2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题及答案参考(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCH1G8R2I4I1Z5Y3HI3N8G2H2Z8H1N3ZS2T5S3Q6V9F1W42、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCY8H10N2C9S4W8I5HV8C2K

2、1W3B8F8E2ZR1U9B4U2Z5X4A23、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCQ4H4W9R10G5Y8L6HH7Y4M1Z4U8C5C6ZR6X4H4Z5W7Y3H34、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCY3B4N1U9P1E7J10HR6H4V6C6F4E5Z7ZG7D8V5L8S2D8B25、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪

3、利安尼【答案】 BCZ5P1I10Y6C9A2J4HY3B8T2I6G3J8P6ZL4X4E6P5S5O5Q36、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACI10P2L9D3S9A5H2HM3D6E6W4Q5G9V4ZJ1A4V6L1A7O2B27、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCF2T10N3O9Y10D4S6HK6W9Z2F3Y4N3Z2ZU8J7Y8F4V5D10O38、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配

4、置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACD4E10W3S6T1R4B2HI2B10N9M7F4N8B2ZE9I2B3H2X2X6G99、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市

5、场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCL7Z8U4I6E4C7W1HX5J5P7J6X6Z8W8ZO7L1X10B7J2S8A810、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即（?），此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入（?）。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCK5Q9A3R1M5B10X8HI7A10B6B8A8L1K2ZP9D2N7V9E5Q8V911、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业

6、务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCD8U7Y7X5N9Q2Y4HR8Q7M2E3R7M5G10ZB4T10F8N5F1I2P312、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000D.7000【答案】 BCK8V9W1P1N6O4B3HK1S6R5U9I6X9O9ZE5G6C8Y1X6S5M413、 下

7、列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.不良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 CCP1O5D6G10A9A2C9HB1T7D4A2K7A7B3ZP7Z1I5D5M6F10L614、下列哪项产品线的3因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCY3C4X7Y5L2E4Z10HH2N10L3C10M1M8B5ZK4K10R7L4T8T1E215、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例

8、的情况【答案】 ACH1C3L7Z7X2T1A7HE6X2E8A1V1E4Z1ZN5E9H2X9V5R10G916、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACA5O2I6D8K6T4S5HR7L10B9X9Q6I7L6ZI5L2F8D2V3G2B917、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCO5K10W6P1K2A3H2HE7U4O1A5Q3D8R9ZD2T10T1Y9

9、D10J1U318、下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】 CCZ3Z9T6E7V9O6D4HI7E9C1N4M10P10O8ZQ3N8Y7M7U8X10X219、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益

10、水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCB3Y9K9E4K6J9W5HB1M7P6I7G8E8E5ZY7S4Z8T2Q1T5U820、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACB1F6C8Q1O4G7D7HA7B4E7F2H3Z5F9ZR5B1B8O4C1Y10U321、保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证

11、人按照约定履行债务或者承担责任的行为。下面具有保证人资格的是（ ）。A.具有代为清偿能力的法人B.国家机关C.学校D.企业法人的分支机构【答案】 ACA7G4K3Z5L9L9V5HN1I1Y2I1N4M6J9ZA5D1W5N9E7X5Z122、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCH6D4J4Q2F6M2Y7HT2K7X9E10F2B5B2ZC5B5V1Z4K7O5C123、内部控制体系和()是操作风险管

12、理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCW9T9V2R5A5Q7W10HG2L5W7X7Z5X9T2ZC5W1I7Y5G3I3A924、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCF6O5H6K8G9E1N9HR4P7W1O1D10E1S9ZG9B5

13、F6G4H4X10W725、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCK9Y2S7A2G6K4F2HH4S3N1J8E8P10E8ZK1L10B1T3Z7R5F326、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】

14、 CCR3K1F5N9D2K10O1HC10K1E1R8L2M9V7ZI10S8M3P5X3M10Z927、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCY9G7B7P6P1F8A4HK1D6D1T5E9N4J4ZD10B9V10K6C10W8W828、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 CCY2D7I7W2V4M5M5HQ9O5N5I6D4N9M5ZH2X7N10Z10B

15、10B6J129、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACD3K2V3L4P1C2F10HH7J10E2T8T3U1T3ZD9M8D2A6L5V9A130、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACW6Z7Z9K1M7Y9T5HR6S10O3S1K3F4P10ZV7K6N2X1Y8A8F831、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监

16、管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCW8N6K6C10T3D8A8HW3X8I6L9I6N9L8ZV5L4G9B6P3H9P1032、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACE6F7H9G9Q1L2M5HS2S5T2B6Z4N8T2ZJ2V9R1G4B8G3E833、下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的

17、是（ ）。A.久期缺口与利率风险没有必然联系B.久期缺口绝对值越小，利率风险越高C.久期缺口绝对值越大，利率风险越高D.久期缺口与资产负债比率没有必然联系【答案】 CCI6N7Z6P5F10L1N6HJ3P8R6Y10O5K1K1ZS2G7F7H6G8J9J734、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCO7U6T1O1L3X5H9HM2E9O4H5C3R10W6ZT2C3G6E5V2A7X735、下列不属于操作风险评估要素的是()。A.内部操作风险损失事件数据B.外部相关损失数据C.情景分析D.外部事

18、件【答案】 DCF6G6Q10E10H4P3X10HF5T3R2O10T10C7O4ZE8V4K7T3A6M6S136、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCO2A10V7T10D8U9K5HU4D4D9V5H10O7Y4ZD8P6Q10T8F6X7C937、商业银行A向公司M发放了1000万元的1年期贷

19、款，质押物为市场评估价值为1200万元的债权。公司M的违约概率为2，1200万元债权在99的置信水平下，1年VaR为200万元。假定公司M的经营状况不受利率变动的影响，则银行A无法全额收回该笔贷款本金的概率为（?）。A.2B.0.02C.1D.0.2【答案】 BCL8W9Y2C10A9J9N2HC5O4B6R9T5F8I1ZS9I1H5S4E1I5U238、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACU1E7O4R5N8L10K10HG8T8F4K3Q10C1N5ZA3S8Y7W7E6S9Z

20、839、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACI4Y5Z3K1S3S6Q5HF6B5U5T10U1C6I7ZX3U4B5G7C2C9F1040、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力

21、争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.2020，2060【答案】 ACL8Z8W1A10J3Y10E3HE6T4S8F10G3A5F10ZW4M7Y9R10G5A9M841、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCC2O10N1A3X7O2T3HH8Q1I10O6M6J5G2ZB1X6G6R9D10X6U842、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款

22、去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCR7H1W2Y8A2X4U5HY3H9D10D5U6C10J5ZH5V2Y2H4S8Z10P743、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCE5U8M8S6I1J7N5HC9I8

23、Z8M4F2E10H3ZC7O7E10F10A8N1O944、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACB6T4C6K3S8D3E8HG5G7Y2Y10A1O3G6ZV6A8Q10C6L2Y10B845、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCE7J8X1P2K10T4N7

24、HN3K2E8V1U5F6B10ZI2N2D6X9B5Y7Y1046、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCR6T9J4U2M7V5S9HM1F6Y8L3E6B6Z6ZA6N4A7I3J6T1P347、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资

25、本充足率?【答案】 DCV2Q7V1U9K10P3X4HR8I3U7U10K4J6S5ZO6A6G1W10F5M6P848、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.声誉风险，市场风险和操作风险B.市场风险，战略风险和操作风险C.信用风险，市场风险和战略风险D.信用风险，声誉风险和战略风险【答案】 CCY3C10M8W7S9C

26、1N8HN3U4Y10A7J2P4D5ZA9K3Y10I3G6G2H349、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCM3A4P2N7T6T9F5HT7A1O9R5W7Z3Q4ZY8O6L8T7R1N2A350、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类

27、贷款所需的资本【答案】 CCA7J9X3R8H8L4S4HG7O10O8L2R7H7T5ZX3U1A1D2H3I2J451、交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的(?)。A.金融头寸B.金融工具C.金融工具和商品头寸D.商品头寸?【答案】 CCV4W8I7P9O4R7G7HP9X3Y3R9V7X6D9ZE3S3R4P10L7Z10J352、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCR6M5W2J2Y4U5R9HE4F6M3X4W9R5E8ZU10W4L7M9N2I8M453、绝对信用价差是指（）。A.不同债

28、券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCQ1E10P8Q4T9X8J1HS9I10S10Z9M9J7X1ZF10B7O10G9S6U5P954、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCK1Z8P8G5N2U3M7HT7K1E3I3U9N4V9ZI8Z2Y1W4B3Q10H155、某商业银行持有1000万美元

29、资产。700万美元负债，美元远期多头500万， 美元远期空头300万，则改商业银行的美元净敞口头寸为（ ）万美元。A.1000B.500C.700D.300【答案】 BCN1L10G1Z8C3Y7D1HM3W2W7Y6K9M2K10ZN1X2N4W6W4U8V356、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（ ）。A.提高损失吸收能力B.提升监管强度和有效性C.推动处置机制建设D.提高资本的利用率【答案】 DCF10F5T8N3G3R1D6HR6C4H1B7C3L3N6ZY4P4H5O6I7V10F457、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（

30、）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACF6W3J7I10A9G4X2HD2Y5D3I8C2J4R6ZJ2Q7X3Z6R3L7C958、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACW2I6X7V10G5N10V2HL4F2U9T10C9M3Y7ZR8G9Z10L10H3Z4L259、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业的财务真实性比较难以把握C.小企业生产经营受市场的影响较大D

31、.小企业生产经营活动相对平稳【答案】 DCU7P7U4H4M9P2B5HH8W6G6T10T7O6I6ZS3O5C5L6N8N6G860、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACX1N3F9D5L8M7E2HI10R4D10Y1L4N5C7ZK5P9N5U5B10P2N1061、以下不属于商业银行资本的作用的是（）。

32、A.资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】 CCW4R6W4P3U3P8R10HS6C2I2I1M8O4L1ZY7Y7K8Y1R10B8W1062、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCG1W2I5F6L6U1B4HA5H3D2C1F5E10U9ZM10E4Z1H8P9E10P363、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规

33、避【答案】 ACZ8J9D3A2W5D9G7HM1N6W7H5U9U10Q10ZH8V4F2E3O10U10K364、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCB1B3Z7Z2C3T10J8HK5H7J3J1J5T6Z4ZS7G1H8U1B2J3F765、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCX3R1B10D10O1C10G1HY3J

34、7A8U4L7R3O8ZJ6O4V9O1A3S10V466、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACM4T7X3W8O7M9G2HN3Z7C9G7Q8R9D2ZA9B7Y7Y9B10Z1V867、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCL6D7P8E7K5K8I8HT3Q2Q2E1G6Y6O9ZI4I2K4K1L9U7B368、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（

35、 ）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCS9I2A1M8F5N10C1HA4O2C9U8K2S2N9ZO3T8B10P3M7L1J469、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCW10

36、R4U5Y8T3E5O2HU7N9P5Z2Y5X2Y2ZN1V2Z5O6N7Z9U170、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应根据经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 BCN7B8M6T8W2J9B3HC2G10R4B9W10M8D6ZX10D10H9O9K7T4H671、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利

37、率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCJ7E7C9G8B8X6W9HD10Y6T4P6J1T4Z7ZL2W10B2S1X2Y1Y872、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有

38、欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCN1D4F1Y8W9O8B5HX2F10R10V8G1E9J4ZW2Z4Z8T8J7F6A673、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCD6X4D9X4D2A6Z4HF2N7Z5Y10Q7T6U3ZA4A6J10U8H2U10O874、以下不属于商业银行资本的作用的是（）。A.资本为银行提供融资B.吸

39、收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】 CCL1S7A6Q7M9J6D4HG9S6F2H1H4S9I4ZA10I4B3R4I10U10K775、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCY8K8I7N8N9W1J10HZ10X6W9N8C9V10H9ZF8N1F9D7S4U10M276、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于

40、操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 CCN3F9O5T8P6E5F2HJ5D5Z1U8C8Y1M9ZH1Z4V5X5G1R10B977、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCP2S8Q3T5C7V10N7HU5U7K5A8S3M8L7ZY6Y5F2O1X9I1B478、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济

41、资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCE10O9V9J6V2A10E1HU9T7P3Z10H6V6Q2ZV5X5P3R5K8O10D979、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACH10M1R7B3P10Y4L8HB1P6J3E2Z8I9J4ZC6C3V8Z7D5K5J480、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCQ5C4D3E9S6H5S2HK2S10K1D2J2P4Y2ZA8R1G9O4

42、B9K6M581、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACR10Q6M2F2Q1M7Z5HU7X10Y6A10K1K2N5ZA6J8Z3U1N3J10U682、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCG9T3Q6C2R9O3F10HR5M4F8J8C1H10R6ZH3V3Z10B5H7A1F883、

43、银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括（ ）。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率周期转折点的预测D.利率最大化的时间【答案】 DCP5B6T1H1J10Y5F4HX4P4A1R1Y9F3G4ZV10M1Y3N1A6A9M384、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCK6Q4L10A8N6M8L1HN1N6F10H4C8Y1Z7ZS6X6F7F7G6X10J1085、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年

44、D.5年【答案】 CCS6M9T3R6Y5D6E3HW5A7S7V6B4E7W3ZD4X3K2Y6C5I1G386、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACV4D1H3J9C10K2R2HH3G3C3X3O7Q9K5ZC5J10P4F8V7B1J1087、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.

45、内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACG8J3N2R8P10Z6V2HP5B7Z1D1V3M8O9ZX2C1X5A6F4Q10U388、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACJ9D5A6P8M9R2L10HR1T9X10I5J8B4D5ZO6I4Z4U1Q1Q10K989、商业银行操作风险计量模型的观测期为（ ）。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 CCN6V2P9G1Q10H8U8HH2W8Z4I2H9D1K6ZY6J8F2V10P4Y3U590、超额备付金率的计算公式为（）。A.=合格优质流动性资产未来30日现金净流出量100B.=流动性资产余额流动性负债余额100C.=流动性资产余额全部负债余额100