2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（名校卷）(浙江省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（名校卷）(浙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（名校卷）(浙江省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCZ4Y7L3Z9L4S10S9HH5N3T5B6I10V10E8ZO2Z8H7F4C7U4Y92、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCH6P8M4P4M5M9R5HB1D1M8C8H5M1X2ZB7R2X6

2、W4E6L7T33、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACJ2P7P3E10R2V4C7HT4H3S3Y2A9L2G4ZK9I2E5O5A4B9W64、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH10O6Z2T6W4P9T8HX3H4F1N5E5H5J10ZE9T7H10K9Z5T1R95、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCB7Z4Q10F4R4J7J9HJ8K9T3G8E6V9F7ZN10J10U4S5K9Z8I1

3、6、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCP7G7Q5K9J7B8Q9HS6K9A3X2L3N10A5ZF6Z9H1S5E7W10N37、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCB3L8M3K5U5F1D2HR4M7G1I9U10A9M10ZV6L1P4X5X10M1F58、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创

4、业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCV5I5M8Z9Y8Y2N3HA8R3T3C1V4S2P10ZB5A10H7V6Q3U1S89、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACM10R4O3G2S1P3P3HW5F1Q9H9U4M7M6ZX3S8Q7L1K1X6Z510、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值

5、变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACX10Q3B4F8G9O2R3HV5Z3W5W1U3I3M3ZR5Z7Z7C7X7B10J211、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCI10K10J10W2Z10R10R6HX5B3W4G9Z1O8H6ZJ5Q10P8U9Z9R5P512、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCJ2A3M6V6O9P6E1HZ6L10O2Q5I10O4

6、K9ZJ5F4J2R10V6R5A313、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACV1O2I3M1N4A5K2HZ7I5E6V6I1Y7L6ZA10Q3Y7V1U8T4U214、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCH4Q1R7B7W6E10X3HA1V

7、9H6S4A3P1P4ZM10Q2W3B2N8G10I415、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCP3V2L3W7H2Q6H6HT2Z5H1L3R2S6J10ZJ8R8T8L7G4F9C516、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCQ1R2F8F10V2I5W7HQ8V10P5Y7S9I6X9ZY6P2B6E3L2T1O617、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民

8、币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACK5Y1T1M4P4R7D5HJ5O3T5I2G4E5G7ZQ3V9A2U9R1V7N818、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCJ2B2T2W1B4I4N5HL9U1W9D6X5N2B3ZO10B7F4B7M4P2Q819、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风

9、险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCS8J9U4Y10V4X3W5HP8U10T1T2K1A10K10ZO4D9Z1Y1B9J1Z1020、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA9I1H6L5R5K1X9HH10C8I2G10U6K3Q6ZJ1H5A5B4Z7E2F521、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )

10、天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCP4X2E4C1M5F9B2HP8G3E4X4S1Y4L9ZX5J1N6H10G9S10L522、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCZ10Y9D6I8I8H3U1HL4G4R9N8W5N2R4ZS5E3A7M10X8D6Q623、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACZ2

11、V8Z10A7M9Q8A4HD3C10T10M8Q5B5N5ZW8G2L10B9K9J1R724、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACJ8L1C4Z7D1C7C1HW5R4U5W7Z5Q7K1ZE4C5M6M8C9A5P925、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCZ7P1Q8T10M7O1T4HL8H7T4X4J6A3M2ZL6R8U4T6U1C5T626、下列关于银行披露

12、净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW6Y3C6I10V7R7G9HX5D5E10I1Y8M7T1ZS7N3W10A2B8N10P727、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的

13、实时监控【答案】 DCD10U5G3Y3A8V5L1HD6U3S1L8R4S4A7ZL1F8C9Y5Q3Q2Q128、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCF2O8Y6Z9B8V2Y2HM4T3W9Q5M7X5A8ZG4L7X8H10G3Y5N529、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCG6K10T2A7R10B1Y8HI3S5I2R4P1J5A8ZP7N10X8Y4Y9Z5F230、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容

14、、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCS8P10B8M5Z3Q3M8HC3K9O6L6R7Y8F10ZX4S9A5R7Z1M1J231、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCA3E3D4M7I6S6N8HS9W5U7L4A5M4E10ZV9S4T6R

15、9W2I6V332、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCY5C1V9V3N7P5G5HR2U6T1V1Y2R5T5ZN5K8E3S5O2L2L633、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书

16、，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACX1V6E6D6I6P4U10HI1I8L1I9H8G7I9ZJ3U2K8G7C4B5X234、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCY10S8G7X8A1O9E3HF7B5A2V10H10R3X8ZY7F4G2X5R7H7B1035、根据商业银行与

17、内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCV8Z6C6K6A6D6T6HW4L9G2E9L6X4T3ZG7S1B8Q5X7F1K836、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCX3I8Y10C7A7T3R7HD9S3M10K5L1Z6L2ZV7B2S4Q4P4H8F437、目前同业业务的利率价格

18、基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCE4Y1L5Z3H9E8K5HH1A5H7Z4H3V1I9ZW1L3Q8U7E1A3D238、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCM3N10I7X9U4C4T7HM4N4B10R5T10F1H9ZG8O6X5I9H1G10R1039、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年

19、C.2017年D.2018年【答案】 DCS10U3G10N8U10Q2Y4HY8K3L3T4V4T1S4ZN2L4S9C10Q5F6K1040、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCN8X9W8W5V6R5Z9HD2H9S2X10V1G5C8ZG7U7U1E10I1Q3C541、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【

20、答案】 CCB3G4P3I5G2H1V6HH4K5U6J3F8B8J2ZH10I7W6A3G4C3X742、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACO2S6I3W1D10A7W10HC5D1I2G2G7Y7V10ZX10U1W3V10V3F10Y1043、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCD6J7E9F7Y7Q4J2HA3R3S1W9F7A9D7ZK3M5V9Y10K3L

21、6N644、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX9D3B1Z8C6Z9Q4HA6K5F10Z9F10M2K8ZX7B7N5W5A9E6B845、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCE3B8O1R9H3H5U2HL7B10O6J5J8Q1J9ZQ6M3V2P2M1D5B346、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监

22、局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF3T10E3R10T8A10J10HD5H8E6E2X7E5W8ZU3K10V2F4I7T4E647、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCT7I6W3C7A10O3Q9HO10N4N8Q2C9H4B1ZH9L1Y9C9Y9Q1G248、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCD

23、4E5U2C7O5F1X6HS2U3O5S3P9I8A6ZW5P7F4Q4O4T5C849、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCZ8S4I4C2F1Q9D10HT5I6V5A10P10L2U8ZG1W5X4F5G9X6A450、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCS

24、1M6P5U9B10J5B7HI3Z2B5Q1R3U4T4ZS6C9K7G6H6G5Z451、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT1T4Q8N10G6D1X10HB8X3V5F3B10M5U4ZH8H8W6K5T8A7S1052、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【

25、答案】 CCW2F8X10Q4R10W5P9HN10O8X6D10O3K8U6ZE10G9Z6U9P3B1L953、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCJ6E10J7J6A9X6Z2HL5C4E5Z9M8A8Z3ZK9I6X9Z4B8N3K254、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCV7O1O8E7F7W9O2HC4X6P8T4H5P6U10

26、ZU5C6G8N1S6M8K855、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCU2K9U4M3L4I9C2HI4J6V9T8Y8F10B10ZO10B3H4W5V9E1G256、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACC8J8L3F2I4V1B5HV5W9T4D6F6W5L3ZR7A8M8B10V9W4X95

27、7、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCE2T1G4M2A9D6Q6HS4M2Y6V6F9T3G1ZC8D10P4T9V4R3R258、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCM6H7L3A9E9N7I7HU10K5M8O7H5L9V5ZB10Y6B9A8Z4E3R1059、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法

28、人层面的问题【答案】 CCT10C5V10V4Y4X4S10HK7G8V9A9A4K9B9ZU9K1H8S3V3G8U1060、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCF7W9Z2T10E8U5A5HL8L9Y5V9D8U7W6ZG8Y3T5E9O7X7C1061、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别

29、建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCP4D6Q8D3J10Y7G2HY1M9H6H4A2B8Z9ZS2U4E5V4J3B4P262、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCC8K6E1Y6Q9X2D10HI2Q7Q10K7X5M7T10ZR10G5P7N7J10Y10G663、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息

30、趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCZ1I8J1R4P8T1H8HJ1B5H5H2B5M5X8ZB4W10S7R6O7E2M664、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACV2U4V6T3E8E2L6HM8S4A7K4J6P9S2ZL8E6S7S7O8A10Q665、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCF3Z5H9N2X1Y5K5HE9E6B3R7E1B10C10ZD9C7D9R1H1F6I766、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负

31、债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACL2F6M2N8Z8Y10V1HD5F8F7K2M7J4D7ZD8G10E10D7G6A1I1067、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCH3S5D4V3N3S2K10HI4G2Q8T3T10Y8J1ZN2C4P3S4Y8M6C768、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提

32、高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCM8U3H6R10Q9A6F2HF9P9G8I6W3T4S5ZR8N4M5P9S5B8A469、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCW9T3S5P9K10F5Q4HQ5X8J4H2Y7K3Y2ZH7Q10G9I7D9C5R870、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCA1X6T5W7X9R7N2H

33、L1K2S8M4J10L4N1ZS7C7N7C7T8W3N871、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCY6A1T9X5G8U8V4HI5J8F10B10V3T9I7ZU4A10O9V10U9R9T672、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCL1M4

34、A1G8H6N1P6HP3X8A1H5M2W4Z5ZL1V1E9J7V1F4O973、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCN6T1D3K1G3J7V8HV2M2X6P2H6Y5Q6ZQ4V8G5K3W6Z8G274、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCA9X6N6V10Y2J3A5HB2I1

35、0T2O2W7K3I1ZH7Y4D1Y3Q8K3V375、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCR1Q2G6B4G8K1Z8HZ2T7J8K1K1F4H6ZL3M8W3I9U6V9T576、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCB1G8E7H1U4K

36、8W9HH8F2X8B4A3W2Q8ZL6U3E9Q3I9V3D977、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX6I5G7P4X3O7L4HD5E7N9N4J3B4I2ZN2U7L5C10Q4X10M978、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCK10P1S5Q7L4H10Y8HB9T2V5L7K10

37、D6T2ZR10U9M1U8T8L5Z479、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCS4A5Z9Q2U9K4C2HR2U8A10Q10S1C3T9ZC7Y9N2V4A6E4W880、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监

38、管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCO10K5K9M9I1P2F6HZ7D6X1M6R9L7Q2ZR4B3R2U3N1X1F181、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能

39、力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCR4S4L6O1Z9I1W6HC5Q10Q2W5X10I7N4ZB10F9Z2C4P6G9G1082、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO2R7K3V7L1O5O5HE5J7T9H7G2L5Y2ZV1Y2S7E2M7R5M483、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易

40、业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCA7I4B3Q1K5Y9T2HU1S4A3Q2C9X6M1ZT5X1R9T9W10U10Y684、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCY9O4Z8Y3V2R4S9HD7O8T6D5M7N4A5ZI8R7B1D6X9L2R385、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损

41、事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACG3C1F10P4U4A8O10HK5W5C5H7H8P7K6ZC9B10D5A4N4N3K686、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCH1Q2S7M4M2K4P7HI4T1G2W9J3B1K9ZO8G1P9E10V6G7N987、商

42、业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCW1L1Q3E7D6Y4F8HJ7M2Z7P6L6T2U1ZL5L4K2W1Q2M9P1088、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCC1N5I9G7U10T4E3HJ10J9M3B10T3P4Z9ZF8L6N3L8U1X8O589、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管

43、理【答案】 DCY3Z7O4V5C3O8D1HS2M9I7B2W2P7O7ZE10I6I5X10F4K9U590、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACD9A10O6E3C6V4D9HE6J3T4Y5D9X9V1ZZ4F3K6A7O6Q6F291、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACL7H10A9R2C7F9O4HZ10D3L5D4O8Q7W2ZH9K7C7G7K3N10D692、2009年，我国首批消费

44、金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCB5Z5X7B8K10Z7V1HE3J4B2H3Q4Z9X5ZR3K2G9M3O1B4J1093、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要

45、求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCL2O5O7K10K10Z2B2HB6T10J9E5Q6F9U9ZN9G4G5P8K6U6I294、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCO6E4V1M9L2Z7V