2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题精品含答案(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不应被列入商业银行交易账簿的是（）。A.代客买卖头寸B.自营外汇交易头寸C.为对冲银行账簿风险而持有的衍生工具头寸D.做市交易形成的头寸【答案】 CCJ7J9K7X3B10K8N8HZ1E4E1R7X7P4L1ZO1A8F9W6W10B6P102、施工项目信息按信息的稳定程度分类分为固定信息和（ ）。A.执行信息B.静态信息C.动态信息D.流动信息【答案】 DCB1C1T10T8U7V2F6HI6U1H6I4O1F10Y10ZP1P9A9L9V4H8N73、下列不属于中国银监会现场检查的重点内

2、容的是()。A.业务经营的合规合法性B.风险状况和资本充足性C.管理水平和内部控制D.营运能力【答案】 DCZ10U9L6Z2G6X4T8HU8B5D7G5M2W10M2ZE1N3D4Y8H4Y2W74、在制定外包活动政策时，应当评估的风险因素不包括（ ）。A.外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险B.影响外包活动的外部因素C.本机构对外包活动的风险管控能力D.本机构的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度【答案】 DCD5S3O3F8U2I5Z7HM4R4M3I1H3Y4Q8ZM2Q9O6Z1M3G8X

3、95、（2018年真题）关于商业银行资本的作用，下列叙述中错误的是（ ）。A.维持市场信心B.使银行免受损失C.提供融资D.限制业务过度扩张【答案】 BCA9X5Z4I8V3U1E8HP1N7W7E5K5T8N10ZX10R5I10N9J6G6X96、影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（）。A.违约概率B.盈利率C.违约损失率D.违约风险暴露【答案】 BCP3Y6P9W6E10V2K9HP6C6N8P1Q10N2Y5ZI4K5A2E6J6K4J17、将传统的互换进行合成，以为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品 是（ ）。A.总收益互换B.信用违约互换C.信用联动票据D.信用价差衍生

4、产品【答案】 ACG1Z3U1Q7D8P10A2HR10R7M8R4Q1A3D10ZQ10I2C6Y8I4R3Y108、下列不属于信息披露对于外部审计的影响的是()A.它不是消除信息不对称以及降低代理成本的最有效途径B.它能降低审计人员发表不恰当审计意见的可能性，减少企业经营者与所有者的信息不对称，从而降低审计风险C.它能强化外部市场对经营者行为的约束，以及对经营者的制约，从而优化审计环境D.它将企业及企业经营者的行为充分“暴露”在会计报表相关使用者面前，能够促进经营者形成有效的自我约束【答案】 ACI5E10J3U1P5S10T10HP5S1J7K6H10X10L9ZM9B2B4P3B10V

5、3Z29、 以下不是集团授信限额管理“三步走”的是()。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信额度范围内，并最终核定各成员单位的授信使用额度【答案】 DCY3E8P5A9P5X5F10HD2K1S5O5R10D5M6ZW6Y4G4X6P10E7U1010、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )

6、原则是指监控数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验证机制。A.重要性B.敏感性C.可靠性D.整体性【答案】 CCR3I6C10Q3U3J3M3HC2A5N2E10X1I2L1ZY2D4M2A4V4U6R111、下列关于战略风险管理的说法，正确的是()A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.战略风险独立于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等单独存在C.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训【答案】 ACK4G7C5Z9O3B3Q1HS2G9T10H10G2W9K8ZO10Z7L

7、6U3Y10A9K1012、为保全一项请求权而进行的土地登记是（）。A.更正登记B.异议登记C.预告登记D.查封登记【答案】 CCP9B2S2G1T8I5I7HG1V3E6K9Q5B7D9ZJ5M4M5O8I4Y8S313、以下关于安全检查内容说法正确的是（ ）。A.查思想主要检查企业的领导和职工对安全生产工作的认识B.查管理主要检查作业现场是否符合安全生产、文明生产的要求C.查隐患主要检查对过去提出问题的整改情况D.查整改主要检查工程的安全生产管理是否有效【答案】 ACP3S7E2G4W2C6Q10HM6C6Z5V7U6P6Y5ZM6M10S9E5B6K3N114、商业银行在进行贷款组合分析

8、的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合中的（ ）。A.负债和组合的相关性也越大B.资产和组合的相关性也越小C.资产和组合的相关性也越大D.负债和组合的相关性也越小【答案】 CCA10F8F9G10X6S6P4HA2E9L4G8C1I3Q7ZA5M1O2C2E3L1O1015、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的一和影响程度作出评估。()A.内部操作风险损失：发生频率B.风险管理风险损失；发生环节C.内部控制风险损失：发生环节D.合规管理风险损失；发生时间【答案】 ACX3N5L6Y7T2L1H6HC

9、4B2V2F7T10P5D4ZG10E4Z2H6D6O3C516、在商业银行业务外包管理活动中，( )负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.外包管理团队【答案】 DCJ2F4Z6E6U6X1E9HN3R8F4E2M1O7A10ZF9B6K2F1V6S6D917、下列关于核心存款指标的计算，正确的是（）。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产【答案】 BCL9O2T6Q6A2U10F7HK9S10B6U10Q1L10S6ZG4E7W6G1D9B9K518、（2020年真题）假设某商业银行

10、2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（ ）。A.等于632万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCG6V9Y7W8Z1Y4G4HM10I8U6Y4X7F3V8ZD5W9V8Q6M7Y4Q819、下列担保形式中，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的是( )。A.留置B.抵押C.质押D.定金【答案】 ACW9U1S9W8J8N5D6HT6T1G1I3I5X10O2ZE3I5L6X9T8P10D520、在单个客户授信限额管理

11、中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的( )。A.最低债务承受额B.最高债务承受额C.平均债务承受额D.以上均不正确【答案】 BCL3X4B5A8A6W9S8HC5M1H3W3J10O10F1ZJ7J2K4Y9Y1J2L721、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。A.久期缺口B.现金缺口C.融资缺口D.信贷缺口【答案】 CCM10R4C3U10A1D10C7HI10G4T8M8Z8K9D1ZU4Y5G9O3O3J5U922、按照操作风险损失事件类型分类，操作风险不包括（）。A.就业制度和工作场所安全事件B.实物资产的损坏C.对外赔偿D.信息科技系统事件【答案

12、】 CCJ7R5Y3X9T4K9S1HT8J10C10K5A4G3M7ZG9I7G2F1Z1I7S323、下列关于汇率风险的叙述中，不正确的是( )。A.汇率风险是由于汇率波动对外汇持有者或外汇经营者的外汇资产与负债损失或收益造成的不确定性B.人民币汇率形成机制改革不断深化，人民币国际化稳步推进，人民币对美元汇率双向波动风险减小C.其变动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素D.汇率风险成为我国商业银行面临的主要市场风险之一【答案】 BCP7S4Z4S2D10Q4O1HZ2Y7T2P7E3J4E4ZE

13、9W5N9P3Y7S3V124、商业银行有效风险管理的基石是()。A.公司治理结构的完善B.风险管理文化的形成C.高级管理层的支持与承诺D.风险控制制度的贯彻执行【答案】 CCT3R2L7P10A1S8E3HV1V8R9P6B3P4Q5ZM3R8G10V4A3U10P425、以下有关资本的说法错误的是( )。A.经济资本是一种虚拟的资本B.经济资本是商业银行必须在账面上实际持有的最低资本C.监管资本呈现逐渐向经济资本靠拢的趋势D.属于银行账面资本的数量应当不小于经济资本的数量【答案】 BCO9S5K6R10O5P4K4HA5E2N8W6A3K10S7ZH9M3X6J6H1X4Q826、信用风险

14、计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶段是()。A.专家判断法违约概率模型信用评分模型B.违约概率模型专家判断法信用评分模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.信用评分模型专家判断法违约概率模型【答案】 CCE5L1Z7U1M7C6W5HY5P6I7W2G7L4P9ZA9L7K1N9V5Y9K527、（2018年真题）（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A.有效流动性风险B.识别流动性风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】 DCV10N1Q10K6R3A3I3HP10N2P1G8P5P7R10ZC5L6D9V8

15、Q9C1O128、（2019年真题）自评工作的原则中，（ ）原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。A.全面性B.及时性C.客观性D.重要性【答案】 CCE2R10D4Y1X7Q8O5HW6B10K9R3S6D8U4ZI6P2V1U7T6L2G329、（2021年真题）下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（ ）A.资本规划应至少设定内部资本充足率3年计划B.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施C.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性D.资本规划应充分考虑对银行资本水平

16、可能产生重大负面影响的因素【答案】 BCY3Y8Q6O2Y3V2R7HZ9K4O2Z7D2I8A5ZT8I2D7I6G1I4T730、（2018年真题）不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（ ）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 CCX4B4H10Z3G7X3J9HA8C10D1L8W9V9Z10ZR7T10Z4B7G7R10F1031、（ ）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCZ5I7B5E9

17、K5H1V3HV7I7G7Q4D5O2O8ZW10N9E5S5S3K5T532、新产品业务的( )风险是指由新产品业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。A.声誉B.法律C.操作D.市场【答案】 ACB5N1J2A4D3W4X4HR2O2E5C5B9V5Z1ZE6A3P10U8Z1M6Y333、下列关于收益计量的说法，正确的是()。A.百分比收益率衡量了绝对收益B.资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和C.资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和D.相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行

18、为得到的增值部分的绝对量【答案】 BCE2X3C6Z7V10V3B3HI3N3G2B2Y4D1K2ZY2Z6Y10R6Q1S4V334、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间。该种风险属于战略风险中的（ ）。A.行业风险B.项目风险C.品牌风险D.竞争对手风险【答案】 CCZ3A10N9Z2R8Z7L10HX8H5G3V9H1V9C8ZV8Y5H10C7S1Q6K1035、商业银行风险管理策略中，()策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 CCL8X1R10U5V4E7N1HR9B5U

19、10P6V9L8W2ZC9T6A5V5M7N10J836、()是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。A.外汇掉期B.外汇期权C.外汇期货D.外汇远期【答案】 BCF4W6H10X1O2R8C3HW7Q8Z8N3E4W8L10ZI2D3V8D2W8H1B1037、ZETA信用风险分析模型中用于衡量流动性的指标是()。A.流动资产/总资产B.流动资产/流动负债C.流动负债/总资产D.（流动资产-流动负债）/总资产【答案】 BCN7Y5X10D1B3T9W4HB4I10X1R7E3L8E3ZY5V7C2R7Q9R8L338、在计

20、算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具，下列属于高质量的金融工具的是()。A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.本外币现金D.黄金【答案】 ACC8L8K8K5Z8O1O7HI6O7Y5B1P8U8Z7ZF1E5I6O4X6X4J1039、（2019年真题）下列属于现金流量分析中经营活动的现金流的是（ ）。A.分得股利、利润B.处置固定资产、无形资产收到现金C.购买货物支付的现金D.发行债券收到现金【答案】 CCU7O9V6M8A5O10I2HX5B6K2F2C7N10I10ZN10A5E3K5D5T4X240、（2020年真题）商业银行可以采用

21、流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）A.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标B.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量C.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性比率不低于25%D.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性覆盖率不低于150%【答案】 DCG8U10Z10N2E9K7P1HB5Q4A7S5C6L8L4ZQ2J8F10L6G10Z9O741、（2020年真题）标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（ ）。A.标准差（波动率）是随机

22、变量方差的平方根B.标准差能反映一个数据集的离散程度C.平均数相同的两组数据集，标准差也相同D.标准差可以刻画随机变量的不确定性程度【答案】 CCJ10I4M4Q4U6A3B2HA7E5D3J9R3S10E5ZJ10O4L7M10B8S7K442、商业银行贷款损失准备管理办法规定，贷款拨备率基本标准为25，拨备覆盖率基本标准为（ ）。A.300B.200C.150D.100【答案】 CCW7Y4Y10A10K4K2I8HP10C7N8Y5V4E7R3ZG2P2P4U8K6Z8G543、（2018年真题）下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（ ）。A.2008年汶川大地震给当地

23、多家商业银行造成损失B.金融机构“重前台，轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失C.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂好处协助骗贷D.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续，后放款”【答案】 DCB7V2U10J6K4B9C7HL10C9J8B5K8E2M5ZY1G9J7C5Y5E1Y144、( )是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。A.依法原列B.效率原则C.公开原则D.公正原则【答案】 DCA9R6Y10Y5A1T3G2HT9Z2R10N5K8E9W4ZT9K10Q9A5W5U10L945、土地登记依法原

24、则的含义不包括（）。A.土地登记申请人应当依法向土地登记机构申请B.土地登记机构依法对存有权属纠纷的土地进行处理C.土地权利经登记后的效力由法律、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力D.土地登记机构应当依法对土地登记义务人的申请进行审查和在土地登记簿上进行登记【答案】 BCX3P3B1Y5V3K6P3HA10N7L1O8K2O5F10ZS3S6U10A8K10E10X546、下列不属于常用的市场限额风险的是（ ）。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.定价限额【答案】 DCW8V3E4D3F3K10O6HK1Q6N1T8R1X3R1ZA5X2U9G3M4T3W10

25、47、流动性比例的计算公式为（）。A.各项贷款余额各项存款余额100B.合格优质流动性资产未来30日现金净流出量100C.流动性负债余额流动性资产余额100D.流动性资产余额流动性负债余额100【答案】 DCO4F5K5B5G5E4Y7HE2I3N5C4X9P3N9ZW6Q2R2Q5I7R4E248、 前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，商业银行的流动性（）。A.不会受到影响B.受到显著影响C.受到轻微影响D.与之没有关系【答案】 BCI6T8J6N3C4P3K3HT8Q9L4U6Y10L4X1ZX3G6N9S9E8E2I549、下列选项中，属于商业银

26、行风险偏好定性描述方式的是()。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACU5C5D5B3L7Q1Z8HX9A2O5D2H7W2X10ZJ3I1A3T6K8Y3M150、前中后台分离是从部门银行向（）转变的重要环节。A.流程银行B.分工银行C.专业化银行D.国际化银行【答案】 ACI2U2S5B2R3H4A3HV9S10T10R1C7K5M9ZY2P1J5S1N3A9O251、国有建设用地使用权的划拨是指_依法批准，在国有建设用地使用权人缴纳补偿、安置等费用后将该幅土地交付其使用，或者将国有建设用地使用权_交付给土地使用人使用的行为。（）A.县级以上地方

27、人民政府；有偿B.县级以上地方人民政府；无偿C.上一级土地主管部门；有偿D.上一级土地主管部门；无偿【答案】 BCA1I9G6F1Z1G6M6HV9L9M6D10O3E6L10ZE6V7T6K4W1K6L1052、商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.2B.4C.6D.8【答案】 CCI3W1V1Z4S7I9T3HW8D5G10J7M2O4M7ZN3P8S1L8B4H4N853、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（ ）。A.员工培训效率下降B.部分

28、员工没有受到应有的培训C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力D.以上均不正确【答案】 BCK10K1K9R9R2R3F8HT8S6U5R10R5X8G6ZW5L6P5A6Y4M5Y1054、 ()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 ACE3P9B10U9O1D7D2HP10E3L4E1D7C2Y1ZT8S9U4E10V2U10Q355、假如某商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口为()。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 CCR10I7B8X

29、10K8H10W3HD10R6D7W7A3A6N8ZQ9J7V10E8M3C2E456、下列关于敏感性分析的说法，错误的是（）。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险【答案】 BCI8N3A4P5S7Y6Q10HF8N10K3Q10I1Q5Z1ZV5T7B10C5P8N3Y257、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素使用拨备5亿元,补提7亿元。如果6月未根据账面计算应提货款损失准备10亿元,则6月末该行贷款损失准备充足率为（?）A.

30、100%B.120%C.90%D.70%【答案】 BCN1S2O8K7R2H6O9HV1F4H6U4J2Y9T8ZD1K9K8Q2Z7O9N358、现金类资产不包括(?)。A.本外币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCS10U7Y2P8M2Z1U7HT8F7Y5Q2B6C6H1ZU10L5O5S3K4T4T759、进度计划调整的方法不包括（ ）。A.改变作业组织形式B.在不违反工艺规律的情况下改变专业或工序衔接关系C.修正施工方案D.各专业分包单位不能如期履行分包合同【答案】 DCD3P1T10T2J10S7V5HS3E5V2O2W2K6F9ZA9N10E8B9T3V

31、6R1060、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。A.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序D.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务【答案】 BCO5M10D10M8F10K7J2HB2B3H8J1O7N2R10ZH8F2W5R10P6X2S461、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，( )是导致银行危机的最主要原因。A.市场过度竞争B.银行资产规模盲目扩张C.监管不到位D.银行业务创新不足【答案】 BCY3K4W2I6J8W1K4HR3G5K2L1E6W8P

32、3ZW3O5E10O2X10K4N862、（2019年真题）（ ）是因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。A.追索失败B.对外赔偿C.资产损失D.监管罚没【答案】 DCX2G3Z1G2A7I3L7HZ7I5Z7N3N3L6J4ZA9V9V6W2E10D4W763、下列情形中，可以实行国有土地使用权租赁的有（）。A.原有建设用地发生土地转让B.原有建设用地发生企业改制C.原有建设用地发生用途改变D.新增建设用地E.经营性房地产开发用地【答案】 ACS1F2V1T1P6W5O4HQ6J2J10Y7D5E3W1ZR2V2U9U7T

33、2X5E564、边缘分布刻画出两个变量的联合分布 密i 39.财政政策对许多行业具有较大影响，当财政紧缩时，行业信贷风险呈（ ）趋势。A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降【答案】 ACR6E6B8R4L2X5G8HC10R2Q5G10S3O7P4ZA7K5Z8X10I4O9G865、（2022年7月真题）下列关于股票风险的表述，最不适当的是（）A.股票风险头寸风险价值计量能涵盖极端市场变动下可能的损失情况B.同一个市场中相同的股票或指数（交割月份相同）的多头和空头可以抵消C.股票风险的资本计提比率为8%D.市场风险资本计量股票风险主要是针对交易账薄内的股票和股票衍生品工具头寸承担的风险【答

34、案】 ACY1P1I4G6D2E2B6HW8K1I6K10S6Y5L4ZU8Y6E8W9P5K8T466、非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。A.结构性敞口和非结构性敞口B.单币种敞口和非结构性敞口C.结构性敞口和单币种敞口D.单币种敞口和总敞口头寸【答案】 ACC4R8E3G5M4K9E7HK8H8Z4W6F3E10T5ZQ3O4Y3M10N4V1W467、土地登记代理人最基本的权利是（）。A.获取劳务报酬的权利B.依法开展土地登记代理业务的权利C.要求委托方提供相关资料的权利D.对委托方提出建议的权利【答案】 ACC9G5S1X10O2Z3H9HX4W3I8W4F1Y6C5ZD10Y4

35、Z9B6H3K9R968、以下信息中属于技术信息的有（ ）。施工方案技术规范施工项目成本计划资金耗用资金来源A.B.C.D.【答案】 DCK4H4E6B2B2F4F8HP6K9B6Y3A7I10N6ZN2M10L4A9F7F2Z369、（2018年真题）某金融产品的收益率为20的概率是0.8，收益率为10的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（ ）。A.17B.7C.10D.15【答案】 BCN2O9F5X1K10A3M1HM4D4Q6Y1Q9B6Z9ZW10L2B7T2X7M1R470、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（

36、）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCL8A10G8G4G4Y2W6HD2Z3Z9K2O8E4T7ZS2G10C2K7A7A4H671、当梁突出顶棚高度（ ）mm时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（ ）只探测器。A.600，二B.500，二C.600，一D.500，一【答案】 CCS8V6X8L8C4W1P9HO7T9F2O3G2H7U4ZV4

37、X10T7S1Q10B2C772、桥架连接处应根据桥架规格选择（ ）以上的多股铜芯软线进行可靠的接地。A.2.5mB.4.0mC.6.0mD.10.0m【答案】 BCW6T10Q4V10O8U1P8HM7L2A3M6F2I10W8ZD7O8C9G3V7X2F1073、 对改制企业的国有建设用地使用权采取（）方式处置的，必须进行地价评估。A.划拨B.租赁C.买卖D.消亡【答案】 BCF8Z6Z3S7H4T9G1HB3T8F2H7P7P10Y1ZP10X6P2D10X10J7C474、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水

38、平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCT10C9C3F8Y2F1F8HM8O3J2G7W4C9A3ZM8L8Y7I6C3W10F175、（2021年真题）根据银行业监督管理机构发布的银行业金融机构国别风险管理指引国别风险应当至少划分为（ ）A.较低、中等、较高B.低、较低、中等、较高、高C.低、高、D.低、中等、高【答案】 BCH3C1O6X5I10S9R7HM1H4I1T6Q1X3T3ZM4D7Z9O2X7Q10K1076、（2018年真题）监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）。A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险

39、数据B.能够满足内部需求以及监管问询的要求C.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACK4N9Z3I2P4Y10K9HR7R9C5D3G1J5L5ZK6S10M6I2G8P2Y277、现场检查分析系统简称( )。A.EAST系统B.MIS系统C.IT系统D.SIBs系统【答案】 ACY1N9B9X4N6A9M9HD1K10P8D4B5O3T3ZK1G3P6U1Z2Z10V878、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品业务风

40、险管理的 ( )原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCU9T8T2Q6T5I1H2HD4M10L4S7F1C4Y10ZJ6S5T2A8M2W4R1079、 下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是（）。A.是商业银行已经预计到将会发生的损失B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.是信用风险损失分布的方差【答案】 DCB5L9R3P1V8S7T7HD7X4W7Q10T7R10B5ZK9W8V6Q2J6U6X580、 当市场资金紧张导致供需不平衡时，资金可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况

41、表现的是（）。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平收益率曲线D.波动收益率曲线【答案】 BCK9U2T6L1J9S5W4HN7W10W3B8M2O5U2ZM5V5S9J2W3D1X781、下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是（ ）。A.行业盈亏系数B.行业产品产销率C.行业销售利润率D.行业资本积累率【答案】 ACN1V3N1V7F1K4L3HZ10D8H8F7I8N8D2ZK6D5V9E7B2D10U782、下列关于汇率的叙述，不正确的是(）。A.汇率是两种不同货币之间的兑换价格B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格C.国际上，各国一般都用美元当

42、作制定汇率的主要货币D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率称为股东汇率【答案】 DCP1N1G4T9X3W2B2HS10G10U3U9Q1O10P3ZX10C1R6P1W8V1N783、某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30、40、30，三种资产对应的百分比收益率分别为10、22、9，则该部门总的资产百分比收益率是()。A.14.5B.14C.13.5D.I2【答案】 ACF8U5G5T4P9T10U1HV9S1H5H3J3U5F4ZG6E9D1R9S1X3P1084、(?)作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A.商业银行风险管理流

43、程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统【答案】 DCY1W8Z9Z5R8S4K4HL6C5W1E5K4V1A8ZF1G7V10U4L5Z9W1085、最容易引发操作风险的业务环节是()A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 BCZ8Q4T10O10B2I4H8HR7S3J4J3E8H5F2ZZ4G6M4Z8X6H5S786、商业银行在计算资本充足率时，（ ）无须从核心一级资本中全额扣除。A.商誉B.一般风险准备C.贷款损失准备缺口D.其他无形资产(土地使用权除外)【答案】 BCP3Y4N4P1B3R7U7HA4F1V1J1B1F2U

44、1ZM1V1K5H1V6R8T687、在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（）。A.某机械公司的管理层决策过程B.某文化公司王总经理的年龄C.某证券公司何副总的诚信度D.某保险公司客户主管的素质【答案】 BCZ7T2F7R5H10V4L4HS9L8C10Q4T3L6R4ZO4V9N3K1S3P6G788、（2020年真题）商业银行资本管理办法（试行）对国内系统重要性银行的附加资本要求是（ ）。A.1%B.2%C.0.5%D.1.5%【答案】 ACU8I10E9N4M4Q2O10HK9H9L4Y2A5Z4B2ZG7H8M9Q7Q2Q6L189、按照监管规定，我国商业银

45、行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应()。A.采用商业银行资本管理办法(试行)规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行监管规定的权重法计算【答案】 ACI9A9X4I10Q4Q6U6HG7W3Y8H8K3A6S1ZZ6B5X4M3R4S9K590、随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构/个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布()。A.数量模型报告B.投资风险报告C.质量信息报告D.整体风险报告【答案】 BCH8T3A7H10R2R6S1HI3H6L3Q1H7Y5R4ZJ3O10O4U5H7F4P791、外部欺诈事件是指（ ）。A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差