2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库点睛提升300题精细答案(四川省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于房地产特点的说法，错误的是()。A.位置固定性B.使用长期性C.无差异性D.保值增值性【答案】 CCF10V7M10T9Q9L4B3HD3H10I1W1A7C9Y9ZU10B1K4U10L5O9O52、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCD2H4F10B10L10T6H1HK10K10C3H10I7D9B6ZZ2S8D7B7I5O6F53、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸

2、黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACR8B10P8K1H6W8W6HR2P1F3Y8S8K1N10ZF7M10T3G3D3C10W84、（2020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACL8Q2G10N4W7D2U2HB2N3Q7F5E10T9H10ZU9Z9Y8E

3、10G5E7B85、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACW1L3K2M8I9T10Z8HB9R2U6U3O10H3C3ZC4O5I6Z5O1P9F26、（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.税收规划D.投资规划【答案】 BCI1G8L7G6C2R7V4HM4W5Y3W3L5E1G9ZF4Y2K2U3C10X4L57、（2019年真题）下列选项中不属于债券投

4、资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCK9Y9N5V1A5B8W7HW6H5M3H3T3H1N6ZC3M10C2A1C8G10T38、下列关于年金的说法中，正确的是( )。A.房贷支出属于期初年金B.期末年金的终值大于期初年金的终值C.期初年金的现值大于期末年金的现值D.期末年金的现值大于期初年金的现值【答案】 CCM3M1B1Y7E7A8S8HZ2E6Q10K8N9T3W10ZN6G10W10Z2H6Q4Y99、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客

5、户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCJ9V2K4I9A8D2A2HD6N7R9F5A7P10R4ZM5T1C6P4K10B3H910、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCQ7U8L1E4M8A10H2HS8O2A5W2G10L5R5ZM8B10Z5L10O9S10H811、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银

6、行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACU6W6O9Z3Z10N3T8HS3I9B4W10Y1A4D10ZD10E6W2L10R10C5R212、金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为（ ）。A.一级市场B.第三市场C.二级市场D.第四市场【答案】 CCC8W6P7H9Z10L10E4HT7L7V1I10D8H3G8ZI8J8R10Y3K10J5Q913、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红

7、D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCK7P9L8G1F2G8D4HC10M7M9R8Z8L7M7ZO4K7T4T3P6N1I114、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.54）（16%）6%141.96万元【答案】 ACE4J4A5Z8Z1U5I

8、5HA7D9D2P9T1Y9R9ZA6V10N9C7J3V5X1015、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（ ）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCR2N4A8B10G8F3I10HN9X7F3S9Y6D1T9ZN8L2L4O7O5R8R516、下列不属于个人生命周期的是()。A.探索期B.建立期C.维持期D.衰老期【答案】 DCL8Y5E5W5P10I10V6HI4P4

9、O10W1S7A6C10ZE1V1G1D10R7L10Z417、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力【答案】 CCT1W4H3N8E6Q1F2HB3T3C10D2S10G7H10ZJ3T2R2A3V8Q1H718、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰

10、厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCR5Z7W1C4U8G3X6HZ3X1B10B1K8U5Q5ZV10C7X5F7W10E6K219、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCL6D2F10H1U1L5R10HE7D3V7H10O7D5G5ZK7C6K9J1O4L3G920、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万

11、以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCK8V2M3O9H2J4P7HZ8X5E9R7I9R4B8ZN7Y4Z5H5Y6K2W621、操作平台四周必须按临边作业要求设置防护栏杆，并应布置（ ）。A.攀高扶梯B.登高扶梯C.攀高爬梯D.登高楼梯【答案】 BCH4Q1J10F1M8A3C6HY4Z6W10G10A10W1D8ZD4P6O5W7S9P10Q922、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功

12、能【答案】 BCS9M8U10Z7L8G8Z4HW4F7E2Q10F2D3T9ZG7P3Q4I9G7T1D1023、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】 BCB3A7W9U3E5I4H7HV10I7Y9H4I8N9P3ZT5Z8I3C9G9Z6C924、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCA10J7D9T4B2K1T3HQ8A8A6S3J8H6Q1ZN7Y2Q9Y2K

13、4O4G525、建筑工程安全生产信用监督和失信惩戒制度。将建筑工程安全生产各方责任主体和从业人员安全生产不良行为记录在案，并利用网络、媒体等向全社会公示，加大安全生产社会（ ）力度。A.监察B.管理C.监督D.治理【答案】 CCZ3Z8R7N1N3B2V1HS9R9M8T3W6S2K9ZX3T8V3V4H9A1B426、下列不属于个人生命周期的是()。A.探索期B.建立期C.维持期D.衰老期【答案】 DCH9H1E7J4Y3Q2N4HF6F9H3C10R2Q5L5ZT7J1X3S7G5U5H427、（2021年真题）以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指

14、数型股票型基金+期货B.认服权证+股票型基金+期货C.定存+国债+固定收益类产品D.股权投资+房产信托基金+黄金【答案】 CCC3I10L6J5J2A6G1HA2O5W8L8S1P7F4ZE7A5J1A2M1W2Q1028、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCX1T6

15、H9T9S1N6H9HV9Q9K7U6P5P4I6ZD4T3C10P7A5Y4G529、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCQ5Q9N3G8T6A6Y6HJ3P10Q4T3C6G8T2ZQ3C4T8W5R3T2C1030、多期中的终值，与时间、利率关系为（）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCD8E8Q9N6F9X5K4HG10U2U7U5S3G3E8

16、ZE1K1Q3C10G5E10B131、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCF10S5Y9I2A1M5D3HO4L7G9Y8D3F6T8ZO4Q9T1M5X9K5C1032、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCY1S10V7B9X10B8P1HP3P5M3K4L2X7G3ZB10I3Z5C9J2G5Y933、（

17、2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCB1Q9Y8D3X2P1X1HQ6N7G5U7A8I3A5ZW5W9P1O2M5L3U734、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确

18、定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCA2F10A5N5W3M8V9HZ2V4J9K5P5V7X10ZU9X7I8F10T2N6W335、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCE10I8E1X6O2D1X2HC3P10Z7W5C1Q10J4ZC3T1G8J3A1S4L236、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACV5B7B8D3N8L2O7HC6I1V2X2Z8O4R5ZE3B8

19、D10E10R6G8A137、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCQ1A8Z9U7Q5Z7P8HS3K5Q10F1E4D9N2ZM6D3S5Y3J8R8U238、下列属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户家庭的收支C.保险账户情况D.个人兴趣、发展及预期目标【答案】 DCT6Y9Y8V4O4I10Q6HC2U3V1H7Q4K6Y6ZO9J9S2O2T6F2S539、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近

20、似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 ACB3P2M5N10U9Q6V3HU5T2L8X1K4E7Q2ZO4B4Z1S10M7J4J940、方先生购买某公司股票，该股票的股利是12元，未来3年以每年10的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】 DCN2Q7I10L10O2V4K5HF5K2I7V8H10I7T6ZQ10K6G2O6D2T8L941、关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在

21、同一会计年度内不得与超过4家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代投保人电话，以便联系【答案】 CCS8U10L6U6O9Z7F1HL8O9B7Y2H3O9C7ZU7Y8T8X2R8V6J842、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟

22、随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACA7O2T8I5F9Y3X4HG8H6T5I5P4I1H1ZE5U10K5B6B9U8F343、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCN9K1D1A10N8P7S8HU7E3N6G3K10I4M2ZO3J2J10A2D4Q10Y944、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则

23、确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACA10Z10T6T2L10N2H9HM8T1O6V8X2X5Y5ZD7Q4Z2T4I6F3M745、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACK3F8W5W10Z10K6K10HC4K2L8N1H8W3B7ZP2N1R2D1X3W8C146、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCJ1N9V9N6J3G1Y5HH1U7G4Z3U10D9K1

24、ZG5Q9T10O3D3I1C947、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCN5Y2D5P6S6L9S9HL8R5G5S5L8D3C1ZR2V4J6U9J3Q3Q848、企业从事下列项目取得的所得中，减半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.种植中药材【答案】 CCQ4H6Z3A10H2P10X6HG2V10K10P4X7W5H6ZM4W8N10I6M1T2S1049、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突

25、破【答案】 DCD6Q4C10L5K4O6L2HE2H3A4F3D3W1Z3ZO4N1K3K5I7F5U350、 下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（ ）。A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解C.具备本科以上学历水平和银行从业资格D.具备相关监管部门要求的行业资格【答案】 CCX5L5Q6P9S2O4S9HB6I4N3X6F6Q9L6ZK5U10Q8F2N3Z1Z951、（2017年真题）下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A.年金是指在一定期限内，时间间

26、隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.向租房者每月固定领取的租金不属于年金C.退休后每个月固定从社保部门领取的养老金属于年金D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 BCJ6K2D9I7K6R3K1HR7F7M2Q1D2E8M4ZW8M1O10N9J2Q9I552、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCG8P9J4M9D6P6C6HA2P3Z8G10Y8L6R6ZV1L4J8E5W9Y10G153、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。A.证券

27、评级机构B.证券交易所C.会计师事务所D.律师事务所【答案】 BCA10S6K3E3V1J4A2HG5S9T3G10S10R9Q7ZT3Q7B10O6X5A3V254、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCA3L7T4P2M7C10U4HO9U1E2K3P10F5I8ZA4I1G6S4L6P2Q355、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财

28、C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCA3H10M1V7L5R3H1HT2N9V7T9R7U8K10ZA4C3K9K5P4P6U156、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACZ1D6G7H7M1P8Z10HK8M7P7M1H3V6R7ZH9P7L1S9Q7F7H857、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收

29、益性C.流动性D.安全性【答案】 CCS1H4V3U7V4K8U8HI1W4N3K10J2E3O7ZW8F5A9U10Q2S3N558、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACT4L5N10F3E6V4Z6HR10X2X10G8O7U3M8ZP3Q3B2D8U8

30、A7N459、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 DCP5B8Z2J10B9M10J6HC2Q6T8T3E3M9U3ZY1Z10K3J9Z6G9Z860、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCV10C8L4R2Z8D5L6HU7B6E5I10F1A2Z4ZQ1G2K6Q2I5Q3I1061、（2018年真题）

31、下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCG6F7J5M1R7Y3Q2HK6X9S4F3S2M1M2ZR6R9B3O3B4G5Q962、（2017年真题）肢体语言传递的信息不包括（ ）。A.认可B.犹豫C.拒绝D.纠结【答案】 DCZ5D4K10U4C3B2B2HB7M1N8X8Z4U3D1ZP3V2J4D4Z6F6O463、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】

32、BCP2K1Z2K10I5B8W3HX2H2O8V4O10W1N1ZI5Y7P3W7Y9H7S864、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACO10V10S5T2Y8Q7D4HB4I6H4Z6C6Y6O5ZR8C10G2K10J3Q5K665、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表【答案】 ACY6J9U6K7C5B4P5HR2J7E6U6N1L5X

33、2ZD4B10U4Q9U1E4G166、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACY7I6W2Y4H4S7L1HZ3F8D4B2L1H2I6ZC10B6A1U4G8T4R267、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCN9H8E7H8L7F

34、9H7HG8A7M6U2Q9M10A1ZT8F1N4N9Q6C7Y968、（2020年真题）下列国债种类中，银行不进行代理的是（ ）。A.电子式储蓄国债B.附息国债C.记账式国债D.凭证式国债【答案】 BCG7P6B2P3S10O5Z10HH7F1Q1C1X10P8N8ZC1I5B10H3O9V2W769、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCZ9R8F7T10L2X9W2HS10D1W3Q5W5B9S2ZS9Z8U6L6N2E7M

35、870、（2017年真题）下列关于基金子公司的说法中，错误的是（ ）。A.基金子公司的业务种类多，投资范围广，业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司，开展业务协同以及资源共享，进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】 DCQ9X10V3L10D10N1H4HM3T1W7J10G6U4K10ZM4G8D4V1S7P6H971、下列关于代理的说法，不正确的是( )。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行或者不完全

36、履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任C.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任D.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，由相对人负责任【答案】 DCY4Y7R2C6V10U7L4HG6U3Q7C9A6K7D7ZW6O1M10D4Y10R1I572、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCY9B3P10Y2J1P10J3HV5L7T9M1G5V4W3ZI9D5O8F3E6F6Y773、作为理

37、财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCF6B10K8F5T9N9O1HB9H6A5M6J1F3T1ZM9H4O2B4Y7X10H274、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACK5A4N9Q2H6A4I2HI7D3Z4F7X9W9B1ZC6R4U5X4P4Y8T375、外汇市场的典型特征是（ ）。A.品种多样性和清算及时性B.交易

38、主体单一性C.价格稳定性和交易集中性D.空间的统一性和时间的连续性【答案】 DCZ2P6C8F8W6R7A4HR4K10S5V4Y4C9J10ZC1N5R7S4E9G5S676、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流

39、动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCQ1K1N5H4S9U5D10HF9K9Y9A7F2X3N1ZH2R2Q10V2P8F8E577、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX10C5U5I3D9U5U10HP9Z3X3E4V2J7U8ZH8Y8Y3C2O4B8U878、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）

40、。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCJ3L4M7K1A2K9E3HT1T3H6R4K5F10H1ZC5C5Q2N3M8Y9Z379、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCI10F10O5O2Z9O6T8HX9L6H5B10Y7V4G4ZZ9V3R7R1R8B5Y680、个人

41、携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACB4Y8G1F10P7H10I7HQ3G3K5J3C8I4A7ZW1H6G3P7S2Z7B581、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D.300【答案】 BCT3Z10D9A8B1F8T7HM2J4F2S9A6S1X9ZV7O5K10I7P1U7T582、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所

42、承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACX5T1P2D2W1Q6R1HE2E2I10K3S9P10L10ZU3S6O5A5B3L1H1083、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACC1V10M3B6Y6U7I8HL4A5A7T4C8R1R8ZD5J3X5P1J5G8U584、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）

43、。A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCF3S9S2M1M6L8M5HL1N3K2H6B2R1N3ZV9C1M6G2Q8L10B585、 对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（ ）。A.保险规划B.税收规划C.消费支出规划D.投资规划【答案】 CCJ5R10Z5F4U9X8P3HJ10Z1G4E1E7D4N3ZO2E6P10I6F3J8S186、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACY1M3W8C1Y7W10G8H

44、D2R7A7E5Y8N5J9ZE10D4T10B6I7A3L787、（2018年真题）（ ）是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售外汇交易【答案】 CCN8S9O10Q5P4W10K5HM9R3H1K5B5J9W4ZJ5M1A4B9C3S5O388、（2018年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配B.应服从银行利益最大化要求C.应了解客户的风险偏好和承受能力D.视同存款销售【答案】 CCW1S2V10Y6L4L5L5

45、HY10L7E1W9W3S8G1ZI2H2N5X4U8N9B189、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCU10K8T6W10I6G6O5HT3Y3M8B3L4F4P1ZN6O4E10O2I4M8L1090、建筑工程安全生产信用监督和失信惩戒制度。将建筑工程安全生产各方责任主体和从业人员安全生产不良行为记录在案，并利用网络、媒体等向全社会公示，加大安全生产社会（ ）力度。A.监察B.管理C.监督D.治理【答案】 CCF9R4R