2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测300题精品及答案(山东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行债券投资目标的是（）。A.平衡银行流动性和盈利性B.提高银行资本充足率C.降低银行资产组合的风险D.减少银行负债【答案】 DCW1V6F3I10Y6Q2A9HN3R9T1C1X3W6L2ZN6J1D2S1E7W10K82、 在纸币制度下，影响汇率变动的因素有很多，当我国提高人民币利率水平或本国利率高于外国利率时，会引起（ ）。A.资本流入、对人民币需求增大，使人民币升值，外汇贬值B.资本流入、对人民币需求减少，使人民币贬值，外汇升值C.资本流出、对人民币需求减少，使人民币贬值，外

2、汇升值D.资本流出、对人民币需求增大，使人民币升值，外汇贬值【答案】 ACE4U8J8K3G9U7C5HJ4Q3Y10R7C3T7C3ZC1B6R9X5J7Z1X43、关于人民币零存整取存款计息方式选择，下列说法不正确的是（）。A.计息方式可分为积数计息和逐笔计息两种B.具体采用何种计息方式由储户决定C.储户在存款时可以通过利率差异来选择银行D.对于同一存款种类，各银行之间会出现计息方式的差异【答案】 BCY7B3S6Z8B3R6C9HQ8T6S9U4X3T3X6ZA10W2U3T9H7Z3U64、我国某商业银行当前股价为5元股，发行的总股票数量为3565亿份，2018年净利润为1502亿元，

3、则该商业银行当前总市值是（ ）。A.5亿元B.17825亿元C.3565亿元D.1502亿元【答案】 BCT5Q4V4W8V10Q3F1HT1N7X5X3P5R5Q9ZL2C8K8G9V8K4E45、出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。出口押汇在国际上也称议付，即给付对价的行为。 A.基本建设贷款B.商业网点贷款C.科技开发贷款D.流动资金贷款【答案】 BCD6H6K2Y9S4H2P6HV6Z3O4X6S10W9W9ZQ6D10W2X7K1G7J46、根据担保法规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届

4、满之日起()A.3个月B.6个月C.9个月D.1年【答案】 BCM9D5J9U3T5N2R1HB6P7R10E8R9H7R5ZG1S3G2O1W10E1D17、下列关于质权人的权利义务的说法，不正确的是（）。A.债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿B.质权人有权收取质押财产的孳息，但合同另有约定的除外C.质权人不可以放弃质权D.质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，应当承担赔偿责任【答案】 CCQ8P4U5E2P7C6V7HK7Z6Y6S4Y1R1E

5、3ZY2W6Q1N4H3Q10X108、2012年12月，银监会发布了关于实施过渡期安排相关事项的通知。下列关于该通知中“到2013年末的要求”的说法有误的是（）。A.储备资本要求为0.5%B.对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9. 5%C.对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8. 5%D.对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5. 5%【答案】 DCD2K1B10F5J9J8Z9HA6J7I3J10T9I2K7ZY9L7M7C7U2X3J109、一国领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值是( )。A.国内生产总值B.

6、国民收入C.国民生产总值D.国民生产净值【答案】 ACP8F10L8X10M6M3I7HW4L6Y6G2X1P9G6ZG1M4C8Q1V6W5M510、第三版巴塞尔协议的发布时问是（）。A.2009年12月B.2010年12月C.2011年12月D.2012年12月【答案】 BCN7W8Z1P2Z3D7P10HA2C8G5O4A3T7P3ZK10F10Z6Q1I10G3V211、下列关于商业银行对同一贷款人贷款比例限制的说法中，不正确的是（ ）。A.我国法律对同一贷款人贷款设定比例的目的是为了商业银行贷款的风险B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%C.“同

7、一借款人”指同一自然人D.对同一贷款人贷款比例管理是商业银行资产负债比例管理的重要内容【答案】 CCG10A5Y6F10M8T5O9HN7X5Q10O1T1P3I10ZJ9C9Z1C4P4A3K112、贷后管理的期限是（ ）。A.从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止B.从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止C.从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止D.从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止【答案】 ACI3L3D7N10P3N4Q8HZ9M7H4B4Z3B3C4ZF7Q6R3Q3Z9T7J613、下列属于用益物权的是（ ）。A.抵押权B.建设用地使用权C.私人所有权D.留置权【答

8、案】 BCU5Q1D9T8Q9O2I10HA5G2I8M4L9Y10J1ZU5K7Q10P3K4T1O514、银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（）。A.未经批准帮同事代班B.不打听与工作无关信息C.保管好自己的交易密码D.对反洗钱信息保密【答案】 ACN2H10T2H4Q7R2Q7HF10J1X1T10I3P2A1ZO2W8A5P9U9L2W1015、存款是商业银行最主要的（）。A.资金来源B.利润来源C.资产来源D.资金运用【答案】 ACR3M5X7E2U7B8P2HA10L3J3K3J5G8E8ZV5D10Q3K7X3H2N516、以下不属于筹资

9、活动产生的现金流量的是（ ）。A.债券投资所支付的现金B.支付新股发行费用C.分配股利或利润支付的现金D.发行债券所收到的现金【答案】 ACM1H5S5E10J8R4T5HV3S6G3A2L8A6Y3ZQ2A5Z1B1J8D5H717、在汇率标价方法当中，间接标价法是指以（ ）。A.一定数额的外币表示一定单位的本币B.一定数额的本币表示一定单位的外币C.一定数额的本币表示一定单位的黄金D.一定数额的本币表示一定单位的特别提款权【答案】 ACD7M7D1E3H2M9J8HT5X1N9I9B1M2A10ZO7N8Q2P1R7I1A118、资产负债组合管理是对（ ）进行积极的管理。A.银行存款利率表

10、B.银行资产负债表C.银行资产损益表D.银行负债【答案】 BCE4L5Y6P9J5Q3E8HM8A4O7T10Y8A8M2ZM10T7C1W1O2W4G619、()是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）的短期资金融通市场。A.短期市场B.融资市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCB7V6Q10I2A3R3P2HG2K6T7C8E9S3N2ZO5D1P4G1D5B10X120、下列关于我国的公司债的说法，错误的是（ ）。A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高B.我国的公司债范围是广义上的，包括了企业债与金融债C.我国公司债的发行和交易依据公司法与证券法

11、有关规定D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会【答案】 BCO10T9Z9K10I3D9U8HK4W9X3K5D8X7K7ZF10K4F1V5N4U7U521、下列关于跨境股权投资及其审批流程的说法，错误的是（ ）。A.在境外股权投资基金公司投资的审批流程上，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记B.境内股权投资基金面向境外企业的投资，是指注册于境内的股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境外企业C.一般而言，中国企业投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指发展改革部门和中国证监会D.境外股权投资基金的投资，是指注册于境外的

12、股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境内企业【答案】 CCM5V10X5S5T2E8U2HM7H4S3I9G8Z5B5ZH3G9I8H3W7W6N1022、甲企业向某银行申请贷款，请求并得到乙企业为其提供一般保证责任，如果甲企业到期还未还款，银行可以首先要求（）。A.甲企业履行债务B.乙企业履行债务C.甲或者乙企业履行债务D.甲企业和乙企业履行债务【答案】 ACS9T9T2P3N9L1H2HS6O3L7O9E6C10X10ZG4C5N7E7L7U4B223、甲以其不动产为抵押，与乙签订借款合同，后乙将甲抵押的不动产作为标的与丙签订买卖合同，甲得知后对此表示反对。乙丙双方所签订的合同

13、是（ ）。A.有效合同B.无效合同C.可撤销合同D.效力待定合同【答案】 BCX5R4T4I3E2F3F6HW5S5U5M6C5T2A4ZA5E7S4Z1X5J7S124、关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项,下列说法正确的是（ ）。A.商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低B.存放同业是商业银行的一项负债业务C.存放同业是商业银行的一项资产业务D.商业银行存放同业的存款属于定期存款性质【答案】 CCD6E3D10B3G1D5G1HK9U10Q8B2Q5J10P3ZI2X8M7Z1B5I2V825、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（ ）。A.50%B.75

14、%C.80%D.90%【答案】 CCA7A8A9I7I8L10R5HR10G7X8E2F2S5W7ZJ7S6H6O5W4C5D226、某客户在2008年9月1日存入一笔50000元一年期整存整取定期存款，假设年利率 3. 00%，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是多少？（ ）A.51425 元B.51500 元C.51200 元D.51400 元【答案】 BCM4V9X3G7X7C10J3HI10Q2B3U7K9W3K7ZI6N4P6P8E4G4S927、与商业银行面对的实际风险无关联的资本是（）。A.商业银行资产规模B.商业银行会计资本C.商业银行监管资本D.商业银行经济资本【答案】

15、 BCQ2K5M1F6I7D5G8HW5H7P10J7F8K1G6ZQ2B5Q4J10A3O7R128、要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是（）。A.贷记卡B.信用卡C.借记卡D.准贷记卡【答案】 CCB5T1H3Y4C10W1T4HB7Y1V10F9K3D8T4ZQ3X2E7G5P2R3J229、根据金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定，下列表述中，错误的是( )。A.有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助B.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户C.有权查询、冻结扣划单位或个人在金融机构存款的机关包括司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位D

16、.办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关乡镇级以上机构签发的协助查询存款通知书【答案】 DCW8J1K4M3B7I6R1HY2U4Y4U9X2G3N6ZS8F3C10A3T9S8H130、留置权人与债务人对债务履行期限没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人（）以上履行债务的期限，但是鲜活易腐等不易保管的动产除外。A.三十日B.六十日C.九十日D.一百日【答案】 BCP7G4B4S3Z4P7F4HI7Y3H7O10E5D1O8ZB6Q3V3O2B8W4Z731、第三版巴塞尔协议明确了普通股一级资本的扣除项，以下不属于扣除项的是()A.少数股东权益B.

17、商誉及其他无形资产C.对未并表金融机构的重大投资D.非自用不动产和企业资本投资的50%【答案】 DCD1E2Q9T3Y8N6D6HA4T1Y5O7T2U7A4ZM8P4T4T9L9P1I332、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于（ ）。A.折价B.等价C.平价D.溢价【答案】 ACW6E5N1G9F10B2X6HS7T5O2L10G7E7T7ZW8E9W9D4E6J9V833、行为不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为（ ）。A.有权代理B.授权代理C.无权代理D.法定代理【答案】 CCY1T5O7C3F3U6Q1HQ10H2A1L3

18、O7I9D1ZX1M7E5Z3Y9O3W834、在商业银行的资产负债组合管理中，资产组合管理以()为前提。A.资产负债相匹配B.负债约束C.资本约束D.资本充足【答案】 CCR5D9S1G9H6P9Q6HU1J4U8I9Q3B5Z9ZQ4A9G5S4L5U2O135、出票、背书、承兑、保证均属于（）。A.票据的汇兑作用B.票据权利C.票据信用作用D.票据行为【答案】 DCT4Z4K4E10M1C5H5HE2Q2S3Q3M1S2B2ZF5L7V4L8Q7G10F1036、下列关于商业银行活期存款计息规则的表述中，正确的是()。A.存款的计息起点为元，元以下角分不计利息B.存款的计息起点为元，利息

19、金额算至角位，分以下尾数四舍五入C.存款的计息起点为元，所有存款一律不计复利D.存款的计息起点为分位，分以下尾数四舍五入【答案】 ACT8Y9T9V7X1N10X7HP7G5N3K1M4A8N2ZF6T3D8U7K5S8C437、基金信息披露的作用不包括（ ）。A.有利于基金投资者作出理性判断B.有利于防范利益输送与利益冲突C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定D.有利益保障投资者的收益【答案】 DCX4F10M3H10H8L3B9HW4T7P5Y10K8D9Y10ZC9L5W9D5D7W2B638、在资金投入环节，提高效率的重点是（）。A.增大产出B.扩大资金来源C.降低资金成本D.规模产

20、出【答案】 CCM5Q1L1E6U9X5R10HH1V8B10B1C2Y3I9ZT8B5W9K5A5B2D439、银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，妥善保管和利用在业务开展过程中从客户那里获得的信息。这是指()。A.审慎尽责B.充分信息披露C.客户资产隔离D.客户教育【答案】 ACO4H5N10S5B2F1R9HV3L8D2S8K8F9J10ZT4S4A5F2W1L1S240、假定某股票当前的市价为12元，上一年度的每股收益为05元，则该股票的市盈率为（ ）。A.6B.12C.20D.24【答案】 DCU8H3L7B10T4B3Y1HT3N9N4K4S2P8G6ZD3

21、E8Y5D5G9A6K941、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。不可以用来支取现金的支票是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.旅行支票【答案】 BCW4J3C3O4L9X3N8HW7M3X2M7R8R6Z1ZI2Q6N2G7S7G4M1042、在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于()A.信用风险管理范畴B.市场风险管理范畴C.操作风险管理范畴D.流动性风险管理范畴【答案】 CCV3U10Z4G5C5Y6R3HG1P7A3N4A8S7Q3ZY10N8L9G5H4N8T543、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主

22、体的是()。A.违法发放贷款罪B.非法出具金融票证罪C.伪造、变造金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】 CCD4L8I4T1M10R10R1HM3H2J2A2P2P2S10ZD7S8Q4O5R1Z4Z544、下列关于票据行为的表述，正确的有( )。A.承兑适用于汇票和本票B.背书只能在汇票上进行C.保证适用于汇票D.保证适用于支票【答案】 CCV7K3R9D2M9F3C3HY3C8I3M10C1E7F4ZC4L2T5F5U7R7H845、根据银行业监督管理法规定，下列属于中国银监会监管职责的是（）。A.监督管理银行间同业拆借市场B.制定银行业金融机构的审慎经营规则C.负责金融业统

23、计调查、分析和预测D.实施外汇管理【答案】 BCK8G2X1S7F8R10I2HF7N2I5K9N8N6K3ZA1X7M5B10L1Z5Z546、2004年版巴塞尔资本协议中，（）.最低资本要求和资本充足率监督检查被并列为资本监管的三大支柱A.资本评估B.投资者关系管理C.公司治理D.市场约束【答案】 DCZ4S10O9M2E5O9N6HA6D1H10J3B9L5Y5ZT2X5L8Y3F1P4R647、在经济周期的（ ），企业开始增加投资并进行固定资产更新。A.繁荣阶段B.衰退阶段C.萧条阶段D.复苏阶段【答案】 DCU7J8G8X4D2H8O10HA3C6N10C5C10G5B5ZJ5W2K

24、8O2S3G6K448、中国银行业协会的最高权力机构是（）。A.理事会B.会员大会C.监事会D.其他委员会【答案】 BCJ10K10L5G9U6K3G6HH5B4T7J5P2N6P1ZU7L7G8R3H8T2Y349、按利息支付方式，债券不包括（）。A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券【答案】 ACH3U2R2T2N8Y5Z7HY7J2Z10N6C8J5S1ZS6C6E10T10B2V3T650、公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权（ ）以上的股东，可以请求人民法院解散公司。A.10%B.20%C.30%D.50

25、%【答案】 ACZ7W9D4E5U3F1O3HI7U10Z9W2B1C10Z4ZJ4X1M10Z9M10P7R351、代理保险业务属于( )。A.中间业务B.负债业务C.资产业务D.投资业务【答案】 ACQ4G2V10T10K2S5E1HD6S9J5S1H4R8P9ZD4Z4R6J5K9O6A452、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。根据合同法的规定，该合同的成立时间是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】 CCN2P9K7M9A7T10K4HF7V5H10O8E3Z1V2

26、ZP1O7B8Y1Y7Q4S853、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种（）。A.托管行为B.信用行为C.代理行为D.票据行为【答案】 BCO6J7H8U2T7T7A1HE2U5I4K1I7L7I1ZG8C8E6N3V1N10G954、债权人行使撤销权的必要费用，由()承担。A.债权人B.担保人C.债务人D.人民法院【答案】 CCI1G8B1V9R9S3E3HG9E10J8C7M6R9S4ZI1F3V6Z1G2P1Z555、客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。A.封闭式净值型产品B.开放式净值型产品C

27、.开放式非净值型产品D.封闭式非净值型产品【答案】 BCM10G4Z9V4B4Y6J10HQ4P10D7D1J5W7Q6ZD8V6K9V4G1D4A256、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACJ8K10J4N5K5U5Q3HS8L6Y6A7K1Z1M10ZU7B2H7I3V10K9I557、下列银行业从业人员行为中没有违反“同业竞争”原则的是（）。A.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机B.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款【答案】 BC

28、Z5M6W7O9C10M4A1HR3P6B1O7I4F6C5ZQ10W3Z4S3C9B3E458、根据外汇交易方式的不同，外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。下列关于即期外汇交易和远期外汇交易的说法正确的是（）。A.即期外汇交易指在成交当日立即办理实际货币交割的外汇交易B.即期外汇交易是在远期外汇交易的基础上发展起来的C.远期外汇交易应按固定交割日交割D.远期外汇交易可以用来进行套期保值或投机【答案】 DCA8A3H6B9F9F8Z9HK10M5S9J1A3D2C7ZT5F3T1P3Q2H1W959、第三版巴塞尔协议的发布时问是（）。A.2009年12月B.2010年12月C.2011

29、年12月D.2012年12月【答案】 BCV3H10X6T10Z6Z4R5HC7U10C9B9M1T7U8ZX10N9X10N7L7D7M160、（ ）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。A.存贷比B.流动性覆盖率C.流动性比例D.贷款拨备率【答案】 BCF10Y9Y10Y1W9L8P9HO8N6R7Q4F9W7G9ZG9M4H5E4L10A9Q961、当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是( )。A.结构型通货膨胀B.需求拉上型通货膨胀C.利润推进型通货膨胀D.工资推进型通货膨胀【答案】 C

30、CB6P6Q2Q7J10A1V4HE1D8F8W6U7E2Q10ZT2Y5Z9N6H6G3J562、下列属于违法发放贷款罪的主体是（）A.银行存款B.金融机构工作人员C.银行信贷资金D.金融机构自有资金【答案】 BCO10Q3A1T2S7I4H5HR5W10Y3M5N9Q3C9ZT4Z8P8L3Q8Z9I463、符合银行业从业人员职业操守中的“岗位职责”条款的是（）。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息【答案】

31、CCN2A9L9Y8Y4O6K2HW8X8L8I5P5E1F10ZK3Z4Y7V10Z5H3X1064、（）将区域发展的可能性转变为现实性。A.自然条件和自然资源B.人口C.技术D.基础设施【答案】 CCG8U6B3Q1N4V2Z3HL9Q4A1M7V10M4K9ZK2F8R4D3B3M1Z565、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是（ ）。A.告知客户本银行未公布的重大投资行为B.告知客户宏观经济情况C.帮助客户分析汇率波动趋势D.告知客户已经公开的上市公司财务状况【答案】 ACS9E8H10C5V9T9K10HW7P7D3P3D1Y10I5ZQ7T7C1E5T8Y2W

32、966、下列关于汇票的表述，正确的是( )。A.商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票B.银行汇票是由出票银行签发的C.汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据D.商业承兑汇票的付款人是银行【答案】 BCD7V1L6X6T6H2R3HU3J3D1I1Q3U4O5ZL7U2E2H2V6I10E367、以证券交易为中心，有组织机构和人员，有专门设施的交易市场是（）。A.场内交易市场B.场外交易市场C.柜台交易市场D.OTC市场【答案】 ACS8P6D4U1V6X4C1HH8H9Y7T8O5A6S7ZX2W10K10C3Y4X2R368、对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任

33、职资格的申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（）日内作出批准或者不批准的书面决定。A.20B.30C.45D.60【答案】 BCJ1P3L4S9C10M2J9HV4A10Y10K10D7N7W7ZQ3C6L6P9J4M3O969、银行客户经理长期管理同一客户，与该客户财务人员十分熟悉，在一次新增授信中，该客户由于资产负债率过高而不能被评到较高的信用等级，此时客户经理正确的做法是（）。A.执行银行信贷规定B.直接告诉该客户公司财务人员变更会计方法.降低资产负债率C.修改客户评级参数.提高客户评级D.向该客户公司财务人员暗示调整资产负债率就可通过评级【答案】 ACS2F5G3K

34、3A4Z5L7HM4I10Z8G5M7A9M8ZD2D8L10K5U9Q1I470、债券发行者自己组织销售的证券发行方式是（ ）。A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行【答案】 ACB1D5M6C2Y4F10B2HT5W9P1G10T7F7D10ZA8P7K5C1V10I10P471、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.客户C.该金融机构D.该金融机构和第三方共同【答案】 CCX5R7B9J10F2R5O9HM10V4Y8E7Q8M9H10ZE5G3D10V2F8D2H1072、产品

35、的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是（ ）的含义。 A.买者自负B.资产隔离C.客户自负D.风险自担【答案】 ACA10K2M3R7Y8P3K10HQ2V5P8R8D1X9T6ZT4Y5F4X3A7O8X473、下列关于信用证支付方式的主要特点的描述，错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 CCQ6W8U7E2N2N1M4HZ10R10J3Z5X6V2J9ZA7S10C2L2C9N2N574、下列用大写金额表示“￥160045”，正确的是()。A.人民币壹仟陆百园零肆角伍分B.

36、人民币：壹仟陆佰园零肆角伍分C.人民币壹仟陆佰园零肆角伍分D.人民币壹仟陆佰元零肆角伍分【答案】 DCB6J2S3N6J10K2K4HJ3F9O6W2Q2Y2Y9ZV5I4T3M8Q5W8B175、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法构成犯罪。那么他不可能面临（）制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤职D.罚金【答案】 CCW8J7H2K5N8Q10H9HR9V9G5I2L5Z6R3ZF6G5K2U7R9K10L776、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（ ）。A.最高权力机构是委员大会B.全国性盈利社会团体C.具有金融监管权D.对会员单位提供资金支持【答案】 ACG2Y3M6

37、K3D8D10M2HU2P5W9N1S8Q2E5ZD9N3E8T9F2V1F377、（ ）是风险管理的最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.股东大会B.行长联席会议C.风险管理委员会D.董事会【答案】 DCQ5W2D9B3P8Q2B7HO5I8I2P5B3P10J9ZY10V3F9H3Q8J6P478、根据票据法的规定，下列关于出票的说法，不正确的是（ ）。A.出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为B.出票包括“做成”和“交付”两种行为C.所谓“做成”只是填写有关内容和签名而已D.不是出于出票人本人意愿将其交给受款人的行为也是“交付”【答案】 DCA8A6S6M3F

38、6A3O8HQ7B6G4F9I7R7A7ZD4Z5C7Z7L9I6O1079、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是（ ）。 A.经济增长一国民生产总值B.充分就业一失业率C.物价稳定一通货膨胀D.国际收支平衡一国际收支【答案】 ACY5Q10J10V7X6Z9T4HO7E3E10Y10M9Z5X10ZB3J5J8M10N5A10V480、基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（ ）A.B.C.D.【答案】 BCX4H5A9F1T8P9K6HB8N9K3Q10E6C5N4ZO3J7O2L7U8M3G181、第二版巴塞尔资本协议构建“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的

39、是（ ）。A.市场纪律B.最低资本要求C.监督检查D.信息披露【答案】 CCM10P4Z1K9B9R8X3HM2C3F10G3O9H10U8ZG10D1I4A4P1J1I782、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看作对其市场价值最大的威胁。A.市场风险B.声誉风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 BCK4X3O10I1N7U1P10HE4M10Z10U9K2V1L10ZQ3I1I5E6L3C5C183、关于债券发行方式的说法，错误的是（）。A.债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种B.选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司

40、C.直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务D.现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式【答案】 CCJ9E9Y7J10S8C2H8HS2E2B9C9F9A7A1ZH3C4Y5O7B9L3Z584、针对逾期支取的定期存款计息，超过原定存期的部分，除约定自动转存外()A.按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息B.按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息C.按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D.按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息【答案】 CCA8H1U9G7H10O10D6HU2I3R6S8V4Q4E5ZN6D3U9M7T9R2K785、决定公司战略性的重大

41、问题，选举和更换董事是（ ）的职责。A.公司经理B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 BCD2I2M1I1U3J7R6HJ3W6I9M3U10R1G5ZS7I3K2G4F7P6D386、下列不属于外汇管理内容的是()。A.外汇汇率B.国际间结算C.外汇的借贷、转移D.反洗钱【答案】 DCW2E6A8N4R10Z10M7HM6K8Y6J5T5W6X2ZR4P5S5H1B4V8V987、我国货币政策的目标是（）。A.防范和化解金融风险B.维护金融稳定，促进经济发展C.制定和执行货币政策，加强宏观调控D.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长【答案】 DCL3P1A5C4Z9S3K8HN6B5H3

42、R7G3V6H7ZX9H3S4V10K8X2Z788、有限责任公司的权力机构是( )。A.监事会B.股东大会C.股东会D.董事会【答案】 CCM2J1H4A8H8E3P6HG2E7H1M8U9F3N3ZL4T7J5Z4T9L5E189、国际贸易中进口商收到单据后需要支付贷款时，进口方银行为进口商提供的融资服务为()。A.减免保证金开证B.提货担保C.进口押汇D.国际保理【答案】 CCJ3Z3J2Q1N4Q5A1HG7J10N6W2A4M7B6ZF1Z7X6T2P5P3P390、下列各事件中，()引发的投资风险不能通过投资组合多元化来分散。A.某公司高级管理层集体跳槽B.全球经济低迷期到来C.某

43、上市公司被恶意收购D.某航空公司下属的飞机失事【答案】 BCL1I2E8P8H2M6W6HR5X7K7O2W9L1S4ZI9V9O1V2Q4R3Y491、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 ACR7R1R9V7B3N9F1HJ3J4J5Y8B3V4Q6ZN2I2W4X4U2E9Q692、以下关于公司型、合伙型和信托（契约）型基金的决策机构说法错误的是（ ）。A.公司型基金的最高权利机构是股东大会B.合伙型基金的投资与资产处置的最终决定权应由普通合伙人作出C.普通合伙人对外不可以代表合伙企业D.信

44、托（契约）型基金的决策权归属基金管理人【答案】 CCV1D3I6I1N8R8G7HG4U9C1P5R3I9O5ZC3E8G8U9H5K3A1093、根据金融租赁公司管理办法的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。A.经营性租赁B.转租赁C.直接租赁D.融资租赁【答案】 DCX6P4E5R8B3K8X3HG3H2C5E3Z2U3Z3ZT3C1Z7P7V4C7N594、在区域发展中，核心是（ ）。A.科学发展B.技术发展C.经济发展D.社会发展【答案】 CCB3Z7I7S2E3D10Y2HJ9Q8M10P1D3U7H3ZH3N1O6K9G8Y5B695、银行金融创新的基本原则不包括( )。A.合法

45、合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.商业秘密保护原则【答案】 DCL6L3W3N4S8K4Z3HN3F7E7C4H9I6U1ZZ7Z10U2N10L2H5V296、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A.货币B.自然人C.金融机构准入管理制度D.金融机构【答案】 CCC2B4B6C5A6Y8Y2HR8Z10Z9W9Y3O9R6ZJ7V8S3Y10C2N1U497、下列选项中，属于货币市场的是（）。A.银行间同业拆借市场B.中长期债券市场C.中长期借贷市场D.股票市场【答案】 ACW8P6F3H5F4R8P2HR7X4M3S3Y9I5P10ZF10T1P5I6Z10A2I398、下列不属于银行国家风险的是（）。