2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题有完整答案(河南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCW5V1E1N1O9L5C1HT6X6R3V8Z8M10J6ZY5V10Q10V8V10G7F62、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况D.商业银行拒绝向客户透露同类存

2、款客户的存款信息【答案】 ACR8N3F5X6P6S4F2HG10B9B6U10W5M6S1ZH3E2B8H10M7W5Z63、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACY5I8S1K9N1E9W3HM7L6D6S5F10D7K8ZJ1M5B7B7M6H9C54、 售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从( )处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 D

3、CO5R1J7T7I2M2F9HI2P4A6A1G9R7A7ZY9Q1Q5T10L8B5Z55、下列不属于汽车金融公司业务范围的是（）。A.吸收公众存款B.向金融机构借款C.从事同业拆借D.经批准，发行金融债券【答案】 ACC4X9H8J3Y10K4J3HW5T1C6E4C9N5S1ZF2P1N1G6U5A1V76、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCT10D3P4Z1N6T3Z10HV2H4Y7C7A6

4、Q2P1ZQ5Z2D4Q7C10F1D97、（2019年真题）定期存款提前支取的，支取部分按（ ）计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】 CCR3D5L7X6C8Q1I7HW9R5J8L5Y2D9Y5ZC10H9H8P2J9L8E88、企业风险管理一整合框架，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCA1G7M8R3B4X7K1HR4T6G2Q7E3T9Q6ZZ7B2N1Y1J6A1O59、下列关于银行业金融机

5、构业务准人许可的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DCU8G8N10Y1E7X6E1HV1P8I8I7E1N10G9ZO6S1C8U9A9W9V1010、银行应综合考虑多方因素，合理选择不良资产的处置方式。其中（ ）是不良资产最基本、最常用的处置方式。A.诉讼追偿B.直接追偿C.债务减免D.以资抵债【答

6、案】 BCY10D9C8D5C8P4B4HY3D10G2T2C5L4M7ZR1A6E2D9H7U8M211、在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。A.高级管理层B.风险管理部门C.监事会D.董事会风险管理委员会【答案】 DCI6R5N8O10V5F7M9HC9A8W7S1H4S3L10ZF2K7O6L9L3E9G1012、（2017年真题）根据信托公司管理办法，信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是（ ）。A.存放同业B.卖出回购C.出售D.买入返售【答案】 BCX9Z9Z9Z3R3L10Q8HG6U3O4W5K3G10

7、J2ZY3U8V9V2P3C8W713、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACB6Z7X4Q10T8A10Y6HD1T5J4X9D9E10D4ZM4K10E6Y5Y7K6Z914、（2017年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.贷款损失准备充足率D.贷款拨备率【答案】 DCV4F6Z3C5H2I1C10HL10J4P6Y1Z5X6E8ZN1D3I3X10A7U8O115、不良资产率为不良资产与资产

8、总额之比，不得高于( )。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 CCK1C10J4H3E1R7M9HU9Q3K6Y10D10X9D2ZJ4D5S9M5W5D4R616、（2018年真题）其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将可能（ ）。A.增加B.减少C.不变D.不定【答案】 BCJ1O6D6M3T3C7I4HF10O5J2B2K7V4V9ZS10L7N3R9D9I5R1017、金融市场经济调节功能的表现不包括（ ）。A.为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和

9、速度D.通过调节价格引导资源配置【答案】 DCW8D5D6K9T4F7C3HW5C5K2X6E4I3T1ZT8D3P8X6J2U3C218、（ ）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCK8C5K8C7E5U1Y4HI8S3N5I7V9E7H4ZR9U4Q3I5V6S7X519、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利

10、差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV6D5C7Y4K9K9Y9HZ4B7H5P9N5E8R7ZC7A2C9L7A1W7A720、关于回购市场，下列表述错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCF9C2R6H1L5F10C5HP9O10T7F10J5K9F9ZS2D8T5B10T2Y3V921、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，

11、不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCK10I5P2E1K4H2N1HZ10F9J6B8P10C1O4ZP3L3R9S2M3Q9S422、在定期回购中，因回购期越长，其信用风险（ ）。A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACV

12、8U7D9H1S5Y1E10HZ4B6Y2Z2U6H5I3ZJ10K8X7S10D2F1N223、营业收入减去营业成本和营业费用加上投资净收益后的净额是( )。A.营业利润B.利润总额C.净利润D.利润【答案】 ACR4B9D7S4R1Q2Y1HK8S9X3L8Z2H9T10ZW5P7V2V6I5V4Y424、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCD3K1Z5Z1K8R1T9HT8S7B5H3S6U8R7ZP5D7K4K8K10C6C1025、货币政策的主要传导媒介是（

13、）。A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCK3S8O10V6W1F8E5HX3P3Y4Y6J2D7Y9ZX1X8D8I8R10Y3V426、（2017年真题）重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（ ）类贷款。A.损失B.次级C.关注D.可疑【答案】 DCW8T5T8K3Q1L9S6HG10R5J3P3R10M7Z4ZW6V6G9D5A5P7C1027、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCY2A7Z8B9I3O4Z9HI6A8X5D3Y6T5X9

14、ZX3A2A9V5S10I9E128、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCA5Y5Y7G6L2B5K9HX5F1P6D9M6X5A7ZA1D1Y2Z7K2D7H729、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCX9S4U2S8W3T1U3HS10R5D8U6L5U9L9ZF7O4P1C5C4W2O330、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准

15、备的资金是( )。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCW1G10W4W10R9M1I8HR5N8Z3F7I7R7Y9ZI3U10J7U4D1L1G431、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管理B.风险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCY7B6X3E1K2D8W7HQ9U10L8Z9G8H3S5ZZ5T7C5M4T6F9A932、下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。A.自主性B.安全性C.流动性D.效益性【答案】 ACE5O7W10X6R8L8C9HO8D4D5K7V8W9N9ZR7X2S9L6Z8C2L433、存款是银行最主要的

16、（ ）。A.资金来源B.资金运用C.投资业务D.风险资产【答案】 ACL2B10L3O7K8M3L9HD6Y4N5S7O9B7D3ZJ5O6K6P9E2Q9J234、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT2D4S5F10R6V6P5HQ10M8U3I2U8F8V7ZD2I2O10W2N8D10G535、（2018年真题）某企

17、业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 DCQ6R4X1D7N9F6O3HW6N2J8T4O9Q3I2ZS1G9Q3D7G10V7W636、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACT7F7O4U6M9L4R8HC5X4S6B9E1B1S9ZY7L4L7D2

18、J4I6Z637、常备借贷便利的特点不包括( )。A.由金融机构主动发起B.针对性强C.是商业银行间的“一对一”交易D.交易对手覆盖面广【答案】 CCY3O1J9R10T3Q1P3HU3Y3L2A5C9T3W9ZV10N9F10T6L8V6R438、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（ ）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCG2S2J5C5O3W3X5HD3P5Y3B5A9G1H3ZS7E9B3Q1V8X10P239、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证

19、责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D.丙目前可以拒绝承担保证责任【答案】 DCZ2F9V4Q8Z3T1G10HC2U10R1O6I8O9T8ZC8S9B10A3C3D9T540、（2018年真题）下列关于信托设立的说法中，错误的是（ ）。A.设立信托必须有合法的信托目的B.信托财产应当是受益人合法所有的财产C.设立信托必须有确定的信托财产D.设立信托应当采取书面形式【答案】 BCC8Z5T5W4E2E10Q10HM3S10P

20、1M4U3O1S2ZK10P7E10L6Z1B4O941、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACA1F4K7G5S6R9B10HH8M5U10F1O3Z6N3ZX7Z9C9E1T3A9R242、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCD6K7L7X3R9Q6W7HK5U7

21、K2C5D9B7M9ZN2U9E9Z2R6J3T243、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCI7U7U3N6U4T8H7HO9O4U6T10Y7B8J5ZG10Q8K7R2G5N8E144、定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。A.高于B.低于C.等于D.不高于【答案】 ACO8I8Q2A3U10D6D10HN7X5K2D8P6J1F3ZF3N10N2T7F9G1W545、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备

22、金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACI8O10X5E3D9E10V6HG3G2L5N6C1K4I5ZN4Y10V3W7S1H1N646、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括（）。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动

23、提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACQ2W1L8S5O2Z1Z2HZ7N7T7Q6X9B8Y7ZZ8W7V9W3P9D5H747、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.25C.10D.20【答案】 BCY1I6U7I7K1I10B4HE2N1Z8Y6Y6O10T3ZL2M5S10K2N1H9E748、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险【答案】 CCA2Y7K9Z7R4C8L5HG9B2E10I10M7U2R2ZC10F7D1G5U5E5I149、（ ）是商

24、业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCI7C5S5I6X1F8V8HW10J5I5I10U2L3U2ZV10I7M2X8Z1C9U850、下列信贷资产不能作为基础资产的证券化的是（ ）。A.住房抵押贷款B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCR10Q4C4B7F8H1S7HT5S3O10N4M10P6M8ZP6E10B8U9J5M2V351、现阶段我国货币政策的中介作目标是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCT1V6K8T1E1P1I9HL6U4R3K10L2T5U10ZX1O8R8Z3O2G6Y1

25、052、下列不属于银行绩效考评指标中风险管理类指标的是( )。A.信用风险指标B.市场风险指标C.流动性风险指标D.风险调整后收益指标【答案】 DCZ6W2V2T5L4B8D2HU7D4K3R5C6E2U9ZP1M6N6Y5A10F3Y1053、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCH6A10Z3G8R8S6M8HZ10R5Z6H9L5W10P1ZT2C6T2W9A6Z9D754、客户开发和管理的主要方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCX7E4F3L2R

26、1F5W6HY4T8K5Y9F3A4P9ZU10K9K10H2E2J2L655、商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务的拓展符合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的( )。A.“认识你的风险”(Know Your Risk)B.“认识你的交易对手”(Know Your Counterpartv)C.“认识你的业务”(Know Your Business)D.“认识你的客户”(Know Your Customer)【答案】 CCS1X1U5T4V9E1Y8HT2O5D10T1N3N10Y8ZL

27、9M9C1R1V9H1N556、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCB7S6P9F2N1U3C2HN6X2V6N5W3R6K9ZT9G6P7C7Z3C1Y357、现场审计不包括（）方面。A.独立审计B.专项审计C.离任审计D.全面审计【答案】 ACB8U6I9O2K5I8Y5HB7Q1Q1Z3U6X4N5ZO10L1W7I8W4G9D258、下列银行绩效考评的指标中，不属于风险管理类指标的是（ ）。A.信用风险指标B.操作风险指标C.

28、违规处罚D.市场风险指标【答案】 CCO3X5M2Z9B2K4Y6HS1R6P8M4Z1P9A2ZL7E8S7W3H9Q5T759、对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】 ACI4X7I6B8Z10B4T9HL6S5O9D5Q10Q7G7ZH3U4O1C9B4S3A660、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度B.组织架构、人力资源、企业文

29、化、规章制度C.组织架构、人力资源、职工素养、规章制度D.组织架构、人力资源、企业文化、公司财务【答案】 BCX7R8C2N8P4X1V5HO2O7I3B9Q4L8I5ZK6J3N3K7F1O2X861、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCP9X2M2J2R7F6H9HW10X9K4A9K6M4K3ZH6O10V10K5Y7J3R262、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，下列属于大额交易的是（ ）。A.某日小李给小张通过银行转账人民币40万元B.某日A公司通过银行转账支付给B供应商货款人民币220万元C.某日小

30、王通过银行柜台取款人民币1万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】 BCH9L3U8F6Z1O4G8HH3I10X8S1N7K9X8ZY9Q2R8K4D6W2C363、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）家（附属卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCJ7R9U3V6P6Q5L7HZ2W1T8Q7X2Z4C4ZT4J6O9R7V9I6H564、（2019年真题）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是（ ）亿元。A.1.

31、5B.2.5C.5D.3【答案】 DCV1C3M4N2T7K1G1HB7Y9N5F7S8W1V1ZG5A4X7S7T8Q2D165、在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.准货币B.狭义货币C.广义货币D.流通中现金【答案】 BCT1J2A5N8F1Z6U4HS6H10C3W3X7G1B5ZM1L7T10O8X8R10H766、( )旨在通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行经营活动、风险状况、内部控制和公司治理效果，促进稳健发展。A.合规文化B.内部审计C.外部审计D.风险管控【答案】 BCR7S5J4K6M2V1D2HP2S5I4M5O3Y1A7ZP2E2U7P6E4U9E5

32、67、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCJ6M9O1Z10N5O1A8HP9V4T9V9K5O10V1ZU3N7T9C1Q1W5I368、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACL10U8H5G6G10X4K5HD6W5E1V7M10D7M4ZZ

33、6V9H5D10A3F10Z1069、（ ）是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCF2D1M7D4C6O4C7HM3X10E10N5X2L6E3ZY3C10T3U3L1M3D570、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCE10D10E2K9K4S9I9HI6T3L1Y5Y5T6N1ZY3K3F10B10S7W7V671、（）是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标

34、市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCB9W2A2W6U8A10M1HK4X3Y1L6F10H7Y10ZD4M8C7P1M7G8R972、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的( )。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCT8S5Q10A6Q9H3R4HN9E8Q7D2D3O8Y5ZW9S10G6O9V2F1A573、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理

35、信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX4V10Z7C9J8A2T10HQ5D2X9O3A3T5E8ZL7D1Z5Y4N3M1T774、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】 BCW4B6F10Q9Y7T6J7HC5J2V3T3S9W6O1ZH10S3E7N1A8E3R375、（）是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCB8I9P6K4K10D2D8HR3W8H6K6U1R7P6ZA3B8Q7P5J1Q4M176、信托业务分为

36、主动管理信托和被动管理信托，其分类依据是( )。A.信托财产形态的不同B.委托人人数的不同C.信托财产运用方式的不同D.受托人职责的不同【答案】 DCY8Z4X6U9Y10R1D8HL9L5O4B5W1K5S9ZY3Q7F7Y6F3L4W477、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则【答案】 DCD10K1M6N5N9T8G4HG2Z4Q8R6U4G1W3ZW6F2A6C3I9N1E978、商

37、业银行内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCO8F9B9C1P10C6X3HU4R1P1C3O3N7X10ZD3U5C9L9X3M6S379、（2017年真题）商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列不属于监事会负责的是（ ）。A.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系C.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行D.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责【答案】 AC

38、T1O5Y5Y10C7M10C10HS5C1I9F4X10J7C8ZG3L6F7B6M3Z6S380、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCI4W3H10I8H5R1C10HW10G5J8F3E9T4N3ZC6T7L7K2M6E2R481、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规

39、培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACN5H10R5U1T7M4N4HV4S2R1E1N7W5F6ZD3B1F2Z10V10D6E682、能效信贷业务的重点服务领域不包括（ ）。A.工业节能B.建筑节能C.能源节能D.交通运输节能【答案】 CCS9X6A1U3A4L6B1HZ7F4U1N1N7J2F8ZR2J1R6J7F9N10P883、信托公司管理运用或处分信托财产时，不得采用的方式是( )。A.出售B.租赁C.卖出回购D.存放同业【答案】 CCJ6O9Z4D1R6Q6D5HM4W7Z8A9E7S6G4ZR9Z1O3V4M5H3U984、财务公司的基本定位不包括( )。A.最

40、大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCM10U5A2N4N2Y3O4HZ9B5C8C2X5M6D10ZY2C5Q3Z10T1P6V185、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险【答案】 CCC4J5H6S5R3I9L8HC3P10S4Z1T8C1I9ZC1K3Z8T4S2M5W486、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.财务维持C.政府批准D.资本金要求【答案】 BCP6M10U5M4A8P1A1HA3

41、U8Q10Z7R10N1L5ZS3B7B10L8P8E2X287、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCK6O7P6S4Q6C6X1HQ4U8I2F10P6T10X5ZI8A4P1D1A7W10N688、区分不同税种的主要标志是（）。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】 DCA8C10H1A3Q8S5S4HP9B2C2A10Q4D3H2ZC6D8Q4X5H3X3F689、国际货币制度的内容不包

42、括( )。A.国际储备资产的确定B.国际收支的调节方式C.汇率制度的安排D.国际信贷额度的设定【答案】 DCS6V4K8C2Y8Y3G4HQ4G1R2V6I7O4A7ZO3Q10R4Q9L3D2S290、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.监管条件落实C.信息交流D.政府批准【答案】 CCK8S5B3P9L4A8P9HY7U6A2L2F3M8K2ZW3J2G1J4H1H3L691、按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.贷款币种D.贷款偿还方式【答案】 ACD4Q7O3E8T8E9V2HY10T1T1F5J

43、7N8N3ZA10Y2G6E9U5Y8F392、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整【答案】 BCH5I4I8F1O3I1D9

44、HT3O8F1Y4U9Q7C7ZG5Q5J6H8D3Y10W993、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACH7L6X7P9L10N6X7HP7W4O6Z6P2F10N10ZH2Z5H10Q5S2M6K494、根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。A.中国人民银行B.银行业协会C.离任机构所在地监管机构D.到任机构所在地监管机构【答案】 CCC4S2Y7R9R2A6R10HP5H4Q9C8D9J3L5ZG10X3H2S2E6O9F395、（2018年真

45、题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 DCB9L7B8L6X10Z7H2HW10S7L5R8Y8I10T2ZP9I7H8O3E4D2V496、下列银行绩效考评的指标中，不属于风险管理类指标的是（ ）。A.信用风险指标B.操作风险指标C.违规处罚D.市场风险指标【答案】 CCZ2Z9C4W5L9E2J1HW7N9I3Z6V10W9C6ZU4K2F2J2C5S6D697、内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.保密性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】 BCD6A3N3R6D8J10W10HG4E5M1O4D9W8F10ZH6F5I9C6T4G6U898、一般来说