2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题及解析答案(山东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 DCA3Q1D5F8P7P4U9HE7S1W6P10X1M10C2ZU2K5S7W5G3A7T12、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，

2、达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCQ5C2Y2X1Y3N4M9HX6N8X4F4U5N5W4ZC10V10I4K10I3Y5V13、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCR3B9D10L2P3U10R9HV4Q9G4T5Q2V4K4ZX5H5Y7J10T7N2I54、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCU6D8U7H

3、10B8F9Y8HJ3X2Q10Z8J5N2E8ZK8W4J6P9M2N7L45、（2017年真题）投保人或被保险人对（ ）应当具有法律上承认的经济利益。A.保险事故B.保险责任C.保险标的D.保险风险【答案】 CCV1P9Q2P8Y3C4P3HV8U2Y8X2N4V3H2ZF9I7V9Q2M1Y10J66、下列选项中，不属于银行代理财产险的是()。A.教育投资险B.家庭财产险C.房贷险D.企业财产保险【答案】 ACS4M10U6B3C4Z7D5HB4M3E6W4M8R3J9ZI6Z10K9B5X6H1C67、 下来说法中正确的是（ ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有

4、人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让【答案】 BCE6Q2J3T1K7B3Z7HH8D1Q9C4W2Q2R4ZY8M10L3E4P10T8N58、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要

5、风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 CCB5W5Y10I8J8L7N10HF8M5M9Z1I7E8W9ZW4F4R3N6T9D2T29、根据消费税法律制度的规定，下列应税消费品中，实行复合计征消费税的有（）。A.黄酒B.啤酒C.粮食白酒D.薯类白酒【答案】 CCE10E4W1N9L1Y7C4HR1C3W4P7O10P1N1ZO2Q3K3P7G6I2B710、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（

6、）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案】 CCF7J3I2N2D5P5X4HY10N7A1J8T5S5V7ZR5E1J9C8C4E10R111、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCV5A5Q1J1V3Q9C2HK9W3P8M9C3Q7H9ZI4J6N4R6D8X10X1012、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管

7、理业务D.投资管理业务【答案】 CCF1I3E2F5X6X5M7HJ9Z8V2Z6B10Z1O7ZN2I2C4J10B6Z8M513、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCM6B6X3A5M3O1Z4HA5O9J1B7R8V6L8ZR7D1O4S10W7L5N114、（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付，以后由小李C.小李

8、父母D.小李【答案】 DCC8K5T2J10T1F1T6HH10A2M5U9F1W7R3ZH2I4O6K7S5T4A415、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCB6M5H5Y8C4U3T4HL8O10J10F8H3B9G7ZA6G1F9V2V9B2Z1016、关于货币的时间价值，下列表述不正确的有（ ）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】 DCF8W3M5B2M10D6T4HQ3H4U3U9R2N6M7ZF5N10W7R8

9、B10K10Q617、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCT1L4D9M1K5B7E10HC9V6I1Y6N10T4S10ZF8D1B4K8P1J8O218、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ7G3Z6M5Q7G2J8HY9B8U4

10、C1O9F4A7ZK6L5V1R7T3F9V719、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCO3M9U9N6Z7B10B8HB4G6Y3T9G9E3H4ZA9A3M9Z10H7N2I820、生产安全事故报告和调查处理条例规定，（ ），对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款。A.在事故调查处理期间擅离职守的B.迟报或者漏报事故的C.不立即组织事故抢救的D.谎报或者瞒

11、报事故的【答案】 DCW8T2M2J2P3Q3T5HW5H4B9X9P1I6C2ZA5E10O3L9T10S1J821、梁板结构的拆模顺序是（ ）。A.楼板底模-柱模板-梁侧模-梁底模B.柱模板-楼板底模-梁底模-梁侧模C.柱模板-楼板底模-梁侧模-梁底模D.楼板底模-柱模板-梁底模-梁侧模【答案】 CCD3W2P9P5L10U7C7HZ5H10E9B4O4A4H3ZT9F9K6G6S2X7Z1022、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCR5Z9T8V5D10A9W

12、3HZ6A1P10J5S9L4J4ZT8L3U6X1F2D3B823、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCQ3F3E6A8J1Z4B8HU4H10C6K6O9Z7X8ZZ8Y2N4J8Q1Y5Q124、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C.连带责任D.有限责任【答案】 BCH3Q3C5L5T10M7J6HZ6Q10C2A5N10A4K4ZB7C6Y1Z6M7H10Z725、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCO3

13、X5K6H1G6K1D2HM9U5G6I2P6D1I10ZK4O3K2X6E1X3F426、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACF9B8C10E6Z3G3Z1HQ3T7K6O2L7R8J3ZJ3F2G6G9L1Z2F727、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACX10M3O8O7I9V4C6HF10T3N3G2E3M3D6ZI9

14、P7G4G8S1A6N428、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCW4K5F3F2F1C5Z8HY1H8G4W5V5E6R8ZF6P7V6W5B10J7L1029、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。A.债务规划B.退休规划C.健身规划D.教育投资规划【答案】 CCN1I9E7C6O9F7P1HF5U2A5Q2R2K3

15、D3ZB3T9Q9X3B5G2A430、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCI7T8P7G4N7H9U7HY9F7S9Q7B10I7J4ZB6H5N4L10C1T9L731、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACD1W5O9K6F5G9X10HL7O8I9F2J8T9M4ZE1

16、V5B4O2X2Y2F132、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCK8X5C3V9T10G7H2HE4E10E2F1N8V10L3ZU3K5R8G5J7W9O1033、下列关于客户利润贡献度的表述,不正确的有（ ）A.按客户利润贡献度分类是

17、最优的分类方法B.按利润贡献度对客户分类,实际上是一种混合多种经营与管理因素的综合分类方法C.通过利润贡献度,银行可以了解到哪些客户为银行带来价值，或造成实际的亏损，从而据此制定出不同的营销策略D.客户贡献度指标包括：综合贡献、平均综合贡献、存款贡献、贷款贡献、银行卡贡献、中间业务贡献等【答案】 ACH1W7V3C5D3X1E10HB6K6N2U8J1X7N8ZB2Z5V7X3U4T1P134、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】 DCM8K7E1Z7D5S5N10HC1A6C10L1D3U2K4ZU8M4W3F5Y3F5M335、收入和财富积累都处

18、于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCA7C8Q7R2U1L5W5HN3P3F8N2N3A3L1ZC9H9J8Q5A10U4P536、下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。A.买入100股某公司的股票B.从银行获得了3年期贷款购买小轿车C.买入20000元股票投资基金D.在银行购买了10000元的短期国债【答案】 DCR1Y6T3X2Y3D2P10HC1E3P2X3V3J9X3ZQ6W4R7Y5K7T1F937、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D

19、.4【答案】 BCN3K10O5Y6G9Z10M4HA6H6Y9A2V4G3R7ZD3L10O9D2Z5B10X938、 某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（ ）。A.8B.8.42C.9D.9.56【答案】 BCM6L4W8A10P2N9R8HF1M1G6U5K10L8I1ZQ9H2R10I2N3C7I639、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1【答案】 CCR7S4K4I6D8P

20、2L10HD1M6Q1E9E2X6W8ZB9K10F1R1U7Y1U140、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACX3Q5D7P5E10U4Y9HP4V5Q9K9Y3P7N9ZJ6F7D7S1R3B4R541、（2018年真题）假

21、定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCQ6I5O1K9D10H9Y6HA4I8T4D2R6Z10G1ZG4E3T7N9S6J1K1042、下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杆特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCH9O10T1M7J5V4O5HZ4Q3P5E2H10H1H1ZI9V7I5V3G3Q9K543、（2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期

22、B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCF9M8I10O2H2R9C6HB4H7Q8D5G3O2B8ZP4X5F1W7M4I8B1044、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCY1L2W2E7B2R8J6HQ7J2U3J8I4J7U5ZA9O2R10H8S8G2Q145、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCD5M5P2K7L8M2L6HQ2H8P3T6H6U7E5

23、ZN9E1U4A1V4E4H846、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCM6I9P7Q5A3G4K3HC7X4C9O8I4D6B1ZN8U6J6U2Y6K2I247、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCO8G8H10U3V6Q9R9HM4J9K2W10E2C2Z3ZF8F10M9J4Z2O5F448、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取包装物押

24、金 1 万元。已知，高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.215%6.78 万元B.45.2（113%）15%6 万元C.（45.21.3）（113%）15%6.17 万元D.（45.21.31）（113%）15%6.31 万元【答案】 CCF7U4A3J10R3P7W1HI5D2C2L3V8G7M9ZL7L9P5I10V2T10H849、下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.完全民事行为能力的自然人C.无民事行为能力的自然人D.限制民事行为能力人的法定代

25、理人【答案】 CCN7D6K3I9G6O5F7HE2G7N10C2W10W5R9ZC3Y1R9P5K6T5N650、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACH1O6O2X3Z3J10B2HO10B10L2V10L8W1N7ZF7L3S5B8P10N6T1051、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCC10P7X6K3R3U7K3HL9L9A1B1Y6P2R5

26、ZL7A6A5W6J2D3C552、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCR4F8J3N5O6S6Z6HC6X10G1F7O10C6E1ZV6G8Z2U7K1F10J253、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCM7Q3A4Z5F7E8

27、A7HZ9R1G4V10Q8T6A5ZC2W8G5A7H3B3Y654、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 DCN7I8B8O8G4D6Q10HM3M3T6Q4Z7R2G8ZN4D2D2Z1V5F9S955、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】 CCH3Z5K10Z9W10W2T6HX9Z7J8C2M6D1Z5ZY3K3D7Z10O1B9P856、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（ ）A.了解原则B.诚信原则C

28、.连续性原则D.合规原则【答案】 DCO6J8N7B9B6Z1L9HA10Z3W10X1J9C2G6ZL9N2T4X10P10A8R657、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCF5I8F7I10L5G6S1HD2M8I7H6A6O4X4ZU4F4N2W10W1C10I958、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易

29、信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACI3F2S2M10V10Q5H5HU3B10C9L6A4J10S5ZF1J6W2F2G2G2H959、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACV2Y1M9L4A9E10J6HY8J8L3V1F3I6K3ZW6V6Z1D3W9C9W160、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害

30、保险【答案】 DCT5G10H4Q10J2N9X5HJ8Z1P1U10Z3E3Q10ZA5G9I9A10T2Q5X561、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACP7J7M9X10I4K6U2HY2B4J1Y10Y4I2B4ZD3O6X9C9T1Q3Q162、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 ACV6C10G4I8Q9W9Z3HT10P1Z5F4W5

31、E9G9ZU6U1G9W9D9W9V163、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCD5Q3V7F1H1O1N3HR3T8G6K9Q5Q8X9ZC6R2V10P6U5G3R364、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关C.正相关D.零相关【答案】 ACV5Q10S9J7B3X10R10HI5G6P4S4H9D1C9ZP2

32、N1U2J9M9W9J1065、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCU9U7C10U1U10H1C5HS8I10T6B1R10K5E6ZU1M8N2Q7N10A1G666、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCA7X9X10D6H3Y5H4HE6E5H4L8Y4C1Y7ZS1F4Y8H10H7W2F567、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期

33、付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACP6O6D7Y2X10S6X4HW8N9O8Q4Q8V7F4ZB9Z6C9P2O9S5Y668、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。A.金融机构B.投资者C.企业D.政府及政府机构【答案】 ACB3W10H5A10F1L7A6HD5H9S7C10V1V9X10ZW5L9N9K5A1O7P569、如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。A.投保人B.被保险人的法定继承人C.保险人D.投保人的法定继承人【答案】 BCU3M1N2X1O1L1K4HC9X1Z9E4Y9Y7Z1

34、0ZW4A1V2E2H10D3P870、企业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（ ）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。A.主要责任人B.第一责任人C.连带责任人D.主体责任人【答案】 BCR8Z1R5G4W4G3K2HV7W5M3Z9D9L3W10ZJ8Z8Q1O6F4V2H671、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCV3X10L5L3D6G6Y2HZ2Y3A9S5M7G2O5ZK4K8A8A2H8R6

35、G172、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCS1V3I5L6D9H7J5HB6A10N2D9U4I1Q4ZB3X6K2K9H6W5G773、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCA4P6N4F4I4Q4P6HC10Z5N4H6Y6Z4M4ZQ8B5R1C4U5A2S874、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】

36、CCM10Q9B10I8T1I6L7HD10B6G1Z3D10M2W1ZK10N6A4B7K5S1M775、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCX7D4G9H2J3R6S7HT7C6P9Y8C5N5A10ZZ7S4L6K5A5X3P876、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（ ）元。（取近似数值）A.30B.20C.26D.23【答案】 CCC7W6P1B10D3U10K4HT2E8U7K7B2J4U1ZJ8S2U2A4N7C5P

37、1077、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCQ10O10N8V4Q2J6P1HN5X8H5O7K1R6S1ZX9K10C4O6C2I4D878、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACW1L2Q3Z9O8T2N6HA10V7V6R3B7E7X2ZO4E4Q7O2P10S4D779、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的

38、是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CCU9D7K6Q10O7F7W5HJ9T4O10J4D5Z8V10ZU5R9T1C9B7T2G480、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品【答案】 ACA6K4Y8C2C5B7G2HG3A4O9M7B3Q9E2ZF2M7T6C9G8L9S281、根据投资目标的

39、不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCG9Q3O6S8R6H4X1HS1Z7E3N7W8I7G4ZD8F1Q4Y6R6V5U582、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】 CCD5L3F5F6Q8D6Z6HZ4E1L6Q3N7T8N7ZP4

40、L10G9Q5T8N8Q983、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCU6P7P1J4D10Z6P1HN3E10E8B4M7J5Z5ZH9X6P10A7Y3B2R684、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCB3N10N6R

41、1G8Z8V7HQ1K7X1X6Y10K2Y2ZB10E5Y9W2L6B8E385、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCX3C9J2Y4K7H5B6HQ10W7B2W10D5N5G8ZN9O10M8U5Q10P2H986、（2018年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是（ ）。A.亲兄弟之间B.合伙人之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.夫妻之间【答案】 ACQ1Y5B10L6O3Z2N9

42、HV3S6U1P9U5B8T5ZP6W2L1Y7B10B10P487、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCK6G6S7J3B7D7F10HE3G7M10R2U10L4P8ZP10U7Q8A2Y5J8R888、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业

43、务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCI2G3S3X4P5L1N1HL1Y5C8N8N10Y4C6ZZ1Z8J7M8Q7T5Y189、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCR8L1L8G9P10S4I2HS7J10U4C1U8Z3P4ZF5M7E2Z10Q5R1D690、（2018年真题）（ ）是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售外汇交易

44、【答案】 CCI4A7L7E7Y8A6I1HC6M5R8M8J9K8O3ZD8G8S7E3X8O3P891、（2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCR2X4G3N8T4A6T2HP3M9N6Z5A10Q5G7ZF5C1Y3H9K1A9X992、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACP5Q7I7J9S4T8K9HP6V9J6X9U2L9K4ZP7X2Y6I6X5T10M293、非营利法人不包括（ ）。A.事业单位B.社会团体C.基金会D.有限责任公司【答案】 DCW9D10C5H8A10R3Z2HV2T9E10Z4F4T6I9ZV9E5K10Q6C9G7G394、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资