2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分预测300题及一套答案(吉林省专用).docx
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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCB8I4S4M4B2J7D2HO2B4U6T10U3R3I8ZS6Y6D8W4U9L1P72、根据期限不同可以将金融市场分为()。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCB4X8T9P1Q8C10O3HQ10G9I10T3H2P6X9ZX5B8J8L6R3D2S53、下列关于信托财产的说法错误的是()。A.信托的设立以具有确定的信托财产
2、为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系,不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的,真实存在的D.可以用作信托财产的财产,不包括合法的财产权利【答案】 DCD4N8M2Y1X8M9S3HT5K3D5W4B5H4I6ZN3H7M5N9W2F5E54、下列不属于银行绩效考评指标中风险管理类指标的是( )。A.信用风险指标B.市场风险指标C.流动性风险指标D.风险调整后收益指标【答案】 DCJ10A7Y4J7K3O8W8HS9Q4I6U5C2F7S7ZX10L3B4I1J9Q9H65、( )是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额
3、风险暴露D.损失准备【答案】 BCS1H2D10C9Y6E1F5HV4I2F7W10G10F7M5ZT4J7Z6M8D7A8B26、下列关于操作风险特点的表述中,正确的是( )。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本,不纯粹意味着损失C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段D.操作风险损失数据容易收集【答案】 ACF5E3E3R9V10Y8Y2HY4F1W9Q3T4B4H6ZE5R6W1X10G4A3G67、根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。A.董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业
4、务、运行情况以及市场状况B.在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采取有效的应对措施C.董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险,定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额,使金融创新活动限制在可控的风险范围之内D.应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务【答案】 DCU7J9B8F
5、4T4H7Q5HK5B2J10J6V6B3Q8ZX8T5F1E7R4E7W28、借款人的还款能力不包括借款人的( )。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCD1R2P10F7K1Q2F10HH3Q9C8K10R3V6D3ZU3O7C3H10P1V2N19、银行向甲公司贷款50万元,后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司,并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担,从风险控制角度,银行对该贷款应当如何处置。( )A.由甲公司承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCK
6、2D8J5W4Q5J1X5HH7M9E8R4R5W1G1ZA9X7E2F7B6Z6T710、根据企业集团财务公司管理办法,企业集团成员单位包括母公司及其控股_ 以上的子公司;母公司、子公司单独或者共同持股_ 以上的公司,或者持股不足_ 但处于最大股东地位的公司;母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。( )A.50;15;15B.55;15;15C.51;20;20D.50;20;20【答案】 CCK10E10D3B4F4H5M3HH3R5H6S4Q10G3N3ZU1T5L5W7L10C7D911、( )是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】
7、 DCU10X4M6N9B2K9R6HW2A6I1I7A4E10B8ZU8Y6J3Q3Y9E2L712、商业银行应加强合规文化建设,以下对合规文化特点的表述,有误的是( )。A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】 ACY1R10K8O10V3E6G5HL5N1I10M4D8W5F1ZT9G3R8M5X4A6L813、(2019年真题)下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是( )。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCX6Y3H7Y10U3Z8S1HR5R3
8、S2C1C1X9Z8ZD1T10M4M8V8P4Z114、企业风险管理一整合框架,将风险管理框架分为八大要素,其中不包括( )。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCY9D2V2G2B3X1H1HW3Y6K6P1C5S1K7ZR7M2R5S2I8G7Q415、下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是()。A.树立全面风险管理理念,将操作风险纳入统一的风险管理体系B.完善资金营运内部控制C.加强业务宣传及营销管理D.加强交易权限管理【答案】 CCI7B1V5X2A2Z5L9HZ4W4D8M5S5K1Y8ZH4B10W
9、9T3V7L10A916、目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和()叠加的影响。A.增长速度下坡期B.缓冲期C.高压期D.前期刺激政策消化期【答案】 DCL6I6N9M10D8E5Y1HN5Y5X7F5P3M2D4ZC1S8M7R7R1S6Y317、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件,说法错误的是( )。A.借款人具有持续经营能力B.借款人无需表明贷款用途C.借款人有合法的还款来源D.借款人无重大不良信用记录【答案】 BCJ9V6U5Y5S2Q6A3HR5Y3N8U1Q8V6A9ZE7W1Y1G6A3F9Z718、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括
10、( )。A.加强与监管部门的交流B.对发现的风险或问题督促及时整改C.及时向董事会提交全面的审计工作报告D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估【答案】 CCS1V5T5X3J1M5M6HY2T5E4O1E6I8K5ZH7L9D3V5S1K4K119、货币经纪公司的服务对象是( )。A.境内外上市公司B.境内外证券公司C.境内外出口公司D.境内外金融机构【答案】 CCX6I6R9F10H6X9P3HF9Q9F5N4L3U5G5ZW3D8N3D9F10X4B120、自2015年5月1日起,我国正式实行存款保险条例,由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.
11、中国人民银行【答案】 DCQ8R9T10Y3V5X1A10HW2D1G10Y3J2H2L5ZE10D2W9A10E9L10B521、( )是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCK4A10D4A6N8P5T4HX9U5P2H1Q9Z2E3ZQ8Y4K7N5A10J4R922、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定,并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满,中国银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年。A.1B.2C.3D.4【答案】
12、 BCP10Q2Q3Z7D10R1Z9HP3G8J2Z5I7G7K7ZS3N4S6Q8C1N4S423、( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现,也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人B.贴现人C.贴现企业D.贴现银行【答案】 DCM4P5C2Y9A6L9K4HW9J8V5M8R7R4R7ZQ6M1S5X9Q3N7W724、根据商业银行风险监管核心指标,商业银行累计外汇敞口头寸比例不得超过( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCB2F4Q2N10Y6Z6J1HI2U4H1K4W6O6L7ZM9N1P2E9F9F9D525、产业保护政策的目的是( )。A.反垄断和反不正当竞争B
13、.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCK10A4B9V8S10I8D6HI3X4G7L9I8T7I8ZC10Z4S8X10T6V2D226、同业拆借的期限最长不得超过()个月。A.6B.4C.2D.1【答案】 BCN5S3R5R1P2J7V1HG7B3M5S10L9J5L5ZB7M10J8W8I5E7J927、商业银行债券投资的风险不包括()。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCQ6Q1H8H1Y3M5Q2HA7C10D10F2A2J10X5ZW2O8W3Z2B4T4O928、商业银
14、行应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的客户”B.“认识你的风险”C.“把握你的客户”D.“维护你的客户”【答案】 ACC7V10P5I3Q4Q6J3HO2J10L5R10N10M1T8ZP7K5F9A8D2O6V1029、商业银行开展的新型负债业务不包括( )。A.结构性存款B.现金业务C.理财业务D.大额存单【答案】 BCP4E4M9F7Y2N7E2HF7E3Z3M8A5J10U9ZF1C9B10P5E10U4X930、下列关于2009年4月发布
15、的稳健的薪酬机制操作原则的说法中,正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCJ1W3F9P9Q2P8U9HT1W7G3S3T4N9N1ZH4X9Q4B7G9O3F131、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 ACK7Y6T8R8J10Z1O2HP7V7Y9A4N5P6S1ZJ6D5P4V5G1L7G632、(2017年真题)下列选项中,不属于商业银行代理业务中
16、操作风险的是( )。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCJ7J9T3Q6T10T2M4HI8H10Q6N8J1Q1P4ZV4G1U4H6G5Z1A733、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的( ),由核心一级资本来满足。A.2.5B.5C.6D.8【答案】 ACO6B9O6H1D5E3H6HU1U3W9O1Y4Z6X4ZC3K4V10P5K9T1A734、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会
17、计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCK8L2V1Q10D8Z5N6HP7F9U2H4U8Y9Y5ZC4H9L9E8C8B8Y535、( )以银行为母公司,通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式,以子公司为载体,对不同的金融领域进行业务渗透扩张。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.分业经营【答案】 BCF2T1K1I9B6L3S10HY5V1H6H10S5G10T4ZS10M9D4G10U3C3P1036、现代商业银行财务管理的核心是基于()。A.利润
18、最大化B.价值最大化C.效益最大化D.成本最小化【答案】 BCW9H3G7B3F1H8Y8HN7D2Z4L1T4N9S4ZF2Z7C4P1C1O7W437、经营外汇业务的财务公司,其注册资本金中应当包括不低于( )万美元或者等值的可自由兑换货币。A.200B.300C.400D.500【答案】 DCO10G7Y8P10J2W4E5HS4B8C6Y6X6G7H8ZJ9O10X9H1X1V3Z838、按照投诉的影响程度,银行业消费者投诉可分为( )。A.普通投诉和一般性投诉B.重大投诉和普通投诉C.普通投诉和重要投诉D.一般性投诉和重大投诉【答案】 DCV10H1C10B4G7N5V7HL3A6Y
19、2Z8W10P10R10ZR8X2B2I2Y8V7B939、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCM4G4S6I1Y4P6W8HY10K7S6T5J4J6G3
20、ZK1D7P10H3O6O2Y640、( )应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A.银监会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层【答案】 DCA8K4W2O8P2F10R7HZ6L2X1R6Q10P5S10ZD7C3W9V8R10U1Q141、( )是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或处分的行为。A.信托B.保险C.债券D.委托【答案】 ACD5O3X7T6B10L4X7HD1T5O1I1I10J1M10ZF6F10R1M6N1B5V642、(2017年真题)我国的财务公司主要是
21、为( )提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACM2O10Z7Z4Y4J9B3HB8Q2I5D6J9Z1W5ZN6W9C6B9I4H8F843、物权的种类不包括( )。A.所有权B.用益物权C.质权D.担保物权【答案】 CCX3D6S7M10P2W2Y7HS8P8U6R5S4Y2Z6ZQ2W1I10N4Z4M8J944、下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。A.提高现有市场的份额B.吸引现有市场之外的新客户C.以更低的成本提供同样或类似的产品D.提高能源利用效率【答案】 DCC9C6E8A9L6A5L1HA6M5N9X2C5G10R1
22、0ZD10A2W3M10B3C6B345、(2017年真题)根据流动资金贷款管理暂行办法,下列不属于贷款人加强动态贷后管理,防范化解信贷风险的措施是( )。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCZ4W7H10G5V1Y5M4HH7B9G7P3H1Y4U8ZB1R3I8V8X2X7G646、()是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.现金支票【答案】 CCN5S9O2N10V10X7D6HG4I6F4Q9Y6U3K9ZL10V6I6F9P4V8O847、下列不属于企业
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