2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库通关300题含答案下载(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 DCU4A2Q2I3K10U4G1HX2P4J4S1S7X8Z3ZC2X5Y4P8K4A4V92、商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等7类。下列( )属于商业银行

2、面临的项目风险。A.我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.银行产品开发失败【答案】 DCM10N1G7U7S5I2X9HN10U3G1Z3Q9N10Q6ZZ2Z5A9E10S5Z1J63、对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源通常称为（）。A.核心负债B.一级负债C.同业市场负债D.融资集中度【答案】 CCL5X10D2A1Y4R4B8HN8S1C1L4O10B6F4ZA2G9U4G9Q6Y10X34、安全教育的主要内容不包括（ ）。A.安全生产思想教育B.安全知识教育C.安全技能教育D.交通安全【答案】 DCO6S2W6P10J5G5

3、T2HO5A7P9H5H6D6P10ZG8L1T5H7K9M10G75、 现代商业银行的财务控制部门通常采取（）的方法，及时捕捉市场价格价值的变化。A.每月参照市场定价B.每日参照市场定价C.每日财务报表定价D.每月财务报表定价【答案】 BCX6H7X7P2P4W9T6HH6R5D4R1E9D3P2ZD8R7L3G2R2T2E106、根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）A.6%B.4%C.2%D.5%【答案】 BCI10T1S3K4G10N2T7HD10A4F9C8B5F10Z7ZV8A2I10T4J8I6B47、巴塞尔委员会有效风险数据加总和风险报告原则要求，下

4、列（）不属于风险报告的要求。A.频率B.分发C.清晰度和可用性D.公正【答案】 DCP2L10Y2E10C4F2C3HM6B10S7T9F1E3T3ZW5X8R5R2D3K2E88、巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期为()个营业日。A.5B.7C.10D.15【答案】 CCO10M8Y10E8Z10Y1K9HM2J2B5I9N8U3L6ZB9U1V2N3H5S3J59、在巴塞尔协议中，核心一级资本不包括的内容是（）。A.优先股及其溢价B.实收资本或普通股C.资本公积可计入部分D.盈余公积【答案】 ACQ9O4T9H9C4P8Z1HI9I10H10V8I7I8N8ZJ2Q7K8W4G5U8R

5、310、下列关于商业银行风险管理信息系统表述最不恰当的是()。A.实现不同业务条线风险数据和风险暴露的有效加总，有助于银行准确把握自身风险状况B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此，允许不同业务部门采用的风险管理不一致C.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台的相关部门的需求【答案】 BCO2T7B2S6S2J4Q4HC4W2F10H4U8B2F10ZN7C3M10T5X4K7M911、（2018年真题）（ ）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.

6、表外流动性D.表内流动性【答案】 CCS10M9B8R10G6C3K6HD8E10R8J7R6F7Y4ZX5G1W10P6L7L2L112、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险规避C.市场退出D.风险救助【答案】 CCT6Y2J6G3J5O4V1HA9C3N10D7W6G6W4ZS9C2O1I5Y2Y5H913、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（ ）。A.能够进行积极主动管理B.能够准确估值C.在交易方面不能随时平盘D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCZ1M8S2M6Z3U10M6HM2N4U6T6C5F5S3ZY6H1

7、0Y10D6X1L8T214、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（ ）。A.保持不变B.减小C.无法判断D.增加【答案】 DCZ6C3M6B7A2N3T6HQ5Y6E5O2D5X5R7ZF2S6V6S4C2X2N515、查封、预查封登记的申请人为（）。A.土地权利人B.利害关系人C.土地管理部门D.人民法院嘱托国土资源行政主管部门【答案】 DCC3N7T2L5L9P3T4HQ9G5G6M8O3I8L1ZY6C6F5B1S8O7P916、（2021年真题）商业银行应按季计

8、提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（ ）。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 CCB7B4T9X9W5M9S7HN9J6Y10G7N3C6M1ZF3H9K9T3R3E9C817、下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（ ）。A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的C.信用衍生产品的交割只采取现金方式D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险【答案】 CCD9D9K4A6N1Z1T6HH9M5B1E2B5C5P9ZM3A8X5Z1W5G6E1018、在数据质量控制方面

9、，下列（）不属于风险数据的要求。A.真实性B.准确性C.可理解性D.及时性【答案】 CCS6K3N4U4E8Q10V8HP1G1K10B4O10K6C1ZM5N1D8G1H7A4H319、当债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期()天以上，债务人即被视为违约。A.15B.30C.60D.90【答案】 DCD1I6B3M6R2F9Z9HT8T8S2Q4Q9F4S7ZC3N6G6A1E3I10Q320、下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是()。A.必须每季度披露风险管理政策B.必须提高信息披露的相关性C.必须保持合理频度D.根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露【答案】 ACR8J9

10、T10D3B9W7T8HK6C6X8O10R1U10M3ZT5Z6M5I4W1Z9E921、（2020年真题）我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（ ）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCJ1U8X2E9N7P8S3HL7Q6N8S10H5F6Y4ZY1N5F7A1I2T2T622、下列不属于商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式的是()。A.贷款定价B.合格抵(质)押品C.合格净额结算D.合格保证和信用衍生工具【答案】 ACT4V4Q5X4S10G9X7HV5U10H2Y6V3

11、N2T5ZE1Y6A8Q2I5R8R823、商业银行在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立SPV的主要目的是()。A.支付标的资产的所有收益B.真正实现权益资产与原始权益人的破产隔离C.购买权益资产D.进行总收益率互换【答案】 BCH7E7O10N2C6U6S4HG4H3Q2F4U5X1A8ZH2K6P1H10W4Z10T824、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。其中“未来3年银行战略涉及行业和地区的景气情况”属于（ ）评估。A.外部环境评估B.行业因素评估C.决策者因素评估D.其他相关因素评估【答案】

12、 BCZ2X8J10E2W5P1R7HP4P4F1X9G7F5U2ZE2R6Q4H9F10T10F325、下列不是可能影响声誉的市场风险因素的是（）。A.国债交易损失扩大B.衍生产品交易策略错误C.经常遭到监管处罚D.持有外汇品种单一【答案】 CCQ1Q2R5C5R9S7Y10HR1W3N6P4B8N1G2ZS7W10V5Y10I4V6Q826、下列关于违约概率说法错误的是（ ）。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03中的较高者C.计算违约概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致

13、D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCZ6W2A3Y8R1Q10B6HS1S1Y6M5X1P6K10ZE4T9K7E8X4L6V727、信息科技部门承担本银行的信息科技职责，其具体内容不包括（）。A.履行信息科技项目发起和管理B.履行信息科技战略的审批C.履行信息科技内部控制D.履行信息科技外包和信息系统退出【答案】 BCF5O10V8S6N7H2V8HV2L10L2O8Z1Q3W2ZX7U7X10U1A2K5V328、巴塞尔协议中提到显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到(?)，总资本充足率不得低于(?)。A.7；10.5B.8；12.5C.7；1

14、2.5D.8；10.5【答案】 ACC3G7Y4N1Z2T6B10HI1L2N8N3M2K9K8ZH10Y9A1F5R2W6W329、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCK10I1O7I1I4Y2E5HF7E6T5B8Q2B2Z6ZX2S9A2A3R1X10I1030、下列属于贷款用途及还款来源调查主要内容的是( )。A.调查其他可变现资产情况B.确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况C.分析借款人及其家庭收入的稳定性，判断其是否具备良好的还款意愿

15、和还款能力D.调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致【答案】 DCP2Z7F2F9D4M7I3HX10S6E10I1C9G8P10ZW7K7R4X2X1W6G1031、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）。A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 DCX3D4I8M5L7P5F6HK2T5O10H8S10O8K7ZK1E2M1I6D6P7Z1032、下列计算公式中，正确的是（ ）。A.同业市场负债比例=（同业拆借+同业存放+卖出回购款项）总负债100B.最大十户存款比例=最大十家存款客户存款合计个人存款100C.最大十家同业融入比例=（最大十

16、家同业机构交易对手同业拆借+同业存放）总负债100D.核心负债比例=核心负债总资产100【答案】 ACE3F7U3T9T1U9H3HY1N8S5E8L4M9S6ZM1U6R4X10E10K9V433、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACX10X7N4E6W3O9Q3HO8E1T1H6G9D3Y5ZS3N4J10K2U2L6L534、分部分项工程开工前，项目总工程师应组织（ ）编制工程质量通病预防措施。A.方案编制人B.施工员（专业工程师）C.质量检查员D.分包单位施工人员【答案】 BCH10K1W6P3

17、V10E9L5HT1T6B2W6K2E7I10ZO4C3D7B7O1C9C835、 操作风险关键风险指标不包括（）。A.员工技能B.客户满意度C.地区数量D.产品市场份额【答案】 DCR4E9C1N1I9L6F4HG5U8S9C3Q8N3U6ZF6R3S7N10U10U8R336、根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。A.信用风险、市场风险、操作风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风险、流动性风险D.信用风险、市场风险【答案】 ACI2G6H7A10U9J6C9HF10L6U10W3T6J7B6ZB8F10I8X10R9E3H737、土地登记

18、资料按照要求保管在（）。A.档案库B.人民政府机关C.所在地的土地登记机关D.省级国土资源行政主管部门【答案】 CCW9B9U10M7D7Q10R3HN6Q2F9Z4M1X4S4ZP6E8R3I4L3X5Y638、（2018年真题）下列关于抵押品管理的叙述中，错误的是（ ）。A.抵押品管理实际上是日常管理最常用的手段B.银行往往首先使用抵押的方式获得流动性，而非资产出售的方式C.在国内的银行间市场上，回购的交易频率和市场规模远低于债券交易D.为了能够快速及时地通过抵押品方式获得流动性，银行应建立良好的抵押品管理机制【答案】 CCY3N5Y6P3W4P5F1HJ4T4H6O6D5Z3P6ZT7R

19、8Q6O1U6V1U1039、（2021年真题）以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技管理工作B.较大信息科技预算投入C.设立负责信息科技风险管理的部门D.董事会履行的信息科技管理职责【答案】 BCE4M9N7C10L10C10O6HH4P7I6F1T4V10H5ZD1A9L8C5V4L3Z940、 以下不属于信息科技系统事件的因素的是（）。A.软件产品B.服务提供商C.硬件设备D.服务接受方【答案】 DCN2V10W2C9B3U9R4HD3G8Y9H5E9O4R7ZY4V2N8Q1H4B2J741、下列选项

20、不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是（）。A.监管机构对商业银行的盈利预期B.商业银行改革/重组的成本/收益C.监管机构责令整改的不利信息/事件D.影响客户或公众的政策性变化等【答案】 ACQ4Y5Z4D2Y4K5K10HJ1M6Y2O8N8J2C10ZL10L8B5S8A1P10S642、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。A.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据B.使用经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制C.在资产组合层面上，商业银行在考

21、虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理D.在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等【答案】 BCZ4C10M7Q2L6M10M4HO5G8M6Q1Q8P3E8ZK4T1B3U2R3U8S343、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为（ ）。A.确定型随机变量和不确定型随机变量B.跳跃型随机变量和连续型随机变量C.离散型随机变量和跳跃型随机变量D.离散型随机变量和连续型随机变量【答案】 DCU5V10J3M9Q4Y6A5HX1S

22、4I9C7S1F2N6ZH5A3R2E2K2X1K544、记录完整是指（ ）。A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏【答案】 DCB6I9C4J4Y4N2V4HZ1R2R2V4H5Z1H3ZY9H2R3W4Y2N3U845、进度计划调整的方法不包括（ ）。A.改变作业组织形式B.在不违反工艺规律的情况下改变专业或工序衔接关系C.修正施工方案D

23、.各专业分包单位不能如期履行分包合同【答案】 DCT1X6J7E5E6R8P2HZ7R4S1B8H5I8O5ZD10G7S3H4G5E8B646、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品服务成本增加、创新不足的发展困局。为有效提升中长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.信用风险B.战略风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 BCP6C6X6Y3H7O1Z10HD6W5O8E2X7D3W6ZX3J8T7I1D4B7V1047、（2019年真题）对于商业银行来说，拨备覆盖率的定义是（ ）。A.贷款损失准备/各项贷款余额B.（一般准备专项准备特种准备）/各项贷款余额

24、C.贷款损失准备/无抵押的不良贷款D.贷款损失准备/（次级类贷款可疑类贷款损失类贷款）【答案】 DCA4W2I4U10C1K3C10HG4D10X10U5F3T4P6ZE10P9L3L2I1R1R648、假设一位投资者将10万元存人银行，1年到期后得到本息共计101000元，则投资的绝对收益是( )。A.1000元B.101000元C.9.9D.10.1【答案】 ACC6I1F10M3T10X7I3HL8E2K5C8N3I8U7ZU1H3C7X2W6G5V449、在单个客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的( )。A.最低债务承受额B.最高债务承受额C.平均债务

25、承受额D.以上均不正确【答案】 BCO5R7J7Q9L6K5Y4HB1O4H10V8T1G6X7ZC9O4F5E9Q6I2I350、下列各项不属于关键风险指标的是（ ）。A.交易量B.员工水平C.董事会水平D.客户满意度【答案】 CCQ7R2R5C7D6V7M10HK7S4D10U1M1N1V6ZZ1H8P4N10L7N3O651、下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 DCC9J3T5U6G10R10X3HD4E4H7O4Z4Q7R5ZD7Q7T10E8P

26、10V3M452、()是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。A.市场价值B.公允价值C.名义价值D.市值重估【答案】 BCX3D8P6F8M2W10P10HF3P2V8A2O3Z10A3ZA2B3J10Q4F7C7M653、计算总敞口头寸比较保守的方法是()。A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.长边法【答案】 ACN3D3N9A1Z9D2Q3HY4K3P8B3W9M2J3ZQ3H7S2P3W5W6V154、Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是（ ）。 A.流动资产/流动负债B.流动资产/总资产C.(流动资产-流动负债)/总资产D.流动负债/总资产【答案】

27、 CCB8S8Z2I3B1C3L4HY7E6Q6H10K9F1A10ZR3P6L10K6J7R4B255、（2018年真题）（ ）是银行宏观审慎监管的核心。A.风险监管B.资本监管C.风险识别D.风险计量【答案】 BCC4Z2Z6M4S3C8E5HV7M1A6N4L4X7C6ZV1Y6L1P10M3V1I656、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（ ）。A.0B.50%C.75%D.100%【答案】 DCH3Z5I7P10T7J1W9HI3F2R5R7C1G6G9ZK7K8J1X8D8U6R257、（ ）是商业银行最常用的评价投资收益的方式，是当期资产总价值的变化及其现金收益占

28、期初投资额的百分比。A.绝对收益B.相对收益C.持有期收益率D.预期收益率【答案】 CCO4D6N10N7F5D1Z5HA2J7K10P6S8L7U6ZW2I10V6H3B2O4W658、下列关于利率风险的说法，正确的是()。A.若银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，银行的未来收益将增加B.存款人根据利率变动重新安排存款，借款人根据利率变动重新安排贷款，银行收益不受影响C.银行利用5年期的政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行套期保值，就不会存在收益率曲线风险D.当利率敏感性负债与利率敏感性资产的重新定价期限完全相同时，银行同样可能面临基准风险【答案】 DC

29、K8H6S7T2P2T6X2HL8J1M1O4Q2B7M7ZO6C8I5V4S6Y7G259、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，（）一般不具有实质性意义。A.名义价值B.市场价值C.内在价值D.公允价值【答案】 ACT10H2Q7K2Q2H3D8HR7B5Z3Y8Y6M7W8ZG2O9X10O4F6V2N160、客户评级中，违约概率的估计包括以下( )两个层面。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信

30、用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACF3M8Q5L6J8J3S10HN7I6Z1E4B4U7U6ZM7W10C7B3K9M4M761、下列不属于政治风险的是()。A.政权风险B.法律风险C.政局风险D.政策风险【答案】 BCM7T5Q3Q4T8I5D9HG10D4S5V3B9K1S6ZB4V6X6N8M10W7S462、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器至墙壁、梁边的水平距离不应小于（ ）m。A.2B.1.5C.1D.0.5【答案】 DCX9V1S6Z2L4C9Y7HO9Z4J10Y8H3S2E3ZX2O5Y9W8Y8V4Z663、假定目前市场上l年期零息国债的收益率为10，1年期信用

31、等级为B的零息债券的收益率为158，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为（）。A.2.5B.5C.10D.15【答案】 BCB9P10O10E1J2A7G8HD4P7M1H4P3F4K9ZO7T10X1A10I5A8X464、商业银行最基本、最常见的风险识别方法是（）。A.专家调查列举法B.情景分析法C.制作风险清单D.资产财务状况分析法【答案】 CCV1U6J8Y7F2V6J2HV9E6W5V3C10M1N4ZC10L1D9T8O5V9H665、在银行为国际贸易提供的支付结算方式中，通常用()。A.本票、汇款、

32、信用证B.本票、信用证、托收C.汇款、信用证、托收D.汇票、信用证、支票【答案】 CCL6A7X6B2S2B9J5HE1H3L1P2P3O2Q8ZU1F5B10N4W4W8U166、商业银行在进行贷款组合分析的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合中的（ ）。A.负债和组合的相关性也越大B.资产和组合的相关性也越小C.资产和组合的相关性也越大D.负债和组合的相关性也越小【答案】 CCL6J6P10Q9R6W9F9HY8Z4U4V4T2T3G8ZJ7P10L8O7X2G8Y667、银行宏观审慎监管的核心是( )。A.资本监管B.风险评估C.监管评级D.现场检查【答案】 ACW4U2X3X9Y3I

33、10J3HJ1Q9U7E1T9U2J2ZJ7O9C4G9C8L3H1068、下列不属于单币种敞口头寸的是（）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCK2X9S10Q10T2M3E7HS9V9Z8J9I9N3B7ZJ2P2O4R2S7U2M969、A公司2010年销售收入为2000万元，销售成本为1800万元。2010年期初应收账款总额为240万元，2010年期末应收账款总额为160万元，则该公司2010年应收账款周转天数为()天。A.100B.125C.288D.36【答案】 DCW4W6O6L7I2G6U5HK9W6O2A8A9W4J4ZP10X6T

34、4D2G6T9B570、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险B.一些关键流程和核心业务不应外包出去C.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估D.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移【答案】 DCP5S2J8E8K9A2Q8HT10W7E5U3H2V2R9ZF8C10X2L4T6H1G471、以下不属于市场风险计量方法的是()。A.缺口分析B.即期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 BCB5P2X2B8H2L9W1HE1B1U6N6Y10M3E2ZQ3L1R5W7T6G8N372、用来衡量企业所有者利用自

35、有资金获得融资能力的比率是( )。A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.盈利能力比率【答案】 BCK3G6R2X10H9L10L4HN10R9R1H9U10N8W8ZB5D9P8X5K1I7G773、某银行2015年的资本为1000亿元，计划2016年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5，则电子行业以资本表示的组合限额为( )亿元。A.5B.45C.50D.55【答案】 DCB6Z9F9C7P9S5A10HW7W7D1B3T5D9C4ZC7W8P8P4V3E5O674、商业银行的风险暴露分类不包括（ ）。A.普通企业类B.金融机构类C.公司类D.零售类【答案】 ACS10Q8

36、M4K3R8U10O10HD9V4X2E3J2V5O10ZC8Z1X9Z10J4V10V575、A银行的外汇敝口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，则用短边法计算的A银行持有的外汇的总敞口头寸为()。A.610B.1000C.90D.1130【答案】 ACP6A4K9U10W4D5Y5HR6L6V8T2S1F4Q5ZO8E1U2Z7L2W2M876、对排水主立管和水平干管的通畅性进行检测采用（ ）。A.强度试验B.灌水试验C.通球试验D.通水试验【答案】 CCD10H6V1H6E10M4O8HK1P8Q2V5V9B10K8ZQ8P7J10N2X5D

37、4U877、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值(VaR值为780万元人民币,置信区间为99%,持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内,预期会有（?）天交易账户的损失超过780万元。A.2B.3.5C.3D.2.5【答案】 DCV9V1T10O10V1I4C4HI6T7G10X10G2R8R4ZL5T10V7V4L4E4S778、用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资能力的比率是( )。A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.盈利能力比率【答案】 BCV6W6B3Y1I1M7R10HP6B2S8V3M3A10Q2ZP7E5D10C1P8V3G879、要明确技术交底的

38、责任，责任人员不包括（ ）。A.项目技术负责人B.业主C.作业队长D.作业班组长【答案】 BCR2A4A7O2B4R4K2HT1C4J8D6N9J10N7ZG2E9A1S1A3B7M880、国际市场通常采用()对债券风险进行评估。A.内部评级法B.外部评级法C.债券风险评级法D.债券信用评级法【答案】 DCJ1W10A2L4N3A1C1HA7O3B9X9A3G5Y4ZH1Z8T6Y9Y4V6F281、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准人C.区域准入D.产品准入【答案】 BCO10E8O4G6M6S8C7HU3

39、O3Y3Q7A8O10Y2ZB1C10Y6L9K7P10C382、在标准法的几大业务条线中，系数等于18的业务条线是()。A.零售银行B.交易和销售C.商业银行D.资产管理【答案】 BCW1V9Z10W9N3Q9Y1HX6P5J10G5B8Z9L6ZS7J2V2Q6Z8J1L983、下列关于市值重估的说法，不正确的是()。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值B.按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值C.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值D.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法【答案】 CCP2N7J10N1E6P5T1HM4

40、I7R9R4T6C4O5ZR3J3L7A10O10R5R584、下列不属于商业银行业务外包种类的是(?)。A.非专业性服务外包B.业务营销外包C.处理程序外包D.技术外包【答案】 ACJ8Y5Y6J3L10G9H7HK8P7U5O1Y6E5V9ZG4F2P8F2Y4A6A785、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为( )。A.预期损失、非预期损失、灾难性损失B.预期损失、实际损失、灾难性损失C.实际损失、机会成本损失、非预期损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 ACV2K9M4N10C10F1H8HN1R4T10W6R10T10Q7ZR8S10C6S10U6D6P286

41、、根据我国银监会制订的商业银行风险监管核心指标，其中关于累计外汇敞口头寸比例的表述，下面选项中错误的一项是（）。A.累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债B.资本净额定义与资本充足率指标中定义一致C.在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元D.累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸资本净额【答案】 ACD2L2J7N8P5B3R6HW10C7U1Y4O5R6X8ZR10K3Z4I7D4N6J487、下列可分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。A.行业风险预警B.区域风险预警C.法人客户风险预警D.信用风险预警【答案】 CCM7J6E7A9X4O9Z1HZ

42、5B3P3L4H3L1T1ZH9F3T3J8G3Q5Y888、 （）根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备【答案】 BCJ5Q6Z10O6N2M10U10HU4U10M3E1U5B4M5ZI9T4M5V9J8U4U1089、()是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.市场价值B.公允价值C.名义价值D.市值重估【答案】 CCA5C7T1F1M2R1V3HO2J5S6Y4R3T4Z6ZU1Y7V5A7H10G2Y990、商业银行的下列风险中，通常被视为一种多维风险的是( )。A.利率风险B.国别风险C.法律风

43、险D.流动性风险【答案】 DCK1B7Q10N4E8T1I4HW6P4L8B5G3F3P7ZL4E1P5D4T2R2N491、下列属于柜员管理违规事例的是（）。A.对账、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核B.柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作C.对应该逐笔勾对的内部账务不进行逐笔勾对D.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理等【答案】 BCD10A3R7D2R3C9O2HO8E3W10X7O2O5J2ZA1P9I7E7Y4N9J892、（2020年真题）某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减项因素的情况下，根据我国商业银行资本管理办法（试行），其核心一级资本不得_

44、亿元，一级资本不得_亿元，总资本要求不得_亿元。（ ）A.高于1000，高于1600，高于2100B.低于900，低于1200，低于1600C.低于1000，低于1200，低于1600D.高于900，高于1600，高于2100【答案】 CCV9D3G3V8G8E9A5HU2Y10O6L1I2Q10F9ZU6U6L4J5E10M2V893、（2018年真题）从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（ ）。A.吸收损失B.降低风险C.获取收益D.提供贷款【答案】 ACX6J9L3W4P4F3C6HX9N3H3Q2V7D6W4ZE2Y3I5I9D6N2F994、下列明显不

45、应被列入商业银行交易账簿头寸的是（）。A.代客购汇100万美元B.买入1亿美元美国国债C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买入10亿元人民币金融债【答案】 CCF7N6K4P6E1X10T1HJ4U9R8C10Q1C5U4ZG7Q3G7K7Z7B4I895、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。A.25B.50C.75D.100【答案】 DCU6W9S6Y3D6M7X6HT2A1G4Y10K2T3U1ZM8Q9J8S3U1I7A696、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限