2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测模拟300题有完整答案(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCO1W4G7H8D7M8A4HP8D1D4R10P6V10K4ZF7F2A6Q2P9Y5C92、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACE5H10H7B4Z9U10T6HJ8U6O6Y10N1J3R9ZQ7E1I9C7Q10R3N53、最终决策权在客户，是指理财师

2、的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACO1N9L6U6T7G4W4HS1U3C7X1K1O9N6ZN7C4T6H2W2E7V84、（2019年真题）若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ ）。A.两种债券价格都会下降，B债券下降较多B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多D.两种债券价格都会上涨，A债券下降较多【答案】 BCY9Z2E9Z6A3I10L9HA9Z4L7B1O9V2K1ZW9J7T6L3

3、C4B9W65、检验检测机构和（ ）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】 CCH3O9C7F8L4J7T5HZ10R10N3K1I2E10R9ZE9X9B6Z4N4Z1C56、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCU4H6X6K1E7R5P6HV6D7D9U8J3W8O4ZU9E3T2X1S4T9X107、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B

4、.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCV8A9N3E6E9P6O8HL7L9A10P2D4E9E7ZL5X2G4L6H10Y8I28、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功能【答案】 BCL5T6W4W8S5B6N6HZ9O6R3F9V8C4S1ZB4T5F6B2O2N2M69、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCX7K9

5、B3O2U4X10I5HF9N10I4K3Y7E2T5ZR9Q7Y2V10W10G3J110、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCM6C5T3Z9F10A1I4HH10B4O9U10Q6Z6W8ZW1Y2G6N1U4U9A411、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 DCB3F6M1Q2C8I8K4HB7S10U1S6N1Y8C8ZB10Z10U2V7K5S3Z812、假定期初本金为1

6、00000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCF7N4Y5W9F3M6H1HR5V6Q3R1A6B5U2ZJ10N10X5H2W8N4F813、根据消费税法律制度的规定，下列应税消费品中，实行复合计征消费税的有（）。A.黄酒B.啤酒C.粮食白酒D.薯类白酒【答案】 CCR6E8Q7P5U10W8R7HO4N5I6K4Z6T3V4ZA5F7O7C6M7Z6I514、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案

7、】 CCL4H5D10K6L10E3M9HK2Y5Q1T10L3N6Q3ZP2G3N6U3U1F10M1015、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCI9T2W3S10V8K9L3HS6S9X6V8Q1C7H9ZW6U7I4A9E10B3P216、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具

8、有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCY3J2O1E8Q5T2Y8HF1I2N1A2F3D9E1ZL2M10W5T6J6Z4V617、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】 ACE8H7V5U7N6W4T1HZ5Y8G1J1X9K10O10ZG3D5M6T3J6G4M318、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.确定的4000美元损失B.80的可能损失6000美元，20的可能无损失C

9、.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能损失10000美元【答案】 CCA5D5E8K5H1N4B8HG9D3S10F2Z8J3M8ZC4D1R3O5P8K5C1019、建筑起重机械在使用过程中需要（ ）的，使用单位委托原安装单位或者具有相应资质的安装单位按照专项施工方案实施后，即可投入使用。A.加节B.附着C.顶升D.爬升【答案】 CCE10W4D5R3E8J1Y1HN3H10C8M3F7U4J6ZU7H4K9K7V5R10X220、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未成年人D.16周岁以上不满

10、18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCL5R3H9Z3Z7D8E5HC2N4G8D3D8Y9C8ZZ1K8Q9X8T4T6E421、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCB1X3H10G3W7Z1R7HV5F5P4Z2Z10Z9Q3ZH10G7Q6U9W2T10W1022、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（ ）。A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 DCF2Z3N3U7Q7K6N3

11、HH1D2N4O7N6N9V2ZL7F9J4B7B7K2L623、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACQ6B10E2E8S7L3B6HS10U9N7X4O2H8V1ZN6P8I8Z4P5Q10B1024、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现

12、在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACU7R5X6A8Z4O10I3HC8N2V2B10P1Q2J8ZQ7E4X2T6O8Q10X925、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACP6G8V10C7Z5M3D1HX2B8B10Z10Q2W4X4ZX3R5Y6U5G6K6J926、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.

13、1C.5D.10【答案】 BCL1M10E9F1L2W2V1HZ5E6A4P3W10Q2G3ZV4E1B2C10Q6X1Z127、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表【答案】 ACI7K9L2F4A9A4M1HL5I1D8U8S3O6Y9ZT9I5T10O2D1C1V228、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A

14、.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCH8R8G5X3T8N2V8HP1M3X9T7O6F6S4ZW5R1V4L9J3G4X329、某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为48。一年按365天计算，则理财收益约为（ ）元。A.78.02B.66.22C.323.51D.326.51【答案】 CCZ1C4E3L2E9J6Z5HE1B2E2G2Y5B3M7ZW5Z5N8S9K1N4X430、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理

15、财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACE5T6X3B1B1H1E7HB4D6H4F9T10S5I1ZS1T9S4I9T3W6Z731、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCN5G3Z8C8Z4E8B3HT8Z1D6B1O9U7B7ZB7B8O2S10L9K7M632、下列哪一项不属于理财规

16、划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】 CCO5Y9D3E4X10G6A7HA6E5Y1V3B6X2F6ZD5L1D6M9I4V9K433、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（ ）元。（取近似数值）A.30B.20C.26D.23【答案】 CCK2Y3S2P10R7L2G8HG4F4K4K6U8P2C9ZE2Q4V2U4B3G1K234、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理

17、职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACE7K3J8V6F9U6Y6HK3G8L10O1Q5O8W1ZT2Q9J2D5U4N9Q835、下列不属于商业银行中间业务的是()。A.承销金融债券业务B.代理买卖外汇业务C.代理销售基金D.银行间同业拆借业务【答案】 DCR6C7G7C2Q7Q10H8HR10E10Z9H10M10T9M9ZP2Y9X5W5X5I3I936、 10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。A.10.21B.10.38C.10.49D.10.29【答案】 BCW5M4S7V3X8K10P1HM9F10E5Z

18、6D2W6G4ZU1K1H9Y1V6M2Y637、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCO7X9B10Z10L5L4H6HB6K2Z7C5R2R3N8ZE6A7V10F9V8F4W338、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能

19、力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCR7C7M4S4Y1T10S5HX5O10X1Y4Z1B10D2ZH3V9V9U1K3G8H139、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCR6P6I3Y7W9K8H6HZ10C2T9A5W7A8E6ZP10V7F4K

20、1F8D7V940、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】 CCA7Q7T6F2S10Q1Q2HE7S5I6H2S6N6B6ZM8W10S7V7E5G4L441、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCN8Y5O10W7K8P2J9HD8M5Y4X10F2Y2Y9ZW6R7Y1G8J5C3N142、（ ）是理

21、财行业和理财师职业发展的有力保证。A.合格的技能培训B.良好的教育C.职业道德要求D.丰富的工作经验【答案】 CCB7R4L6U7A8L5E7HR6T7R5W5W5F4D3ZG5B3U2A3S8V8A743、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（ ）。A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】 BCC7D6S4W9L10B4E3HK5Y8Y7G4F5K4O3ZA10R9I3U5Z5B8R644、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁

22、以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCR7J8U1W9I9M6D1HH7H9B8B10J7Z8E5ZK6U7L4O6Z5M9T645、下列关于客户利润贡献度的表述,不正确的有（ ）A.按客户利润贡献度分类是最优的分类方法B.按利润贡献度对客户分类,实际上是一种混合多种经营与管理因素的综合分类方法C.通过利润贡献度,银行可以了解到哪些客户为银行带来价值，或造成实际的亏损，从而据此制定出不同的营销策略D.客户贡献度指标包括：综合贡献、平均综合贡献、存款贡献、贷款贡献、银行卡贡献

23、、中间业务贡献等【答案】 ACV4H10I8K5C4N3R5HI3T2U10J10X1Q10J7ZI10U10Z8Z4B6C5O346、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的是（ ）。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业【答案】 ACQ4E9Q6I9B10V1O4HO1A1T7F9T3G9X2ZG4W1N1D8R8X7Y747、下列不属于个人理财业务相关主体的是（ ）。A.商业银行B.互联网金融机构C.个人客户D.理财产品【答案】 DCH7A3G10C9I6I10F4HM8Q3U2C7M9W3I9ZA2S2V7L4F9X10P1048、杜先生希望8年后购置一套价值

24、200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCY9X2C9E10N2J2S3HP5A7K7Q4X4C7E6ZX4R6G4Y2A3R1E849、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCL6B3K7K5G9Y2V10HY8G10O6X8H6X8U5ZO10J9

25、N7V9D9I5S850、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE1O4M3I8L7F7Z1HG3B6B2P6H4Q6W4ZX6O8N2B9H7O4M551、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCW6M8K3B8G8W

26、2Z2HN6Q10P3L9U7M10G4ZJ2K4F5P8Y4G2I552、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE9K4G2F7S10G6J4HI10M10Y5Y10S10P6X4ZZ8Q4Q4T9N5Q7Q1053、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比

27、C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCN9T7B8Y10H1N4J3HA10Q6B5V4J3Y8S2ZV5R1H5G8N6P6G454、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCW7V4V7W6N2A5N4HT10W9U7C5S2N8P7ZD6D1I2K10O3L10V755、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C

28、.了解原则D.连续性原则【答案】 BCU10R5Q8V6S4L2I7HB9T8J2F7F8D10H3ZI9M4M7T8H2M10N956、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCS7P3V10A3H5I2Y5HX10Q3Q5C6B9J5Q10ZA5C8E3D10I3I6D857、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACU1K6Z8X8P6K6R3

29、HA2G7T1H8Q6E4H9ZL7Q2G9Q9V10K7Z758、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCA1K4S7U9V5P6V10HA3O7P10T8A8M4J3ZE1B3X1L7J10T4N459、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8，则这笔年金的终值为（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 DCC6R3V6J6O1W3T7HP4K1F1V7D7F8A10ZF7A5G9V8S9V2N460、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确

30、的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCC9P1Q3O2U10T10M1HD3K7L5J7X8N3L4ZY4G8X3V9E2T2V961、（2019年真题）根据我国民法总则的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（ ）。A.不能完全辨识自己行为的19周岁青年B.还有1天就满8周岁的小学生C.以自己的劳动收入为主要生活来源的17周岁工人D.101周岁的健康老人【答案】 ACI1M1L2R6S10R6X7HL4F5

31、G5Y4G8T8N2ZV10O6L2W2P5P10W1062、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCN7E5H10G7A5H6N10HU10X5M8B9B4R2O1ZO9U4O8R8Y9F5A663、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCY3T7O8H3Y1Z1K4HR8S3P10X4G2N5Q3ZG1L2V10

32、Y2X6W3M564、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCO5A7Z1D1W3C8E8HS3G6J4H9M6G8F5ZU3Y9N6C7G6Z5G765、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集

33、证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCZ5X9J9K7Y2I5I2HJ5H1U1N7P6N4U8ZX2M5F4T10Y9P9I966、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCL1F4T8R6T10C3L10HW2H2B6E10A8M3Y4ZO1E3P10Y10O9O5I667、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类

34、，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCV7F6D1Z9R1A10X2HS10M7N8Y7F10U8N1ZT1O7F4M1A2B5Z168、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCS6O2D3X6R8Q1M6HY6M9M5H2K2Y5

35、Z6ZF8T6H5M10Q5F2V369、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCD6W5B7T10B1V10I3HO6D9N1E2Z3H4G8ZM1J8A6M3G5Q10O370、（2021年真题）根据商业银行理财业务监督管理力法，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（ ）。A.净值型理财产品和非净值理财产品B.自营理财产品和代销理财产品C.公募理财产品和私募理财产品D.开放式理财产品和封闭式理财产品【答案】 CCQ6Y3F2M7A2R9D8HA10B1U10G4H4N2J2ZU7N5X7N1X1A4J

36、871、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.销售货物收入 50000 万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金 37 万元C.国债利息收入 25 万元D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息 1000 万元【答案】 ACI2N6T5C3E2T3X7HF5E10F1C1K3N5A6ZJ2O9S5X6S2G3L372、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的

37、银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 CCC4M2V5A10Y3F7D10HC3H1E10J9X3Q3P1ZQ10U9I4K8A8A6R673、建筑工程安全生产信用监督和失信惩戒制度。将建筑工程安全生产各方责任主体和从业人员安全生产不良行为记录在案，并利用网络、媒体等向全社会公示，加大安全生产社会（ ）力度。A.监察B.管理C.监督D.治理【答案】 CCX2A3N2G10N2X2M2HE3F4W7J8M2X2X4ZW3Z2Q6Q9L8I4P374、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事

38、责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCZ6G2W3F1Y6I10O9HC5H4J2C4K5Q7K3ZM8V3T6L6U3I3Y775、甲企业2019年2月经批准新占用一块耕地建造办公楼，另占用一块非耕地建造企业仓库。下列关于甲企业城镇土地使用税和耕地占用税的有关处理，说法正确的是（）。A.甲企业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之次月起征收城镇土地使用税B.甲企

39、业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之日起满1年时征收城镇土地使用税C.甲企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之月起征收城镇土地使用税D.甲企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之日起满1年时征收城镇土地使用税【答案】 BCZ9Q7Q3C8M4U7E7HH7J8M10N9E3Z7N4ZD8J7V5K9M9H3Q676、（2019年真题）一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。A.保险公司预定的运营管理费用B.汇率的波动C.保险公司预定的死亡率D.利率的波动【答案】 BCX9R4W9E1A7T8N3HZ1Q8J2H10T8I9A9ZF3Z6R9N8M

40、3S4V377、（2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务【答案】 CCZ3K2L7F9S3Q5W9HI3Q1J2H6Q2F9W5ZB2T8R3W6R3A9U578、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行

41、对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCC1K3H3J10I9M7J5HZ10T2R5S3D2P3A6ZJ8I1V8J3R4C4G979、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCX6W6Y9Q9X9Y2H9HQ6D3F7X7H4S5T7ZS9B8Q5V6E4X9G780、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守

42、型、稳健型【答案】 ACY7R2L9B10I6X3Q2HM7O8D9J8F8P9W9ZQ2J7J6G10Q2V7J1081、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCH9T3P5S5V9W1C1HV3D7Q7X6Y4A7J1ZG6U8C3J8V10D2H282、工伤保险条例中规定，生活自理障碍分为哪几个等级（ ）。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】 CCR7J6J2L8B

43、7V7T3HS1Y7P10D8C6T2O7ZG5A8H2A3X7V2P983、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCH3A4S3U9M8N10K1HO3S7L1S1K9C4A4ZM6K4J1R4P5L8X384、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】 CCR9F5P9G7M5P1Y7HR1J6J4C7N6R5L6ZI9W10X4R4J5J2Z185、根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中包含（

44、 ）。A.法定代理B.合同代理C.指定代理D.法律代理【答案】 ACB9Y4N10G5J2S10F10HT8S2C7E1F3B7W3ZQ7I7R3L7V10I3Q486、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACP6R1B1T2X7O7L8HR7Q5O9Q10A6F2L10ZS4F8J2G2E7U5L587、（2018年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（ ）。A.期货市场B.资本市场C.现货市场D.货币市

45、场【答案】 DCI1B4Z3K8O4F4T2HP4F8L7O3I8T2S1ZC4W5O9H8D2R6N788、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCW6D8Y9R9H6P1V1HK3X7L9P7G9M2U5ZL2Q9R6E3Y5Y3J389、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCU