2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库深度自测300题附有答案(湖北省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库深度自测300题附有答案(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库深度自测300题附有答案(湖北省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于土地登记损害赔偿的说法中，错误的是（）。A.当事人提供虚假材料申请登记，给他人造成损害的，应当承担赔偿责任B.因登记错误，给他人造成损害的，登记机构应当承担赔偿责任C.国土资源行政主管部门工作人员疏忽、过失等原因造成错误的由国家代偿，工作人员不负责任D.如果损害是由于第三人的过错造成的，例如登记申请人假冒他人名义申请登记给他人造成损害的，登记机关承担赔偿责任后，可以对第三人追偿【答案】 CCK4M3I8Z10O7C6A8HH6I8T3P7I2L5U3ZH8N2J10L4J2P7X32、商品

2、风险是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。这里所述的商品不包括( )。A.农产品B.能源产品C.金属D.股票【答案】 DCU8M8P8A10Y2N8X9HI4Y4A3N3D3K1I2ZS6A5L2C7I7I8L13、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。A.久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量B.收益率与价格反向变动C.价格变动的程度与久期的长短有关D.久期越长价格的变动幅度越小【答案】 DCO1Y6B7K10T10T3L7HH2N3U6O7T5N5P8ZW1W9K5W8H2J10L14、核心存款指标的计算公式为()。A.核心存款/总负债B.核心存款/总资

3、产C.核心存款/贷款总额D.（核心存款+应收存款）/总资产【答案】 BCJ8E1C3J7W8L4F8HU4O10E6A9F1T6Y10ZU10F8O1X2D5K4C45、 下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是（）。A.资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债期限结构.经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制B.缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段C.20世纪60年代以前：商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段D.1988年巴塞尔资本协议的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成【答案】 BCO9A10M3

4、D8Y6Z10D3HC2S5Y7B2E7Q4Y4ZI8G1X4G2F1S9S46、记录完整是指（ ）。A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏【答案】 DCX2M6L5I3W1J3P10HM4H3L1X7P8M4M3ZT5N8G8L7C2F3Y57、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是（）。A.明确董事会和高级管理层的责任B.建立清晰的声誉风险

5、管理流程C.强信息披露的监管和制度的完善D.用恰当的声誉风险管理办法【答案】 CCR8Y8C5P6H10G2S1HQ6R3Y1V7Y9D6Y9ZK6V10V8T10L5C4U58、()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCN7V4B3Z8P10L1V10HI2F3P5J6B3V1E4ZA10K10Q5J3E9V4T59、005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵人“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。A.人员因素B.系

6、统缺陷C.内部流程D.外部事件【答案】 DCX10P8X3W2F8D8U9HP10I8V6B1F7B3W2ZK3B10S7C9Z2B8V610、 按照巴塞尔委员会的分类，以下商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（ ）。（1）国债（2）同业借款（3）银行自有房产（4）可出售的贷款组合A.（2）（1）（3）（4）B.（2）（1）（4）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（3）【答案】 DCW2W6Y8M9B9C2Z7HM3U3J8A7R5Q7V1ZY3K9L8Y5H6T1W811、风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务

7、的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。A.稳定性B.重要性C.及时性D.合规性【答案】 ACW9Y2U2E6T6U7M3HA2Z7M4V8V6R1S1ZX8U3W8X3I8R1W712、与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。A.前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案B.前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门C.中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等D.后台主要

8、是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门【答案】 BCL6U2K9D7C2M5R8HA5Q1E3B5V5K2Z5ZU2W5S8R6R10O10F1013、假定银行总体经济资本为C。有3个分配单元，对应的非预期损失分别为CVaR1CVaR2CVaR3如果该商业银行采用基于非预期损失占比的经济资本配置方法，则第3个单元对应的经济资本为()。A.CVaR3B.CCVaR3C.CCVRa3(CVaR1+CVaR2+CVaR3)D.CVaR3(CVR1+CVaR2+CVaR3)【答案】 CCL1R8Q3H5A7I7K9HI2T7K1N3X7W3F4ZQ1I3L3Z2H2W2P414、金

9、融资产根据历史成本所反映的账面价值是指( )。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 ACO2Y1K8G5W8I3R5HW9Y10T8W6Q10N3M2ZM5P4S2O10G2U5I615、（ ）是商业银行最常用的评价投资收益的方式，是当期资产总价值的变化及其现金收益占期初投资额的百分比。A.绝对收益B.相对收益C.持有期收益率D.预期收益率【答案】 CCD1O7Z7G3A6N4X7HX3R2V6A9M5E5P8ZP5M4F2G9L4I2J616、在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模

10、和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCB7C5E3V6L1S9W6HM7G4H6O3K7E4X5ZU2U3F9L3O6J5F117、为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是()。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 CCO5X9O4V3X6J5T10HF10M9Y3T2R4S2C10ZF8M9O3P4K6A9K118、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银

11、行交易账户的VaR总值最有可能为（）。A.等于632万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCF8R2V9Z9A8D7C10HL7Y3A5Y3Q6J9P9ZO7U8L7K7H1R9S1019、 ()承担操作风险管理的最终责任。A.高管层及高管层风险管理委员会B.董事会及董事会风险管理委员会C.内部审计部门D.牵头部门【答案】 BCG6C3Q7N2B6S7E7HF8G5Y6A2Z2U1A2ZY3E2C1Z8O5R6I820、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业生产经营活动相对平稳C.

12、小企业生产经营受市场的影响较大D.小企业的财务真实性比较难以把握【答案】 BCR3U1A8X10C1O8T7HV1I4C5U8M2Z8R2ZY5A7W1O10J1K5K921、设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额的作用是（ ）。A.控制最高风险水平B.提供风险参考基准C.满足监管要求D.以上均正确【答案】 DCL3T7B9R1N9U6X5HF7X9B2O9J7E3B5ZH2F3Z8T4N5A9H622、（2019年真题）交易双方按事先约定价格，在未来某一日期交割一定数量标的物的金融市场业务交易产品，通常是非标准化的场外交易产品，合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融

13、产品。则该类市场风险控制属于（ ）。A.掉期合约应用B.期权产品的风险对冲C.股票合约D.远期合约应用【答案】 DCF10B10R5M7S5E2X6HQ1S3Q10H10N3P10C7ZS9P9N1W3L2J7D323、土地利用具有（）。A.社会性B.统一性C.阶级性D.历史性【答案】 ACX6G9A4F2U3X4R2HC10A9H5I1G5Y9T9ZZ3B7J4X8Q4W5N824、( )的推出标志着现代商业银行风险管理出现显著的变化。A.全面风险管理框架B.巴塞尔新资本协议C.巴塞尔资本协议D.以上都不是【答案】 BCL2D8Z2P8G2B7E7HG4J7J5B3J7P6Y2ZP8T7P1

14、0H6U8Z7D825、 对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（）。A.标准法B.基本指标法C.内部模型法D.高级计量法【答案】 CCM1X8W5G1D1L6A3HF6Q4E7L1I3K10B1ZM6W8S8T4Z2V5Q926、（2018年真题）某银行期初可疑类贷款余额为40亿元，其中10亿元在期末成为损失类贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了15亿元，则该银行当期可疑类贷款迁徙率为（ ）。A.40.0B.25.0C.62.5D.37.5【答案】 ACB4W4G1D7Y7I6G3HZ9J5J9K8B9O9W8ZZ6Z8P5Z4S2C4W227

15、、()是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。A.准确性检验B.敏感性分析C.误差分析D.有效性检验【答案】 CCH10A6N9G2Y2X6U3HW4X10B10Q6O7P8M8ZA1G1E4M6P3L6U228、（）是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。A.行业风险B.法律风险C.信用风险D.区域风险【答案】 ACV8X5L2R9H5R6U8HS1W4L5U5D6W3I3ZG6S8R3E10C7G8V729、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（）。A.收件编号

16、（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找B.土地登记收件单上的序号，按照提交的文件件数顺序编号C.收件人、交件人填写的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期D.交件人姓名必须是亲自向土地登记人员提交文件、资料的人员姓名【答案】 ACF7M2L2X7C2L9G8HN7W9Y6G6G2H5K9ZP10D7A10D8I2W5T830、关于关联授信比例中商业银行关联法人或其他组织，表述不正确的是()。A.不包括商业银行B.与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织C.商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组

17、织D.商业银行的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东【答案】 DCP9F1O2J1D2Y1J8HN9Q7O3Y9F6I3J2ZC8M8F5O9X4B1A131、商业银行资本管理办法（试行）对国内系统重要性银行的附加资本要求是（）。A.1%B.2%C.0.5%D.1.5%【答案】 ACO6N9E4A9T9B8M8HD4Q4S2M10M1P4X3ZY10Y9S9Q9R7T5D432、假设投资组合A的半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为()。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】

18、 ACX5B1K9I9T4T2D6HE2E2P6D3N9Q9I3ZC2Z1Y6Q10B9P4Z1033、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACV9J10K2P5E8A9N3HV8N4G9X4U5X2G7ZN2W7I4L1Z2C5B234、反洗钱的主要制度中，处于核心地位的是（）。A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易与可疑交易报告制度D.涉嫌洗钱的可疑交易报告制度【答案】 CCQ3U8G10I2N3X7M6HD10W6U3M7D5J10A3ZZ3X2A10F5O9H10T935

19、、（2018年真题）如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是（ ）。A.这两笔贷款的信用风险是不相关的B.这两笔贷款的信用风险是负相关的C.这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大D.由两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总【答案】 CCH2L6O7C4F3W9U5HT7K7O8M8G9L6U4ZK1H3I9J3X6K3B136、下列关于定金的说法中，错误的是()。A.债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回B.给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金C.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金D.商业银行大都采用留置与定

20、金作为担保方式【答案】 DCR4H1Y1N6S9T6Z4HM8S5D8O4K1V9H8ZF6R1L6J7I7B8J437、 某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.19.8B.18.0C.16.0D.22.8【答案】 DCC10L4L9C8U9N3Y4HP3A7M9Z4I10Q3R3ZI7J9Y2E10V10U7Z138、健全的风险管理体系具有的功能不包括()。A.自觉管理B.系统管理C.微观管理D.非系统管理【答案】 DCV10V10P7N1Y8O1F8HA7C8G9

21、R8L8N9X6ZO7M2S4T9E10U10C1039、( )是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。 A.市场信心B.市场稳定C.政府政策D.贷款数量【答案】 ACN4T7E4J1O1F3W7HZ3K8Z2J4C1M5A6ZH1L8C5D4Q2K7N540、下列选项不属于我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是（）。A.网上业务B.法人信贷业务C.柜台业务D.个人信贷业务【答案】 ACJ7J7Y8U3L6L5B8HR2C2E4F4B7L9M1ZJ5S6Y9D10P5T8V441、承租国有建设用地使用权期满，承租人可以申请续期，但出现下列（）情况时，受让权不予以批准。A.承租人欲继续享有

22、该土地的受让权B.原土地使用权人把土地租赁给其他权利主体C.承租人未按合同约定开发建设D.根据社会公共利益的需要收回该幅土地【答案】 DCD10L1Q10O5L2H4L5HW8H6O10E1E5A1E3ZM4L5L9J1N6D7O442、2018年年初某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2018年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元。则次级类贷款迁徙率为（ ）。A.30.0B.40.0C.75.0D.80.0【答案】 CCC8R10N4O6K2F1Q2HG5C1O6Z3F10Q9X4ZR2M10D10R8Y4B8T243、（ ）是一种

23、顾问及其相关的客户服务。A.确认服务B.技术服务C.咨询服务D.信息服务【答案】 CCB3F6R9Z3K2H5Q2HM6T1L4F9P2S7N1ZJ8C3Q3F3E10K3M344、（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCF10B9I2B10E6S5J4HA1B5D2L2X7W4F6ZX4F4C8E4S9I5I145、在操作风险损失中，资金划转错误所带来的损失属于（ ）。A.监管罚没B.账面减值C.追索失败D.资产损失【答案】 CCG7W1Y3S2O7C2M3HS8H9U8R3B3U1L4ZF8K7C6I2Q4X1A1046、相比较而

24、言，下列（ ）最容易引发操作风险。A.柜台业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACO10M6F10V1J7P3Z4HB6Q7D7Y3H1G5D10ZY10X4I4P9N7X7G147、()是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.独立交易B.资产转移C.关联交易D.权利让渡【答案】 CCP2E3I4P7S9K1I5HE8D4S5U7G4I4O5ZM3C3T3J9Y2K1X748、根据银监会要求，商业银行应具备()年的内部损失数据。A.至多4年B.至多5年C.至少3年D.至少5年【答案】 DCM3U6B2R1Q7P10H2HD3R5X1S4T2Y3I

25、1ZL4B7Q5B9E7F10L149、（2018年真题）国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（ ）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管制度、提高透明度【答案】 CCX2Q8X10P2M8S8C1HO2E9K8T4M5M2R1ZV6R4L2N4F10P7I250、下列各项中，（ ）符合内部控制过程评价的具体评分标准：A.被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的20%B.在满足A项的基础上，被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的

26、，可得该项分值的20%C.在满足AB的基础上，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的20%D.在满足ABC的基础上，被评价项目在实现风险控制的结果方面，控制措施有效且适宜的，可再得该项分值的30%【答案】 ACR10K5D6G3X3I2Y10HO8L4P9L6J5Y9Q5ZF4E2X7Z5K10Y2Z351、下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度， 或者从事未经授权的

27、交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现【答案】 DCH4L2O7F5A6N5A6HA2G8E4N10C3S2J1ZT9F2T8D3A6V8M452、下列各项中，不属于商业银行的流动性基本要素的是()。A.时间B.成本C.资产规模D.资金数量【答案】 CCV6P3R10F2I8Q3J1HY6H5K4K7Z6W7O5ZW2D1H6L9Z10V7K253、A企业与B企业的筹资渠道及利率如下：A企业固定利率融资成本是l0%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%;B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是

28、LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，各自应该如何融资？()A.A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资B.A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资C.A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资D.A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资【答案】 CCE9K1E4F1Y9Y3L8HN6Q8X3R1O1R2Q1ZN5W9E2X3I1M6H654、 下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。A.董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B.高级管理层是商业银行的最高风险管理

29、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作【答案】 CCN6V1M8G5U3G6P9HV10P1Q3R5O3E1R9ZY7J2C1S3J9T5B255、商业银行核心竞争力的体现是()。A.吸存放贷能力B.支付中介作用C.货币创造能力D.风险管理水平能力【答案】 DCB5J9O5D1G9P10U5HK6J5F5I10T1L10V6ZQ6K6B6G10J6D1T456、（2018年真题）在商业银行的风险文化中，对员工的行为具有更长效影响力的是（ ）。A.风

30、险管理知识B.业绩考核方法C.风险管理制度D.风险管理理念【答案】 DCT8P4O4P3S8P8U4HU1M9R5Q3L5A4K9ZX6O8W2B3M3V1I957、下列关于公允价值的说法中，错误的是( )。A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.在大多数情况下，公允价值可以直接使用可获得的市场价格C.IASB建议企业资产使用公允价值为基础记账D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值将无法获得【答案】 DCH6H4K6S7V9A4L7HK10L7V9N10K10J8G10ZC8E8S1U1Z1J9N958、下列不属于信息披露对于外部审计的影响的是()A.它不是消除信息

31、不对称以及降低代理成本的最有效途径B.它能降低审计人员发表不恰当审计意见的可能性，减少企业经营者与所有者的信息不对称，从而降低审计风险C.它能强化外部市场对经营者行为的约束，以及对经营者的制约，从而优化审计环境D.它将企业及企业经营者的行为充分“暴露”在会计报表相关使用者面前，能够促进经营者形成有效的自我约束【答案】 ACL5D10W1R9T4L4C2HU8I6N10E6N10J6Z5ZD1E9T5V6X2L10X659、商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（ ）。A.买者尽责，卖者自负B.尽职尽责，风险补偿C.银行尽责，卖者自负D.卖者尽责，买者自负

32、【答案】 DCP10T4N7X3O2Q1P7HX2C10A9P5R10E10V9ZJ4R5L9T1S10X7D1060、当梁突出顶棚高度小于（ ）mm时，可以不计梁对探测器保护面积的影响。A.200B.100C.150D.300【答案】 ACQ8F2R10I5M10I1I10HX5Z7P2K7T2T5R2ZE8W6F5N7F3V5W661、某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是（）。A.150B.67C.60D.40【答案】 ACW9K6H4H2F5Q10Z10HQ1G2B10Z4Z5V9F10ZP2Q9C9P10U1W2

33、E262、（2018年真题）风险因素与风险管理复杂程度的关系是（ ）。A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大【答案】 BCY5M1F1O3Y7X7B7HB1D4C1X10X4L5X1ZH3G1V3E2L7W6G963、（2018年真题）（ ）是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.执行、交割和流程管理事件D.就业制度和工作场所安全事件【答案】 ACJ7B7

34、L2X3Z5X5Z1HY5L6R10O10I2D1U3ZL10G7K4N10L4U9F664、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及自然环境分析的是（）。A.技术进步B.人口老化C.环保意识增强D.行业周期性分析【答案】 DCL2S10Z10K6O2J7G7HS3U2N4V8W9E5C2ZC4N8P3Z7Q10X8N365、（2020年真题）资本是银行从事经营活动必须注入的资金，（ ）本质上是一个风险概念，通过对该类资本的计量，可以将银行不同的风险进行定量评估并转化为统一的衡量尺度。A.监管资本B.经济资本C.账面资本D.结算资本【答案】 BCI4O5F10H5K

35、5M7T2HC8R2W9S10W2S3C6ZT2T5L10O1G2A1L266、商品价格风险中所述的商品不包括()。A.农产品B.矿产品C.白银D.黄金【答案】 DCB9P9M8D4Z9Z8X9HD2R9N3V8J5L1Z8ZK3M4N10R6Z8U9A367、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。A.财务真实性比较难以把握B.生产经营受市场的影响较大C.公司治理受股东影响较大D.生产经营活动相对平稳【答案】 DCY9L5S3V9K9V9C9HH6X6K5K5H10I5L1ZO6E10H4W3J1U10X468、关于商业银行针对行业风险的理解，下列表述最不恰当

36、的是（ ）。A.行业风险是系统性风险的表现形式之一B.所有行业都应当得到均等的信贷投放C.对于商业银行而言，贷款应当尽量投放到收益高、风险低的行业D.某些行业天然就会比别的行业风险高【答案】 BCC6U2M3D8A9M4Y2HO6Z5P5Z9I1H1E7ZD2J2X8R6P6P10L469、()是指银行所持有的各类风险性资产余额。A.风险价值B.缺口C.市场价值D.敞口【答案】 DCZ8M3R9B10K3D8D1HD3U1W3R6C9Y10L2ZS1Y5B1X4E7P6C170、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。A.实行严格的前中后台职责、岗

37、位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的淮确性【答案】 ACF4Q10X7O5S5D5Y10HR4G6C9P10W8O4B2ZY10H6Z6Q1Z7F5R771、全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（ ）。A.企业的资产规模B.企业的目标C.全面风险管理要素D.企业的各个层级【答案】 ACM6Y7T10J4U9M2X7HA6J6A3U8Q10V3G9ZT8

38、E4N10B8Z3G8O572、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCG10N1Q3E1J7V8T7HC6E5B9V4I1O6Y1ZD4C8J9W6J5Q8Y873、高级管理层所需要的风险报告是（）。A.具体头寸报告B.整体风险报告C.最佳避险报告D.详细客户报告【答案】 BCW5S7C5Z9N3X7A9HE8A10K10N6J1G4U9ZJ4E1T4L8O8N5I274、一般在给水管网（ ）设置排放阀门，向就近的窨井排放。A.最低点B.最高点C.集污井

39、等构筑物D.立管【答案】 ACD10R6K1R5J10Z5Q9HO2F2N5Y9F9K1T5ZF5W2E10K10A6C6N275、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCZ3A4G2E1P2C9F9HH6S6N9N

40、4J8W2V6ZA8Q2U4B3Q6J1K276、头寸拆分看待产品的角度是()。A.历史成本B.重置成本C.现金流D.可变现净值【答案】 CCL7D8U5K3W6Z6L5HP10B7H2M2L10L7S8ZI7F7O6W10J6P3J177、（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜台B.个人信贷C.法人信贷D.代理【答案】 ACG7X4X5I5N7B8L9HE2S3W7N3S4C2A8ZQ8R7H10N1Q6W9L878、所有施工对象的各施工段同时开工、同时完工的一种施工组织方式是（ ）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】 BCT8A4I1T7F9M6L10HV5C6

41、K2T3B7W5Q1ZS8Z7P1N4G10L10O779、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为（ ）。A.0. 68B.0. 95C.0. 9973D.0.97【答案】 ACO5Q2B3B8I8M2J5HN10K8O8I8U10D5H10ZH5A1L9M1H3C3W880、对土地总登记之外设立的土地权利进行的登记是（）。A.全面登记B.初始登记C.设定登记D.其他登记【答案】 BCR2L10O9W5Y4I9Y9HY4G8F1Y10Z5V5D7ZI4O4G3C9B7E5M481、 ( )负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指

42、南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.董事会和高级管理层D.高级管理层和内部审计入员【答案】 CCD2F2U3Q5B7I3V7HD1O6B9Y7U8V2L5ZX4Z8N1B8J10Q10Y182、下列关于敏感性分析的说法错误的是（）。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCA2J3V3E7N4X6D8HX5U3X3I6O7Z10Q7ZG1X8K1H1Z8W2R183、在本币的流动性风险管理中，下列关于特定时段内的流动性缺

43、口的计算正确的是()。A.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足B.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足C.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足D.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足【答案】 BCC10Q4O9L6M9I4G

44、4HC6F1O5C7Q10K2W6ZP1O7D2D2N9J3U184、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 ACZ10F6Y9P4F8G5H3HB1Q5H10O5I9P4G8ZC1Z9Z9C8B2S10Z485、 下列关于风险管理信息系统的说法中，不正确的是（）。A.应当设置错误承受程序B.应当随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录C.应当设置严格的网络安全加密系统，防止外部非法入侵D.应当为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志【答案】 DCS10J3J2S6F6S4T9HY4W5X5R6M1L5V5ZA

45、6R3V6Q1Z3A8J786、( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACS2G9J6M6E2L4M10HN6R7G6G9M9H9N4ZE4A10S8L3H6D7I487、因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（）。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 CCO6V2E2O1Y9E5H4HE7R4B6G9G7Z9X9ZW9J6Y8B6A5B10M388、案例一某公司承建的大型体育场环形地沟内冷却水循环管网，管径外径达630mm，管道除与设备法兰连接外，管与管、管与配件的连接均为沟槽式连接，应属于柔性连接。由于该公司大口径柔性连接钢管的技术尚属于初次应用，尤其对其试压会产生的弹性变形和复位情况所知不多，为此项目部编制了作业指导书，按作业指导书要求做了模拟试验，对试压用档墩和稳定支架的布置位置作出了修正，并设