2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题（必刷）(浙江省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCB7V2B3H1O5A2Q9HB5W9W7I9A6H7L5ZC1D10Z8N8T4I10V102、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起

2、点金额【答案】 DCZ2Y7V1C6T2A9A1HO1N5N5K9L4X6H2ZO4R1T1X8V5I5G63、（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（ ）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】 CCS7Z5O5D5I6X9F1HL10C2I1N5M10D3J9ZF3K7C8K1C10B1C84、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理

3、。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCI5Y2U7F5J9K3R7HL10I4J7E10Q7K5T10ZO5C6J4Y8R6O1G45、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCC10F10Y3R3F2L7X4HR2J2E5O8R5I1M7ZN1U8Q8N10O6K7Y66、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACG10L3T3R4D8C8H8HE7Z6G1K10R8N4M6ZY9F3J4Z7V5C6A97、（2018年真题）下列不属于商业

4、银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCA4M10F10Z6U6N1P3HC1D3Q4B3P10U7B4ZV7L2O7Y7W6B3L68、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCU4L5B7A10D1M8D8HN1E9M6O6M1Q2T3ZX9M10P1R2I6Z5A49、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCT7T5Z5D2

5、M9R10S5HO5A10D4S8G10Y5Y3ZL5Q6R6X10H1M3X1010、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCY1K8S10V8W5N10N10HV8B4R4J2D1U9I6ZZ8F8C4S5H1Q4G611、（2021年真题）在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（ ）A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】 CCC2I10K1L8Y4D5Z6HP7S9S4G1R6X9C7ZE4C3R8S9V8G3R812、根据工伤保险条例，下列描述不正确的是

6、（ ）。A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；应当进行劳动能力鉴定B.劳动能力鉴定是指劳动功能障碍程度和生活自理障碍程度的等级鉴定C.劳动功能障碍分为十个伤残等级；最重的为十级；最轻的为一级D.劳动能力鉴定标准由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门等部门制定【答案】 CCL10A1C4L3X9W10A5HW4N1Y8B2W2K5W8ZE1Z2L6O1D5H1S813、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCU7

7、N6Z6B7S4L1X7HJ6P3P4Y2B7D7B6ZI3D1N6H1F5A8J514、下列属于夫妻一方财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D.婚姻存续期间的生产经营收益【答案】 CCX7P10M1S5E2L5F6HU4K8G9V7M3L2H2ZE9C6C3E3K2P4C815、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCT1D8D3L10Z8F6Y9HP7G5U7A3W5U1H6ZH3K2T6X3Z9G

8、10Z116、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCH6G7Z6L4X2D6J10HO1F5Q8N1V2J4L4ZM2F1T2P8G6W8U117、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCD2O5I10F9N9J3L5HL9Q5M5F3D10M6V10ZH6U7W10C4T1I2I118、（2018年真题）下列资产中，流动性最差的资产是（ ）。A.货币市场基金B.实物黄金C.房地产D.银行定期存款【答案】 CCM8Y1H5V8A10Q4G4HY9G9

9、W6D8Z1L6Q5ZU3H8C1F7D10E3B819、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCY7Y7Q1Y3M8Q2I6HT6J9D10L3K5B4Z6ZU6S3H3U4J1H1T1020、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCF10O1A3B10F4R9R1HQ5M5A3I4C10L4W8ZC8F3V8Q3D2Z10G1021、下列关于个人理财顾问服务业

10、务的表述中，错误的是（ ）。A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】 ACF6A2E7Q7J4G4W2HX9U8T7Z1H7Z8B8ZL10P3I4S2N8B4Z122、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（ ）A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】 CCP1Y7T6W8O6D4O5HB7F5Q9Q2F4A7B1ZT7H1J3I6B7J5Q523、（2018年真题）关于封闭式

11、基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCA3J7X6T9W5E10I2HD7L4M2B10W2C5S2ZI2H1L4V2N6J6U1024、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCQ5N6B8Q2O9G9S

12、1HH1F3U8E6X10W4V2ZM10I2F2V7R3X7D325、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCQ5D7U5O6D4O7B3HE8T5W7I4U6B9H2ZP8B10T4T2K1L10Z426、梁板结构的拆模顺序是（ ）。A.楼板底模-柱模板-梁侧模-梁底模B.柱模板-楼板底模-梁底模-梁侧模C.柱模板-楼板底模-

13、梁侧模-梁底模D.楼板底模-柱模板-梁底模-梁侧模【答案】 CCU6H3M8M8C10Z8C5HI6C2K9G1P9V7W10ZP5M3Z4K2H7P5K427、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。A.专业性B.顾问性C.制度性D.综合性【答案】 BCM9C10Q3Z4K9D1N9HJ5V3P10J10L1B1R2ZZ6J1D7V7O5Y7Q328、（2020年真题）下列国债种类中，银行不进行代理的是（ ）。A.电子式储蓄国债B.附息国债C.记账式国债D.凭证式国债【答案】 BCN

14、10N6U8J7X10Z7N7HO5O7U7N3I10C5D9ZN2I8R6B2R10Y2D429、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCC8G2X4E7U2P2L1HI6K6G4E6D4U7W6ZU8M4N2Z3Y6O1P530、我国境内股票市场不包括()。A.创业板市场B.主板市场C.科创板市场D.五板市场【答案】 DCI4F7J8L1Y1P2I1HG10V6M2Q9Z6P2Z9ZB2S1M3R2N10O6B1031、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制

15、度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCE3A5R4P4B10W8O5HM4M2W1G6I6G2N4ZS3J4K5C7D7S10G732、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCQ7R4K10P5H1I9E5HJ1V7E7U7D4N4N8ZV5A4O1Z7O3G4W133、下列事故，不属于一般安全的事故的是（ ）。

16、A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACZ10S4W8D2N5C5B10HT8W7C5E7R9Y10I8ZX10W1G7U7Z9H3W334、（2017年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变，赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.5C.4D.7【答案】 BCI8K4K7W10T3D2J4HP6S7T2C4W5X1U3ZC1W7B9Q9K4V7L535、对理财方案实施效果定

17、期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCU6K4N1E5P6U9T3HO3V9K8A3Q6X5G8ZV5H9M4N6Z2W5E136、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCU8E5I5Y10G4O1G4HH6B9Y10L10T5D5L9ZS9M10D1I10D10W3J637、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.

18、金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCU6A4R5A8A2W7P4HU10W3C1F9B4G8O3ZG5K10M8Z5D6P9H338、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACB8Z2E2L8E7D6H9HP4A8Z9N5B9E2V4ZC8P10L1Z5K9T5J1039、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量

19、表D.利润分配表【答案】 ACB6O4K5M5R5Z4M2HM1Y8F3H7G5A7V8ZN5M2Z10M7B10O8J1040、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCI3T4V8U2A5R1C2HT2U8L4S5L6C1Y7ZU3K9E7G8Q9R7V141、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.

20、成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCE5H10H1H6F10I1F4HQ9V3X3B2C6W4K9ZP3F6N4P4G6D3Q642、贾先生今年60岁，妻子55岁。贾先生目前有银行存款20万元，贾先生每年支出5万元，妻子每年支出3万元，目前两人无子女也无老人赡养。用遗属需求法来估算，以遗属生活费的需求来投保，若配偶余命还有20年，以2折现，贾先生应买入寿保险金额为（ ）万元。（答案取近似数值）A.50B.20C.40D.30【答案】 DCP1R4I5F2Q5T2Y7HJ7W4U7L7M7C2A7ZB3K6F8F7R5S7E243、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善

21、保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCG10R10E3P5O6O1K4HR8N7D5H9C9W7J8ZA8S10H3C10Y1L10G644、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCR6S10J7D8X2J3Y7HQ8B3H1

22、Q3S6G2W3ZX7I4L4P5M10T5H1045、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACK2A1D1H8G1T1K6HL2E9B8N6H9V10U8ZU5O7W1Z6J3Z7D946、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCC7F1D8N8J3A3F4HH10W8C4R1T7U3R2ZZ1U8I6B2H7Q5R247、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市

23、场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACT6E7C2C10I1F3X7HU10D7U5L10V1H8H2ZJ4N5V7A2B1E1J748、从赎回角度看，在我国金融市场中，下列流动性最高的是()。A.混合型基金B.债券型基金C.货币型基金D.股票型基金【答案】 CCU10T4G4U7U6P9E7HO9R2A7S8U9J1S10ZE3P4J10Q9U6W6U849、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固

24、定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCN1J1A8N4N3Q3O9HP4O9S7X2S8K3R8ZP7W4T3V1P4T6R1050、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCC4R6U10S1P1Q8X8HF2G7Q2M2X2L3G3ZV4Y3S4P8R8G9N1051、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资

25、C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACE10D10F8M9L8L10M10HV10C2X1T9H6X10O3ZO1C10R9K10T5Z4Y1052、（2017年真题）下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。A.了解原则B.诚信原则C.实事求是D.连续性原则【答案】 CCU9F6S5H3A4C8Z5HJ4V4T6O7N9P10L2ZI2W9L8K4W2B5I253、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 AC

26、Z8W3K9O6T9D9C1HF3Q5S6S5H2O2R1ZD5G5Y4R6U5Z2P454、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老金规划【答案】 BCW3F1F5M5K10E4A7HB9S5Q5E7B5Q7D5ZL3W1X10G2I5W6Z955、（2017年真题）（ ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 DCO6C4Y1T2U2K6I2HX3D5R7B7E1X5K7ZV4Z

27、8R7X10V2X6Z456、（2021年真题）因重大误解订立的合同属于（ ）.A.无效合同B.效力待定合同C.有效合同D.可撤销合同【答案】 DCL2O5X4M4O2B4G10HV10L8F4T10M6W7N5ZH5A9V8H9T8Z4N857、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCP5M8N7G8O2X7X5HK10U9P9Q2D8I7N5ZI1B8X1J4H9Y5O358、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资

28、和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCD5Z2K2K8W7Y7S2HQ4M1H5U5L6B9K7ZC3L8Y9V6O8E5K659、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCY7W7G1W10I5W5Z7HA1I1U2X10X8D7N3ZB9N8H7Y9A8C7Y860、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（

29、 ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCT7S1U5V9Q4P8Z10HG4G2J2J5V6L3N9ZR6M6I10F6D1R10K861、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCG2B5T6Y4Z6A3P8HU6K4Q7P2Y7N2U9ZM5C5D5C7J9L9B362、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组

30、织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCU10H5B1J6M1A3S1HR4S5W3F2J2L10W1ZW3W8B10K3F2R7U563、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（ ）请求权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCE5V3L8M9F6C1L4HS4M2N5Y8T10G9C8ZS3B9M7N4B3T3S164、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶

31、属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCQ1Q3Y8R6J8P1I10HU3V1Z9V8W10Y8I5ZU8F8C10R4L1K3T865、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCG2I6I4P8I2C1I3HH8Q5G4R5G10T4Q2ZK6S3H2R8E4P8J766、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客

32、户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCJ2X8A9Z6Y6A3H5HJ9I7C10V7O8X6R3ZV7E5B9P4Y8P2H1067、（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答案】 DCT5Y10B9R10I8Y5S2HS5J8N10D6T3W10B8ZJ1A2J1E4C8N8T568、（?）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人

33、寿保险。A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 ACP6O1F4G9E1G10E5HW5Q2Q10Z9I9E8T2ZK7R6R5E4M3W3T169、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCH3V2X6E3B6F6M4HW7S3F9O9N8H1K2ZJ1W5R1C5G6L3F970、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答

34、案】 CCH7N9Y7C1L2N10N5HK4O3B7P2P3U10N10ZJ10N5N8M4H4V3T171、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCD8C8M9C8H6P10M6HI8C3J7A8F3V10U10ZO8F6U1E6Z3I1Z972、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACN10O1Q5S4J8

35、O2H5HH1J9U6P4K1J1G8ZH3N4Q4M8U2X10H273、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCH4L5M10R3Z9P4M1HR9O8V10L4Z1Z2P7ZW6B7Q5U1I8K10L974、关于通货膨胀率、汇率和黄金价格之间的关系，下列叙述正确的是()。A.通货膨胀率越高的国家，黄金的名义价格越低B.货币的贬值速度越快，黄金的名义价格下降得越快C.货币表示的黄金价格的上升幅度一定会与贬值的幅度相一致D.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升【答案】 DCS9K9T7W10O1S9

36、B8HV7Q10O3E5F2O5U3ZF6E7I9W3K9F10N775、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 DCI1J10F3A1W10E4G1HK8N3G8K6O3D8V6ZG5M1H4B1K4C6J1076、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCX1Q10X3Y3E6V2T3HP3Q

37、7K5X2X2Q3R8ZR1N8P1J9R8O7C677、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCT3A4G3A10F9H3W10HL2Z4D10U10X6T7Y7ZV5B10N8Q3H4W1V578、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACC1P7C4E8V8Z6D5HT6O5T9Z2X10T8S

38、7ZL6C1Z1I7O3B3O479、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCT8M7J8I9Y2F10T5HQ4L6I6G8N7M2F4ZV7C2E8T2Z1O9Q980、在德国，由（ ）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。A.安全监督部门B.行业联合协会C.安全健康中介D.建设行政主管部门【答案】 BCD2U9H1O1U4I7T6HY4E9S5X6P10X1R2ZR4M1X1L8Z5M2

39、L681、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCK10K10Z3T5Y1U1S5HO9R7L10X2J2L4Q9ZB8J10W6D8N6M6P582、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCS7X8N9J2E5E5X7HZ4X9C5K7E2A6K7ZY8I5D10K8I5N6I683、（2021年真题）一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误

40、的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息C.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利D.股票的收益总是比债券的收益高【答案】 DCZ4D6K7J2K3R1W1HH2A5X7S4B1P3H10ZY4O1R7G4D8O9G184、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCR3I9W9M6I2X3F5HS3R5N10D3A4U6B5ZH9Q2F5E4V2Q8C185、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，

41、()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACO4U10G9J8P5Y5Z4HI10U7Z7K2S6M6B3ZS3E9U1I9F2M6W386、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的是（ ）。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业【答案】 ACQ7S9C6U1N10N6M8HD7K6C4S3S1L8K8ZK4H4W4S7Q3E6U887、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满

42、将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 ACP10A4C7A1A4S9B7HZ10Z3B1V3H9A8X3ZD10Y9P9G7R4G3I788、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 CCT10V2N9T4W5T4K3HJ10Z5B8L6R5J6A10ZU9F4A3X5L10Q1G789、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCN1Z9H8M3Y8K7

43、B7HC1M5G10C2N4E2Z8ZB2B3B5L9F4T9L190、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCE7V4X5T9S6J10H8HJ7W10M1T6L3B9Z2ZQ10Z2F3D7Z2E7V291、（2017年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变，赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A

44、.6B.5C.4D.7【答案】 BCP4M6E8R9F10V5R10HQ10Q2V7P6M10P3X9ZI8V9W7F2E4R4L1092、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCJ5J8A1J8A7Q4S7HD9C7W4S1A3V8A1ZD2U10O2G6U6J5I693、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.

45、961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCS4I9P1R5Z3M1P4HT8P4V4E10D5Y6P10ZS1K8G7E8J1Q3L1094、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACB3A8B5C8K1Y9T2HL3N10A6S8S3P3X5ZM8P9Q2