2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题(带答案)(陕西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCF8E8I6U9B10C7J5HU5T4C1W3I3B4C5ZI5X5I4E3A1Z7G22、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCZ4F6P2I2V9M1C6HP10W9S8B10Y8W7B1ZU10V8V7K5G7Y8B103、下列哪一项不属于银行代理国债

2、的风险？（）A.价格风险B.市场风险C.再投资风险D.赎回风险【答案】 BCA10R8S5R6R3I3K10HF5M4P4M9D4S3K5ZG7C3K4O4L10G9S104、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCF10S4W1E4M1W5R8HC5A7G4R6H8U4B2ZI9S1C9N9E6R2Z45、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 DCN5X5S5K8Y1F2Z10HD9A8S4N4U8T8C9ZU5R6X6I5O5O

3、8A106、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不能提前支取【答案】 ACJ6Y5T8H9F1T5A4HK2J8Z10C1F5D7Y7ZM8Z10B8T9I8I4W107、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACG10U5Z2W2S2A6T5HN10F7W1F6X3L2P7ZM1C6H2J10U1X8U98、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融

4、资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCH7T1R3C6N8I2Y7HB3A6S10Y7Q4B3G7ZE6A2Z2G8L4M9V89、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 DCM10O7U4B10J2B1O3HB9W3J10J7B1F1Q6ZJ9Y6S2O1K3C1C410、 商业

5、银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCM5I2E8U2Q7O2B9HN2R8R9W2F3X6B6ZS5B2I6P8T3Z9T511、基金募集期限届满，不能满足规定条件成立的，()应当承担基金发起设立失败的责任。A.基金管理人与托管人B.基金托管人C.基金投资者D.基金管理人【答案】 DCM9P8P6F1Z6R7V9HN1B3K10U6X10S7F9ZY8R2O3V10Q9N1E612、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复

6、利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACT1T10O3J4Z2H7Q3HI5F10P9G9H7O5N4ZB7V10F7S1T4A8R513、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCD5W8N2C10D3P1A7HP7X6Z6X2T10F4S1ZT2U7B8D4L7R7H614、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.

7、呈正向变化【答案】 CCX6V8B9C6M4D3Y1HR6R7A4E10E4I8I9ZK8Y1M7C6Z2X3S115、（2017年真题）下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。A.了解原则B.诚信原则C.实事求是D.连续性原则【答案】 CCZ5N7Q2S6E7J3A6HB4Y9F8X8Q8E4V7ZW8K5M8U3V7Z5W616、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，

8、该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCQ4E4Y10W8B5T1T8HB2H10H7N8P2V3N8ZT10S2A6S5I10G1S817、（2017年真题）产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（ ）。A.银行理财产品B.混合理财产品C.其他理财工具D.银行代理理财产品【答案】 DCP3S3K1S8B5F6X8HW4Q9O

9、10Z4D8U2Z4ZC10L7S9I9H8U1Y118、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCI3V3I3U9L1Y8O5HZ4R6O9H5T8M9I2ZM7O10O6B5P9Y2V119、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（ ）。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】 DCO4X9S4R9E7Z8W6HS3M10S3S7P8B10K6ZZ1X6L9X9S4I4E920、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的

10、评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACO7Q6J1W7L6L10P8HE6S2A6H5C10U3Y4ZW10N8C5C2Y4C9X121、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCJ7Z4D3A5V4C5B8HZ4R1R7B3C9M10Z3ZZ8X4H9W1A3K6O322、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金

11、为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCJ9Z3Y10J7D8W10S4HR7K2M1R5A10M7S7ZN10B5T7U2Q10E7X323、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCN3K6Y6Z6U1N2U5HM2G4Q9P8B7O3Y2ZV9I10D7P3A6I8Y524、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险

12、新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCD6N3K3I7A10D1P3HU3V3F9D6R1F10M2ZD1I6W2G9C9S9V725、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分

13、产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACB3V10F3N4I5W9E5HB4U6F3G10W5U7W9ZM3D1H1A8P10O1S326、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACR9R5H4H5U4M10P1HT5I2Q6J1A6P8T5ZX6K1E4M3O8I2H827、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（ ）。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用B.采取抽奖、回扣方式销售基金C.预测基金投资业绩D.以低于成

14、本的费用销售基金【答案】 ACX2I10Y9V7E6V8Z3HK2Z5M5M2Z10R8Z4ZY9X5D2N6P4V5B428、（2021年真题）假定某客户投资70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（ ）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）A.4B.1C.2D.3【答案】 ACK5Q7H4B6T4I1G6HA5W8Q8C10C5Y5B7ZF5I1I6K6Y1E7R129、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（ ）A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素C.当处于

15、不同家庭生命周期时，个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大【答案】 CCC2B9I8L4M6S2A5HV2L3A9A7C8I7H8ZE6C7E5P7W7J9Z930、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCS5O1L4R2T1B9Q9HC1Q9O3G5C6R2E7ZC9F9R4O7L7X4A131、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势

16、C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCL9X7G3Q2A6C3C8HK8M1A5M10E1R5V3ZF2X2Z9Q6Z3L10F432、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.100001(1+10)5B.10000(1+1012)60C.10000(1+10)5D.100001(1+1012)60【答案】 DCK10P3V1A9D6T7S3HL9K2C1Z9B3Z10Z7ZE8X2B2B6Y7O2V733、金融市场的中介可以分为（ ）。A.交易中介和服务中介B.外部中介和内部中介C.信用中介和非信用中介D.理财中介和非理财中介

17、【答案】 ACN6Y9Q1E9Q4F9X4HM5M6O8E3E4K3G5ZQ3T5A5R8Z9X2M434、（2017年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCA7I10B1L9T7B10P4HO5O9Z10B4V4O7X10ZC9S2D9A8R3N1P635、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCD3O5I1H3O10N2K9HX5X6W4V7O5W2C2

18、ZF3R6W2X4G2D10A336、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACK3N7W1W5E8S9F7HD1I3V1E9Q4W7A5ZY4J6T10R2Z5J10O537、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCT2V7R9N10F7U4A8HR8W7M6Y8M2S7R5ZG4

19、Y6E8L2K2W9X238、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCT8E4D8E3Z1I6O9HV7Y2T8M6V9W4Y7ZS4C10W9I5T6W7B539、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCR1J3F7B1I8V4X6HI10T6F7D8F9H9D10ZO9D10T3E3C8L7Y640、

20、假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCE7I5N1E9W6L2T2HO1O10I9T2E2G7A6ZD3U6W1M10Z3A4P641、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCA6O7Y9E3O2M2Z9HY7T6B4G4T6R1V7ZH2P2J8R7N2P1Y1042、（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.税收规划D.投资规

21、划【答案】 BCH5I9W4J8D3F9J6HG7C6X4C4Y3T2K10ZV3M4J7U5D3H4U243、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACU1P9I10U10X2R5R4HQ8O8J6B9I2M1C2ZH4P2D10I3X7P7G144、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCM5E9L2I2O5Z6J7HW6V3A10R6B8B9V8ZW2V7N10M4H2E7H545、小李投资50000元于某理财产品，1

22、0年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。A.5.8B.6.6C.7.2D.5【答案】 CCE4L1F7K7L7E6Q9HG4T2Z8G9W2L4R4ZT3C10K8O3I2V6L346、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCA4L10W9L5N4B5J9HG9I4T10O1Y10A5J5ZO10X5M1A7G10N3J947、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取

23、决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCJ7C4P1N10O1F10W6HJ1O5A8D8R8C4G10ZN1X8K5Z5Q10L5T648、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）A.家庭各类利润额度B.家庭各类资产额度C.家庭各类负债额度D.家庭储蓄额度【答案】 ACB4F7I1X6A1Y2D3HQ7J4V10K5F4X1O5ZD7O6V7W8F6Z6Z449、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国

24、内结汇D.对外转移财产需购付汇【答案】 BCA1O4D1Y10S10D7I3HH10O6O6Y6H5P7S4ZY4Q7Z3A3W4W5P150、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCI7G2T6Y1A6F1O4HA1D10Y4F6R9V6O2ZD4I2P7S3U4P8B1051、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACG5W1Z10A4Q7O4N3HV1Z

25、3H1A6D8F4G3ZG8F5I3N2C5C10T952、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCO1X10T7V4Y4X6W2HM10B1W2M3F7M1I2ZN1F4W8E4Z8K5Z953、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCY3S5N2V8L8K5X10HI2T7X4G9I10L1N2ZX4K4U8Q4W3J3X254、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股

26、030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCA4M4E4H2D1R3Z3HL4T6A10A9J8Q9N2ZV9B6T3H1L2J8R955、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】 BCH10J1M9G8J1M5E9HQ10E4R4B5U4O1H8ZH1U5R6F10M1N1C356、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好

27、B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACD9P8C10H5X3Z7W5HA7F1J2Y1M1Y2L7ZS6D6F5S10N4D8N457、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCY2W1W9W10F4A2P8HX10I3U10P5Q9X9R3ZL9D4M9X3D7X3H858、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居

28、民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCE6G3P5K7D8S1N1HO7Y5X9R7F6X6M1ZJ2Z10W1F3F7N6G459、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCH3H1P6W6M4D4F6HT5T5M10L8P1M9P5ZB7I2Z1F6G7L8Y660、（2019年真题）某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾

29、问还是综合理财服务的要点在于是否（ ）。A.提出投资建议B.推介投资产品C.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理D.提供财务分析与规划【答案】 CCC1R6V10K5E7B10L3HL6W7D2S5R3W8H8ZN2U4S3L9K7D5A961、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCW6Z2O9G10M5H10I8HL8M8M4O8K9Y7G9ZX10H9R2N4M7Q2W162、商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由商业银行承担，客户承担连带责任B.完全由

30、客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由商业银行承担【答案】 DCG1L4P6P3V8G7G3HA1I3L9Y4M8E6W6ZI10F9R10K6T6F7N563、（2019年真题）A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】 BCR2K3J3I5B8J7N2HG10A1C5I6W7Z10R4ZW3T6Q2W2E3D9P564、工伤保险条例中规定，生活自理障碍分为哪几个等级（ ）。A.生

31、活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】 CCK10Q8V9J5G8Z3N4HD4V7G9C3V6I2M10ZN1E7Z8X9Q6T1E1065、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCG5T7X5

32、A8G4N8S4HI2L7C3Y4E4E3K10ZA6T1P2C5L10F8Y766、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCH5Y9S7H3V5W5A8HM8M6U6K7R8Q1G8ZW8Q3O7J8F3E4A867、（2017年真题）现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红1000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为（ ）。A.54000B.100000C.50000D.33333【答案】 DCW8D3D3K9F5L9B4HR5K10J7A3I8C1V7ZD7U1R2

33、A3H3X2L468、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCU6K8K10S3T2T3K2HD10J2Z4U9O6I4Z2ZV4F7I6P9V4F9N469、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费【答案】 BCI7V8E8Z10P2T8Z5HY5C1S2I7E5N3A1ZO10M5C6G2G1Y9V670、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应当以客户的实际

34、需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题【答案】 BCH7H7V10J7U10B8I2HC8C1R7F6Y5I6Q1ZX7M2F10Y3D4U9P271、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单

35、位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCD10B1W6Q4Z3S8H4HG3F2Y3Y5F10A5X1ZA4V3Y6M9O8G3Q972、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACZ8X4R9U4V10I8N10HH10J3Q9Y5C9Y9F5ZR1M4D8G8Z2M9H373、按投资主体的性质来划分股票

36、，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCX3W1O7P7C2L10Q6HO3E6V3R3F1V8V9ZC10T2W10U3L1E1U674、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP8H3B8M2T7Y1S8HO3J6Y8M2W7I6P4ZA1J1W10Q9U6G8F1075、（

37、2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCT5H3V9A8V3E2A5HD3O8L3Q7W9N2I8ZQ7I7E1Z1W9Z9Q176、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理

38、财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACN6R3T7O10D1F1G7HD9J3U1N4Q10C9T9ZC9X5D9G4J4L1U377、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（ ）A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.合规原则【答案】 DCZ4Q1Z3D8Z10J7F9HN6C10P5M7V9U5E4ZY7S4M1O5J8B2G378、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。A.投资功能B.财富保障功能C.储蓄功能D.筹资功能【答案】 BCD10I10O9F9K5P8V2HN1Z6N7B6U4C4B4ZW1L4Q3S10L7Q5F679

39、、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCP9S8Q1Q5V6Q1Q6HY3J3H1Q4M6O3K8ZC3T9V1U9K2N9G1080

40、、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCX2U5U8A4V1D8U2HT2V2E9G8A5H1O5ZX3V1C4A10L4U1F181、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCD6W10Y1J7H6I4L4HS5Z8W3S6O8V1H5ZY6B8

41、C6P2L2R7Y982、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCI5X8O2G6J8C3P8HK2O6W4Y5F10I8J2ZA6I1Y7Z10X5H9O183、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCQ2L10S4M9F4D10C3HV3X2H6A7G5S3J3ZW1S1F6F1Y8Z2L684、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带

42、责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCM7B10C5K3D4H3K4HL1H2O1T3M4X5P1ZC7C1K10W10L6W9B585、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCR7J10Q1Y4T7U10N1HF5D6S9T3I8F5T3ZL4M2Y3N10Z10V10Y586、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面

43、通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCM4Y1S10E9I1R6X3HU10Y4E8G6M10K1J2ZF2A6W4D4H5Q8E487、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCJ2N3N2H4J8C8Y3HQ3T7C4B2L9Z6Y7ZU7A5X7R2N10P4M788、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCN3S8N10A5C5L2V10HR2F3I7D3U2K7S10

44、ZT2O7N1J4N8O7W1089、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACZ4O3B5M6P9H2P6HD6A4W5I1B2T10Q5ZL9B9H9M7J10X6S690、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACO3M1F9S3L3E4R4HD5A6S10I2M8K5K2ZE8D5G8O5A7N5O691、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCS3K9P5S2X6I5Q4HA10E7L

45、4M7K4G3N10ZC6J10O7K8E7T1I1092、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCV5W9C10I3N7A5T5HA1I5B4G1X2A1T4ZR2L1H1O6Z4Y5B993、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.1000B.10000C.5000D.25000【答案】 BCI9B7M3B2G8T10C8HH2S7F8U7X10J1M6ZK2H2N8I6W3G5P694、根据合同法的规定，下列对格式条