2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题带答案解析(江苏省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行可以采取的市场风险计量方法不包括（ ）。 A.因果关系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析【答案】 ACX7O9Z4F1S5W8V6HF4F7Q8F6O1H3Y1ZF1Y8L6B9G9A3S72、在我国银行监管实践中，( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.资本收益率B.存款偏离度C.流动性比率D.资本充足率【答案】 DCW8F8A6B3Q4G1X4HN1S7X3C8W6Y4W1ZC9C7F10F9L7Y6Q7

2、3、外电线路电压为154220KV，脚手架与外电架空线路的边线之间最小安全操作距离为（ ）m。A.10B.9C.8D.9.5【答案】 ACX4W7X2W9W4D7Z9HU9O9P5S9O7H1F8ZD3V2W9O9G8Q7D94、商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。则以下说法最恰当的是( )。A.预期违约的借款人不一定同时违约B.非预期违约的借款人一定会同时违约C.非预期违约的借款人一定小会同时违约D.预期违约的借款人一定会同时违约【答案】 ACO9P4M10O6L5R8H2HS9N1I3I6F6N9Z9ZO9S3O4I7Q9J7S55、风管连接处严密度合格标准为

3、中压风管每（ ）m接缝平均不大于（ ）处为合格。A.120，16B.120，8C.100，16D.100，8【答案】 DCP4O2Z7F6W1H8V10HC3B3V4T10B1V10F7ZU4Z1G8A7Q5T6B26、在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是( )。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 DCK7Z2L10Q3T1U3T6HI3N6A6D3A5G6V9ZE6G1V5C1P1V4X57、按照银行监管必要性原理中的适度竞争论，认为银行业先天存在（）的悖论。A.垄断与竞争B.成本和收益C

4、.风险和收益D.扩张和风险【答案】 ACM2X9A6L9I7U10U1HT7L9G1X10M7N5E4ZO5G5A5M6O5X9W58、（2022年7月真题）商业银行所面临的结算风险属于（）类别。A.流动性风险B.信息科技风险C.信用风险D.操作风险【答案】 CCK2F9N10P6O1S5A4HR8T5I7Y2H10Q4B9ZJ2M6P1J8V7I6F19、在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（）业务类别。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCH10N8Z9S3V7H1X7HW6W3B6S2W9M9Q6ZX8F10D4J6K6P1Q810、期权风险

5、资本计提有简易法和()A.高级法B.加权法C.累计法D.平均法【答案】 ACE7V8C6C6Z6X3O1HZ4L8Q4M3T4D8W8ZV6A6W1F6G7Z1C911、案例一这种影响进度计划实施的因素主要是（ ）。A.供应商违约，违背采购合同对产品供应质量的约定B.施工方造成的问题C.自然因素导致施工延迟D.供应商与施工方没有商议好【答案】 ACI2M10F6G9S4J1Q8HJ8B1G5A9D9E4G5ZF4L10X2I9K6X2R612、设在高层建筑内的供暖热源加压泵间管道的分界点为（ ）。A.以泵间外墙皮1.2m处为界B.以泵间外墙皮1.5m处为界C.以泵间外墙皮为界D.泵间人口阀门【

6、答案】 CCV3H10G3I5Z8J5H6HO10G10R3Q7Y5B3O7ZC3F6G8T5R7A6P113、（2022年7月真题）2010年版巴塞尔协议III全面强化了资本监管,其相比巴塞尔协议II的重要改进不包括（）A.重新提出资本底线要求B.改进风险权重计量方法C.提高资本充足率监管标准D.重新界定监管资本的构成【答案】 ACH6G5H5A5M4X8P9HD7G5T9F9E3P4W1ZP1X8O2Y9K10T9H614、市场风险内部模型法的局限性不包括（）。A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C.只能计量交易

7、业务中的市场风险D.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示【答案】 DCL4D10I6W1G10Z10Q2HG8W2D7E6Q3M8I2ZE9T5D1U10P7D9V115、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（）。A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 CCG4O1B2F6N1F3P7HR8B9E9U2U2J1G1ZK1C4E9A2R2O7M216、 流动性风险监测与控制的主要工作不包括()。A.流动性风险限额监测B.流动性风险计量C.流动性风险控制D.流动性风险

8、预警与报告【答案】 BCV10T10N6F1C3F2P4HV5J8V6K1Y2H9W10ZW3R5T7C10Q5O1S517、下列声誉风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.宣传商业银行的价值观念【答案】 DCV1C1H4G2M8K2V2HT9U8W7V1M6E7N10ZM9X7I8X5P4Q6G418、 下列属于法人信贷业务的是（）。A.贴现业务B.账户管理C.现金库箱D.会计核算【答案】 ACS6E1D1B10K4D1C7HP6G10M2G1Z6U4B8ZG10P5O6N6Z

9、1F6T619、依法改变土地用途的，应当向土地所在地的（）提出土地变更登记申请。A.县级人民政府B.县级以上国土资源行政主管部门C.省级人民政府D.省级国土资源行政主管部门【答案】 BCY3D4R4G9Q9H9K3HL7V9J8J7N8Y6W4ZG6I3G8X6F4X1F320、通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择属于( )。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCB3Y3Z5T1Y8C5I9HT7Y7Y10T9H4C9M2ZB6V3O2Q6T6R10K221、监管机构要求我国商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法（试行），在显著改变商业银行的经营管理方式的

10、同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战和困难。这属于商业银行面临的()A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCE10C2N7V7M6G1Y8HP2Y7N6F6U9V4J2ZM4M7A3B2M5O4G322、下列关于财政货币政策对行业的影响，说法正确的是（）。A.当财政紧缩时，行业信贷风险呈上升趋势B.扩张性货币政策则不利于行业发展C.货币政策对不同行业影响的力度相同D.紧缩性货币政策有助于改善行业经营状况【答案】 ACG8H7Q5P3P7F4Z6HN7O10R10T4A5I1X10ZY7R9Z5N8D10J10Y623、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险

11、监管资本时，（）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务?【答案】 CCK9B7H9V3M7U4W2HE6Y8P3H4X5C7T5ZV10U4N10M4M3F2I624、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告，以下各项属于综合报告的是（ ）。A.重大风险事项描述B.分类风险状况及变化原因分析C.发展趋势及风险因素分析D.已采取和拟采取的应对措施【答案】 BCJ3N9X6Y2L6Z1Q5HC2A8P5B6G8C1K10ZF9N3G2X2D5H8A425、（2019年真题）下列关于商业银行国别风险的表述，最

12、不恰当的是（ ）。A.国内信贷不属于国别风险分析的主体内容B.国别风险与其他风险不是并列的关系，而是一种交叉关系C.国别风险一般都包括信用风险、市场风险或流动性风险的加总D.国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽【答案】 CCU5E6G5U8F5N2O9HV7Q5M7E4E5J6Z1ZI2S2N10G3C4B2H426、 （）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别【答案】 CCP2V7X1N5J1Z2K5HQ10P7J7A4W5B10G8ZK1S10O4L7S1U7G127、以下不属于操作风险资

13、本计量方法的是（ ）。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.动态指标法【答案】 DCS2E9F2R1K6M9S10HX4Q1K3P9I10M4N9ZX9Y10R3V5J3V10S328、 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理控制措施可以采取（）。A.从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式B.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式C.从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式D.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到高级管理层的三级管理方式【答案】 DCT9P1R10D2T6B10K6HZ8Q4X10Y5D1L7N8ZN10I

14、8M7R2C10E1I429、统计分析表明，绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间在()年以上。A.1B.2C.3D.5【答案】 BCI6Y5S4Q5E4C6N2HA4K3L10W4L10Q3Q2ZI1E10L3S9X6K4H830、巴塞尔新资本协议通过降低（）要求，鼓励商业银行采用（）技术。A.监管资本，高级风险量化B.经济资本，高级风险量化C.会计资本，风险定性分析D.注册资本，风险定性分析【答案】 ACB3U4Z5A7G8M9H10HY5G3E4J4I4A7A2ZX5A7Y2I10J5S8R531、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，

15、需要将风险 暴露进行拆分。拆分按（ ）以及其他抵(质）押品的顺序进行。A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品【答案】 ACY9D6N7P5V8R7Y10HE7U6T1N3E5M7M2ZV1M5F6O8V7A8Z632、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（ ）。 A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACU10U5B2M1Z5O2U2HG8J2R2J10L

16、4M7H2ZS9T7S8O10S4I3M733、声誉危机管理的主要内容不包括（）。A.预先制定战略性的危机管理规划B.提高日常解决问题的能力C.提高风险意识D.危机现场处理【答案】 CCR6X10F6M8V2Q7E9HJ1M8W6Q9A2M2Z8ZZ5N3H1E7F10U7W534、根据中国银监会颁布的商业银行风险监管核心指标（试行）的规定，商业银行信用风险监管指标中的不良贷款率不应高于(）。A.5%B.5.5%C.4%D.6%【答案】 ACA5O7I9L6F3C10M6HE6M1C4X7S1V10F3ZJ4K2B3Q8I10Y9F235、下列选项中，向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()

17、。A.财务人员B.股东C.高管层D.董事长【答案】 CCE6R7T7V2P7L10M7HW3E6C5D8N5U5E8ZU9Q6E9W1X7M1N136、下列各项说法正确的是( )。A.风险转移只能降低非系统性风险B.风险规避不发生实施成本C.风险补偿主要是指事后（损失发生后）对风险承担的价格补偿D.风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的【答案】 DCO1Y8R7D10X5F1A10HW4D2G5P7U3X1Q4ZH8C2H5J4D4L3O737、（2020年真题）我国商业银行应按照（商业银行资本管理办法（试行）计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为（ ）A.信用风

18、险加权资产+市场风险资本+操作风险资本B.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8%x12.5C.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x12.5D.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8【答案】 CCO8W8Q3Q2T8W1B10HE8D2T6N7T4V9Y6ZM2H2O2Y7C4G4A1038、个由5等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1%，违约后回 收率为40%，则预期损失为（ ）万元。A.3. 6B.36C.2. 4D.24【答案】 ACG6M6G2L5E7Z3B7HD5W1V7N8W1Z4H7ZT9T4B2U9J3E6H739、

19、土地登记代理活动的核心是（）。A.代理行为B.委托代理合同C.代理业务D.授权委托责任【答案】 BCB4N10C6A4V3V4A7HL8U2D1A5H3H8Q3ZF8C2M10Z9V9W1J140、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.综合风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCX6S4Y5A4F8T7E1HA9B9C3H3U8Q4Q4ZC5R5Y5Q6Z1X3E241、（2019年真题）甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险比乙方案的风险（ ）。A.无法确定B.较小C.相等D.

20、较大【答案】 DCM2U8W4P7K6B6V3HE4I6H2A3W7R10S9ZD8O3Y10Y6X5S8D342、商业银行风险监管指标是对商业银行风险状况的量化反映，是准确识别、整体评价、持续监测商业银行风险的重要标准。银行风险监管指标设计应以（ ）为核心，以（ ）为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。A.资本充足率；董事会B.银行利润；高级管理层C.风险监管；法人机构D.风险监管；董事会【答案】 CCQ8J9Q3V1I3M9T6HI3V9V9U10Y4N6G7ZP3B1B10O4P8Y3B243、（2019年真题）下列机构中，不属于高级管理层风险管理相关委员会的是（ ）。A.资

21、产负债管理委员会B.市场风险委员会C.操作风险委员会D.风险资产处置委员会【答案】 DCT6L3I5J4X7I2J7HJ8G5K9E8N3S8B4ZS1M2U10P3O1Q3B844、标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（）。A.标准差（波动率）是随机变量方差的平方根B.标准差能反映一个数据集的离散程度C.平均数相同的两组数据集，标准差也相同D.标准差可以刻画随机变量的不确定性程度【答案】 CCG9S8U1H10S7Q6E7HP7G10B2R3Y2Y4X1ZZ1A10P8N1P7Y9Z845、健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括的内容是（ ）。A.强化内控意识，

22、树立内控优先理念B.完善激励约束机制C.提高内控制度的执行力D.以上都是【答案】 DCM7V8Y9V5H7U10Z10HO1U6I1V3E7K8D9ZG5F4H10Z8B4B1L746、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4下降到35。则商业银行的整体价值约（ ）。A.减少22亿元B.增加22亿元C.增加26亿元D.减少26亿元【答案】 BCZ6B8U2K9P10S4P8HD2V1Z3Q5G4R5B3ZP10O4T2J10Q10A5J747、以下各指

23、标都可用于衡量商业银行的流动性，其中数值越高说明商业银行流动性越差 的是（ ）。A.现金头寸指标B.核心存款比例C.贷款总额与核心存款的比率D.贷款总额与总资产的比率【答案】 DCH5D5L9O9F8K3C6HJ5K9M8A1T6O3L4ZK8W3J8I3Z4D4H848、（2020年真题）商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（ ）。A.反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度B.反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划分制度C.客户身份识别制度，大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份资料和交易记录保存制度，反洗钱保密制度【答案】 CCV2C2D9G5T8M6E2HM5E5

24、L6N7E8R7Y1ZY1G3R1T3W3T4T449、()是指新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 BCF5B2V4B5K8C9B1HU10N10Y4R1W9W3N4ZB10S4O9X2U6W2D250、商业银行应制定交易账簿与银行账簿划分管理制度流程，通常由（ ）负责制定交易账簿和银行账簿划分政策和程序。A.高级管理层B.董事会C.风险管理部门D.风险管理委员会【答案】 CCR3Y1A7E7U9M2V6HF6H9F9U5F10O10R8ZV9Z5C2F1T9E10J651、（ ）负责制定、定期

25、审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCF6R10Y3G5L2T6A7HR7K10I10E4S3E7R4ZE4U10K1S4A9T6B952、将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法是指（）。A.久期分析B.情景分析C.压力测试D.事后检验【答案】 DCE5O10R2W7N7X4F9HH3Z3K5M10R6F2F9ZV8R6V6T2N9G7J653、（2018年真题）商业银行的灾难

26、性损失由（ ）来弥补或应对。A.计提资本金B.计提损失准备金C.变现资产D.购买保险【答案】 DCT5Z3B10E3T1S7B2HJ9A7E7D5V6J2H10ZT6T3T3Q2K9B1C154、标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（）。A.标准差（波动率）是随机变量方差的平方根B.标准差能反映一个数据集的离散程度C.平均数相同的两组数据集，标准差也相同D.标准差可以刻画随机变量的不确定性程度【答案】 CCH4M1D7C7D1U5Z5HM3O6W3V1Y1S6E5ZP7N7A8C1R6Z7K555、（2020年真题）净稳定资金比率（NSFR）是商业银行流动性管理的重

27、要指标之一，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监管要求，该指标必须大于（ ）。A.100%B.50%C.75%D.150%【答案】 ACO10J1T3F6N1U7W5HA3Z8B8X6R6Y6A7ZK4I8H5N2S10W10I956、（2018年真题）下列关于商业银行内部审计独立性的表述中，错误的是（ ）。A.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外B.内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性C.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作D.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判

28、断之上【答案】 DCR2B2F4U2W7Y2X5HN7G2N5M2X8O2D2ZU8A3I6X8G8C8P657、（2021年真题）某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。A.外部事件B.系统缺陷C.人员因素D.内部流程【答案】 DCS6U1Z3T1C6A10Z2HA7C3Z7A9M1B9L4ZO5W6W5G7L3V6V158、划拨国有建设用地使用权初始登记应报（）批准，并进行注册登记。A.人民政府B.土地主管部门C.上一级城市规划部门D.城建局【答案】 ACH5J7A8E3T3K8N1HN3D7N1

29、0V6A9Q5E7ZE5G8Z9E10L8W8B759、下列关于土地登记的说法，错误的是（）。A.国有土地和农民集体所有的土地依法确定给单位或者个人使用并进行土地登记后，对土地权利人依法取得的土地权利可以起到确认保障的作用B.在土地交易过程中，通过土地登记，对土地权属变动关系进行确认，可以有效的促进土地市场规范，维护正常的土地市场秩序C.土地登记是土地管理的基础性工作，是国家掌握土地动态变化的一个主要信息源，是国家收取土地租、税、费的重要依据D.任何土地用途变更均需要进行土地登记，而且土地部门应无条件对其进行登记【答案】 DCS8K2J9P4J7S8D2HT6M10H1R2A9F6P9ZM3C

30、1X7D7S3N1T360、商业银行在完善流动性风险监测和预警机制的同时，制订切实可行的本外币流动性应急计划至关重要。流动性应急计划主要包括（ ）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.提高流动性管理的预见性C.通过金融市场控制风险D.建立多层次的流动性屏障【答案】 ACZ7I9K1V1E1O6Z10HE1C9U2P7O4O5V3ZZ1C1W3D10K5X5T861、市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（）。A.利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险B.利率风险、汇率风险、股票风险和波动率风险C.利率风险、汇率风险、波动率风险和商品风险D.利率风险、汇率风险、股票风险

31、和期权风险【答案】 ACO1L9A4S9H6Z6L1HT4S2Y8B4O6Y9Y2ZO10M7U7P3Q9Y1F862、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。A.客户通过代理收付款进行洗钱活动B.代客理财产品受利率波动造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.业务员贪污或截留代理业务手续费【答案】 BCZ6S10O4I1B8J8C9HO1L1T10C4V2E1R6ZU10M10S5P6O5B10K1063、中、小直径管道一般标注管道中心的标高，排水管等依靠介质的重力作用沿坡度下降方向流动的管道，通常标注管底的标高。大直径管道也较多地采用标注（ ）。A.管底的标高B.管中的标高C.

32、管顶的标高D.管内顶的标高【答案】 ACR8B6X9X2S7A5G1HO8X9K7P8E5B7B1ZA1L3A5O7A9H9N964、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是()。A.风险对冲B.风险分散C.风险补偿D.风险转移【答案】 BCR7Y7X7D9E7J9J7HC3Y10X7R4S7T2T6ZL7M8J5W10Y3U2L965、商业银行应当指定（）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。A.市场风险承担部门B.市场风险管理部门C.内部审计机构D.外部审计机构【答案】 BCZ8U7D2E7S7K9U6HT8M10P10N1W10K6G10ZZ6X9H10F

33、4B9S4V366、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列()情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCJ4C2D5E2A8K6I4HE6A8P7H1A5K3D3ZZ10D9Q5C1Z1G5A567、( )就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分 布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对

34、未来环境进行分析。A.随机模型B.计量模型C.资本模型D.因果分析模型【答案】 DCX9B3R10U10R10U7U4HQ8T3R3Y2N6Y6K2ZK6J8C4I3L2W6U868、（2018年真题）欧式期权定价模型出现在（ ）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 DCH5P4Z8N8J3N4C10HN3S6Q3T2W3C7N4ZE1V6D9T3Q8D3Y769、 下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。A.可以分为初级法和高级法两种B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监

35、管当局的估计值C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值【答案】 DCR9Y2P7K10H9Q5Q6HX5U9C7E10G9W9K7ZS8D9B5A1Y4P6X370、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具。受认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具。下列（ ）属于第二类质押品。A.评级为AA-以上（含）的国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.我国省及省以下政府投资公用企业发行的债券D.黄金【答案】

36、ACB5U9K6A5X7U1T7HI10Q8B4Q8B3Q4H6ZC5N9P7O10Y6R10B571、AMA是指()A.标准法B.基本指标法C.高级计量法D.流程分析法【答案】 CCC8A4S8U8N2N9T6HG9P1K4R9E5D7I2ZG3O2G8H8N10M5H972、一般传统搭法的多立杆式脚手架其使用均布荷载不得超过（ ）N/。A.2448B.2548C.2648D.2148【答案】 CCR8I3O5U1X9V7A8HY4B6N7W7E2N1M4ZP9J6Q5E9M9F4U573、（）的局限性在于其是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。A.风险转移B.风险规

37、避C.风险分散D.风险补偿【答案】 BCH8S3X10M1G4W9Q1HM3U5G3Q3H6I10K1ZD2S5L2X3E8G6U474、以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.战略风险【答案】 ACR8N3J4L4X4T3S4HP8B5V3A2Y3H1G6ZY9B3Y3S2M9T9Y775、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于()。A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险分散【答案】 CC

38、Y10I4O8V2I8D5M9HB1T10D8P1M9O9S10ZE10P3E3S9B7J3E676、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 DCL10S3M1X3R4H2S4HO10M1G9Q4I2Z5P5ZN7M2X6B10L9X5Q677、下列机电安装施工过程中，属于关键过程的是（ ）。A.压力管道焊接B.高压设备或高压管道耐压严密性试验C.埋地管道防腐和防火涂料D.精密设备安装【答案】 BCF10Z10L8M4D2W6Z1HO7B9T2L1D5L8P9ZK1C2J4F6C6X7G

39、578、土地登记代理人要求报酬应当以（）为前提。A.证书领到B.约定的委托事务完成C.合同到期D.委托人自行确定【答案】 BCA1E7P3T2R10T1C2HI7R3H3T4Z5Q7R10ZS6S8Z6M5O9N3W279、对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是( )。A.声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体B.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为C.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品D.声誉风险管理应重点对银行内部控制制度建设【答案】 BCR5U4Y8P8X1Q6S1HC4N2A1T3G8Z9G2ZK8K2R7H8V2A5K880、下列关于交易账户的说法中，正确的是( )。

40、A.为交易目的而持有的头寸是衍生工具头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合D.银行账户记录的是银行为了交易或对冲交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 CCK8I7R9B1G8L9U1HE5D9Z7Q9D7D4H10ZW2A9E1W5V5K2D981、（2019年真题）下列关于我国反洗钱监管体制的表述不正确的是（ ）。A.“一部门主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作B.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议牵头单位C.我国反洗钱监管体

41、制总体特点为“一部门主管、多部门配合”D.“多部门配合”是指银保监会，证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责【答案】 BCR8G3K9N2L5H1F10HY6C4P8E1E8F10V7ZO9F2E6K5X6I5L882、（2018年真题）（ ）是对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别【答案】 CCY6W9O1Z1P10E10R8HC2V10D2X4Q7V4Y9ZV3E5G9P8C4N9M283、信息披露的原则不包括()。A.侧重披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.详细披露所

42、有信息D.暂不披露机密指标【答案】 CCX8T3Z5B8U7V8E5HK6H7Z4R10S10P1X8ZT6Y7K1V2E9V2C184、以下有关资本的说法错误的是( )。A.经济资本是一种虚拟的资本B.经济资本是商业银行必须在账面上实际持有的最低资本C.监管资本呈现逐渐向经济资本靠拢的趋势D.属于银行账面资本的数量应当不小于经济资本的数量【答案】 BCA10Q5A10I4T2S3C7HZ8O10J2Z7I3J10T4ZF3M8R6S3B3C3D285、下列关于声誉风险的说法，错误的是（）。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈

43、竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险。D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCT3I6H3O7S10U8D4HP5J3A4K6E3B6Z5ZU7A9V7V2G7Z2J486、 某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（）。A.140B.150C.120D.230【答案】 ACB4T5H1R5L10L5I2HY1V6I7Y1V9U8H2ZO2J3J2O8

44、J2U4E187、下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 DCU7Q2Q10S2F3K9M7HY3R2C3Y8K5I1H5ZS2C5H3O9H6S8M188、下列关于效率比率指标的计算公式中，错误的是( )。A.存货周转率=产品销售成本(期初存货+期末存货)2B.存货周转天数=360存货周转率C.应收账款周转率=销售收入(期初应收账款+期末应收账款)2D.应付账款周转率=360(期初应付账款+期末应付账款)2【答案】 DCU1W7O1W10D10R6X10H

45、V8Q5P5H3M7I1W10ZR4K9G10A10K6U2C589、（2018年真题）（ ）是商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统【答案】 DCQ10W7H9J6S3A6S4HV10D7Z4E5R4L9C1ZX4D7H2M7O7L3G690、在国别风险的主要类型中，（）是最主要的类型之一。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCX6G7U10D9F3V4O9HG4R8M2W6P5C3L3ZF9Q10X8K2Y7S2G1091、( )是指商业银行在满足监管机构提出的资格要求，以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。A.标准法B.替代标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCI6C6A9N5A4X10C2HR6O6I2F2L6H3G