2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分预测300题含下载答案(四川省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于银行内部审计的目标的是（）。A.经营管理的合规性及合规部门工作情况B.改善银行业金融机构的运营，增加价值C.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行【答案】 ACV4P2J5I1V4M8X6HP4M2K4R4A1Z2I4ZZ2X6H10W4F4A10T62、金融类不良资产经营模式的环节不包括( )。A.收购B.管理C.重组D.处置【答案】 CCR2O8W3N6V7V4C6HY1L2A4F10W1G6C8ZQ9H

2、1M7T10M6F5C53、单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为( )和七天通知存款两个品种。A.一天通知存款B.三天通知存款C.十天通知存款D.三十天通知存款【答案】 ACN3D5Y3B7O8J1M3HU8Y6I3R4H7D5B2ZZ10B8H1Y8U3C6B34、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCG3P4O2K7X6Q3S2HD8C2P4O1A8X8S2ZG10M4D6V6M4U7C25、( )是建立和实施内部控制的核心理念。A.全覆盖B.相互制衡C.审慎性D.相匹配【答案】 BCY1W9

3、Y8M4K1W7G10HA1Y2I5I8O2B4X2ZX2T5O4V6H6R10B16、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作【答案】 ACR8C10W9M2S4F7L6HP7V5H3F2C9U9R8ZS4K6S7E9Q4V5P17、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCV10Q10X6V5E5X2H6HV6G7Q9H3H4K9Y9ZA3L3Y2I1O1J8U48、债券投资的主要

4、风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCM6F3Q3R1Z10P7Q3HD4C3M2W1A9B7V1ZV4X8O3P8K8B2S79、下列关于消费金融公司说法正确的是( )。A.消费金融公司的设立由中国人民银行批准B.消费金融公司不吸收公众存款C.消费金融公司的经营以大额、集中为原则D.为中国境内企业提供以销售为目的的贷款【答案】 BCD10M3P3Y3M5U6F6HV10Z2P5D2O4N5V1ZR10Y1K1Q7Z7H10S710、（2018年真题）商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.银行个人信贷业务集约化管理

5、，提升管理层次，实现审贷部门分离B.建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩C.强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法D.重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款【答案】 BCC6U1Q5M8Z6Q2L6HO2T4V8P10G2V5J7ZX9M6P6N5K3Z7Y311、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异

6、C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN1M10L7L6Q7G4S5HU6F6E5Y4R8C9L7ZY8L5D7Q4K3V7B812、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期问，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACW4G1Q8X10C4N4G4HF1I4F10B5H3B7N2ZC6U5B7V7A7U1Z513、超额存款准备金的主要用途不包括（ ）。A.支付清算B.头寸调拨C.稳定物价D.作为资产运用的备用资金【答案】 CCZ8I1I7S3U5W2R6HC10R7U9Z1Y5Z8X6ZY1Z7C3U3U8F2R614、（2017

7、年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCJ4U8D9K5X4W1S6HZ9V9Y10M8Q5J7E8ZS5Z10O4Q2M2M1Z515、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。A.能够灵活反映市场上资金供求状况B.能够根据资金供求随时调整利率水平C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险D.便于计算成本和收益【答案】 DCV2B4J5E5U5T6C4HG1V4W9W6A9N3Q9ZY6W10J1G9Q2T2F616、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.25C.10D.20【答案】 BCX6U6

8、B10R4P8K3C8HD1Z5E6I1O9R8F8ZX10C9O5D4J7Q6A917、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCP5V5U6G8S10V2J4HJ3M2S2H7I10R5Q9ZL5H1B1R7M7S10Z418、A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.

9、消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCH1Y2K6R7L4C1G1HT3C2W3R10U6T1I7ZA2Z5V8I2K8C3X519、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。A.股权众筹融资业务B.第三方支付业务C.平台融资业务D.P2P业务【答案】 ACE8Q2Y10P3Q10Y8I1HJ9H9F5K10Q1I10T1ZV10X7U9N2K3R4H720、（2020年真题）根据贷款风险分类指引规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其

10、中（ ）称为不良贷款。A.次级类、可疑类和损失类B.可疑类、损失类C.关注类、次级类、可疑类和损失类D.关注类、次级类和可疑类【答案】 ACO6I4I4T10N3D8F7HX5M7O5G7T6E1V1ZO8J7Y7F2T2B6X521、以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 DCX1D5

11、F1G1Z2P6A1HF9U7U7Q2N3J2V2ZW9J6G3O7D7P5R1022、（2018年真题）根据项目融资业务指引的规定，商业银行可以根据需要，将（ ）为贷款设定质押担保。A.项目所投保的商业保险的第一顺位保险金请求权B.符合条件的项目资产C.项目发起人持有的项目公司股权D.项目批准文书【答案】 CCH2A2A7N10A7Y9X10HE6A3R3X10F4U4Q5ZL1W3U1O10V9U2P523、债券回购的最长期限为( )。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 CCS6V3H3L7V2E6J2HZ10P6D10Y6R1J8A4ZH2E5L1U6K3R4F724、商业银行

12、应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%【答案】 DCZ4G6D8Y2J7P10C8HE6N6I10R1F5V2P2ZJ4B8K2N1Y3N2I825、银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。A.合规风险报告B.合规风险监测C.合规风险测试D.合规风险识别【答案】 ACZ7W4B2T5E8Z6I10HW9M1N4H10Q10X3C9ZO7Q4X7C5X8O3M1026、银行营销组织中，分行具有的职责不包括( )。A.分销渠道建设B.本区域的广告策划与宣传C.全国市场定位分析D.协调、推

13、动营销【答案】 CCL9K7N5J10D5E9F5HC1N7N2S10N1Y2U7ZT5G6V3T1F1O2C427、（2018年真题）流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）天的流动性需求。A.15B.30C.45D.60【答案】 BCB9M10Y10V3V5V4A5HH6T7G4S2P9K5X5ZU1V8R7N4K5C4V528、贷款担保的形式中，不包括( )。A.质押B.抵押C.保证D.定金【答案】 DCT8L1Z2I2G10F2U4HE1A4B10L2J3H1T10ZM1F10B9

14、L9Z6O5K229、（2020年真题）以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（ ）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险B.贷款分类主要是为了预防声誉风险C.商业银行的规模与声誉风险没有关系D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】 DCE8G5M10Q5N10E2H4HL2M10U5R9K9O1Y3ZU6V5A9F5K2S3Z830、全面风险管理中的“全面”不体现在( )。A.全面性B.全程性C.全员性D.全球性【答案】 DCH7H8K2D10F7Y2A6HT4B3X4S1N10K2U4ZS10W8S1T8Y6L1U131、（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支

15、付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.商业承兑汇票【答案】 CCH4O2P10T4F7D7R3HP6A6D1U4I7K6L3ZV9G10D2R5T10S1E332、欧洲央行履行监管职责时，特别关注直接监管资产超过( )亿欧元或满足其他条件的重要银行。A.100B.200C.250D.300【答案】 DCJ5E3K4N2X9A6Z6HQ8L7B8S9P3Y9A6ZC10N3T7A3C1Q3I833、（2021年真题）（ ）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。A.银行业消费者B.银行业金融机构C.地方金融监督管理部门D.金融监管部门【答案】 BCB9A9K8X9A2P

16、10E9HB9U10D9K1D9H10N5ZS5S10X5S5M4V5X134、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCB5L1P4G10W6O3S4HD8Q7D1X10M3Z2T2ZD7P7S3X2B3A2F835、下列各项中，不属于核心一级资本的是（）。A.未分配利润B.风险准备C.实收资本D.超额贷款损失准备【答案】 DCD5E9L10D6O7W9U9HS2K8W7W3E9H6C3ZO5Z7G4L3L8X6T736、（2018年真题）根据商业银行与内部人和股东关联

17、交易管理办法的规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10B.50C.100D.15【答案】 BCO3A5O5N7I1N2Q5HI7L9Z3K1V7X10Z8ZB9W3T4P7S3Z9P437、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACT1V10A3B5Z10V10O10HL9E2M7O1V1H4K1ZC5R4B7C2S6A3U638、下列关于客户纠纷的处理，错误的是( )。A.金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程B.金融机构应当做好投诉登记工作

18、，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式C.对于确实存在问题的银行业产品和服务，不管是否造成损失，都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，根据有关法律法规或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿D.金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉【答案】 CCC3U4K5S8I2H3L7HY5I2O7C3D3D2N7ZW5W6W5T10Z9K9P1039、（2018年真题）因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 ACS6R7B6U9O8N6D6HN7P3C2A6V5A10B6ZG2K8V4C7O4E2M440、根据商

19、业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4D.6【答案】 CCL5V10S1P8F5M5E3HL10O2J6L5L2V10R3ZW6Q7F7Y10S8H3W441、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCL8H5R2B4I7M4V1HA3V7E6S10L5J8D5ZU2Y7B7F10E9Z6Z442、银监会实施行政许可职责的内容不包括（）。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】 DCQ3W10K5V2D8T9

20、Q7HQ6X1I8U6K10H9Y9ZZ8V5K3B4D4Y1N843、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH9R7U4G10S8I9H3HL10H10T9G10M8D8Z10ZZ2Q1N10T8H5G6W244、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D

21、.2004【答案】 DCZ10D2W9K6V1Q9K6HW6A3Q5H2M1W10E8ZQ5C2E6M8E2H9K1045、（2017年真题）下列关于关系人的说法中，错误的是（ ）。A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.商业银行不得向关系人发放担保贷款【答案】 DCY2P5O6I3A4M4D3HN9F7N9T3T4V9T5ZU5G5O10T4Q2H2P346、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具

22、有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCQ2W3J7B9K10V1C5HX2K2L5H6L1M3J4ZI1O6W4P6Q2J10V347、公开市场业务是中央银行通过在市场上吞吐( )来实现货币政策目标。A.有价证券B.基础货币C.准货币D.流通中的现金【答案】 BCB4K2Q7B8C3J2X7HE5F7F6P4J6B3R9ZQ2H8U4B6G5J1V648、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理

23、层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCN8K5X10I10Y2N8E6HG3X4G6G9T3Y5Z4ZM2Z9C7I8M8K7K1049、（2018年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列关于同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCK10Q6U6P7X4S6C10HQ7Z9J9B3H10O10J2ZV4L3O2Z2L9Y10N650、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（

24、）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCA5M2T5T5U4E3T4HD4I7F5D1C1J1U7ZW7T8A7C5Y8K7J651、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCX7O10T3E8O10E1D10HH6T2P4S2H6M8V7ZO7F8D10M5M10C4Z1052、（2018年真题）中国内部审计准则的施行时间是（ ）。A.2013年8月1日B.2014年8月1日C.2013年1月1日D.2014年1月1日【答案】

25、DCU7B2I5M1C8F6Q8HR7O10Q3P9I2W1W8ZA7Z9G7C10Y8T3I653、下列关于商业银行贷款的表述，说法错误的是（ ）。A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10D.项目融资属于特殊的固定资产贷款【答案】 ACE3O5Y9V8M6Z1J9HZ7E1F7F8C10Q1W6ZS9K2Y1T7W3G10K254、下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委

26、托资金，资金最终所有者是客户B.客户是理财业务风险的主要承担者C.银行理财业务是“轻资本”业务D.理财业务是一项金融劳动密集型业务【答案】 DCG3Q7D6Z6Q10S4C6HJ2V2D6C3G8E7Y8ZQ8U3M10S7C6U1V155、下列选项关于信用风险缓释应遵循的原则，说法正确的是( )。A.有效性原则是指商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素B.一致性原则是指信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性C.审慎性原则是指信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现D.合法性原则是指信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施【答案】 DCR7N8J7

27、F10W3N7T2HD1I9G1J3D6Q7P3ZR10I1S5Y2A7V8Q456、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCM4J1V3W8H1W10R5HK5S1R8J7Z9A1F6ZW9E2F6H8H9N7R457、下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是( )。A.保护银行业合法权益B.非现场监

28、管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACN8C10Y10Q5P7X2P6HA10W5R6O8K4M8P2ZG8P10G4K5R10G7Q1058、商业银行市场营销是商业银行（ ），通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。A.以市场为导向B.以效益为导向C.以低风险为导向D.以客户为导向【答案】 ACR2C2S5U9A7T5P1HY4Z8Q1F2O2P8G10ZQ1K2O2G5T8B1Y859、（ ）是消费者权益保护工作的最高决策机构，负责制定消费者权益保护工作战略、政策及目标。A.监事会B.董事会C.高级管理层D.职工委员会【答案】 BCK10Z4H

29、5Q10R7M6R8HY3J2M7L8M9Q9L10ZD6A3L2R8R8H10H860、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCN7G7U2P4Z8I5B8HU10A3B7H4P3U8V3ZT1C3U9D2V1U8D261、商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCO4Z5B5D9B6X4G1HS9Y1V5N1H9G1L6ZN6Q5X9I8H4O6J362、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易管

30、理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 ACN1Z1Q9V10L7T3L10HA6A6N2W10W10W1U1ZW7Z3L10B10K9S1W563、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCF3Q7Z8U10O7J9O1HU5K4K3Q4A3G2L4ZN5N5Z4A1W6K9C964、债券投资的持有期收益率的计算公式是（）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%

31、D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCY9Z8J4W8M3D10D4HP2N8X6Q10H6X1M9ZX6K9N5D8L5I1E865、（2020年真题）银团贷款中的组织者或安排者称为（ ）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCF9M7E9K2T4K8A9HB5F4R6S3U3K3U1ZL7U1X10G4O9S8E1066、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCT1I7E6B4W9Y1S2HU6D6H7U10H8V2V5ZU3B8B6J8W5Y3Y867、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等

32、投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACF7Z4G4Q5W5Y7X8HA7Q5U6B7K9T10R2ZB9R8J5L4K7B1S668、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 ACE10J10P8Q2R7M2P1HZ4B3C1I5H10P10W3ZS3H4F10E4P9

33、C8L969、下列关于商业银行贷款的表述，说法错误的是（ ）。A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10D.项目融资属于特殊的固定资产贷款【答案】 ACY4M5Q3P4L8M8B1HV5Q8B5Z1H3T5C4ZI8O2B9M2G5L10N370、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则

34、、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCF2D4Q8C4F8R10T8HB10X8T5J7T6Y9B2ZD5K4O8G1F3W1E971、（2019年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCI2F1R8R5J1A6W4HA5N9A3L6J6M10R7ZI6P1R4D8T2H9M672、下列关于金融工具特点的说法中，错误的是( )。A.金融工具具有流动性的特点B.金融工具具有收益性的特点C.金融工具具有风险性的特点D.金融工具具有安全性的特点【

35、答案】 DCU2U9D6H6T2D6T1HA6T6L2M6M7D9N10ZB6R1S8A9K10N10E573、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCM1U2L9Z10D7T8J6HX3Y9G5U2E1D7W10ZQ5K2O6G4N4E6G1074、在国际金融市场上，金融创新的大部分属于（）。A.金融制度的创新B.金融产品的创新C.金融市场的创新D.金融科技的创新【答案】 BCT4V5R1A8O7H1Y1HK4L9P7X8M4Q4A9ZA10S8K7F2G4O9O275、在大多数情况下，操作风险损

36、失和收益的关系是（ ）。A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】 CCL4A3M7H3Q1O6Z5HI9T8L7Z3Y10D9X8ZL4G4A1S7O4A4K676、经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务,其中不包括（）。A.接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东4个月（含）以上定期存款B.经批准，发行金融债券C.提供构成贷款业务D.办理租赁汽车残值变卖及处理业务【答案】 ACB2C7N5B6T5Q4U3HS3J10S5M9H7A3O8ZF4M6M10K7R5P4W777、根据银行业金融机构从业人员行

37、为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACA6Q8W10K3E3V8D9HR5L8D2I3C7W3N2ZW6S3C1S5G9T2C1078、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.外部诈欺事件B.内部欺诈事件C.实物

38、资产的损坏D.信息科技系统事件【答案】 ACK9N4D6Z10V7L8T2HO6S9G3Z1C1T2Q9ZC6A6S4M9X7L8B479、 商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的( )。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCW5R2I3R5G9Z2S4HY6G6O2M3C9S3K7ZG8B1L4V2D2B5U180、信托法允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设定信托。若以合同方式设立信托，则信托合同的当事人是（ ）。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCG8H5U1C1I7Z5E9HY3K3N9K1

39、0N1Y1B6ZO7L7L7C7J10E9A781、支付结算遵循的原则不包括（ ）。A.恪守信用，履约付款B.公平、公开、公正C.银行不垫款D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 BCQ3Z8M3X2K7R2M6HA5G6A8G4Q2K4D2ZV2V1Y1A8C10R6L282、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACT1A2A9N2E5S10B7HZ10

40、M9B1Y2H4W7I9ZF6L5Z6F1B4R8B483、（ ）的商业银行资产规模很小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销。A.追随式定位B.协作式定位C.主导式定位D.补缺式定位【答案】 DCR7I10Z10F2T9P1Z10HI1V3T4E3W9P4V3ZH10R4G4P6A4L5O284、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 DCA5M3N1T3K6V4P1HK9K5M3K5W1P8D10ZW9O1F1C5R1H3Q885、( )是指商业银行利用具有授信额度

41、和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCP7R10W2O5Z6W7N1HY1I6S10Q6B8Y7M5ZO4U9J3Q7I9E2S1086、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范柜面业务操作风险的通知，以（ ）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写风险提示C.口述风险提示D.抄写收益承诺【答案】 BCS4F8R9O7Y8Z7H8HS5D10L3I7I10F9W7ZE2Z4V10L8O5Y8I287、国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由（）来满足。A.0.5

42、%，核心一级资本B.0.5%，一级资本C.1%，核心一级资本D.1%，一级资本【答案】 CCW2V4Q10U9D6Z9S1HN6X2P3K8G2W9H4ZM4F4R6H5G4Q7C588、（2018年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCC4B1Q5K6B5N9O5HU1H9J3Z1D8A6U2ZC7B5U2D2L4F7K1089、以下属于货币市场的是()。A.同业拆借市场B.债券市场C.股票市场D.期货市场【答案】 ACC6Y7N3D6X7E8E4HE4L10H2Y4Z7F3

43、A2ZI7O6R4L2S7Q10I390、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。A.无担保B.无抵押C.有担保D.有抵押【答案】 ACH7L1U9N10L4D9Q9HW2F9E10Z6R3J3Z3ZJ9Z3P6U10M7G6V491、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.提高利率B.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 CCN10V1S4J6U8Y1S8HM2D7N5G6F10V3W5ZS10Y2T3B5B9A6L292、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话

44、体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则【答案】 DCJ6Z4S3N2K9O6X8HU8L9X9B10Z7S10E5ZY5L4J3L2O7B7R793、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。A.（总资本-对应资本增加项）/风险加权资产100%B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产100%C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项100%D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产100%【答案】 DCH10H6U3U1B5Y5V8HT4J8M8C6H10

45、D5E4ZC1O6G6J1K4J5T794、单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCX9A3P10E10J6O10W9HM10B1R10A1U7U1N6ZC5T7I5N4J10M5M595、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCP7T3G8N2N10T6L10HK7O10J7U2U2X2B4ZA10T2U7P2V1S2Y996、 惠普金融的发展目标不包括（）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCU1X1S4H9V4E1K5HG10U10Z2