2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库提升300题加下载答案(河南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）关于商业银行交易账簿划分，下列表述中正确的是（ ）。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账簿B.交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账簿业务必须采用盯市价格计量其公允价值D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账簿【答案】 BCX4J4O7E10K7A10J6HZ5V3I10E1D10U10S7ZI2K1T10A9X2T9R102、衡量银行总体盈利程度的两个重要指标是()。A.资本利

2、润率和股权乘数B.资本利润率和收入利润率C.资本利润率和资产利润率D.股权乘数和资产利润率【答案】 CCT10L2F8W8V5R8G1HT9F4U9W5O1I7N5ZJ1Z1X5R3T3E5J73、监管部门对内部控制评价的内容不包括（ ）。A.风险识别和评估评价B.风险规避评价C.监督与纠正评价D.信息交流与反馈评价【答案】 BCR5O7S3U10W3J5Y1HQ5V5T8H9V1D8I7ZR6Y7A2L1R2U3N64、（ ）可以说是概率论与数理统计中最重要的一个分布，同时也是在金融研究中运用最为广泛的一个分布，在金融风险管理中，很多随机变量的概率分布都可以运用他描述或近似描述。A.二项分布

3、B.泊松分布C.均匀分布D.正态分布【答案】 DCK10Q7G9Z9P5L5V6HT9D4M6R6P6U10W2ZH2A3M8K9G4Q5V45、信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。A.审贷分离原则B.统一考虑原C.统一授信原则D.展期重审原则【答案】 CCH7F6Q10E2T3E4C10HI3O9V4F3E5O7O9ZH1X1Y9M5V6I4B106、 以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是（）。A.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据B.使用经风险调整的业绩评估方法，不利

4、于在银行内部建立正确的激励机制C.在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理D.在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等【答案】 BCW5B6F9U9Y6I4D10HR10H9V5L8J5H6N4ZM5U7F8K8T6P7Q67、()限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。A.总头寸B.净头寸C.风险D.止损【答案】 BCC1B7F3C9X8C6W5HU6B5W8J8K1S1S4ZI4A10W8F7B8X10O78、

5、下列关于红色预警法的说法，错误的是()。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACL10Z1R5Z3M4K9I7HX7Z3F3K2G9K10W8ZA3N9P4Z1L9A1S19、商业银行面临的最重要的风险种类是（）。A.声誉风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 BCJ4N8E1G1K5F1I8HI5P1X3F7L4Y2V9ZZ6N5E10M8Q2L2L810、（2018年真题）下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.银行不同部门对风险数

6、据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致B.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一【答案】 ACT2W5P10P3E5V4B5HN2Z9R10U2H6D9B1ZA8V9O1Y9M1Z8D311、( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 CCP6I5N10C6Y8B7H7HE5Z3R4S8C3E2V8ZI5S2K

7、3R6W1M4D612、（2018年真题）根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括（ ）。A.信用风险、市场风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风险、流动性风险D.信用风险、市场风险、操作风险【答案】 DCT4N2L7L8L8C7D4HK5S2X5Q2L6V10M3ZH3P2J3V4L6Y2T213、对土地权利证书进行审核时，其重点是（）。A.报人民政府审批B.查看地籍资料的原始记载C.保证登记过程不会产生土地权属纠纷D.查验证件、证明的真伪以及证件、证明的效力【答案】 DCQ8Z3Z4E2S4R2K5HY9M8I4K3O7E9X8ZH10Q1M7M

8、3A2J8S314、从实践看，风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制上（下）限。按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险（包括银行账户和交易账户）限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。其中，下列（）指标属于市场风险限额。A.敏感度限额B.千人发案率C.监管处罚率D.净稳定资金比率【答案】 ACH6S4V2M1F10Y1K5HJ1M4C1Q4N3U8P6ZL2D1X6U4S1R5R215、（2018年真题）监管部门通过（ ）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.非现场监测和现场检查B.

9、风险评级和纠正处置C.外部审计和信息披露D.自我评级和压力测试【答案】 ACV6P2K10U10O5F10K4HR4F7J8N6I10B8M7ZG4O9G9I7L10Z7G816、监管部门对内部控制评价的内容不包括（ ）。A.风险识别和评估评价B.风险规避评价C.监督与纠正评价D.信息交流与反馈评价【答案】 BCX4X4V3C2H2Y7F10HC6E6S1I8Z4D1W7ZI2A10D3T2A4O1L217、下列关于外汇远期合约的表述，不正确的是（）。A.外汇远期合约可以实物交割，也可以现金结算B.外汇远期合约根据外汇未来的利率定价C.本币升值，如果没有超过远期价格的话，外币的多方仍然盈利D.

10、外汇远期合约到期日的结算金额取决于汇率的变化【答案】 BCS1P6O10E7X9C4F8HK9S8Z3Y7D5T3X4ZI8K10H1T7F10D6M118、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACJ1Z7B1K9V9Q3S10HH4C2P7T3E1M8C8ZN9W9D8M6H6T2E119、操作风险损失事件报告的要素不包括（ ）。A.事件发生时间B.涉及业务领域C.损失金额D.事件发生地点【答案】 DCY6C3C2H5G2H6X

11、7HR5C9Q1A3F8T8L3ZW4R5K10P1O4S8A220、商业银行采用高级计量法，建立模型使用的内部损失数据应充分反映本行操作风险的实际情况。其中，（ ）不属于高级计量法体系。A.损失分布法B.内部衡量法C.基本指标法D.打分卡法【答案】 CCJ9X6A7X5C2S6T4HC10P4I9M10B7R1E2ZQ7R10X1W3I1I7E821、电脑“千年虫”属于典型的()风险。A.系统缺陷B.人员因素C.外部事件D.不完善或有问题的内部程序【答案】 ACC4U1K2D9B8C8W7HA4P9P8J9D1K10D8ZX1M10D4E3V10J8T122、下列不属于市场风险计量方法的是（

12、 ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 DCT2I6R9J5X5R1S5HP10E9N3R1U9D5B10ZB2B5N8T4O7B1H223、( )是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。 A.市场信心B.市场稳定C.政府政策D.贷款数量【答案】 ACV1Y2P2H1P3Z6S5HY10P8Q4C4A4J8J10ZU3W1S3W6J5P3B124、下列（）不属于汇率风险。A.国际收支B.通货膨胀率C.投机冲击D.期权性风险【答案】 DCL1J1C10S3X3I3K5HZ10C1U4N5

13、R8O7Y7ZV7D3N9E5Z1R6Q625、（2018年真题）（ ）是商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统【答案】 DCP2S6I1G1Q9C6K7HM7G9R3X10R6W3G9ZB10D10M3Z7E1C10Y826、下列关于违约概率说法错误的是（ ）。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03中的较高者C.计算违约概率的1年期限与财务报表周期以

14、及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCF4Q9Z6L9Y9C8B1HO5W8W1X9N6C2L1ZS2I6I5Y4R9X1U627、()是指商业银行通过发放贷款、进行投资、开展金融产品交易、为客户提供金融服务所获得的盈利。A.风险B.收益C.损失D.利息【答案】 BCT7I5A4J5I8G3G8HM7E6H7D7H7F1Q4ZT7N9J9S9U9L2V128、（2018年真题）（ ）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一。A.埃格蒙特集团B.反洗钱金融行动特别工作组C.沃尔夫斯堡集团D.亚太反洗钱集团【答案】 BCH3L2S3V5H7G3

15、I2HJ7R3X5E1W4E5U1ZL7G6E6G8A3D10F829、自我评估法的主要目标是()。A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理【答案】 DCW9U4T2G2S1O4J3HG3Q8H2B7M1N6G10ZZ9K10A1M3B1Y7K830、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。A.50%B.8

16、6.67%C.36.67%D.42.31%【答案】 ACB2L5R4B6M9W9N5HY6H1G2J5E9L1B8ZM2P5R2B6H5W4D231、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCC10K8E9Z7Y9O2I4HC7O5Z10M10F4V8Y8ZX1F10N10E9Z3X1P132、实施风险管理的首要步骤是()。A.风险识别B.风险评价C.风险检测D.风险控制【答案】 ACI6F7H6H10Y9N3S1HB3M5Y9C3S4

17、O9Z9ZF5O7V9N7T6R5L133、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACC6D6O1Y5U6S4Y10HA6J7H6Q2U10D2R4ZW7F10S7D9H4T7J634、在持有期为2天，置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合()。A.在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元B.在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元C.在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元D.在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元【答案】 CCW1G6P4V7Q4V5G4

18、HH2U2Y5A8K1V10W1ZX2W1Z1F7P10W9E635、流动性应急计划主要包括()和弥补现金流量不足的工作程序。A.提高流动性管理的预见性B.建立多层级的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.危机处理方案【答案】 DCT8J6Y4L4S7H7S2HN10V6C7K8L6M2C6ZX3W5L3R4Z10J6D1036、某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿元，则关注类贷款向下迁徒率为（ ）。A.12.50%B.11.30%C.17.10%D.15%【答案】 CCN6Q5G7F10R

19、8B9G4HZ4H2G2T7V9C9L7ZK2R3L1T2S4G7I437、下列属于操作风险外部风险指标的是（ ）。A.从业年限B.系统数量C.反洗钱警报数占比D.系统故障时间【答案】 CCC1S3M7R9N10J5W6HS10Y8T8Z2L10N6G9ZA1K1J7T1G4H2G1038、资本充足率压力测试分为()A.定性压力测试和不定性压力测试B.定量压力测试和不定量压力测试C.定期压力测试和不定期压力测试D.单一压力测试和组合压力测试【答案】 CCU4C8Y6A2F7O5S8HA10H4V3M1N7V3P1ZT6A5G10X10G7A2H639、根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充

20、足率不得低于（ ）。A.10.5%B.8%C.11%D.11.5%【答案】 DCH2B1M8R2Z4V6G10HL9A7Q6O7D6O10O7ZQ8F10R5V8T1Z6K1040、某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现，年初被评为AA级的1000个客户中，年内发生违约的客户有5个，则下列表述中正确的是（）。A.该行AA级客户的贷款不良率为0.5%B.该行AA级客户的违约损失率为0.5%C.该行AA级客户的违约概率为0.5%D.该行AA级客户的违约频率为0.5%【答案】 DCE2C7G10N1L9H4M4HL7D2U3D1U6B10J10ZS10C4U5W7S8E9S541、战略风险评估

21、的流程为（）。A.专家审核技术性较强的假设条件战略管理部门作出评估制订实施方案B.战略管理部门作出评估专家审核技术性较强的假设条件制订实施方案C.制订实施方案专家审核技术性较强的假设条件战略管理部门作出评估D.专家审核技术性较强的假设条件制订实施方案战略管理部门作出评估【答案】 ACN7B5F5M6D2A7G7HI10W10O8M4X1R9U10ZC2V1R8Y6D4T5X142、（2018年真题）人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是（ ）。A.内部控制B.资本监管C.信息披露D.公司治理【答案】 BCB3H10J5I5Q9S6R3HD9J5Q5I9F3A3W9ZV9S6J1I7J8

22、U3V743、传统上，危机管理主要采用（）的对抗战略推卸责任。A.化敌为友B.辩护或否认C.化整为零D.协商或否认【答案】 BCH9X4A7C4P1L10D10HW8Z1M6V9E2P2G10ZI10O7Q1I6U7Y3J344、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及自然环境分析的是（）。A.技术进步B.人口老化C.环保意识增强D.行业周期性分析【答案】 DCR4L10I10K4M7W5N9HE5X8X1Y8J9Q10Y4ZU7O7U10V3N3D2V245、（2018年真题）商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（ ）。A.主权评级B.国别评级C.

23、法人客户评级D.个人客户评级【答案】 BCF5W9I4C10U1V5O9HB1K6S4W3S1S10W9ZM1U4A4P3W8K5C646、 商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于提高工作效率B.组合层面上的风险管理以单笔贷款层面上的风险管理为基础，同时又促进后者的进一步完善C.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于扩大规模经济D.贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总【答案】 DCR7N

24、1X6P6C2Y8K3HL3T10V1S5U10O9W5ZB10Z9E4D2Q9D2K947、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理总监【答案】 ACD4X8C8T7H4A5F4HQ10F8R10U5J10X1W9ZF4U10L3H1W2O2W448、下列关于商业银行的内部评级体系的叙述，有误的一项是（ ）。A.商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：第一维度（客户评级）必须针对客户的违约风险；第二维度（债项评级）必须反映交易本身特定的风险要素B.与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型

25、能够直接估计客户的违约概率C.针对我国银行业的发展现状，商业银行将违约概率模型和传统的信用评分法、专家系统相结合、取长补短，有助于提高信用风险评估计量水平D.商业银行还需要对信用风险进行压力测试，采用定性的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失【答案】 DCP3L7I1T10E4G7G2HQ4A6R1M5H2Z5L8ZB5D4E4H7N1F5A349、下列有关商业银行信用风险的描述，正确的是（ ）。A.衍生产品交易的信用风险造成的损失不大，通常可以忽略不计B.信用风险存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等 表外业务C.交易对手的信用

26、等级下降可能会给投资组合带来损失D.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源【答案】 CCE1H7C2J8S7C4T9HA5E3A4U1X4B7T3ZL8N8C2P9H9H5D850、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（ ）。A.实际损失、机会成本损失、非预期损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 BCY5U4L2J6P5Y2V3HS9I2I4S1L2T7R8ZJ8Z10Y1A4Z1D9U651、商业银行通常设定贷款投放的行业比例，这种做法属于（ ）策略。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲

27、D.风险分散【答案】 DCM3H9O5F3A7O8Q2HR7X6S6W8D4K2J9ZM7Z8A6S2A7H4R152、（）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。A.租赁业务B.贷款业务C.柜台业务D.存款业务【答案】 CCP5C1I4G5G5P1W10HL7T10D2C4H4L6Z9ZI8V4Z4J6G8Y5D953、信用评分模型的关键在于()。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一倍用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCD9F5O9S6M2B6F5HA5A8A6H

28、8Q2D10W7ZK7I5T7Z2T10M4Y354、质量保证是指（ ）。A.致力于制定质量目标并规定必要的运行工程和相关资源以实现质量目标B.致力于增强满足质量要求的能力C.致力于满足质量要求D.致力于提供质量要求会得到满足的信任【答案】 DCC2Z2L4O7L4S2L7HN6D6S5T1X3F9B5ZC7C6E6H8W8H8X655、（ ）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。A.重大市场风险报告B.市场风险计量管理报告C.市场风险监测分析日报D.专题市场风险报告【答案】 DCG2A6T9E5R2J8S4HQ5J7S1R4Z6C1O

29、5ZZ8H5Y4W6Y4B6O256、下列关于商业银行风险文化的描述，错误的是（ ）。A.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成B.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正C.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的D.商业银行应当将风险管理理论固化到规章制度并辅之以合规和绩效考核，才会逐渐形 成良好的风险文化【答案】 ACF2D1M6Z2A4V7Y8HD10W7I4S2R7K2W1ZC7O8S5P6E7L10M457、下列关于杠杆比率指标的计算公式中，错误的是()。A.资产负债率=(负债总额资产总额)100B.有形净值债务率=负债总额(股东权益-无形资产净

30、值)100C.利息偿付比率(利息保障倍数)=(税前净利润+利息费用)利息费用D.利息偿付比率(利息保障倍数)=(净利润+折旧+无形资产摊销)+利息费用一所得税利息费用【答案】 DCR7K6Q7M4Z4C10F7HQ4T6R2L9Q2E7B3ZF3K1Q4G8G3C3I158、下列关于集体土地产权登记申请人的表述中，不正确的是（）。A.使用宅基地的城镇、农村居民由其集体土地所有权人申请土地登记B.村集体内有两个以上农村集体经济组织的，可以由村集体代办C.村集体所有土地由村属农村集体经济组织或者村民委员会及其代表申请土地登记D.使用四荒拍卖土地的农村居民由农地使用合同签订人申请土地登记【答案】 A

31、CO6M2J10Y10G2I8J3HQ5C2X10U9C2V1B9ZF3K2L6B4K3P3H459、商业银行公司治理指引指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCD3I1W6O8L1O3X10HD4D2I8C10H5Q8Y5ZW1A3E10P10C6G2Q960、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。A.公开原则是指银行应将所有业务活动进行公开.保证完全的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者C.对公正原则应该把握

32、两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源【答案】 ACW4S10Z2O8K8D1V3HL8L4E7Q2G7H8X8ZI2S6J9V8S8O7Z761、( )经常是商业银行破产倒闭的原因。A.操作风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCB10O3M1G7F1I7P5HJ5A9N1H5C4A4C5ZT9B5M2T8M6I3C362、安全带应（ ），注意防止（ ）。A.高挂低用摆动碰撞B.高挂低用串联使用C.高挂高用摆动使用D.低挂低用摆动碰撞【答案】 ACQ5G1M5W7T6R4U9HB5F3B1D6W8F6O7ZX3Y2Z

33、3V7P8N7T763、（2019年真题）A银行在2010年年初共有800亿元正常类贷款、200亿元关注类贷款，本年收回贷款150亿元，全都为正常类贷款；新发放贷款180亿元，截至2010年年末，假设部分新增贷款全部为正常类贷款；该银行的正常类贷款、关注类贷款年末余额分别为800亿元、180亿元。则该银行2010年的正常贷款迁徙率为（ ）。A.4.38B.5.38C.5.88D.8.38【答案】 CCE6M1V8D6Z9R8C6HH8W9W2Q5H3U8K1ZB1Y6H4P10P1B6V164、()中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.替代标准法【答

34、案】 ACH8V9C3X8U10Z10Q5HV3J5Q8H7F1K4F1ZP2U1I5J2S7T10N865、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）。A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好D.负责确定本行可以承受的市场风险水平【答案】 CCK10W3B7Y10U9C4B10HU9X5U9O7Z5T4M2ZH7Y2N8O9K1V8A866、KRI是指( )。A.关键风险指标B.损失事件收集C.操作风险与控制自我评估D.预期损失【答案】 ACM6Y7X8U2I

35、4A6Q3HU6K2Y1X8C6H6Q9ZF3K3S7S1S6Q6N867、现场进行质量检查的方法有（ ）。A.看、摸、敲、照四个字B.目测法、实测法和试验检查三种C.靠、吊、量、套四个字D.计划、实施、检查和改进【答案】 BCU5F1R5W6R5N3Q8HV9T4B9Y9R4G3L10ZI1S4V5L9Q7R4U968、 往往被看作是核心存款的重要组成部分的是()。A.个人存款B.同业拆借C.公司存款D.分支机构存款【答案】 ACF6K5Z1M6K6O10V4HA6J6E9R7N6Y5D7ZA6V10N8P9S6O6P269、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿

36、元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为DA.增加22亿元B.减少26亿元C.减少22亿元D.增加2亿元【答案】 ACC6U7S4J5I2O8I8HY2E10R4R4D2I4T4ZC9M9I6E1H6S9O570、ZC-8接地电阻测量仪使用注意事项有：接地极、电位探测针、电流探测针三者成一直线，（ ）居中，三者等距，均为20m。A.接地极B.电位探测针C.电流探测针D.接地极和电流探测针【答案】 BCJ8L7R7Q8R5E9P3HA10U9C7C1U1M5E5ZI9Q8E6I5Q8H1X371、 如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10，根据银行的安排，支持

37、这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率或其存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 CCQ1U5K3B10P7M9S6HA3I7Q6E5U6R8V4ZE9H3Q8A4A7T2N972、常用的市场风险限额不包括()。A.损失限额B.交易限额C.风险限额D.止损限额【答案】 ACT5L3X8O5M5W5C2HD3J2K9L7Q3F4C1ZW9Q1D2U10Q6C1C773、行业环境风险因素不包括()。A.宏观经济周期B.财政货币政策C.产业政策D.产业成熟度【答案】 DCY6W1X2

38、Y1V5G7N1HH4O4I7Y4V8J4L2ZK8P5H10F9B9W8V174、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCY2Z9T4L7B3H1O7HV8O2D9J10V1H9O5ZO10D8V2B3X7G5I1075、分部工程的验收应由（ ）组织施工单位项目负责人和技术、质量负责人等进行验收A.监理工程师B.总包技术负责任人C.总包项目经理D.总监理工程师【答案】 DCQ5O8M4D1Z5X4F5HJ6P7Y1P9U7W5L3ZX6J6O6M1K8K5B676、银行监管是由（ ）主导、实施的监督管理行为，监管部门通

39、过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.行业协会B.政府C.审计机构D.商业银行【答案】 BCR8U3E2V6H3F1T3HV5B5V6B9S2Z7X1ZA6L2W2D2H6V10Z577、（2020年真题）下列关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（ ）。A.经济资本限额的设定旨在合适地分配及控制某国或地区所使用的经济资本B.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额C.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 CCF9H1N5C

40、9O10C4L7HZ4A3G8C10Y4G3Y7ZQ10C5M2L5Z1C4M578、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理【答案】 DCC5G7S5W8Y9H6J3HE10A2Z6U5P5M7R8ZM2S5E3C3M2D7N379、可以将汇率分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素，然后对每一种影响作进一步分析，属于()方法。A.专家调查列举B.情景分析C.分解

41、分析D.失误树分析【答案】 CCR3I9Y5B2D8X8U10HD4F10H5F7C2W1G8ZD9Q1B10Z7P9D8D380、（2019年真题）LCR本质上是一个流动性压力测试，隐含了一个短期的流动性危机情景。危机情景的时段长设置为未来（ ）日。A.10B.15C.30D.90【答案】 CCZ3Q2S4V10I10A2X4HK7V1M5T8T7T5Z8ZO9Y6I3S7P2G4E1081、(?)被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度。A.申请评分B.风险评分C.行为评分D.破产评分【答案】 CCC9Q3T5O4H1L4G4HA2H4V3I3H8M7W6ZD1D3V2H5V6

42、Y4R382、随着土地市场的不断规范和土地登记代理市场的日趋发育，土地登记代理业务接受委托的来源中，（）将是未来发展的主要途径。A.被动接受B.主动争取C.强制得到D.自我申请【答案】 BCS4X3I7Y8W6X4B4HG10F3D8R9F3Z7H10ZF1J7U2Y8C5W1M683、风险评级对中国的银行监管的意义不包括（）。A.有利于提高金融监管的系统性和全面性B.有利于提高金融监管的持续性C.有利于提高金融监管的针对性D.有利于提高金融监管的差异性【答案】 DCZ2M2V9K10T7M8G4HT4M2F10K3Y9H4D6ZY3G7B10J9F6W3X784、某商业银行资产总额为200亿

43、元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，则该商业银行的预期损失率为（）。A.2.5%B.2%C.2.94%D.3.33%【答案】 CCQ2U4J5F4F4Q5T10HI8D7O3Z1C4N4B6ZX8X10A5T8V1F2D985、根据监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务活动有()。A.外币债券投资的利率风险B.外币贷款、外币债券投资和外汇交易中的汇率风险C.交易性人民币债券投资的利率风险D.人民币贷款的利率风险【答案】 DCE6T2E7R10P3W9K2HS2V6Z6T6D3H10N7ZT4I9N3S4P2A2G1086、对于商业银行来说，以下

44、一般不采用的担保方式是（ ）。 A.动产留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票等的抵押【答案】 ACQ3X3G1U9Q1J1D6HR7R1J4R8S8G9E6ZG5Q10L9U3L6G3C687、关于资本转换因子，下列说法错误的是(?)。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可以将以资本表示的该组合的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCK10V2F7Q9R3H5Z1HE4L8T5G8Z4T2T7ZT2Y7E5E5V6J

45、1B388、风险识别包括()两个环节。A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险【答案】 BCS5F4J4A1O6G8A9HO4D3J8Y6K10S8F4ZJ9S1S4X1N6T3R789、下列不属于信贷审批原则的是()。A.职责分离原则B.统一考虑原则C.审贷分离原则D.展期重审原则【答案】 ACU9P6V1F3F5T7P7HS2M6M8W2A5D6J4ZR10U9F8G2R7H10S690、（2018年真题）（ ）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估价值【答案】 ACB10S1B3U3N3S5W1HJ8Y8V8Z3S7A2E7ZQ5A10K7X4I3F1P391、 下列不属于资金业务流程的是()。A.前台交易B.中台风险管理C.后台结算清算D.贷后管理【答案】 DCX10W9S1Z9X4L10F6HX9L6L6M1O7U9P6ZM5P1D10E8H3T10Y592