2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题加答案下载(辽宁省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题加答案下载(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分300题加答案下载(辽宁省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于利率互换的说法，正确的是()。A.利率互换涉及本金的交换和利息支付方式的交换B.利率互换涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换C.利率互换不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换D.利率互换不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换【答案】 CCZ4G1W5I6C1W1K8HU7O7B1R6W9F2H5ZX8G1V2K8O5R2U102、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是（）。A.明确董事会和高级管理层的责任B.建立清晰的声誉风险管理流程C.强信息披露的监管和制度的完善D.用恰当的声

2、誉风险管理办法【答案】 CCJ10R9D2P2L7B5Y8HN8B5D2U4H2E1T2ZN5S1D4J1J1Z5E83、（2018年真题）下列不属于风险管理“三道防线”的是（ ）。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.内部审计D.后台管理部门【答案】 DCF3V8E2V4O10W4A1HU2V6O1J8T10G1H10ZV4L10E1Q7V10U7Q94、（ ）是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程。A.贷款清收B.贷款核销C.贷款重组D.贷款转让【答案】 CCG9E5U1W3A9J1G10

3、HP7U5O4B1G4C2A9ZJ3Z9D10H2S9N6V65、下列关于风险监管核心指标中的风险水平类指标的说法，不正确的是（ ）。A.衡量商业银行的风险状况B.以时点数据为基础C.属于静态指标D.预估商业银行的风险变化程度【答案】 DCX6R3I5C4D3J10A6HE7D8L1Z8L9V7S6ZL6L4G3X6Q7X3C106、期权风险资本计提有简易法和()A.高级法B.加权法C.累计法D.平均法【答案】 ACG6V3H10L3Z6M10V9HQ4S8V8A1Q1K2D3ZY6J6P6Q2F3M8T27、（2018年真题）某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产

4、风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，则该商业银行的预期损失率为（ ）。A.2.00B.3.33C.2.94D.2.50【答案】 CCM4N4S6L10H7Z9X4HH10N2U4R3B9Z4M8ZE3S7C4D10T9U6K88、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用( )为基础记账。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 CCO1S1W3C10N3G2V9HB10I10U10V5I1O4Z2ZU2G6D4O7W1U7G69、 由商业银行总行对海外分行提供信用支持而引发的风险属于()。A.国家风险暴露B.跨境转移风险C.高压力风险事件D.内部操作风险【答案】 BC

5、A4O8J8G2V8P7G6HF9E4A5V4O7M2X2ZE9M1Z7B5E10V8O710、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。核销后不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在，需（ ）。A.“账销案销”B.“账存案存”C.“账存案销”D.“账销案存”【答案】 DCY5K3G9O1C9Z4W5HR5L3V8A2M10Q8V9ZE1R6O10I8L9L7Q211、利用清单法识别声誉风险中，属于操作风险的风险因素是（）。A.优质客户违约率上升B.不良贷款率近5%C.内外勾结欺诈D.房地产行业贷款比例超过30%【答案】 CCX1H2Y8I8O6A7T7HC2C9Q7X10B1

6、Z1C3ZG7F7K3C10F9S1K612、监管部门是市场约束的核心，以下不是监管部门作用的是（）。A.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.实施惩戒，即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露C.引导其他市场参与者改进做法，强化监督D.存款人可以进行选择，通过提取存款或把存款转入其他银行，增加单家银行的竞争压力【答案】 DCZ2F10R2I9J7B10T4HK6R5A7R4Q3O10D2ZK5H10R1K8M4F2B713、商业银行专门信息科技管理委员会的成员代表不包括（）。A.高级管理层的代表B.信息科技部门的代表C.主要业务部门的代表D.内部审计部门的代表【答案】 D

7、CN3W5B6V3P3L6N8HD10Y2U10F4D5J8R6ZO5M7H2A4J2P1M714、 CBRC流动性风险监管指标压力测试最短生存期为（）。A.10天B.30天C.50天D.60天【答案】 BCY3A2V5O6R5K6B3HX6X1K1J8N7K3C8ZW4E10Y8O7A9P3O215、建立()数据库是对操作风险进行定量分析的基础。A.风险诱因B.历史损失C.资本模型D.风险指标【答案】 BCG4V7J7V7P9W3I4HV1G3M3Y3I8I10Y3ZA3I6H9O1W2K6R116、垂直风管的支架，间距应小于等于（ ）m，每支垂直风管的支架不少于（ ）个。A.33B.32C

8、.23D.22【答案】 BCL10I6H3H4I8S7Z8HU9N4J1F9A5R4I10ZE6F2H10C7W4S4V717、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项，不包括（ ）。A.不定期通报外包活动的有关事项B.及时通报外包活动的突发性事件C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查D.保障客户信息的安全性【答案】 ACI6V10I5X10Q2D10N3HA1J8V5V7D4A1V3ZQ4H8X4U7O1K5Z518、流动性缺口是指（ ）。A.60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额B.60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额C.90天

9、内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D.90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额【答案】 CCW1H2K10Y4H9K10H6HG2H6X7S6I1E1G7ZR6J2D8P4H5G6L319、按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（ ）。 A.控制派生风险B.人力资源配置不当风险C.系统性风险D.操作失误风险【答案】 ACF5L5A6P6J8W2X4HN9I4J6J10J7W2V3ZC1V4D3C4B10X6C820、我国监管机构要求商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法(试行)。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时

10、，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的( )。A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCH7F3F6N9I9O6S4HQ7C1L1O6J10T8Q6ZV7Y1H7H3S5W3O721、 下列各项属于商业银行员工失职违规的是( )。A.内幕交易B.劳方索偿C.滥用职权D.缺乏岗位轮换机制【答案】 CCH3W1R2S7Y6Y4G9HS6P3W6F3F3G8X9ZS8S6R7C8J3F9O122、根据我国商业银行资本监管框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（ ）。A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权B.对中央政府投资的公用企业的债权C.国有

11、金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券D.对政策性银行的债权【答案】 BCQ1J1D1F5F5E5M10HU7D8T2P8R10P9L10ZA7O8I5Q9H8F2I523、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。A.债券A的久期大于债券B的久期B.债券A的久期小于债券B的久期C.债券A的久期等于债券B的久期D.无法确定债券A和B的久期大小【答案】 CCL1L2Q1F10I6V3R7HU10I5I1X5U1I6N10ZL1N2F7L2S9H2I524、 商业银行不能正常为客户提

12、供服务属于（）风险。A.不完善内部程序B.系统缺陷C.人员因素D.外部事件【答案】 BCK6Y9I10E4F8J10C4HP6C2N8Z5Y6U3K7ZZ10U7L2C7V2J2M125、市场风险管理中，经济增加值的计算公式为EVA等于()。A.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率B.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率C.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率D.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率【答案】 BCM3R10T1F3F3F4T1HI5P7K5O6T2F6E3ZG8F2P4F5M6A10A626、银行根

13、据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法是()。A.标准法B.加权平均法C.高级计量法D.基本指标法【答案】 CCL1U3A7M6E1W10T9HV1I4U7F10I3F6H9ZM7Z3Z4Q1T1V6I427、（2017年真题）根据2011年1月银监会公布的商业银行贷款损失准备管理办法贷款拨备率的基本标准为（ ）。A.2. 5%B.4.0%C.100. 0%D.150. 0%【答案】 ACY6C9C1D9J5T1S8HD5Q4H1X6U5R7I2ZL10H6M

14、2G8L9U5Q128、( )，标志着金融期货交易的开始。A.1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易B.1970年，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易C.1972年，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易D.1975年，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易【答案】 DCM10J8J10O8H8B8K2HX8Q2K1U10P3T1H5ZK6D1J4L3V2J1T429、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的()的外汇交易。A.第二个工作日B.第一个工作日C.第三个工作日D.第五个工作日【答案】 ACN3J8J4H6N4A8S

15、6HN6I4N10W9C7A9N5ZU4L4L4Z9G9Z1X430、（2018年真题）2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口【答案】 ACC8I7V6I5R7Q8O10HC1A9X8A7V5E2D3ZH6G1L6P3T7E10Y

16、231、反映银行实际拥有的资本水平的是()。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实际资本【答案】 ACF6P4X8F3B8G4L8HY2F6D9P3Z5H1C6ZX5L4R6O6O4A10J232、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（）。A.收件编号（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找B.土地登记收件单上的序号，按照提交的文件件数顺序编号C.收件人、交件人填写的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期D.交件人姓名必须是亲自向土地登记人员提交文件、资料的人员姓名【答案】 ACT10Q4X3L10V1Q8B9HH7X3K4V7Y10E9M5ZY10

17、P2Y5B8Z9E10E333、 以下（）不属于商业银行加强风险管理。A.治理结构B.数据管理C.业务调整D.信息系统【答案】 CCN9H9E7V5U7U5L8HV5T2J6L6O3T6N10ZL3J10K1T5M9F6D634、施工现场为避免或减少污染物向外扩散，围挡设置高度不得低于1.8m，临街不得低于（ ）m。A.1.6B.1.8C.2.0D.2.5【答案】 DCR2Q4I7R5Z6N9E7HS10M8C5S7C6E10T10ZX3G5Y6G1F3Q6M335、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（ ）最为有效。A.声誉风险B.信息系统失效风险C.贷款违约风险D

18、.商品价格风险【答案】 DCT1B2G4Z8D9E4H9HM9R10U7R5I3E3I3ZV4N5Q2P2S9S7R936、（2019年真题）下列属于现金流量分析中经营活动的现金流的是（ ）。A.分得股利、利润B.处置固定资产、无形资产收到现金C.购买货物支付的现金D.发行债券收到现金【答案】 CCQ2O1H1E2I1J2X9HP4L7U1T2I7N6L8ZZ10T3R1D1I6B8Q137、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）。A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责制定市场风险管理制

19、度、流程、偏好D.负责确定本行可以承受的市场风险水平【答案】 CCH1T3Y1Q2G4B3I7HQ10D4L2H9Q8V3X10ZR7A2C3U10H4Q6Z938、（2018年真题）（ ）是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.执行、交割和流程管理事件D.就业制度和工作场所安全事件【答案】 ACR10D9A6R2R1J8P3HK7Q5S1R7E7G7N3ZM4H5H5C8N5Z10A539、检查工序活动的结果，一旦发现问题，应采取的措施（ ）。A.继续作业活动，在作业过程中解决问题B.无视问题，继

20、续作业活动C.停止作业活动进行处理，直到符合要求D.停止作业活动进行处理，不做任何处理【答案】 CCB6J1T7Y2B8R9T2HS10C1A9K10Y10K5F9ZC8M10Q6N6P5O3Z640、 下列降低风险的方法中，（）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACF1M6F5H2R8X5M2HX6D1P5E10J9L10P2ZK2X3O2A10S10E7W741、商业银行完善的（ ）和有效的内部控制是有效防范和控制操作风险的前提。A.管理法治建设B.公司治理结构C.风险管理技术D.风险控制程序【答案】 BCF2S10P5S6O10X9T8HY5

21、J5Z3F8L10Y4Z8ZN6L5I4M4T10K7Q442、某银行流动性资产余额为5000万元，流动性负债余额为12000万元，则流动性比例为（）。A.33.78B.32C.39.7D.41.67【答案】 DCE8S1Y5D4I8O10B1HP4J1C2Y4O9B9F9ZJ5W1G3L4Y3J6J1043、安全生产中规定，（ ）以上的高处、悬空作业、无安全设施的，必须系好安全带，扣好保险钩。A.2mB.3mC.4mD.5m【答案】 ACE8E7X5H9W9R2R6HG8Q10Y9A5O4U5M9ZC5E3L6E8E5A6B344、在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险

22、易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（）原则。A.重要性B.准确性C.系统性D.动态性【答案】 ACS9Z2T4K9O6F2T6HN10I4J6M1W6U9O9ZP9F2H4K8R8O1I745、对于我国多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（）。A.计算机系统无法支持复杂的模型运算B.历史数据积累不足，数据真实性难以保障C.计量模型假设条件太多。与实践不符D.数理知识过于深奥.难以掌握【答案】 BCC1I5W4H3G2W10U8HI9O8H4H9T9F3N5ZZ4K1U6Z4R3K2A646、安全生产中规定，（ ）以上的高处、悬空作业、无安全设施的，必须系好安全带，扣好保险钩

23、。A.2mB.3mC.4mD.5m【答案】 ACY4B9J3M10V6E5O10HV2L3K9L2A2R4W10ZT5Q4K6G3K10R5S747、一旦商业银行采用了（），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。A.标准法B.基本指标法C.高级计量法D.流程分析法【答案】 CCC10Z8D8B8J6E1T8HH4V4H7E5E5R9J10ZB2B7Q3Q5H9W9N1048、下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是()。A.合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本B.商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商C.业务外包必须有严谨的合同或服务协议D.一

24、些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 BCV1N2N4P9X4C1N6HY8H7J2D2N7E9B5ZY10A8U9Y6B7J2X549、（2018年真题）（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A.有效流动性风险B.识别流动性风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】 DCG3C10O2J8D2F3G3HU9I1O10I1C2Q2T10ZN10H4Q1B7F1K2D1050、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则在下一

25、个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCB6D10N6Q10R2B1N7HU10B6D1N1E1W10I6ZX2E4L5Y5O7C5B451、下列各项中，不属于土地登记代理人义务的是（）。A.按照委托人指示处理代理事务B.维护委托人的权益C.及时告知代理事务进展D.承担代理后果【答案】 DCN9U3Y2X4W2H4Y2HL4A10J8A5H5V7F3ZW10S9M3A6R10X2J452、下列指标的计算公式中，正确的是()。A.资本金收益率=税后净收入资产总额B.资产

26、收益率=税后净收入资本金总额C.净业务收益率=（营业收入总额-营业支出总额）资产总额D.非利息收入率=（非利息收入-非利息支出）（营业收入-营业支出）【答案】 CCS6V5U9G7R3N2L10HE7V1T8J2M6K6J3ZE4S2E8N8M10T9N253、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行在运营和发展过程中，出现某些错误是可以避免的B.商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验C.风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性D.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风

27、险，才更具价值【答案】 ACG7R3V4T4G3H4B9HE4G1U1S10T2Y2R9ZX5W1I2M4D4J5T754、土地登记代理属于（）的范畴。A.委托代理B.法定代理C.指定代理D.责任代理【答案】 ACJ6Y10Z1R2T10A2J10HB1E10N4C7Y3P8Z3ZZ3N3A10I1B9S2X255、下列各项中，农村集体经济组织不能收回土地使用权的情形是（）。A.为乡村公共与公益事业需要使用土地的B.不按照批准的用途使用土地的C.因撤销、迁移等原因而停止使用土地的D.在法定允许下将土地转让他人使用的【答案】 DCC2O9Y4H9Q7W10W8HP8W1U4S6Z1U5E10ZE

28、8S9G1U4W7H10N456、如果某种外汇敞口头寸为()，则说明机构在该币种上处于()。A.正值；空头B.负值；多头C.零；多头D.正值；多头【答案】 DCS9O7A1M4V3Q3B9HZ2D8B2V1G3B5S7ZF8A3T1A2Y8A6S1057、根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把（）看做是他们最重要的代理人。A.注册会计师B.外部审计人员C.存款人D.中介机构【答案】 ACH5N1I7D2P2X5R10HK9U4R7B2D9W6D2ZQ10I1M6Q7H5B10P258、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。A.市场价格；市场价格；模型定价B.交易价

29、格；交易价格；模型定价C.模型定价；模型定价；市场价格定价D.市场价格；市场价格；交易价格定价【答案】 ACZ1R1Q5S8D1S9M7HF5X5X3J8Z1F1X9ZC2D2C2P3P1S5G959、采用统计模型法来计算违约概率的理论依据是（ ）。A.统计模型具有明显的经济意义B.统计模型的估计与使用相对比较简单C.财务比率在即将发生违约的企业和正常企业之间有着明显差异D.统计模型所反映的统计关系较为稳定，不随行业的变化而变化【答案】 CCS9J1N10S4Z2Y6U3HR5R2S2G8B6I9C3ZF4N2J8W8X4P4C960、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。A.技术创

30、新B.合规管理C.管理问题D.风险监管【答案】 BCA2N4L9U8R6K1O5HL1V10V5N1C7A8R3ZM3X10M2Y4T7R10U761、( )是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损 失而应持有的资本金。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.实收资本【答案】 ACL7S5W6Q8S2I1X5HL4K1A7S10X2B2R1ZY1X3Z9C5M5Y6E162、（2020年真题）反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴，关于恐怖融资表述最不恰当的是（ ）。A.恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为B.恐怖融资是恐怖主义生存和发展

31、的基础C.恐怖融资的资金来源往往是非法所得D.恐怖融资是有意识地使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为【答案】 CCU10O5X9P10W2K9O3HZ10S10T4X9W6X8U7ZT7E8H4U5Y7U6E663、下列与朱特勒和麦卡锡在CP模型上新增变量无关的是（ ）。A.连续3年消费价格年度对数指数B.实际汇率变量C.金融系统因政府而产生的或有负债与GDP之比D.私人部门信贷增长的变化率(用对GDP的百分率表示）【答案】 ACP10K2T8R6I5U9J4HQ3Q5G2B2E7Z5S5ZL1D7L3S3Y7A5H664、 对于超限额的处置，应由（）负责组织落实。A.合规管理部门B.风险管理部门

32、C.内部控制部门D.监管部门【答案】 BCL8V3B7U10Q10A7Y8HH2O10O6K10D7L8W1ZC6Y4C4T10F6N7G565、（2018年真题）下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（ ）。A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道C.设置独立的风险管理部门D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 ACR10L10I4L7W10O5Y2HC1H5L6E7B9W1Y2ZF10S6H5A1V7N3O266、国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是（）。A.打分卡方

33、法B.基本指标法C.高级计量法D.标准法【答案】 ACH6F2O2I1O9S9S10HL1W5P8P5N9H3F5ZC5B4Q1D7Y7O3L867、（2018年真题）商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是由资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCI9X8C1Q7X7Z8D3HY9Q8X8Z8

34、T9L7G5ZE10R3Y5I9M7Q10P268、根据国际会计准则第39号对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计人损益而是计人所有者权益的资产是（）。A.持有到期的投资B.可供出售金融资产C.贷款D.应收款【答案】 BCT1B10T8W9H3P3A5HT6B6S9E7K2P3Z2ZW6D7F6Q2J5R4R169、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 DCY8T10H6I8D10U1T1HT9V9D4Z9I4P1M10ZD2T9K9W8D2H1X370、下列关于资本监管要求的

35、说法，错误的是（）。A.逆周期资本要求为02.5B.系统重要性银行附加资本要求为1C.系统重要性银行的资本充足率不得低于8D.非系统重要性银行资本充足率不得低于10.5【答案】 CCA2L2J2L10O4C8E5HP3G10T5D5E3N8P1ZA6V5W9L2L5D4X771、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将( )。A.无法确定B.减弱C.增强D.保持不变【答案】 CCM4X9R9W4L9A1E10HF5B10Y8S5X5U6Q9ZV3N7F8I10X7B4L172、按照我国银监会的规定，下列不属于核心资本的是（）。A.普通股B.资本

36、公积金C.重估储备D.未分配利润【答案】 CCV2X7R3M1S6O2O4HD5W5N5E10Y4L10B9ZQ3B1D4P3Z2A10H273、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。这表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.法律风险【答案】 CCT2W4J10Z6M6E7O8HJ1U5F1R2I9T4S5ZA3A9Q3U6L5J7A574、（）的局限性在于其是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。A.风险转移B.风险规避C.风险分散D.风险补偿【答案】 BCZ2Q2C8V8T8U2S3HU5I

37、1A2V5H6Z7N2ZR4T2U6N1L7N9E675、流动性风险的（）就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 ACV8N7A10G10S6W3H2HG9X9I6Y1R2C5Q7ZJ2I7V4H9G5A1A776、自制吊杆的规格应符合设计要求，吊杆加长采用搭接双侧连接焊时，搭接长度不应小于吊杆直径的（ ）倍。A.4B.5C.6D.7【答案】 CCP9S5C7B4U5Q10H6HY1S6O6J6Q4B10L4ZO7R3S10P3B10H8X877、下列主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是（

38、）。A.留置B.质押C.抵押D.保证【答案】 ACV3Z10R5F2H9H1B2HF10D10K4S8Y2Q7W4ZL9K6E7E7W9L4K878、“5C”方法属于（ ）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 BCY3Y1T3X3P10N7N7HH6F9L10R7A6Z9D4ZD5Z1A7T4R2T10R479、下列关于信用风险的说法，正确的是()。A.结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.对衍生产品而言，信用风险造成的损失最多是债务的全部账面价值C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.信用风险又被称为结算风险【答案

39、】 ACQ6E8K10W4V9C9D3HF5Q10I4C6W9G9E9ZA4N8R7S9B10W9M280、A企业与B企业的筹资渠道及利率如下：A企业固定利率融资成本是l0%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%;B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，各自应该如何融资？()A.A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资B.A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资C.A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资D.A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资【答案】

40、 CCZ7R9Z8F10X2U1Y1HO10D10A1R1T7I3K2ZR2S3S2L5P1S9U681、（2018年真题）2007年美国次贷危机引发了全球金融危机，此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题，但不包括（ ）。A.监管标准不一致导致监管套利B.金融监管标准过于宽松C.金融监管标准过于严苛D.金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐【答案】 CCN3J2C9Q9A3Z5D10HM1U6Y3D5P3R9N5ZM10P4H3I7Q2J10S882、（）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理【答案

41、】 ACN9S1F1Q10U5M6T6HH9Y10L8C3O10Z2M3ZY4K7S5R6L9F7M483、 ( )负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.董事会和高级管理层D.高级管理层和内部审计入员【答案】 CCD4M2O5G9P2A6M4HE6I1Z1I4K3E8N9ZG7V5Q6F6X1R5P484、（2021年真题）下列关于商业银行操作风险损失数据统计工作的规范性，讲述不正确的是（ ）A.分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日等B.建立适当的数据阈值，对于数据收集和建模所制造的阈值应确保一致C

42、.明确合并及分拆规则，如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等D.明确流失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后的净损失【答案】 BCH3K4X4W5T6E1F10HK8Y6L10I8T10U2K8ZK7B10W6F7V3T2R485、负责对所有业务单位及商业银行整体风险状况进行仔细评估的机构是()。A.董事会B.监事会C.风险管理委员会D.风险管理部门【答案】 CCV5S2D1L4I9T9F2HM4Q10G7M10R5M4P4ZR3L5D1D3P8P1K1086、假设某家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头200，欧元多头30，港币空头60，美元空头20，则累计总敞口头寸为()。A.1

43、50B.310C.40D.260【答案】 BCV7P10S9L7E1K1K5HL7Y4B1I7P2K5L5ZX5P7S3F5Z10J8G487、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（ ）。A.4.33B.5C.6D.6.4【答案】 ACW7Z8N9K8O4N2K7HI4S10I2G8B4F9F10ZD8J1I9F8A3M1T288、（2018年真题）银行战略风险管理的主要作用是（ ）。A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位B.最大限度地避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度C.最大限度地避免经济损失，持久维护和提

44、高商业银行的声誉和股东价值D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的市场风险【答案】 CCG1N8N8O6J3H6C10HL1Z7H3F1W4P6V9ZC4R5C10Q3K6B3R789、()是市场约束的核心。A.监管部门B.公众存款人C.行业自律协会D.外部中介机构【答案】 ACB4Q5V1S9L6P5B8HB3N9C9R4T1C6E6ZO6V9P10I5Q1R6F690、（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。A.流动性比率/指标法B.自我评估法C.关键风险指标法D.因果分析模型【答案】 ACP8M6G4I1J8S2O3HT10U3T10D6U8I

45、9D1ZE7K7U4X7K10Y6G891、直接体现商业银行的风险管理水平和研究开发能力的是()。A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法B.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统D.采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险【答案】 CCE5T8N6P4H2E10B8HA3Q6O3K1N4U4D2ZS10X1W5Q3B10N7A992、如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于()。A.重新定价风险B.期权性风险C.基准风险D.收益率曲线风险【答案】 BCW6M3B3S6P5D7W4HR8Q5Z8E1L6D8D4ZP9T10Y2K10P10U6R1093、申请人向土地登记机关申请土地登记，应当提交的文件资料不包括（）。A.土地登记申请书B.申请人身份证明C.地上附着物权属证明