2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题a4版可打印(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银监会于（ ）制定了节能减排授信工作指导意见。A.2007年11月B.2007年10月C.2007年9月D.2007年8月【答案】 ACK2A10E4Y9N10V2C3HE2E10L1Q9V8F10B3ZD1P5Y1B4H1H5Q12、（2018年真题）同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是（ ）。A.证券公司资产管理计划B.商业银行理财产品C.信托投资计划D.中期票据【答案】 DCY8P8R9M2E6Z5N5HE5Z4G7K10B5R7C6ZW4

2、U8I7O1D3V9A23、单位定期存款的存款期内如遇利率调整，( )计息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】 BCY3X7H2B7R10C7A1HL2Z4D2J7Y8G4O6ZB6L1R7N5H9F4P94、紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCD5A1Z6P6Z10W10M6HK3L1M2X6Z10Q2W2ZC10V1N4E6G5G3B35、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是( )。A.银团贷款B.房地产贷款C.固定

3、资产贷款D.流动资金贷款【答案】 ACS5G4V4U2M7D1M3HR8T10D3U1O9C4V4ZE3B3F10E7H8T9G76、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.国家风险B.社会风险C.经济风险D.声誉风险【答案】 DCJ9V10Z9B4Z4W9B9HG3W4M4I3N10E10F10ZE8R1R3W8H8Z7C77、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（ ）。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人

4、委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCD4K5R8Q5C3C4P3HJ10K4O10R3U8I8Q2ZU1D2Z5Y3E6I6V28、下列关于巴塞尔协议中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCW5T5Z8E10V7W4S10HT4W2A5D10V7Z4C2ZH7A8E10F8K3F5W99、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部

5、转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCA5O10T1Y1J6J4Y7HN8A7H1Z2M2Z5S7ZL4M4A9H10P6M6S410、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCU8C4E7H4U3G7C5HM8Z1Q6N10Z6P8Q5ZE8M1F1J1K1X9U1011、金融租赁公司不可以经营（ ）。A.固定收益类证券投资业务B.接受承租人的租赁保证金C.吸收非银行股东1个月（含）以上定期存款D.同业拆借【答案】 CCR1F8N5D8O2U1S6HE8M10R8E2D4W5Y

6、7ZP3Q6J1H6K7Y3C212、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（ ）。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCN6W7H8D3E5H4W8HK8D1S4Z3V10S2I10ZH6I4V7N9Q5U3I313、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 DCD3D3W1R2S2F10A5

7、HT9B6G7L5C9H4M3ZS1P2W10N8F10S7B814、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCU2V4E4R4A5A2E5HN5G7M9Q7L8V9U6ZF5N4B3Q8L9D2J1015、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第二付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 CCF6P4X8W3O1J7T3HF1V10B5E2G8E2T8ZW6T7W3H3A6S9P416、下列不属于世界各国的混

8、业经营模式的是（）。A.全能银行模式B.银行母公司模式C.金融控股模式D.银行子公司模式【答案】 DCL5O2A1D6P8C6Q6HB2T3I5G7B9C7H8ZN1G4I8O4F1S4C817、根据中国人民银行法，以下不属于中国人民银行职责的是（）。A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场B.审核商业银行董事及高级管理人员任职资格C.发行人民币，管理人民币流通D.依法制定和执行货币政策【答案】 BCJ7M7P9H1X9S2D8HV1R9B2L4Y10H7Q6ZP4M1I4W8B1B2K418、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损

9、失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCN10C4Q8G3M7E2L6HI6M3U8O3L7J6M4ZC9K5X10A1K8C4L719、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCI4Z9L6E6E5Q5Z10HT9V2E9M4W5F5P9ZL6C2O4Y1O5W3U820、利率表示方式不包括（ ）。A.年利率B.月利率C.周利率D.日利率【答案】 CCL6R9E10X8W5E1C3HZ9H1

10、0B9U2I7X4A9ZM7R1B9Z6V6M8Z221、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCP7A7R8D10M4I8E8HI8K2A9V5Q10O2F5ZE3B7X9L3G3M8C122、同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（）。A.3个月B.6个月C.1年D.3年【答案】 DCW7P8S6O6I2T8R1HX8R5M6G1M6G3U2ZZ5Z8R3D6B7P4X623、以同业拆借利率为基准利率的国家不包括( )。A.英国B.美国C.德国D.欧盟【答案】 CCC8F7X9J3P5F2L1HT6

11、G2C5T10S2F5W2ZU2I5G8M7P2V3G224、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况【答案】 DCA1E1U9Y10B2Y6W5HX10E2P2B2E6X4C10ZT7X4V1R6F2P9K325、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是( )。A.汽车消费公司B.汽车贷款公司C.汽车金融公司D.汽车投资公司【答案】 CCQ5K1F10T10N9T4P10HZ3J7G4T1J7Q10Z8ZM1N4H10Y3Q7L5O626、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为

12、社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCX1Y4F8Z4Y8E3R9HB9H8B1H6J2W6Q1ZO3N1W8F9N3S3L427、下列关于互联网支付的表述中，错误的是( )。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快

13、捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCF6I3J6H3E3H8J4HL6G1Z5N8F4L3T6ZT1M9D10W6B7R5J128、金融资产管理公司最初的核心功能是（）。A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者【答案】 BCN3V5X9E6I10X9J10HT5K9D8F9T4W4H5ZC9E2L9L1T7K5U329、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCC3K2N6I3O7J8A2HA7Z8Q8U2Q6S3S4ZC1J3D1U6C7E9M330、银行

14、业协会的（）是行业自律管理的最高权力机构。A.理事会B.会员大会C.自律工作委员会D.会员单位【答案】 BCR6R4Z2X4T10G6B1HB2Q10R6K2H7H2R9ZU3H8S10D4Z9I1C131、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCV4J8M10Q2X1I3R10HA2O8E5S1R3E6L7ZK4V6G5B1Y10J10L432、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3

15、年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCB2G10O4T4B3L6H6HL8T9H1O3V10Q2M1ZY5M6B10K1Y10P8S1033、特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.投资人利益优先B.实质重于形式C.风险自担D.诚实信用【答案】 BCG1L8J10I7E4R10I1HB3S9B5A9N1O4P9ZJ5G7U4

16、M6F6K3F334、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（ ）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】 DCN6Q9R5J9V4G6T10HN3Q6W5C2M9P5X5ZQ9A9P9E5V7R1D535、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】 CCZ5I4B6H1V7I1S6HO4

17、Y8S9Z8S5X5I9ZW8W3P9N4W7E4Q136、下列不属于汽车金融公司负债业务的是( )。A.同业拆出B.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C.同业拆入D.向金融机构借款【答案】 ACV9Y1L9N6D5Q5X4HF2W8D4B6E6Z10E2ZL10H2R9Y7T7G5L337、商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。A.任意位置B.县级以上城市C.农村D.城镇【答案】 DCR1B7V7V4U1Y8G6HF1A3F3S8W9T6X6ZE3H9G2Z3D6U1B838、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余

18、额总数不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】 BCU1Q3E5C6C3G7H6HL3K8A5W1V8R8Q4ZV5E4L8I7O6O4Z1039、（2018年真题）内部环境中处于基础地位的是（ ）。A.组织架构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 ACF5R1R1T9D10D10Y1HM4H2Y4R5M10A1C8ZY4P7R7G3H5B1I540、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCN3J6W8O6V3S2G4H

19、Q3W6T6K9R6M8F3ZN5R1H6G2G8V10A941、在巴塞尔协议中，关于建立量化流动性监管标准，说法不正确的是（）。A.首次提出两个流动性监管量化标准B.包括流动性覆盖率C.包括净稳定融资比率D.流动性覆盖率是衡量长期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力【答案】 DCY7J6O6L8G8S4R7HW4H8F2D5O9A2B2ZN9M2N7F9N1H6W942、（）是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券。A.金融债券B.公司债券C.政府债券D.一级债券【答案】 ACV10E8L4E2U9N2Z9HW3S10V3Y1K4D2P10ZC9Y6U1U2H2X4H843、下

20、列选项中，说法正确的是（ ）。A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】 DCA2L5R4W7F1Y5K3HV1W10Z8D4R3T7U2ZI5W9U6F3Z8G9F544、

21、与传统证券融资相比，资产证券化的特征不包括( )。A.资产证券化是一种表外融资方式B.资产证券化是一种增加企业价值的融资方式C.资产证券化是一种高成本的融资方式D.资产证券化是一种流动性风险的管理手段【答案】 CCZ3J3X6N5X4Z2Y1HG2T2R9L10Q6X6S9ZA1P5E5Y10L1N5T745、按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.贷款币种D.贷款偿还方式【答案】 ACS6J5X10A3S6Z4N9HP9E7U10D8I6U10K8ZX2T3V7A1V8E1C146、下列选项中，（ ）在一般情况下经常作为指导性

22、的弹性限额。A.区域风险限额B.集团风险限额C.国别风险限额D.组合风险限额【答案】 ACP2E5Z5R5F3O10C8HB6P8Y9E8I9D5C7ZC7O1U10A1R4D7Y747、（2017年真题）风险评估的主要环节不包括（ ）。A.目标设定B.风险识别C.风险处理D.风险应对【答案】 CCY10F4Z9M6W5C6P6HT5K7M6T5S10N7P3ZT10G8J9G5E7Q10E348、（2017年真题）某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主

23、管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCL3B3J4G2P9K2B9HT8O5K10L10U6W2X8ZW7K6M7A3V10L7Y749、下列关于金融市场分类的表述，错误的是（）。A.金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场C.金融市场按市场功能分为一级市场和二级市场D.金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。【答

24、案】 ACQ6S4H3T6Z1K10J2HL5V1Q6S8F10H6F6ZH1R3V9T7M1J7K650、下列关于信托财产的说法错误的是（）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCM2N8N1O7X4J2Z7HP4S5E2R2P1A6D9ZR10Q9R8F6A7H7G751、通过塑造和设计银行的经营观念、标志、商标等手段在客户心目中留下别具一格的银行形象是指( )。A.银行形象定位B.产品定位C.市场定位D.执行定位【答案】 A

25、CM3J4D4U6T3R4N6HI2H9R1O3O7R3I9ZL8G8G4J1J4X4Y852、以信用主体为标准，信用的分类不包括( )。A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.消费信用【答案】 ACA5I9H5D3N2P5P10HZ6W4K9X10A8Y9V9ZX4I9F5S3L10K2M153、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACE8M8H7A6H9I4N7HX5T8B10S8Z2I9G8ZN9R1K6J5K10M7Y954、下列关于巴塞尔协议中，“明确宏观审慎资本要

26、求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCT7M8L6Y1C2H4Q7HV7J8S4T6A4R8H7ZQ6O6Z1I8Y10B1B155、消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月，拆入资金余额不得超过实收资本的（）。A.100%B.90%C.80%D.70%【答案】 ACD6B2Y8S8X2J8F7HA9K10Q7Z8A3D10R6ZA6U3W3S5R6H8X756、下列只能用于支付现金的支票是（ ）。A.转账支票B.普通支

27、票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCK6I5C8U9O5F2Z5HO6D4K4W4Q7M9E7ZJ9V4Z4N3U10N10X457、不良信贷资产是( )的一般表现。A.竞争风险B.资本风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 CCF8X8J2U8Z4C5E7HR2I4R9O1A4U2M4ZJ3M5S1T8H6B5U458、根据关于促进互联网金融健康发展的指导意见，负责网络借贷业务监管的是( )。A.人民银行B.证监会C.银监会D.保监会【答案】 CCK6O3K2B8I3W10V10HX3K6G6Z9K9S9D4ZT10P6E3B7B6D4V359、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗

28、用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ6U4J5D3K3S9L5HH8Z5Z8B4X1J7O10ZN9E2B5K2A9Q6T560、地方政府债券包括一般债券和（ ）。A.公益债权B.专项债券C.短期债券D.中期债券【答案】 BCM5N7X2C6J4V5E2HA4E9G2Z6X3L7J8ZW9E2F6B9J2I7Y161、根据财政部和原银监会金融企业不良资产批量转让管

29、理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCF9T1E1N5P6R6H10HF9J3J8J10Z2T1H4ZT2X7Z10L8H10P8H362、财政政策的核心是( )。A.财政政策工具B.财政政策目标C.财政政策主体D.财政政策内容【答案】 BCB7X4V5D8M3C7L10HA1L4N6I6D8P8U9ZW1R4W8T1O3D7T663、根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为( )。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】 CCK

30、3C9D2Y6Z3L10W8HT8N10J5Y3H7R9Z6ZB7H10M6P8W9S6Y264、（2019年真题）根据投资性质的不同，可将理财产品分为（ ）。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCJ4H4Z1A9U9L4H3HR1H6G6G10V2I5O9ZW4Q9E7W9G5U8G765、支票的提示付款期限自出票日起( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 ACX7M1A9S8L6X1W5HA5E2T1Y2Y8J6O

31、9ZU7X7X7L6A1G9S666、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCF1X3X9S1P9I4W10HI3D2S10R6U1K2K9ZV3P2B1X2F5N8M567、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融

32、工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACJ5N10U4E3J7T6E7HH6Q2D5A9X4S8P9ZH8Z2Q10I9H10L5C1068、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACH4G10Y2X8V3N2S5HJ1Q4J7Z6M2M1U10ZP

33、1F8L2R10I4Q10G769、2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为( )。A.金融稳定协会B.金融稳定理事会C.金融业稳定论坛D.金融理事会【答案】 BCX7D5P2N8R4E9S5HC6F8L6Z10Q2L10B9ZU3U1E9W5L6B3Q270、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCL3O3L1F1H6G4L10HH9U8Y5J4R7V5P5ZM4K3E6C4Z2P1E271、商业银行采用内部评级法计量

34、信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCN1Q9H9L3X2F10P5HR10N10B1N6A8S8E1ZR8E9T5U6Z4G1I472、根据商业银行操作风险管理指引，在大多数情况下，操作风险损失( )。A.存在风险与收益一一对应关系B.小于收益C.与收益的产生没有必然联系D.大于收益【答案】 CCI1H10C6C8T8M2N4HV4B7K3H1P5R6P7ZN8J6C4V3X10Y3L373、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、

35、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCV1U7L1K3I8T1A9HX6G6J10B8K10T1R7ZP1R2Y1F8B8W10R1074、银行业监督管理机构对合格外审机构的评估因素，不包括（ ）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCQ2R2E2J10S9R2N1HV3B2N10N10J2I7C3ZL2J3R6C6V10R10X975、 ( )是

36、指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCF2T8M2R1K1U7C3HO1E5J6T3C8I2G6ZN10H1P10M5A7X4Z376、中国财务公司协会成立于( )年。A.1994B.2000C.2005D.2009【答案】 ACS7Z10R10J6A2H2W1HH4X6L6D9V3U9Y8ZE4Z5U1Y6E1U6N877、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2

37、013年1月D.2012年1月【答案】 ACO8U7R4S1J6C8E5HA8T8U4C1X1C4R7ZC6S4Q9F1E7A3M578、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知银行业金融机构需加强个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（）。A.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息B.在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动C.执行个人存款实名制D.出售个人金融信息【答案】 CCU8Y8C10Q9F4G2T8HG2I10E5L8N5R8U9ZT7X8D10T1Q4H10S879、（2018年真题）根据金融租赁公司

38、管理办法，金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行业金融机构。A.经营租赁B.转租赁C.融资租赁D.租赁【答案】 CCB2O6I4R7P1V6V3HT2X8D6N4J6O9O8ZG6W2Y4L1E2V10B980、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.信用风险【答案】 BCW7G7U7X1G8M1D4HU9S5Q9L10V2U4P9ZR1V4J1K2V8U6B381、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超

39、过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCP3Y4I3I7L2U3K8HE4R3F6W7I6V3M6ZP2F1Y2E1P5L2I382、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACW7A7X7W5G6B4K3HG5P8F6P7H4S8J6ZY3Z8M6N1W10C4R783、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A

40、.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACE7B3K2L5W2E7Q3HR10Y3U8L5J6V3Q9ZG1K1P4V3G6N5Z984、根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。A.中国人民银行B.银行业协会C.离任机构所在地监管机构D.到任机构所在地监管机构【答案】 CCL10U9L1J9H8O2H5HI3Z3E2E2Q6H9A4ZE2P7V4Z6P4M2B185、（ ），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCB3G10O2V1C8U9O8HB8B9X7F1

41、0E1Y1A7ZE6B4J9E9S1T3B186、下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCH2E2C3U2D7J10U3HD3D10B3A3C5S5F9ZX9G3K6X8T2A2A187、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCK8J7M8E10P1O10M6HY8M10J3T1H9K1F3ZC8E5W10A3V2Q10R188、（2020年真题）以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（ ）。A.银行业金融机构要加强应急预

42、案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCS7K5T1H5G7J8G3HT4M2C4M4S4G7K7ZB4Y10R9O3S2F8F489、下列关于商业银行劳务派

43、遣人员的表述，不符合劳动合同法的是( )。A.劳务派遣单位和用工单位不得向被派遣劳动者收取费用B.劳务派遣一般在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施C.劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被派遣劳动者的劳动报酬D.劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同不得超过10年【答案】 DCN3G7M1Q7L4D2S4HR2Q4I3V9K1S1P6ZQ6I7D2X8G5A3X390、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜

44、在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCM10K7L7B8A5P8Y10HE5Q3U10Q6U6V6O7ZI5C7K10W4W9X3K991、下列关于公开市场的说法中，正确的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 DCM3Y10X8P5Y5Z6N7HV2M7P5S5F5A8

45、V3ZN10G8K2R3G4P1S692、下列关于风险补偿的说法正确的是( )。A.风险补偿是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择B.对于无法通过其他风险管理策略进行有效管理的风险，商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过提高风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿C.商业银行不可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理的风险回报D.商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予极低的利率【答案】 BCI10Y1M1W8K7D2B4HB6D5A1Y10U4T6W6ZL7F10V1S8P3D6I393、A银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款14亿元，可疑类贷款5亿元，损失类