2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题带答案下载(江西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.3 491.44（16%）6%574.5（16%）6%230.15万元B.（574.526.537.5）（16%）6%36.14万元C.（37.526.5）（16%）6%3.62万元D.（3 491.44983.54）（16%）6%141.96万元【答案】 ACY10T7K7D3X6R1P2HP8C10F4Y3J3R2L1ZF4C2P10P7E

2、8N4D92、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCJ6Q5X10B9X5R6E7HI10W7B4F1R1W8A1ZE8E8D2O4C8H3V33、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCF9C9Q5W7Z2O2O7HB8K2R6I3S3V8D3ZE3I6E10A7B9J10H104、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCI8D4H1E

3、9I7Q3W3HO7Z5F1J10S1G4G4ZW2N1S8L5D5V4B85、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCZ7Y6B2N6V5V8S5HU4L4K6J9Z6O10V6ZO9K3P6D6R1L9X16、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACQ8S8Z4E7U3X4W2HV1F5N9D7X3E10F9ZZ10Y3I10G7H7B5Z27、商业银行开展个人理财

4、业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACQ6E5T7B3X6V7D4HA9X8K10Z2L2Q3N6ZN9Z1D5U3K5A7W98、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACS4M6P8Q4E2E5I8HK10J10F4K10A7J3Q4ZC9Z4Z6P1T1H10B69、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎

5、型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACG4Y6U7H2O2V7G5HI1B6F4L2L5W7M9ZB1S3N1A3X6H7U910、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCX1L9T10C1R9F8I2HQ2S8D4K9X4Z6X8ZN9S6K1E4H3V9Y711、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静

6、的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACX5Y5M10P3E6K4Z4HA3D8I7E2O1F1Y4ZQ2S7P8P1L1R1A912、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（ ）年。A.20：20B.5；5C.15：15D.10；10【答案】 ACE4A2N1U4I9J10T3HJ6H1W5K2Z2U9E2ZP7F10Z7Q7F10R4R213、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年

7、年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCK2I4J5J10D10D1O8HG5I5X5P7M3X9M9ZQ7B3B6V2O5F2S514、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.民事法律行为【答案】 DCW2C6J2P7R1K4T3HF2K9H3V2K7C6B2ZV6N6A9E1T3Y4P115、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCD6F9L6K9Y10Q9X

8、9HZ6P3I8R3I7Z1G8ZC9D6Q7T9M4P3E516、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACO6O2S3R5E5T3A2HU7Q8F10P4T4U10S2ZR10R9J1M10U9D7N817、（2019年真题）在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCC10R10Q5R7V10R4R8HY5P8X2F3M5D5F4ZE5M1K10U8R1L3O418、在家庭生命周期各阶段中，一般来说投资组合中储蓄比重最高的

9、是（ ）。A.夫妻60岁以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACV7T4A6A10S9L3T6HN6A10R8L1A9N7H7ZQ10L6D1C2L2R9Y919、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCO7Z10C2I3Z4E9R9HF7G1H7C3D4E10Q5ZY8C10M7L2H2O6A220、以下不是债券市场的功能的是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCY4I6I8G5Y4A3Q10HT7N5X5O5I4H8C2Z

10、P2T9K2K7N3M9N821、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACB6G8T10R1S9V1U3HH3R4W8R10G2I1O9ZQ9Q7F10I7N4J5M1022、（2019年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“执行人”C.“受托人”和“执行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】 CCV1R3F6A7J9P6D5HJ9K8Z4I2T5V4F5ZK1S10M2P7L2N2R123、下列人数哪

11、一项不可以成为有限合伙企业？（）A.5B.26C.47D.53【答案】 DCZ8P4N1W6W6L9C9HA4I10E10D4U8Q3E10ZS3N8T5B8O3Y9G1024、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCI9D7A1Q7I10M10X9HF6G6Z3P4V7O3H3ZX1L5E9C9Z10Z6X825、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCS8V7D7M4F1R10A1HW9J5J1Y5A5R4Z8ZN2B6M2N7K4N1M426

12、、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACJ8A3L6W9V3C2C4HL4P1L7U5B4C7R10ZH7A4E10L2I1C5S1027、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCJ4Z5K10V9L5V10S10HR6K4A7L5S2J10I5ZQ1R4B10G7H4A1N328、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（

13、 ）。A.资产与负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数【答案】 DCN5Y9W3I1A9M9O4HS1U5S4E1Z6C5Z3ZY1F3Y9H7E2T7D329、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台【答案】 DCP9C10H10K8A5G3L2HZ8G1I5S8R4K1D3ZU10E1D2B6N7Q7L530、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是

14、被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACN1S2Y9X3O3G1N6HC8J7D2C3S9V3V4ZR5S2E6K7Q10E6M331、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCI10U9I2Y10H2R3Y8HX5B6Y2R1V4O3E9ZO8J8O8F4L2D8Y132、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班

15、组【答案】 BCZ10M4G5H1L8P6R2HK1H9X5O5M4F7P7ZM9P7Z1Z5S7V8L333、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCB1R7K7O9K6Y3Y5HO1C7S5Q4E2C1B10ZR8K6S4G9F5Z6L834、项目经理部行为的法律后果由（ ）承担。A.项目经理B.企业经理C.企业法人D.单位负责人【答案】 CCX6V9R6Z5O8I8E4HT7R6T8Q4U4A4U3ZE10A4I6A2P9I1O235、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金

16、、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCN1K6S2R1R6T8I7HS6B9T8T9D3A2P4ZF4V1W3P4V4B6T936、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCM6U10S5Y5H7S5W3HL7D4K2H8Q6J6A4ZP3E9C6R7X3P8T337、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.

17、风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】 BCZ3P7Q3H4Y5G10D4HG10U1L10Q4A10D1F9ZU9L10Y9K3S6U6P238、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACB5E7G1Q10N8V5R1HJ2I2G1X4F4D6U3ZS3L4Q2J5V3Q8R539、（2018年真题）商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。A.理财规划服务B.综合理财服务C.理财咨询服务D.专业理财服务【答案】 BCA1H6C2O8Z3M10T3HD9L3K4S6V3C8Y5ZA6W7O7Q8C2P4H640、在普通合伙企业中

18、，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C.连带责任D.有限责任【答案】 BCG10T2O1A6H7K5T7HK2X6O8G2V4J5R4ZG9U10T10P9R8O3H741、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCY5F8N6A2L4Y6P1HW3N4K9V7X

19、1Q9B2ZW6O5M7Y4N5W1M142、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACW7V7Q10I2U1J7U2HE7Y7Q3W3J7D2P7ZG1N5W6F5Q5G4Q1043、已知利率为10的一期、两期、三期的复利现值系数分别是09091、08264、07513，则可以判断利率为10，3年期的年金现值系数为（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】 BCS6I9V2F7Y1U5P8HQ5G7Y5N3I3K2V3ZD3B6Q9Z1R9V

20、8O944、（2018年真题）某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了遵纪守法准则B.违反了客观公正准则C.违反了勤勉尽职准则D.违反了专业胜任准则【答案】 BCM10F6Y5V9G4Y9F10HD1Y2E1P6R8F4T8ZD5V10N7Y7D6E2B945、张先生投资10000元于一项期限为2年，年息5%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的

21、终值为（ ）元。A.11025B.10800C.21000D.12500【答案】 ACU4M1I10Z2R2F5S3HT10Q9D5S9X7W8C7ZM6B8Y4N5W7B1G446、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCY10T8Q10Q3D2M7H7HW4S4A8F8Y7J4H10ZN7O3M1B5M1H9L647、（2017年真题）家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.利润表B

22、.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表【答案】 DCN3B9E9L4H2J3W6HE7V8W10V4A4V6W7ZV8O2N7L10Q3H3T448、先履行合同的当事人有确切证据证明对方有经营状况严重恶化，转移资产、抽逃资金以逃避债务，丧失商业信誉，有丧失或可能丧失履行偿债能力的其他情形等情形之一的，可以行使（ ）。A.同时履行抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.不安抗辩权【答案】 DCF8C2E7D2O8Q3F2HP6D9K3C5E4Q6S1ZY9D8D4V7O2O9V449、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理

23、财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCO1S4T4R4X10P7M6HE3J7M1M7J10H7R9ZD7N8J6Y9N9L9J750、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】 CCK7D10G7D3Z5A9Y7HI5N4K1I7M6E8D1ZE1Y3H7U4K9F7P951、（2017年真题）2012年至2017年底，这一阶段是银行理财产品市场（ ）阶段。A.萌芽B.深化发展C.起步D.规范【答案】 BCG4R9R7J4H8N7S10HR5S7H1

24、0R6Q5T7T9ZK6D3I2F6E9R7D652、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCW1M2S2Q3C3U10D9HV10F8L4C2C10L10K2ZT3S10V9A5V4K10C253、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司

25、C.理财师D.银行【答案】 ACN9T1M5W10P10H8R3HY7A8A1Q5A2J7D2ZJ6X1C2R7K2K3M454、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCV3C3J9E4N4I3U5HA2J2K9R9G10I1O4ZO4Q6X10C6H6X6Z255、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案

26、】 BCE10S4B7K10K4F2R1HU5Y10M2M3I7I2X10ZQ4K5B5P8T10J8G1056、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。A.500万元人民币B.500万美元C.600万元人民币D.600万美元【答案】 CCB9S4J2B10S3S1E1HZ5B10G2M4K10H8C6ZQ10V7U4Z5F4U7Z657、对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 A.1B.3C.5D.10【答

27、案】 ACR6V4A8R5B1L3W8HI7R1Y5S5N7G6C4ZZ1H8L4S4J10F8N758、建筑工程安全防护、文明施工措施费用及使用管理规定规定，建设单位与施工单位在施工合同中对安全防护、文明施工措施费用预付、支付计划未作约定或约定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），预付安全防护、文明施工措施费用不得低于该费用总额的（ ），其余费用应当按照施工进度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】 ACR8F7G2B9A3E2I10HS9A6D7J6B9S1V1ZL10Q9H5S9S8K8X959、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投

28、资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCV2K6K9I5P4X4K6HV7K9E9D1M7L1S6ZN5F6J8H9Q2C2D560、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 BCM5O9I10U5L2B8O7HU10D8E10N6N7B3W8ZB1B6Z4Q5S5D5X561、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金

29、价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCY6W5Z7Q7D9T1U9HK10U10T1T10B4W9J7ZH5K7F2Y3U2V7G1062、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCL3B10L4Q4W2Z10F4HR7O6S7A10E6C5P8ZC7H1A1X3N6R5V463、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】 CCH7K6P5L7H9F4

30、G8HU1E8X5O9F4S2W4ZY3I10T7L4W5K4I364、（2019年真题）投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人，这体现了保险的（ ）功能。A.资金融通B.风险转移C.风险规避D.损失补偿【答案】 BCT7A3I7U6N6L5I10HC4G7T4V7Y5Y6K7ZZ5N1W9W3P8I6B165、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品【答案】 ACT5F5U5Q4H7N6K5HF7J6M8W7E7O10M3ZC2F3W9U3A

31、10R4R466、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCD2A1Q6T7G4P6H2HD10V7B1B4C9R6U9ZD7P9U6Q8V7T4C167、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACI6O9O2A6A1Z2K8HC1A2K4G2V9Z2Y1ZD1B1H2W10A8Y8W468、根据我国民法

32、典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCU6M3P1V2K3G1W5HQ10L10K7Y9T7K10W6ZA6U3N6C3V10S7T569、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCX5Z8I4S10T10U4S7HZ6X8Z1

33、0Z10P1W2T8ZD7X6O9K7S7N7I170、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCQ10B2E7F1H9W3F1HJ9U3K7V8L7I2U9ZQ7M9C10N1G9Z1K371、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来

34、价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCO9M3T1H7R5T10Z3HW6D8J7L3D2Z2C10ZZ7D1T7V10J1E2H1072、按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。A.5B.10C.2D.15【答案】 ACZ3E10V8S4S3L3M7HZ8R2X8I9A7X10W2ZA8R9N1V9N1P10U373、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货

35、币市场金融工具；股票【答案】 BCK1O8F5Y2K3A2C9HI8T4R6Y4S10J9W1ZO1K7Q7K7Q8K2S1074、退休养老收入的三大来源不包括（ ）。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCN1B2U2I7S10W6P8HV10I8B9Y6Q2A2W4ZS6H6X5T4E5H4R1075、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型

36、【答案】 BCE2L7X2Q3G6Z10Z1HE2Q10N8T8O8A6U8ZV9J1I10I3F9M7M276、商品及衍生品投资市场较为分散，具有（ ）波动性、（ ）杠杆等特点。A.高；低B.低；高C.低；低D.高；高【答案】 DCS2T4O8N3E3F8K10HT7S4Y3G5K5P10M8ZQ10T6E1X2F7R7W777、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACS7B9O10R3N7O5U8HG9Q9Y4Z5H3K4Z2ZG7P8T8D

37、5P2K2O678、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】 DCY10Q8L1H2E4Z6X6HP2F5J6E1X10C4J1ZC1L10F8S9V6U2C879、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（ ）。A.至少保留到合同关系建立日起6个月后B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起12个月后D.至少保留到产品终止日起12个月后【答案】 BCG2P3V

38、2I9S5G9G8HU10W10A10U7G8U5Y7ZE1Y9V4U1U2H9B280、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCZ9C10Y4L10J2O1I6HK6H7O5M1R1P2Q3ZF7I1X1S2S3J9I481、

39、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCH8Y3F6L6M10E1Q7HV10H3W4W10B1F5E10ZS5O6E3A2D6R2V582、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACB4K3X4X9F8L1G2HW1O2G5A9O4K5B8ZJ9O4A7G6P9G1R483、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.

40、9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCA2D8K1B9Z1H5V2HJ6S1K5X10V6X5M8ZI9P7G9N5A10F3X184、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCB3Z3L5S10G5X6U1HD5R7Z4R4F2L5Q8ZU1W5B7H9K3K5M385、产生职业病危害的用人单位，应当在（ ）

41、设置公告栏，公布有关职业病防治的规章制度、操作规程、职业病危害事故应急救援措施和工作场所职业病危害因素检测结果。A.显著位置B.醒目位置C.明显位置D.空旷位置【答案】 BCH3P3W10O4S8F7X5HQ5B7R10Y3S4D7T7ZE4A3I1D8I6J6G786、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（ ）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACM8J3V10Q1Y3S8W5HW2C7A10S10E2Q8G9ZU10Q2N4F8B2Q4H687、下列不属于中小企业私募债优势的是()。A.发行期限可长可短B.采用交易所备案制、效率高、可

42、预见C.发行规模受净资产限制，资金用途灵活D.无产业政策限定【答案】 CCI3R9C3D6H9N2W9HM4C3R9W8U6H1L2ZT2C8Y9C7Z4G4C288、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACM6O7B10Z10R9X4S7HM10P5S8C9T4A7Q5ZW6U3D7E6T2W9E189、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续

43、期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCA7H7M2D3M2Y5U3HQ7H1V7G10H9U8X4ZP4V3H5Y2O9S8F1090、（2018年真题）在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（ ）。A.先付年金B.普通年金C.永续年金D.即付年金【答案】 CCF8Z1Q2S7J4P4H9HJ8B7H10Q9A6Y5A3ZH3Q5U5N3G5A4I291、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 D

44、CJ4Y10P4B3Q2P4P10HJ5E2R8H9Q10I1B5ZP3T2U8U6I6Y8V492、发生下列（）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACV4T5X6J1C9I7N8HW8T1X9Z3U10K5C3ZP10U1D4T6T1P10F993、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACE7A5R4L3X6E10E8HS4O8C1T2X4W6K7ZQ8T1D6N5Z3Q9G994、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACM3N10G2A4S8X9S5HB10Z4B9A1O5W4Q5ZM5X5X5R6K3Q10E995、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCY2M9U3G10I4J2I8HY8W5Z4P9I9D4T3ZY2Y5H5G6K4L2H1096、 （ ）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。A.证券公