L10C8P3D6HF4S4S6C4S3A3F8ZR9O4Z9Z3P5A4J685、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 CCE4E5O8X1I2S5W7HT8H6Z3B5H5T4M2ZS4T10K3X8I2G4G1086、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCJ5Y2W7Z7H1R8V2HF3Q5O1P2B2N5Y8ZS7N1G7

45、N6M1E2G187、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCR6R2Y8I6K5B4Q3HC3B2B7L9L5X2Z9ZJ7G8O8U2E7D3H588、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCX4O1S2Q1S3Z8A10HR3T8H9B6X5E10A8ZN8L8K6T7Q7F8A1