2022年全国初级经济师(初级金融专业)考试题库高分通关300题及一套答案(黑龙江省专用).docx

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1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现（）。A.超额利润B.证券公司与社会各界广泛联系C.证券公司规模扩大D.社会资本重组【答案】 DCW8N10D2W1Q7S10X7HM9Z3J2T2C2L8Q9ZF7O4G1C10T1L8D92、关于汇兑结算，下列说法正确的是（ ）。A.汇兑方式分信汇和电汇B.只有企事业单位可以使用汇兑结算C.当收款人对汇入款项需要转汇时，可直接委托汇入行代其汇兑结算D.汇入行对于向收款人发出取款通知，经过1个月无法交付的汇款，可主动办理退汇【答案】 ACC1P2V6O1H3N5

2、J6HI2Y3Y10X9A5I9S2ZC6D9H1Y4K5M9I53、某5年期、面额100元的债券，以80元的价格贴现发行，其票面收益率为()。A.4%B.20%C.5%D.16%【答案】 CCY4C8M1W7Z5B8R3HE3X9F8C8B9I10L1ZK8I2D6Z4L6C2F24、下列不属于商业银行中间业务的风险特征的是（）。A.自由度较小B.透明度差C.风险分散D.风险滞后【答案】 ACS10B3M7N3V1J8P10HR4B9N1C9G2D10G10ZR7A4S10D10W8P7D15、假定某国的货币需求与货币流通完全符合费雪方程式的特点,其中M表示该国的货币流通量,P表示物价水平，

3、V表示货币流通速度,T表示交易量。该国在短期内调整前的货币流通数量M为100亿总交易PT为400亿元。之后该国在短期内将货币流通数量M增加到200亿元A.5.00B.4.00C.1.00D.0.25【答案】 BCC10D4X1B2K4P3E1HL1B2M3Z5Q4J5L10ZY7B10Z6F5A5P6T46、银行本票的提示付款期为自出票日起最长不超过（ ）个月。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCA5E10P6X9Q5U9I10HI8D2F1Z9X2Y3M5ZV3P2I3L4Z6G6Q37、我国同业拆借的最长期限为（ ）。A.7天B.3个月C.半年D.1年【答案】 DCU7I4N3F5Y6Z

4、8Z4HY7Z4H3S6D4J4X7ZV6N5N1S8V4T9I108、小张从某商业银行申请到信用贷款10万元，在该借贷关系中，小张是（ ）。A.存款人B.贷款人C.质押人D.借款人【答案】 DCL1O4R10T6G6T5R1HM1G6D2K4Q5C1H5ZB6M3K8W3C8T2X109、（2019年真题）损失发生之前，运用各种工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度，这是风险管理的（ ）。A.控制法B.财务分析法C.度量法D.评估法【答案】 ACL2L10E2O3O3G3Q10HQ2P8P6V7M8A7Q10ZK8O8G9O9L6G6V910、某年末,A银

5、行存款余额为8万亿元,同比增长10%。A银行当年利息支出2400亿元,同比降低5%;存款保脸费、广告宣传费、人员工资等营业成本1600亿元同步增长5%。假设A银行适用的法定存款准备金率为17%。A.存款总量上升,成本下降B.存款总量上升,成本上升C.存款总量下降,成本下降D.存款总量上升,成本不变【答案】 ACS6X2K7W4X2G5E9HK10K5O9Y2Y2Y3E9ZH9A3J8Y5B2G10R411、客户偿还银行贷款后，将到期国库券全部兑取，可取得利息收入( ) 。A.1001.25B.1201.5C.12015D.12585【答案】 CCI2I1M1B1G4B1S5HL6X6H6B3I

6、8S3M1ZX6O3X5B3S7S10F912、( )涉及债券发行的组织和信用评级。A.国际债券B.级市场C.二级市场D.以上答案都不对【答案】 BCR10Y6T1H10W5G8M8HW10Y3Q3K10S8A4Q3ZU8T1M7E10V6M5W113、假定某投资者在某年5月4日以期货方式按每股12元的价格卖出1000股A公司股票，交割日为同年8月4日。同年7月12日该股票价格下跌到8元，该投资者随即以每股8元的价格买入该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契税等交易成本，从这项交易中该投资者()元。A.获利2000B.获利4000C.亏损2000D.亏损4000【答案】 BCU5P4P3

7、I6P10O5Y1HP6M10G4U2J8T1B6ZX4L6P5K4D10J6J414、根据（ ）的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。A.组织形态B.投资对象C.运作方式D.筹集方式【答案】 CCX4E3G4C10V9R7P5HU7Z2J8A9O7U9N9ZV4L7W3E7Z9X1J415、假设王女士于2012年8月1日存入银行定期存款20000元,存期一年,存入时存款年利率为3.45%;该储户于2013年6月1日提前支取该存款中的10000元,支取日挂牌公告的话期储蓄存款年利率为1.89%;其余10000元于2013年9月1曰支取,支取日挂牌公告的活期储蓄存款年烈率仍为1.89%(每月

8、按30天计算,每年按360天计算)。A.1.58B.3.15C.15.7D.45【答案】 CCE2Z9U9Y8D8Q6Y4HX6W3Y10L9X2N9U2ZU6W8V2A10O1O6F516、贷款人应当审议借款人的借款申请并及时答复贷与不贷，除国家另有规定外，中长期贷款答复时间不能超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年【答案】 BCF1L1P2B2M2Q6Y2HF6Z8Y6O8X7T3N5ZO7N2P7C9W1O1Y317、（ ）是金融业稳健发展和金融体系稳定的客观需要，是维护国家经济安全的重要保证。A.金融监管B.金融风控C.金融法规D.金融目标【答案】 ACH1E2Q6N8F1H

9、2L6HQ6K3L4Z6M8K1A6ZD5F2O5K8V7Q5T1018、商业银行的贷款程序不包括（）。A.贷款申请B.贷款调查与信用评估C.贷款执行与监督D.贷款推销【答案】 DCD1T7R7V10J3N2V3HZ2T1T6D9L2O3P3ZI10O8V3S10Y4J6G419、20世纪80年代中期以前，西方发达国家的金融监管当局基本上采用以银行的最低资本额与其总资产相联系的方法来考核银行业经营的安全性，并未考虑资产的质量及风险。直至1988年巴塞尔协议的问世才使各国金融监管当局逐渐把银行的最低资本限额与其资产质量联系起来。A.4%B.6%C.8%D.12%【答案】 CCT3M5N3J4P2

10、N1S4HG4H9J6F8E1N10T8ZV1I9O9Y2X8I4T620、某个业持面额600万元4个月到期的银行承说汇要到某银行申请贴现,该银行扣收30万元贴现利息后,将570万元付给该企业,则这卷贴现业务制定的年贴现率为（）A.5%B.75%C.15%D.200%【答案】 CCT9G3J4N9Y8K3G4HK10Q8N6Y4I6I1H1ZA2S6X1P2M8W3P121、（2017年真题）特定期限内，股票成交量占其上市流通市值的比例称为（ ）A.换手率B.成交率C.市盈率D.收益率【答案】 ACO2K5S9U2W2P7T9HY10W8K8R7A4A7B4ZX1C4O2F10B8I7X522

11、、银行操作风险管理的第一道防线是（ ）。A.业务条线管理B.独立的评估C.独立的审查D.独立的法人操作风险管理部门【答案】 ACE2A2H3D2X6H7W2HQ5L2B4Y5K3D1H4ZQ6T9D9Q1Z8J1H1023、质押贷款属于（）A.信用贷款B.贷款便利C.票据贴现D.担保贷款【答案】 DCG10G7W7F4D10U1F8HI6R3T2G9D8C9L6ZH10S6J7S6W10N3I624、我国某银行会计报告提供的相关资料如下：股东权益总额为50亿元。其中，股本为30亿元，资本公积为10亿元，盈余公积为5亿元，未分配利润为4亿元，一般风险准备为1亿元；贷款余额为40亿元，其中，正常类

12、贷款为30亿元，关注类贷款为5亿元，次级类贷款为3亿元，可疑类贷款为1.5亿元，损失类贷款为0.5亿元；长期次级债为2亿元；贷款损失准备金金额为6亿元；加权风险资产总额为520亿元。A.4%B.5%C.6%D.10%【答案】 DCR5J6Q8H2W4E7B4HZ1P6X6G1D9G2P3ZT5Y5T4J10M3U1M425、（2019年真题）物价水平在零值以下，即物价出现负增长，这属于（ ）。A.相对通货紧缩B.显性通货紧缩C.绝对通货紧缩D.隐形通货紧缩【答案】 CCG7R7P3U2K4B10P7HF10C3I8S8U4L2H7ZB8P4H4G1J5T9D826、王女士有现金20万元，于20

13、15年5月1日以整存整取方式存入定期15万元，存期为1年，存入时该档次月利率为4.8。另5万元于2015年5月15日以定活两便方式存入。A.864B.8640C.1152D.11520【答案】 BCG8R3S4V7K6Y2O6HK2A8G8W7M6Z4H4ZR9M9B4U3X8B6U427、在证券市场的参与者中，信用评级机构是证券市场的()。A.主体B.经营机构C.服务机构D.监管机构【答案】 CCE1T1L5M5C6H1J4HH9D6W1B5Y5X2H1ZB7X3Y5I6D7L7S928、提供租赁设备或工具短期使用权的租赁形式是()。A.金融租赁B.杠杆租赁C.经营租赁D.财务租赁【答案】

14、CCK9K9B2Q2D3I8Z4HM4D5E5M6Z9W7N2ZP2C1V6C9E10C1C629、假定某投资者在某年5月4日以期货方式按每股12元的价格卖出1000股A公司股票，交割日为同年8月4日。同年7月12日该股票价格下跌到8元，该投资者随即以每股8元的价格买入该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契税等交易成本，从这项交易中该投资者()元。A.获利2000B.获利4000C.亏损2000D.亏损4000【答案】 BCA10Q1S7B3A4O9A8HN5F2R4B5L2P9G6ZM1O9O8Y1P6O9R130、我国商业银行法规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民

15、币A.1B.10C.15D.20【答案】 BCJ10R8Q5D8P10Q4D7HZ4M1X1Q2U5I9I3ZC7F8Q6R8X4R1C131、先由承租人选好所需机器设备，由租赁公司出资购买，并出租给承租人，这种租赁形式称为()。A.经营租赁B.金融租赁C.杠杆租赁D.服务租赁【答案】 BCW4K6V9R5G1Q5P9HW9Z6T9C3S8H3P8ZC1X4J5T4G6N8N832、根据我国贷款通则，属于贷款人具有的权利的是（）。A.公布所经营的贷款种类、期限和利率B.公开发放贷款的条件C.向借款人提供咨询D.在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施【答案】 DCP6L

16、1W6R7V6I8X5HS7J10K6Y3M3O5U9ZD8J9Q7K8M2H7F833、国际货币体系当中的布雷顿森林体系建立于()年。A.1944年B.1945年C.1946年D.1947年【答案】 ACF10R5T1X4I3Q4D9HF6O10W1C3I7Q10P7ZA2U1G6P3Q9R2Z734、（2018年真题）世界上历史最悠久、影响最大、久负盛名的股价指数是（ ）。A.道琼斯股价指数B.金融时报股价指数C.日经股价指数D.恒生指数【答案】 ACN3X8F9S9A9Z9N9HE8Y10T3W1S8Z2L2ZP2G6K4E1I7O8K135、证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为

17、()。A.公募发行B.有限发行C.机构发行D.私募发行【答案】 DCA7Q8V2H4Y6Z7M7HJ1D5B1G1N1K8O2ZZ7V1E5S5J2J7I936、某企业在2019年5月20日以房屋作抵押向银行申请贷款1 000万元。银行审查评估后，向该企业发放贷款1000万元，期限为6个月，月利率为6。合同规定采用利随本清的计息方法。A.250000B.350000C.360000D.380000【答案】 CCS10C2B7O2E6L5G2HD7O8L4K9S10I5H6ZQ1K10I5A10P9N6B137、巴塞尔协议规定商业银行的资本充足率不得低于()。A.4%B.8%C.10%D.20%

18、【答案】 BCS4Y5Z8C4A9V4X1HV4I5E1F8Q10S4P3ZR2F4D8O2U8J3L1038、“过多的货币追求过少的商品”属于( )通货膨胀理论的观点。A.结构型B.成本推进型C.需求拉上型D.抑制型【答案】 CCV5T8A2I3J10T9O2HT5B3A10P8V9G1Q9ZP9I6V8L2Q2S10M439、美元作为国际储备货币与保证美元的币值稳定二者不可兼得，这就是理论上所说的()。A.费米悖论B.克鲁格曼悖论C.芝诺悖论D.特里芬难题【答案】 DCQ3Q4U9G4F1Z7W5HT6M7T9C2E1V10D5ZM10P5B8M4P8M2Z940、下面运用借贷记账法在各类

19、账户中登记和反映错误的是()。A.权益类账户，增加记借方，减少记贷方，余额反映在借方B.负债类账户，增加记贷方，减少记借方，余额反映在贷方C.资产类账户，增加记借方，减少记贷方，余额反映在借方D.收人类账户，增加记贷方，减少记借方，余额反映在贷方【答案】 ACH10L10Z1B2W8U1J2HC8Q6I6K9J6C10P1ZL5O5Q7R6M3Q6P541、我国商业银行法规定，设立商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元【答案】 CCR1Z3Y6S4E10I5V8HT6D7C3A4M1P8M6ZV7L5F6M7X6H2A942、金融机构按（ ）不同

20、可以分为银行和非银行金融机构。A.职能作用B.业务特征C.活动领域D.资金来源【答案】 BCE9M4D1N6B2X5T6HX5Q4I7I8J4B2N8ZU1M6H6X6J2R5E143、该储户10 000元存款的逾期利息是( )元。A.1.58B.3.15C.15.75D.45【答案】 CCB8P2O7O10Y5P9T6HV6W8F4S6W2D1N9ZA3H3Y1P9D5D5Y744、（2019年真题）货币形式发生的第二次标志性变革是（ ）。A.金属货币取代实物货币B.纸币取代铸币C.信用货币取代纸币D.电子货币的出现【答案】 DCS9I6H6Q2A4N4L7HN2O4T1I1A2A4Y9ZX

21、4L3L3O9Y3E3Y645、储蓄机构最基本、最常用的存款方式为（）。A.定期储蓄存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.活期储蓄存款【答案】 BCD10Q4Y6Y7H9S4C6HF4E2R2I1Z9S2H5ZG9Z1U10L1E10K8M1046、官方和私人的赠款、汇款、援助等引起的国际收支应记入国际收支平衡表的（）。A.经常项目B.资本与金融项目C.结算或平衡项目D.其他项目【答案】 ACW2C9R1R6H6F6I3HM3L8E8A7A9F8Q10ZG10H5M1R5Y9O8O447、按照凯恩斯的货币需求理论,利率提升会导致（）A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求

22、增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCG7V7V4B8W6R6P2HK7F3U2Q2A3M2Y4ZH6I6P6E7D3C10Y248、证券回购市场上交易的证券主要是（ ）A.公司债B.企业债C.国债D.金融债【答案】 CCE7N5R9T9V8E4G6HQ4G10O2X1E3S10Y4ZB8I1Z9H4K3U2K549、（2017年真题）我国同业拆借的最长期限为（ ）A.7天B.3个月C.半年D.1年【答案】 DCM5I9X8P2L3J6Y4HI5T1S4I1N3A5L1ZC8M3T8R10A6G10C650、1998年特大洪水对我国商业银行的资产质量造成了影响，这属于形成金融风险的外部因素中

23、的（ ）。A.经济体制B.市场体制C.宏观经济波动D.自然灾害【答案】 DCM4G1L2Y7C3U7J4HM8C3R8C2L7N5I4ZR10B8A9X10E4S4J251、我国对股票实行价格涨跌幅限制,在一个交易日内,ST和*ST股票价格涨跌幅的限制比例为（）A.5%B.7%C.10%D.20%【答案】 ACC1B4X2B7Y7Q9W6HF4A10D7J1Q8R7L10ZR1V1Q2X3Q7P6T1052、金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是( ) 。A.狭义金融监管B.金融宏观调控C.广义金融监管D.银行

24、内部控制【答案】 ACW7A10F10Q9L4T10R10HS2M5H2W8Y4Z6J5ZZ5M9J3K9I7P4R853、金融企业会计实务中的“清算资金往来”属于( )科目。A.资产类B.负债类C.损益类D.资产负债共同类【答案】 DCA3A10Q8D7T5O4I7HN1R2I1N5X3R8F4ZZ4X8U6K5A1O8J954、XX公司与境外一客户发生进口业务，前往甲银行办理资金结算，该公司向甲银行提交一笔资金，并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户，甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。A.按照客户申请书的内容办理业务B.承担第一付款责任C.审查客户申请书内容是否完整D.承担一部分连

25、带付款责任【答案】 ACY8A8N4B7I10M6Q6HH9H5R4P3R6W6D9ZL3M5U3U6U3L1U355、某投资者L预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者Z订立卖出合约，合约规定有效期限为三个月，L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票，期权价格为0.5元/股。A.10000B.12500C.42500D.7500【答案】 DCX6C6F9G5U3O4N5HH3I9X3T3B8V8R7ZO7H6C1E9C5E7R756、已发行的票据或证券进行流通转让的市场称为（ ）。A.货币市场B.资本市场C.一级市场D.二级市场【答案】 DCO9B10F2G3G2B6X8HE6Z2L2Z

26、5X2E7F1ZN10L8F4U7G8P2R857、该笔贴现的利息为( )元。A.1500B.4500C.2000D.3000【答案】 ACO8U8F9G3C3M3P2HP4C4W8P7G1K8X5ZQ7Y4Z9A3E3L5A1058、M投资者预计A股票将要跌价,于2012年4月1日与S投资者订立合卖出合约合约规定有效期为3个月,M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股,期权费为每股0.5元2012年5月1日A股票价格下跌至每股8元(不考虑税金与佣余等其他因素)。A.150B.200C.1500D.2000【答案】 CCB10G10I3S4W3S9U2HL9O5P9L10M5C9G1ZG

27、8U9F10V5A3K6H759、（2018年真题）巴塞尔新资本协议确定的三大支柱不包括（ ）。A.全面风险管理B.资本充足率C.监管部门的监督检查D.市场纪律【答案】 ACW1G7K6Z1M4B4R1HW7A3E9J9G4U6C9ZU2T3I4T1H7I2G960、小张从某商业银行申请到信用贷款10万元，在该借贷关系中，小张是（ ）。A.存款人B.贷款人C.质押人D.借款人【答案】 DCY7I7Z6I8I5H8K9HA1X3C5I6K3K9T10ZG1C8A4Z8K10T5V461、货币当局为平衡国际收支、维持本国货币汇率稳定以及应付紧急需要而持有的在国际间可以被普遍接受的可自由兑换资产称为

28、()。A.国际储备B.外汇储备C.官方储备D.国家储备【答案】 ACQ4Z3J10F6S1S7H10HQ5D6T8R3G7Q10E8ZM1C7X3U9R7V10L262、某日全国银行间同业拆借市场中，期限品种为20天的交易共3笔，其中拆借金额分别为200万元、400万元和500万元，利率分别为2 .4 %、2 .6 %和2 .56 %，则其CHIBOR为( ) 。A.2.52%B.2.53%C.2.56%D.2.55%【答案】 DCC10D10U2M7G7Q5H6HJ8X3U1V3P10C5Z6ZV10S1H10V8L8W8N363、下列属于金融衍生工具的是（ ）。A.股票B.债券C.货币D.

29、互换【答案】 DCK1S8P4R1U2T10W6HI5H2G6K5G7Y3K10ZT2H1L2U3U7W4Y264、在金融风险的分类中，交易对象无力履约的风险是指()。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 CCH3Q4X8T5L3D9O9HC6Q1B4R2P1G10O10ZE4R2U5S6B4B8U565、为控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不超过企业净资产的( ) 。A.26%B.30%C.40%D.50%【答案】 CCI6G7L1O5Y5G5U1HN1T4G1D8A6D7B8ZT6M10H4F7L7I2L166、某贸易公司为了适应发展需要

30、，通过发行股票、债券、可转换债券等多种方式筹集资金。其中发行的股票包括优先股和普通股。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCT9F5O8A5D10W3I2HT2M2P10B10Q2T1C9ZV8W10O7I3P5C2R667、先由承租人选好所需机器设备，由租赁公司出资购买，并出租给承租人，这种租赁形式称为()。A.经营租赁B.金融租赁C.杠杆租赁D.服务租赁【答案】 BCV6I2C7A4Y1M8Z5HD10J9A6P7Y7H9S9ZA9N7N1P4B1S1L268、根据以下资料，回答93-96题：A.37.8B.78.75C.157.5D.287.5【答案】 CCA4W7K8E9V9H2F

31、9HU4M7S8Q8O7W9O1ZS6V5M9H4Q6U6A269、存款人支取单位定期存款只能以转账的方式将存款转入()。A.基本存款账户B.临时存款户C.专用存款户D.一般存款户【答案】 ACT5E7F3P1V5Q5D1HF6B8C4I5I2J1S1ZR5F1L3N2A4D5C570、在交易所营业时间内不同时刻的委托买入股票的总手数称为（ ）。A.换手率B.成交额C.卖手D.买手【答案】 DCD3P4A10L8U4W4N1HP4Q5B9M9Q6Y1K10ZH6T6X5N3L6O5R171、农村信用合作社的基本特征是()。A.行政性B.政策性C.生产性D.群众性【答案】 DCS8Q9V6K2M

32、7L2W4HI5W6B8B9M2D2N7ZM2R1S3J7K7L1V172、某商业银行实收资本2亿元，资本公积0.1亿元，盈余公积0.1亿元，未分配利润0.3亿元，普通准备金0.5亿元，长期次级债务1亿元。该银行资产总额190亿元，其中信用贷款20亿元，其风险权数为100%，抵押贷款120亿元，其风险权数为50%，持有国债和现金共计50亿元，其风险权数为0%。A.3%B.5%C.8%D.10%【答案】 BCG6D7E2W9T4P3I2HH4I4N8J10J5O5Q5ZQ6H8C6H7Z10F4K1073、作为（ ），证券公司代表买方或卖方，按照客户提出的价格进行代理交易。A.交易商B.做市商C

33、.承销商D.经纪商【答案】 DCU8B2Z7S1J2G8M4HL9N10X2P5A6T7R3ZM5U4K3Q9E7A4I774、关于汇兑结算，下列说法正确的是（ ）。A.汇兑方式分信汇和电汇B.只有企事业单位可以使用汇兑结算C.当收款人对汇入款项需要转汇时，可直接委托汇入行代其汇兑结算D.汇入行对于向收款人发出取款通知，经过1个月无法交付的汇款，可主动办理退汇【答案】 ACZ2L3F6Z3T4B6H5HM8D3H2U5L1E2G7ZA6O1B1E3X8N4Y575、证券投资属于商业银行的()。A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.表外业务【答案】 ACJ2T8R2T3R4Z10X2HW6A6

34、K4Z2D2Y6B8ZX6X6Y5W10I3V4O676、下列关于企业短期融资券的说法中，错误的是（ ）。A.企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算B.企业发行短期融资券应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级C.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率不以市场化方式确定D.为了控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%【答案】 CCK2I7X7B6X6T2W4HI3Y3O2O5A10L6O3ZB9F4G8W6L6O4C477、（2019年真题）证券公司最本源的业务活动

35、是（ ）A.证券经纪交易B.证券私募发行C.证券承销D.项目融资【答案】 CCW3P7Q3V3O10U2U4HC6O5H10R8N5L5F6ZR2J4Z4N4U4J1G978、市场利率变化或通货膨胀的原因可能给证券持有人带来的损失，称为()。A.市场风险B.货币风险C.信用风险D.投资风险【答案】 ACM9B6M4N10H2Z1G9HE4A5T4J10W1C10B3ZF1O3U1R6G7R6L279、支票的出票人在票据上的签章应为（ ）。A.其预留银行的签章B.出票人或承兑人签章C.具体经办人签章D.银行财务负责人的个人签章【答案】 ACK4I4Y3A8D9A9E4HS6V9F7E6O9G5A

36、3ZD10S6K10W10N5G5S380、假定某投资者在某年3月1日以期货方式按每股30元的价格买进1000股A公司股票，交割日为同年6月1日。同年5月12日该股票价格涨到32元，该投资者随即以每股32元的价格卖出该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契约税等交易成本，从这项交易中该投资者（ ）元。A.亏损2000B.亏损3000C.获利2000D.获利3000【答案】 CCQ6T2V8X1B10Q10M7HY2U3T10G10Q4W1U10ZX10D10M6E5I2U10X181、为客户之间完成货币收付或清偿提供服务，是指金融机构的（ ）职能。A.转移风险B.信用中介C.稳定市场D.支

37、付中介【答案】 DCG5R7E5B10K4M1Q2HY3R7X7U5G1U8T2ZS1O5M8L7O4V9P482、美国经济学家欧文费雪对古典货币数量论进行了很好的概括，提出的费雪方程式是（ ）。A.MdkPYB.WKVC.MVPTD.SVT【答案】 CCY3F10K10I6K10L8A3HW10H9S2I3I6G4P1ZR10X7V5F9B5B10Q183、因（ ）而发生的国际结算属于国际贸易结算。A.投资B.文化交流C.赠送D.清偿国与国之间的债权债务【答案】 DCL6C2U10P7H7V2C2HR9F3X1U7E9V8O7ZT6W5H4P6X10E6N884、我国的政策性银行由（ ）直接

38、领导。A.银保监会B.中国人民银行C.国务院D.财政部【答案】 CCO5O10O10I3X9Y1A6HP3Q4Z3A9Z7C7T10ZF4F2V9V5D7B7Z985、（2017年真题）投资者担心利率上升给自己带来损失时可通过（ ）进行套期保值，以便将未来借款利率固定在某一水平上。A.货币互换B.卖出利率期货C.买入远期利率协议D.卖出利率期权【答案】 CCZ10A8U2D2N7I2A6HQ6R1A4Q3R4X9K2ZU2V6V5X3G8W3Z486、宏观审慎监管以防范（ ）为基本目标。A.操作风险B.信用风险C.系统性金融风险D.流动性风险【答案】 CCW1Y1V6H6G6T7Y2HL8G9

39、P3Q2D3A4V4ZT3Q6J10L8T7F4B987、下列属于商业银行盈利能力指标的是（ ）。A.利润增长率B.经济利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 CCA4S3E1T2H3X5E10HY7G3C5R7K10T1H8ZF6H6W4H7U5X1D888、某股份制商业银行2009年末资产余额9341亿元，贷款余额5657亿元，资本净额628亿元，核心资本528亿元，加权风险资产余额5515亿元，存贷比为7311，中央银行规定的法定存款；准备金率为17。A.5.65B.6.72C.9.57D.11.39【答案】 CCA9W1F4A4P7F4Q6HW4I10Y6X1G9S4L6ZH10K

40、7V7O4E9R8N889、投资者一且购买在存续期不可赎回的投资基金属于（）基金A.固定式B.封闭式C.非固定式D.开放式【答案】 BCD5L2F2E1M5D8J9HY8P8N9C8R9Z10P5ZA3T10V7F1Z8P5K190、目前我国设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿人民币。A.10B.5C.2D.1【答案】 ACW5M5T8N6C5V3M4HM10M5P9Y2P9N8Y2ZR7C10V7D9T7G9Q691、面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为（ ）元。A.500B.50C.5D.20【答案】 DCD5L6Z7B1J5G10F7HT2G1H10Q3N4G

41、6T3ZZ4T9I1J3P8C4J692、在我国影响商业银行存款量增减的外部因素是()。A.存款利率B.服务质量C.存款种类D.业务关系【答案】 ACF5M6T3C9L6P5G9HX4C6C2K3X5W9G8ZR9B5Q2N4L8A10D193、出票人签发的、委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，称为（ ）。A.支票B.银行汇票C.银行本票D.商业汇票【答案】 DCK9B7O8O7C3W2F1HL8A10Q6W2I1G3Y5ZI4W3F10L1R4L7H794、金融机构的各种资金来源中，可独立运用的，最可靠、最稳定的资金来源是()。A.存款负债B.借入负债C.资本D

42、.资产【答案】 CCT1J1D8D6U3L5E1HW10E4F3L4V10N9U6ZK9D7W6Q4F4H2T195、根据贷款五级分类，不良贷款是指()类贷款。A.逾期、呆滞、呆底B.关注、次级、可疑C.次级、可疑、损失D.关注、次级、损失【答案】 CCV9I5U3C6U6B10W3HQ10O9Q1G9Y2N5C7ZS2U6Z3J9L3X5L996、通货膨胀的表现形式是（ ）。A.结构失调B.货币升值C.物价上涨D.物价下跌【答案】 CCS8K5P6B4B2L5I7HF5L2K9J6X7F4A4ZZ10F4U3B8E3A1N797、金融机构按（ ）不同可以分为银行和非银行金融机构。A.职能作用

43、B.业务特征C.活动领域D.资金来源【答案】 BCN1W1G3K5T5K2H5HV8W6B8P9D3J6P10ZW4X5H7N7X8Z4D398、1988年的“巴塞尔协议”规定商业银行的附属资本不能超过总资本的（）。A.20B.40C.50D.60【答案】 CCG8G4C4X6B5Z2G8HS8G5G8E1O3C3H1ZB6Z1I6E6X8K2N499、根据我国贷款通则，属于贷款人具有的权利的是（）。A.公布所经营的贷款种类、期限和利率B.公开发放贷款的条件C.向借款人提供咨询D.在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施【答案】 DCN8Y9X4A5L4P9V7HC1C

44、6I5L10N4B8X5ZP6T1A8P10O3G7N10100、（2019年真题）因（ ）而发生的国际结算属于国际贸易结算。A.投资B.文化交流C.赠送D.清偿国与国之间的债权债务【答案】 DCS9X9N4P7C2B2M5HU5T2Z2F5V10V9M4ZO10M10M3U4H9B6V8101、存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是()。A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户【答案】 CCE6U1X7W9E6O6L2HX1M5P8L6E1N5I4ZD8L3G8S4U6Y8F9102、商业银行的贷款程序不包括（）。A.贷款申请B.贷款调查与信用评估C.贷款执行与监督D.贷款推销【答案】 DCM10D7C7O3Z5Q6U1HT2J4E7K2Q10R1M3ZD10B10T2M10Y1P6G1103、金融监管的首要目标是（）目标。A.安全性B.盈利性C.效率性D.公平性【答案】 ACW6K9T4K4L2M9S9HH1B10Q7U10E2B6T6ZH6X4R3E7S5M9J8104、按低于票面额的价格发行，到期按票面额清偿，发行价格与票额的差价是投资人的收益，这种债券称为()。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.贴现债券D.可转换债券【