2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题含答案下载(安徽省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户的专业化服务B.收益和风险由客户和银行共同分担C.客户自行管理和运用资金D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务【答案】 BCH1P6Z3Y9O5M3J9HI6E3F9O2V9I9J9ZV9C6C5P4A7A6I32、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACR10F8A6W9N2R2R7HO5L8I9D2O10U6T

2、8ZC2S8H9G5O6Y10C33、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACK3H7B2R6P6G1W6HR7W4S5I3J6T7C10ZJ3D5H6R7J3E10Q24、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCS5C10M3D10M4R3K8HV6T1R8O2J1U1A6ZI9I7T2D7L4P10D15

3、、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCX10I1P5E8Y9U3A3HX5O5O8M7Q3J1J1ZZ1Z4T3J5G9K2G36、下列金融衍生品种类，不属于按基础工具的种类划分的是()。A.货币衍生工具B.资本衍生

4、工具C.股权衍生工具D.利率衍生工具【答案】 BCP9X10X5P10F1F4E7HH9X6C5K2M5W3M3ZL9I4Z9W5P2N10S87、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCH8R5R3P9X10D7L8HE5B9Z10H7W6B3M8ZN2Y6M5P7T5S10I108、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C

5、.建设单位D.事故调查组【答案】 DCG4E3J9M2T8K4M6HF8R2O9O7G1T2R5ZQ7V9X6Z6O1Y9A19、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCN2L2P9D7S1P5I9HN9P1O3G3W6X7P2ZB8I1J3Q10S10B4E210、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债

6、券占31【答案】 BCM2K9Z5M10F1L10D1HA5F1D6P10Q3A6W4ZV7D4W2R2Y3M5F911、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】 DCQ1C2W8X9Q7F7K7HB6Y7C8G5N9A10O6ZF10K7T5G1V6G1W512、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DCL1F10A6H6G8S3N2HU1Z6K10Y6P1B6H9ZC4N10H8M3I3S5W713、（2019年真题）在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合

7、的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（ ）原则。A.适当性B.避免利益冲突C.客观性D.诚实守信【答案】 ACJ1Q8R5N9F6O3E1HP1Y1T1B8W4S9X3ZZ8H6M10U9D6Q10L314、 个人理财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCA3I3Q1K1O4Q6G9HL4L2I3E7K7F5K1ZY2L7T5K5J10H10R715、梁板结构的拆模顺序是（ ）。A.楼板底模-柱模板-梁侧模-梁底模B.柱模板-楼板底模-梁底模-梁侧模C.柱模板-楼板底模-梁侧模-梁底模D.楼板底模-柱模板-梁底模

8、-梁侧模【答案】 CCE6W2N9D3H4B8M8HD3W3E2H1B9I1D1ZS10I1R3X10H5V1Z416、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCQ3N4M5I5U5H1K8HF1K7M1A4B7B5S8ZB10F9U6G5K8L1C517、（2020年真题）在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个（ ）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。A.工作日B.确认日C.开放日D.交易日【答案】 DCJ1F7T9D1K9S10B2HD7

9、I9D9B4W5C8Z10ZJ9W7U7S8E6B8J1018、（ ）主要是指建筑实体在施工或使用的过程中，由于使用环境或周边环境原因而导致的安全事故。A.生产事故B.质量事故C.技术事故D.环境事故【答案】 DCE6G1C1I1L3D3O9HV2W3S9J3O7C8A7ZA4T8E10Y4N6H6E119、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACL1B5M8Q5O5V5N4HO9X2D6F10Z5S9E8ZG6N5A3X2D8C10Q920、 在理财规划中，客户的经济目标不

10、包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCV4B10D10A8S6T6N9HG9S6W8V5P3L4P2ZF1L8T6Z10M1V1H921、我国境内股票市场不包括()。A.创业板市场B.主板市场C.科创板市场D.五板市场【答案】 DCK2Z5V10Q5S9U4L8HB1B8C5C1Q10V10G3ZD2O7I8C3M1U2V522、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCA3O8A9G9A3H10K9HY2L6A9M8W3E9B5Z

11、Z7O8G6T4X4N9F923、产生职业病危害的用人单位，应当在（ ）设置公告栏，公布有关职业病防治的规章制度、操作规程、职业病危害事故应急救援措施和工作场所职业病危害因素检测结果。A.显著位置B.醒目位置C.明显位置D.空旷位置【答案】 BCC3H4G10A6V1D1V2HT9E5Q4A6I5Z9I9ZO10U9E5P3K3K8X224、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCN6

12、H5K7S6E6L6T10HY2B4T9L2C9R8E8ZG9O7J9D8D4I1K1025、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 DCW8V3I10R7D2X8V3HY4R4E6K3I1C6K7ZD10I8Y1Q9S4S6Q326、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案

13、】 BCE9I10R4X9S7F3A1HA3Y7D6U10U2E7I7ZK8H1G8A6P10C8H927、企业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（ ）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。A.主要责任人B.第一责任人C.连带责任人D.主体责任人【答案】 BCT3Q3A8B3W8H7F1HP8T7P9T6S10Q4T2ZS5F10S6F2G7A6O328、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCA7Y9J2Z9E10I5P10HP2I4W6C5M1A2M4ZS1N6T10E

14、8V7O2U829、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACP8N1B4Y10M4W2B5HP9O6S9R1F8H1A10ZN9I1P6T4E4Z7J530、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACT2P7K2G9W10Y8S5HK10Z5G1J9

15、R10F5C2ZF8Z4X8L8N3Z4C131、非营利法人不包括（ ）。A.事业单位B.社会团体C.基金会D.有限责任公司【答案】 DCC7W9Z10G10L5N6W4HA10J8L5S5P5O3H8ZO3U10U6A5D2M4A732、与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性【答案】 CCF8D1W8T3E1B10C7HC7Y10X10Q3Y7L9A7ZG2K5D9M9D6Q2L1033、（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】 BCE2Q4D6Y7F6

16、N4G3HM2B10Z4A5L1O9Q4ZM1V6C2H2U2W5K334、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】 CCC10O9Y5Q3D10F10U5HX3F4I5O3Q4F2I10ZH3P8L5R9Y8Q8C935、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCL10V1Z1B3O5J1J10HS9U4M9G8H4I9M1ZQ7Y5T1B1X7F6C936、（2018年真题）在一定期

17、限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCK7X5C6I9B7Y2W2HL2U7H2S3W8F10V8ZQ9G3Z9R3J3D3X637、（ ）住房城乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准化考评工作。A.县级以上地方人民政府B.市级以上地方人民政府C.省级以上地方人民政府D.当地人民政府【答案】 ACK9T9Q7P4B5T5P2HD4F9Z5V6S9V2S1ZI4T10R3Q6S9E6C638、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于

18、20年后的（）。A.100（15%）20B.1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACF10B7L4W4X1L4Q6HB7D7H4W10M2S10I6ZH9B3L7Z3Y2F7C239、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCK1H3W3F6W4W1F1HB6G1T2C9P3E9L1ZQ10A8K8G

19、7K10S9M840、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCY9N5P3L9Z1K4J4HP6R5P3Y1C1S4L1ZN6J6S8S8Z10I9E1041、理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，还兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。这体现了理财师职业的（ ）。A.顾问性B.综合性C.长期性D.规范性【答案】 BCI3R8J4P6A6E8X8HL5F1M4T7V8F9U1ZP4Z3T9Y9T6H4X342、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力

20、、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCG8Q4R10A6Y4Z9Z2HK6O3B4Q5K8H10X1ZV4I6E10A3H5S9F643、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】 ACX6A6A10X9E8W6C4HW4F9E10Y3O7H4K9ZW9U8V9C2Z8F4A944、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额

21、B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCS1W2C9T4H6Y3A6HY7G7B10I5I10F9X2ZE6J6X2Y10K9T4Y445、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCE2J4U8O10W4Y4G3HN7W1H6S4K5C3O5ZK8T4A9P3O7J5Y446、一般而言，下列关于理财行为对现金流净额影响的分

22、析，不正确的有（ ）A.用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额B.将闲置的房产出租，现金流净额会增加C.将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额D.用股票偿还等于股票市值的长期债券，不影响现金流净额【答案】 ACT7G7M10W7H4K9V1HC5X4K7R2S1W8V3ZG4L1M4N7X9J3O647、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCH1K1N9G2A3M5A3HL9V7Q8X4K10Y3Z5ZJ6Z9E2S6N1E10H548、（2019年真题）如果从第1年开始到第10

23、年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACC4H5P7T1X5G2N5HX7M9Z1P4D9L8A2ZD5H10B4E7G8Q4B949、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACZ10L5P3N5V7B6N3HE7J4T10P4F3G1D7ZD9J4A2K4X3H10O250、（2018年真题）（

24、 ）对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.货币的时间价值理论B.风险偏好理论C.生命周期理论D.投资组合理论【答案】 CCW3F6W7G2U8I6O1HP2D1Z3N10Q2W5R7ZR1L2L9T5J2D1U451、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（ ）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACS2X1C9W2B6C8W10HE2F10P6J4R1Y2U6ZC5I5U9F4C7Y8T352、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B

25、.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCX4X8J1U3E8K8Z4HT2F8F4X5B5N2L5ZC6G4W4A1Y3J1P853、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCN1P7E1V10X1K5A1HS8A5V9P2T4N9Z4ZF8U2J1Z1I2L6M454、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案】 ACZ3D

26、3G3V8C1K5O1HK10P2R8G2D2G1Q1ZU3H1R6I4T7J4E255、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】 BCH9M2Z7D2J3W10X8HQ6P1E10I5V6N6L8ZU3Y8F9P9S7J7M756、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCH8G3A10E5P3D1T7HU5

27、O7N8W10R6T8G8ZL10I6D1H9K4Y5S957、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 DCM10N3D1S10Y10Z9R2HG10X6I4Q7T5Y5F9ZC9G6O9T10T2U8L958、一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACZ1W5K2Z6U9Q2A8HZ2I6Q6E7H2T2P2ZK7P1Q10Q10N8V1R959、假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是8264元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收

28、益率为（ ）。（答案取近似数值）A.17.36B.10C.21D.8.68【答案】 BCP5F4J6S1O6K2F5HE7H6J9D6S2M10L3ZU8Z10J6E4I5X10G960、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACH6T7T9B4U10Q6T2HM5L2U8T4U1M1K4ZQ6R3J6C8S5H7Z561、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售

29、不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】 BCX2J8R8C4F10P9R9HA9W10R2N8I10F4M1ZT1W10P2I1G3F6Y1062、（2018年真题）下列关于货币市场及货币市场工具的表述中，错误的是（ ）。A.货币市场是指提供长期（一年以上）资本融通和交易的市场B.相对于资本市场，货币市场具有低风险、低收益的特征C.货币市场工具又被称为“准货币”D.相对于居民与中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大【答案】 ACV7O4W7W10X1D1B9HS4A9J1I5T

30、9H4D8ZW5K1J6A2G1S1H763、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCL4S10O5Q6S8D5O8HX5V5M7D9X10I2Y7ZH2O6J1E1U2I4P364、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCJ7S2Y9Z9R5W5Q4HU4I1S10X9D1P1C

31、5ZO5G3K6E2P7R7W465、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCF6T8N7E4C1Q7H10HK4J10G3F7A8D6R5ZY3B1J9A3R2K2Z766、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACT3X5M4E10M6G1N10HP3I9T10I4C4U8T10ZK9F9Z8

32、R4Y2L8N267、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCZ9Q10A8Z4D5L3D3HS9E5J9P6M10B9A9ZJ1G6W4O10A8H3X368、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCW4A3X5X1P3Y5O7HH3C5P3L4M7R8T10ZG10L2T6H8H7R2Z869、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCN9S

33、1Z5E10R2G8G9HK10Z9Z10L4L10R5D5ZK6H2B9G7D6K8R270、关于制订理财规划方案，下列表述错误的是（ ）。A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、通过财务资源配置进行整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财规划方案C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的D.通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的【答案】 CCR9Y10U7W3G4Y5A10HK2L8I5X8Z10F1B4ZC10N

34、4S2K8P8B1K1071、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCZ4K8D5T4K1T1S9HA7Q8D4Y8C8J10A10ZV5B10I9R8N10N6X472、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCB7X7H2O2R4K10O7HC1W5S2Y7F9T2O5ZM2R8O4U3O9R9Z773、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协

35、议是（ ）合约。A.期权B.期货C.远期D.互换【答案】 CCV4X9S2M6Z9C4Z1HO5I2H3I6E3G3P1ZJ1D6Q9Y4B5F6R974、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACE8G8Y1I9L2K8P1HM9Y5S3J8K3Q5F2ZA5J9Y7Z1Z1K3D675、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益

36、相对确定D.业务种类多【答案】 CCS8J8C7R6Z5V9E2HI7Y4X2Q5O5Y10Q7ZM8K2S2A9V1G1J476、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】 BCO3V1T10V8E5E9I7HF1D7B4C3S10Y7N7ZO8S2B3F10Y10Y4R877、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCY7W10S6O4F5P7B4HB7X2P10B3W8M4Q6ZI10S5Q6L2E10

37、N5Y978、（2018年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（ ）的价值。A.同等B.更高C.更低D.不能确定【答案】 BCQ6S6L10E5P10V1K2HB3F3S4W6B3W7G10ZB5F4M6U8H7O7S879、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。A.有限责任B.无限责任C.连带责任D.无限连带责任【答案】 DCL1V5G7X10S10G9T2HF2G8E4V9F2B4T9ZA5K1R8W2V8H9O380、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.

38、中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCK8A7G10I7P4E6W6HB8I10J8F3W3L7K8ZX3K10N1R8V3F4Z1081、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCI3V4E3A3M6H5M4HE4O6U8S7N4N7O8ZH3T7N10G6D8G5V582、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证

39、券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCM6I6P7N4S7V8G7HU8B6R9L10U2O3B6ZX2M6T10K7L8S6T283、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCM8D7G2M10J6Y9C10HR9Z2Y5T2B3F3Q10ZC7W5T7B2K5O8O584、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCR2J4U1G6K9S5V1HX8G

40、6P5I4N10F4J5ZQ4P8H7W7S5E6N385、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCG4D7W4H2O2S2O4HR3P6D4Q5D10S10D5ZQ2J2P10D5V4V2O586、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10，5年后该项基金本利和将为()元。A.671561B.564100C.871600D.6105

41、00【答案】 ACD10B5S10N9X3W7T7HU5H10M10S6W7F1U6ZD9T7X9H3O8Q5X287、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCY10T3L8S6C3J3A1HJ5W7W4P4P3T7X2ZL5O8Q8R5Y6W9R988、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CC

42、X5O7I1V2P4C4Q4HY3S1G7S5Y7L3I3ZD6E10Q7D7I10N10Q689、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C.了解原则D.连续性原则【答案】 BCC8Z6N3H3Z4S7S8HI9K9X10V10K2G10D3ZN3I5N8R4W2E3W1090、（2017年真题）个人理财业务最先在（ ）兴起并发展成熟。A.美国B.英国C.法国D.日本【答案】 ACO2X6G9S3V4M10O3HH4R1T5R4M4T7Q3ZW1B3B4I4Y3D2U891、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业

43、资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCR3G7T4A7S8N10R6HO4O7O4V10R7B6J8ZU6N4O5N10G1D9C492、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCV3C3Q4Y4T8U8A4HO7R10U6Q10G2D5F2ZV2S9Q7J2M7P7U193、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市

44、后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCU1X8P1U5P6H7U10HL2N3Y1O2M7A8O3ZQ5T10G10Z6F5M4V994、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACN9X7D3J3O4B9Q10HU2D2N8V6L4D5E4ZE2V8A3N7G7O2S795、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCZ7Z5D8M5B3W3Y3HH2U1K8R2T9D6X9ZL1R3K4Q3P10S7D796、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.5