2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分预测300题（精选题）(陕西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACY9N4U5H4B5E9R2HD1I3L6F7W6E1D4ZB7R7W10R6V5C9N32、起重吊装及安装拆除工程，采用非常正规起重设备、方法的，且（ ），需要编制安全专项施工方案。A.遇到雨雪天气B.单件起吊重量在10KG 及以上的起重吊装工程C.脚手架的安拆D.基坑开挖、支护及降水

2、工程【答案】 BCZ7K1R2N10G2B9Q7HJ1K1U5Q5B4C5N3ZR8F5O4Q6Q4Z6B53、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCI4C5A6N8G4Y10I10HW9K3D4I8N9C8Q5ZY6A1R5Z7O1U7O14、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【

3、答案】 ACX1N2P6J3K2Z1G1HY4U2N7K7F3E5Q9ZS8W4J8M10W8T7C75、下列关于客户利润贡献度的表述,不正确的有（ ）A.按客户利润贡献度分类是最优的分类方法B.按利润贡献度对客户分类,实际上是一种混合多种经营与管理因素的综合分类方法C.通过利润贡献度,银行可以了解到哪些客户为银行带来价值，或造成实际的亏损，从而据此制定出不同的营销策略D.客户贡献度指标包括：综合贡献、平均综合贡献、存款贡献、贷款贡献、银行卡贡献、中间业务贡献等【答案】 ACQ8M2F2S9F3P2G7HF6Z1X5B9J3K9W2ZW4V1Y10K3J7K9M56、（2017年真题）理财师开

4、展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACY10O3X1O10L3C1Y3HK4X1W10R8S10O4W1ZB5G10B10Z9Q7S2M57、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCD8N5K5J1K5R9Y4HU9K6F9B5D8O8E7ZF9H7Z1D7A8W8V108、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收

5、益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCX8Q6W8Y10H7S6P8HN2T6X6B6M1F6I1ZA5C7G4J5V3G10V39、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利D.大众可以根据自身的知识储备和理财经

6、验进行科学合理的金融产品选择和资产配置【答案】 DCQ1Q1D6I1X8O6P4HM6T8Q5Q7Y4H8T1ZV1D4M8F2U3F2Z310、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCM3P9J4E7B5O8L8HK5F6D3G9D5H4J2ZU6I6W8W8W5K1Q611、（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量

7、和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.税收规划D.投资规划【答案】 BCI3M2Q3E4N8W10P10HX10X9K4F3S10G1B10ZW4X7A9C8K9X9I112、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCL10Y8X6D8M10X4P10HC4Y5C9H4K5N7X9ZD2O5Y9W8V1L5K413、（2018年真题）商业银行个人理财业务可分为理财顾问

8、服务和（ ）两类。A.理财规划服务B.综合理财服务C.理财咨询服务D.专业理财服务【答案】 BCT2T1D10X6X2Y2Y10HO4K8F9C3Q5Z10H2ZG6V2X2K4E4V4M914、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCO2A2F7S9P6A10X10HN8C5F8F6T4E7M9ZZ5F10Z7B6P7O4I715、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCO10I7R10H4Q2P9E5HC

9、3I10D3O6M1M9A1ZS1J7M4Z8Q10M7D716、下列不属于房地产投资方式的是（）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产担保【答案】 DCK1T7J3W4L3N8F3HI5Y1T3N5G5Q1P3ZA7D2U8Z1V6O10U417、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACD3V1W6E6C6Z10G9HQ1Z7P5V6N9A3Z9ZP1I1B9Y1C4W1J218、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑

10、换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCU8E1R9R1B7Y9U2HP9H9A1F5T6D5N2ZO7J3U9R7M8H2R119、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCP4Z4V10T10F5T9H1HZ5D5Y4X9J1Q1J9ZH3H3X7M3F8A1I820、境外

11、个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACM6K10H8D8Q7Z7B3HF7Q7D5D2C8R5M2ZB10Y4N7W10Y7P4W321、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托

12、性质D.风险性质【答案】 CCR7I9P10C10D7L7G3HY5X7Z4U6C3T3L3ZB3J2H8X1U9T9N822、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCD9H7K9V3R4X3D2HD5N8D2Q5E6K8Y3ZI2A6V8X3P9K7Q323、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验【答案】 BCC3F3O1Z7R5I9U3HS6P3C5Q6X5N1O2ZZ5F5P6F7S9F3V424、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位

13、净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCZ1Y2A7M1X2D8J5HZ5U10R6G9L8I1U8ZZ3T3K1Q3F7X2I625、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACC2L2Q5Q1P5J2P9HB2V7D1O8X5X3L6ZN7P6A4J9F10N2M426、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将

14、资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCU5D4D2E1Q8P3A9HA6Z9K10Z5Y4K4P8ZJ3Z4O8F5S1O3T1027、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCP2E3Z7S3Y4L7E10HL6G7F8C5O10B4P4ZQ5E6J10X2G7V7T428、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父母应该先行

15、垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACI4K7S7O7M1G2T5HV10H8G9Z4I5O3T7ZD5X6I9X5E1L3T729、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于1月8日交货，乙在交货后的一周内付款。交货期届满时，甲发现乙有转移资产以逃避债务的行为。对此甲可依法行使（ ）。A.先履行抗辩权B.同时履行抗辩权C.不安抗辩权D.债权人撤销权【答案】 CCC7I9A5Z7V7U8X5HZ7W8G4W4I9Q2V9ZZ10I10Z4K1Z2J8D730、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系

16、数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCY2Q4W3B4H4K9Z4HT8H4Z9L10M9M9P8ZA5G10W6R1H8N1P431、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACS10P3U4I9E10N7H2HH3Y2Y5Y4I8I5G2ZR6U3Z4O10N2V7D232、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACY10P3Q8S7Q3I2

17、L7HU4S8F10W9Z7S10S6ZQ5G2X5O6W8M9P333、保险公司应当在划扣首期保费（ ）小时内，或未划扣首期保费的在承保（ ）小时内，以保险公司名义，通过手机短信、微信、电子邮件等方式，提示投保人。A.12：12B.12；24C.24；24D.24；12【答案】 CCY2J10H7B10Q4Y8G3HK8W9C4U7S3V1S3ZO5Y5N7R4W1I7V334、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不

18、利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ9Y6S5R5R9Q3C4HN2H4F5U3H3H2R7ZG1Z9D3A2F9S4B835、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACJ2Y3V1U9I3E10O10HO9N6K7Z6A10S8C5ZN8K5P7X6A3W5M136、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。A.到期收益率B.信用评级C.债券价格波动率D.资产负债表【答案】 BCF2I10W2P6L5U10L7HW10P10V4K4N3X5Q

19、2ZZ3S8O8L2K2L8J437、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACK8Q10N1Q10W3X7Y1HR3L9T2S6K5A7M7ZT6X10Q1L8M4M6A638、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死

20、亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCG9Z6S1Q9H10J5X1HQ3K2D1R2F1U6Q4ZW9X9U9J4I2H3F239、（2020年真题）（ ）认为个人实在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论。A.生命周期理论B.风险偏好理论C.货币的时间价值理论D.投资组合理论【答案】 ACX7Y8T5R7T9C5D9HD2D2I7Q8B7A7F4ZI4R4Y9L6H1Q9T840、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了

21、解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCL7X9M3A5R5C2K2HZ6B1K1I8G9I7X7ZH2Y1J2Y6Z5O8P441、（2021年真题）以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.认服权证+股票型基金+期货C.定存+国债+固定收益类产品D.股权投资+房产信托基金+黄金【答案】 CCS3W8T7S1A1C1X4HK3D9K9X5E1W

22、2T10ZY10R4W10Z7D2S2Q142、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCR3S10B10Z5N6U6C7HQ6R9Y8C10H9A9J8ZY6A7T6Z2Y1O6Q743、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACG9X2V2D7A6J10P7HE8Q4Y2W5Z2V10Q

23、9ZH10W7Q4P7Q8U3E744、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACL6D4I9M2S7C1M4HK6P5J3J7C7L7R6ZX1O2E3X3V2F5E645、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCA4F5B2G1Y3F2Y9HF7M9Q3V9R7A2Z9ZI6E3O2C7H8Z4M846、关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。A.货币市场上金融工具的期限通

24、常不超过1年B.货币市场上金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低C.货币市场可以看作货币资金的批发市场D.同业拆借市场是货币市场的一个组成部分【答案】 BCU1R1T7Y6Z4K3M10HL3U9K7O4X8R7N2ZO5P10V5N7X6A9B747、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。A.投资功能B.财富保障功能C.储蓄功能D.筹资功能【答案】 BCX8N5Q6N1X10P9T10HB3U8O3B1G7E2P2ZL6D5T9I1Q4F4G448、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B

25、.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACS3R8O2F10E7Z9U2HR8R6N5J3S9C3F2ZW7N3Y6U10S4E5S649、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCV6S5M7S10X3N2S9HN1S3O5Q1C4C7X9ZT5U4H5E8R6G3X250、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转

26、让定期存单市场【答案】 CCA6L5T2U7U8A6E8HK4N4U4C6Y5J4W6ZE7L8W5S10O3A2R251、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】 DCG5Q1B10U7Q5H7M9HP3P8W3N3N9U7W10ZX9C8E3S8Z8G6K952、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12，李先生现在应存入银行（ ）元。A.120000B.134320C.113485D.15000

27、0【答案】 CCP7R9B3P7C9Z6R7HP10X6H2D8Y7E5J3ZX10C7X3U9M10H4V753、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCW2X7Y7G2V9U7I2HB4C8V8J8H8C4M3ZJ9K5U5C1W7E4A654、（2019年真题）我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（

28、 ）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】 CCE8K1E1K9U5Y4Y9HY4M9R5X10B4U7I9ZO4D5T2X8Z2U3G255、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCX4W2K4R4K2H4V6HT4U2D7Q8R10S5C5ZY6T5A9R9Q6R8Y256、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10，每年付息一次，则该笔投资3年后的本利和是（ ）元。（不考虑利息税，答案取近似数值）A.23100B.20000C.23000D.21000

29、【答案】 ACD6S5N3F8G6V7C6HF5L6B4R2P4O7N4ZY5W10I7C10V5V8X457、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。A.市场基准利率是金融资产定价的基础B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D.市场利率的提高会导致债券的价格下降【答案】 CCV1Z2F4D6I4Z7S3HQ10U6A7F10U3L1V6ZN10O1C8Q1H10M7Z358、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按

30、照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 CCL7S6A7U1P10P10O10HZ1Q9O7M10T6G10A8ZQ4H6O4Q2N3X5I459、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACZ3C4H6I3E1Y4Z7HV10R4Y7L10Y2S3C9ZK4W1U8D4M6H9Q160、（2017年真题）以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（ ）。A.市场交易活动的分散性B.市场商品的特殊性C.交易主体角色的可变性D.市场交易价格的一致性【答案】 ACI3B5J3D1Y4

31、D9B9HC5Z5Y6D9P1Q1N2ZA10G6Q7J5H1Y3P361、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（ ）。A.同学之间B.夫妻之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.合伙人之间【答案】 ACS4A6R5P9G10L8E2HK3X9P10X6M5S7N9ZY6J8L1M4V4M5I962、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCE9O4K5H6J6M2Y3HN8A2Y10U6H6N6I7Z

32、V1V2Y5Q9Y8S7I463、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCU4M9K7H10H5P10T9HD8A1Z10F5Y3R10F8ZB9T7P10Q10W1M10O164、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACU8D5T10S4I6J6M4HX2I10Q9T7J5A4N1ZP8A1S7P5D9K1C365、假定年

33、利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCY7T10U4P2K9Q4W8HF4S5P3N10T10Y10V3ZQ8T5E1Z8W8X10O866、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 ACG4C1M4B4P9Q4H4HM8K5S4S5Y5S1K1ZE6W5B4I6V9P7F167、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中

34、公募是指（ ）推销证券。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCU10U6H5A7T2B8D9HU7I1V7R7D8V1H2ZU2X4Q2F6O7J10V868、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCO8X7O1B7V6P4O4HT9C4A7E8R5C10E5ZM1U9W3J6V6P7M1069、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务

35、许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的【答案】 DCS5X5N9A4V9L1C4HC5J3Y7K1K7V8J3ZC3B6E10S8A8X7U470、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCR3J4X8Z8X7I8U5HX6H5I8C8V4P2B10ZN8V9D3N9I4I8M871、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行

36、对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCZ6L8G4X2P9P10G7HU4M6K2M9O8M10N6ZQ9Q5W2Q10N4I4H872、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】 DCJ10S4U5Z5F1V6J6HL1I1G3H7C1D9U1ZA9V9D5G6M4Q5Y173、（2018年真题）极低

37、风险产品一般主要投资于（ ）。A.国债；基金；股票；货币市场金融工具B.基金；国债；货币市场金融工具；股票C.货币市场工具；国债；银行存款D.国债；基金；货币市场金融工具；股票【答案】 CCR7W9U3Q9O5Z6F2HK5R4N4J1C8C5X1ZQ10C5A7O4C9R2G474、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCR6D2Y10D4X7Z1M6HL4V2W1Z2F3V6M1ZH8P8D9E8Y3K6O875、安全生产考

38、核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCC9X8O1P9U2W3L9HY6A2N1P2M3O4W4ZI5R10Y4N2K9G5P1076、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCV2P5K6I7V10C7B5HE10M4E7W4G3B1K9ZF1Z6A1F10M10Z7L877、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACT3V7O3R3D9C1J3HE1J5G3A5E4Y9B5ZB9S6I

39、5I1T4N6E678、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCO3E8C5W5Z4U5R9HG1N5I6Q7O8K10G8ZJ3D7A3H6U2T8U779、 下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（）。A.房地产投资可以使用高财务杠杆率B.房地产的流动性比证券类产品要弱C.一项房地产的估价等于持有房地产获得的现金流入的现值D.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大【答案】 CCV8E2

40、Y5C6Y5A6G8HU10Q10H5B4H3Y6C10ZE2G3V7A7G7B9T380、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCZ2Q9J3T5L9F7J3HP6C2L3M3R10W1F1ZA9Q5U5K6M1K4Z681、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品【答案】 ACK8K9J3H7V10N5I9HA8J6X5I2G9O5A3ZL1N2G8W4Z2N4I782、商业银

41、行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有固定收益性质的票据和债券D.实物商品衍生品【答案】 DCC3M5Y10H8V4L2Y6HX6S6B10J8F10X1X4ZM9L3C3R5C6J3O583、（2020年真题）相比而言，债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临较高的（ ）。A.信用风险B.政策风险C.利率风险D.购买力风险【答案】 ACC2W9X10U10D8F4P6HP6G7F9U7D7F1U6ZY8S5V8S2E4C7Q984、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.

42、18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCR3C10K4Z7F6G4K8HX6D6I1A3Y1G7K6ZD6V5R8K3K1G1W385、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACF7Z6N9B10W7Y10M9HZ4S8Y2D5K1S7D7ZP2X4X5J4D5S5E686、（

43、2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCL2G4T2Q1O6E9T7HU2I9B8R8H8X1D5ZK7G6N4O6T1N4M1087、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCF1K9Y1R3B5Z8D1HL10N2J10B10V3M7J10ZE9E3I9H2P7W2I288、下列理财产品

44、中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCA8U3U10R9O3O5L9HN2T1T10W3D6U2R10ZY1J10O6J10X4J3F689、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCT8H1Z6Y2G1D8L8HY6D9R10L7Q3Y8X9ZR6C10P2B10O2F5U190、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述

45、错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCU5S9G9V10R6J7O1HH5F3L2Y4P5W10X6ZU1M6L2O8R6W5W191、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCV5E8N5V6V2H3S2HF6Y4D10V2W2A9M9ZC7D1S4R6J10X3R292、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金