2022年中级银行从业资格考试题库通关300题精细答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCJ6W10S7H5N10D7X10HB6U5Y10K6R3J3O9ZS1Z3H10I9W8I5Z52、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI6G9C3F3J7Q1S4HW10N10H10J6J8V1F9ZX7G2I8K8M1E2C63、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A

2、.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCI10O6W10K10Q7N2Y8HH2V1F9J6I1I7I7ZW3C4E3K2I1D7K24、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCF8Y3Z2S8I5I7Q3HI4E3E4A3A8Q6J1ZR5E9Z6U5T9J7N15、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制

3、计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACA9O3A6V9K2O8J7HI7L6N9Z7T7W7H5ZO8V5Z8P10X9T4L36、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCC5B2L10E9O9V3R9HT9W10Z7L3P9T4T6ZF1T6B10X2F2U1G47、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCX9J5S6E7

4、N7R5S5HV10E8I9W10X2R1K2ZF6E1U9K10W1Q1J38、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCQ4N1I6W6L10P4P9HI6L8J8I6X5F9W8ZG4K4Z9P6N8C6Y59、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS5A3O9I2H1K6A

5、9HS2S9A9F7B1B10R1ZK6U6X5U8X3H4R210、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACV4G4G8C1M9W5N3HN4R9Y3V5H9O7U8ZR10L6N9B5Y5W5F711、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCW5J8X2E9G4R2J10HD5L10V2K6S6M8B4ZO1S3T10Y9Y3Y7P112、消费者向外汇储蓄

6、账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCN8K8I10B3F3H3W9HU5T9U6T8Q8D7A3ZF7R8E3R7G1A10G813、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACH1D8D3S9O5F10Y5HC6Y2A9S2W7Z5I10ZR3C6K6E3Z3M7C714、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCF1I5V

7、5K1Z10G3H2HO1X7S9C1Q10A8E2ZD2H4S5C9W8Y4V515、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACA5O5L4W5T10Z5R4HB9G2X8W4G4G3B9ZW5A10O10H2L4U7M516、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，

8、货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACY4W1L4O3M10Z4N8HG3N8M2M7T1B8J10ZB3E4M8W5K3I3N817、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCE4G7P1B7J9O7W9HY4U4Q10I3F6V7T4ZN9O3O2J8Y2I5W418、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCI9S6E7M5E3B4B4HK8T8F6B2E5W4H10ZW2R4M

9、8E4B5J4Q1019、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCI3L1F9F8R7F8X7HS4L10H5Y5Z10A8G3ZV5T2Y9P3B9R3L620、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露

10、流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACS7K6M10A6F6J8I5HV7V7B9Y7I2F1N8ZO8P5M9U4B9Y2Q321、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCO2X5I7D4Q8F4X1HM7C7C3H2G1P1V9ZB5B8Q2P3D5K10S222、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCQ5Z4L5U2J4M5Y10HC8M7H10N4R8K7Y8ZO1D5I7S2V7R4J623

11、、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCK7N4F10J8T9O4O3HN2P3M8I6T1N8V8ZR8U2A10A6Q10S5N824、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH4K5T8A6H5P7F9HR9P9P5P1L7V6M6ZE1M6T2R6F5V3O125、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCL6W4M6Y3C6K7R9

12、HI8X7O4I5E8P10X3ZK1W10H5Q6C8G6Z726、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCT2Y8J3R4W9C6M2HE2N7I7R3V7A10Q1ZZ1R7D7Z1I7M8I427、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACT8C10D10T10T3O8M10HZ6P9K6B9Z10B6Q1ZP3A6B9I9A6L10D728、()财政部、国家税务总局向社

13、会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACM2U1B4R6W9K4S3HQ4C3S8A6K9U3V1ZE3Z5K5J1D3Q5X529、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCJ7A8J5Z10N8C5E7HH1W9E2F9R1X2H9ZH3I8G9W6B3X9K230、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资

14、本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCF2L1M6H3J9B7Q6HL10Y6R9H1E7I3W4ZW5N2Q5Z4V3J9G831、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCL9O2R6H10F10V3E10HK9M3G4V9U5F4J8ZF1H3A10K9L4O10E632、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D

15、.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACK3D5Z9S1N7S8V5HM9B3X7G3B2Z8U8ZP3K2E6E9P9N4F233、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCU3L6L1A5J7R9E1HL3J4S9B4W7M10W7ZM4R10Q6V7E9U3X934、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCB1L6M8H

16、5R1U2B2HB8R2N5F9O8O5T6ZC2M8H10C2C10Q5B435、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCX4W7V4Q1V7Y3A1HU5T4F8Q2B1T2M6ZK8K7T2B2E5P4N536、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终

17、责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACJ9Y1T4G4S6S1M6HU4T8Y8I5O3H9J6ZJ9K1P6U3D10A9I937、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACY10T6P10C7B10O8B9HC2G1V4N10Z3B2I2ZQ9L4F4Q2J5I7X238、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D

18、.法律与合规风险【答案】 BCF2P4F2P4K4J1C4HU3W4R2O4C4P4I10ZF1R9T4Y10Q9G4X139、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO9H3Z10P3U8O3Y9HE1N6N10F10R7O1E7ZS2Q5Y5L9K4K2Q340、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风

19、险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCM1U10F10Z5Q9N3V7HM7P2R5T1A9P8G9ZM5G7A5L7B5C5F141、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCX2J5G2K10D8M8J2HC2Z3M3V2P2W2S4ZU2K5D6Y10E2J8I342、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCR2W

20、9G7W7W4Q5C9HM5I10W4Q3S10R5Y8ZZ1N3G9J10E6A4D643、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACT10Y7V5K6O2K9U2HJ5C1G4Z6C9P5R5ZD1H6G6T7S6I7D944、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足

21、该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCG10V10T7O5V9W1Z10HX2V4Z10T2I3I3U6ZA9G5N9P7R4N4C745、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACC9X1K3J9K9V10D10HR10R6R2G7E6Y2Z1ZI2S2E10N10O4N10M1046、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 B

22、CC9V1W5R6A4L2I1HW3W2U6T2I7D7V7ZW8L3C6Q9P9Z4D247、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCI5L8H2V9Q7O8G4HS5M1Z10I6O6H1F5ZS9Q8F6X9A6W5I248、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACP2B9V3O6F5D3F10HX5M2C9Y8G3V10E5ZB1B9R4B7Y6V7H249、商业银行一级

23、资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCS4P10A2X7O9I10U4HH8M10G8T10W4L2Y2ZA4K3K2S6R10S2L750、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACR7M1W2I6R9S3B7HK6D4E4T7P7S7U9ZK10X5N10Z5D6U8Y951、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交

24、易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCX4O10K7L5I1F10K10HH2U7N10M2W7G1K7ZB2X5E10P2T1D8X252、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCH6Y6G10R10L3L8X2HW7A3P6Y6A6D4G2ZD8P2A6E9O2U6L453、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCS6L8S5S9Q1Z9O3HY8T7I5W10A3S3C3ZI2Z5P2P1D10U8E254、

25、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS4W5W8B5H2V4H6HH4Q5T6J1Q5H2L7ZX1H10A3F7J7L10V555、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCX5M4G9J8Q8M8B8HZ3V2B3K10N7S8H7ZY5G6V2Z8K4C3E156、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委

26、托业务D.代理业务【答案】 ACF1M3L10C6P4B4P2HZ6F5L4C9I7E2C4ZI9M5S9H3I8M5J657、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCA3N7F4O10R4D7O3HZ3F2T10S3T1T8E4ZG2C6K9D1F5N2H958、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCP7G5E7Z5J10I3U7HO3B5L3W3S1B10V

27、6ZC7D8L2D5Q4U8L159、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCL8M5K8J6T1H8O9HN8E10G1E3S3S7F7ZC10Y2A8O8V5X5Z760、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCH8G5F1Z10D4U6M6HI1F9L3Z4I4D4H7ZE8S7J10D1J2L7S561、下列关于衍生品交易业务

28、说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCI5C10Y2O5U8X7P9HA2X4Z9H9N10L2G2ZR10J9R7K3O2W2B962、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCL7S9W

29、6X10U3R3W1HQ10H8Y4N6E1O4N1ZW5D4L4B1E1K7N463、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCW7K6U6I3E4K9W5HM2P4X4I2Q10H1R5ZP5F1Y2V1W3B1M964、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCJ1Y5S8B3D6K8A

30、10HF10G3B6J10Y3C5C10ZN3G7N2V4L8J1A165、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCC7F9O5R1I4Q5I1HT7D3L5K10O2X4C6ZD6W1U9S1T4V7M666、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCG10W3L7H5V1W7C10HE8M7I4H9G6B8Z6ZY8K3D2I8I2Z6V367、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACV3O5N7E4U6M10W

31、3HZ4Q1D3K6Y3Z3E6ZG1N10H8W2A3P6L668、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCQ6K2X4H3W5S5K1HD3T4I3C2O2F4H1ZA2L2H1P2Z8D1T369、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCQ5X2M2J7V6C10K4HU6X8E1F2P1M10Q9ZV8A8Z6I1V5K7S970、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外

32、包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCX2T2S10M6O5A2K8HV7M2W5F10M3B9P6ZL1D8I3Y4C2Q10Q171、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACP10F1P5W10H7P8N2HH1M2S2W9J3O9A4ZH10T8Z9B10S3

33、D5V972、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCN7H3X2E10E9K7V8HE6B10C1L4F1B5U5ZU8H5Z8Q3C3E1T473、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCH2Q3Z9T6N8B3P6HO1H8U6C5N3Z1H3ZA9U10G5N8C2V10W874、下列做法属于储

34、蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCV8K1B8P1X6N4E5HN9Z5B1D7M10Y10C4ZN7U3P1R8T8B2I775、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCL2P3Z9D7F9M2J8HQ6B4N7Q7Y9M2G5ZU2P5N6I6A5Q2Z176、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是

35、流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCX10I4L4E10S4O6G3HT10Y8A10Z4Y9T6N7ZB3V1W5V4T9C9T577、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACT10M4C9S3B3J4D5HO5C2E8H2I10C2J7ZY1

36、K2O6S1R5X3B378、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACG9V5R3B8G7H5C7HQ10D2M7B6S3N1C10ZO8J7J6Y6W7L6M979、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCQ4V2Z5N3F4T2I9HZ8N5D4O10W2B10T3ZK1Y5T6I2B4J4W380、下列关于银行保函主要风险点的说法，

37、错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACV8L10I7Y7F10Q6P1HG4Z6F2X7E6U7N4ZN8U2G6G4I10C9I481、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCK2R3Z7Z5Y8Z9Q10HB6E4D2T10G9N3C1ZJ6H1A6F5Q4X5D882、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充

38、足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACV7L5E7F2J7N8X2HG10S9G3L8K8L9X8ZT6A2D9Q6H1B7T783、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCD10O9S6Q2V7P5A2HN7F5O8L7E2F3O3ZG8P9M7F5Q5J1T484、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCZ2R2G3P10R6L5P10

39、HP6S3H1Z5U5C10Y6ZH8P4P10T7S4T10Y685、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCK3X10Q4K10R6M8X7HW10H10Z4M5Q8M4K8ZA7F5A7A8N9G4I486、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚

40、行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCO9W9J2U1H2U8L1HI7G5Q7G9B2H9O6ZG5P7O4E6Z10R8E287、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCQ10G4J7L8A3O5M1HI9I10Y6J6X3G1F6ZS1I3B4R5L2V9Y988、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACS3H5M6J6Z9D5E2HU6K2S7V8M3F9L7ZQ3L5H6L1P4

41、G9Z1089、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN7U4C8V1F7S1T10HN7Y8A1N1O2D3N3ZJ3S7U9Y3S2T8H590、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCG3L8F9V9B8Q3U2HC1A6K6H9D1V3C1ZX1Z9F2C3R10Z7Y1

42、091、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACK5G6E4N1H3E5H7HG8X1L6B6K5X9O2ZW9E7C1P1L2H2I992、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCP4X10E10J9H9B2S2HX1O1W5Z6Y5R3S5ZJ2H8Y3Y1D10G6L993、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCQ8U2Q

43、8M7O7Q1X4HN2J1X9I4V3W6S6ZM10A8T8Q5I5A7Y794、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCT2Y6G6E4I4T7Y6HX5B9T2E2R2R3U3ZZ4D4E1V2A3G2T295、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCT2M1O7L6W4W8G10HT2E9Z1C6S2Z3K4ZB8S5N2N2O5P2N296、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。

44、A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCU6K10O3D8J2U1O3HU7R7V6L9I1E5B2ZH2C9M10X8U6Q1F797、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCE6J7Z7E9C6G7Y8HC10R1N1S8M2B4H2ZO1T9L6S1D8W5E698、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCH2J10I8K5I8S9U6HA9C7Q3I3X7T2V6ZT6I5Z10Q9Q8K7E499、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCK10P1L7R8R9W9U4HW7A4E3Y3S10D3I7ZR10F5R2H4X7R7Q9100、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复