2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附解析答案(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD2C2C7L4P8P1M5HB4I9J10K4A3P10J6ZV8Y4J10W10Z8J10C62、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACS10V8O6H4E3K8G

2、1HT10T8D5J8U7W1E10ZZ4F1G6Q1G2V9X63、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCE5C5R10W1P10L1P5HT8R4M8W3S6O5C2ZJ4R9I8U2B10S1V44、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCX7F4Z8I10K3K1Y7HD10K2P9H4H7Z4

3、X2ZG2N2C6J6Q5H7F75、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACB10Q9P7R7Y1X9F7HX9O10N1I10G1V7Q5ZD9M3V2D1P9F9H16、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行

4、政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACM8L9Q6K8S1O10I9HP8E8D10E7P8G2P8ZQ2W9S7C7B7L8S17、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCS5O6P5I7U6W2G4HX7O9X1K4R5O4K8ZX2R7D3H8S5E2U98、下列业务中属

5、于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACX5H1M7I6H6D4Y6HO4R3C2J3O3F10E3ZS7X9K9S8T4K10T39、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCP5V3O8V6U9F7F6HQ1O1K8Q8Z5F5B6ZV5X1B1E2J3E8H910、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCJ7L3M2L3N1G5N4HO5L2A5Y5N6E3C10ZH6C10E5S8

6、P4Q6W611、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCE4O8P8D6I8G4E6HQ2U3A2V5V1J2P6ZC1U3V2K10D7Q6A912、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCU4C3N1S8Q1W4S5HM9C2N4N1W5E2G3ZG2P10Q2O8K9P4X213、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACD1

7、0V3R6Q2F6V8E2HS6E1H7Z7F4U6T1ZP9T6Y1U7J3A1Y114、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCX10U5Q10R9N8H1M8HA6V10S1A3Y4Z2V7ZL10B10F3I6S2W7I515、下列企业集团中不符合设立财务公司

8、的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCZ2H4A4P8X3X5B6HB8N9G9S7S3H8A1ZV5X7P2G2A2U1U616、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCY9Q3D5F10D7C2E8HZ6W1U2U6N9T2D8ZG10X3W

9、2W5Q9O3K717、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCT10L7W4D7S9T9T8HW2E6G2G2Y6Y5E4ZG10U4K5Y9R7U6S718、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCU7N7R10E8Q1E5U4HK10E2I6R3Y4Q9F3ZW3C5Z4H9V8Z6Q419、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000

10、C.5000D.6000【答案】 CCK3E2K1R8E2W10X3HY3M8G4F8O2Y6X4ZH2S2H6X3K7O9E920、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACP10S4T4P10U1C5L2HQ9O5N8B10D2H8A8ZM5Z5R3A7N2U6H821、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCK6C3I1F3F7G5C5HL10G2W7N5W9D5D3ZO6N3W8T4G8M9Y922、（）是商业银

11、行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCA8J2N6K3V10W9B7HH8V2T5S3B3N6N6ZA8V9R6N2T3U3T523、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK10W4V5E5K7G2U10HK5C3B10U9E8U5C6ZC8Q4I4F6M3E10W724、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作

12、B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCZ9S7Y9X1X2Y10S3HB3Z3V4I10A8F5Y1ZG6Y2Z2C5M2Z8P325、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACN10N7J6F1X9C8G1HA4I6G2V1D8S7Z2ZE5S3W7J3Y7M5T526、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCB8P9T10P10L5D2R9

13、HO5M4P10I10U10S5U8ZR9Y8Z8M2Z3H10B627、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCG10U10F8O5X1S10L3HR10M6H7W3K8U4H2ZP4D8E1W3A10M4W3

14、28、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACO1W7A5E7S9N5M4HB9V9P10W7Y2I6I7ZE9P6C7D2O4P1N829、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCI3U10Z8J5B6K8F10HG2O1W2U7R4A10C2ZQ10V4G5G10B1A1T730、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCZ2W5U9U5Y3G

15、7L3HP7I6P8L3J9L10Z8ZC2J4D2U10C9X6P731、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACA10X4G3W5T1Q2T4HK3P6R5S8T1U2H9ZY6R3B1B8P3J3P832、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCV6N4U1Q8H1F8D6HB4Z9D4Q3W3Z2H7ZL7B6N10X7R9Y9T933、下

16、列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCL8X6J2V9W3H5Y9HE4N1D10Q6N8N4Q3ZE3E4A1U9K8I7M234、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCD7W3V6O6S6I7K8HG10D4I10D10R6G6U9ZL5I4R8R1X10J7J1035、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.

17、成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCY2W7J10F5O10L9B7HZ8R7B7A2A9B5M5ZM2J1Y6T8Q8S5V136、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCL10X1P4T9E7M9N5HL8V1X5I5N2L9K8ZV6C6O9J1Z2H2L8

18、37、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCM10H5M3L7H2X1N2HI1P10L9J1A1G10A1ZS8E5Z3I9P3I5T138、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCC10G2A5I2A9Y4Q6HQ9J9W8D6P10V10R1ZR2I8Y2H3H2F10O739、（ ），

19、国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCJ7T9T1R1S5C10K10HG4Z3T7V2S9C2T8ZN10C7I3X7K3V6D440、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCJ3V5Z3Y10W1O3H3HW8H2F2V6X10K3E4ZF8J3O4V3Z4Y1J141、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACD4M9Q5M5H7X6D8HI6H

20、4S4R4G5F3Y2ZJ9Z8D4Y2Q6E5E442、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCX4W10H2V8X5U9T6HD8X8I9O8A9X6W4ZC6F4U4G10B8I1O243、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案

21、】 BCU1Z2H9P2V5R5W3HD4Q7Q6L3V6R5S4ZO3X6Z7G6O2K3Y844、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT9C9F1J1M10D10P10HA1J4E4W2A1Q2S3ZX3T3D10D2M1G4R445、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCM6E3T8Z3K10Z7I2HA5W2J8S8C5K2M7ZF8X4P5D2L1R9L546、可用的稳

22、定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCC1N5L1P1Q8N4T5HC3K8Q4E4Y5E5T3ZK8M4M1S9F9N7S147、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCL3Z3N5P10Z2O9M1HA4E9I8K9E9I4M9ZM10E1Z6W6A6X1A248、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCP5A5R5E8C6N4M9HQ8V4M7V8B3Y7K3ZF4V

23、3J6I10D4O10K449、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACN6Y3V4P5B8J4D7HK9X3W3B1E4X5S2ZH10M4I7F4K5H9I950、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCX1Y4N9P3B8G1N9HK5H8J10S1L10I9J6ZM6C7G1T3D9I8Q651、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面

24、谈【答案】 DCM4D4X1I7P10U3B6HV6H5Q8R4V7M2R1ZE5E6Q10I8Q8X10U452、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACR1E9J5D2G5B1S7HM3E1J5J3V1D4W9ZR9Z10L10M9V9Z5X853、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动

25、性比例【答案】 BCU6M6C6F1H7O10H7HP2Y7J9V3X2V6W3ZG1G2Z8M9O8W10M154、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCG6V5P9T4R5F2K9HU7T3G4R3D9H6H4ZX2F6P10W7S9L3T555、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCY4A1H7D5H5K6V6HX5P7U9S1T5D

26、9O6ZJ7I9E8S5M3O9C756、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCT4H8I9T7H2M10U10HJ10X8N3Y5Z6O2H3ZX10C5O2H6O8T1E757、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】

27、CCV4P4Y9V8G10W1B7HR3Z3G4J6C7F1E2ZO4A9D7B5X8Y7R258、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCR5O7G4Q3P2F2C5HL5A3J4W7A4A6Y8ZO2H1T10D8W4J4C859、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCY3L10F9U4F7P4X10HS3O9A3R5J5P8O3ZS3L3D3J1B4U9L1060、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用

28、证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCO6M6A5X7U2P4A9HX1Z8N6R5F1P2M10ZK5P7M10T1F9E2C561、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCH9O9M7Z1C9X10C10HK2S9U7P1T3L8N7ZG6M1Z1O5L10J3M262、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制

29、定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCP3U8V8J8C1L1C5HD2R1P4Y5A9C7M4ZD6K6I4Q6Q10K4T863、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCC7S3G4A9X5U10T3HN3E9X7P3R4Q4Z8ZE3U8C5K10F9T7Z664、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩

30、极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCN8J8N2T4S5U1F2HO5F2A5K5U5X2G1ZW1X1D7K5J1D4J665、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACF1Q5F7E9Y5J7S8HM7P8F1K8H6R9G10ZK8P7Z1X9G8D1M266、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减

31、税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACT10P10J3U2V4Y2A2HO2C10A3O6B4A6F6ZM8E6M9W2E8Z7M467、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH4Y5Z8L1J6A10P5HV4V8L7W7L9K6Z5ZR9O3J7R4L7M3P668、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未

32、听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCD6V2M1X7U6D9G10HU1Z7H6D4A3V8S2ZL9C5Y9X1G3M5Y769、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCN8X10Q9U9U1T10D3HI10W2L8N3U9H2G4ZT9K9U9K8R10R10F670、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级

33、管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACG1B6C10J8P4Y5W4HG10E5U6H10O5F3R6ZD6V3L9B4Q6M10B571、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCI7D6L9L8Y3P10T2HA1Y7E9H6B9S2W6ZY4I2B10M9V9D6O372、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对

34、柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCY6U1Y3V1U6C1U6HF6K10Y1E10N10I8N1ZO7G5M3L4D1G6K873、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCP6F5F8B8M2L2Y9HL10W2O4P10B1C4B6ZN7V4A7W3I3B6O274、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对

35、附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX8D2B5X10J1S7L1HU9V9U3C9F8J8D1ZC7Z5R5M8I3Y10W475、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACC3F3G5V5R8N2W7HK8K1B4X3I3G8J2ZR5E10T8Y4P7C7O576、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A

36、.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCJ3A4F6N10B8B5T9HG5Q9P7P7J9K5W8ZQ7O9D2Y10E3J3Q677、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCS6V7O2B7N5N8C10HK5M7L10G5Q5R4H6ZS9O7G8C9T4T10A178、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配

37、的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACY5H10X7M10P9L9D8HA5O8T5D1M4Y6N8ZM2X9X9B5X8W7M979、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCB2O6A9T10N4U6M2HT10V3H7C9U4V4L6ZI1J8F9D4H7X5E780、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【

38、答案】 ACX7C4O9T10U6F9S2HM3S5M2N8Q6K2U2ZS3W1W5C4V7Y6V781、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD10N5

39、F6A2R10B5C9HF8M5E1B3O2U4D4ZB4P9A6Q5V8S6U582、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP5U9Z3U10G10T9Z10HH4Z2E3P1K6G10C2ZJ5O7D5F1B7T1I983、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACA4Z7P6L7B6N7C5HA8I9K10T8H1G7V10ZA6W5H9S1X1K7G584、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）

40、。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCW2A5D7A7Q4C8X3HM9Z3E3B10P5E7H9ZO4M7S8R6Y5L7J685、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCQ10N8A9D5A9Z8H8HO5C5Z6R9V4R2

41、B5ZX5K1F5D4T6V7R486、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCI7O7D1V9P6M3R6HW6P1O10N10Y7Z6R4ZG1Q9L1T3Z9C5T687、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCB9G2F3J6W2S6F4HD1M7C7T4G1V4S1ZQ9W10F3Y10Y8O6W288、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCE6D8B6C9C7X8T7

42、HL7H7I2E10S5V3L4ZO9A7X7M4W9W8C989、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACF1L1M5X7H1H3W9HP1T2Z7E2Y10W3N4ZO5L8X9I4B9D6U290、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCZ8L7J1V10

43、U10E6F8HF6S5X4U4M4E6E7ZJ7A5M7T5U7M8P191、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCN5W5S2E2Y2V10Q6HN3Z8X3E6U10S8N6ZK3K9Q2A9F7V4I192、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCZ9B5J1G7V4Z8V6HV4Z4D9F2N5C4Z8ZG5W9C6R10H5S2Z1093、根据商业银行内部审计指

44、引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCB3R7A4M3R8A1G4HQ5X1V6O7H8J9Q10ZH3W3H2Q7S2X7F594、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.

45、不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACV5A6L2Q6G6M6P8HP4Z2R7C3K5E8I2ZP7A4G3A4J4Q2B395、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCU2H7S7D8L1Y8W1HC7P10T8V8S5P5I4ZQ7V10U3H9U1G1D196、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACK3J2K1O6B3D