2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题A4版(吉林省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是()。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.对于一般企业的债权D.对我国政策性银行的债权【答案】 DCN7J3D8C10Z2A9N9HZ4V4Z2Z1U4G2T4ZF10D10M6F1F5G2W82、下列不属于商业银行外包管理的组织架构的是（）。A.董事会B.高级管理层C.内部审计部门D.外包管理团队【答案】 CCX6O7S8V5F1A2V9HD9D10C8C9B1Z7P6ZZ2W7H9J8C10U9L73、企业资

2、产或负债上的空头或多头不加保护的部分是指（ ）。 A.风险价值B.缺口C.敏感性资产D.敞口【答案】 DCC9S2L5W8K8Q9A2HE1P9I1Q1U5O10G10ZP2F7O8M8G1E2W84、下列各项不属于自然人住所构成的三个要件之一的是（）。A.须属自然人的经常居住地B.须属固定住所C.须经法律确认D.房屋产权证书【答案】 DCF4A9B10Q4F5U9H1HX1Z9J2F8K3I10S2ZN8V2T3Y7J4Z10B65、与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。A.非系统风险B.管理层风险C.系统性风险D.个体风险【

3、答案】 CCX4Q1E5U8X2Q6A8HT8Y3G4S5G7A3E5ZO9K8A7L4R5C7W86、商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的战略规划【答案】 DCZ4V7R1W2G5G6V8HM7I5O8X7R9G3P5ZF6Q1B5N10T10Y5P107、下列关于国别风险与主权风险的联系和区别中，说法不正确的是（）。A.主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性B.国别风险是主权风险的一部分C.国别风险具有系统性D.国别评级结果主要作为国别限额设定、境外

4、客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础【答案】 BCS5I8I1C2Y4Z9F2HQ8K3R5D4A10N5Z4ZK2I1V6J9U3X5V68、监事会是商业银行的()。A.服务机构B.合作机构C.控制机构D.监督机构【答案】 DCN8G9X2W10J6Z5S10HK5I3W8V1V2X1J10ZA6S4M8O4Q8Y10H79、 某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是()。A.150B.67C.60D.40【答案】 ACP3V2D2C10A1I5O2HT3D10Q7A9O9C9P6ZM5M7L1B6X6A8Z310、

5、(?)作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统【答案】 DCY2O9T5J2C5K10I7HZ6F9S10R1A6I8E3ZQ8J5R10C9Y10V8L711、下列各项中，不属于商业银行的流动性基本要素的是()。A.时间B.成本C.资产规模D.资金数量【答案】 CCV4K10J6C6H4I2J1HO1W10H3A2D10G1M5ZT9H3W6U8W8D8Y212、一个债务人只能有（）客户信用评级，同一债务人的不同交易可能会有（）债项评级。A.一个；一个B.多个

6、；多个C.一个；多个D.多个；一个【答案】 CCC9Z9X7G5N10T8T7HS3T1M10E8S5K5N3ZV6P8P1B10A10P8J413、经济资本主要用于覆盖和抵御银行的（ ）。A.非预期损失B.预期损失C.大规模损失D.普通性损失【答案】 ACW5N9I8E10L10F5F7HO9L6Z6F10E9E6S9ZR1K3F9A4U1Q7K914、（ ）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。A.Credit Metrics模型B.Credit Risk+模型C.Credit Portfolio View模型D.Cre

7、dit Monitor模型【答案】 BCM3P2C2T10M6B9U6HD2M2J1G2B6W9T1ZE2A9B9Z2T8I10J415、下列有关经济资本的说法，不正确的是（ ）。A.经济资本等同于监管资本B.银行风险计量水平对确定经济资本的大小有很大的影响C.可以将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配D.在实践过程中经常用整个银行的VaR来代表经济资本【答案】 ACV7G2B6W9A9B9H6HS3O2T4A1O10L2Q8ZG10Q1R9P7O4W9G1016、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。A.通过第三方识别客户身份的，如

8、第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责【答案】 BCR2Y5R2Q2P9I1I1HP7D1M3R3I4V3N4ZH2C7Y3W5G8G10P717、非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。A.结构性敞口和非结构性敞口B.单币种敞口和非结构性敞口C.结构性敞口和单币种敞口D.单币种敞口和总敞口头寸【答案】 ACK2F8U4M6C10L5F2HB1Q6H3F3V8

9、O10N1ZO9J3M2H5Q2O10S1018、自我评估法的主要目标是()。A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理【答案】 DCH1K1R6Q5E10I10M1HW6K3M9B3L9Q1H3ZQ10G9W8B5E3G3H1019、股票投资收益率上升，最可能会给银行造成（）风险。A.信用B.市场C.声誉D.流动性【答案】 DCX2G5Q8E5W1Y10I4HI8E3E7N7C10N8S2ZK3Z8I2C7Z5U1E1020、声誉危机管理需要技能、

10、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。其中“严格管制敏感信息，避免错误或无准备的评论传播；发言人应当以有准备、有信心的形象出现在媒体面前；当敏感信息被媒体披露出来时，能够良好处理和媒体的关系；及时改正或收回在媒体中发表的错误言论”属于声誉危机管理的（ ）内容。A.模拟训练和演习B.管理危机过程中的信息交流C.提高日常解决问题的能力D.危机现场处理【答案】 BCQ1Y4S1C10I6G1A1HT9T3A3K1P6E9L9ZJ8L5J3B8S5M3Y321、下列关于压力测试的说法，不正确的是()。A.压力测试是对在正常市场情况下银行所承受的市场风险

11、进行分析B.压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失C.压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的损失承受能力D.应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善其程序【答案】 ACE8Z3R7Q6X7R2R6HD7U1C2B9B2H6J9ZD6D7N8D10K2C6A622、所有施工对象的各施工段同时开工、同时完工的一种施工组织方式是（ ）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】 BCT2D6F6D10B7R3J8HP2G4K10A1S6X9N10ZA1A6E5D9N7J3S523、要明确技术交底的责任，责任人员不包括（ ）。A.项目技术负责人B.业主C.作业队

12、长D.作业班组长【答案】 BCP8K1T7Y9J5A4Y5HK7A3H4O6K10Y5S6ZL2H7Z3T10F1D6F1024、()是市场约束的核心。A.监管部门B.公众存款人C.股东D.外部债权人【答案】 ACX4O6Q10W9A10G7R4HZ7W2A2Q2Q1J1W8ZD5R3E2C8H4E6E525、银行战略风险管理的主要作用是()。A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位B.最大限度的避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度C.最大限度的避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除商业

13、银行面临的市场风险【答案】 CCK3J9U1F8S7P3H3HD9H5Q6S10I6J9U5ZI8W3Z6M2F7R8B826、可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCQ4S2O3V3J1V5Y2HG3W6S4T6J10W9H4ZU8K10W2A5E2I5N227、关于风险的概念，理解不正确的是()A.风险是一个事前概念B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性C.风险是一个贯穿于事前和事后的概念D.风险反映的是损失发生前的事

14、物发展状态【答案】 CCN2N9R4B9N1D9M4HB7H7L4K4V7D4G9ZH8Z7B8O3P9U5E728、直接体现商业银行的风险管理水平和研究开发能力的是（）。A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法B.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统C.采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险D.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险【答案】 BCZ3C7J10F2M2F4P1HB2O6B3U1I9L6K1ZE1Q6X4X3D10L6T329、 新产品业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.违规风险B.信用风险C.声誉风险D.操

15、作风险【答案】 BCU6Y10A3H7T6A2W7HS10G4H8J7I4O2U5ZN5B4V3Z4Z10C5Z830、（2020年真题）商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（ ）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCL2O6J3Y10E2M1W8HG7S8U2R5Y2R3V3ZX6B5W7V8Q1L4W131、土地总登记中，对登记公告结果有异

16、议的，可以向（）申请复查。A.县人民政府B.县国土资源局C.国土资源部门的上级单位D.土地登记代理机构【答案】 BCF2Q1J9U1J9B6J8HP6R7R1K10H8Y6I6ZD3K8Z10S10E1G10W132、（2020年真题）标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（ ）。A.标准差（波动率）是随机变量方差的平方根B.标准差能反映一个数据集的离散程度C.平均数相同的两组数据集，标准差也相同D.标准差可以刻画随机变量的不确定性程度【答案】 CCI1E4E6J2B5V4I4HW1S7L3U8B10H4F9ZA9J10H5W9E5Y4S633、（2019年真题）商业

17、银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头30,欧元多头40,英镑多头50,美元空头60。则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（ ）A.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头120B.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头40C.累计总敞口头寸300,净总敞口头寸空头40D.累计总敞口头寸100,净总敞口头寸空头80【答案】 BCB7M9A9I5X8I2U8HW2N5N6Y8A5V7J8ZO8Q9K8S3P10V8E734、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略C.声誉危机管理需要技

18、能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值【答案】 CCS2B5T3Z3G7H2Q1HE1K2I5Y3B10E6F10ZB9T4N3C7C8O4K935、头寸拆分看待产品的角度是()。A.历史成本B.重置成本C.现金流D.可变现净值【答案】 CCE2J6L1E6W5J7P1HR3W1F8M3O6F5W7ZD9N1H3K1P6G1Q436、某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是( )。A.不论是否在权限内，风险管理部门均应

19、当向行领导请示B.风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验C.业务部门应当及时向风险管理部门反馈D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理【答案】 ACH8S2T10F5L5P3J6HD1F10O10U6A10D8A3ZT3R7Y3N7V2J3R537、下列不属于盈利能力指标的是( )。A.流动比率B.营业收入利润率C.净资产收益率D.总资产收益率【答案】 ACT3Z8O6K7D5S9O9HJ9U1B1M5U2A3L10ZQ2D1A9O5F7R3P738、下列不是银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础的是（）。A.银行账户利率风险计量B.银行账户

20、利率风险控制C.利率预测D.风险资本限额【答案】 CCL1T3Z2H5W2S8C10HT1V9P3U3N2N5K9ZK6Z2P1N8B4C4G939、把到期日按时间和价值进行加权的衡量方式是（ ）。A.凸性B.久期C.敞口D.缺口【答案】 BCZ10Q6K3G8R8R9C1HJ1M3A2K5D6T8H6ZW1O7B7Q6H4V8J540、下列选项中，(?)是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款【答案】 ACQ10W8F3N6S5U3G4HH6R4Q7B5F9V8D2ZW6O1I8W10A8V4Q641、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是（） 。A.置信水平采

21、用99%的单尾置信区间B.持有期为10个营业日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少每3个月更新一次数据【答案】 CCQ6S1O7S7U9V9X2HJ1S10D9Z1B9R5L5ZV8W4V9U2G10R7A642、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列属于商业银行控制操作风险策略的是（ ）。A.识别风险B.稀释风险C.规避风险D.对冲风险【答案】 CCZ5D2B8N6G8T8E6HX6T10I3M3M3E8H5ZM9S4S5V6B6A6T943、正压送风机启动后，防排烟楼梯间风压为（ ）。A.45Pa50PaB.40Pa45PaC.40Pa50PaD.

22、25Pa30Pa【答案】 CCN2D10J7A1B4C9G6HB6N7E9F1C1S6R7ZC6A6M5D6I8R3U244、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险分散B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCR10M10V3M5D4H2F10HQ1M4Z7S2M4H3R4ZC10G6A8Q10Q1F6G945、流动性覆盖率（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银保监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。A.10B.15C.

23、30D.45【答案】 CCA9W10R1Y8Y2U7T9HD1D4B3I5G6Q9K5ZX6T6Y1N1I8H1N946、 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。A.净资产负债率B.流动比率C.管理层素质D.现金比率【答案】 CCC9O6J8I4S7S1O10HZ8D9B4W9H6E6R8ZQ9X2B4A5E1Z7B647、金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理，风险管理理念和技术得到了迅速发展，这属于商业银行（）。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCD3F9X8L4O7Z1K6HG

24、1D8O3H3N7Y6Y1ZQ2R2P6X7I5H7E448、下列不属于银行业监督管理法明确的我国银行业监督管理目标的是（）。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCK7D1C10Q5O6Q1Q5HY7S1P5H2Y5Y1K4ZV9F5B9N5L3G3P1049、（2019年真题）计算总敞口头寸比较激进的方法是（ ）。A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.长边法【答案】 BCH4O9K7U8S1Z7Z3HL5M4D1O5I10P7W5ZO9D5V9G7P2L7B450、全面的风险管理模式强调信用风险、()和操作风险并

25、举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。A.市场风险B.流动风险C.战略风险D.法律风险【答案】 ACD8V2D3H7Y4H6T6HE3E2C2S5N9D7S1ZK5Y6E8P2H7P6H651、下列属于商业银行风险管理战略内容的是(?)。A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理【答案】 BCV7S7U1J5B5J2Q7HQ6G4Y5U5A2O7Z9ZA10N5Q10Q6J1U8G752、净稳定资金比例的计算公式为（）。A.核心负债/总负债100B.(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)/总负债100C.可用稳定资金/所需稳定资金10

26、0D.(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)/各项存款【答案】 CCN2J4O8N5P7F10N3HR4Z10Q10D5Q6A8X4ZA7Z5F3T7C1G7Z1053、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点（ ）。A.高空作业B.施工机械操作C.动用明火作业D.认真接受安全教育培训【答案】 DCZ9I5J4M8R10K9U5HZ7F2Z7G10V7G5Y5ZT8C2D9U1K7S2M454、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是()。A.负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.被动负债风险管理模式阶段主动负债风险管理模式

27、阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 DCF3U8F8F9W10C10Q4HU1P10Y5O6I5P2P5ZR7A8A7X10I7O9L555、已知某安装工程，分项分部工程量清单计价1770万元，措施项目清单计价51.34万元，其他项目清单计价100万元，规费80万元，税金68.25万元，则其招标控制价应（ ）。A.2069.59万元B.1821.43万元C.1838.25万元D.1950万元【答案】

28、 ACX10J4M2X3V8D10I4HP3V2V5J4O2L1G3ZC9K1Q2G7X5O7D656、（2018年真题）商业银行的（ ）负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。A.高级管理层B.风险管理委员会C.董事会D.外包管理团队【答案】 CCE7O3Q4B2Y7G3H6HA7H1D8R4X5B3B1ZA2M1T3F9R6H1J957、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）两个层面。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约概率和该借款人所有债项的违约概率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D

29、.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACW1S10T8D8H1A4V9HF5D7R9U3X1U2D10ZA6Y9U6O1P6J3Q958、( )经常是商业银行破产倒闭的原因。A.操作风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCJ10N8F1C5Z6P6P6HS9V2U8Q7G4L4T7ZN2U6I1B8Q5Y5D759、一银行2015年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80，则贷款实际计提准备为（ ）。A.1300亿元B.1600亿元C.1800亿元D.1700亿元【答案】 BCZ2X10K2O3I8H4A3HP4B1G1Z1U3D10M

30、7ZB1V10A2G6I9Z7Y260、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准 的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（ ）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACI4K5H6A4J10V1V6HN5R2I10Z1W10H9N2ZN3A5K3U7L9T8U461、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备4亿元，补提8亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（ ）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BC

31、P5X1D8I4A7I6W1HS1R1H7P1B9A4L7ZV6V9E5T1K10O1F362、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCW3E9N4E3J2P2I4HE1D5C7V2E9X2T7ZY5K8D5Z6T7F1I563、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是( )。A.违反内部流程B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCL4K4S6B4D5I7J1HM10G2A1H3T9O5J3ZE5W4U7U5B3P3G16

32、4、在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCJ6G4N9Q7B9B5A4HX10T1G1P4S6I3J6ZU9Q2Z9R10S6A10T665、下列关于违约概率的说法，正确的是（ ）。A.违约概率是事后检验的结果B.违约频率可作为内部评级的直接依据C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的D.违约概率和违约频率不是同一个概念【答案】 DCV7A7Q5D6F3X8C9HZ3G4B9X6Y9Q9W4ZT5L2V4B2N1J1X766、根据商

33、业银行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCV5Y8I5N7M2P1B7HW1F10S1V10B8L3J5ZJ8N10L5G2P10B5R567、下列各项中，不属于土地总登记准备工作的是（）。A.组织准备B.行政准备C.公告准备D.技术准备【答案】 CCB5R2Z1Y9K6A1Y8HA7O8N1

34、0S6U9W4E6ZU1I1U4X1B5Q9N368、资本充足程度监管指标包括()。A.核心资本充足率和附属资本充足率B.核心资本充足率和资本充足率C.资本充足率和附属资本充足率D.资本充足率和风险加权资本率【答案】 BCO8U5S10G1X2Y4U9HN2F6Z8F1M8M5Y10ZJ4A4O9A3V8K3M169、非保险转移是指通过担保、备用信用证等方式将信用风险转移给（）。A.借款人B.保险人C.承保人D.第三方【答案】 DCG3S2E3J3Q5B1U10HN9V3F2D3S8K6M1ZJ9G9E6I8H8B10X770、 在战略风险评估中，对于影响显著风险发生的可能性低的风险，战略实施

35、方案应该()。A.消除风险B.接受风险C.回避D.采取必要的管理措施【答案】 DCV2N8J7Q2X6N10G10HC7V6S2A7O7K8J2ZU7C9F8R10P10I4M671、 项目实施部门应定期向（ ）提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.董事会B.董事长C.总经理D.信息科技管理委员会【答案】 DCB2P1M5B6D10Y9P5HS10W5R2R9W6V1M2ZI1W4Q4I9W7R10X372、( )经常是商业银行破产倒闭的原因。A.操作风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DC

36、M7E7B7W2T2N2B1HA8B9Y3G5T7Q1D9ZT5Y2N2W8U7Y9A773、 ()指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCX1J8M1W9I3P5X5HH1O3A7A1K7C8F9ZG10I3W3B7B8V7G474、A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。A.0.05B.0.2C.0.25D.0.5【答案】 CCA2O4Q2M6D1M3R9HI7S4X5X6H10K10O4ZX6Z2B8Q5A1K

37、10V675、银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类。以下关于交易账户的说法中，错误的是（ ）。A.计入该账户的头寸必须交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避自身的风险B.银行应对该账户的头寸进行准确估值C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款业务归入交易账户【答案】 DCF1Q5M4F6W2A2F9HR2H9F2L4F6B2Y10ZW2P10T7P9J6N9J476、关于客户信用分析中的现金流量分析，下列说法正确的是（ ）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入C.分得股利、利润或取得债

38、券利息收入属于经营活动现金流流入D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】 DCY5K2D4I10T8E3M1HO8T6B10A5T9H2N6ZR2J2J1T10Q5I10K977、以下不属于国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题的是（ ）。A.风险治理能力薄弱B.薪酬和激励机制不合理C.组织架构过于复杂和不透明D.监事会未有效履行风险管理职责【答案】 DCA4S8L9O7N10C4G2HY7S2V6K9C6T5L3ZD6Z7L5U4V9C4M978、（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险

39、。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCQ5A2T5U3V5K6B9HK9R4X6C1R5H6B1ZL6N1I3D9F8F7N779、下列有关在业务经营上实行事业部模式的说法，错误的是（）。A.在总部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责银行全面风险管理工作B.在各事业部设立风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作C.各事业部的风险官对总部首席风险官单线报告D.各事业部的风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理【答案】 CCO8M10H7H9W8O6X3HT2Y4H10E2Y9N6F9ZI1I3J7C4N8G7F680、新商业银行信息披露办法规定商业银行

40、披露信息应达到（ ）。A.真实、准确、有效、可比B.真实、准确、完整、可比C.真实、有效、及时、可比D.真实、有效、准确、及时【答案】 BCY10Q8A1M10S8E2G1HL6M5H8T5U4L3S1ZF3Y7K1U1S9N10B481、下列选项不属于我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是（）。A.网上业务B.法人信贷业务C.柜台业务D.个人信贷业务【答案】 ACU8T4O4C1E4B6X3HI5A7H8V7Y7C4I9ZD7J6A2Y2I9K1J182、监管机构要求我国商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法（试行），在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力

41、面临新的挑战和困难。这属于商业银行面临的()A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCP6G10W9Y4U9R4Q8HB7K6V7B10U5I9O2ZD3U3X5I9S3B3R483、( )不是全面风险管理模式的特征。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险预测过程D.全新的风险管理方法【答案】 CCO2W3S5X10J8P10B2HO4Z9H9O4Y7Q3M10ZO5Z9I1L2F5L5E484、（2020年真题）下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是（ ）A.本行章程B.巴赛尔协议C.公司法D.商业银行资本管理办法（试行）【

42、答案】 BCN4R4W3O5T10G1X3HI7N9B8A1W6B2X9ZM10N5O6K8O7F8V485、下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（ ）。A.战略风险管理短期内没有益处B.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现C.战略风险管理不需要配置资本D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 DCB9Q1R5O6W3V8F7HQ9K5A4L6I4J6I8ZH3U9X4T6I10F10G386、( )对战略风险管理的结果负有最终责任。A.监事会B.股东大会C.公司治理层D.董事会【答案】 DCF10I10U1L10V5E6M5HI2C2A9I1K7

43、N3H4ZI4E8C9W7R6P10C387、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（ ）。A.0B.50%C.75%D.100%【答案】 DCL9A5F5V7I6K10Z2HB9A2W1T9Y10X9E3ZY1M4A2J6M7Q4Q988、 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（）引发的风险。A.内部欺诈事件B.信息科技系统事件C.执行、交割和流程管理事件D.外部欺诈事件【答案】 DCW7O6J4I1W6R4M6HR10K8X3A6O9X9T10ZK8

44、I2K10C9R8K9D1089、（2018年真题）（ ）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。A.违规风险B.反洗钱C.洗钱罪D.反洗钱管理【答案】 CCN2E5R4I4Y1L6Q5HR1L2N5Z9F1U8S6ZV6P8W10L4V6L1T190、下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。A.风险控制缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致B.能够对产生的遗留风险进行识别分析C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本收益要求D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序【答案】 BCX4T5T8I3V6S

45、5S8HR1U6P1B4V1G1E1ZW1V2S9X6Q3Z6U591、某公司2016年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2016年期初存货为500万元，2016年期末存货为600万元，则该公司2016年存货周转天数为()天。A.19B.18C.16D.22【答案】 DCU7Q7D6Q9O9J10C1HN9D2Q7S10Z2U1J5ZJ3W7X2P10K7T9P692、市场风险内部模型法的局限性不包括（）。A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C.只能计量交易业务中的市场风险D.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示【答案】 DCC3R6M4M3Q8G3K2HJ3J4R5U3X7J3U2ZM9D1I6V6X2J5P1093、（