2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题（名师系列）(贵州省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、债券回购中的正回购方的交易程序是（ ）。A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCH3W2D7N10E8F2T6HG9X8X4S10J4S1S9ZD3U6E4B3U4A10V52、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险B

2、.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流动性风险；(4)信用风险C.(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险D.(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险【答案】 ACS2I1F1A8M2M6T5HK3W6D1A10Y4I3L10ZL10K2W1V1I7T1R53、下列贷款应归为关注类的是( )。A.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期B.本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑C.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益D.银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款

3、而对借款合同还款条款作出调整的贷款【答案】 BCR10N3A4H1Y3A8Z7HW1M7S4F1T4V5E6ZL1W5N10G7J1E8U104、（2018年真题）下列选项中，不属于金融租赁公司业务范围的是（ ）。A.吸收银行股东1年期（含）以上定期存款B.固定收益类证券投资业务C.经批准发行债券D.同业拆借【答案】 ACC7B9O2N8V6P4W1HY8S7V8J4C7Q3N4ZZ6X1K1G8H7F7M55、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理

4、银行间外汇市场【答案】 ACZ1K3Z2Q3R10H5B9HY5D4U5D5X6L1K10ZA7C1R10V8B4J6B76、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCR5U9O10L1O7I7W10HM1H1R1J9K1V4A4ZK10O10G1O2F9I7O97、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.理事会C.总经理D.监事会【答案】 AC

5、P1C7T3Y1H6M5Y3HQ7A6A3Y10W2S7J10ZQ10B7Z4L4M8C4Y108、商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A.风险监管职能B.内部审计职能C.内部控制职能D.系统稽核职能【答案】 BCH7T8L1H6L10W6X7HW2R6H7X6X10C9Z3ZI2T6M8S10I6L7J59、（ ）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险分散【答案】 BCC1S1Y6S8N6S9O5HI5N4C6C2J5W6W10ZI5L9L3N

6、9S4N1S1010、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存争取D.零存整取【答案】 BCV8Y3P6P3I5J2M1HH3W2Z2N6F6Z4A3ZZ6J2J8F3I2S8Z811、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCF1S4R5C4L1W4M9HW3I5C6G2T3D6V6ZW2A7S10S5Y9G2J612、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进

7、行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACF1Z9I6W3P7O6Q5HE4V5O7W7O8W6C6ZY5V4Z9H9A9Z1T813、（2019年真题）金融债券是（ ）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.非银行机构【答案】 BCS2V7Y5U3T8I5U1HQ5J5C4E10V4Y9Z1ZM2P8N2L4W3I8J514、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币

8、( )万元。A.50B.60C.70D.40【答案】 ACJ8L3Q10W1J1O9W5HP3S9W4V3C6R3C8ZS2N7N3Z2V2H6K1015、下列不属于浮动汇率锚优点的是( )。A.简便易行B.保证了国内政策的自主性C.避免通货膨胀的国际传播D.避免了汇率波动风险【答案】 DCI9N4P2C2C4B10P2HA5H6U4K7Q2C10B5ZT3L4Q6M7J5G3E616、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存

9、款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCH8Z5L1V7Z9V7E10HQ5I1M4L8G9B9Y4ZP4M9L5B9U1N6G617、作风险缓释手段不包括（）A.连续营业方案B.商业保险C.流程管理D.业务外包【答案】 CCQ9X3W5U2T10O6M1HD6X8E10I4X10H7O2ZU9B1S7F10U10B3X218、（2018年真题）下列关于信用风险的表述

10、中，不正确的是（ ）。A.信用风险的表现形式只有违约B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险范围不仅限于贷款业务【答案】 ACV3Y9I8Z5J7L6U10HJ10T6T2V3O8Y6M8ZO7E4R10I5O5Y8L719、根据期限不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCF9M9P8N1H8K4G5HK10F1M7Y10L4O2Y10ZJ4T3P4D2R4S10G220、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银

11、监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 BCO8X3H6F2O2G8R3HM8S6X7L6H10C6J2ZX6B6Y7M7W2V5N121、柜台业务存在的操作风险不包括（）。A.账户开立和使用B.现金存取款C.评级授信D.重要凭证和重要物品保管【答案】 CCG4I3R10D2N3X8A6HH3V10U4A3F5F6N7ZV1D4A3J6U2B5H1022、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的风险管理水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本

12、金规模和商业银行的盈利水平【答案】 BCE1S7J9F9L5J9I10HP4S7T8E5B3G2B4ZM3D7T3Y1U1W7X123、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是( )。A.高级管理层B.薪酬管理委员会C.风险控制委员会D.关联交易控制委员会【答案】 DCB7M8S5H9Z9B5S6HD9R1B5W5S1W2Y6ZQ10I7A1N9I2S5G1024、某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是( )控制活动。A.不相容职务分离B.授权审批C.运营D.绩效考评【答案】 DCK

13、7T10J3S7H9K5Q10HK5U9Q8V8Y5X6O5ZM8I5F4L7U5R8A625、下列关于贷款测算的公式中，正确的是( )。A.营运资金量=上年度销售收入(1+上年度销售利润率)(1-预计销售收入年增长率)营运资金周转次数B.营运资金周转次数=360(存货周转天数-应收账款周转天数+应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)C.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1+上年度销售利润率)(1-预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金D.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入(1-上年度销售利润率)(1+预计销售收

14、入年增长率)营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金【答案】 DCF9Q4X1X7F1S7P2HY7W7C7H5A3A3T5ZP7Y5D1Z5H9A7B126、发行金融债券的有利影响不包括( )。A.有利于提高金融机构资产负债管理能力B.有利于化解金融风险C.有利于拓宽问接融资渠道D.有利于丰富市场信用层次【答案】 CCJ6M9Y9K7H2X4P2HS8H3G2J2P1P4Y5ZA4G9M4D2C4H8H627、商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】 ACQ4I8E3

15、Z9J7E1D1HC5I10Y8S5P10R10U10ZK1H10O8L5Y5L9F928、内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.保密性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】 BCL10M9B2O8R8J7F8HL5M1H3V1S5U9W1ZJ2C2K1U10S6B7R229、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】 CCU7K3Z2U2Z6T1T5HB7N7F5V5Q3H1V6ZF6D2W9S5D7N6G330、（2021年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心

16、报告的是（ ）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCA9P1K2S9L2T7Y8HF3R9H7H5M4E10Q4ZA8I7L5P8T1Z4W231、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCC4B1Q2B4K9K10K9HT1E3I9A1Y9W2N10ZW7O8H3T10X9Y6W

17、232、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCU7Y3Y8R10X5W3G5HY10P3K1G7A10S10Z7ZW3M7T8E9T6X3B533、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCU8K10R2E7O7V1U6HJ1S5H5N8Z10O4G5ZV8M1V5Z7V7Z4A234、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货

18、币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCQ7O3G6E5N8M4M8HY4S9M7W3N6S10U4ZV10T3Y5K1H4Q1T635、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是( )。A.高级管理层B.薪酬管理委员会C.风险控制委员会D.关联交易控制委员会【答案】 DCE8K7R6V9M1P2M8HS10J3C3D4O9N7F6ZP1J6D8W10A5R5O936、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普

19、惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCN1W7S5V5J4T1O7HW7Z8X1T8S5J1O1ZN7J2O3W8H7E2Q837、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能【答案】 ACC4K6N3P7B10I3X3HZ5Q3Q9W10J3Y3E9ZC10C5X8F5K4A5Q838、我国活期存款的结息日是( )

20、。A.每月20日B.每月30日C.每季度末月20日D.每季度末月30日【答案】 CCC9E3Z7M2V3C10O7HN6R9B7V1A9H3C4ZC5M7Y2T10M6I5A939、下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中，错误的是( )。A.积极主动开展银行业消费者权益保护工作B.明确将消费者权益保护工作纳入公司治理和企业文化建设C.董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任D.监事会负责督促高级管理层有效执行和落实相关工作【答案】 DCH5S1H2C3R7W10I6HE7H1U8Q5I6Q6F2ZI10P8B2Q10W7H4R940、关于资产管理产品

21、的合格投资者的条件，说法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCW7B10Z8S1W3F10X2HO10K5S3Q9G9X6F2ZY7U2G2J9H6D4I741、重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是( )。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国华融资产管理公司D.中国长城资产管理公司【答案】 DCS1Z5D4S6C10S5Z5HH3E8X9M2

22、B3X5Q6ZR2F9H1L2F3T3U742、（ ），是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.金融资产管理公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 ACV8N9Q2E1F1J1H4HE1S9B3U10C9P5V5ZI5C3W2G2L6S7V843、（ ）对董事会和审计委员会负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。A.审计委员会B.内部审计部门C.首席审计官D.内部审计人员【答案】 BCE2V1G6O7R6Q3V

23、6HH4U4W4C6D7I5P10ZC7P7U9Z2R6F1Z344、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCO10U4E1O10E6G6I6HC5R7A10G5P5C8V9ZD4S4Q3X1T4Q3U745、（2020年真题）接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发

24、现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACJ4H4Z2H8J10X1M1HS9F6R8J9K7A9I8ZU10W6J1C9T2I9I846、发行人不通过承销商而直接发行金融债券，这种发行方式为（ ）。A.直接发行B.间接发行C.直接公募D.间接公募【答案】 ACL3O6Z1I10B7U8Q2HG4U8C9D3J2X3T7ZO1J10I10F1G3D10V747、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCS8H7U5H10W1

25、0X10A6HX7V4D7D6Z2R2H4ZH10N10T4N10R4B4L848、（2018年真题）在市场上占有巨大份额同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是（ ）。A.补缺式定位B.追随式定位C.主导式定位D.指挥式定位【答案】 CCS3Z5F10D5V10G3Y8HO9D9Q7F6C4M6A7ZK7J10D6A5L7E3Q149、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCC5V5L1I4Z1Z7T6HN3N9F2U3S5W1C1ZF9A7M10O10K3G3

26、I250、下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是( )。A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致C.商业银行应优化内部组织结构和业务流程D.商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统【答案】 BCA1G3S2O9E10J2F4HK6E6E5I7I10P4F2ZV5R6G7Z5M10J6M251、商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务是( )。A.代理政策性银行业务B.代理商业银行业务C.代理证券资金清算业务D.代收代付业务【答案】 D

27、CH1G7U1T5J10K10C3HL9P4D1M6B5S8N8ZO3E2M2W5B10T9X452、下列关于理财业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理B.金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理C.商业银行发行理财产品，可以标明理财产品预期收益率D.商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产【答案】 CCT3Y5X1Y7D4Q6A4HN9R2O1K6B6C1Q8ZB8I5U7X7N7Q6U953、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.

28、投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACC9Q7G8F2P3X7E3HW2U8Q3C3F4C3K9ZK7A6Q4R1C6Z10W154、下列关于内部控制的说法中，正确的是( )。A.内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现B.内部控制的基本原则包括全面性原则和制衡性原则C.高级管理层负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控

29、制体系D.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”【答案】 ACW5F10G1M8J3A10D5HZ4P10C7T10X9M9V7ZL1C9U5H7D5Y10R255、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是( )。A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】 BCD9H7X7Y9T8M8E3HL5N4R5P2D5P5G7ZM5U10Y8X6D9H6G956、代收代付业务是( )利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务。A.中央银行B.人民银行C.商业银行D.邮

30、政储蓄银行【答案】 CCA5K3H7I7L9M3F4HC2D3A2P4H5I5W9ZA8X2R2V4X6Y8E557、以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCI7K2M7G1D2Z8U10HW2S1E7A7C3Q1L

31、10ZB6K10G3W8D1D2L958、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。A.国家审计B.独立审计C.内部审计D.社会审计【答案】 CCV1A6J4W5W10O6Y7HP10N4Q9X3O4O7J8ZD6A9V5Y5P5M4Y559、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCX2T9T

32、5C3H2D9U9HJ1W6D3Y6G7P6J9ZS1T9H2L3H7U7P960、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 DCA4J5M5Z2C4I2Z7HB3N8U7F4S3B5V5ZD6Z3B7V7R5F1B761、银行绩效考评指标一般包括（ ）。A.合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标B.合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标C.资产利润指标

33、、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标D.盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标【答案】 BCU4N5Y10U6X7M9L7HH6R4H4X8E10T8W4ZO7M9Y8X3Q7K3H262、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】 BCI6J8N8V2S4L1C5HR6U10X5N8K7E9T5ZS10Z3F2M7A4X4T263、下列不属于融资租赁业务的是（ ）。A.转租赁B.联合租赁C.间接融资租赁D.售后回租【答案】 CC

34、Z10O5W2E7U7X4Y8HR8V6B6G6A3K8N7ZR10Q1P2M2X9U6K164、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（ ）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCC2D6A6M3K7N5I1HD10C8X8T4E1N5Y2ZE7R1L2O7Q5J10K765、( )是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACX9H7N8J10L3Q6M2HL1V6E4J9J1L8G7ZK4S9M4X4K3Y5E366、经济增加值弥补了股东权益回报率

35、(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。A.固定成本B.平均成本C.当期收益D.未来收益【答案】 CCI1Q5S1X2H3G10S1HC2I1Q6S1J1E1Q3ZF4S4D8E4P9H2G767、下列不属于汽车金融公司负债业务的是( )。A.同业拆出B.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C.同业拆入D.向金融机构借款【答案】 ACE1W6X8Q9O10O10G7HY6T8M8F1L5M2F1ZC9B10M8M3C6U4T1068、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化

36、或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCC2G9R10V6S8B10Y5HL4Q2D4G6X3C1T6ZU2I9M4A5T1G3K669、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款【答案】 DCE7B9X2O9Y8A3W4HE3M2B10F10G5H5M4ZH10F3C5E2S4C2T670、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评

37、估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACU10X10G10Q3C3I3Y5HX6S8J9S3M3L10X8ZK3Z5W7U8F6U6H871、（2019年真题）金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是（ ）。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCN2E10N4F2H5D1D1HP5A3U6U10Z3F3L1ZH2T2R5X3G2C7I572、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际

38、耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG3Y3K5J8S3U10L10HC1Y9B2I1V8N2K6ZS9O1Q9C9A9N1D273、下列不属于金融企业会计特点的是( )。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACD8I9O5K3F10P9D7HE5P8W3I5D5O4A1ZM5N7C8Z10P4F10M974、我国

39、商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】 CCN6H6W9Y9G9G2G4HU5E9C1R10A2A5G1ZS5G2Q3W4K7E3V1075、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为可能侵犯客户隐私B.在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息带至新机构C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任

40、何客户资料和交易信息【答案】 BCP10P8N10R1O10Q2W1HY1U8X1P10T7X6U2ZS6Q7H9O10G2W1Z876、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.优化资源配置B.经济调节C.融通货币资金D.风险分散及管理【答案】 CCO1S2V2X6J6N5H7HE10V4D3C3E6F1I7ZW5P7A9V7V8X8Z677、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACM4I9P9A2O7R6X6HB10W8H3W3B3J9D6ZX10Q1Y3E10P7O7T578、关于我国商业

41、银行的个人存款业务，以下说法正确的是（ ）。A.存款人必须使用实名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度结息D.存款采用的计息方式可以由储户决定【答案】 ACG6N3T1F7X8U10M2HZ2F2X3L2S6Q7Y7ZJ7L5C10U5R5D7F1079、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后

42、的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACJ3F1J6A1D9N10R5HR10W4Z10O8H1Z1L9ZS5V7B8N6C4X2T880、( )模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】 DCJ5T4W7H3J7L1U10HD6J9B7B4R5E9V2ZA5V5E5J6A7E4N981、（ ）是指维持一家银行在现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.非标准费用D.可变动费用【答案】 BCV1V7O8Y10C5Y3G7HU7

43、S5T3F8X6P4R8ZM2W1Z3Y7P1H1M382、( )是建立和实施内部控制的核心理念。A.全覆盖B.相互制衡C.审慎性D.相匹配【答案】 BCP8L8A6T7E3Z8N6HU4N8L8R10D3Y8J5ZF2S8C4B2K10O8M683、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度B.按照规定执行大额交易报告制度C.建立客户身份识别制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCC10G5J8N3Z7S3P10HQ6E3T2Q6S3X5Z6ZW10Q7V7A4B1E2V384、柜台业务存在的操作风险不包括（）。A.账户开立和

44、使用B.现金存取款C.评级授信D.重要凭证和重要物品保管【答案】 CCT1T5A7K2Z1H8V2HH8J1V4Y4N7O1Q4ZJ7X3L6Z6E10N8Y485、下列选项中，不属于合规文化特点的是( )。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 BCK3F4X7L9Z2N3S9HQ4P6Y9L9X10O9S8ZL3S2E5H9J4A4K1086、按照外资银行管理条例，下列不属于外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围的是( )。A.外汇业务B.人民币业务C.发行货币D.结汇业务【答案】 CCZ6Y1E2

45、D4Y3L8W4HO9U6O7B1Q6P1X3ZQ1X6W2U1D8K9I1087、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACO8C5Q4M9D7K4T5HY6X9H5W2H2N9R6ZV1D1C7J1R9I4H388、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACL1K2W4K2O8B6Q3HF4T4Y1A4C6Q2W4ZQ8F10K10C5Z1K6G489、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 BCF10N1Y8W10W7E1V4HH10N3K6B1X2L2F9ZF1S7U10V2Y4C3V390、（2018年真题）通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大