2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库通关300题有解析答案(福建省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW2X10Y2F6D6G8O7HG5Z4J8U4L6R9Y7ZJ2O7X10B7E6H2K102、（2017年真题）审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少

2、计操作风险损失的情况，这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的（ ）。A.重要性原则B.谨慎性原则C.及时性原则D.统一性原则【答案】 BCC5V9A3J3M3W8R2HQ10K8E3O8R4M10H8ZZ8Y6C5Y2J1J8H103、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准费用D.可变动费用【答案】 BCE5Z6L9M9J8R7E9HE10D4D7V10O2Z1I3ZY9I1R3M10F4A8C34、下列选项中，属于贷款业务按照贷款方式的不同分类的是( )。A.自营贷款B

3、.特定贷款C.委托贷款D.担保贷款【答案】 DCC1R9P10K5C2T2P2HF1V7N2H8W2I10Z1ZZ3Y8N5G1X4V10O85、不良贷款是银行信用风险最直接的体现，根据相关规定，不良贷款率不得高于（）。A.2B.3C.5D.8【答案】 CCR3V6X1C3W8P7U7HR9M6V2U6V3P10Z1ZQ10Y8L1H2E7Y10S26、把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是（）。A.资产证券化B.发行新股C.定向增发D.众筹【答案】 ACY3X4C10I8W6O8O8HO8K9J6G

4、9O10F7E8ZW7S10Q1A7M5Q6U77、( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。A.个人信贷业务B.个人融资业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 ACE8W3P3U6V8Z5B1HS6T2F8J3G6S4N8ZT3O2S4Q7G7G7X18、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCE3L4F6W8J7J8Y6HZ5H2D6Z7D1J9Z9ZI4C2D1Z8H9L10T99、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股

5、票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCG10T6F6C8R5K6C9HC6Q5S10T2Z7P4B5ZZ3G4V6L7A1C6O310、2013年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。A.5B.6C.7D.8【答案】 CCD10P4Y3M10Y10M7X6HZ5C6P7S9I2B9Q8ZU6D4B5W4E10V8Y711、货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务不包括（ ）。A.境内外衍生产品交易B.境内外证券市场交易C.境内外货币市场交易D.境内外债券市场交易【答案】 BCR6B1N6L3Y6Z7T7HI7B5K1M5Y1

6、N4N3ZT8B1B7D3U5S6V212、（ ）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 BCH3O1D10B7D8Y2K3HM5U1F2R10T9M4I9ZB3F6E6Z7E7F5T813、国务院发布的（），成为我国第一个正式的产业政策。A.中国产业政策大纲B.关于当前产业政策要点的决定C.九十年代国家产业政策纲要D.外商投资产业指导目录【答案】 BCA4E2R10X10A5O4P1HH5M3V1H4I5K9X2ZM9P7A6P8T3V2D714、下列债务人或者第三人有权处分的权利中，不可以完全

7、出质的是( )。A.存款单B.可以转让的基金份额C.应收账款D.注册商标专用权【答案】 DCK10O9N8M7E4H9H1HY4R10M2O4P6Y3U5ZF5U8M3E3L1N7Y1015、（ ）是指商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.单位活期存款B.单位定期存款C.保证金存款D.单位协定存款【答案】 CCT1V8J10H2Z8C1M8HW6X10O6C9I1W6R2ZR2H7O6J9P4M6R1016、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元。A.

8、50B.40C.30D.20【答案】 DCZ9G7N1M4M1K4M1HY4C3K2Y3E1D4Q8ZQ3J5K10G1V10A8Y917、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。A.法人股B.优先股C.流通股D.普通股【答案】 BCE3K10R5Z8L7C7X3HY4I1W4N9U5D9W5ZU1T1F8L8O4Y4V118、不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于( )。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 CCH2D4U9P1X9M6B2HO8J2U5X3N9E4G3ZD3Z9N10D10Z9B10X219、贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障，按照贷

9、款“三查”的要求，银行的下列做法中，正确的是( )。A.因为人手有限，支行行长安排客户代写信贷调查报告B.贷款发放后银行对该笔贷款进行了持续的贷后检查C.银行风险经理乙在进行审查时将该客户的发展前景作为分析重点D.甲客户经理在现场进行了简单了解，更多的信息通过互联网进行了解【答案】 BCZ7O6U8Y10A5S8X3HX3R7M1I4Q9U2O3ZX4Z9K2Y9D5D8U820、（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.法律风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCZ2V5B9G8G3D10K6H

10、X9C10A9U4R2G1S3ZN9N9Q10E3G2R9W521、存款性负债业务创新的内容不包括( )。A.回购协议B.协定账户C.投资账户D.可转让支付命令账户【答案】 ACO1H4G4J1T7O1O7HI3V4R4B1L4Q10K5ZM1B7J10M7M9A4T122、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCY6U3W1H2L5Z9T8HO6Q3A9J8M10Y3W6ZC4X4P3K5M5D10L923、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银

11、行负面评价的风险。A.国家风险B.社会风险C.经济风险D.声誉风险【答案】 DCI2S5R6J2E4S1Y9HM5I3D10A10C3O2E4ZT5Y2N9I7Y9F9G1024、（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCU2W7W4D1X10Q7O8HN5H9P6H3V5F6G8ZG9L8S2J2H4M3O225、银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（ ）。A.票据市场B.回购市场C.同业拆借市场D.基金市场【答案】 CCG4Y4X4Z6C10C6X9HJ8X10F7X2X3W1B6ZI10T1I

12、4V10F9H5U526、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACL6N1T7R4D7O2K5HG7L1X7L7S1K2Z2ZL9F5X6M1I7F1Z1027、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACB4B4H10D1N4G4M5HP9S4F3M10A3J3Z9ZR6W1Y9K5J8Z6U228、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先

13、进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCB1Q6X2T9L5F3O2HV9B9F10M4L3K7I7ZJ5K2C2Y1Z4V1B129、金融机构未经中国人民银行批准，有下列( )情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A.变更名称B.变更注册资本C.更换高级管理人员D.变更机构所在地【答案】 CCG6L8P8I10T1T1X7HF2R4R7X5M1K3D8ZV5G4K6M9T1X8R130、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行

14、业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACH8A3F8I1U2R3G5HD6X3O4I4Q6U8U4ZH3U9S9M3F5E1A631、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）。A.将资金拆给委托行后由委托行自付B.将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理C.加强贷款三查，管控信用风险D.银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、部门职责分工、操作流程、会计核算、风险控制等内容【答案】 ACJ3T5H9C5Z10O1S6HI6I7

15、K7E9V10V6D2ZH5S10Y5O2I5V8F232、关于存放同业业务，下列说法正确的是（ ）。A.信用存款同业业务85占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.存单质押存放同业业务50占用国内同业的授信额度【答案】 CCL3C4G7D7K8W7V6HS1F9V4X5Q8V5F10ZV1J3D1H5E4Y9K433、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（ ）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立内部审计管理体系D.建立大额交易和可疑交易报告

16、制度【答案】 CCT8V4R4K1K4S5R6HT4Z1A6V5U8I1E6ZR10B3Y5B6O7V10T934、商业银行董事会应建立( )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。A.内部审计B.激励约束C.问责D.外部审计【答案】 BCU1D8V8Q6Y6X5B8HV3H8W3R8G3A5I9ZQ1P6G7C3J7D1N935、( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A.银监会B.董事会和高级管理层C.董事会D.高级管理层【答案】 BCH10Z

17、3O1G9S2C6C10HZ9B5P6I10J1L7D1ZN7Z10P9M5E6X7H1036、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCL6K7P9Z2L1G8M6HG8C6J1J1A10U2J1ZV7E5Z7Z3T5M7X337、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 DCE7H9O9O1Z8K5B5HW2A4X4N6R10G3X1ZW8Y9R7V7A5J3

18、G338、银行内部审计人员原则上按员工总人数的( )配备，并建立内部岗位轮换制。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACL8F6C6Y4F6U2O2HT10I7F9H5O2K7J5ZV2K5J2F1P3M4Y239、（2017年真题）下列选项中，不应计入不良贷款的是（ ）。A.张某因出差在外，未及时归还贷款本息B.史某宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.衣某由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.曲某已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACE4G7E7X6O9K5B5HZ1X5G4B1B10B1N9ZC6C9K3I5F8S3I140

19、、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（ ）的方式。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACD1E1Y9Z2Q7Z1H10HX5R4H8Y2M10V3T7ZH10K9O2W10T7G6R141、银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。A.对非因我而起的投诉无需理会B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户【答案】 BCO6A3M3S7N10N7J1HB7R5V1W10Q7N2G5ZA9N7H1I6J5D8R642、( )既是内部控

20、制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】 CCN1Y6F10N10K1V9T10HR2Y10L4C8E6N1L5ZA6I8U6J5L4P2M543、（2020年真题）以下关于反洗钱工作说法错误的是（ ）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗

21、钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCL2K4R8K3R4Q6T2HU5O5B6A9O2W6J9ZS5F7S4L6K9W7B944、（ ）是指商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.单位活期存款B.单位定期存款C.保证金存款D.单位协定存款【答案】 CCB2V8K6M6Y8G5M10HP4C8I2W1H8X10B2ZZ3A1K7W5N10L5S145、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是( )。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价

22、款或者报酬【答案】 CCG2A7D8W1V6U4Z1HZ6W4E3L6H3W8K6ZB3H3F5D8Y6A5B946、（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCV1B4Z7I7V1H1K8HK9I8G2Q4K1G1N2ZO7P3O6N3A6P3T247、（2017年真题）关于商业银行理财业务的特点，下列表述不正确的是（ ）。A.银行是理财业务风险的主要承担者B

23、.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金【答案】 ACE7Y4S4B9H3K9B7HR1K7M3L4S9K9E9ZN3N10O2C4V4X10M448、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACF5Y7R1U6U6D9O1HS9O3L5U4V2S7V8ZL6T8Z2I8N8O8Y349、（ ）是指

24、商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACL2S1X1H8L8M6G5HZ3R6Q1Z10P4U6K10ZG2M3O4R1C3V3B450、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACW5T10A5M10Y2C3H2HV1H10U8L6Q6B5N3ZY1P8V2M1B3U4B851、下列不属于信用卡发卡业务管理的是（）。A.发卡管理B.收单业务C.信用卡透支额计息方式D.信用卡授信管理【答案】 BC

25、Y1J7O5Q10Y5D2C9HE1B5T3L2Q5H9Z6ZW9F7P7Z1I7M9E452、在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（ ）中的较高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】 DCF5R8I3F6S6J10C3HM1S8Y4N5V9J3D4ZJ7D9W9R8K2P8L853、大额存单是银行存款类金融产品，属( )性存款。A.代理B.附属C.一般D.专项【答案】 CCC6T8D2Q8T6W9Q2HU4D3F10S8P7L5C9ZD5Q10V2W3G3E3F1054、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.

26、2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCD6W2L5Z7B9S4R3HQ5H9L1A1Z7Q4G1ZL9D8I5U4W4L7E655、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACT7U8N8X6M6R2O4HY6W1H4Z2T3C6U6ZQ7M8Y7K6J8C4K756、商业银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这

27、是符合（）的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCB5N8B3J5W10D9H6HI10S3Y4K10Z4V7B4ZH6C2U8M10C4C10O457、2014年7月，银监会办公厅发布金融租赁公司专业子公司管理暂行规定中：金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括（ ）。A.飞机B.船舶C.火车D.中国银监会认可的其他租赁业务领域【答案】 CCL10L8Z5M9Q1V5K2HC3J3N3E8Q10N5M8ZQ4A3A7Q4I1J2I658、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引，从业人员应当尊重客户，了解客

28、户需求，依法保护客户权益和客户信息。下列做法中，错误的是( )。A.从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益B.从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务C.从业人员可以不向客户详细提示销售产品与客户无直接关系的特点和风险D.从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户【答案】 CCD9N10J5V10O7B8T7HE8C6U7Y1V10L8Z6ZK1G8V10X10A3P5P759、内部控制的基本要素中，根据国家有关法律法规和公司章程，建立规范的公司治理结构，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，以形成

29、科学有效的职责分工和制衡机制，体现内部控制理念属于（ ）。A.人力资源B.组织架构C.企业文化D.规章制度【答案】 BCB7E5N6U9K5B3E5HL9X3G6L5W6T2E7ZS3E3M9O8U2F9B360、（ ）负责定期检查评估商业银行操作风险管理体系的运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理方案进行独立评估。A.董事会B.高级管理层C.内部审计部门D.监事会【答案】 CCI1Q7U4X5O9O4B3HL4W10Y8U1T10S2X5ZD5F9P8E6K10I3Q861、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销

30、而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCY9I9D8T4V1W2I5HJ4D7C3M5O4L9O4ZL2X9S10T9G8I6G362、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCI1O8C3T4I5I9L10HN2G8V9U1L7R7C3ZQ8Q2C7J6Z8A5P1063、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCW1K5F7D7H9C1E10HN9S10H4B3W7Z7G7ZT

31、5I5F2G1K6H6C864、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。A.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】 CCS6E3Q3I8R8P1R9HW6F6N3Q10F6U10A1ZO9Y8N10Z1A2J10N265、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCA1K6B10T6D3B4V1HE7X3I1A10B7N7L9ZH7S2C4A3U3E2V1066、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（ ）。A.

32、审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 CCF10B10X2T9Q5W9N10HT9X8U3W5I6J10G7ZQ7U8Y9F8X9G2H867、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100

33、元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY9C8S10L10K7C8G6HR10Z4B2W7L1L7R6ZA8W4B4G3A6K10Q768、中国银行业协会履行的职责不包括（）。A.自律B.维权C.协调D.监督【答案】 DCJ5D4U1H8R5R2T2HH4W9A7P3E3M10Y5ZA1D10N3T8E6B8M969、下列选项中，不属于货币市场存款账户特点的是（）。A.无使用次数的限制B.无最高利率限制C.无准备金限

34、制D.无存户对象的限制【答案】 ACE10I10L3Z4X2P4Y3HE8V2S5B3K1S9U4ZQ9W9P9A9W4A10N970、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCX7P8N2Y10A9D6S1HK3X9U5C1V9D8R7ZS1Z3R3O4U4T3Z471、我国商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。A.25B.20C.15D.10【答案】 DCQ9U3Z1Z1O10B10Y5HF6T1V7C10C3Z9G9ZC1P8G2B9B4Z7G972、（2

35、018年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】 DCV6K7Y9X3U9Q6I5HF9Z6E8I4I3V10Y2ZR4W1B8U4C3F3B173、2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融

36、机构实施审慎监管的是( )。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCH1P4C5T9E2E7I6HG5V4Q8C10I5R6B8ZO5U2T8M2D3B3G174、以下关于金融工具的分类，错误的是（ ）。A.按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具B.按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具C.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具D.按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具【答案】 DCW5F5D5H7E3M4Y5HT7W2T9U1O3N6Z1ZU3Q9H2Z8K6K5H175、 COSO委

37、员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。A.财务报告的可靠性B.发展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性【答案】 DCV7N6R8Q10M9G6K2HQ8C3E4F8V1C5N6ZQ3C6C9D10E10E1I676、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（ ）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】 DCF4Q4B8V10Z4X6C10HH5O10L7Q6K3K6D10ZV4C2

38、D4K4N2G7U777、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】 DCR6U5J1V7K9W

39、6Z3HV9F10A3T9F1P3Y10ZY8K3A6I9E5H1K278、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事（）业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCS4H2H9G7K7V6O8HE9A10C5K4Z1C3L7ZB4H8L7P1H7F4L779、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCQ5S8O6Q8Q5E10V6HJ4H7P6C8J1G3V9ZQ1K9H2F2U3Y8I180

40、、（2019年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是（ ）。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCW3P2A5M7M5C6V5HP2M2C2N10G4C3L9ZP10L9P1H7U5O2L981、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCB1V3W7M2Q2I6X9HI3P4D9L3I6I3I5ZN3M3I8E10G1N8M682、（2019

41、年真题）下列关于商业银行委托贷款的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分C.由商业银行承担信用风险D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理【答案】 CCA10B7C5B1P8Y10K9HH7C6P6C5O4I9A5ZY6O3R10S3J4V3J483、（2019年真题）绩效管理的工具方法不包括（ ）。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCH5I2I10N4U6G1T9HI8K1I9M6Q6U2L10ZQ5E9T6Q9C4J9N784、（2019年真题）根据关

42、于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是（ ）。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCD4V2K4C6H2M9O6HD3S1J8V6Q9Z9V6ZD5A8P1S4K6C4F785、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.欧元D.英镑【答案】

43、 BCZ4R8B4G2J10D8D6HH1Q4R9L9F7D1U5ZK5I2D2W6G9P4Z786、对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】 ACT5E6S6J6A6V1R7HO6Z2Z10L5D8T2A6ZX3U7V3I3K6A5A987、在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括( )。A.就业制度和工作场所安全事件B.客户、产品和业务活动事件C.非实物资产的损坏事件D.信息科技系统事件【答案】 CCU10M3X6D5V10B4V2

44、HB5C5N7R9N6H1V4ZG8T1I8L4H4S5W288、如果其他情况不变，中央银行提高商业银行法定存款准备金率会导致（ ）。A.外汇储备减少B.外汇储备增加C.货币供应量减少D.货币供应量增加【答案】 CCS2B1R1A8T5W3F3HC6B4R6X4V2H4E7ZO4M7C10C6Z6E7F189、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。A.3个月内B.6个月内C.1年内D.2年内【答案】 CCY8C10P7X1E2L8Y2HG3V7X5J4K4T5Q8ZI5E2O6D1S

45、5K6B1090、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是( )。A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CCY4D1C7F3N3I9C7HV4M2C4N5T4K1L7ZW5U2Y6U8I7K3S191、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 ACR9T5X1K4S2L5G9HB3Y7L6J6X2J4L10ZY2R2