2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题及1套参考答案(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCI4A4M3S7K6U9Y3HU7E8U8L3O3F3S8ZV2N2C1S6D8E9Y12、根据商业银行杠杆率管理办法的规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得于( )。A.2B.5C.6D.4【答案】 DCQ2V3A4J10W6

2、Y3A7HG5M8L8V3J5S1X2ZE4I6B1Z7B7C10B83、（2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCO2L7U8B1M10E4X4HI10S4I4N5K9C10L1ZS2J5Z6E8F1A7Q104、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次，其中M1一般是指（ ）。A.狭义货币B.广义货币C.准货币D.流通中现金【答案】 ACP3O10I8L1D5R4L7HD7J8I9U3A4S2M3ZH2E5D3G1U5O5I65、关于信用卡诈骗

3、罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意思，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.以非法占有目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚C.根据司法解释，在自动柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，构成信用卡诈骗罪D.刑法规定，盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处【答案】 CCW4D10Y1S4I3S8N3HJ6T3W3U4C2V6Z2ZF6I4W10B2G8C2M46、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发

4、起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACC8E8L4W3N1S10V8HK9E9S10W3K9O6H7ZG2H8E9U10I1S9K97、将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。A.真实利润B.风险补偿C.加强资产组合管理D.集合信贷【答案】 BCP4J3C6K5K10V9Q2HG7L9B8D3R7O1G6ZS7T3W1Q3N8M5C48、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理

5、职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACD1Y3X2V8V5J5L4HQ5C2U4W7K2K5T10ZN4Y1O5U9E8R6O79、对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业是( )。A.主导产业B.高新产业C.战略产业D.新材料产业【答案】 CCR1R7Q1W3I3Z2H6HA9I3B3S3M1E9F10ZG3Z1M6F2K

6、10R3G510、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有（ ）A.流动性比例低于监管要求B.不良贷款率符合监管要求C.贷款拨备率符合监管要求D.拨备覆盖率低于监管要求【答案】 DCB7O7O4U3X8G3Z5HW1A6V10R5J2F1N5ZG10I10P4Q1S2T7K411、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体

7、现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACN8J8U8G8W10X2K5HN8U10D9Y10G1N4D3ZZ8E7T4A5Q3C4G912、某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是( )亿元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】 DCX10J2J4Z4J2M7A9HD4C7S8N8S2P8B7ZI1M5O8X1Y1L5Q813、（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业

8、务【答案】 CCD9O5X1U3L8M8H10HM8Z10M10T2Y7W6Q7ZU9Q6G2U7K1W6U514、大额存单的投资人不包括( )。A.个人B.机关团体C.社保基金D.商业银行【答案】 DCW10Q9Y8W6K7H8K2HL6A9X1J3T9H6V10ZJ10F6W1J3H6H4J715、下列选项中，（ ）不是商业银行个人存款的类型。A.协定存款B.保证金存款C.教育储蓄存款D.定活两便储蓄存款【答案】 ACI2H5N4B8X1K10Z1HR7E4N5V1U3B5C4ZP9I3R6Z5J6F6X116、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。

9、A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCE5Y9V2K10X8K9C9HU10U2F1B6C5S7G3ZZ6L10G3Y8Z1O10Q717、（2019年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCX6I10E4O3F10X5S3HT1V3H1J5N4R5Y4ZI8C6S8H3D10U6Y818、根据投资性质的不同，可将理财产品分为( )。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融

10、衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCQ8T3Q7A6K4P4S5HW7Q4A7U4A9B5F10ZU9F3K8L8G6H2F119、记账式国债的发行及流通渠道，不包括( )。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.政策性银行柜台市场D.商业银行柜台市场【答案】 BCM5X5I4E7W6X9B3HT9P7A2L4O6Q3X3ZW1W1E1I3K4Y8T220、以下不属于综合化经营的特点的是（ ）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集体化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCY9G8D4X6C6D10D2HS8V10P4G3P2F10

11、A9ZO3G3S10W2J10Z6D1021、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACL7X9R9R7D9J9R8HZ1F10Z2A3K3W8Q6ZJ6S7Q1Y3T1X6B722、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在( )年以内的中短期债券。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCM6M5E6J6X4N2

12、E2HC6U6M6E6I3Y6Y6ZD5A2S8Q6Z3X8S623、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】 BCT7Z5S4Z3F7G9X2HJ8V8C1G2E1C2Q7ZF10Y4K4C10D8J6J124、根据民法典的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（ ）A.建设用地使用权B.土地所有权C.交通运输工具D.正在建造的建筑物【答案】 BCP5P2S5U8N9P7C2HW6J7J6N10F6M6I10ZH1K2I10Q3V1N2L125、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不

13、得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCZ9Y7G6C4J8P5F4HE7V6L7I4G4B7I10ZD7G3R5I7W1I9U326、商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A.风险监管职能

14、B.内部审计职能C.内部控制职能D.系统稽核职能【答案】 BCJ8B3R6L9X7A4K5HV5S9Q8V2R9L1W8ZQ7E9K8V7B5V7Q627、下列说法正确的一项是（ ）。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管

15、理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排【答案】 CCB7Y2J8J3R9S3N7HY4I10S6U5H2O9N9ZD1Q1N7S10K10U5S528、（2018年真题）商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（ ）。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 CCP9Z7Z1K10O4V9P6HV3I8A8J6A4S5U6ZS7J2S2Y7G8O7T829、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ）。A.信用证B.汇款C.托收D.银行保函【答案】 BCH1W8P8L9G2O4E9HP

16、10K10C3K4Q3Z9W3ZY7Z4O5F8N10P4W830、客户开发和管理的主要方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCJ5G5R1U5A9U9Q8HP2F9J3I5C5W6B9ZH5Q10M4C6Z1X10F731、（2019年真题）金融债券是（ ）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.非银行机构【答案】 BCC7I3Z1W8E10U5E9HO8I1S1B5A6P9R9ZF8F5J10U4M6G10X532、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“

17、卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCM1D6O2H10V6V9X7HC4U3U10G8O2Y9N4ZQ2J4R7H7M1G3F433、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。A.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告B.从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系C.从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职D.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信

18、、资信调查，融资等业务涉及利益相关人时，不需要实行工作回避【答案】 BCL1W7J9O8S6R4F10HU7A5I2M9P9R2Y8ZC4B8N10D9B10W6J434、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。A.诚实告知B.双方自愿C.协议承诺D.互相信任【答案】 CCN1F7U7F6H6V1F5HY9O5O9M7Z9C2O3ZE10Y4K1I7X6N1T435、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCO4A10W9F7I6E7H1HE4W5X9I5H3K2Q2ZW2O10X3S6Z5H6J3

19、36、紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCY9G3X1K9U4L10U8HJ2Z1R7T2H10N8Q3ZJ10Y6G6C3I8X4T437、政策性个人住房贷款实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，以下哪项是政策性个人住房贷款？（ ）A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCY4N1O9L8M6I9S5HG7H9U9K4L8A5G1ZM8S3C4F6L2V3S538、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。A.股权众筹融资业务B.第三方支付

20、业务C.平台融资业务D.P2P业务【答案】 ACR10K2Q3E10D5R3O8HU2D3M4Q9D10X2I6ZR4B3K10W6H5W7M539、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCS7C10Y1M4Q6K4Z7HC1I8F1I2X8Q4Y5ZJ7O5G2H3G10A6L940、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事（）业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCP6L6Y9F4Q7H5R8HR9K2S1F7N4M1P5ZC5J8K8R7K1

21、0D2C441、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCZ4W8R4M1L2W5F8HW5V7D9D7S3K8F4ZJ10N3C8X6I6O6W642、金融创新是商业银行以（）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。A.创新B.客户C.利益最大化D.风险控制【答案】 BCT3O10Z1C5D10L6N5HV7W4X7Z4T7V9F3ZC10U3Q3F5V9K8P543、（2019年真题）内部审计

22、的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于（ ）。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCR3T9F9Y1U9X7A9HY6V1O7U8T7F4O9ZB6O8F4G6R2Q5Q144、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCK1F7E3W9Q1A5H10HE10C3D6T6P7Y2H9ZN6F8R5A8M2K9M745、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额

23、为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA7M2N1C10S4A3T5HS1Y7K3I7Y4N9T7ZP7R8F6M9S10P6F446、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ1A10Y8Z8Z7R6E7HY

24、1B1X6X5J4T2N1ZN6X7Y2W2K7Z6Y647、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是( )。A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】 BCG1F9S4N5A10H7C3HY5T8L10O7X10N3O10ZK5E9I9F6T5Y8G1048、马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A.0B.-1C.1D.2【答案】 CCE9E5G4C1B3S8L3HY1R4H9B8I9E6J5ZO3Q6F7L6U

25、9K8D649、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是（）。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACC7R7R1L6W1A6Q10HH4Y5D9P1O5S5L2ZM7I5E3H1G7M1I250、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5B.5C.5.56D.5.26【答案】 DCA9M2Q7M10G10W2N3HF8Q1E9F4K5H10D5ZL6V6X10A2B9E8V351、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（ ）。A.存款准

26、备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 DCC8J6I6A5V9C7O8HG4T2E8O7Z8E7L10ZC8T4V4Q5W10N1P552、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】 DCU6I7C5X1B10R2P1HH1I10T8K1W9Z9T2ZC9D7E2A6W1S9Z153、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常采用( )方式。A.私募B.间接公募C.间接发行D.公募【答案】 ACP8Z8C7U5K3C8P6HT4

27、D8M9D2P8T4U5ZY9E3Q7N3S1Q4C254、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCP2Y4N5H3N3Z3U2HI4M4D2U3W3H5N1ZX10D8P7V10J6S6V555、（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。A.内部环境B.外部环境C.内部稽核D.公司治理【答案】 ACL9Q9D1U9R2K2L2HV8D10D7W1S4Y10H7ZR8O3Z2F5B10D5F256、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（

28、 ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】 ACU4E9U8N1L7U1N10HQ9H4F7T10P6U10H5ZE3E6I10C8L3P9P157、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则第24号套期保值D.企业会计准则第22号金融工具确认【答案】 ACH5N2K10P10S2D2S5HF10R5L10K6E7H9I7ZB10P1Z7C1X7Y8G758、( )是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.

29、经济风险D.流动性风险【答案】 CCN5B8X5Y5L5E3M6HW3B6B8M1M5M4X6ZA1W10G2K2R10K1G1059、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCP10C7D3Y1X3J9F2HY9N5V8Y1P10U3Y10ZD4U4Q6O6E2S9B160、规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCO2G6B4V3Z9X9L7HH7R9D1P10R5I9W9ZL10K6T1Z6G9F4P561、通过识别、分析和消除可能

30、导致客户风险发生的各种直接因素和间接因素，达到防患于未然的目的是指客户风险管理手段中的( )。A.风险预防B.风险化解C.消减风险D.转移风险【答案】 ACA7K9M9R6I7S1O7HF9S7K5E3M10V6Z1ZC10W10E5T9X9Y3T462、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCY5Q7H10S7Y3P3Q8HP5K8I6N1Y4L1Z2ZX5J1D8V4O9Q9A563、下列关于巴塞尔协议中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核

31、心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCP3X7I6D4M3D4P3HU7J6C5B7K9I9Q7ZB8D7T8L5L5D1P664、以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险B.贷款分类主要是为了预防声誉风险C.商业银行的规模与声誉风险没有关系D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】 DCH5L6Z3D3U4X9C5HF1F9G2F10E6V4S10ZZ8B3N7C5P7X8R765、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是

32、（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCN5A9R7B5T5N6J8HY1L9K5E3I6H10J9ZL6J1B2A10B4B5G166、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Counterparty）C.“认识你的客户”（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【

33、答案】 DCN2M5B8S3N1T9L1HM1R9S10S3L5O6Z8ZX2G8X8H8N9B7E867、单位定期存款的存款期内如遇利率调整，( )计息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】 BCC9B9F1E8T9U7B1HI7B4M2I10Z3M7P5ZG10H9V7D9Q9T9I168、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCI4O8N1D7F4Y8G7HM1U10W9S3X2V9G10ZB10D2Z8O10U5L10X969、( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。 A.委托贷款B.特定贷款C.自营贷款D.表

34、内贷款【答案】 CCC3V5G10O2Q4N2X6HY6V6D5I9S3G1Y4ZD7R3S2A5J1N10Z370、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCG5W3M8I6T4U9H5HV5T1B6S9C10Y10F9ZU5L8D9G5X9A3F171、( )是典型的合作营销。A.网点营销B.电子银行营销C.银团贷款D.登门拜访营销【答案】 CCI9F4O9V1K6P1R5HW8K4H4Y4V10I2K5ZS6J8Q9L10Q6H5A

35、572、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。A.法人股B.优先股C.流通股D.普通股【答案】 BCC2G3Q5T10U8V5H2HW1I8M4R2Y2L10D3ZT4Y6R5D4O6A10E673、根据贷款风险分类指引，商业银行需要重组的贷款应至少归为（）。A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】 ACD2C7O3E9F4A3O10HO8W5Y9P2I4U1F10ZQ5G7F4H1K1G8L874、下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中，正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个

36、集团的战略规划和股权管理【答案】 DCF9K6O10Q3K5R2K8HL3P8U7I6L6D2A6ZS4Q6N6Q4Z9N9S875、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCX1K1V8R10M6O8Z2HL4H10R7A10V4F4A8

37、ZV7W9S8T9N6K6L876、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCY3Q9P5D9Y6I1R10HB3F3V8Q9Q8E1H8ZY9N3U2B3O5L9P177、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCC7P9F5K2Z2X1O5HY8M5D4Z6N1V2I7ZN10H10W8P3U6I3W1078、商业银行应对客户

38、和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对( )及贸易习惯等内容进行审核。A.交易对手、交易商品B.交易金额、交易对手C.交易时间、交易商品D.交易行为、交易对手【答案】 ACH2G3K3N4B1M1B1HG6K9E2Q9W7F3H3ZX3E2J6K8L3J3J779、商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的“三道防线”不包括（ ）。A.内控管理职能部门B.内部审计部门C.投资管理部门D.业务部门【答案】 CCL3D4N3K6R4W2I3HE5V10C7P1R6Z4I2ZF2D2J1E6O2T4O180、（2017年真题）下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中，错误的是（ ）。A

39、.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料【答案】 BCO2D9X9R4T9H3W5HB6E6O2L4Z6A2E2ZU3P1P2N8J10J2G1081、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCW6P8B10I1F6P8F2HE4L9K6I10N7K

40、10S7ZC1Q7X4Q2T6I4E882、下列选项中，（ ）是内部控制的“第一道防线”。A.董事会B.监事会C.业务部门D.内部审计部门【答案】 CCI2T2U8Y4I10H9Y5HW10E2W4D1D4A3K8ZP7W8H3X2P7V2D583、根据金融租赁公司管理办法规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包括（）。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.境外借款D.对成员单位提供担保【答案】 DCT5K4Z2T6R2F10K7HA4H6T7I5R6Y10V5ZZ4Q5M9F10L3P9V884、监管部门要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的比例

41、为（）。A.5B.10C.15D.50【答案】 BCP6J7N4Z4A6V6W4HX5M5N1Q5G7X10Q9ZP7A10D6H1G6W6B585、( )是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者。A.金融消费者B.金融机构C.中国银监会D.商业银行【答案】 ACV7Y6F8O9W2I5R7HG2I5I9Z1G8N10V6ZZ1O5O7U5J1L7E586、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCK9L6S10G6S6N10V8HN5M10P9L6R9M1X2ZH7X1V9K2Y1N6K987、( )审核批准各银行和非银行

42、金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCB2H6Y3Q9S10R1K6HL8E4F2T9Z5X3R2ZL3C5Q6C6Q7W8K188、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCS1O3H4O2V10M4F6HT6E4B1A6M6Q2W3ZA9F5T6F1L9K3H589、商业银行的操作风险不可避免，需对其进行有效识别和管理，以下哪项不属于操作风

43、险的类别？（ ）A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】 BCO2C7C8V3G8W9I1HF1N8D8R8F6W7A4ZC2X10S8M8S8R2K690、2010年巴塞尔协议改革的主要内容中，取消的是( )。A.一级资本B.二级资本C.三级资本D.附属资本【答案】 CCA4P9T4O3L7E4I4HJ1A3B3Y10L5E10M8ZC4N6K2L8L3X6R1091、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCJ7W6E7M2X5Y6W1HE6D5F

44、2C7A2T9Q10ZJ3N2A7W3T6D10I492、转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方B.通过“财政收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方C.通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方D.通过“经常性收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方【答案】 CCY1Z10A1T5X4Y10P4HT5Z6H2W7B6G7H4ZX10L9P10A6L10L5P593、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCJ10F6G9J6C5D9Y2HO3S9B7Z7V5B

45、2K8ZS8P9J8K1O6F8A1094、我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段。A.萌芽B.规范C.快速发展D.成熟【答案】 CCA3F7P4O2B10P10Y8HP9Q4C9K6S4Y5I5ZL2I6T7H5P8C1K595、银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A.类户B.类户C.类户D.类户【答案】 DCN7X8X7K3W8F3I3HV9M2X2H10H7K4Z9ZW7A4D2D1I10J7R796、（2017年真题）小企业授信“六项机制”不包括（ ）。A.利率的风险定价机制B.联合核算机制C.激励约束机制D.专业化的人员培训机制【答案】 B