2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题(附答案)(湖南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于金融市场分类错误的是（ ）。A.根据期限不同分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物还可将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCY4I8E6A9X3R9Y1HH1P2D8M1U10O7U9ZV3R3C5P4R10T1B12、下列属于贷款业务创新的是( )。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】 DCU8

2、K6X5Z6U2T3G2HF4J5U2G8T2W2I10ZU6V5A8P10V10R9R93、下列不属于银行绩效考评指标中风险管理类指标的是( )。A.信用风险指标B.市场风险指标C.流动性风险指标D.风险调整后收益指标【答案】 DCP10S6P1T7P6A10S9HZ8E4I2A1F4I4T3ZF5M3C2I8K1Z3Z104、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 BCK1S1S2V5H9K5H10HL10B7U9F10Z1H5J8ZY10P5K10G8T4S7H45、银行

3、业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】 DCV7W9L9M1V5L2B9HA1K10E5W2I8S4Y9ZO1X10U4T6C1M6P26、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCN2F10J10D3K9R8P9HH2J9U1S2W8J2R6ZP10Z8S4B1V7W7Z47、下列属于商业银行绩效考评外部标准的是（ ）。A.标杆标准B.历史标准C.预算标准D.经验标准【答案】 ACJ5P5E2F10Y2B10

4、M10HD10F10S6F2K10P5J6ZT2A6Z3J3M7C9Y68、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】 ACS9P8O10J2N2C6K7HQ8R7W5F6F1Z9W7ZD4P5H1S8T4I6O19、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCG1B6Q3D4K2I3W2HZ1B7W9H7C10E2P5ZH9F

5、7W9L5R1O3V510、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCH2G4A9Q5P9Y1R3HB5G6E10K1H4O2C8ZK10M3J5A2C7T3K811、中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施，体现了其采取的监督管理措施是（）。A.强制披露B.审慎性监督管理谈话C.延伸调查D.申请冻结涉嫌违法资金【答案】 CCF5C1E7Z6A1T6C3HO3L9J3E7H5A4P5ZT5I1J8D6X2H4V1012、（2017年真

6、题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCE4A5C8P10M10Y7C5HO10U3X2W7O2K10P9ZG1H3Z10O4L7Y2Z313、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCG6I8W6R6Z2D1A3HQ4E5A5G6F5R5R1ZX8F7S8S3S7N4K614、( )是指由银行(开证行)依照(申请人的)要

7、求和指示或自己主动，在符合规定的条件下，凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。A.保理B.信用证C.福费廷D.打包放款【答案】 BCQ4K5M1G3O3Q9B10HT2N6R6E8M4W3L7ZJ8L3Z10V4K5S8F415、关于项目融资业务，下列表述中错误的是( )。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要

8、求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACN10K9E8S6T3E5K5HT6V7C10S2Z4E8G8ZG2I1N5C7Q4S6J816、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ4U2M2J4Z6O6C4HH5Y10B6K2K10T2U1ZY4X6L6Y2O3L8G1017、（2018年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项目的

9、投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACI6J10Q5R1Y10V9E6HZ2H7O1L10Q8Y2Q4ZZ3M3D2F9A4N3Z1018、对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.借款人的还款方式【答案】 ACI9J3I1D8T2H5V10HZ2H7O4Z8S1M2D8ZW10T9K9E6Q1J7X519、企业集团财务公司资本充足率不得低于( )。A.8B.10C.11.5D.10.5【答案】 BCC8W

10、8T5H5J8J1G3HG8Z6B7S6W5Y2S1ZV2H5H10E10P9S8C1020、商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查【答案】 BCE3X7Q9Q1U8M7L7HX8S2H10U1F2Z8U4ZB3N5J3G10P5K5E221、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCT8J5C1D5F5N1X8HT6H10C3J1L1I9B4ZJ7E1F10A10T7S

11、1M722、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACR5R8P2Q3Z4Q10S6HU6E7X7A8D9J9N7ZU10I5V10D10J3T7C723、下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（）。A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则D.商业银行的财务管理过程是一个不

12、断地进行分析比较和选择以实现最优的过程【答案】 CCD7C5M7N9E9T9J9HK5U9C4A9Q6B9V1ZG4E6T1G4Z9D5X824、（2018年真题）下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（ ）。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】 ACG9Y1P8J7R7D6U10HQ10P

13、8Z7O8P2R2O5ZW1N10W3S2T1D9E125、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（）。A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 BCO4Z8V2N4Z8S7A8HE9T4S6H5L9V4X6ZW2F7I1G3T10O4R1026、下列不属于汽车金融公司其他业务的是( )。A.资产证券化B.向金融机构出售或回购汽车贷款应收款C.汽车融资租赁应收款D.汽车租赁保证金【答案】 DCD10L3C9M8K7Z1G1HJ1B3L7G4Q9D4D9ZD3U4J10Q9U10F7G427、（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金

14、融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司C.保险公司D.金融公司【答案】 ACG4D7A8Y8T4V3W9HR1C3K10L2J8T9G7ZF9A7F6A9E5E10D628、银监会实施行政许可职责的内容不包括（）。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】 DCB3R10K7Q5G1D2Q3HQ9D6L5B10Y1I7S3ZJ2B9D4V6G8N4I729、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应

15、当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCP3B8M4I3L6B8G9HM7T6C4Q4A6B5R4ZE10D7L5T1M7M8A1030、现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是( )。A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.国际信用【答案】 CCW10J3C10S2J6Q8J1HX3F6D4B4G9A8E4ZZ5H7E1P6Z2V8A731、市场风险是指因市场

16、价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCV5Z8G3P10U2Q10G6HK2S2Q2R4I6W9F9ZI9X4Q8W4M8I6U432、当前我国普惠金融的重点服务对象不包括( )。A.小微企业B.国有企业C.城镇低收入人群D.贫困人群【答案】 BCK5Y8H5C7O8S4O1HG4F9Z6A9P6F5R10ZJ3I2Z4Q6R3R2J833、（2020年真题）根据贷款风险分类指引规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（ ）称为不良贷款。A.次级类、可疑类和损失类B.

17、可疑类、损失类C.关注类、次级类、可疑类和损失类D.关注类、次级类和可疑类【答案】 ACA5C4M8U9C7B2Z6HT6U10R3R2A5O3T8ZZ5T3K4O4V10G3P1034、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACR7Z4G8B7D6M1T7HP4U4K6R8U2S7S4ZM10I2W9V9T1V3J935、下列关于银行绩效考评的说法中，不正确的是( )。A.银行绩效考评是指银行经营业绩的考核与评价B.绩效考评作为一种导向与调节工具是现代商业银行经营管理的重要延伸C.绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据D.绩效考评是银行价值管理

18、的重要战术【答案】 BCH1P2X8L8W4T4K2HC10W10F8K6U2P10P1ZW8M7L3A5S2S2C436、债券投资的持有期收益率的计算公式是（）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCH6Z10N9G2C2U1C1HH2V1N7O2W1L8F8ZO8U5F2O8Z5C6G837、下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是( )。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本

19、付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【答案】 DCK7I10B2H7B7Y1I9HY4N7P10X5Y1T9M5ZM5R2O4J2I8Q6T238、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCX1H8J9E3I10Y6H7HX5W6O10K3B2P2G6ZU9J4I6F2F3D6K339、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCH9R2S

20、9N1X5S5H5HS2J9G4R5Q10Z5M4ZY3T8P5Y8N7V3X140、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACY5O10M10F7C3L1Y7HH9X5F10V5I9W9X3ZI2I10X2B10X10Z4S941、商业银行的整体风险控制环境的四项要素不包括( )。A.公司治理B.合规文化C.外部监管D.信息系统【答案】 CCP9H4M

21、7X5C5Y7G5HF10J10R8Q8Q9F3M10ZP1W4W7J8Q4S4L842、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCR5V2S2V8I6C1D7HY1G5F9M3U9L6D9ZS1M10W10L8U10P1L643、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCD8F10N8R1I6M8D5HV2N5

22、U9M7S2X5M1ZC1Z4O4L3M2T6J144、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】 CCG8W8R1W10N2I10K1HL1A4F9E4U10T2I8ZU5L10A5T8X1S2D545、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCP4Z3B6S7C1R1N1HW8O10R7

23、Q6I4A6H10ZE4I8V1V6R10Y2J746、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCY2A9N7N1Z2D9U3HN6O2K1M9W3G5P1ZK10N7B2M1K4N8I847、财政政策稳定功能的基本要求是( )。A.物价相对稳定B.收入合理分配C.资源合理配置D.经济可持续均衡增长【答案】 ACR10L2Q7J8F6A9A5HT6A9K3Y5X10B8H8ZV8L6E9J10P6V8B1048、下列关于股

24、权众筹融资的叙述，有误的一项是( )。A.股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动B.所谓“众筹”就是集中大家的资金C.目前为止，该模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助D.众筹模式起源于英国【答案】 DCB2Q4I9R1N1G3B9HK9E8F2F7S6R6R8ZK1W4G6Y5W6F10I549、（2017年真题）根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（ ）。A.破产清偿B.资产置换C.以物抵债D.修改债务条款【答案】 ACG10S1W5L5I5X4A10HK6M10Y10O1Z7M4D4ZL4U5R4A8M3X1

25、M650、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（ ）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCI9U1L9T7K3N7E2HR9S1X5N7I4B9Q9ZK6Y7K10N3R2C5S351、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产【答案】 CCV8O3Q4N1G7

26、B6K10HB5U3H9X8Q2G5Q10ZR2F2R3O9C9B10N152、我国货币政策的操作目标主要是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCZ7R1V9O3J1M8F6HG3F5Q7L2I3I10N3ZP2Q6X6G4V7S4S253、下列贷款应归为关注类的是( )。A.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期B.本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑C.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益D.银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款【答

27、案】 BCR10N10X1Z2M5L3A7HS9B10X4Z9H5L8K5ZQ8E3J2J7L5Z1K754、存款性负债业务创新的内容不包括( )。A.回购协议B.协定账户C.投资账户D.可转让支付命令账户【答案】 ACK8Z7O7G7Z2M5G10HU9D1B4U4Y2H4B10ZE10S2G9X8Y2C5Y755、下列关于商业银行劳务派遣人员的表述，不符合劳动合同法的是( )。A.劳务派遣单位和用工单位不得向被派遣劳动者收取费用B.劳务派遣一般在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施C.劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被派遣劳动者的劳动报酬D.劳务派遣单位与被派遣劳动者

28、订立固定期限劳动合同不得超过10年【答案】 DCB1A3F2Z8D7W7O3HV8C3G10P4I3M6I4ZG5U4Y1N10T2C6W456、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCI6B2B2M4L6I10I9HH8S8L3H1M9U5Z4ZF4M10S10O3O4Y3B1057、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C

29、.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCT1K8E4N4E8G4C4HS2F4G1K1N5P3W2ZA6G5G7O6S4E2Z1058、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACM5J9W4S6H8A1S2HT7O9P4A8A4C8E5ZH3Q5S1J1T5J6J859、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成

30、本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG1A3A8X6K1M10J4HS8D4W8K6R6W4F2ZV4N7P3H8M1D2F360、（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。A.成本控制制度B.内部管理制度C.全面风险管理D.客户关系管理【答案】 CCE3N8W4A3S4O8U9HN7U2C2S2K2R6C2ZE4Z7Y9U8R4B4U1061、( )旨在通过系统化和规范化的方法，审查

31、评价并改善银行经营活动、风险状况、内部控制和公司治理效果，促进稳健发展。A.合规文化B.内部审计C.外部审计D.风险管控【答案】 BCR2Q10L2A9F8O8K7HT2C8E7D7G2T6M10ZT5V9Y10H6K7M4Z1062、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】 BCE7Y4V3K4Q3G1C3HF2I5V4N2S1L5W7ZN7A6Q5Y4T9K7E263、（2018年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷

32、款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保【答案】 DCE8Y10A10Q5J1X3N2HM4K7M1O4A6M7S3ZR1V3A9D1L9D6G864、（2020年真题）下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（ ）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时

33、，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCB3R2L5B9T3Z4L4HM6U1V5P9U8E4W7ZR10T6L2J3X4S7O365、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.50B.70C.80D.90【答案】 CCO4F5A5Q8J7R3H4HT4T10Y9W7B1O3J10ZE8M5J6N8E7S4Z866、外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构，应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构报( )审批。A.中国银监会B.中国人民银行C.国务院D.中国银监会和中国人民银行【答案】 ACA3R3P2P6L9W1B

34、9HS2B6Y2G4P8Q6E2ZM5I10D2T1O6M3X867、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的中国内部审计准则，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】 ACO3Z7O3N7M10F8S8HO2D1Z9Q5E6H9F10ZS9Q10O8R2B7P1Y868、商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易是（）。A.场外交易B.交易所交易C.套期保值类衍生产品交易D.非套期保值类衍生产品交易【答案】 CCK6F6R2R2F8Z2Q2HD9J6D10O6W3F4V4

35、ZR9K10Y1I3A10E9C569、（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。A.董事会B.首席风险官C.总经理D.审计委员会【答案】 BCQ6P3E7T3F6I10V1HX2F1O9Y9Q8I9B2ZH3H5Z7B9T10D5O170、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失

36、【答案】 ACW2P6A4B9N6C2U4HU6S2T3Q4G2K1Y10ZQ10F8R7Q8J1L2G271、（2017年真题）商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（ ）。A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】 ACC5K8N3X7Z1K9L5HY1F8N9T4N4A5W1ZB10S6V10B3W9P2A472、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCD1C4S4Y4L4C3G6HS8P10T3J3V1A8G6ZS1M7F2G10V6X8P373、授信集中是指商业银行资本金、总

37、资产或总体风险水平过于集巾在某一类组合中.该组合类别不包括( )。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCE3M7V7N1R7L1B2HG9A1M1F6V8W8U10ZG2Z5S8M7V7E3X174、( )是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。A.职业道德B.合规文化C.价值观念D.思想道德【答案】 BCA3O7D4W5E2O3M2HO5W3W8H9B8J1W1ZT5Y5H4R1C2W10C675、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚

38、集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCE7B6B8K10J6F4F3HE6R6L8O4B1U8N7ZN8U3U6V3D5H7P476、( )是企业内部控制的重要控制手段。A.授权审批控制B.会计系统控制C.运营控制D.绩效考评控制【答案】 ACJ5Q1H2J7D7T7L7HQ1J3Y6L7A5T5P9ZV10O2D2O4V2J10Y277、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCK6O10V

39、10N10I4O7A10HX7I4S1R5R8N7B9ZH9C10G2C7L9Y8Q878、商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。A.把市场和客户再分成若干个区域B.培育忠诚客户C.实现利润最大化D.排斥竞争者【答案】 BCB2W4W3B7X8F6F8HA1T6S6L1K8C6H6ZN8Y2R10T2X4T10S879、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（ ）A.信托收益B.信托目的C.信托当事人D.信托行为【答案】 ACU4D6L10U7G10K7Q3HJ6X8

40、U6V1A10L2V2ZH4E4T4N2K6E9S580、（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。A.非系统性风险B.技术风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 CCW1S3Y4Q1C9D4K3HJ8V9Y6J9F3U7R3ZB10A6Y10I10V7J3H981、商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明了它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCM9J8F7Q1O6T1X6HM1L8Z4Z3O1N5C9ZL5B6F9H5Y

41、1X9N682、（2019年真题）下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【答案】 DCE9W7P5R1P9O10Z6HI1V6Y9E7W1S1C10ZB5T6Q4A6E10S3Q683、下列不属于世界各国的混业经营模式的是（）。A.全能银行模式B.银行母公司模式C.金融控股模式D.银行子公司模式【答案】 DCP8A8W9T2D10T9J3HJ6H7Q6E2A4Z9X7ZS4O4

42、Q8Y10B4U7E884、（2018年真题）建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。A.操作风险管理部门及高级管理层B.操作风险管理委员会及业务管理部门C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门D.操作风险管理部门及内部审计部门【答案】 CCK1C5G10I2W6H9S10HH10X7B3F4Q8U8J2ZR3X2V4O8C9Y5F885、金融机构的客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存( )年。A.1B.3C.5D.8【答案】 CCX1J5Q1I9P7K7P10HV2Y10Y9J6K5B8C8ZY7I3P1H6Z10E7O986、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请

43、人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACH4P6C10V3H6P4X6HT4F7L3W7Y6W1L8ZF10J2M4T6S8I10S1087、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACO7Y10Y1T9P5L10N4HA3J1Q9J4O8V4X1ZV2D3U2Q3Z6B3K488、下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（ ）。A.商业银行不得向关系人发放担保贷款B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D

44、.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属【答案】 ACU2V4B1S2Z8W5K7HE8Q10B3N7Z10P1W2ZM7K8I7O7H1I4P589、（ ）不属于银行绩效考评的基本要素。A.评价对象B.评价盈利C.评价标准D.评价目标【答案】 BCR7L1N10G9O10X6M8HE2J3H4M7W1X8P3ZH2J10K6X6E6J10E690、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCB6Q5M10G5L5Z8J10HR1L9X3V1M8U4R10Z

45、W6Y3D7X6K7C6F791、商业银行合规管理职能应与( )职能分离，合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】 ACM10U6J6M2U9R6D1HG3Z8M1W8G10A10G2ZR3J3N9I9W3H8G392、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.信托财产应当是受益人合法所有的财产【答案】 DCN4N7K9V9I1W8V9HW6Q5V6N7H4V4L7ZD9H7V2G8S6K3L593、强化公司治理和( )是降低操作风险的有效手段。A.自我约束B.外部监督C.内部控制D.市场监管【答案】 CCR6S7J10J7O9Q2V3HA2Q8I6O3S9G8M4ZN4R3Y4O3K9J1Q494、金融市场