2022年全国初级经济师(初级金融专业)考试题库提升300题及下载答案(湖南省专用).docx

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1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中央银行从事公开市场业务的目的在于( ) 。A.获取利润B.增加资产的流动性C.提高资产的安全性D.调节货币供应量【答案】 DCS6V8J3N6O5Q8E3HV8A2Q5Q6N2I7A7ZF9P5B6I1T4W8U32、商业银行的资本充足率指标体现其经营的（）。A.盈利性B.安全性C.流动性D.社会性【答案】 BCM5O1Y2U2U10K7C7HY1P2G7J4Z4C4U8ZB3C5A3E2Z8L8H93、下列机构中，充当受托人的金融机构是()。A.信托公司B.贷款公司C.担保公司D.融资公司【答案】

2、ACG7Q3T9I10K10L6D10HQ3P9L3V5H6P2O9ZI1Q9F4H7Q2I2S84、投资和信贷相结合的租赁形式是()。A.金融租赁B.经营租赁C.杠杆租赁D.财务租赁【答案】 CCZ8Q3K10L5M2P10A4HL1Z5H9P1R9G7B9ZM3I5Q4Z7G2J5K35、在完全严格的计划经济体制下，衡量货币供求是否均衡的重要标志为()。A.货币流通速度B.利率C.物价水平D.货币供给增长率与国民生产总值增长率的比较【答案】 ACB8P7N4B5L5Z5S4HS7G2W2F7Z1K7S4ZF10C7I4X8R10D8W66、证券交易双方在成交后，按契约规定的数量和价格，在将

3、来的某一特定日起进行清算交割的交易方式是（ ）。A.现货交易B.远期交易C.期权交易D.信用交易【答案】 BCS8N6N2X9B2C5H1HB6G10Q5V6V7I1Z6ZO8J7E1J7O9U2K57、关于信用风险的说法，正确的是( )。A.信用风险是指由于价格变动的，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 CCH8C6D4S9C7P4D3HG8H8H7I3N7F10B5ZK6R2E2E1O4Z6L88、质押贷款属于()。A.信用贷款B.贷款便利C.票据贴现D.担保贷款【答案】 DCQ2Q8J7

4、J7N7Y7J10HV3M3P10U4D8I8L6ZZ6Z7C10G9C7I8F29、该商业银行的全部关联度为( ) 。A.1%B.5%C.50%D.60%【答案】 DCI6X8T6C3V4Y7P10HU1Z2L8S8A3H9C5ZF2Q10F10B10P5L7T110、中长期展期最长时间不能超过()。A.原贷款期限B.原贷款期限的一半C.原贷款期限的一倍D.原贷款期限的四分之一【答案】 BCV8W4Z1G5R8B7T7HW1J5H3W8B6I8S7ZB1N3H2T10G1U5K611、商业银行的核心资本充足率不得低于（ ）。A.4%B.8%C.0%D.20%【答案】 ACP9I7B9D8E9

5、Q7T6HG4M5U8F5Q8N3V8ZR4Z9M4J8O1F2K512、按我国商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()亿元人民币。A.1B.5C.10D.20【答案】 CCZ8J10L4P7X8O10U5HK6Q9U4Z9T5K6N1ZE5Q4K8R6Q9Y10P913、（2018年真题）1988年的巴塞尔协议确定了资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次，分别为（ ）。A.0，20，40，60，80B.0，10，20，50，100C.10，20，30，40，50D.10，30，50，80，100【答案】 BCG9F8O5P8J9C4C9HM10D

6、4L9L3T8U5Y2ZB2J2P2X5B9G8M214、下列关于杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率是商业银行调整后表内外资产余额与一级资本之比B.杠杆率反映商业银行通过负债经营谋求较高权益收益的能力C.杠杆率低的经济意义是少量的资本支撑着大量的负债D.商业银行、投资银行等金融机构一般都采取杠杆经营模式【答案】 ACQ3E2R10S10Q8G4V10HG4G10W5P8Q4K6Q7ZI2E9M5Q10R7C8T815、某年末，A银行存款余额为8万亿元，同比增长10%；A银行当年利息支出2400亿元，同比降低5%；存款保险费、广告宣传费、人员工资、办公费等营业成本1600亿元，同比增长5%

7、。假设A银行使用的法定存款准备金率为17%。A.1600B.2400C.4000D.18000【答案】 CCS1N10E3M6Y9X9T7HR2T1M2G10X8G6L10ZG4T2H5O8G8Q3V616、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（ ）。A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场【答案】 BCK5M9I4X10E6K2A6HB4V8Z7S7K2O7S10ZO2R6S4I1Q9T5I417、在一个交易日内，股票的涨跌幅限制比例为()。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 CCY8P2M6Z6C8J6Z6HA3Y6Q9W8S3L6G5ZG9D7A9Q6V3J2

8、S1018、活期储蓄存款按季计息，每季末月的()日为结息日，按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。A.1B.10C.20D.25【答案】 CCN2X1V2Z9V4K8E1HS3E1N5G5G9H3S10ZQ10T6O1M10D6H6X419、证券市场坐的主要机构投资者是( ) 。A.政府部门B.企事业单位C.金融机构D.社会公益基金【答案】 CCT1G8O10F7I2V4R1HD6R10C3U5I3I3M5ZX2C8A10A9X7Y1N620、某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做出符合有关条款的付款保证。A

9、.开证行B.保兑行C.议付行D.通知行【答案】 ACC3U6Y7L1W7U8S6HS3K6Y2E9B7P7B9ZK10L8W9B1V6O6K121、下列关于资本市场融资特点的描述，说法错误的是（ ）。A.期限长B.风险大C.收益高D.流动性强【答案】 DCT1T7L5W8K7R8O2HC2U5I6Z5E9V3A10ZS7B10W4M2I6T5S222、根据2014年1月银监会公布的商业银行流动性风险管理办法(试行),商业银行的流动性比例应当不低于（）A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 DCB1W9E10S5Z2H8Y3HK9G7K6P5E2K9T6ZC2R1W8M9J6B3G92

10、3、物价受抑制的条件下，通货膨胀表现为货币贬值，物价上涨和货币流通速度（ ）。A.加快B.减慢C.不变D.停滞【答案】 BCJ5B7G1D8I4F8D10HF8P7R5W7K9Y7L4ZP2K10W2J1O7T8P924、银行对于客户的活期存款作出随时支付的承诺，这是一种转移客户()的机制。A.流动性风险B.系统性风险C.利率风险D.操作风险【答案】 ACW10O7N9G9M10N5O3HH9L2C8B3X10N6A10ZG5A9I6B6T1N8T425、我国商业银行发放的国家助学贷款由财政部门贴息（）。A.80%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCG9Q7W2R4J5Y7L3HB10

11、L10U7C2A2Z1Y8ZH5C3I3C10W1R10V326、唯一能够提供“银行货币”的金融组织是()。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.信用合作社【答案】 BCL9T6F6Y1T2D10R8HC2Y1D6G2K4G10A4ZE2U8W4J2I8R2M827、下列能综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平的是（ ）。A.票面收益率B.预期收益率C.当期收益率D.持有期收益率【答案】 DCT4F9L5O10H8A1K9HP4J1Q6B8T3P1F7ZU1V10E8C8X1E8B128、中央银行利率是整个利率体系的主导利率。因此，人们把中央银行的再贴现率称为()。A.优惠利率B

12、.基准利率C.市场利率D.实际利率【答案】 BCG1T2Q10T9M1E6F5HC2G6K2I9U5L6I4ZC10W1N7N10C9Y4J129、投资者一且购买在存续期不可赎回的投资基金属于（）基金A.固定式B.封闭式C.非固定式D.开放式【答案】 BCN4R8T2T10Y9U9U1HA8P7K5Y6T9W4L2ZN5I4L4Z5N5D3S230、下列不属于金融监管的主要内容的是（）。A.市场准入监管B.流动性监管C.资本充足率监管D.贷款保险制度【答案】 DCA8M1R8S5V3C8H9HC1K6J4X5A3E10I1ZL10B10T3Q4N9X7A831、按低于票面额的价格发行，到期按票

13、面额清偿，发行价格与票额的差价是投资人的收 益，这种债券称为（ ）。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.零息债券D.可转换债券【答案】 CCT7M7M8F6R4Y4W10HT7B2J5G5K5B8C2ZW10Y5D1Q1E3F8O232、（ ）是一个国家金融体系中居于中心地位的金融机构或组织，是代表国家统领一国金融机构体系，控制全国货币供给,并制定和执行国家的货币政策，进行宏观金融调控的最高金融机构。A.商业银行B.金融调控C.一般金融机构D.中央银行【答案】 DCP1W10L10G9F1C2T10HS1W6B7M9X9I10X5ZM10L2H10B5A7D2F1033、金融监管的首要目标是（

14、 ）。A.安全性目标B.效率性目标C.流动性目标D.公平性目标【答案】 ACT3D6W9Q5E7K3Y5HR5I6U9C3G2Y6U9ZA8K8I5P3O2F10M934、金机构中,属于政策性银行的是（）A.中国储蓄邮政银行B.上海浦东发展银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行【答案】 DCG4I5Q9N6V5Y5X1HJ3Q4H2V9K10M2V1ZQ2P6F8D2S6L7R435、将支付结算划分为票据结算和非票据结算的依据是（ ）。A.支付的货币形式不同B.支付工具的不同C.支付的地域不同D.付款主体的不同【答案】 BCT8X6O9U2M1R5I5HU10O2S3G7I1M9E9ZR10

15、X7Y7Q2V7E10I436、某商业银行实收资本3亿元；资本公积0.1亿元；盈余公积0.1亿元；未分配利润0.3亿元；普通准备金1亿元；长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元，其中信用贷款20亿元，其风险权数为100%；抵押贷款数120亿元，其风险权数为50%；持有国债和现金共计40亿元，其风险权数为0%。A.2.5B.3.0C.3.5D.6.0【答案】 CCZ9N2Y7O4S2F7H10HC2N7F6X3N4V9R9ZV5D3Y4X2A6E8N337、中央银行从事公开市场操作的目的在于()。A.盈利B.增加资产C.减少资产D.调节货币供应量【答案】 DCZ4K4O1H5P5C3Q

16、6HE2F9F8O4C3M1J4ZK4Q1S4S10S10Q1Z538、我国的政策性银行由（ ）直接领导。A.银保监会B.中国人民银行C.国务院D.财政部【答案】 CCT3O8J1O7K6F4N2HD8I3H4W10N5J2O5ZR1O4V8W7Q10D4H339、下列关于借贷资本特点的说法，错误的是()。A.借贷资本是作为商品的资本B.借贷资本是所有权资本C.借贷资本有特殊的运动形式D.借贷资本揭示了资本进入再生产过程中人与人的关系【答案】 DCQ10Z3M2W5I9B7I7HL3H1A2H9A7Y9Z7ZR6T8I1M10P10N8O340、在证券市场中，接受客户委托、代客户买卖证券并收取

17、佣金的金融机构称为()。A.证券承销商B.证券经纪商C.证券自营商D.证券登记结算公司【答案】 BCF8V9W3N10N1Y5W2HE10T1G10N5T1Z4C6ZM9O7K6M9E2P2G241、我国金融机构对信用卡备用金存款按国家规定的()利率计付利息。A.定期存款B.活期存款C.定活两便存款D.通知存款【答案】 BCQ10W9X10A3Z6Z5K1HC1D2A7R9A5C1W3ZR8Z6D6H2T5C10Q142、损失发生之前，运用各种工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度，这是风险管理的（ ）。A.控制法B.财务分析法C.度量法D.评估法【答案】

18、ACL4V7B7K1H7I8F6HZ9V9E10R1L5M5R10ZL6K10Z10Q4Q7N7K143、（2018年真题）我国对证券监管的政府机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证券登记结算中心D.中国证监会【答案】 DCN7Y4N8B4Q1H10D7HR3Q5E4V1M1L2T10ZM10O3O10N7K4Y4V344、根据外汇的来源和用途，进出口贸易以外所收付的外汇属于（ ）。A.贸易外汇B.协定外汇C.非贸易外汇D.保证金外汇【答案】 CCO6W3F3S7D9P7I4HK8M4A5I9U1P3C6ZD10B3C8N7E6M4F745、中国人民银行取消对贷款规模的控制

19、，对商业银行全面实行资产负债管理始于（）年。A.1983B.1998C.2000D.2003【答案】 BCB4K9F6F5T8H9R1HA8N7B4P4S5K6K7ZD4B6C10M5W8V4Z1046、下列属于银行会计特定凭证的是( ) 。A.进账单B.表外科目借方(贷方)传票C.特种转账借方(贷方)传票D.货币兑换借方(贷方)传票【答案】 ACO6B9D7J2L2T9Y5HE9O6Y1K10Q4Q2N9ZW6A2H1C6S10W2V847、政策性银行所提供的担保业务较其他金融机构更有优势，主要是因为()。A.资本实力雄厚B.有政府作政策性银行的后盾C.资产业务规模庞大D.资产优良【答案】

20、BCZ2B10B1W6W5V6K10HS4V9N9I5C10U1Q3ZS9S4F5T4P6M9Y148、该储户10 000元存款一年到期的利息是( )元。A.790B.345C.287.5D.193【答案】 BCH6M5A6N5U3S6T9HZ5J3U2B6F3S8U9ZJ2K6T6O9V2U8F249、关于看涨期权的说法错误的是（）A.看涨期权也称为买进期权B.期权卖方可以选择不执行期权C.期权方的最人损失为期权费D.期权买方预期标的证劵价格未来将上涨【答案】 BCT4X7P6D4Y7X10H9HV4A2T5A4C6E1B1ZA6P1X10A6B5L4G1050、在金融机构接受信贷申请人使用

21、其个人资产进行抵押的国家和地区，存在专门对受信人和其保证人名下的财产进行资产调查的服务，这种服务称为()。A.理财顾问B.抵押贷款C.信用中介D.财产征信【答案】 DCU4R4B4E9G6E6V7HZ1B5X4F5V8P7Q4ZR1W1C10X2F1G6I451、证券投资基金的特点不包括()。A.积少成多、规模经营B.专业性管理C.价格波动较小D.多元化经营、分散风险【答案】 CCN4C1U10V1E4A1G10HJ4W8U8F7H2W8T8ZF8X2A9I5M9K4V552、现金付出凭证传递的要求是( ) 。A.先付款，后记账B.先记账，后付款C.先借后贷D.他行票据，受托抵用【答案】 BC

22、K8K2R4G2S10Z3A2HE1H6Q3B4M1U10V2ZK10B9Z1R3Z1H6L953、证券公司的（ ）业务是联结一级和二级市场，沟通证券市场投资者、经营者和证券发行者的纽带和桥梁。A.基金管理B.公司理财C.经纪业务D.投资咨询【答案】 DCB5Q4O6U10I5A1B3HP7F4D3V8O9T2N9ZT10Z7O10K4O1I6I754、A省电力公司和B省煤矿公司都是国有企业，煤矿公司长期供应电力公司燃煤。电力公司与煤矿公司分别在工商银行和农业银行开立结算账户，双方在燃煤购销经营中发生了以下支付结算关系。A.给予50元的罚款B.按50万元的规定比例罚款C.按300万元的规定比例

23、罚款D.不予受理【答案】 DCL9X6B8Z7P6Y5M8HW5Q2X1Y2Q9B9E3ZF4V1X8C8W4D3N855、银行办理客户逾期支取定期储蓄存款的会计分录是()。A.借：定期储蓄存款利息支出贷：库存现金B.借：定期储蓄存款应付利息贷：利息支出C.借：定期储蓄存款应付利息贷：库存现金D.借：定期储蓄存款应付利息贷：库存现金【答案】 BCX9P3W3M7I5W3G5HS3P9C8O6S10Y4O10ZJ7V5Q6E2K9H7J956、在我国设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。A.1B.5C.10D.20【答案】 CCT5I3V6T7R8A10P4HD2W6C10P9

24、U5K6Q9ZP10U3B2T7G2M10M557、具有自发调节货币流通功能的是（ ）A.特别提款权B.金属铸币C.代用货币D.信用货币【答案】 BCJ6A9T8O9J3M8H5HY1O6S3G5F4Z9S3ZB10I5B10F2O5Y4X258、假定,中国人民银行公布的货币供应量数据为(单位:亿元):各项存款120048.33,包括426854(其中定期存款和自筹基建存款10329.08),财政存款3143,65,机关团体春款2015.71,域多储蓄存款63243.27,农业存款2349.83,信托类存款2834.78,外币存款3775.35;金融债券33.57,流通中現金13894.69,

25、对国际全融机构负债391.39。A.60945.97B.50616.89C.46251.35D.64089.62【答案】 BCA8O8U2J1G2H4S3HB8Y3A6N2J7I6X2ZA6I8Q8O10O2W7R659、买卖汇率之间的差幅一般为()，作为银行买卖外汇的收益。A.15B.1%5%C.0.1%0.3%D.0.3%0.5%【答案】 ACX5U7O9D3Q4C1D10HV10L1J2L7F7G2C7ZK7C6D1E1R10S5J1060、某商业银行2019年度净利润为1 000万元，资产为100000万元，资产相对上年增加40000万元。此外，关注类贷款为100万元，次级类贷款为20

26、0万元，可疑类贷款为100万元，损失类贷款为200万元，各类贷款余额为10000万元。A.6%B.3%C.5%D.4%【答案】 CCM8S8U9F9R10O9R7HF8L6J3B1G5H8B1ZC1V6E9B9N2R7B861、（2019年真题）损失发生之前，运用各种工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度，这是风险管理的（ ）。A.控制法B.财务分析法C.度量法D.评估法【答案】 ACN8C8D4W8Q4M8L5HT10E9Q8U10B9A2R4ZN2A9J8H5A7B10N562、剑桥学派的货币需求函数是()。A.MB.MC.MD.M【答案】 BCI9G9

27、S10R6C1I4Y4HV3G10H2B4V5J4Y6ZU1E4D7L6K2E2R863、由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做（ ）。A.清算B.过户C.交割D.竞价【答案】 ACN8V1V8E5L8H3S1HW8W10K2M7V9G6H2ZT3B6J8S10L2A5T564、A省电力公司和B省煤矿公司都是国有企业，煤矿公司长期供应电力公司燃煤。电力公司与煤矿公司分别在工商银行和农业银行开立结算账户，双方在燃煤购销经营中发生了以下支付结算关系。A.给予50元的罚款B.按50万元的规定比例罚款C.按300万元的规定比例罚款D

28、.不予受理【答案】 DCN7B5D10Z2D1X6J3HE9P7Y7Q8K6D4H4ZN2W9T3E10K4K1L565、黄金与国际货币制度和各国的货币脱钩是()确立的。A.牙买加协议B.布雷顿森林体系C.魏格纳计划D.马斯特里赫特条约【答案】 ACY7X3B6K5M4X5I9HW3R5C8D2V2V3C3ZE10U1Z9H7T8L4W966、银行汇票金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，当二者不一致时，该票据( )。A.以中文大写金额为准B.以阿拉伯数码金额为准C.以二者金额较小的一项为准D.无效【答案】 DCO4N2I6C7M3A8J8HC4R4X5D8R2Q2L10ZK5U3C3G6I1P

29、8Z267、次贷危机爆发前，美国投资银行的杠杆率通常在（ ）左右。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 ACB5G4W1H6I1N4P2HW7U2L4G5O6N1F5ZC6X5U7V3M2A10O768、下列关于商业银行流动性风险的说法错误的是（ ）。A.流动性风险经常和信用风险、市场风险等联系在一起，是各种风险的最终表现形式B.商业银行必须随时准备满足即时的现金需求，流动性风险具有季节性和突发性C.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险等相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险D.流动性风险是银行业危机的间接原因【答案】 DCV2X2L1A1Q6X1O4HH4

30、B2A1M1L9Y2G1ZG8L10V1D5N7F7L569、交易对象无力履约的风险指的是（ ）。A.市场风险B.信用风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR9K8P10T7A8H9X7HO7Y5T6X9K7U6Q6ZP6O5F3X5M4G1Y470、每个交易日的收盘集合竞价时间为（）。A.14：5014：55B.15：0015：05C.14：5715：00D.14：5515：00【答案】 CCT8Z2N6I10W4S9J4HL6G2B6M8V6I4F9ZU6U6B6N4P1E5N871、商业银行最基本和最重要的业务是()。A.负债业务B.存款业务C.现金业务D.投资业务【答案】 BCY

31、5R3U1H5H2E5U3HO9C1I1V1E2J2U4ZH9K8A7A10Q10N7R872、将全国的金融监管权集中于中央政府，地方没有独立的权力，在中央一级设立两家或两家以上监管机构，分别负责监管国内不同金融机构的监管体制是（ ）。A.一元多头式金融监管体制B.二元多头式金融监管体制C.集权式金融监管体制D.跨国式金融监管体制【答案】 ACH1N3Y7G3C5A1T2HW3G10P1L10N4Q8K4ZB9M6K9F9K7R1L273、我国的财务公司主要是为（ ）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACH10H7A5Q4Y9A6R5HO3U1

32、0J3G3A5A8A9ZP7L5Q5I4F4B7H674、下列商业银行职能中，克服借贷双方的直接借贷在数量、时间和空间上的不一致的是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.信用创造D.转移风险【答案】 ACP5Y5M8G6G7B2T10HI2S7U5P1Y1F10P5ZK4W5K8V7G8W8H675、当中央银行减少黄金、外汇储备时,会导致商业银行（）A.超额准备金存款增加B.超额准备金存款减少C.法定准备仝存款增加D.法定准备金存款减少【答案】 BCH7E10H3H8G10Z3H2HX1U4Z3F5R10D5A3ZH8B3A7A5U3B5K276、某国A公司最另一国B公司进口一批货物,经双方同意

33、,甲银行应A公司的申请,向B公在一定的期限内凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。在此过程中,甲银行委托乙银行将该书面承诺转交B公司的开户行A.代收行B.保兑行C.偿付行D.通知行【答案】 DCZ3L1H3O7J8J5N5HP7V1I5P5N3N4G3ZA8Y2U5U3R4J2O877、根据巴塞尔协议，附属资本不得超过核心资本的()。A.8%B.100%C.4%D.10%【答案】 BCL2V5J2J1X1E10K6HU5N3Q8I7A5Y3R5ZM4N3Z7D7W4S5Y378、损失发生之前，运用各种工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度，这是风险管理的（ ）

34、。A.控制法B.财务分析法C.度量法D.评估法【答案】 ACK6O1Y8B8F6X1K10HK4D3L2I4O6P3P5ZF2D10T1Q6S2O1T679、根据职能作用划分，将金融机构分类，不包括（）。A.监管机构B.金融调控C.一般金融机构D.中央银行【答案】 DCH3F8K5D2M10D9J9HP3T6Z3F6G6P10A3ZX2M10P5J6W6O10P180、我国证券业自管业务管理原则规定，券商自营股票的规模不得超过其净资本的（）。A.200%B.150%C.100%D.50%【答案】 CCH4J5U3U6X4A8E2HK2S2T8L2M8V3U3ZF3L1K10T1W4V1V108

35、1、某投资者购买了2000份A公司的可转换债券，每份面额为100元，转换价格为40元，该投资者在规定期限内可换得股票()股。A.2000B.4000C.5000D.8000【答案】 CCK9N2R7D4N7G4N2HC9A9E6J9T10A5U5ZO1H10K7V3Y8B1N482、某企业持有面额100万元、尚有3个月到期的商业票据到银行办理贴现，银行扣收贴现利息25万元后将余额付给企业，则贴现率是（ ）。A.5B.8C.10D.12【答案】 CCK9W3X6J2Q5Z2A9HF4G4S7F7T10U1A10ZW1F10R2U9J8U2R183、存款入在基本存款账户以外的银行取得借款，应开立(

36、 ) 。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专业存款账户D.临时存款账户【答案】 BCW4Z6S9O9O4Q4O1HV10B10Z1X9O7H9C4ZJ9G3V10C1L5K9R1084、按照凯恩斯的货币需求理论,利率提升会导致（）A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCZ7H4F2U6K3K10O8HY10D6B5T8W9C6A2ZN9O4G1W6E2A10A585、根据我国贷款通则，属于贷款人具有的权利的是（）。A.公布所经营的贷款种类、期限和利率B.公开发放贷款的条件C.向借款人提供咨询D.在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采

37、取使贷款免受损失的措施【答案】 DCN9E7O7J3U8P1K8HX1K7V4U6N8X4A2ZL8H2U10I2B1B10I286、证券投资基金的特点不包括()。A.积少成多、规模经营B.专业性管理C.价格波动较小D.多元化经营、分散风险【答案】 CCK1L6U8R8E2F8N4HK6K5G3L8X3K7A7ZH4X10J8B4O10O6N887、证券公司最本源、最基础的业务活动是（）A.证劵承销B.证券经济交易业务C.财务顾问与投资咨询D.项目融资【答案】 ACY1R1N1B5S3A2U5HG6P3I2R1K6N9K1ZC3T8A8E2H1H4C688、根据储蓄管理条例,定期储蓄存款部分提

38、前支取时,正确的做法是（）A.全部储蓄存款按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息B.全部储蓄存款按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息C.提前支取的部分,按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息D.提前支取的部分,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息【答案】 DCZ5T1C5Z3C7F3Y1HO1D10U1Q5M7Y8V4ZX8O10C8Y1E8V8J1089、目前我国整个社会金融运行的核心是()。A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策性银行【答案】 ACC6L4C10N1R3F5O9HZ6T9F2D5D10Q6L2ZM1M6T10T6E3R3T190、再贴现业务的期限最

39、长不超过（ ）个月。A.3B.6C.9D.12【答案】 BCQ3J5M5E3S7X5K2HJ1C8U3L8L8T5S4ZF9Y3L4T3V9F2W891、王女士有现金20万元，于2015年5月1日以整存整取方式存入定期15万元，存期为1年，存入时该档次月利率为4.8。另5万元于2015年5月15日以定活两便方式存入。A.150B.1500C.480D.288【答案】 ACO8M8R10J3I2I4M3HU9G7X9X9J8G5Q5ZT6V5T4A2G2O6M192、根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保证金包含于（ ）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCA8J9R8G6B

40、7E6L8HH5X10I7M7Q2N5K9ZM6J2L3O4K6A2L1093、银行投资买卖动产、不动产时由于价格波动带来的风险是（）A.信用风险B.流动性风路C.市场风险D.操作风险【答案】 CCL7V7L1P2X2X2I4HI3W1Y3H4I6A7U8ZJ7H9S1S1N1W5T594、商业银行主要的资金来源渠道是（ ）。A.央行下拨资金B.存款负债C.商业贷款D.财政补贴【答案】 BCQ1M7W4Q6N6U5E7HK1O10E6D5D1L5B2ZE2Q8X9P6Y9O8J195、贴现国债是按面值金额的价格发行，到期时按金额兑付的国债。()A.高于；购入B.低于；购入C.低于；票面D.高于

41、；票面【答案】 CCN5J1O10J8O4Z6J5HK5X10M1P1K6Q10I9ZM4D6R5W9J10C1F796、具有自发调节货币流通功能的是（ ）A.特别提款权B.金属铸币C.代用货币D.信用货币【答案】 BCW3E4J1X6A2T5S2HL4I4V3A2B1Z1K9ZM7Q4N1G4A3V4D1097、我国中央银行基本上是按照（ ）划分货币层次的。A.银行利率B.金融法规C.企业经营状况D.金融资产的流动性【答案】 DCS10M8S7R3G2B3K8HY9L4P8E8I8B4R7ZG2A1P1F8T1W6H998、证券回购市场上交易的证券主要是（）A.公司债B.企业债C.国债D.金

42、融债【答案】 CCL3T4F3T6L3E3V4HN9N3Z9G10P4M6W3ZM6P5F5Y3S3T7R1099、下列商业银行报表中采用多步式格式的报表是()。A.银行利润表B.资产负债表C.现金流量表D.财务状况变动表【答案】 ACY4I3F7J3P2C2A2HW5Q2G3O7G5E8A4ZQ3D7K8Z7O2N8U1100、下列关于国际结算的业务特点的说法中，错误的是（ ）A.需按照国际法规和国际惯例进行B.以可自由兑换货币为媒介C.以银行为中介D.比国内结算简单【答案】 DCN3Y10P7B8I7D2Q10HX9I9J6B5X10E6K1ZN3D6I10V6C8Y3P5101、某证券公

43、司为A公司上市提供专业性的财务意见，属于证券公司的（ ）业务。A.证券承销B.证券私募发行C.公司理财D.财务顾问【答案】 DCX2S4N3Z6Q5S1X10HE8N6Z8U6M2H8F7ZC1A8Z5R6P3X5N7102、远期汇率低于即期汇率称为( ) 。A.升水B.贴水C.基差D.汇差【答案】 BCP10C8H5Y1Q1L2O1HK7I10E5R8C9F8X10ZG8Z9E5L6T4J10V2103、商业银行的核心资产业务为（ ）。A.吸收存款B.发放贷款C.借入负债D.证券投资【答案】 BCN1H4A5W8P7O10E10HX4M8R1H8Z10O1N3ZE7B2M7O3O7B5N31

44、04、某一交易日某只股票的成交占其上市流通量的比例称为（ ）。A.买手B.成交量C.成交率D.换手率【答案】 DCL9U5I10C4A4U5L6HJ5R6P4T3H1M10G5ZP4T6V7D8Q2J4C8105、（2019年真题）金融监管的首要目标是（ ）A.盈利性目标B.公平性目标C.效率性目标D.安全性目标【答案】 DCO10V7G9K10F6G6Q9HZ1Y7K5W8Y4V4P5ZC4C6S1W6R6L6U9106、（）是指商业银行发放的数额较大，向工商企业、金融机构等提供的贷款。A.零售贷款B.定期贷款C.批发贷款D.一次性偿还贷款【答案】 CCQ7D9Q7V6I7J10U7HA10W8F5E5M6R5K5ZL5K4N9D2V4J1I8107、下列不属于我国银行监管机构监管理念的是（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管同业【答案】 DCO3M9O6H4J6H7N3HL10H9H8V5M7T7X7ZK6U1T5P5U3H9S4108、同业拆借市场的主要特征不包括()。A.同业性B.市场准入性C.长期性D.大