2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题精品含答案(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D.风险中立型【答案】 CCH5D9Y2F10E3I8X6HO4P3I3K7M8Y7Q2ZZ8H4Z3P7J7D8I12、（2019年真题）根据我国民法总则的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（ ）。A.不能完全辨识自己行为的19周岁青年B.还有1天就满8周岁的小学生C.以自己的劳动收入为主要生活来源的17周岁工人D.101周岁的健康老人【答案】 ACR3M6C8K3W6R7U2HW5Z5C6R7L7M1

2、0Q4ZC10Y9Y8P4O2B9Q13、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（ ）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】 BCU6Y4M1E3X10A6X10HR10Q6G2C6Y8Z1Y10ZF6K7B4F5G10F2N14、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCG6F2B10D2H5D6L8HW1O1Q10D3Z1R1J6ZS4X1Y7U1L3M1Z95、下列关于会计岗位设置的表述中，不正确的有（）。A.出纳可以兼任会计档案的保管B.会计岗位可以一人一岗、一人多岗、一岗

3、多人C.为了确保会计人员的专业能力以及业务水平，不得轮岗D.从事会计工作3年以上没有会计师资格可以担任单位的会计主管人员【答案】 ACV10U3W7Z5S8C10F8HS1A2O7R10J2A8Y9ZO1P10G7U10I3O7U106、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACJ4R5O3J4A1O3C4HM4S4D5H5R1V1V4ZG6J5Z3M5O2G10G67、李女士未来2年内每年末存入银行10000元

4、，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACG1I2X4E7N9V4J8HM1T1V9P2C1E1S6ZG3V3C5M7S8J7Y108、陈先生由于企业资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（）。A.年利率14.6%，每半年计息一次B.年利率15%，每年计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率14.3%，每月计息一次【答案】 BCH9I2G5Z10S1P7L1HR8S2C1D8D10E3C2ZB6G9C1J9I2B4M69、（ ）不可

5、以作为资产证券化业务的基础资产。A.房贷资产B.企业应收款C.商业汇票D.汽车贷款【答案】 CCJ8E9F3V1L2J5D1HE8H4H4Z7F1Q4F9ZI4I1Z5O2Q7K8Z810、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCR3A7X2R7U4O2W4HQ4U6L2L6P3D2Q7ZX2O9S9X6W3N3V411、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCY9T10

6、M2Z1I9K10C5HW2C5D10F10U10S6M4ZO8X5H4P9A1H5F812、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACF8Z9T2E3I9M4C1HI10G5Z8U7W2Q5L7ZQ10A4R10T4V7X10G413、（2018年真题）下列有关货币时间价值的表述，错误的是（ ）。A.收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B.单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息C.时间的长短是影响货币时间价

7、值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显D.通货膨胀率是使货币购买力变化的正向因素【答案】 DCZ2U2A9Y6V6W3V3HP3S4D8Q2A9K4J2ZX8T10Y3O1F6X3M814、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCS2X2D2M10O8Q8I3HF5M8Y10G6P2I6S5ZC7M8B9D8X9V6B515、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.

8、与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACJ8M2T8Q5E6J4P1HV6W3T7U8A7D10N9ZM8O10K2E2T9U3G1016、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCI8C2F7N6E6N2Y4HW3S5T4Y6T8S10C9ZC7A5R8V3V1R10L217、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行

9、为能力【答案】 CCL6G3T7G10T7I8P1HN7I9U8V3W5K4L7ZC4Q2M10J10H1W1H718、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACP6W6C9C4X6Q6G2HF2H10R10G2D3N5X8ZL6S8H10A6T3U7V319、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国

10、政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCX5L2V7M4J4X1V9HC3Z7A7P3W8O9O1ZK10Z5U5B10G2Z1S1020、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则【答案】 CCV5M2P3A10B10X3X9HA9E9F10V7H3I1F9ZK7N3R4G10L5S4T421、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能

11、性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACU4Y1J2C5J5N5I10HQ5O10N10T3P3I5B9ZP7F4F7T4C3R10Z1022、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACC2B10E5R6U7C8Q7HQ9S7G3M3B8E4Z5ZH10I9W4I8Z8N2N723、（2018年真题）金融远期合约的缺点表现不包括（ ）。A.合约一般为非标准化合约B.每个交易日结束后计算浮动盈亏C.没有履约保证D.主要在柜台交易【答案】 BCL

12、4B2K8T8W9X1T7HJ6I7Z6Y4X7G2L6ZS2R8F4L10H4V7S824、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCD6O10U9P2P5W1M9HR9Y5R5U6C7R3F4ZG1J1W3I3J3T3X125、（2017年真题）家庭消费开支规划的核心是（ ）。A.建立应急基金B.增收节支C.现

13、金管理D.债务管理【答案】 DCH8L1O3F3I1C2J4HI3Q10M4H8P10L3V6ZB6P2I7F2Y6A7U1026、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙【答案】 ACL9J7X4L4R2V2W8HS5L5L8O8E8H2N10ZQ6X8Z10Z5M3H4B427、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价

14、格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCL5X10G5Z9O5K2X9HQ9G9T8B1B7I7X7ZI1K6T6C5A6O5R528、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCE5V1D6Z8T2C1C4HU8G1T6F4M7G2K4ZO3T2B5U9V6B7I229、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCZ4D9F4T8J5

15、K8L6HH8S5D2D1P3A10O6ZV5V2U7O7N6V1I530、从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.保险人B.被保险人C.受益人D.投保人【答案】 DCW10S5N10M2M4C10N2HZ4I9R10C2T2D10C10ZH2N4L5P7U1P2G131、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCY7Z8R3D10O6P7L3HJ8C7G4W9Z8X3X8ZM5X1B8M3I8B5C532、根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中包含（ ）。A.法

16、定代理B.合同代理C.指定代理D.法律代理【答案】 ACF1N2B10K7W2P5A2HN9I1F8V5N7E3Y6ZV5N1A10B3F3X10G133、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACT5V7B10H10M7O9U1HE9S9R9L7E7Z5U7ZU2W10P7V10G10V5R934、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。A.100（15%）20B.

17、1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACW5R2S2N1M10Y6B1HE4Q9D5Q7Q8M1U2ZI1U5W4R4M4J9I235、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCV4T3N9Y4V6Y3E9HV8A7R2M3H8A5P7ZZ6S1B4D7I1J8J136、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（ ）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 DCL10B4A4N10X5V3

18、Z10HX5H10J4M6N3P8O5ZD9K10T10F8S9P2I237、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACQ5Q8K3I5Z8X8G1HO5S5P4Z9I7Q5F5ZE4N8T9G9Y1G4T838、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投

19、资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCD2H10W3C8R3X5Q8HE6V2Z9W3K4T1Z9ZC4S3N9O3Q10W6F739、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCM2C6K7L6Z1X6O8HK4U8S2Y1L9O2L1ZQ5T5Y2K3C2C2L840、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCB5H1A6Z4Q2M

20、4L4HT3Z5W5Z4D8R5E5ZH3K4J3D3Y10L2I441、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCR10C10T10F1Z7O7L5HS6F4X6J4P8T4R1ZB7M5O5Z5U5Z9D142、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（ ）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的

21、信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCS6H4Z8B10M5P8K4HF6M6D6V6U6K10E6ZZ8L7X9D5K6F4H943、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCG1W6C3S6C6O5V1HJ7C1H9S6Q4D1Z5ZR5D9Q1O9E10T10R544、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及

22、以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACR3Y4J10Y4Y9H1A8HZ8X9T2B2Y5J10C10ZC7K2O7F1D10B5B445、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACE3U4Y6N7J1T2C9HE6M10L10N8

23、K5L6N5ZX8W8Z10W9J2Q6K446、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCX3S2B3P7F10K4J2HL10N3M3U4Z8A9E1ZV3F10Y10M10Q1S3I747、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCF10W4Z5H9D9J9M9HQ5M2Z5T1Q5N9T10ZC6K4G2O4Z1A2X948、建筑起重机械在

24、使用过程中需要（ ）的，使用单位委托原安装单位或者具有相应资质的安装单位按照专项施工方案实施后，即可投入使用。A.加节B.附着C.顶升D.爬升【答案】 CCA7Q2F8T1L2L10B7HN10W2U6B10V9Z6V4ZD6B3V8I3T3O6O449、（2017年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托【答案】 DCH1O7Y2B10C9W10O5HL6M3O5B

25、4V1Y7X9ZC2A5M2Q3C5J5N950、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACU6T3E9S5Z6U8G8HI3W2B5M6S6A4E8ZL9S4Q10S4V7H1R151、下列哪一项不属于股票市场的功能?（ ）A.积聚

26、资本功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCL5H8B3U5N8T4E9HP9H2N8F2A5B3Y2ZD9J1K1A6G6N4X1052、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】 ACS4C1N1G7X9S6A2HA8S8W9C9B4Z7Z5ZV9E9K10V2I3T7M1053、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人

27、的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCT1W6Y9I6Q8H7Y6HI5Y6R5S2V2O3C2ZO6X2P1P5K8F9Q254、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACU2C7X10N6M10B2Z4HK8I1L4D5B

28、9B3X6ZO1U6Z2A1J9D3W955、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（ ）A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素C.当处于不同家庭生命周期时，个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大【答案】 CCF5R7O6Y2T1P8U10HO3R8O7V4Q5O7U3ZQ1L7W5T9A7R4Y556、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACL8Q5B1R10Y1N9E3HM4N

29、4S6C8N6Y1F8ZA8Q3C9V5P5T1Q1057、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACE7R10H10J2U2C10N9HD8O8L2K1K9L9C2ZI1G2C4Q2H8U6D358、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】

30、BCX8Z5K1Q1X1H2O8HV5R7R2N1T10J4W10ZJ8W6D6X1X10J5G359、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCM5X8J4X7P3G4F5HO2T4U4F5U2M1F1ZB4U3X7P3A4O2C960、（2019年真题）下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（ ）。A.考试B.情绪管理C.教育D.工作经验【答案】 BCY1X6G6F10L6G4S9HU7N6A7L7A9K3V5ZE2D3Z9U9J1Z8D261、（2018年真题）下列关于财产保险的说法，错误的

31、是（ ）。A.财产保险是指以财产及其有关利益为保险标的B.保险标的及相关利益必须可用货币衡量C.保险标的可以是无形资产D.保险标的是有形财产和经济性利益【答案】 CCY4D7I5W6U1M8H3HD1S8K1K7N6K9O10ZB6R4U6O9I6G10B1062、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCI10O2T3G9S9B2G4HL1H3F2P4A1K2T3ZH7W8D5L6Q3T6Y563、在家庭生命周期各阶段中，一般来说投资组合中储蓄比重最高的是（ ）。A.夫妻60岁

32、以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACO3H1B10A2Y4R6N6HN3W2B2M2T1X10G1ZR9E7L5M6E3C5N464、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP3F4M5L10P6S5F7HP2R4I6O1N4R2W1ZZ8E3E9V1E9O2O565、（2021年真题）

33、金融期货合约的特征不包括（ ）A.可以通过对冲进行履约B.非标准化合约C.由期货交易所或结算公司提供担保D.合约价格有最小变动单位和浮动限额【答案】 BCO5F5S7V4M10J9B5HC4N9R1C2M3R4K3ZL3S6V7Y9K8L10E866、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACW6Z8L1Z9H2F9I5HY4K7X7G1O2D2S3ZI7Y8T9A10A7M10L767、（2018

34、年真题）（ ）该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低。A.低风险产品B.极低风险产品C.较高风险产品D.中等风险产品【答案】 BCZ1P7U9M7H8W7C5HE8E3G8F5K2Q6D3ZM9W6R7E5S10I7P768、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCR8K3M5V3W5Z5C8HL8F5B8E8B1K2T2ZG8W4L10N5A2W4Q369、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益

35、理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCA1I4Q6D8M10E2K1HX3G9O9R7D7U3U4ZC10U6C4V5I8W1D970、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACL4J2B4K3G5L3P1HE8Y2Y9U3Z7L9J2ZG10F6P10S8L6N8O671、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。A.500万元人民币B.500万美元C.600万元人民币D.600万美元【答案】 CCH6W10W10C1G7N10R2HN10G9C4P5P10S

36、3I3ZR8C9K4B3F7T8Y272、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCY10V2Z7X6W6B1D5HT2G6H1I3Z9Q4R4ZY5W8V2T9E4S5U773、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCJ6L9S9W2T1E1U8HT6M9Y9X7K9T5H9ZG2T5I1Z4X10E4Y874、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。

37、A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCF4Q7J7P10F3G8F6HP10P6Y8Y7A2Y3P6ZI2P8A5O8Q3P4R975、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCC3X8E5L10Q3M6J1HA10Z10S6Y4W4O4X4ZD5S7Z4

38、W5Z9N10X276、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。A.投资功能B.财富保障功能C.储蓄功能D.筹资功能【答案】 BCZ2L7P2W7C2Z2X6HY9P4X4F7B4L6N6ZO2M1C10M2D4A4N177、退休养老收入的三大来源不包括（ ）。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCC3R6G8I5Z3J8L8HN1Q7W5E4A4O2Y10ZK3K10R6L4H3K7P578、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCO3C2

39、C9J4G10C10F7HS8C2Z7U8D9L1A7ZW6T10S5Y2K6Y4K1079、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCI7O10M4O1S6B6V5HB3U5M6G9N6I3N2ZP2Q10W2N10F6C9S780、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCF8N3D4K9A4R8G10HG7L2T3B8C2T1Z4ZU5T1P8C2C4F6L1081、（2018年真题）当事人为了重复使用

40、而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCM6B3R6B5C1E1V8HI1I7G3S9L10L2V4ZQ1I8I3J1T10L6F882、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCP5J6D1L4G2L10Y10HG8C9E7B3B8Y8X8ZJ1X10O10C6L6X7M683、根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中包含（ ）。A.法定

41、代理B.合同代理C.指定代理D.法律代理【答案】 ACK9Q3K3N8N4D3K7HC7F2Y2R8Y6D6P6ZA5E6A2P1I3F8W784、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCV7O1P6J9Y7Q10I5HV6Y9Z5Y1Z3S4X3ZJ1K1T5W2K5W2L685、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.10 日C.12 日D.16 日【答案】 BCY1Y7C2E8B5D5P

42、9HS1G8X4P5M5L8I2ZC8R6X5H2X5S7S186、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCM4C6R9M6J2W1I1HU1D4G9Y5R8N6Y10ZF3M9Q2Q7X4C9O187、继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。A.婚生子女B.非婚生子女C.养子女D.继子女【答案】 DCL4J5M8W8I4O10G4HI6G4O1I2I9W8D1ZK3G3F8M5B6Y10Y388、（2020年真题）在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（ ）关系。A.信托关系B.

43、供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCD10V1V2O10I9F7X6HK8E9I2N4D9U5N5ZD2M10V8P7C6P5V789、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCJ4A6K5C3M1C7U4HX2D7S3M7J6V4R5ZR5S8F4Y8F8F4J390、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效

44、应【答案】 CCT9U1Z4F6J5R6E10HU5F7B7R2M3J10X3ZQ1H8T9D8T5P4Z891、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCO1R7W1T4Q3T1V10HE6Q5I8P5S3V7L5ZO1H2M10C6J2W8E192、（ ）不可以作为资产证券化业务的基础资产。A.房贷资产B.企业应收款C.商业汇票D.汽车贷款【答案】 CCO6Q4T9Y10U2W2Z10HA3R1E10D4B4B9V8ZQ7M9V6J1W7Z10L793、（2019年

45、真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】 DCQ7C8T5H9A1Q1D3HX3T2F4Y4B7J8A7ZC4F6S10W1K5H2P794、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCN2B2W2V10G7E10R6HO9R2V3Q2A9M5R1ZB5H1I5Q5H1E1