2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题(答案精准)(河南省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题(答案精准)(河南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题(答案精准)(河南省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCJ8B2I6U8T4F8J9HO10Z5O1P10Z8M9U5ZF5T5H10C6Z6Y2B72、下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】 CCX3C3M6V4A8Q5T2HH10N3Z7Y3J5Z8D6ZT3T7M1Q1H7U8A73、（2017年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务

2、管理。A.财富增值B.财富保障C.财富积累D.财富分配【答案】 CCQ2P4G5U9F8N3P3HG9M4P5K8V7T6B4ZL6Q4Q7V7W8P1G104、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCY9E3E10X7A9Z7R1HJ3E7Z6F5W9F5W6ZJ3T1W7N1V5B10K25、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场

3、又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCG5R1P2Z4F2M6D9HP8A10U3A8S6T7H5ZT7F4S1Y7W9B8P46、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCN10R3H1F4X6U8A8HC2M4J4B9N6D2I3ZE4A2T4J8M2G5P97、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACQ10L10W9G8J9S7L2HU6C5M6C3D10Q7F1ZH4R9X10W10A2C9Q68、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共

4、担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACE5I3I5I5W4E2F4HF7S3Y7R7W3J8A6ZS8Z7Q9R5K7K6I69、（20

5、17年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托【答案】 DCG7J3R5S2S9N8K6HL10V3W10P3V9B5U8ZK2V5I1O6X2H1Z910、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCJ4S2C3S5B1F10W7HP2Y10F8N3O5H3T

6、9ZY8H7L8L4N4H9N511、关于违约责任，下列说法错误的是()。A.违约责任的承担形式包括违约金责任B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为民事责任C.我国合同法规定违约责任的一般构成要件是违约D.违约责任的承担形式有强制履行【答案】 BCN8H7H3D10A6I10K3HZ5N1Y9S10J10Z2N10ZR7N4Q4X6M6P10B412、（2020年真题）根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACK1U7F8A10E10Y8W8HA2N5U1T1F10X5V2ZR8X8J7I7V6I3D

7、913、我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于（ ）。A.中期债券B.短期债券C.中长期债券D.长期债券【答案】 ACN1D1E9B4T2N6C3HQ4O3E7K10M10B8Q8ZD10L10D2D6F4F7N214、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACZ7C9N9U4E7O9T5HO7D9R7Z5I1P3A8ZA2R6E7Y3J4B4J515、从赎回角度看，在我国金融市场中，下列流动性最高的是()。A.混合型基金B.债券型基金C.货币型基金D.股票型基金【答案】 CCJ9T3O6U6G1A8R3HQ4T7S1L7E7

8、H9G7ZV1C4U6R6E9J4I916、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCL4W3R8I2T10I2P9HB6H9Y6Q7L6B2J3ZF7F5H7T2W6P10L517、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCS9F3D8F6E4F4Z5HP4R4H5I6W7E2S2ZV1I2P5A2A2B7S418、（2019年真题）信托业务是一种以（

9、 ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACX9Q9B10U10T5O7R10HC7M5V8Z10F10A2X7ZT4H2F4K3M4E4J319、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACK1S8W2M2D10E8D6HR8X3F6O3K1N2T4ZV2D2B1D2C4C6V120、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()。A.24个月B.18个月C.12个月D.6个月【答案】 ACQ4D4O5J9B3X6G3HM2G

10、8I4P1T10P5L6ZI9F5G8P10E8M10T621、（2021年真题）在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（ ）A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】 CCE8P5E4Z9X9C3S5HK6I8A2R2N8K4S2ZJ3A2P8E3Y10G5G922、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCA9U8G8F5G10C9B3HL2E2H6Y5L4A2C10ZT1Y6E10E5P1G1J423、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。A.系统风险B.流动

11、性风险C.极端风险D.非系统风险【答案】 DCS5A8F5A2F8W9I5HZ8M3V1Z8I1U9E8ZW10I8M7E7B3J7G424、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCZ7C5L1L10C3C1K3HB3J2R8V4U3W2F4ZJ5E4F4Y3E1O3U425、（2018年真题）假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10，那么他现在需要投资（ ）元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】 DCX6E8H6F10T7Q6L3HR3N8C

12、9H7P5B8U7ZF10D1L1E7L6X1K126、（ ）是为防止吊笼到达预先设定位置，上限位器和上极限限位器因各种原因不能及时动作、吊笼继续向上运动，将导致吊笼冲击导轨架顶部而发生倾翻坠落事故而设置的。A.安全钩B.急停开关C.缓冲弹簧D.防坠安全器【答案】 ACW8Q7E6Z6L7Z7J1HB3M10V1F1X9Z9H4ZH9V9K5D9C2L6P827、（2018年真题）大额可转让定期存单不具备（ ）特性。A.能转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】 DCA1W7B1U6J6Z5A4HW5O10U6T7K2B6W1ZQ5E5Q2Y8V1C2V728、（2018年真题）通

13、常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCM10M9Q4J2X8M9Z5HL6D8L5M2K8S7N9ZQ10X9N5T9L10F6J429、（2020年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）A.内部收益率B.内部回报率（IRR）C.净现值率D.内部报酬率【答案】 CCC1K6P9S9J7N3P6HD10T6D4U3P10F6I6ZQ2R2R8V2U2E2B130、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.

14、很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCJ3S7M3U1R3S7J1HR8E8L10H7Z5D6H6ZQ9Z9R4B1M8X1V631、梁板结构的拆模顺序是（ ）。A.楼板底模-柱模板-梁侧模-梁底模B.柱模板-楼板底模-梁底模-梁侧模C.柱模板-楼板底模-梁侧模-梁底模D.楼板底模-柱模板-梁底模-梁侧模【答案】 CCO3T2Q5D3Q1F6Y2HL3Z2I1D8M8Y9O3ZI10C4C2Z7Q6G8P832、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A

15、.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACM4R1Z2M8C3O1K10HW3S1U3O3P9U9P7ZR4D10P2U1R4V8V833、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCC4H3D4I1L6U6G1HO5W6E1A5F1Q8R10ZG4I2A10M9Y6W1K734、下列关于股票的说法中，正确的是（ ）。A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券B.股票的价格是由公司盈利水平来确

16、定的C.股票本身具有价值D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资本的价值相关【答案】 ACK7W6S3J6Q5O4I9HW1P5K2H3D1T3H4ZQ3G10E4M7U2C5O635、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCV5B1E10K6A1M10H5HT10K7R7W10Z5S2H2ZQ2U1Z10N8L5H2E636、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCO7C5U5V5P3L6Z1HP6R10N9B7S9X3J10Z

17、O9Q2P7N2F9H5V937、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACD10R7N1U1Q7G7I5HS2Y5C10Y7X7M5K7ZE5I4C4I3E7L6I838、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCZ8A3Q2J2F1H7A2HA10W7M8H4Z10V1C2ZW7H1O10A9T2J2X939、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。

18、A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCE7M3U9Z7E9I2Z8HL1Z8K8T8J4H1D5ZW7B2I1L1F10O5H340、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCF8K9A4Y6C9M6I1HO6G6K7X2Z8N1K4ZC8Y4X6H1P1Z6A341、人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安

19、全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】 DCS9E1M4I10F4T3N10HN6N7H2V10F10N7Y9ZM2T8I9Z3D8P1C442、财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及相关利益【答案】 DCR9X1V5W6R10P9I8HE8I5Y2Z8N7D1X6ZW5Z1X5Z2A1X7R643、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACP6P7H4M8Q4S5S9HY

20、7H6N1G7K8B1K8ZU5T1G8X10H3D5G344、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCY10Q5Q10P5C4W2U6HN2Q10Y4K5C10C7V3ZM10T4L4Q5Q8C2O145、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCO2V3T2G3C8N2H8HU9W3J1O9P2X10D5ZQ6Y8Q8K2I10V4C246、下列关于证券

21、组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCS10I3C7C9N4E8W8HL4L6E1D2S1G4Y8ZP10W7I4K5Q4E4K847、（2017年真题）不属于保险产品的功能的是（ ）。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】 CCK9M8Z3X1B10W9L5HH4H5O8Z5Z5Q8B5ZI6U8Y5V2I5Y10I448、甲居民企业（下称“

22、甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCS5U5P4A3B7T7K4HM7N4K9C5I4W4Y9ZO7C10U3L8B5O1I449、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACL6V8I3M7A7C2Z8HD4J5X5D5R3P1V2ZJ5A10C6V2V4X7L950、 居

23、民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCT7K3O5G7M7L1O7HJ7A4Q9U2Y5E6Q1ZE1M1P5M1A10W9F751、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCT5M9P3B8R7L4D2HX5R1B2P10G5W8X9ZF9Z2P10U3W5H6S1052、（20

24、19年真题）商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。A.压力测试B.性能测试C.流程测试D.强度测试【答案】 ACR2L3W9C4Q2F5L8HA8F4X3E7I4U10V2ZS5Z10G9Q8D9Z8Q153、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。A.风险低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.期限短、流动性高【答案】 DCK4O9U2H5E10C1N4HH3W8R10B2G8C2B7ZW9Z4O7E8H8M7J154、（2017年真题）年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分

25、为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。A.期初B.期末C.期内D.期中【答案】 BCM9O4H10Z10J1N8O10HZ9C3B10M6R8Z6E1ZW3S4I3D5B3B7C955、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCK6K9E4R3J5F9X9HV6X2Y7O4X3R5R7ZN5I4T10L4D4X8A456、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金

26、可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCF5T6T5C4W5V8B7HH5V8C1O10G4H8Z9ZE8T5I8O8S9B4Q957、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCM2Z10G1V3I1S9W6HF7N8N1F5O10I1P1ZH2X1O3U3J2K6W558、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.

27、平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACW1E10V5W8B9V5H9HE1Y1T8K1Y3Z8T10ZP7J8P3B5Y10S8Y759、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACF10U6C2A6J8O4Z9HL10C7V10A2T10Z9T4ZH4O9Z6N10C6Q9W560、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比

28、同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】 DCQ6T4C4T4N8Y9O2HK3H4O3W5Z9Z1D5ZJ5C2U3P3X6E10Z261、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACW10M6K2P9A7T7D8HP5H10H1V3W4X2H4ZD5Y10L5E1T6L9W362、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】

29、 BCI8N10M6D10J9L6J8HP4O9G7F4I3C9N7ZQ10J3T8N1O2C9U1063、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCZ5F9H9Z8T7T3G9HF10B1N9H3T2J8O9ZW3V8R3Z10Z3R8W1064、赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（ ）。A.受益人只能是马某B.受益人只能是马某指定C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意D.受益人只能由赵某指定【答案】 CCQ4G10C3M1D10

30、N5T4HK1L3P6L6Z4X2W5ZG2H2M5F8J5F10F665、（2019年真题）李小姐有存款100万元，打算做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选，第一种是存入银行3年期的定期存款，年利率为5%，按单利计算，第二种是投入固定收益类理财产品，年利率为4%，按年复利计算，两种方式3年后的收益分别是（ ）元。（答案取近似数值）A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】 ACW3G10F6P1F4C3N3HS10H3T4D10Y4G5R9ZW4J1Y1I6M4D8K266、上市开放式基金LOF的优点不包

31、括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCL3M8K7R8M6F4C8HS9K1P3D1W3A10V4ZO4D8R1R9M7J4B467、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 ACT5D6W6M7T7D8P2HJ3X5O4M6U4Z4S5ZN9R8Z9A3O9O4W468、商业银行于每一会计年度终了编制的

32、本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCD10X1Z9A7B4M7S8HC5U7J9D9J1R6X7ZP4V5C6C5K9E8X669、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACI2Q8I1V3Q6O8G10HB6F4E1O5A6T4O2ZI10K5V4L7A6L2D

33、770、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】 BCE3Q2Y5Z6P4I2W3HP7R3B5B3G1O4N3ZR3F3M6P4J7R5L671、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，属于个人所得税免税或暂免征税项目的有（）。A.个人取得的县级人民政府发放的教育方面的奖金B.职工取得的离休生活补助费C.外籍个人以非现金形式取得的住房补贴D.个人购买福利彩票取得9 000元中奖收入【答案】 BCJ8L10N2A3S9A3Z2HA4H6O5T10V1W7L3ZA2S8

34、S8Y2P6F2S772、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCL1Z5T9L9Q2B3D3HA10K4E3Q9C7I9P3ZI9O6M6L9N1W6X273、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACH5P4K3Y3Z6E4Y9HH3S

35、8J6K4O10Y1B10ZD1T5R1Z10A9O9L774、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 DCV1S10P5Z10A3A2M1HC4R3U1J8L7R3U7ZV4N4J10S10G1G6W275、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（ ）。A.中等风险产品B.高风险产品C.低风险产品D.较高风险产品【答案】 DCZ1D8R6L9S10N7L9HN7Z8L5H3H9F3E1ZF1M7V1T7J6O2W976、下列关于艺

36、术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCH2K7C1Y9W3F3P10HB4E7Q9X3X6I4P8ZV5C1D4M7N9Q6N977、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCP7G8E2Q8E5N1O8HL8X3P10F2D6M1Z2ZB7A4F10U6Y2J1Z478、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B

37、.200C.100D.300【答案】 BCG3O9E8C4T2Y4L7HQ1H5V2N8F1G7P9ZK1Y4K2M3A7M2L679、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCR8I7Y8H1M5P8A4HS8Z7D2C3R9X1Q5ZS2Z9Q6N6H7L5F980、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长

38、期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCH8S5E5U10K5N9H1HM8O1N8P2L6X7F6ZP7Z7J3R2Z7N2Z281、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.50

39、0美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCP5R6F3A3R2Z5L6HH2C9P1M5E5R2X6ZT7C8S10X3T10U10T882、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（ ）请求权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCU6C7X8S9B4X2X5HH8Y7C10D6S4I4F8ZP8O6H4U2Z5U6R583、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCJ9C10K10A8I6Y6Z1HO5B10E8B1A3I4R1ZF4F3N5L5N10P4M

40、184、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCH2T10Z4P9Y6G4E2HL10T8G10N1E2H9Z10ZL10T7Y10I4V5A8N985、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCD7T3C4M2G5E8K3HO2K7K4N7E9O5J5ZL9S8M3I1F2X3M486、（2018年真题）（ ）该类产品一

41、般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低。A.低风险产品B.极低风险产品C.较高风险产品D.中等风险产品【答案】 BCS3H1L8E7I6J4R1HF7Q2L9O8V8O6X1ZP10A3O3C7H8M3Q1087、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCV2A6A8R10M3S9C7HD6W4S2M3H5M9D5ZI4D4N10Y5K6Y10Y388、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者

42、设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCD9S9K8P5T3G10Q8HK7H2R1M6V1F6W6ZB3G2T9Y5B1A8N489、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCX10M10Z5O4V10I7J9HG4C4C3Y1Y2J5R9ZJ5H9R5Q8I2G3I390、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人

43、或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCY5L10P1R1S10I9J4HW1H1C10R6I4Z9P8ZA1B3V5V4S10G2F591、（2018年真题）按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况。其中不包括（ ）。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】 BCW9T3Y6G2

44、M3C7E6HO6T7V4O4Z7A10B6ZM6R2M1J4P4N5B192、根据民法典的规定，下列说法不正确的是()。A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理【答案】 CCT2Y10K2U9M8J9U4HF1T4W2N10R6E3H1ZO6A4E8W6N1O3V193、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关C.正相关D.零相关【答案】 ACS5Z3B6E10F4C5L4HS6I3D4T5S7Z6S5ZY9L10S7L10G3N8P494、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCR7W8J7F10G3W10N7HP5N6C5C4X4W10E9ZW4F9K6H9F4D4E895、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACZ10Y8X3L10B9V7Z9HC5Y9O4Y3V9Y10G2ZP7O5Z6L8U10Y3V696、现金管理类理财产品具有投资期( )