2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题(含有答案)(湖南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCQ5H6J8B8O10F2Z3HF5G5Q4T8T2Z9N8ZZ8Q3S6I5P1L1P32、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACN6C2A4P4M7B3S10HS9W2Z6P9Q6H

2、4I6ZX7J2Q5L7V3K1B53、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCK5B1M2T6H2E9X4HB5F4L1I9P6F5Y4ZT6A10K9P1L10O3G24、（2017年真题）我国某银行2015年末各项贷款余额100亿元，不良贷款余额2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备是（ ）亿元。A.1.5B.3C.2.5D.5【答案】 BCW6R6F1M8A7J9Z8HH3G1I5R5M7Q4R1ZI6R6R4C9G4G4V35、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线

3、。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACW3M8F10E5F6H4M4HA2N5P10Q4L2B5P10ZF8L8T1J6W1C1Y36、（2018年真题）代理商业银行业务不包括（ ）。A.代理保险业务B.代理结算业务C.代理外币现钞业务D.代理外币清算业务【答案】 ACW9X8N9W2U1B3H6HH5J5A10R7E4N6W7ZP2W3Z1B9S2Z6T57、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCD10C10B6F3A6T10J5HK4N

4、9U2Y4Y10K8K7ZY2Q2N4S10I1N9G38、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCI4O3A3U8B6A6C8HG10M9K2O6I4E9X7ZW1T10K9T3V3J3L19、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为( )或其整数倍。A.1元B

5、.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCR6W1L4K2G5W9T10HW2D3O2C1X4Y3G7ZU4W10S2D9Q7E6B310、下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是( )。A.债权重组B.破产清偿C.直接催收D.诉讼追偿【答案】 ACC8C9J7N8V9O3E7HG1X5H4G7T1P9U8ZZ10C7X6X5Z6X5V111、( )是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCZ4C1B1X6L5Q7G5HO9S8P3

6、F9J1P3I6ZX2Y6N1B8G7I10M612、辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.一家B.两家C.两家或两家以上D.五家或五家以上【答案】 CCR7Q6T8W9K6N8Z7HI2K5S5X7A8H4F1ZH9J6F2S3C7K9M713、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCN8P4P10A5K2K9V6HJ1M8Q2L8R9Y9M3ZR4A2F10P7C8M3A314

7、、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP7H6T10G1R2N6J3HR7E5I4F1Z9Y1F4ZL5U8T6H9G2T2W615、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT10A5B2U10J7U5Z7HK4Q6O2F1R9N6P5ZZ3P5M

8、1U2E1A10J916、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 DCF1O2C7M4L7L9H6HE8N6U5H5E8T6O3ZU8E3Q4Z7N6Q9C217、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCM6W9E4I1P9T7Y3HA2L3P4V5T10K3Y8ZD2W8X2X10B9G7K118、下列中不属于单位结算账户的是（ ）。A.基本存款账户B.

9、特别存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCP5H1C8O4L6E4N2HU10B5H4W2M4M9D10ZY9W3X3E8H2A8C819、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（）。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCI1P5L7U8E1W7Z9HC4P3T2Z7J5Y6D1ZG6Z2P9A10I3W8G520、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合

10、的原则【答案】 CCT3Z8O9Z1O10R7A8HY6O1D5W4O3D7K6ZX1D10J3B5A1G6G221、离任审计报告的评估结论不包括（）。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】 BCN2H7D6V7Y4W2U3HU5B7Z7Y3Q7R8X1ZQ4B5W7Z3C3V8H822、（2018年真题）下列关于信托设立的说法中，错误的是（ ）。A.设立信托必须有合法的信托目的B.信托财产应当是受益人合法所有的财产C.设立信托必须有确定的信

11、托财产D.设立信托应当采取书面形式【答案】 BCV9X6N7B4F8U7T8HS3W2J6V5O6G1G3ZC8B4I4F10R8A8T923、下列不属于担保贷款的是（）。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 BCY7U10A10L8O3P10C1HP8I3C5Z7K2P1Y4ZL2Q5L3E3S6Q3A124、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。A.汇款B.汇票C.托收D.信用证【答案】 BCQ10U3E1N4D4L8O2HA6N1H5L10S7I7J9ZY4O7A5W7H8G9P425、下列关于商业银行经营的“三性原则”的说法中，正确的是( )。A.效益性优先

12、于安全性B.安全性优先于流动性C.效益性优先于流动性D.流动性优先于安全性【答案】 BCH5W7F2K10T4F5M2HL1V1C10U6M5N8R6ZB10I10G4P5R10A6G126、商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCI1X1M9M4Z6I3G3HT8T2B6D8K4F5P6ZM6Q9D10D6P10J1L1027、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“

13、救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACF7R3G1P8I7N1P5HH1Q5Z7V3N7S10F1ZJ7X3S9H9X1V5N1028、根据反洗钱法，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】 DCZ4L1L5U2Y2G1W8HP10V2T7T8M8U1R2ZR5O2Y5T5D7F8J529、根据个人贷款管理暂行办法，1年以上的个人贷款，经贷款人同

14、意，可以展期，展期期限( )。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】 DCV2V10I1C9P4P6G5HV3Q1T1C2N2O8Y9ZZ9H7M9I2D8S7I930、金融资产管理公司最初的核心功能是（）。A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者【答案】 BCP10D4U3X5Q4H3E5HI9X10W7O4C1J9O4ZP7G3Z1U4C1H8S131、保本浮动收益理财产品在本质上是银行保证投资者本金安全的理财产品，但由于投资收益是浮动的

15、，因此该产品类型可以看作是( )。A.不附条件的契约关系B.附条件的合同关系C.附条件的契约关系D.不附条件的合同关系【答案】 BCZ3O10U1D2Z3E5K3HB7K6Q4U2F5D9C2ZK6K7X10O10N2T9Z832、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCZ5I10H10C1E4J10O5HX3W8F4J8L3T5Y6ZK10U2H8Z7X6F1O233、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案

16、】 CCI9X5E3Q10J2H9F4HK7K2A7U5C4X8J4ZO10R1B3M6Y2H8A234、消费金融公司的客户定位为( )。A.高收入者B.城乡居民C.低收入者D.中低收入者【答案】 DCD5P1S4F8K6B7L10HH8W6D5E2P6S5D1ZT2W2T9W4L6Q2C835、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCI9E8I1I5G6Q7J5HK3R5N10R1H8A6K9ZM2L9P9J

17、8I7C5W636、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCE4A3G1Q4G6G1H10HG6Q1H6K2B6C1E9ZK10I6P10K3W4O5W937、下列选项中，不属于合规文化特点的是( )。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 BCK9L7H7E4J1L2Q7HU1Z7R5Z4G4S1R6ZJ6B6E6O6T10M4A238、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相

18、关制度和要求，其内容不包括（）。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACH8A6S8Y9N3W6G7HZ8O6T7Z5F7J2Q5ZD10J5D3H2X8N8V339、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保

19、证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCH9C3K1D2C10N3K6HB7D9F5X1J8L1H8ZZ1L2N5G2C3E1N340、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCA2N8F1X2Q4A3W2HG7Q6T1Z4I5D2G9ZZ7K5R3C6N7S2K541、能效信贷业务的重点服务领域不包括（ ）。A.工业节能B.建筑节能C.能源节能D.交通运输节能【答案】 CCV9D3R8Z8S10E5V3HB10J5L4Y5A3Q5S4ZJ4O7P9Z

20、2M2N6H1042、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCR4X3M1Z9Q2D5X7HT2S5F1S4L9A9H3ZW9Y4O5U3U5L5Z443、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCP9S3P1T9W8B3P9HB2T6X1G10H2G6T8ZW7Y8C5H2E1Q6T144、根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品也存在区别，其中（ ）是银行向个

21、人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人留学贷款【答案】 BCU10K3A5J10Q5X1K4HU10N6Z7G1Z10T4A9ZW4H3F7I10T6X6X545、下列符合票据业务监管要求的是( )。A.实行专营部门集中审批B.利用承兑贴现业务扩大存贷款规模C.携带凭证、印章等到异地办理票据业务D.办理无真实贸易背景的票据业务【答案】 ACO5V9K3G10G1N2S1HY4F7B7Q4J1I7A9ZF3J9N6S8K5I9H846、大额存单的投资人不包括( )。A.个人B.非金融企业C.证券公司D.机关团体【答案】 CCS1P6N10V7K10G5

22、S9HR6C1F8M5R3C9E9ZT7K8Q7T8L9U10F547、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACE7U3J1L3Z4F8E10HR1C7P6V10W7C10O9ZM4Y7T4N7O5E4S648、商业银行最主要的资金运用是( )。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCU1D7F9K5B10X1B2HV2G8N6I9L6X4B6ZS6G

23、5F4K4P3B5B1049、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCV3H9X5J6S1G9G4HB7T1Z4X9Z9Z1M9ZQ5R6N9H1Y8A5L1050、下列有关银行业金融机构的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构应尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，可以在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益或进行强制性交易B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款C.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融

24、信息安全权，可以在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息D.银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，可以随意减少收费项目或提高收费标准【答案】 BCE6V5D10S1W5V6M10HJ3M6D4Y9N1P4C5ZH10T9F1U7T4R8U751、（2018年真题）下列选项中，不属于金融租赁公司业务范围的是（ ）。A.吸收银行股东1年期（含）以上定期存款B.固定收益类证券投资业务C.经批准发行债券D.同业拆借【答案】 ACY10Y9Z10F2W5R5C3HR7Z4N5B3P6O4X5ZQ5G1O10I2E5C3L652、下列选项中，不符合银行同业代付业务要

25、求的是（ ）。A.将资金拆给委托行后由委托行自付B.将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理C.加强贷款三查，管控信用风险D.银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、部门职责分工、操作流程、会计核算、风险控制等内容【答案】 ACI4Y7W9V9U2Y2T2HC9H8R1G7Z3J3H5ZD10C1N7Q6U1U9N653、（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。A.成本控制制度B.内部管理制度C.全面风险管理D.客户关系管理【答案】 CCX5D2I6R7S2M10Z8HX6O5V8C10H8N4F9

26、ZJ7M4T5Z4J9W5Y754、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCE4L4E4T2N4R4Q6HW6A5X9G7U5T3L5ZX9M1D2J2L8C5I955、我国商业银行人民币整存整取储蓄存款的起存金额为（）元。A.1B.5C.50D.1000【答案】 CCS6A8C2B9Q6X5D3HT9I3G1D7G10C3D2ZI8B10V3D3H1P7V756、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度B.组织架构、人力资源、

27、企业文化、规章制度C.组织架构、人力资源、职工素养、规章制度D.组织架构、人力资源、企业文化、公司财务【答案】 BCO2R3O3Y5W10E2K10HJ1Y6N5K3J1G3O4ZW5I6J3N10W4E1M557、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCN10R6Y1K4Y9K7O4HG10R7G3H5O6F6E4ZO5C8V5E8J9R6

28、U158、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】 CCZ6J3X4H8P5V2Q9HT5B5E7K7C10J3V6ZE3Y9X3B4R2R7N559、根据个人贷款管理暂行办法，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限( )。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】 DCD2X1N3R2X6E8Q8HD3U9U9N10G6A6K9ZG10X3P7R6H3A4F960、商业汇票的提示付款期限

29、自汇票到期日起( )日。A.5B.10C.15D.30【答案】 BCN4L3B2V4S1A10G8HJ5N4F6S2X10Z9R2ZC1F2N3B4I5Z8D161、促进产业技术进步的政策是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 CCB5L5Q1V10N2H8R2HZ7B1H4X10R4K2N1ZC7O3Q8E3T7J6D562、 售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从( )处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCY4F6X10U10P6J9W7HY2Y1W8I4X2

30、L10A10ZO4Y6M7A2Q3Y5Z463、（2020年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACW5J10Z10S2V3X4C8HE7Y9B6L2B2A2A3ZB6V5N1G2H7P8T364、（2018年真题）根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）

31、。A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 ACA3F7O3K1N10I4P4HM9T8N5P6G2J7F7ZD10A10S5O8O9L2P565、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。A.加强与监管部门的交流B.对发现的风险或问题督促及时整改C.及时向董事会提交全面的审计工作报告D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估【答案】 CCM2E2W4F7U3O10

32、N4HW6W9T8V9J9C2Z6ZW9J1T2U6O2N10A366、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCN6X6V8T1A4R3K8HH4D5M6G3N9E1Y9ZM9B1S1C6F7J3X567、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW6F7D1O8T10F2U10HG4L8

33、W6G6S6F1R2ZY7Z1R8V1L3S7L268、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。A.房地产贷款B.银团贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 BCK9R8T8N4V4M10G9HC6P4D3C7R4O9B2ZP8N9X6K3E10F2W769、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCG9D10W8E2P2R10Z4HF8S1I

34、9B3B3D8F7ZO7J6M9Q4Z9F9L770、商业银行办理业务，收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、( )根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.人民代表大会【答案】 BCK2C5G1G3U8X4B5HR4U7Y10W2T1D7J9ZH4L2W5X2L8D5N771、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCA6A6Q6T4M1

35、N1N8HY3I1X10U8G10F8O9ZB4C10V2N5A5O6W972、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCC2E3B7G1E3L5Y9HN6D1M3G2Q4T9L9ZZ10H7B9G10B5Y10B373、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCQ4P10M5N10C7O6M1HQ2A5H2U7K7Y2B2ZL1Q8P3D9Y3V8H174、下列属于混

36、业经营的缺点的是( )。A.加强银行业的竞争B.增加银行自身的风险C.增加贷款和证券承销的风险D.可能会招致新的更大的金融风险【答案】 DCG2D10Y6E9K2W8J7HI8K10Z8Y5S3Z2V5ZR3N9D7N1T4F8K1075、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCV6X7D4S2I5M7U7HS1E2E1M1G7P5S5ZU6B1G5Q9Y8T8E676、( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

37、A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 BCN10A6R5G3D1O10A7HC3P9W4P5V1X2V9ZC8Y1J10M5S3J3M777、经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（）。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCG3I1F1H5N4R5R8HT6N7M8R2B7J4H4ZV6S1E4E1Z6Q4D378、内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核

38、，对照整改属于( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCX2M1J1L3I7A6J7HO1A5Z2F5B10I6B8ZC1K1G8N6F4Q9M379、下列不属于客户身份资料和交易记录保存制度的是（ ）。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DCN7P5Z1L8C5R4J8HW7N9W2C5X3J4T1ZN10H4B3F3T10U5V280、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.再贷款与再贴现D.抵押补充贷款【答案】 DCT4X4L8Y5X3H2D1HB8D6D8K4E3I8A9ZO9B5E9H8T8F10

39、U581、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCH1L5R6Q4Z3F6J9HB7H9A2P8K2I7V6ZD2C2G5U7K1N9G182、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU4L2G8S1L7Z7L8HK6A4W1W6F2P4C8ZP5U9H7B6Q5H10Y38

40、3、投资组合决策的基本原则是( )。A.期望收益最大化B.收益率最大化C.给定期望收益条件下最小化投资风险D.风险最小化【答案】 CCV5I9T4N5U1H4O4HX2F5D2S9Z2A2J1ZF5R5Z8Q7N9B10O584、银监会实施行政许可职责的内容不包括（）。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】 DCA2X9S10Z8I9Z10D1HR5Z4D3W2V10R9T7ZZ8N2Z2L8A4L7M1085、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 CCM2I5V2K2

41、C3G6F6HA1B10C8A4K9A5V3ZW4R9K4J2D1J1W586、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。A.6B.4C.2D.1【答案】 BCX7P10N6H8K5C4D6HK3O3O4Z3N8H7H9ZE8T10C7D5P1Q8I1087、非银借款业务的最长期限为( )。A.1年B.3年C.5年D.7年【答案】 BCE5U6U10N10L1J5U1HR8J5Q2Z2F7T4R7ZZ10R8D2W7U5G7R688、同业借款业务的最长期限自提款之日起不得超过( )。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】 DCG8F9O10V5B10E4V7HH3R7G3J6F6T4H10ZT2

42、W8W4X7G6K10E1089、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。A.全覆盖原则B.审慎原则C.独立原则D.有效原则【答案】 ACG10B1J7K9O10W2N1HL6S4H1T2X3N2J5ZZ2N6J10W7H5B6R590、（ ）的商业银行资产规模很小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销。A.追随式定位B.协作式定位C.主导式定位D.补缺式定位【答案】 DCY3N8X2X9P2W1W10HO9G3S3F8X3O7Y3ZS6O8Y10R4G9M7I1091、20

43、07年，( )颁布实施新的信托公司管理办法和信托公司集合资金信托计划管理办法，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。A.中国银监会B.中国人民银行C.信托管理局D.外汇管理局【答案】 ACF9L7F7O8A9W10P1HK8A10R10V5P1X10E8ZX4P8Q5I4J10C9H992、（2017年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（ ）。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调整存款价格【答案】 BCS2L10D8X5R10F10E9HN9L

44、10V1M7C7G7B10ZC6E7T2X7R9I8F793、（2019年真题）一般来说，中央银行提高再贴现率时，会使商业银行（ ）。A.提高贷款利率B.降低贷款利率C.贷款利率升降不确定D.贷款利率不受影响【答案】 ACA3Z10E9B3F2P8R8HD7Y7R9S2J8U5V10ZF9R4D3L10N7H6J894、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的风险管理水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 BCD5M4S5U5J3C6U3HV9P2J1H6N5T1T2ZD9E10T8

45、T4C3J1Q195、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCS4D2T1J5Q7H5O1HT10Z1U9C5R2P6C6ZH6W7G8H5U4C7G896、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.高级管理层B.董事会C.理事会D.监事会【答案】 BCN1Y6L8K1Y1V1J4HP7D10I9I3V8Y10Z6ZR7O3V3B5Z9V2F397、内部控制结构阶段最主要的特点是将( )作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控