2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题（精选题）(山西省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题（精选题）(山西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题（精选题）(山西省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 DCA9K9S8M3P2J6D9HS8K5W10B2W9D6M10ZN8M7H1T1C10V9H72、（2018年真题）下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（ ）。A.超越委托范围办理业务B.未经授权或超过权限擅自进行交易C.通过代理收付款进行洗钱活动D.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售【答案】

2、 CCA7H5M2B10Q5S2W2HN10W3R1T10Z6N6O3ZC2R3O1V7E2M8I103、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 CCJ6H7Q8G7S5R6K6HX6W2K6D10A7R4U7ZL6B8N8A6Z8U10S44、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B

3、.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCF7F9J7E1H1P6Y5HH7G7M8V1T9L6X9ZB10S4J5Z10C9W1B65、下列选项关于风险的不同分类方法，说法正确的是（）。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围，可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 CCX10U

4、4E10Y6Q4C10P9HZ10L1R5D7Y8Q9H6ZO1B5N8U5K2Z10Z16、拨备覆盖率的基本标准为（）。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCM4T9Y8E3U10Z3E3HM6L4Y9Z8C1U4F8ZX4F5M1X10W9N5N57、一般来说，一笔贷款的管理流程分为（ ）个环节。A.5B.10C.15D.8【答案】 BCR3P7S8Z8L10U3E1HY5R3X6D1J3M8N6ZL7Z2S9S3U4Q10N18、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价

5、款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCB9P5I4D7V4S9X8HX2T3J5Y6O4R3P4ZZ5A3Y10G10V8F7K49、货币经纪公司的服务对象是 _ ，并禁止从事_ 。( )A.境内外上市公司：自营业务B.境内外金融机构：托管业务C.境内外金融机构：自营业务D.境内外上市公司：托管业务【答案】 CCO8E1L1T5J3P10T5HU5G6Y1X10N1X1C8ZE3S1J7K2V4D3J910、对于与借款人新建立信贷业务关系且借

6、款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用( )支付贷款。A.委托支付方式B.信用证支付方式C.托收支付方式D.分期支付方式【答案】 ACH6Y3Q9I3U5U6C2HQ5Q3M3H6F1S1F4ZR10K2X9X1W6D10E411、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报

7、告任何重大违规事件【答案】 BCE7J8L10Q4P7Y6W8HR9B1N4X9I6Z3F2ZH6F7O1F10H8W9T812、根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为（ ）。A.资金信托和财产信托B.主动管理信托和被动管理信托C.融资类信托、投资类信托和事务管理类信托D.单一信托和集合信托【答案】 ACS7Y10V7K3H5Y1P1HM2W8W7V3G3X1Q3ZV3J5O3V3W8G10M813、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.经济调节功能C.交易及定价功能D.优化资源配置功能【答案】 ACY2Q9E5Q10R1Q4N2HK1X7F3H6A5Q9E6ZI2G

8、3W5J3I10L4P1014、商业汇票的付款期限不得超过( )。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCO2F8O7Z7H10M9C5HV5F6Q4B3B6A4B3ZW4X2P3F4E1B1G915、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACI7F3V5Q2N7P5H10HA2W10Q5X7P3H8A9ZL8U1F5U9S8E1Z816、全面风险管理中的“全面”不体现在( )。A.全面性B.全程性C.全员性D.全球性【答案】 DCI7I2D4D10C1F4

9、E8HH2V5X5D8X9N8X2ZX2M5F2X7K7B4I317、下列关于市场风险的说法，错误的是（ ）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCO9D9B4L1O6J10D9HP4U1U6V1W10E7R6ZL1P9N7G9W7T7Q518、信用评级是指运用统一的方法和标准，通过定量分析与定性分析相结合的方法，对( ) 客户的还款能力及还款意愿进行准确、客

10、观评价，确定客户信用等级的风险计量方法。A.非零售B.所有C.零售D.部分【答案】 ACK10N1G4L8H9R8W10HE3T5C2P6K10B5Q6ZA5M4M1E3K7Q3K519、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCG10B7F8V1Z6Q4J2HJ4S2Z2S8G2E7X10ZO7F8G3C1H7C6X120、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】 ACQ9L1R9W10D5B4B2HF8V10J6B10A8M3P2ZU1S1O4M9F10G8B921、下列关于商业银行财务

11、管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外，另立会计账册以备份B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCA1D6K7Z2R1X4U4HD1T4V7T10H7Q10Q5ZU9N9X5T5R3K6A322、我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACS1J6R4S6Y5S1O7HZ9A10S9N5I2

12、H9J5ZX9K7Y8F8I4X6L723、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】 ACK9R4L3I10Y4P2K10HJ5W7V5T9V1T8W2ZY6H9D7U10I7W3U924、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCO2C7I7L9M5F10N10HY8Y3I9O4U2J5Z10ZE10S2E5E8U2G7C525、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。A.局部检查B.司法

13、检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】 DCP7V2L10F4K1U6S3HJ9J8N9N7E9M3Y5ZH9J8Y8B1W4V2G826、商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCX2A10B1Q6L6F1B3HX6K10C3L9A2F1M9ZM1K8P5Z9O8W4Q927、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度B.按照规定执行大额交易报告制度C.建立

14、客户身份识别制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCY9P3H1B7L7S9V8HG2I3E3I10B7C1W8ZL2K7Y10I4F1V1D528、商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，其声誉的潜在威胁（）。A.越小B.越大C.不受规模大小影响D.随市场状况而变动【答案】 BCR2W7X1J6A7L4J8HG9G3U7W7A10Z2W10ZT1R8P7C10H1F1M329、（ ）是金融资产管理公司的核心业务。A.不良资产业务B.贷款业务C.投资业务D.中间业务【答案】 ACI10G2V6B10E7C4C9HH2Q6O5K2O6O4L9ZO1M8V10D10N4K7Q130、刚刚开始经

15、营或进入市场资产规模中等，分支机构不多的银行通常采用的定位方式是（）。A.主导式定位B.追随式定位C.补缺式定位D.创新式定位【答案】 BCK4Y3Y4A1L4H10H10HX7J2H10H10D7L2N2ZF6P5Z10L9O1A9X531、（），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCD3K1D6T6D7D10C10HL8I2N4L8U9B7U8ZD2F1C8U8M6P3B532、不良资产定价应关注定价的( )、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】 ACP

16、5X6F6T4S5Y3M5HS2E10Y8C6P5E8R9ZB2K9N6N7Z1G8V633、（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCT1U6B8I5N5D5U5HJ1E6M6W8M6Q8L10ZO10L1Q4P1O3S8P834、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立

17、日【答案】 ACY1S2K1Z4B10T10Y7HB8C8B6V1V1T5Y2ZK4E8A5X2Y6S3Q435、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCD1W5D3R5T8E5F5HW2R9H8N5X8Y7K10ZE6R5O1F2Q3N8H536、商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A.风险监管职能B.内部审计职能C.内部控制职能D.系统稽核职能【答案】 BCQ1S9J2N8N7F7A6HT9G7Q6K6E2K3R9ZX1U9F6K9L8G4C5

18、37、银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。A.合规风险报告B.合规风险监测C.合规风险测试D.合规风险识别【答案】 ACU8V8F4W5C1O2P8HP5M8A7Y3H9F6T4ZM5H10F4K5V6G10N438、根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，定位方式的分类不包括（ ）。A.主导式定位B.多元式定位C.补缺式定位D.追随式定位【答案】 BCX6A4P1A7W10O9V2HY5R4C9L3O9E2U5ZP5G5S7I9W9D5N239、信托公司管理运用或处分信托财产时，不得采用的方式是( )。A.出售B.租赁C.卖出回购D.存放同业【答案】 CCP7H10X

19、10Z5M9F8A10HG9C9N7J7H2B3T3ZX8O4Q8V9A10Q5Z340、对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现( )。A.债务的清晰化B.权责的明确化C.回收价值最大化D.收益价值最大化【答案】 CCD2I8R8C9H6H1N1HV8C4P10V8Z8G3A2ZP8P8I6R7R3X4P441、下列金融市场属于货币市场的是（）。A.中长期借贷市场B.中长期债券市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 DCY1O2H1K3R5Z7H8HN4T7Q6M5D7D6Q6ZW5X4I3J9S7K4N742、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业

20、银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACK5J7Y2P9U6C8Q8HD2T2K3O9S6P7Y2ZP3M2X7C4H4H8V643、有两个或两个以上委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCJ8P6K8J7C2F2U5HZ6U10V2I1A6O6E2Z

21、I1M6D6O10T1D2B344、下列关于信托财产性质的说法，不正确的是（）。A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别B.信托财产与受托人固有财产相区别C.受托人死亡或者依法被解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产作为其遗产或清算财产D.当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产【答案】 CCU6Q7E1A5U4X3R2HL10G4Z2X10Y5N10V5ZD3I1Z5T7P8G1U245、（）一般是指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 ACN10N1L4D5V10X9L6HH7N7K9P1H2V9

22、Z9ZV2G1F5D3O1A3V846、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCZ8V6U10N9O3S2G3HS6O10I4C2T4P5I7ZK10J4L1A7N3L6K1047、（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR2C3Y1K1F8M6F7HH6R10B3D8Y7B7X3ZA4Y10I5B4P3A2Z848、（ ）是指因市场价格（利率、

23、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCZ9N10C10J1T7R4L10HO7D4J5K4D10F9G5ZZ10U5I10J4K9T6Y1049、根据金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCE8B9Q4B10J6Y9C3HV10J6Z1U4P8Q7S10ZH4Z1C2J8M6K5L750、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.10

24、0【答案】 BCR10P5Q5V3O10D5G8HF6V1G4Y4Z8E2R6ZG4Z6F6P1P3R9O751、下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（）。A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则D.商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程【答案】 CCW6K7L5G7X9T4N1HE3E8E2L9C2A10M2ZL5R7L1Q4X6A10H752、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经

25、营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACI9E10J4Z3L4A8Z9HQ3Y5G5V4K8T6P7ZK7M7R2T3P8U1D1053、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACE2Y3Y1F3E4I2H1HQ8U5G2K2A10U4D1ZO4X3K7I5S10E4R454、下列不属于财务公司资产业务的是（ ）。A.办理成员单位产品的买方信贷B.成员单位产品的融资租赁C.委托贷款D.办理成员单位产品的消费信贷业务【答案】 CCN7H3V2O2G4A3P3HY5Y7F6T9J7E9X9Z

26、X7J1C1J8Z5V6J255、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCB6M6V9A2J8W10G5HE4X10L5E6U8W4N7ZT10R5B8G4C3R9S356、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACS10X9M10E1R3G1L9HL6J4S3F10A3X10P9ZR10L4J1Q8L2S6D1057、金融机构未经中国人民银行批准，有下列( )情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A.变更名称B.变更注

27、册资本C.更换高级管理人员D.变更机构所在地【答案】 CCH8Z8K4Y4I7O10A3HX8C2L7A7B1M4T7ZT9W9V6Z7H2A7L758、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（）。A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】 DCR1A2V5N6T3R9F7HA8T10O8X10C10Q1R10ZT9I5Z1P6V1Z10U459、下列关于我国普惠金融的说法当中正确的是( )。A.我国普惠金融发展服务主体单一化、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础服务水平仍处于中下游水平C

28、.普惠金融面临着金融服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCS2F3X1T7I6O6A2HR10F7L5K8X4B2B1ZK5S5C8A6N1J10L1060、中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知主要是为防范( )风险而颁布的。A.信用B.案件C.市场D.流动性【答案】 BCN1C6S10I3H9L1I2HQ2T2W8R10H7P6G7ZQ4H9O2G7T9B7E161、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线，

29、应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】 ACJ2R2L9S3W6M1K2HB4C8W2T6K6K4L8ZV5W8F4U6P10W9S262、（2018年真题）根据金融租赁公司管理办法，从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的（ ）。A.支配权B.占有权C.所有权D.使用权【答案】 CCX9B7Z10O10B8O1V8HA3W10M2Q5F6F2O4ZO4N1

30、0T9J2A4M5V863、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（ ）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCK6L1C2G4J4V10K8HJ7P6J1T5B5U3M9ZC5N7I8A8P7P9Y564、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCI2P5V6R3I4V9P4HX1P6R10R5O

31、6N6A5ZQ1V7F2S6B6G10K165、（ ）是债券票面利率与购买价格之间的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 BCI1B3F9Q10O3I9W9HS8L1A3H2G6B3O2ZN1C8I7X10I1O4C966、我国的反洗钱法律规范主要由“一法四规”组成，其中，“一法”指的是( )。A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法【答案】 ACR10R1U9N3P1H1X3HU1O3B5Z2H3E6Q2ZE3Q5E6L5U7R3V167、（2019年真题）下列关于活期存款和

32、定期存款计息方法的表述中，正确的是（ ）。A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】 BCG8V1L5U8W6O2W1HW10C6Q7U1O2R9F5ZI7P7K6N2T4Z3P168、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCY4H9C6X6X3B5G2HR9P10D4B7S7M1U5ZB6W1E4P3N6W5H469、银行的(

33、 )应对外部审计负最终责任。A.高级管理层B.董事会C.理事会D.监事会【答案】 BCO5W7I3J4B8K10I8HT4F7D9I5K2J6U5ZP1T6M8D3E4P8R970、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是（）。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCE6S1V7X10V8W2O10HJ7B4H2J10V9I4H8ZH10O9P4U6W5A1V371、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCF9G7Z2Y9J

34、5E4E3HX9D1I6J7Y10B6J2ZN3U4M5F7J1Y3W472、( )应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。A.金融工具权益的列报B.金融工具风险的列报C.金融工具信息的列报D.金融工具收益的列报【答案】 CCX5A1F8Q2D5C5K1HB8B3I2G7I9Q5X5ZT8Q5U4X7M2U5Q873、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为关注类的是( )。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用

35、合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCN7G3Q10E8T2F1C2HO8P4E5K10C8W9O1ZR2V5Z2Q2H8S6O474、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】 ACK9X4P8Y5T8F9O6HQ5G2R4U7L9Y4B1ZF3W3J9E9N9D7B675、货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务不包括（ ）。A.境内外衍生产品交易B.境内外证券市场交易C.境内外货币市场交易D.境内外债券市场交易【答案】 BCN4J5U8G6D3W8H4HH1C10L1

36、Y9U8D3C8ZZ10E10O7I5X1D1P276、商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易是（）。A.场外交易B.交易所交易C.套期保值类衍生产品交易D.非套期保值类衍生产品交易【答案】 CCQ3B3L7V8G1W7V7HF2P8E2L5M8P9P6ZZ4U10X9C4E4A9V877、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCB3X4N8X2B5L5N9HD3J7U7E2X2I3R1ZP4G7P10R6D5L8J1078、（

37、2017年真题）下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是（ ）。A.委托方伪造收付款凭证骗取资金B.通过代理收付款进行洗钱活动C.行业竞争激烈D.由于新的监管规定出台而引起的风险【答案】 CCZ9I9E7B5K2M9P3HL4Y5D2D4D6G8I8ZL4A8D8T4O1N3E279、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成

38、【答案】 ACK10R5A2W6A6H2S9HY7N9J10U2O9B2D3ZY9V5X5S5U4S3V180、下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度B.商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划【答案】 DCG5J5B3Z1T10E3L4HK8Q1C7A9F7Z8P8ZV6Y7A10F9U6U1D181、根据中国银行业协会章程的规定，以下哪项不是中

39、国银行业协会履行的职责？（ ）A.自律职责B.管理职责C.协调职责D.服务职责【答案】 BCB3M9C4U2A4A4T3HS1Y2R5X5J1O5N10ZM10R7Y6W5F6Y9W582、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCN7H1G7D5E6C6N10HH8I6S3Z7V4F5A3ZT2I7Y9P5V3R4V683、关于促进互联网金融健康发展的指导意见对互联网金融发展的总体要求，不包括（ ）。A.高速发展B.趋利避害C.防范风险D.鼓励创新【答案】 ACE9A10Z3C8B8I2K3HX1V8O2X1

40、0C1P3Z6ZA5W9G5H5D8S8X984、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】 CCT6F2N2S2T1L3D9HJ10Q5N2E6T9U1I10ZT4M1J5F4A3V7K1085、当自身权益受到侵害时，金融消费者可以进行维权的途径不包括( )。A.向金融机构投诉，寻求解决B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉D.向当地人民银行设立的金

41、融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉【答案】 CCO7C9X5O7B5Q1B3HN3Y4V1J6N5S2S9ZS8M4I9V4C8P7T786、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCC1S4H10M4K10X4M6HD7W8L7G1E3K7I1ZB7Z7P1Y6U3I6G287、（2019年真题）金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是（ ）。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法

42、可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCE3B10Z9I6O5R2M7HM4P5F6X4H8M3V7ZQ4I3M10X4S3F7I688、( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。A.业务报表B.银行报表C.银行经营报表D.财务报表【答案】 DCR1E4F7X2G6P1U9HM5S1P7R5N4T7S8ZC7B5A3K2V2C9G789、金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。A.金融管理机构B.金融监督机构C.金融救助机构D.金融业务机构【答案】 CCS8H4Y6K6S10H2T1

43、0HS5W4Y9X7R7G7O10ZY9U3P4R1D4S8L390、银行业消费者的主要权利不包括（）。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCO7P9H1D3L2C9E8HE9K3P3J6I3V9V2ZT9G10X1G10H3V2M691、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的处罚，下列说法正确的是（ ）。A.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款B.银行业监督管理机关应当根据银行业监督管理法由银

44、行业监督管理机关责令处罚，没收违法所得，并处以20万元以上50万元以下的罚款C.银行业监督管理机关应当根据商业银行法，由银行业监督管理机构责令先去改正，规定期内未改正的，并处以5万元以上50万元以下的罚款D.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由中国人民银行责令改正，期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款【答案】 ACQ5B1G5Z9L1K4L5HD5W1X2F7R8G2R5ZO9B5F5I5U8C9E492、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCM4A

45、2P4G4C10Q5M4HK1T6Q9H7Z1O5O6ZD5L2W3G1P10W9F793、（2020年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACC5P9X7P6B6L3K7HM7F4K4M6J8B5C10ZC1C3Z5U2Q10Y5B1094、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引，从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息