2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库评估300题及精品答案(贵州省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCA7R9I8S5H1Y3B8HK6R10B9I8S8Y5H7ZR10Z3D10N4R1S8L72、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.100001(1+10)5

2、B.10000(1+1012)60C.10000(1+10)5D.100001(1+1012)60【答案】 DCT8K1X4P10A8V1C2HG8Z7T4R5D5U1V2ZQ6Z8S1S6I3Z9W93、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCE2G1S10H10O9E7C4HF3V3U3C10E5P3P1ZG8Z3Y7K7

3、D2C1I94、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCZ10T6W7M1I1D4H5HR4O9W7X5T2L5W2ZW5H5E1V2Q7S2H95、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCB2Z2K5A7D6Q4B8HV2Z4X5I10R3X10Z7ZU10D1K7A5X7S3U76、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是

4、中长期投资【答案】 CCJ2R10W2A8X3G8L5HG6E10T6V3E6C9B7ZM6A9V10V5S5K2X97、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BCJ7C2K2F6I10D1X9HI3X5X2U7B4L1Q2ZK1F8L8P3G10Q9P48、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承

5、诺【答案】 CCE4B6T10W6Y2G4X10HB2T6L2K8P5Q1H1ZQ4V2Q8G3H9B5D99、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCQ5T4C6E9J10F2G3HR4H1M10T7F6Y7O3ZR5V9P9G5K7I9Z410、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCD7J10S2X1F4E8J3HZ2U5M5X8U

6、7X8H4ZS10X10W8W9I1S7X811、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCO2D5O7R6I10B4K2HO1K5D5C5W2R2J6ZC8F4Q3J5X9Z7H412、（2021年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）.A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACQ6X1U10K1L1L10R1HD4V5B3J5I9R9D9ZK4L6J3R8G1B5Q113、（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCY8L2O1

7、0H3A10Q10M6HH8V1D6L6N10Q9J4ZO6X2X10K8U3A9C614、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 ACN9N6P3R6O7A9M4HA5H1H8L3A6S10B6ZK5O2M6Q9E2N7P415、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（ ）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】 BCC9X3P3P1Q8I4A7HV7B4W5S4W3J7O7ZR3A7C4N10O9H5B116、货币在无风险的条件下，经历

8、一定时间的投资和再投资发生的增值称为（ ）。A.货币投资价值B.货币时间价值C.货币投资差异D.货币时间差异【答案】 BCS2U6Y1I7Y3A6Q3HT9O5R8Z4R8T3Q4ZP9Z9E4T3G7N8G617、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCU8J4N3K7B7P10U10HL9S8R8T3C7E10G9ZS9J3M5F2P2J6M618、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险

9、偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACP2Z7B3V10S1I6D5HE9U2Q3D8T10S5L9ZK3T7W7N6C6I4H319、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCL6D4L4Y10K6R10M8HO5H2I2M1N1L3X8ZO10J8H5M7U7I7C520、（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。

10、A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答案】 DCW8M9R1E4I5S4B7HN10S5M6B4K5T6E4ZD1S2B9O8Z3K8Q621、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 ACE3T1E7H1N10U10P3HY1Z6Q3K2A4C9U7ZY8H8T2P7O2B10T422、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包括（ ）。A.财富保障B.税负减免C.财富传承D.资产增值【答案】 DCL5I7U6X7Z2M4G4HX3Q3X10E4S3B1V5ZK3O5N8P8D10M6D623、（2020年真题）马

11、斯洛需求从低到高五个层次分别是（ ）。A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求【答案】 ACE5D6T3F5C5E8C2HW3V2G6S4W5I1L3ZJ1F3N5F7R3I7A624、下列哪一项不属于银行代理国债的风险？（）A.价格风险B.市场风险C.再投资风险D.赎回风险【答案】 BCP3K6X8U4Z6D3A5HM1S1U6B6P2F4G3ZI3O5P

12、10W3N3P4M825、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACZ4Z8C1K3W7E1F2HD8V2O4B6J3B7H7ZY4I9S6P5J4X2U1026、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCY5J2W7F3J2V8V2HU9N10W10J1I8C9Q7ZY8J4P9M10X5D4D72

13、7、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCD2T10L1I6U1T8P5HP2Y3T9V2K6E7O9ZO7S2H2I10T4P4Y528、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12，李先生现在应存入银行（ ）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】 CCT4S4Z8O3P5G6A5HU1I2A4K2U1W7F5ZY7T9S4Q7C1C5D929、王先生存入

14、银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCB3I6R8L7Y3T2G1HM9J6V3O3T5K3G1ZJ3Z8W8N4C1A1J430、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位

15、且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题【答案】 BCF2K5C8F8D7P6J4HS10W5U4I10G8W5E7ZR3V6N9O10V1C2X431、下列不属于责任保险的有()。A.公众责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.运输工具保险【答案】 DCY7P8K5F1Z8F2F2HT6I9F2W1P5F3B9ZT8T9I5H10K7K3Q932、期货交易的（ ）保证金。A.双方必须缴纳B.卖方必须缴纳C.双方都不需缴纳D.买方必须缴纳【答案】 ACO8C7A7N10V3R3L4HY3X8R8Y5S10B2U1

16、0ZM6W3O5K2S2D3P733、最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACK7D2E7X5O2L8Z1HQ5A3Y1Z10T3O2R9ZA3K4Z1G6M9X1F234、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACM2D5M4A1L10K5C9HV3U8W3S8A8H4M8ZM2W6Q10U8O5R7A1035、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（ ）。

17、A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】 ACP1C5A4M6J9C9C2HK4I4L9M5Y10P2B7ZM3G9F9M10O7V4V536、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCW9J10T4W6H7L4A2HZ4W1J4E4G4G10N9ZV2V6F5X3K2X1B737、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续

18、年金D.期初年金【答案】 DCK3D2I9O2C4Z7D6HM8D10V7Y10I10G5G2ZF6D6T2K8Q8S6C638、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCH5I3F10G6C7Y9Z8HT7I8I9O8H3Y5K7ZB3K1H5M10R5H6O139、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的

19、支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACT10F10J3A1G5V2U5HE2H8X2P4U3H10B5ZB6K3Y8G9M5L2L140、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCN5Y9P3L4E9S4Z7HQ8P2I2J4Z8J3Z2ZS4D4C4Y6S2K5

20、C741、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题【答案】 BCO5G10Y9V7X6S10U10HK5M10O6S7T3C10S3ZQ2K5A2W9V8P1S242、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销

21、售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCM4K6M7D9K2K8K2HG9D1K4K4Y9K3V3ZL7F2R6N6W8F9U643、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】

22、 CCR1X2B6B7T4W6V10HR1Z3B10Q7R4U8D9ZW7P8N9W1Z8B7J744、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCX7C8W3Q2O3C5L5HV3Z5Q6R5X4P7T4ZL1A10C4H4Z5W1Y645、下列各项中，

23、属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCF8S6J3C1D9E9N7HK7Y1V10B2U4Q4U3ZI9B3K10X1O3Y10L546、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACF1D2O2Q3K6T10S5HM4V2E8Q7V5N10O2ZO4V3H5C7L6K1N147、（2018年真题）按照基础工具的种类划分

24、，金融衍生工具不包括（ ）。A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.远期衍生工具【答案】 DCQ10X8J8S10V4E6H9HG6C5U8R10E8X7R10ZA7M1Z10N2N9P9A1048、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCX7M9Y9V5S4H2V2HW2G6G5S1Y2M6W6ZO10P3B2L6F9L9T549、（2017年真题）下列属于定量信息的是（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCZ5H4G6Y9O5Y7Y9HF1F3U8

25、H1O3D7O3ZA1D1M10X5X10L3D550、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCV5P3G9I5G5B5W10HQ7N9O9M2D8M8Z1ZP1Z3Y5P3O1Q2R651、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCW4O2U6K3J9A1O9HB2L3B3P

26、2T1O5J5ZJ7L8B10L8R3V3A452、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCI4O2P2B1J1X4R4HB7J10U7I7O6H5V6ZZ7T4U2X6E5M1A653、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40D.10【答案】 ACN5X3K1L8F7N5Y10HT5Z1B10W2M1R6N1ZO4J7Z5K4N1L7I754、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()

27、业务。A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答案】 CCL8E7C8J5L2Q3K8HW5W6A3J10L3P2O8ZT10C7O4G5P10Q5R455、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCF2X4M9Q9A4N8T5HG3S3A2C4G2N7M10ZR8Y1E5Q4P3P10P556、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确

28、的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCY2G10Z1S8C6D1I7HA8M3F1J6X4U9A7ZO6E5M6D8W5Q2E957、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCY3L5N7Y7N8M4P6HQ1F4I7T5L5R3L10ZX5D4N7H3S6W7J258、商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合

29、作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有固定收益性质的票据和债券D.实物商品衍生品【答案】 DCO5C6P7L6I6C8O5HK1E8E9F7G2Z6P7ZB5T5Q7Z10Z10T10U459、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。A.专业性B.顾问性C.制度性D.综合性【答案】 BCN2A3G10G6R1Q7R9HP6H5Q7E6D5Y2L8ZH4D6G3Z5L10H10J260、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在_，收

30、入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是_。（ ）A.期初；期初年金B.期初；期末年金C.期末；期初年金D.期末；期末年金【答案】 BCB9O9P3D1A10P10M8HS5E5H3A6I3X10T8ZU6E1W4V10O1Y5V961、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCI10A8Y8Z3M1S1I3HG4L5U2G9M9N2E3ZD3Q2U8E7H2Y8O1062、假定某投资者当前以每份75.13元购买了

31、某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACL9W2A8N2Y3X6V6HM9D2W9K5H10V8G1ZG5F1B1H3W8K9B763、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCP10R1S4M5K7Z10N5HQ5I7H1U6A5K7Z6ZB10E7R3S3U2R7T864、通常被称为活期存款替代品的

32、理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】 ACY10I5P9I1Z3G6F5HJ2Z10H9P10Z10Q1N8ZK5D9P10L5M5H8J365、（2021年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.客户的投资风格B.自然灾害C.客户个人财务状况变化幅度D.客户的投资金额和占比【答案】 BCM10I4P7R5F1F7B2HF5D7X9D9O5N10L6ZS8X9T10E6T9E2S566、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申

33、请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCG10D4O3G10M10H6P4HB5P4U2P7J3W2I5ZQ6U5M9A9W8S2S167、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCX10J7N1S1Y7A6G6HK2S8B9K2X3W3E6ZN4G10F9C1M2F7D268、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCW1Y9E10E3Z1

34、0Q7A8HM2F6R9P5N1Z7S7ZE10F2E2V4O10C10A1069、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCZ6X10U3C10P3I5Z8HC4E10U8O4Y1A1X1ZC8Y10T10X9S9Q5J870、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】 ACV7M1N2A9E1G2S7HJ3G1S6Q3W9Y2J8ZI10O7O9M10H1D5Z771

35、、（2018年真题）界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.商业银行法B.证券法C.保险法D.商业银行个人理财业务管理暂行办法【答案】 DCZ10M2T9C7L5J10I7HX7H3S6V1T5R4Z1ZJ9T4D1V3R1R1D372、（2021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCN10C6D3I7R9S4U4HI2R10Z6H1P9X8D8ZC1L6E5D4W2J4F1073、（2017年真题）（ ）是金融市场运行的基础，是重要的资

36、金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】 ACG5N5U8L9Y9U6T10HV1Q8F2Y3P9W3Q9ZB3A6L8A2X1U10B174、（2018年真题）下列选项中，（ ）不属于无效合同。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的的合同D.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】 ACV6I4L9W2S10T4K4HU7P3W8P1W6W5O2ZX1M7E10G9I1I4B675、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险

37、较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACL9D1B9I6Q4M6Q9HA2H10F4D9C3O1V6ZJ6Z1Q2J4T6D4K676、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCN4Q6G7B1S6H5P6HJ4I2E2H9Z2S9I10ZD2Y5L10G10L3S9A1077、（2019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守

38、法D.客观公正【答案】 BCI3O10Z2Z10Q7D8V9HD5C6X6X10O3X9P10ZW6O7C1Y5V1A2I778、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCF2W9C10W5P5R2F7HG2U7F1D7V9X5H8ZM8W5Z7T2K8J8N279、以下理

39、财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACR5A6S4B9Z9J5C3HO6V3W4D5D3T8Z3ZK1P2R3C5U2X5M380、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCS2X3V8Y4W6I9T6HX8A2Y7D10U10C9H9ZB9H8Q10V5D9D6C181、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的

40、B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCS9Y8V5I4Y2X10H1HS3T3X6T2S7C3F4ZY5B9W3R8G10I1L682、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，

41、或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系【答案】 CCD10N8H1Q10B7V8G5HW8Q10O8Q9Q2G5T2ZH10S8H5A5W9R7V483、（2019年真题）理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.提升服务水平B.开展市场营销C.构建客户关系管理系统（CRM）D.了解客户和明确客户的需求【答案】 DCX9C5D3E4K7E8L4HE2W5T10L5V1T2Q2ZY8B1Q2E10O4A3L684、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额

42、的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCB2A10E3G8P2Q5L3HR7L1V2B9S9C8O9ZR2E10X10M9H2B5Z985、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCY6H6K1A1S1R5X7HZ10N10P9V4L1H9K4ZZ6V5Y2E8H9L4Z186、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理人【答案】 DCP4Z5O9P3P2D6O1HM5Q3L2F1O6M8V4ZJ5B1H10C1T1Q3J887、（202

43、0年真题）对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）A.存档管理，形成客户档案B.及时销毁，以防客户资料外泄C.作为教案，供其他客户学习D.与客户的其他资料一起，交还给客户【答案】 ACO9P2Q9C2Z8H8F6HO2X5N8D4X9B5S10ZX7V7V5E8W3F4W488、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCZ7P2V10B1G4Y1G10HI9P3A10E2Q1X3B7ZV7B2Y10W3A5B10I989、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料

44、C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCB1L6X10A2A5O8C6HI8U6M6K4Y3C10Q4ZA1B8M6K1E8E9T890、()日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。A.以客户为中心进行服务B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目C.提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务D.了解客户、明确客户需求，提供专业化服务【答案】 BCN4A8G2R3W1O10M7HF9G5Q9J7X9W4T1ZZ10X8G5P7Y1W4R191、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCJ8Q3X7B8U3W9N6HQ5R6D7G5F2E7W1ZL5V10D2E9V1V8O592、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCG6R1Y10E10M8L5T3HO3R10Y6N4O4L4I8ZO6Y1O4K8B7H10F993、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 DCZ1Q9E2C3T4U4J10HA7A8A4G5K5Y10V1ZQ10P5C9M9D3D7W1094、