2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库点睛提升300题完整参考答案(广东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK3X7S7Y7N4W9X5HY3Z6K9T7K4O7T7ZS6I4G8U9E10E4Q42、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的

2、是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCM7T2J3G8I8O6P1HA4Y8Q4C6I8O5M3ZI10T2Z7P4B1Z1O13、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY5Q10W6T4Y3

3、F9K8HO7K10I1O9V8L2T6ZQ6S7G10G3R4K8C34、（2020年真题）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCD5Z3I1S8H8D4A2HO2E3R8H3Z4E1I1ZD6N9S5R10L6Z6Q35、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACD5D9G1Q9T4X6F4HH10U5J8I7I9B3Y3ZB8F9P8J5B6I6B66、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、

4、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCK6F9V5P4D3C4F7HA6K6R6M8O5E9G4ZX10H9W4U5N5P4M27、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCH7I7W5Q3W7P4J8HD4R7E8G7E2S2D6ZA5Z9A5B7Z10I10U68、某项投资的年利率为5，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)A.8765

5、.21B.6324.56C.9523.81D.1050.00【答案】 CCJ9C8H1D3R3S2E4HJ4B8Z6H3P3R2K8ZO1X7I8P2K10A9Q29、（2017年真题）个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。A.中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会【答案】 BCJ8M10P4C4F8T5F3HX1M2L6L7D7G1U10ZV2L6R5M7Z6B5X610、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公

6、开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCW7J3I7Q5O4W1Q7HU6P9E5M4K5E5Y7ZS4G9F1T3S8C7F411、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCU9H7S8O5K5H3A7HF7R6V2V1S1N7J1ZD1B3Y1P6W3F10B612、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济

7、困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCE5M6U4C1A2O3M2HF5G9D5G6P5W1S2ZD9D6B1M10Y6E1Q713、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACW4S3Q5J8K2H1X9HC9F4G6M2W4L4C5ZU7S1N6U6T6C7K814、（2018年真题）下列关于代理的说法，不正确的是（ ）。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人

8、和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，被代理人承担民事责任【答案】 DCG1F9W7J6E5Q10W4HQ1M1R7P6W9P4J10ZT1N10Z10D8W6H5Z515、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCH2J5U6H8H8H7N9HL4P9H5L5V5G6I8ZD1W2G1K2Z6O7B516、在断电时

9、，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCT3F5F9O3F6K3E4HK4U10S7S1S3X2A9ZH2Z7Y4G9T6V9W817、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大

10、多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCI3M3D6S9M10V1Q5HN7W2C6U7Q6M2C4ZY8T6T7Q4O8O6V718、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】 DCY3D5N2R7K9R8M9HE1S3O6X1Y2A7S3ZW8L8U4F5F7Z8M119、下列关于港股通的介绍错误的是（ ）。A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股

11、通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。【答案】 DCJ10Z4U9O5B3D10P5HB10N8Q1O8D8Y8J1ZU8G3E1E2Q6H3I520、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCR5P6D5L10X8P7G9HC2B2A5K2J2B3H3ZY5T6S2X9Y9U3L421、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()

12、元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCA1D1R5S4G7Z7T9HW2L6L3B9T2U7N5ZE2V6T3Q3S6Q4H1022、（2019年真题）处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（ ）。A.大众理财业务B.代理保险业务C.私人银行业务D.财富管理业务【答案】 CCV2K8S9N6L2A5B2HG7U4C6W7W4G6A10ZO10H3C9Y2F2W8X823、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令

13、【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCP1A2D10D10C1D7U8HT2M4O5S9Z4G7L2ZT8V7G5V9G6D7B724、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCG4H8K7X7E1X5P5HP7S6Q7K7B8W8D5ZC7K2V6M5V8B7O425、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.

14、民事法律行为【答案】 DCK2H4H6M1U4C3Q10HM3P9W1R6Y9M2U7ZM9T1D4W6O5L5V1026、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACO8U8H5X10S10O2F1HJ9T6R2W4H7H10I4ZH4R8N9I5F4Y7T1027、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D

15、.225.68【答案】 BCW6I4P4H8V9X5P10HL2W1J8P3Y8K10M8ZR1Y5U2Z7J4W2T128、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCN2U1X7X1A9D7V2HZ1E6H7M1A8Q2O6ZE5S3J5H10J5S2W129、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCG4Q4X10F10B3J7T2HG3Q3O4F5Z5G10J4ZS9O

16、4T2I5M3Z5M130、（2021年真题）检据商业银行理财业务监督管理办法,公募理财产品的单一投资者销售起点金额为（ ）。A.1万元B.5万元C.1元D.1.000元【答案】 ACN4U6D5V10L5I2P4HG7H7Q3R4G10Y10K7ZW8S9V5D9Q10D4G331、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCC1C9X3L5P10D10K10HX3B10R3W1H1G7J4ZL8A2I6K5X8E5H832、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服

17、务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCD10M7O3K3G5F1M10HP2M2L9M4S9D2I1ZG8N9Q2D1N8C5V933、下列哪一项不属于抵押合同的条款？（）A.被担保债权的种类和数额B.债务人履行债务的期限C.担保的时间D.担保的范围【答案】 CCA8D5T7Q2I3L3E10HE8N5M4F7E1J4S7ZF4Z4B10P4G8Y3P534、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾

18、问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCA6Y9A4R6L7P1B3HG2P10G2Z1J8N9P10ZW9S5W2U9W2G9V1035、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验【答案】 BCP1A6R8B6S6W2Z10HV1H5E9J9D10C6V5ZN2W10I4D10N7A9D936、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无

19、民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCK6N9K2S4M8J8R4HY7K5E4I1Q2X4C3ZH6R3A3J10H8K5K637、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCL7P1A8D8D8U1R8H

20、I3M9V10E8M6Z8H5ZZ10P8J5Y1D8A3J838、施工现场食堂必须有（ ）。A.营业执照B.卫生许可证C.环保合格证D.税务登记证【答案】 BCT8V7X1L2Q7B4M7HP2D5G5J4F4S2K10ZD7A5L2M4H4F1O539、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACN2A10Z3I7E9N2N7HC9D10E9Q3D4B8F8ZB4K7L3I5G1I1U540、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现

21、率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACS9R4A5A6T8R3J10HZ5R9X2I10V6Y10S3ZT5I7U4H3M7L1W441、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACO2C5B2K5E7Y9B4HB6H5H5I10R6O10W9ZW3M8F4O7T10G4G642、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCM3K4M7I2F7J5E6HU3T2U2Z

22、1O4Z3R4ZU4I3P6A3Q5Q2I1043、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACV9P1B8O7D8M1N10HX2A10Z9Y3K8W7L3ZH5N10Q8U6D1T9B244、下列属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户家庭的收支C.保险账户情况D.个人兴趣、发展及预期目标【答案】 DCU10J10W1L10M5U8Q4HI6V10U6B1F8C2E10ZC2U9E1

23、0D9L6H6O845、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCT4P7H9W5J9U9I8HQ9T4F7T5E2C2C4ZW2F4V10S9V8Z6C246、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCD5A3X4X3S2A5A6HY10E8N4T6T7V1S5ZR7Y9Q5E1E7N5L247、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18

24、531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCM10Y3A10V10V1G8Z5HY4K10O6J3H8V2H7ZK4A6U7K1N4U7W348、一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似数值）A.0.16%B.0.24%C.0.80%D.4%【答案】 ACO2D1F10E4Q3G7V6HD6K8Y8Z6F7B4H9ZV7R6P5F7T7B1O1049、下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）。A.剩余资产优先受偿性即在融资企业破产清算后，债券持有者

25、享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入，债券的收入主要来自利息收益、资本利得（投资者可以通过债券交易取得买卖差价）以及债券利息的再投资收益C.偿还性即债券有规定的偿还期限，债务人必须按约定条件向债权人支付本息D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券【答案】 ACW9X5P1V6B6R3X6HE7R9D10N4D9T1V2ZT1H7S5V3Q9U1O350、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACL10I4G9B3O1O7G5HF4

26、O10M2Z9L4S9S6ZT10D1E2T4S10B1M251、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCS4F8U5B5F3L8A4HQ7P9Q3D4H7T9T4ZC5Y10R5Y3N9W3M452、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCN2G8X

27、9P8P5T9W6HX1J9I6D10I6R10J3ZN2A8A2G8J2S8W753、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACM10B9K9P8J2C4B3HT6N7Z3Q9X1E1B4ZW10Z8R1S4H1Q2E554、（2021年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）.A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACU2Y10X8L4B10W9Z9HT3W6P6M9B9W8R8ZB4A2I2M5A7P8U655、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案

28、】 DCU2E5O5J1E2K4K9HS3H1O2W5W7H10M1ZI10L6Q7S7U6Z10K656、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 DCO7F4Z8U9N5G10I6HA9A7M3Y7J1I2J1ZU10U7V3J1V4E3V857、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核

29、批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACF2Y5C3L2X2E4M1HS9G3S7F7V10G2K7ZT4P6C4W5V4I10B1058、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACJ5L10S4Y1B3F6E7HL6Y1J2F1Q6G1W9ZE6I3I1B8C9P7V359、发生下列（）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同

30、B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACR2W8M4Y2X4B5H1HI6T1W1Z7N3H7V9ZM2Y5S3N1R1R6O460、（2017年真题）若名义年利率为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCX9T3L8S6P2Q1F4HQ7L6N9L3X9Z5D5ZO3G10V6I10N10J2G961、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产

31、管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCC5D2P9A8S5A4P4HQ10E7S5M9U3X3I9ZK6I9C1W2R10R9S262、（2019年真题）下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（ ）。A.考试B.情绪管理C.教育D.工作经验【答案】 BCZ1Y9Y2B2U6T6S5HA2G2W5W6E4G6Q3ZH1P10J2R9V4X4G163、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】

32、 BCR5Q4P9C4M2I2B7HF7N1J4K7U8T8T2ZY10U10T4C6B1W5O664、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCN6V9V10U6H2L8S7HK6S10F5Q5N4Y2R5ZA10W7K4S1C3U1N765、（2017年真题）（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求B.了解公司的规章制度C.了解同行业的发展动态D.了解各种理

33、财产品的特点【答案】 ACA6C8R7Y10V6Y4X2HY7O1K7J1R8I3R6ZY7Y10E8C4J8S8V766、（2018年真题）极低风险产品一般主要投资于（ ）。A.国债；基金；股票；货币市场金融工具B.基金；国债；货币市场金融工具；股票C.货币市场工具；国债；银行存款D.国债；基金；货币市场金融工具；股票【答案】 CCH10S10E8H7F5Z3T8HW3G6Q6C8N5V10Z7ZC10H2K4X10D6W6L767、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源

34、综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCV5O8J10N5C9I9D9HL2E4V8F5Z4Z6N6ZG2X7A5I3I2P3L768、脚手架杆件必须涂（ ）漆，防护栏、安全门、挡脚板必须涂（ ）警示色。A.黄色；蓝白相间B.黄色；红白相间C.红色；蓝白相间D.红色；蓝白相间【答案】 BCA9Y8G1V4Y8T8C5HQ1C10U6J5S6B8P10ZC5E5K3C7U1O6C369、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCF6M1X5H3H5D9H2HR9H2L

35、2O7N8Z3S8ZH6Y4K5K8F9Y1I770、（2018年真题）下列关于期货合约和远期合约的表述中，错误的是（ ）。A.期货合约不具有远期合约所具有的套期保值功能B.期货合约实质上是标准化的远期合约C.期货合约的流动性要比远期合约高D.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现【答案】 ACK4Z6C7K8R3G1U10HH9B4P10J7A5U10J9ZO1V4G9V4I4Z9O1071、（2019年真题）若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（

36、）。A.两种债券价格都会下降，B债券下降较多B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多D.两种债券价格都会上涨，A债券下降较多【答案】 BCZ3Q6H2K3S3Z3E3HX4W10E10N2G8L10X10ZT2I1Z10L9F1I6M272、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACL1O9D6C4S5O8J3HE8R1S9Y8S2P4S5ZJ10L8C9Z10M1X4T873、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人

37、寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转移财产需购付汇【答案】 BCG6N7N1H2P6G6M5HY6Q10P1B5X10R5S9ZT4L9V2D9F6N9S574、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCA4R7W7Q1B5E8T2HH6A7C3S3U7K4B6ZG3F3M7Y4F5E6Z675、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCC3F4S4S6B10L4R2HX8I8F9N10P7X10

38、S2ZS6S8Z10M6M4C2I976、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCW8W10U4N3U5R1G3HL4L9U7G9Z7C9Q9ZH2P5F9R6B10H8P777、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCQ4C4U6O6G7M7N5HI1K2X10B7O10T2W5ZE6L2Z8O4O5P5Z778、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地

39、银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCF3V8O10F7E10E3F10HS10A1F4N7M5F2H4ZZ2C3K3C4H9U10U279、（2021年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】 DCV7F8N4Q10M6P1E9HW2T6E1E9N4J2C7ZW7B5Q6S1X8P9L880、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不

40、同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCL5G3H4O7X9T4K8HS10S6N2U7R4X3N4ZC1V1I10P5G9C8B181、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACI3K2N6L1Y8X10W3HK5R8Z6H4Q5I9T4ZH10T8K1B3N7O9W382、（2017年

41、真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCO6A3J5B8R4E5G2HX2K4W7Q8U2O8K8ZZ8V6Q9N1U1I2Z1083、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACX8B6N10H6X3K1Q8HY8W4Y4O8M6W5S9ZG1N10C4Z1I8B1I384、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方

42、式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCH6P2X9Y9B6J1U4HN7C9E9S7P3X2A3ZK5V9Z5K1L3T7X985、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCE2O1V10C2S7N8O6HD7G9F1H10

43、C6F3T7ZZ4S6T6Q1T7U5G686、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCA9X5A10M2Q3K7V8HR6F2Z10Z4U8K9D6ZM6J9Q1P7S6M4U787、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回

44、C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCW6W3J3R1E8P3J7HS7N1S6F10N10N5G8ZW8B1B5X2X7U1B788、在个人理财方面，根据生命周期理论，个人维持期年龄在（ ）岁之间。A.1524B.3544C.4554D.5560【答案】 CCO5A1Y3K8D7X6S10HM5L8F3E3V3G6A3ZG8A5M5I4D10L10M489、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事

45、故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCM1B2E5O3A8C4H8HQ7D1J4A4Z10H4R7ZU4V1Q3D6W2X5Q990、（2019年真题）下列各项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。A.综合性B.顾问性C.制度性D.专业性【答案】 CCZ5C2E1T9F9P10R8HY6Y6S8Y3G5T3P10ZK1T9J1G5R1V2R191、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求