银行客户经理年终工作参考总结（通用）.doc

《银行客户经理年终工作参考总结（通用）.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行客户经理年终工作参考总结（通用）.doc（5页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行客户经理年终工作参考总结（通用）作为一名银行客户经理，工作的原则确实是讲客户的利益放在第一位，客户经理不仅要熟悉银行的各项业务流程，还要有一定的沟通协调才能，下面是银行客户经理年终工作总结，请参考。银行客户经理年终工作总结120*年我被调任新城路分理处担任客户经理工作，在行领导的培养、和同志们的关怀支持下，各项工作都获得了一定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都一直遵照为客户效劳的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，效劳于客户。现将我这一年来的学习工作情况总结如下：一、自觉加强理论学习，提高个人素养首先，自觉加强政治理论学习，提高本身涵养。我积极参加支行党支部组织的各项学习活动，认真

2、学习了*以来党的会议精神，进一步提高了本人的理论水平与政治素养，保证了本人在思想上和党保持一致性。认真学习我行新出台的各项政策，学习支行的运营分析会议，使本人在一线效劳中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学习方面，我不断的总结经历，并积极与四周的同事交流沟通，努力使本人在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防备等与工作相关的政策、法律常识，积累本人的业务知识。*年通过了基金从业资历考试，代理保险资历考试。此外，依照行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储藏和层次得到了提

3、高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资历考试，为习惯工作需要打下好的根底。二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作一年来，通过领导和同事们的支持和协助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我详细参与的工作和获得的成绩主要包括以下几个方面:第一，作好VIP客户的开掘和维护工作，年初我们设立了VIP窗口，通过理财中心和VIP窗口，为VIP客户提供差异化的优质效劳。并利用OCRM系统做好VIP客户的维护工作，比方客户生日短信通知，客户存款到期提示，信誉卡还款到期提示工作，这些工作尽管是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联络，这些工作的落实遭到广大VIP客户的好评。第二，结合上

4、级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信誉卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都获得了一定的成绩，分别获得了省行351电子营销优胜奖，和信誉卡弹屏营销先进单位荣誉称号。第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外效劳的窗口，是建立银行对外的形象。个人素养的高低直截了当就反映建行的效劳水平，因而我一直在努力完善本身的综合素养，给客户提供质的效劳。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清晰本身还有非常多缺乏，比方遇到困难容易产生为难情绪，对个人银行业务知识水平不够高，综

5、合协调才能有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进展监视指导：第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向四周的同事学习，进一步提高本人的理论水平和业务才能，全面提高综合业务知识水平。第二、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。第三、接着提高本身政治涵养，强化为客户效劳的主旨认识，努力使本人成为一名优秀的客户经理。银行客户经理年终工作总结220XX年马上划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一

6、下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的客户经理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央四周，根本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的开展壮大奉献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的理解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开场，银行业的始祖们就营建出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资消耗本钱，诚信为则，利息成桥，这种运营金钱的买卖，演进升华，化为无数银行运营者的信仰。刚来到企金部门实习

7、的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我根本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，依照客户财务情况、担保情况和业务特点，为客户提出一些根本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从根本的内部根本授信开场学起，写调查报告，办理授信项下业务，进展贷后检查，学会这些根本业务之后，我开场学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险操纵措施。债务人信誉道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力

8、。有道是贷前生决心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是向往明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。假如缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险峻真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，平和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有圈套信贷充满着智力、志力、心力的博弈。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销才能。作为一名准客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉本人的业务产品，明白本人能够给客

9、户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联络，发觉客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联络，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。依照银行的运营原则、运营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化研究，提出本人的营销方向、工作目的和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价

10、。时刻保持与客户的联络和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进展富有成效的访问与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险治理，有效监测和操纵客户风险。亲密留意客户消费、运营、治理各个环节的变化情况和大额资金流淌情况，不管出现什么咨询题都要与资产平安联络起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析材料，实时监测客户信誉情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本

11、金;必要时积极参与企业治理，协助企业搞好消费运营治理和财务治理，尽限度减少资金损失。最后，在过去半年里，尽管有非常多进步，但是也有非常多的缺乏及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我今后需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发觉咨询题，反应信息，促进银行业务的健康开展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，理解国家产业、行业、产品政策、地点政府的经济开展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，理解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，稳固银行的资金实力。另外在工作

12、中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。20XX年马上到来，面对新情势下的新方向，我们必须做好充分的预备。过去过多投资带来了地点的高负债咨询题，今后单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依托消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因而转型和改革应该能够为我们获得新的开展时机，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会开展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、实在保障国家粮食平安。二

13、、大力调整产业构造。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调开展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务能够大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，加强本身抗风险才能提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的浸透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融确实具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了非常强的创新性和竞争性，但由于它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，事实上可归类到直截了当融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高

14、速开展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而制造出的一系列金融新概念、新产品、新方式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新方式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在今后金融创新开展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值制造和价值实现方式，重构已有融资历局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控才能、降低贷款本钱。工作总结不是停留在纸面上的方式主义，而是面对过去进展的一次深化的自我批判。那些经历教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为本身的提高做出应有的努力。面对新情势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼!