2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题及一套完整答案(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信用代表的是一种具有偿还性和( )的社会价值量的再分配关系：A.增殖性B.收益性C.流动性D.基础性【答案】 ACD4L10S5N6J1Q3O3HQ4V5P8B8U10E10N9ZY4T10M4G6C8R2B92、公司债券的信用风险一般( )企业债券。A.低于B.低于或等于C.高于D.等于【答案】 CCO7Z8R4C7Z1P2G4HY6F6J5A4S10D4S9ZU2Q1H1J1F6A7H13、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为( )或其整数倍。A.1元B

2、.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCE2B6C9E10S1I5P10HZ4K3O6P5C3G9T7ZN2P2P3Y9X2J10M74、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACF4X6V6J4K3S5B2HE6C2C10K6S3V5R8ZY4F4A5K2D7X5O65、（2017年真题）下列选项中，不属于企业集团财务公司管理办法中符合条件的财务公司可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务有（ ）。A.对成员单位产品的融资租赁B.对成员单位产品的买方信贷C.对金融机构的股权投

3、资D.对成员单位的融资租赁【答案】 DCI4C4K6O1R6V6O4HU10Y7M9A10V6D9Z1ZG7M6P5O4M9Q3K36、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCY10E8T9O9X2W4O6HF4X7C6N1T1H3Q7ZC1N4X1G2T1X8O17、关于项目融资的特征，以下说法不正确的是（ ）。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款

4、资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCM5S1K10O3W8O10U4HO3S8Z9E10O6K6U7ZT9Y1Q2C9Q6J2L38、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCM1O7V10N8C6N1R3HM8Z5X8A1I1C4E9ZZ1P6E6R1S4T9Y29、商业银行的代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理外币清算业务B.代理外币现钞业务C.代理结算业务D.代

5、理保险业务【答案】 DCI5T5J6X3E6M5S6HX4K6S1T6L2A6P7ZD9B6K8X2L3P2B910、下列不属于企业集团财务公司的资产业务的是( )。A.对成员单位办理融资租赁B.办理成员单位产品的买方信贷C.财务公司票据承兑业务D.办理成员单位产品的消费信贷【答案】 CCE3Y2C1F10T2N7G2HM2I10H10Y7K10P5U5ZD4E6N6K4U6X8M111、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCV2X2X3N8K6H7I8HT2R9K10Y1T5

6、D3V1ZP6G3Y4Z6E6Q1A612、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是（）。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCM7F6D2Z2V9I2G4HB3H8J1M2W7P4H6ZQ1N8G5U7D2I2L713、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCJ2G3K6D8L1Y10R9HR10E4C6Q3O5A4V1ZG5I1H8W3K3Z2W914、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACV7S4T4U9R1V8U8

7、HC9F5R2Z1N1R5W8ZY6Z5Y5Z1I4H2D415、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括（）。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACO10W10Y10G4U3C2F1HA4O10G6C7A1N4U3ZF3X9J6E2O2K6M216、（2017年真题）针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（ ）。A.树立全面风险管理理念B.实行个人信贷业务集约化管理C.完善资金营运内部控制D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度【答案】 BCC1J5C6L4E8R5T2HM6P6M9C5A6B9N3ZI4X9P4W9

8、R5H5C817、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.还款意愿B.利率水平C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCW10B6R10N6H4Z8E1HY6V9W1Y9A8H7H7ZE10O4Q6H10Q7K7F218、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】 ACH2H9Z3L4V1G4M6HM10F3C5W3P9M5Z10ZI9T1V4M10K5J7H419、根据银行业消费者权益保护工作指引，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（ ）。A.银行业金融机构高管层B.银行业金融机构负责消费

9、者权益保护的职能部门C.银行业金融机构董事会D.银行业金融机构风险管理部门【答案】 CCJ5F4L7A1V9U6Q5HF2J8L9Q9F7S3Q7ZV6I6H10M4C1J7B920、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACI7N9F10L4H4D1Q4HO6L8T9V9L10P7O1ZE1F9L3D7Z10X2B921、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（ ）。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】

10、DCO4E10Y8V6E4A4F5HF2O7D8N6K8S8Z7ZO4T8N8K5B8F1K922、下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCQ5U5H10D9M4L6K4HJ2I5P4T7N9V9E5ZF1F10W3M6F9O2R523、下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度B.商业银行

11、董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划【答案】 DCK7L1C5Y3J5Y2R2HC2N8G6Z2D6U6Z1ZF6R9G3W6Z1C4P324、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCC4R2X2P4B8A4Y6HO9E8E3H3Y9O6V3ZS3W5L8S10T6F9J125、外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )

12、年。A.1B.2C.4D.5【答案】 DCT6M5T2M9T8J10P1HC10Z7B1E6E1J10I9ZK7S1D6S6R6N3K926、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCN5Y9P8Q

13、6R5Q8A8HD5E5K10S2Y9T6G10ZP8V7E9D1U2J5V127、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACO5Y7X2A7S3J4G9HT3M8X8H10Y2E3K5ZW9W5G6W8N10Z2G228、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的( )提取。A.15B.20C.25D.30【答案】 BCY10G2F2L4D5R3F8HD8N8S6C9Q8E4Q4ZY2Z3N4H2U9G10V829、（2019年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.

14、债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCV9P3C9C9A9G7S7HC3Y5B2H7D1Z9H5ZP6W10Y5M5I6P8C930、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示（ ）。A.广义货币B.狭义货币C.基础货币D.准货币【答案】 BCP5O4H7J8J9G5F6HJ10E9A10O10V3X3J7ZU5O7J5J3B2T5U731、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCE6J6N7N1Q3D10A3HC1Q2J9Y10X5D5K2ZI2E3F6T4L3

15、J9C832、拨备覆盖率的基本标准为( )。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCR3P2U4I9I8X8E9HD5U4S6T3L6O5G1ZJ5P8N10T6F1G6Q133、（ ）是指以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市场的实际情况和条件，进行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.调研法【答案】 ACK2H9F4U5L2T2K10HD3V3F9W5O10C5T4ZN7N5Z6V3K10A6Z134、金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。A.金融管理机构B.金融监督机构C.金融救助机

16、构D.金融业务机构【答案】 CCV9T10P2E1G8R10M2HE9M9I3B4G3C5T3ZO3S5W1B1N2A10L335、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCU3D7W9T4S9Q5X2HQ1M2T3G1B9Y4I1ZH7J10J6I7D4K2N736、根据商业银行操作风险管理指引的规定，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.造成一个省范围内中断业务3小时以上，严重影响正常工作开展的事件B.造成直接经济损失在1000万元以上的自然灾害C.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融

17、稳定，造成经济秩序混乱的事件D.高管人员严重违规【答案】 ACQ5A5A1Y7G6M6E10HW4B2M4S5H8F4A8ZA5B10C8V6O9L1Q737、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACZ10G10C6G4T6E3X2HC6U2J7E9A8Y10W1ZI8H3B4J7E7L9R438、信用贷款是指以借款人信誉发放的贷款，其最大特点是（ ）。A.借贷成本低B.风险较大C.以短期借款为主D.不需要保证和抵押【答案】 DCD1K1G6U5R3P8X9HL10M10Y7V9S10S6A1

18、0ZQ5K9S5V2B7M5T239、商业银行内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCU8A4Y6I5U7C7J7HG9M6K4Y1E9Z8R2ZN10C1M8F2N7D10M740、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.发放关联贷款可能会造成信用风险B.承兑业务可能会造成信用风险C.信用风险只存在于贷款业务中D.信用风险是指交易对象无力履约的风险【答案】 CCH5M1Q1I9F1W8C10HX4U3O2M5C6L4W3ZT3U10R8T6W4C6U241、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是( )。A.同业拆借市场是银行等金融机

19、构间的短期资金借贷市场B.同业拆借市场资金融通的期限较短C.同业拆借的潜在信用风险不高D.同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况【答案】 CCV3N6T3Z9Z3D4A8HM8D3C1M9M4Y8S2ZA1A5S9M8Z5X5P242、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACP9X1W2Y5A2Q6M9HN1D10H9M2X10G7E8ZS7R4G2P3I5G2D443、下列关于银行业金融机

20、构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCA3A1P9F3X1S10C8HD8V2E4C2S2B5M2ZX6G4Q4H3C7Q6Z544、下列属于贷款业务创新的是（）。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.

21、背对背贷款【答案】 DCB1R7A8Y7F2T4O7HK10G6T2C8B4A6X5ZF8E10N9J3B7F6Y345、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】 BCQ3H9G10R2R6I7W5HT2U9S1I7B3D7S6ZO5X5I2Y8L10W4Q746、根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是( )。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建

22、立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCJ10C1F6N4Q10P3N3HE8Q3S2L9W2Z5P3ZX10H7Z2P4V4I10C147、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的.处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案

23、】 DCT1V6E9C5Y6F2R5HJ10T9Z3N9P6Q9B5ZL2K3H8H5U8Q10E1048、（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。A.经济效益B.合法合规C.持续经营D.经营目标的实现【答案】 BCZ10L6R7S3N3E10W2HS6G7Z2D4A8J9P8ZK8C6O6I8F6G2J849、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCB7H2X3Q9D1B8G9HY3Z2M9G9E3O5V2ZM7J8E8M10G1Q8B550、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收

24、货人C.供货人D.承租方【答案】 BCF2Q7U9B9H3W4Z6HQ7P6X5K1V10L7Q6ZG8Y3O3O5V4Q9W751、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACK1J2A7K9B6R4G5HL4N9R8C6N9L10Q10ZP2Y5N1W2C6K1P852、（2017年真题）当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.商业银行B.保险公司C.上市公司D.证券公司【答案】 ACK3T5Q5W1U2Z6Y2HK1J4M9D4E5U7D10ZI1L6V5

25、S6B1R2E453、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCJ10K8U7D9O6L6T1HZ2W5L5G6K1Q9Q9ZR9Z4G10F5P9I2K254、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】 ACL5R4J8Q9E5T8I9HQ10Q9T10S6B3F8O7ZF8K5R10X8A7C1G555、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和

26、信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCT5Z2M4W10J8F3C5HP1W1W4T8J6N4U2ZZ5F9D10O8Y6A6N256、（2017年真题）下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.金融债权B.地方政府债券C.国债D.企业和公司债券【答案】 CCQ5K9S3P5U10K4P1HM3A4K4U4B10G5X5ZF2K10I7Y3E10U8D257、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCN4G6G3K6O8U10T5HC8A4T10V3D3K9C10

27、ZK1A2F10I5H2L5I458、（2019年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCK7H6U6N1O7X9Q1HH2I8A9U10X3S6U5ZM2K10T5V10Z4W9Z559、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACF2T7T3Q3K8Y2V3HD6F5V3Y8E5S1M7ZW4Q5T8L9D1E7M360、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（）。A.税收B.公共支出C.政府投资D.国债【答案】 CCK6P3Z1D5N4B2Z5HF

28、6K8Y8H2N3W2T1ZG6X7H3Y5R6X10D261、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法【答案】 BCH2H4I4Q5W7V8Z8HY2C2A5E2T3Z8C3ZM7B1V6G2Z1S7L462、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例

29、，中国人民银行负责存款保险制度实施。存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.50B.60C.70D.40【答案】 ACP6J3L8P7V8S9F8HO9W9X7R5O9W4K9ZS3B9M7M7W5W9Q763、（2017年真题）下列关于国务院银行业监督管理机构的监督管理措施，说法正确的是（ ）。A.有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户B.对银行业金融机构的董事，监事和高级管理人员实行任职资格管理C.有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施D.对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度，即只对首次入股银行业金融机构进行资格

30、审查【答案】 CCI8X10B5G9N6N1S10HF8Q1J9I8N9W10T9ZT2O8I1Z6J2W5F264、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.欧元D.英镑【答案】 BCW6M4Z3A1M6H2N4HM9L3B10E6Y10V5K2ZW8R5G10T3K6V2I465、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACG5U2I5S4T7V2Z3HI3V10Q3I6W7B5P10ZW9F7B1W10C6Y6O566、1

31、936年，美国颁布了独立公共会计师对财务报表的审查，认为：“内部稽核与（）是为保证公司现金和其他资产安全，检查账簿记录的准确性而采取的各种措施和方法。”A.内部牵制B.全面风险管理C.内部审计D.控制制度【答案】 DCP6X8B4Z10W5A6M3HS2Y8Y9X10B10F3V10ZY9H3U9U10N7H3R1067、下列关于银行存款定价的说法中，不正确的是（ ）。A.银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格B.常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定价C.存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行D.银行的存款定价是指确定存款的

32、利率、附加收费和相关条款【答案】 CCC9D7A7L7R5I1Q10HH8G6Z4D5O7K3B3ZD9R9X1J8W4U5J868、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCD3X6V3T2H2I10V2HI5H8V3L7J5R6U6ZS10K6Z6P10E4C5S969、（2018年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款

33、人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保【答案】 DCG10I9I5Q3M1O10O1HE6N8K8C7W3G4I3ZK6W4G1W10Q10U2M170、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCM1D1T5C5K8I10A8HX1Y4Y1P6O2J5O1ZI8R3V2R5A7Y6L871、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCA9A1K1A9Y9E9D7HR5U4V6N1

34、0A8C10I8ZO8V2Z10C5G9S2I972、（）是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCR7X3I6M5W7U9E2HM10L8R7R9F5W7I7ZT2C2P2O2P9V1E773、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 CCU9I3K10B7G3K2N3HS5M10X6E4O8O7F8ZX5X5E8P5Z3Q1M974、债券回

35、购中的正回购方的交易程序是（ ）。A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCV9M9T4G1V2M8A6HY2N9I2X2S3P8G2ZV5Q4E2P10F6K3I275、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCX5M1C6S5E6X3E1HX10A8U6B5W5G10W1ZD3W1I1K7J

36、6H4S176、（2017年真题）内部审计的质量控制不包括（ ）。A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACI2A2F4

37、G1P6R7G7HS9T8E10X10R5U9N4ZJ6J8W8B3B8F1C777、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。A.股权众筹融资业务B.第三方支付业务C.平台融资业务D.P2P业务【答案】 ACD6F1G1U6L6V2F1HB6O4M5H1K5D8U9ZC1Q10J7I7V4T6H378、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACW4Y6F3W5Z6F5T8HH1I4S7P1U1D4O1ZS10F6G10A2F7A8A579、中央银行提高再贷款或

38、再贴现利率的影响不包括( )。A.会提高商业银行向中央银行融资的成本B.会降低商业银行向中央银行的借款意愿C.会使经济增速放慢D.会导致市场利率相应下降【答案】 DCP6H10C9F3W7K7O7HK2R1B9N6G2J8L7ZD9Q6O10E1I9F9O880、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（）。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCJ3Y5N1M5Y10O4N6HK4K6S5E10D10Z6T10ZT9E7H1H5W8Y7E781、（2019年真题）当前我国普惠金融的重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残

39、疾人【答案】 BCL1G1K6Z3M2I3D1HY7F3L1Y6T7U2L9ZX2R1S3K6S8K7Q582、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )，但中国银监会另有规定的除外。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCW9Q6Z3Q6U3K1M7HR8W4G10M6Z3Z4B7ZD4J4Q9S10U10Y5D483、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCM3P2Z3X7U5S10T4HM3O4X8T5G9U6Z3ZI7P4M4D5E6B6Y784、互联网金融的主

40、要模式不包括( )。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCZ7Z7A3Q9E1T10J7HP5C10P8F6Z2V3C8ZW4A9H7V2Y2E10O685、金融工具的风险主要有两类，分别是信用风险和( )。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.违约风险【答案】 CCZ10N9E10K8X5U8D4HZ10H3I9N6T5Y5D9ZL9T4P7H6Q9P5Y586、下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCH10Y7Q6D10R4C1A7HH3A7V5P7F4J10H1ZZ2

41、P10T2P3V10E5X487、商业银行的资产主要包括现金资产、证券投资、贷款、固定资产和其他资产等，其中（ ）是商业银行最主要的资产。A.贷款B.证券投资C.现金资产D.固定资产【答案】 ACD3J5Z10M2C3V3L3HC7D7Q3A4E5G5O6ZY6G7E4I8U6P3I288、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应要求客户以（ ）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写收益承诺C.强调产品风险D.抄写风险提示【答案】 DCI6W9W10U8L8S6O8HV5X1B2R4K9F7M3Z

42、J7U1Q4S3I8G7K889、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其他有价证券【答案】 BCW9W8P10Q3L10F2E10HI8N10U4G3Y8A8V1ZP10R6U2C4L4R5T1090、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高

43、级管理层【答案】 BCY1T8X8S10H2R2P3HW8O6N4N8J1M2Y4ZP2U7H10Z10G9Z3C1091、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACA6W3A4U5Z3F6P2HN9D1C8F8Y4D3Q3ZK1Q4L10T8J6L10Z592、下列关于公开市场

44、的说法中，正确的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 DCX1O1I2Q3N3X5I8HS9F3O10E10Z4X10T5ZM9T6O9Q2H6J6Z893、（2020年真题）下列选项中，（ ）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答

45、案】 ACJ9I3D7F5W3I9Z3HL5L6O5E4M2D6L2ZK7E5M1D5T6Z4D794、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCW3C2G2I9W10Z2V1HH4P3U8J1P9C6A7ZP7S4G8H5G10Z4L595、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.100B.15C.50D.10【答案】 CCW9Z8Y10V8S5Y3M7HP7J10D4L4S4T5X8ZZ1Z7S1C8V6W5F696、某企业甲产品的实际