2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题附下载答案(海南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCN6P3U7K5V2C4A5HZ3T4M7A10P1J8K3ZB5X2J5M9R10C5Y42、（2017年真题）金融市场的客体是指（ ）。A.金融工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门【答案】 ACL3O3T8W9C5Y3B1HC8H2X2E5W10H10D5ZE6Z1T5K2Z2U4S33、按照证券投资基金销售管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是

2、()。A.信托公司B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行【答案】 ACO6W6J2X4T2P8D2HL5U4F8S6S7R7Q6ZQ1N4X3B8H3A5P34、根据消费税法律制度的规定，下列应税消费品中，实行复合计征消费税的有（）。A.黄酒B.啤酒C.粮食白酒D.薯类白酒【答案】 CCV3S4J7Z7T6Y1W5HK6I7Y8B9R5R10L7ZI4Y8K3H5D2P9B65、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCB4K10E9C10M3H5E3HK10S1K6M4C2V9I7ZC7Q8

3、R6W1Z5Z7T26、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCG3S6F5V8C2M9L3HT8M3S1I6U9R4Q5ZQ8E3I3D5A7R2A37、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCL10Y2S3N10I10H1N8HX9F3S4S8N10J1Z2ZQ8K3J8X6J5H5Y58、（2021年真

4、题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）.A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACQ10U5F4P4S4B6L3HS8A4U1G9C3X6G8ZB10V7E10G6Z5H1X59、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACF5Y2L7G2K10H3G4HZ5B1I3T9M4X7G2ZV8G6L9P8T8C4Y110、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交

5、易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACA2P5Q10A7R7S2N1HP9B4K5K3U7I10I8ZD4V2N8P2M9M3H611、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCK3V9X9S4F5B1M5HV4N3H7X4Q6P2G8ZT9K1D8I4L10S10X912、继承从被继承人()时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【

6、答案】 CCU5L4H2N9R1K10U3HP8Z7W9S6O9O3Q8ZM9I6X6S10I1N10L413、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCI9U6B10H6D7Y6Z6HD8I4C10K1A10N1U7ZS8O3Q5Y9L6P9S114、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负

7、债状况【答案】 DCW10Z6T10Z5O2D7Y7HC3C8L1D5M6D5Z3ZK3Y7T7M2J1F9K315、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCS3L7K3X4K6I7W9HM3W4L7R8E4M7Q1ZO10S3P1P8A3K5T116、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。A.

8、利率债券挂钩类B.黄金挂钩类C.石油挂钩类D.货币挂钩类【答案】 ACV6V1B4O9C7Q10I10HX3L9Q10B8A3W2T10ZI3H3K5A7R6Q3V217、理财顾问服务所能提供的功能不包括（ ）。A.财务规划B.理财产品推介C.资产管理D.投资建议【答案】 CCS4G1M2J6D10N7S10HN8B9B10P2I7Y5F4ZF6O1R6M2Q10J5K718、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 ACT3O3K1R1T3L6G5HO1M3C9M1C6U6Y9ZH5H1L10L3Y2S5G519、根据民法典的规定，()情形下合

9、同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACF7U1N10X10O8T7H6HG10U7J7O5Y8H2P7ZY7Y6P9A1V8E10P920、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCF9C3B1P10D8Z8D5HC6T3T

10、4Q7X4I2S5ZQ9G1G10B1I8V2J821、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCU10S1E10W5G2U10K8HM9O8V6R10C9N6G1ZW8V7Q9A1S1E1O222、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCF3A5R7D4L10Z9N7HL4Y9G1R6Y3R5S6ZL8E2Y4K1A6Z9J223、（2020年真题）与股票

11、市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCN5N2E5Q9A10Q7B5HX10H10J9Z4C10F7F4ZM9Z9L4A6Z3C9I824、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACR5J3F9C4Q2V6M3HL3W3S9B5K5F10K6ZW2V5T5M10H1S2H925、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭风险管理规划的是（ ）。A.财产保险计划B.人身保险计划C.重大疾病保险计划D.养老保险计划【答案】 DCL9W3O7

12、J6L6B10E9HR9Y3P6R4P10X6W8ZV6C7H2E5A3J1P726、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】 DCO7X1K9H8C4N2C3HY5O1W4D9J5L3C8ZV10V8Q8L1T4H9D427、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCG7N2L7M9L9M1G4HG2X8A7M8C1J6M1ZM9E5L3K8C

13、1G10I828、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCJ3L9G9T3N7D9L7HJ3X1J9Z4J9G1K8ZZ2S7D3C7A8P7G629、（2018年真题）保险产品的直接保险形式是保险合同，保险合同（ ）约定保险权利义务关系的协议。A.被保险人、受益人、保单持有人B.投保人、保险人、被保险人C.保险经纪人、保险代理人、保险公估人D.投保人与保险人【答案】 DCN9J3P3U4Y10M7E3HB7F5E2E8T8L4G10ZA3I8K8I9E7V2C630、下列关于家庭生命周期

14、的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCE5F8G6W5O8G2O10HI10D2B10P2G9J7N5ZJ2T2F4F3V3N9O631、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（ ）A.可办理自助渠道结售汇业务B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇C.不得办理个人结售汇业务D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理

15、【答案】 DCE9R2S3Z6S9T8T9HQ1J5H4I7Y8D10A2ZQ4K4F6P1A5W8Q932、（2018年真题）与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（ ）。A.被保险人B.保险代理人C.投保人D.受益人【答案】 CCD10Z4O2D8E8S7P3HQ4E5X7R7D6U4V2ZF10V10J5R5H2P1Z233、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（ ）。A.流动性风险B.信托公司风险C.投资项目风险D.项目主体风险【答案】 ACI1H3V8R4V6N10L9HI8G2Z8Y5M6L8A8ZT2P3P10G6Y8R10M334、因重大误解订立的

16、合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCT6E9D10O10O6L8N3HN8O8J8A3V3O1X10ZC10M3Z3H10Z10U3E135、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】 DCC5F5H2L2K1C10M3HZ4R9Q1U9M5N6Z9ZZ5F4D8Y4D6I7T936、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，

17、最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACX5P2G6M3P2C3K4HS1L2R6Z4A4F3G5ZP8B4M3A1Z9G7Z237、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货币市场金融工具；股票【答案】 BCT9K9V4Q6B7Q10N5HX5Z3S3Z3W3D5U4ZU1Z4M6D2V1T3Y1038、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.

18、失业保险D.财务保险【答案】 CCV4F6Z3L1H9N1Y2HV8A1R1P10D9X5O2ZT3A2P2I7V7Y9O639、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。A.金融机构B.投资者C.企业D.政府及政府机构【答案】 ACX5M9U4B2A2R8P8HW10A1N5H6J7V3O4ZL3N1L7F9O8Y5U540、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCR6Q10C8E4F6I7B8HJ9K3V3O9O7P4H8ZK2L1M1B5S2I4E941

19、、下列不属于责任保险的有()。A.公众责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.运输工具保险【答案】 DCH2Q3O2X10L3H1W7HR8N6B6Z7A4S3M8ZK7S7V2D7A10F3W442、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCP3H10A3Z5S6X9D8HO1G3G8K3I5T6Z9ZW10N3I7E4E9Z6Q143、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCQ7O7W8X7L1V10Y8HQ8M5Y1Z6W10O6W2ZX6O

20、8U6L7X8V8L944、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACV3D10V2L6B2L6B4HL1C9K3T3T4D9P10ZF4G4O9K2J7L5B745、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCN1Q7G1W4Y1L6I8HW7I3D7K10K3B8J7ZE10M1M5N8Z10V5G246、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答

21、案】 DCE6N2N9K4B6B1B3HU8H7B1D8O3F2L5ZR3O9L7V8J3P2R447、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACW1A1X1M9R7U4Y6HF8O2G9G7Q4N1M7ZX4X4W10F10E5S10D1048、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企

22、业存续期间内不得退伙【答案】 ACH6A1T5V5I8L6W5HM2N4V9M3T9V2E10ZU6G4E10U4U5O2D149、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCE9X8R6K5B6X7W4HO10Y2Y1I9P2N1Q7ZI10S9D9X6B7T8P950、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事

23、先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCN8Z8D6N8C3T7E2HZ8S6E3T10W3J9Q9ZH6N2M5V1B4H2Q351、（2018年真题）理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）

24、B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（）（4）【答案】 CCH1J4F6F3X6Q7Z1HR2Q8R9U5Q4N1C8ZH3T8R9J8L3K5Q652、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCF5G6W10Z6V5E5P8HE3U3X2D6Q7H9F2ZA4X7H10U9V4X6P453、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛

25、的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCM4Z9P7J3L3I8Q8HD2C2U5S1L1G3F3ZR5H5N9I3X9W2O854、（2017年真题）（ ）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】 BCL7K10L6Y3A6K7G2HR5J1O9H3L10R1B4ZX7Z4H1I8F10E10E1055、某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本

26、产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】 ACS2M9F9C2Z9F8P3HD1X1M3A2O10E3K10ZN5O7I8M8C3L3N156、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高。A.国债B.股票C.衍生产品D.外汇【答案】 ACW1F7T10D6Z2V5X10HT1D4O2B6P1J3Y6ZY10Y1G9P3K10Z3K157、 小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款15万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（ ）。A.

27、由小王承担偿还责任B.小王的父母负有连带偿还责任C.小王的父母应该先行垫付D.由小王或小王的父母承担偿还责任【答案】 ACY5R10Q3O4Q1H3C8HS7X7B1C5R8A4P9ZJ7Q3C8M1I3D2E258、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCI3O1V10I7I9B1G4HB1A9L7U10T6Y

28、8O8ZD3D8J1N6M1E6O459、（2020年真题）（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人【答案】 ACX7A1F2B2H5B3I1HJ9V8P3B4L10C9F2ZT2J7G8G10K9R1I860、甲企业2019年2月经批准新占用一块耕地建造办公楼，另占用一块非耕地建造企业仓库。下列关于甲企业城镇土地使用税和耕地占用税的有关处理，说法正确的是（）。A.甲企业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之次月起征收城镇土地使用税B.甲企业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之日起满1年时征收城

29、镇土地使用税C.甲企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之月起征收城镇土地使用税D.甲企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之日起满1年时征收城镇土地使用税【答案】 BCG9Z3R6Y10K6L9Y4HE2D7H4U7Q2E5B7ZF3Y10F3P10X7F3W1061、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCG5X7Z7F2H4C2W9HK3L7P10O10S1K6Z3ZJ10J5I1P4K4M2T562、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万

30、元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCT3F2H6Z6E2X2J8HV9M1N3C3C9O10Z7ZS10Q7V1D3L5F7R163、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 CCP5V10G10M7H1D1Y4HB9P5M1L5M7S10L8ZW3A4J8M9K2C7I864、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财

31、业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCK8R8N2N9A6I9T9HJ5P9T3L2B8I6O10ZD9X6N3N7T3O10Z265、（2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCP3J6B10U3L1U4K6HC6L2M2N10M3Z2O2ZV5R9O3U2C6K3I666、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是

32、指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCI4B7L10Q5W9M5O5HF1C9R2P7Z6T2M8ZA9K5X6G1V10Y9Y267、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCL6I7E8V5K3W3O4HW10M3M9H4D3

33、G2O9ZR1S2Z5Q10A10X10O668、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCS10V1S2O5I4A1U3HP9L5C9C2P5C8S8ZS10K2I7X4A4K7I969、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（ ）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向

34、其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCC7A8J4T3S5L8W4HB5Z2E5M7W2T1S3ZV9B2F8P3A10M6V470、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCE6L4N3T6Y6A7H1HW5T6E1G9I7A6G5ZV1N3P1C7S5F10V471、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCM10R7N7H9L4V6W7HU7U4K2H6B8C7R8Z

35、E7B5A3H8V4F8O1072、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCO5Z3E7T8B2C6A6HN5Y1F6A7O6B1R8ZM7Y6K10P7N2R6T873、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCC10H10F10J4N8L2C6HB2O8K10E5L7J1W6ZM9E4R1Z9

36、T9E9K474、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCN2A5A8B7W2Y4D6HI4D2V3D7W1F5T9ZY8T5V2O9H2L7N175、企业从事下列项目取得的所得中，减半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.种植中药材【答案】 CCP8W3S2R9U8R3C7HD8G1D9O1S5G4O7ZH6N1W9U4Y2T5E376、商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有

37、固定收益性质的票据和债券D.实物商品衍生品【答案】 DCU9Q2X8L10C1P4Y6HT10C7X10T10Q6Z9F10ZM8C2H9K10S3R4T677、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCO5B4G4M3B1L8O4HA5J10B1J6N5P7O3ZS6S5B2K7U8T8E478、（2020年真题

38、）一般而言，股指基金属于（ ）A.主动型基金B.成长型基金C.被动型基金D.平衡性基金【答案】 CCD4N2J5O5R8J6P10HE2X7K2H7B1H8D2ZC4S7M6A7K5J6J679、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCR5H5R6T1U7A2C9HX10G2M8P9Y10S7X4ZO5S2Z8N10I6M8K380、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管

39、理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCV7M3A1X6W7H7K8HC3C7C3V5I7N10V3ZL1A1G8J3G6U8T681、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCV7G4P1U3F10W8D1HW7J7N3L4C6L1E7ZV4L6M10K5K1X3W582、周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5%，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少？（）A.6B.10

40、C.15D.20【答案】 DCD6A5N3J5M6F9V8HF6N5X4A1U8R9Y10ZZ9E2K7E6J7R1O983、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10，每年付息一次，则该笔投资3年后的本利和是（ ）元。（不考虑利息税，答案取近似数值）A.23100B.20000C.23000D.21000【答案】 ACA4U1R4W4I6G3D4HB1S10L1M3Q5W6E5ZS10B1F8J9L5X9K884、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执

41、行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCG6D2K8J9V9Q7H8HY4Y10P7G4M9Q4W6ZM3N9O2H2B4P4N585、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCB7E2Z2M7B2L10G5HB1H2J8J5L7Y3J8ZZ6N3I3K9C6D10V186、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是()。A.对产品提供者的信

42、用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料【答案】 BCR7M5S10U6C10L9O9HX1G3Q3R2P7I2A4ZM7C9S9V6Z9O8B387、（2021年真题）在目前国内理财市场业务模式格局中，互联

43、网金融机构主要服务于（ ）A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】 CCD4U2G5O7R7H4S4HC6L4E1P3O9B10N2ZA9O5Q9S7O5S3K588、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包括（ ）。A.财富保障B.税负减免C.财富传承D.资产增值【答案】 DCT10O3D3V5P7W3Y2HU8A2T1Z6K6Y10Y7ZU9R2H6G2H4K9T489、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.

44、60【答案】 CCY1J4E10Y3A8Q7F9HY1R7P2C3C7G2U4ZC8Q7V3C10Y5Y6R990、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACY3P4J1Y3C6U10W1HF9P2I10D2U9E6X1ZC7S2C8F6C9A7C691、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACP5S4G5H2K1F

45、1P2HQ10V6R7U8U2C3D5ZI8B7L1R10Y3R1V492、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCZ4K8P1S2U8W6U2HA4K3C7P8Q3B3O1ZV5R6W5N6T1W5T493、下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业？（）A.5B.26C.47D.53【答案】 DCN10L1I4A4I10Y3Y2HU2X6Y9K9A4C1P3ZA5K5W5L10N1Z9E794、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。