2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分通关300题含答案解析(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案】 ACM5Y1D5R6S7X6J9HM10N6C2L4M1R10E8ZN8S5Y5N3Z7M10K42、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异

2、是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN8B3Z9R10N2X6G3HM6M8J6D5W10F9V8ZR2F1U8Z1I2X2D83、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCQ7I5K5S5U10F7G5HH6Q3D3A6V5S8T8ZR3Z6V1A7E9F6Y44、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公

3、开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCF2S8L7A6X2P5P5HY8U2W4N6U7I10Y5ZO1P2C9U5F6F6H65、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCC8F7W3F4Q8P10D6HR9Z7G6N10W1H7F6ZS1G6Z10X3H5I1Z86、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B

4、.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCW1V2H7J1I7C10C4HK1X3L8T3A9F6C5ZD8B3Y6D4U5S8K107、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCT3A7Z7E7A10V4P5HP7E8A10U9W8S10M7ZV7O1I8L7R2U2P88、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看

5、跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】 DCS10G2W6E1T9Y6E10HK7E6Z2U7P1E3Z9ZK8Q2H4W8M9N9X79、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCP1G6Q8O1T9R1L6HB4M5V3A3Z6W2V3ZT4U5Z5L2D10R7V110、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成

6、年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCR2M2U10P2Y9D2G1HY5C3F6Q6Q8E8B2ZS3V8W5C4A2G4K511、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACU3Y3X9L1K9C10A3HB8D3C4Y8V3T4E10ZR2K9L10W3C9M1K312、（2021年真题）关于理财师

7、的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题【答案】 BCY5G1E2B2Y1G10B7HD5R4J4Z8N3S7D8ZK9J9Z5A8E8G9I513、每道施工工序开始作业前，（ ）（或施工员）向班组及班组全体作业人员进行安全技术交底。A.项目部生产副经理B.技术负责人C.班组长D.项目经理【答案】 AC

8、E3E7M1E8K6F3S2HO6J8C10T6Y6Z4U1ZD10L10N5K5S5H1G314、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACE3C7I4N10L7I6K1HR5E5D9L5V8S4F6ZO6O1R7L8F2H7A115、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把

9、客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACW9N6W3C7D1O3Y2HT1Q8X7F1F10G10P1ZF4L5J6L1C10K8S816、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCB3B5L1D5J7E3Z6HN9U4J4H10R6R10M8ZD9C7T5W7M6K7Y517、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克

10、100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU1M6N8S7W6V7D3HH9G1G6Q2Y6F4X2ZB8K10S4E2D4I9N618、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCE5J7F1Y5A2C2T1HK3K9K7O1T2T8C10ZC2K3C6H5J2A6S319、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框

11、架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 DCY2L10M10V6D5N3Z9HR8B9R2F6B3F9Z1ZE7K4C1G1G2C10T920、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCA1C2P3T3L9U4R1HR8E1H1D3K9U4N10Z

12、T3M5V6G4P4X3K621、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCP7F8I2F9L6S10J9HB1Y9D8W6A8Z1B5ZB6D5Z2S3F9A2P322、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACX4A2Z8I1J7E1I3HE2V6B10U7R3S8D1ZH3T5S6P6X9I8I623、（

13、2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCD5C7J5M9Z2T5L9HK3F6L10Y7T2R7P5ZQ6Q5K1M8C2Y8L924、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCP10R7P9B8E7U2Z4HX3O

14、5X7Q1C7F8H8ZB1X1K3A3U8F3Q925、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCT4F2W7N4Z3N4F3HI10F8T4E9T5Z3Z3ZO10S3M1V2X5P10P1026、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功能【答案】 BCA4A4J5Y7C5K10R8HV2M3B

15、2W7S2P6F5ZE2M10P2Y4L10V5H527、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCJ5L2K8V6A8T7V7HF4E4Q2J5S8L4F7ZC6Q4O3M2E10W7U628、如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作【答案】 CCW6P3M9K10E4M2T9HL5L3N9P1F1L6S3ZO10K5C10A4O4G3F229、工伤

16、保险条例中规定，生活自理障碍分为哪几个等级（ ）。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】 CCT8C7Y10Z4V8J2F1HM1X3L8H8O10G3N9ZX5M9V5L5X10J3K430、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不

17、能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCR10R2E3F9U9U5U10HP5U3O2J2O1S7W4ZW7E1P1B3D4S9D231、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCX6H4L7E8P4J9O10HA8X4F7H10V3B10D9ZE2H5V6K2O4Y2M632、 下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利 （ ）A.汇票、支票、本票B.债券、存款单C.仓单、提单D.应付账款【答案】 DCN1X7F5X3T10D7F7HV2N3S1R8Q8N10R1ZJ3B2W10O9H10N5W7

18、33、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCC1D9Q1U3C7R6A2HY7J1J7E1A5B8O8ZM2A4V3V9U4W7D434、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后10 日内，到（ ）办理安全生产许可证变更手续。A.建设主管部门B.原安全生产许可证颁发管理机关C.安全监督部门D.质量监督部门【答案】 BCW3K5Q10U8E10B2P4HY1H7K5I8L5F3B6ZK4E9S1G8I8A10G735、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接

19、融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCS3X1U9C6H5I9Q3HC2I2T8B6O1O4V7ZP4L6V1F5E8S10I736、下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是（ ）。A.8：3015：30B.20：00凌晨2：30C.9：0011：30D.13：3015：30【答案】 ACF2R5A1X7P6Y6V9HP2T10O1T4O7J6N6ZI1R6D7B8S1K5Q337、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.1

20、2.62B.12.54C.12.67D.12.7【答案】 CCG7V10X7K2D1I6V2HF2V9E6H7V7M3M3ZQ3T6Q10H2X8F2N638、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCD4T8E8J9Q10B5P5HV3A5D6M3W5C10J3ZK4E7L6S7H6S3B239、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACY1Z4Y7T4D8I10F5HI6A8P5J8B2T4C9ZQ10L7U1Y5J

21、7Z2G1040、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性【答案】 CCV9G10W1C5W1A1G9HW10K4L10P9L2Z5C5ZV8C5U7D1Y4S7C641、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCG3N3P7S3T6H5J9H

22、T5J3U10G8G9Y8H6ZO7O1W3J3X9N5P242、我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于（ ）。A.中期债券B.短期债券C.中长期债券D.长期债券【答案】 ACM10L3A7E10V2Q10S7HA8N10I2W5F9Q7H7ZK1G6G10M9V6F1S1043、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCY6Z9L3X5F8Z10B4HP10T1H9Z10T6X7E8ZG10J9Z2Z1B8F10Y344、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者

23、的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCQ2G5H2A2L2T2U5HC5F2B4J5Y4G1X1ZS7E9L4R1N6Q10F945、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCH1P7Z

24、8S3N1C9T6HL3Q7Y8J5W7L10L3ZC10E2Q7Z5L1D4B846、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCK9A3R6S8X3S10F8HM3I9G1D10B8N1S4ZU6N10R1L7C7Z10L947、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACR7S2W5O2W7P10A1HZ2F8I9K1V9T6G3ZR4I3Y5M8R1I3L448、在依靠项目自身产生的现金流或利润

25、作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACB5H2X1Z5J1W1N7HG2Y6I6S6R10B1K4ZL3V10U5W7F5H6Z1049、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.子女教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.本人教育规划【答案】 ACY1M5Q1Y5G8U1Z1HS5K8V3N8C5V2S1ZU8I7X7S8W6L2I950、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管

26、理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACO6G4N3P10I10F8P3HJ4W7O2G2E4V7H1ZW1K4F3N1L4V6T251、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACU9W5C6C10X6O1B10HP3T3G1M6W1D1

27、F6ZE7I3R2L4L3O8D452、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCW8F7Z10C6C5P6V8HS6T5I9B2Y7Y9P3ZW3O9F7U9Q9N1J353、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCL8Y4P10W5W6W2W8HQ6F9L3W6G5D4T4ZL1L2N8N3R6Q9E954、专业财务计算器是理财规划

28、中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCJ4Q2N10F5L9A1Y9HG8N7L8Q9P7Y2L6ZL4G7E2C9R8J9O455、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCN7C2F8N10X3L1N9HH9R10G2Z3N1X3M2ZA3K9X2R8B6Z9P356、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC

29、.100cmD.120cm【答案】 BCW7X6A2K10N8R9T5HR3K2T6L6Q4Z4H4ZO1O3K9Q9J8L7Y757、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACA5D6M4A2J8J8T5HX7Y5E6L6N3R8R2ZI2I2H5P2V1G3U858、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCL5Z8P2R6B9I1L9HE6Z1Q9I4I4

30、L5B1ZY3Y1L2R9T4E6G959、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCM1H2B6I3V1M4B3HE5H4V8P3X4V3B4ZH3M9S8A6X1F2W360、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非

31、保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCJ4L2R4D4M4K8P3HK5E2K10T9O9C4Y9ZW4E2N8F8J6Q2T861、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCG2O4I10F1S7T8T2HB10J7N2D8O8F7E9ZS5N9D7W5X2G2I962、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而

32、获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCI10P5Z4V5B10I8T2HG6L1R4X4E9D2P7ZE3U5I8S3G4N2V663、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACJ8N8H4C5H3S7H5HI3H1J8E1Z1M4H10ZO7F9S2R1L9B8L364、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACU3

33、G7X9B9A8R3D4HP8I3U8J5P3C3H4ZV6M1S10Z5F3X2B765、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACC10Y5E8E8Q5Y3L6HE9J8N8R8K1N7P1ZV6D10I7Y2A4E5X366、关于货币的时间价值，下列表述不正确的有（ ）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】 DCJ1N6J8N9C

34、1X2X10HJ10N6G8P2S3N7I7ZH4P9A10T9B5Q6X567、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D.风险中立型【答案】 CCK8P3C2G2E4K8H5HS5Q6Y9N3W3J2O2ZZ1E6P10P3J9L4M768、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACA8A5I4F10Y4N7I2HL3G9R1F9X6E5W10ZX4U10C6J6D1F5S1069、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，

35、一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（ ）。A.中等风险产品B.高风险产品C.低风险产品D.较高风险产品【答案】 DCA3R8E1C9R9A7O9HN1G4B2O8O2K6D4ZJ8Z5G1H3B2M5N270、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACX4S6Q10I4N2B6O2HC3P

36、1S4W3O1M3I8ZV5G6X10U8T4Q5F271、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCF5V5N6S10G8J7S9HG5R1X8B7I6B7D3ZH5G1R7U8R4Y10Y572、下列关于港股通的介绍错误的是（ ）。A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。【答案】 DCJ6H9J5W8W9Y10R10HJ8Y5O4B10N4Z6Y6ZW2Z8Q6W10H10I

37、1R673、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （ ）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】 BCA4U2I3U1L8L9Q9HK2P4L7T4R2E4D8ZV3O5A6H5J6L5N474、（2018年真题）（ ）该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低。A.低风险产品B.极低风险产品C.较高风险产品D.中等风险产品【答案】 BCZ3W5Q5G8R6X9K9HC6H8K7E10L10Z8X10ZC1G9B1K3R4J4P775、（2018年真题）境外个人来华旅游，回国

38、前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCE5B5V6W9V3U1P9HM9S3Z10S8S4N6R1ZD10R4E6R3D8A7K976、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BC

39、S9Q9M3W4Q5Q9D2HN2S4V4X1I6E5G5ZW9H5L6N2T6E10B977、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCA2A4D2Q8O10I7V10HT8Y7M4L3A10Q6Z5ZM10P1T2Y4I2J3U178、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCI8N8H1O3Z5C4P9HX5Q1H10P5T6B9J10ZD7W8H7H8D

40、6R8L1079、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCL2Z9E1J4U2L7I4HE9H9Q1M3F2X9C9ZY4Z8R10C5G8M5A680、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的

41、表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCO1N10G8T10W5Q6J1HP10J1S4I1W2U8D2ZX6Y4B9B4W7C3K1081、下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险？（）A.投资项目风险B.项目主体风险C.信托中介风险D.流动性风险【答案】 CCU6N3M1O6V2W10F4HQ2C10Y7P6T7D6N6ZW7Q8F5M7A1U4A982、关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和

42、印刷B.银行每个网点在同一会计年度内不得与超过4家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代投保人电话，以便联系【答案】 CCI6J7V5Q4M7G1Q9HS9Y9K7R5T1E1V10ZQ3X9L10H6S6J8U883、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 ACE5L4T6N6U1R7A9HQ5G8X5E6N10S4V3ZD1S5Z9D5Y1R2O884、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（

43、）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCN5F6J8W1M1U10C2HJ9M10G4N5D3Y8F9ZQ9P5D2L7O1I1K285、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCX9S6K8G6B4J8X9HJ9C6X9K7K2I9V7ZJ2P10Q1M1I9P8Q486、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东

44、京【答案】 ACQ5J2T10Q3Y4R7F9HH5E1Q2O9G8V6V4ZZ2G4C6O4N9F4P987、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCI7Z8J3F6J1M1G2HK9Z5W3R8L6J5X9ZT7U8P9B9C9R4J888、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记

45、载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACC6F3E8F10W5V6K4HS5M3G8G4M6Y4S7ZL5I10C6D6W10I2Z589、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCC8N7Z8X6W10E7X8HX7J6K8M10A4A7W4ZZ3T8K10Z9E6Z8X590、（2018年真题）（ ）该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、