2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题带解析答案(吉林省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCM4M1R8K7P7O3P5HK8H6G3P4Z4S5A6ZL6N5Z10J1D10H1E52、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是（）。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定

2、系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCD10S3R7I8M6V1N6HK1F6C3K9H2W2Q2ZU1Q10S4S5C7U2E83、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCY6G4P1D9K4U8O5HM2Y7U7W4U9D6T9ZH2I4F9G9U4H4S34、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 C

3、CS10B7W9A8D8K2E9HN6Z9J3I1O6V7O7ZM9A10Q10T6L10E1K35、柜台业务存在的操作风险不包括（）。A.账户开立和使用B.现金存取款C.评级授信D.重要凭证和重要物品保管【答案】 CCW8P4X4R9T5K4Z7HU3C2J4L6R3X1K2ZX6L8G5S2H10D9R16、在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。这是商业银行金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的交易对手”B.“认识你的竞争对手”C.“认识你的风险”D.“认识你的业务”【答案】 ACY9F9Y2S9J9Y3R8HE10

4、K7R8C5C1W10Y8ZF5L2V2Q4U1F3I47、下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是( )。A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担相应职责【答案】 DCP5S5E1N9E8Z7D7HU6N7E10Q9Y2V8G2ZU5O5Z5E1B5N2O48、（2019年真题）下列关于直销银行的说法中，错误的是（ ）。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行

5、【答案】 CCV7A4U5Q2W5S8T5HA5N3M4J3X8U9O9ZS7S6Y3I3W5I1D69、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCO7Y10F7V10Z6Y2U1HO4S5Z3A2M8F10T10ZH9S7M7O9N2U8A1010、（2017年真题）贷款分类时，应当遵循的原则不包括（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.相关性原则【答案】 DCO7R10X8P10R9O10L3HT10F3D7Z

6、2V5E8C2ZS8F8E7M7T8W2V811、下列选项中，属于贷款业务按照贷款方式的不同分类的是( )。A.自营贷款B.特定贷款C.委托贷款D.担保贷款【答案】 DCQ3H6Q8X5T9P9I3HI8O3A9F10Y10S7P4ZV9K3V10X5M1D8E112、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCF6N1I4I3P3Z7B7HV4M8A9T1S10I5V4ZG3K5D7R3S6Z1J713、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（

7、）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCE4I5T10I9L7C2N7HV7B1P4B5V9V3V9ZZ9M9L7M2W5S6N714、下列属于破坏金融管理秩序罪的是( )。A.非国家工作人员受贿罪B.签订、履行合同失职被骗罪C.危害货币管理罪D.挪用资金罪【答案】 CCD1M4Z5M3E1Z6T10HB3A3B6W2Z10V8G3ZH2L6G2X9U8E6V415、2014年，（）修订发布了新版商业银行内部控制指引。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。A.国务院B.中央银行C.中国银监会D.中国

8、证监会【答案】 CCY5C8Z8J6W7I6W6HJ5G9L6S8S1Y8C8ZQ5N6X5U3M9F6H716、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCY5D8R10H4A1G9G1HP8E7Z9R4G10V10F3ZM4F5S9U7M10F8K817、银行绩效考评指标一般包括（ ）。A.合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标B.合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标C.资产利润指标、经营增长指标、国有资本

9、保值增值率、清偿能力指标D.盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标【答案】 BCY5J7Z9O8E10W6Z1HG2U10Z9C5X10V8U1ZV8R4E2O6O6D3F918、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成【答案】 ACI4I7S8T3A8D3E10HY3W9V9G7V6N10B8ZU2N3X5J2Z2C7B819、根据中国银监

10、会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币( )亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCW4H2O10R7U9Z4S10HY8I1F3D7B5E3W9ZO5K4P10Y10W7C4K220、连接生产者和需求者的基本纽带是（）。A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】 BCQ6H2G2Y3A10F10K2HQ5B3G5N1Y5V7B6ZZ8T4P10I10H9C3N221、大额存单的期限品种不包括( )。A.5年B.6个月C.18个月D.7天【答案】 DCO10M4I2L3Q6V9Y7HE1V3R6L8D5M10Q1ZM8

11、H1S6X1C8Q9G322、下列关于国别风险的表述中，正确的是（ ）。A.国别风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的，已超出了债务人的控制范围C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACY3L3K2C1X1U7N7HP7J7M2B9I4C3F8ZK5L7B6Y10E8C8P923、下列说法中，不正确的是（ ）。A.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”体现了分散风险的意识B.投资于变化完全一致的两种资产，就

12、可以降低风险C.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的非系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除D.商业银行可以通过资产组合管理分散和降低风险【答案】 BCI4I3F8F8V6H8V3HO7X7T7A8Q9Y9N1ZI1F7Z2G8C4F2O824、基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCA10B8U4K2W7V3E10HL2Y7H8P4W1L4T8ZX5K6A9Y4Z6G6W625、关于商业银行法规定的存款业务基本法律规则，下列说法错误的是（ ）。A.经营存款业务特许制B.以

13、合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益【答案】 CCX3O3A9S4L5A7T8HU10T6P6X1Z10L2G6ZJ10T10S10F1F7C6G826、下列关于商业银行经营的“三性原则”的说法中，正确的是( )。A.效益性优先于安全性B.安全性优先于流动性C.效益性优先于流动性D.流动性优先于安全性【答案】 BCH10P1R5T1Z4R10T5HS4I6O2M4Y1C5T2ZD8C6G3T10I7E1O427、下列哪项不是我国银行监管采取的改革措施？（ ）A.紧跟趋势，调整各类监管指标约束B.建章立制，加强银行业消费者保护C.多措并举，全力支持实体经济发展D.成立审

14、慎监管局【答案】 DCR7N9G3W7Y2Y6A6HZ3T3A1F1R5A8T10ZS9W10F5A4V2H1S628、( )业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。A.同业存款B.同业借款C.同业拆借D.同业代付【答案】 CCW10M1R3W2W4W9Y5HN6X1W3A9M2T9M9ZU8G7F5B9I4W1J329、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）。A.面向高收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务B.面向低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特

15、色的经营模式D.提供便捷的小额消费信贷服务【答案】 ACS9V9L2G4P7Y8E4HZ6M2L5N7H10Y3S5ZN5U9Z7S1O1H4M430、教育储蓄存款本金合计的最高限额为( )元。A.1000B.5000C.20000D.50000【答案】 CCH1P6W10S5G4V9T10HV3F2R7R7L5V5O7ZG9Z8V4Q7A4S3L831、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 BCC1F5

16、S2L5L7B7D7HH4U3C4R8E4I8D5ZN10F4D7Q9T5D10D532、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 ACN9C5Y5J10X2O4H7HG6O10I10M9Y2N9H10ZT5J9R3W4E6R8Q233、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行

17、账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCY6G3Y7R2N4Z10E5HK9V6F8O8Q6D8M3ZL10C9S10D6W3V10P934、在国内外商业银行实践中，对于不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目，通常采取( )的方式筹措资金。A.政府招标B.项目融资C.发行股票D.发行债券【答案】 BCD1Q8D3E1L6M10Q5HG6S10M6U4I1W2R8ZO5E4O6Z8X4W8L435、根据反洗钱法的规定，银行业金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，该制度的内容

18、不包括（ ）。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DCA6N4Y8J10G1W5N9HX8P5Z4O7W1T2O1ZJ1O3M9O2C5F9L836、下列不属于财政政策工具的是（ ）。A.税收B.存款保险条例C.政府投资D.公共支出【答案】 BCS6Q2E6K5B4K5P4HF8X9I5D3Y4K1T7ZO6Y3C8M2W9L8F737、按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为（）。A.次级类贷款B.损失类贷款C.关注类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACD2X3I9V5B7Y2H2HH9Q1E7D2Q1K5G9ZR9N4K3W4V10B9C638

19、、信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。A.保证人B.受益人C.申请人D.被担保人【答案】 BCV8A9P3T9G6E8Q2HZ8E10U3V2D3Q3R5ZZ9M2Y9J4F3E1K839、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACI9F3D3J9J1A7W10HA4C1R1Y2B7U9D8ZV5G10C8P7S5C3W940、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答

20、案】 BCF8O1F2C5T4W1A5HE5Q8X5I3Y8L1R10ZT6A7E9B10E4F10B341、银行业监督管理机构对合格外审机构的评估因素，不包括（ ）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCL10E2E10W4E2T3U2HE8O8D5S3H9J3Z10ZQ3P4C1N10Q1S1X342、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.

21、风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACL6Y4A2Q5K2F1T6HS1C7N4Y7M6Z8F2ZI1D9C2A1G6U8D943、合规培训与教育不包括( )。A.新员工的入职培训B.所有员工的定期培训C.临时性业务培训D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】 CCK7L8P6W7R6J9M8HP2L2L10L4W7U6J4ZN8Z9K10U3Y5B3X144、（2019年真题）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是（ ）亿元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】 DCV8V1X8I1

22、C3K8M7HU6Z6I8W7T6O2D10ZL10R5T7X8X10U6D445、下列属于信托公司不得开展的固有业务的是( )。A.存放同业B.租赁C.拆放同业D.以固有财产进行实业投资【答案】 DCY3Z9B4P1L3P9M7HG5R2C7C8D5X2E5ZE6P6Q9W1X9S4E446、根据中国人民银行法，以下不属于中国人民银行职责的是（）。A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场B.审核商业银行董事及高级管理人员任职资格C.发行人民币，管理人民币流通D.依法制定和执行货币政策【答案】 BCR10N2Q10P3V1X2W8HK3D7R10J8W6Z8O8ZL9M5S7B6R4Q5

23、X1047、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCX1R1B3Q8L10Z3A5HQ8N5K6U8B3G3Q7ZB10S4O4W8R3J5C848、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACI9A1R9S7K9L5R6HS1Z8N9Z6U3W6E9ZB3M5N3E7E6P8U1049、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A

24、.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCG5C7G1G9K4K2J10HT1G7D7I4C9Q2M4ZO4I10E4C9I4W5B850、按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。A.担保人B.委托人C.贷款人D.受托人【答案】 CCS6M3H4R7T8X6B4HL10S7M2O2B10G1L7ZD5H10V2C2R10F10E651、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效

25、履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCS9D5L8R10G2C1E10HH4F8G5S9G10X2Y10ZW3N10R5R8E1H3V352、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCU7U5G4C6Z2T9W2HC1O8A9V4X8N6A4ZP1P5C7Y4F7S4E853、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）

26、。A.机会平等，惠及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCA10E9J7Y10Y4D6L1HX1I6T2B6Z4A8R5ZZ7G2N9X1U3Y8G554、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡【答案】 DCX4Q5W4B4J6Y1Y5HE4X7U6M3R8X4I8ZF10N2T10K2K10F3G855、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.

27、美元C.欧元D.英镑【答案】 BCN3X2D9J2T8W2M10HF4L2R7J4F2I6O10ZX5W7C2M6X6A2J1056、根据中国银监会发布的商业银行杠杆率管理办法的规定，杠杆率的计算公式为( )。A.(一级资本-一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100B.(一级资本-一级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100C.(一级资本-二级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100D.(一级资本-二级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100【答案】 ACP10J3U8G4C6B6I3HQ3Z4I7T4J6R1X6ZO5K10V10P8T2J2Y657、（）是指单位类客户（含个体工

28、商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACH8R7L8O7E8D7T3HE9V3L4I3K1R3J6ZB10G4A8J7Q10B8T558、（2017年真题）某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理

29、）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCR8H10D7R2Z1K4Q6HJ10U8W10W9M7H5L9ZO4U2M3S7I9X10E159、能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。A.工业节能B.建筑节能C.农业节能D.交通业节能【答案】 CCK9N6Y9W7H8R10K4HI8C10X1W4Y1K8I9ZE3R9S9O1L4X1G160、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCX7V10T2O4C3P3I7HY10R10H10P1B2J

30、8T10ZI8V10X3D2U4M1Y1061、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.专业化策略B.情感营销策略C.大众营销策略D.产品差异策略【答案】 ACU6X6L3Y7X10E9Y6HA7H4N8S9V5S6H1ZE10M4G2X1H6F6D1062、( )的目标是整个经营管理系统运行的指南和目的，它服从和服务于银行整体经营目标。A.营销评价系统B.效益评价系统C.绩效评价系统D.客户评价系统，【答案】 CCR1A8B6R7U3I3X4HQ9E8R1P1S8U8C7ZI10R4C10T1D8R5D263、单家商业银行同业融人资金

31、余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCZ8N6W9I9L1S8P6HI4T2O3I6D10O2A3ZL2N8W6L9J3P10L864、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCY9E8I3Y6I8Q2K6HH6A4T1Z9W2V7I2ZI9F7X5Z2X9L5F565、（2018年真题）货币经纪公司不可以经营（ ）经纪业务。A.境内外外汇市场交易

32、B.境内外股票市场交易C.境内外债券市场交易D.境内外衍生产品交易【答案】 BCF5P5Q8X4G9V1R2HP10M6J4T7F6V7S4ZL1Q4V9C6R6M1A766、以下关于内部牵制阶段，说法错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACI3Z9E9K10P1B6Q1HF4Y8C7E4O9F3M6ZH9W1F8A2L9E4Q367、金融市场是反映国民经济情况的“

33、晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCR1Y10S5A8Y3I8L7HN7H9V5P4S1R1N9ZP8L1A7W8G3N5D668、下列关于资产业务创新的说法中，正确的是( )。A.背对背贷款是银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利B.平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息C.多种货币贷款是在不同国家的两个母公司分别为对方设在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款，并承诺在指定到期日，各自归还所借货币D.资产支持证券是由特定目的信托受托机构发行

34、的、代表特定目的信托的信托受益权份额【答案】 DCB4Y9U2X6B2R1L6HP2M2P1Z4S9O10I7ZN7V1N3G4B3O8A269、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCD4Z6X5F3T3L2G6HF4E10Y2I3Q2Y8U9ZP10L10M4Q1W5O9T870、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额

35、度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCV1E2K2Q9Q2I2U8HB7P1L9F3M7O8O7ZR4K6G2C10T8S5X671、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCS8L2H10Y4U7P9A7HI1O10U7H1T9T8F9ZQ10A6M9Y1R9D6Z572、下列选项中，属于新型货币政策工具的是( )。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.定向中期借贷便利D.公开市场业务【答案】 CCP7O6T1I6N2H7J4HP4S4W10F9R5B5J8ZW4Y7C7A7Q4Z5P673、

36、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCF4F9Z7R10K5H2H6HO2U7N6S10P1T8U6ZU9C10L2S8Q3N6X1074、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCT9H1S7T3A6J6V8HR5E2P1K1H

37、8F6C7ZU6P2R3V2R8W5M875、下列不属于我国货币经纪公司的是( )。A.上海国利公司B.平安利顺公司C.中诚宝捷思公司D.中国东方公司【答案】 DCO4C9N2T5H4G8F4HR5M9J8B1A9Y8W5ZU10P8M10B10I2U10E576、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCJ1B7W6G7G4N8Z1HH7T7D3Y10B8L6X7ZL3D7M6Q8T1R3B1077、（2017年真题）债券回购的最长期限为（ ）。A.6个月

38、B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 BCM7W7L9N9Y9U5A2HA5Q7R6B5H9S10N5ZI5L4Q5R6T5G7K978、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCJ5C8U7V9N1V1I6HN5W10K4D1R9R2Z6ZW3Z8J8C8Q3D4A479、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】 DCI10G

39、9M5Y1N9O9D10HN10N3Z6Z4B7X9X5ZB2U7G2K7L4Q1R380、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCB5U10J1A2X1N5I3HM2X9C10O3L9P6J9ZR1D4M1Y1H10C8U381、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差

40、异D.50000元不利差异【答案】 CCN3W7L1Z8B3C9C7HX3A4U1I5L4C10Z9ZG5A5X7G7A3P8J982、（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCD3P7Z4M4N1Y7O8HQ3R5Z2C8A1K2F8ZR1A5D6U7W1H7T883、银行汇票的出票人为经中国人民银行批准有权办理该类业务的银行，银行汇票的出票银行即为银行汇票

41、的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACS2W3E10P6A6O9S3HC6L6W4L8O1Q3V7ZC7X9O9H6A7N4C284、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 DCU9F4E1B7J8O6I5HY6S6M4Q6E1F8P9ZS1D1N7Q1O8V3Z585、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是( )。A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCJ4X9O1M8V6B8N9HD8E4O10P10Q5T2M9ZD7Q8

42、B7H4U2M5E986、（2020年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】 ACB3U3O6K9F6X2K6HZ5K7W7B10Y3Q4Y1ZS6E1O9T2R8V7O287、根据监管部门的要求，2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到( )。A.10.1B.8.9C.10.5D.9.7【答案】 CCR2G1J2O5A9G5F7HU7H1A6C4J7L7Y5ZX6O9N6L2Z2I8H388、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于商业银行高级管理层在操作风

43、险管理方面职责的是( )。A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况.特别是各项重大的操作风险事件或项目B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告【答案】 CCT4Z9O1V9T9R5P3HY2X9T4U3B7O9U1ZT2F6I3L5W1V3H989、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准

44、成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC7F3O4E2L1F8I3HG1V9J5E6W1K10V6ZR1W5O10Q6X2A9G890、下列有关内部审计工作的考核与问责的说法中，错误的是( )。A.董事会对未按要求进行整改的问题，进行督促，追究相关人员的责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险B.董事会应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价C.董事会应建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责

45、的认定标准和程序D.董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任【答案】 ACX7O8A8M3M4Z9N7HR8K2U8I3A10M2H3ZB2J6W3B5A10B8B691、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCL4S7N3X6I7R6U5HI3G1Z6J5D9S9C8ZX1P4V7T8J10P3R292、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除