2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分通关300题A4版可打印(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、测量圆形断面的测点据管径大小将断面划分成若干个面积相同的同心环，每个圆环设的测点互成的角度为（ ）。A.900B.1200C.1800D.600【答案】 ACO8S5S8M7L9U8Y3HQ1L1O1M2V4S6N10ZU9O4Z10X3Q10A8F62、以下不属于商业银行外包管理的组织架构的是（ ）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.外包管理团队【答案】 BCI4H5L1W9I6J7N8HP1P10X9E2F7I5X6ZC10O3R9L1V7E9F83、下列产品最适合采用历史模拟法计量风险价

2、值(VaR)的是（）。A.互换合约B.交易活跃的金融产品C.交易不活跃的金融产品D.场外信用衍生产品【答案】 BCK1X7T10N3O1N1Y8HD8Q2V5C6L6D4B5ZE3Z6N5B8H4D5N44、主权债务人遗漏或延迟支付本金和或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.国别违约C.政治违约D.主权违约【答案】 DCM8L6I8X7L1J2W10HA9J9Y5D3H5M2F3ZM2U5S4S6S10N6P45、下列不属于日常情况下商业银行流动性来源的是（ ）。A.不良贷款核销B.拆入资金和正回购C.发行债券D.客户存款增加【答案】 ACN7J7U8D8G5O5S6HV9B7K4P3E9Z

3、3D2ZE3F6T9P1S10I7M26、根据我国商业银行资本监管框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（ ）。A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权B.对中央政府投资的公用企业的债权C.国有金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券D.对政策性银行的债权【答案】 BCR8O7M6V5C5G1A5HT2C5J10Q10C8L4T1ZY4V6V3X2Y7N3D17、主权风险属于（ ）。A.法律风险B.市场风险C.信用风险D.国别风险【答案】 DCZ3D2E4Y8G1X1G6HY4I9I4Q1N9R10H3ZU2Z1F1U7B4W1I58、正压送风机启动后，防排烟楼梯间风压为

4、（ ）。A.45Pa50PaB.40Pa45PaC.40Pa50PaD.25Pa30Pa【答案】 CCR5W7A9M1V1M3N5HK10Q1L5V10V7Z6U3ZL1Z1Y2J8R8F10K79、外币超额备付金率计算公式中外汇各项存款不包括()。A.外币活期存款B.外汇储备存款C.应解保证金D.外币定期存款【答案】 BCS1F1R2P4M3Z7W8HQ10G4T4F2R3V7S1ZK8A8K8E8J7P6G810、下列不属于战略风险流程的是（ ）。A.战略风险评估B.外部审计C.内部审计D.监测和报告【答案】 BCD6D3F4M3S5B3N8HC6O3B1V3D8X6A2ZO4A5E8U8

5、U4B2N311、（2019年真题）下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（ ）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCQ4C9D3G7X7F6J7HT9U8S7O8C2G8C5ZN6D8X9H7E9H8Z912、（2020年真题）市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（ ）。A.利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险B.利率风险、汇率风险、股票风险和波动率风险C.利

6、率风险、汇率风险、波动率风险和商品风险D.利率风险、汇率风险、股票风险和期权风险【答案】 ACH5Y1N5L6S4B10C7HH9E5H8Z6C10W4O1ZJ9C8C4Q10P5K4C513、某企业2015年销售收入20亿元人民币，销售净利率为14，2015年初所有者权益为36亿元人民币，2015年末所有者权益为48亿元人民币，则该企业2015年净资产收益率为（）。A.6.00B.6.11C.6.33D.6.67【答案】 CCP2U9B6C8L3O9M2HE10O6L8B8D9O3C8ZX1N2U7V10S1L8P914、目前，中国银监会已发布的主要制度包括()商业银行操作风险监管资本计量指

7、引中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知等文件，从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。A.商业银行操作风险管理指引B.商业银行市场风险管理指引C.贷款风险分类指导原则D.银行贷款损失准备计提指引【答案】 ACF6V8P1Q2Y3L2J1HR9V7L10Y2L4J9A4ZL7J4A5W9D8W2J615、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为（ ）。A.(现金头寸+应收存款）总资产B.现金头寸总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款）总负债【答案】 ACW5X6V4S10L5I9O2HD3A2Z2X9W8Y9K9ZM1E9W1Q7U8J6

8、P816、对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为()。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】 DCM9G9F7Y6P6B9Q7HH7U2C1E1V10I1N2ZW7R6E4T1X9C5R1017、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理【答案】 DCV1Y1H9F10V5R5P9HG8S8L10X5X5F7A4ZQ6G2M3D5J9M5X718、一银行2015年贷款应

9、提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80，则贷款实际计提准备为（ ）。A.1300亿元B.1600亿元C.1800亿元D.1700亿元【答案】 BCM7T7U3A5L2D1X5HA10W1P6J4U1T3I10ZE6E4I5P8Y1C6E619、在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。A.洗钱B.自然灾害C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 DCA4D10R1J9D5X6I1HW9S5C5M8I2A3E7ZE10M3O9Q6Y4G6F620、（2018年真题）按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（ ）业务条线。A.资产管理B.公司金融C.代理服务D.零

10、售银行【答案】 DCF2P10C4L6T4P10F2HI7E8F3T6Z4L3G10ZL6X3K3S10J10U5A721、假定某公司2015年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年末资产总额为220万元，则其总资产周转率约为（ ）。A.54B.108C.53D.56【答案】 BCP8H5A1A6E7I9B2HR2S2Q9V3K9N2W6ZJ7N3L10A2S2D3I422、当工程质量未达到规定的标准或要求，有十分严重的质量问题，对结构的使用和安全都将产生重大影响，而又无法通过修补办法给予纠正时，可以做出（ ）的决定。A.修补处理B.返工处理C.限制使用D.不

11、做处理【答案】 BCS5J8H6M1H7E3J10HF7C4M10B9J7Q1X3ZL5Z8U2A1Z3B9S223、当一宗地有多个土地使用权人时，下列土地登记表格填写方式正确的有（）。A.由各共有土地使用权人分别填写申请书B.按宗地分别填写申请书C.按各共有使用权人的土地情况分别填写审批表D.应当由当事人双方共同填写一份申请书E.审批表以宗地为单位填写【答案】 ACS1X7G7H8H5J6J7HV3V7L9Q7K4Z4Y8ZM5W2H5N8T3K5B424、（2018年真题）绩效考评应坚持（ ）的原则，应当统筹业务发展和风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展

12、的绩效考评指标体系。A.统筹兼顾B.公开透明C.综合平衡D.地域制衡【答案】 CCU10N9Y4I5F1S2C5HS9R5P10S5S4F1A10ZO1D4B9X9B7C2Y425、下列选项中，属于目前最恰当的声誉风险管理方法的是()。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCP3P1I6L6A4Y8U7HE5N8Z9V1L4T1T10ZJ8P4Z2I2I8D8M626、商业银行应当指定()向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。A.内部审计机构B.外部审计机构C.市场风险承担

13、部门D.市场风险管理部门【答案】 DCN8I2D4D1R2L8D2HW2J2K5N4W4A1S2ZN3N8D8D3Z2N6X1027、 连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（）件。A.6B.4C.8D.2【答案】 CCG6J3V9A1B6Z8Z9HH6H8L4Q10N9I4O1ZQ2T10F6X7O7S6K328、（2018年真题）下列不属于商业银行风险管理模式的是（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.信用风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCH2R8J10M5E9H2O7HJ6Q10N5Z3S2V3E1ZY4S1G10S9Y3M5E829、（2018年真题）巴塞尔协议显著

14、提高了资本充足率的监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到（ ），总资本充足率不得低于（ ）。A.1；3.5B.3.5；1C.7；10.5D.10.5；7【答案】 CCS7S2V10N7Z9W8L7HC3O5B5U7D3N1Q6ZG2Y3R2M3D2N3R630、施工项目质量控制主要的方法不包含（ ）。A.审核有关技术文件B.报告和直接进行现场检查C.必要的试验D.开工前检查【答案】 DCX9O6T2Z2V4A2P2HI8N8F9T4F9F6X4ZC9S2L6T3L8S9T631、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（ ）。A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和

15、结果进行分析监测B.必须直接估计每个敞口之间的相关性C.Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布D.Credit Metrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性【答案】 CCF10F5U4U7G9Y2Z6HF9S10P2X6J8G5V3ZP10H3L7Q8C1M5J232、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有()的特点。A.单向、智能化B.多向交互式、经济化C.单向、经济化D.多向交互式、智能化【答案】 DCR4M1N1H5L5M7L1HW8Q5C8J7Y1R6Z9ZM1P1W1Q2J8H1B1033、当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会

16、（ ）。 A.增强B.减弱C.不变D.无关【答案】 BCB6L2J5S2A7Z10M9HK6I9E3L2Z7W8V2ZR9T5F3C4Q5H1A834、下列关于银行资本的作用叙述不正确的是( )。A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张【答案】 BCS9Z1F9Z7L2G1V1HN3X2O7A8R10P5M8ZL8T8C3G7U10L5Q1035、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()。A.流动性管理和绩效考核B.风险管理和绩效管理C.资产管理和负债管理D.资本金管理和负债管理【答案】 BCC4H2K6C7T9A6X9HQ8M4V6F3O7U3I6ZP9A6P9

17、M7I10H3J936、（2020年真题）某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适宜采用下列哪种概率分布进行度量？（ ）A.正态分布B.二项分布C.均匀分布D.泊松分布【答案】 DCG2G8W6D2B4L1I8HK2L1M4K9I10Z3G3ZC1O9Q8V8E6E8W537、A公司2010年销售收入为2000万元，销售成本为1800万元。2010年期初应收账款总额为240万元，2010年期末应收账款总额为160万元，则该公司2010年应收账款周转天数为()天。A.100B.125C.288D.36【答案】 DCR4E5I9B7Z10O6N8HR9W1H2X2A1T8M3

18、ZQ7V4B10P2J6W3M338、（2020年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（ ）。A.战略风险管理是一项短期性的战略投资B.战略风险管理短期内没有益处C.战略风险管理不需要配置资本D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 DCJ5S4W9G8R2J5Y5HV8F7A10V3A5B9J3ZG8V7N5F5O5P3P539、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的两个至关重要的因素是()。A.资本金规模和商业银行的风险管理水平B.资产总规模和商业银行的风险管理水平C.资产总规模和商业银行的获利水平D.资本金规模和商业银行的获利水平【答案】 ACR4G

19、10R7B4B7O8V1HL6B5S10F2S9W3D4ZW7K10R3R10I8X8P240、错误监控报告是指商业银行监控报告流程不明确、混乱，负责监控报告的部门职责不清晰，相关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()或者对外部汇报不准确。A.法律规定B.监管职责C.汇报义务D.风险计量义务【答案】 CCJ9I10U9N3N10Y5U7HM8J1T3R7H8U1F3ZN4J4X5K10J1R10F1041、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约

20、风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACW8H1I7K2A5G8P5HP9E1R1N8P1Q4F3ZK5F9V6O1D3X1R642、绝大部分金融工具都以（ ）为定价基础。A.利率B.汇率C.股票D.商品【答案】 ACF2C2F3N5N2P6G5HJ5O7X9Y4P2E9D6ZC2E2F5E5Q4X3V343、下列各项不属于自然人住所构成的三个要件之一的是（）。A.须属自然人的经常居住地B.须属固定住所C.须经法律确认D.房屋产权证书【答案】 DCB7P3T5E2F3C1S8HL1B8V10C1L9N3W6ZA9E8D8E10B3G4N244、 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础

21、上提出的监管理念是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管流程、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管制度、提高透明度【答案】 ACZ6O4G2V8L6V6G10HD10F10P1S6I8C10I1ZW8A8G7U9Y6K2M845、新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCR9B2H8L1D7D3W1HD10P4P7G7G5G2D2ZX8T3M4J7Y9U3F1046、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）。A.资本规划B.压

22、力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 DCH7Z1X5P2Z2S3W8HS9D7S10W10U2I5E1ZN8Z8L4Y6Z6M7T947、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是( )。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管制度、提高透明度【答案】 CCV6G6I10V3S4G7B2HH7S7G8J8F5H10Y7ZQ5F8S7V8Q7O1C148、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是( )A.商业银行根据外部监管要

23、求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标B.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量C.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性比率不低于25%D.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性覆盖率不低于150%【答案】 DCW7S5N9S4U5Y10R5HC10N10F5F4Y7O1B1ZI3E8B10M8J4M2P849、 下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期资产减去即期负债C.包括变化较小的结构性资产或负债D.未到交割日的现货合约不属于即期净敞口头寸【答案】 CCM6

24、C9P4R3T5W2V8HM3S7M1N10I3R6U4ZJ7N4N2D8F5Q4B950、施工现场为避免或减少污染物向外扩散，围挡设置高度不得低于1.8m，临街不得低于（ ）m。A.1.6B.1.8C.2.0D.2.5【答案】 DCL10H1I10L10L5V8C4HU9S5O6V5R10Y1G4ZE2R8J9G10C7F2B951、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（ ）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。A.风险价值限额B.止损限额C.头寸限额D.敏感度限额【答案】 BCM1Y8J9P1I5W6R2HB4V3X5H10F1H2F10ZQ7M8A7I9V8V2O552、

25、 债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则（）。A.A和B均跌价,但A比B跌的快B.A和B均涨价,但A比B涨的快C.A和B均跌价,但B比A跌的快D.A和B均涨价,但B比A?涨的快【答案】 BCQ7K7W3A5W4T5Z10HX8Y10J6G7G8M9W4ZK7T7C3Z7S5X2A353、核心负债比例中核心负债的定义为( )。A.距离到期日三个月以上(含三个月)的定期存款和发行债券，以及活期存款中的稳定部分B.活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券C.活期存款的50以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券D.活期存款

26、以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券【答案】 ACA2S6Q4X5J6L9Q7HX2U7I4V9J10W7Q4ZC8W1T10B9W10Q8P354、（2019年真题）在国别风险管理中，当直接风险主体为特殊目的载体（SPV），则其最终风险主体为（ ）。A.其母公司注册所在国家/地区B.不属于任何一个国家/地区C.其从事实际经营活动的地区D.其注册所在国家/地区【答案】 CCC2P10M9G7L1X2B9HP1Q10V4S6J9S5V7ZB8A7V4U4U10Q2U555、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务

27、造成的风险。下列（）活动属于这一因素。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动【答案】 BCX7K10L8M6H1U1Z5HZ6G2S10C5T3U7H1ZE2Z4I7C4T6A2V356、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具，下列属于高质量的金融工具的是()。A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.本外币现金D.黄金【答案】 ACE9G9C2Q5F6Z8B10HE2X4X9J9K8L9T1ZO6Q8Q3G7V10S6Z957、 利用警兆指标合成的

28、风险指数进行预警的方法是（）。A.黑色预警法B.红色预警法C.指数预警法D.统计预警法【答案】 CCJ5M8H8D7B1Z7R9HQ1R7F6K6R2E8J9ZD8T5G7E7I4N8I458、操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于控制 派生风险。A.人力资源配置不当B.欺诈C.操作失误D.增加人工授权控制产生的内部欺诈【答案】 DCU5B7S8X9X4H9U3HH7E7J4O3Z9D10D3ZD1L1V10Q5L4I3E359、假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列

29、哪种操作降低该组合风险的效果最差（）。A.卖出50%资产组合A，持有现金B.卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为0的资产组合YC.卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为+0.8的资产组合XD.卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为一0.5的资产组合Z【答案】 CCE6W7O8Z8H10D10A2HH3W10U5E7Y4P6I9ZN4U2L2B7Y10S5T1060、 假定某公司2015年的销售成本为50万元，销售收入为250万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为230万元，则其总资产周转率约为（）。A.84B.108C.83D.105【

30、答案】 DCD5O4G3R6B10W9T3HS4L8E8Y5K3Y2A7ZZ2G6X5M4H9Q9G261、（2020年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（ ）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCR4I2E5D1V9H9E7HJ9I3T1D5R7F5V1ZH10C6L10B2I5Z2B162、以下不属于与借款人有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCX9X8W1M9D4F1Q8HL6Q3H9K6P7T7C6ZV8I7K5L10Y6A8L163、（）是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重

31、大损失。A.预期损失B.灾难性损失C.威胁性损失D.非预期损失【答案】 BCY8N2N6O9W10J10I5HE9H2T7D3X9C3R8ZZ9C5P9D10I8Q9L864、世界上第一个资产证券化产品是（ )。A.转手转付证券B.资产支付证券C.知识产权证券化D.住房抵押贷款证券【答案】 DCP10O5Z1G10M8Y7R10HW4W9Z3X1R4R3A4ZE2A7T7E8A4X1C665、以下是影响商业银行流动性风险预警的外部预警信号的是()A.某项业务风险水平增加B.盈利水平下降C.所发行的股票价格下跌D.资产质量下降【答案】 CCB2Y7H5N3Q3Z9I10HK3W1K6Q8O8H6

32、L1ZB2J3Q10N9C9B10N666、 我国商业银行法规定，商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得（）。A.高于75%B.低于75%C.高于25%D.低于25%【答案】 DCR7G1L8S8Q8C1Z10HH1X4R4D2W3R5Q3ZF5A3G8L9S5N6M767、（）是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别操作风险的重要工具。A.标准法B.关键风险指标C.高级计量法D.内部评级法【答案】 BCK3W10W9G5R2H4Y1HA1X8Z4J5M3V6S5ZN8Y10D1V6R10X9O468、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分，风险报告通常

33、分为综合报告和专题报告，以下各项属于综合报告的是（ ）。A.重大风险事项描述B.分类风险状况及变化原因分析C.发展趋势及风险因素分析D.已采取和拟采取的应对措施【答案】 BCH3Y2R4O6N9Y9B10HT5P9U1S6A10C7B5ZF10B10F1V8S3X8I369、（2018年真题）根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是（ ）。A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 DCU2Q8G4W3P9U8O4HF6N10B8W6W1U3L8ZM2P3V3J7A1K6U770、建筑安装工程施工过程中质量检查实行三检制，是指（ ）。A.作业人员的“自检”和专职质量员的“专检

34、”、“互检”相结合的检查制度B.作业人员的“自检”、“互检”和专职质量员的“专检”相结合的检查制度C.作业人员的“互检”、“专检”和专职质量员的“自检”相结合的检查制度D.作业人员的“自检”、“互检”和“专检”相结合的检查制度【答案】 BCR5E6R2X5L3I7P3HU9R6B9E4A7E6W3ZJ3Q10V7V1T4C2X771、如果商业银行的流动性需求和流动性来派之间出现了不匹配，流动性需求()流动性资金的来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.大于B.小于C.等于D.以上都不对【答案】 ACW5A1W5V7C2O9H4HM7W4P4R4C4P10N10Z

35、R2Z10A1L6R6M1L472、下列不属于常用的市场限额风险的是()A.头寸限额B.敏感度限额C.币种限额D.定价限额【答案】 DCA5S9D9G9D1A4N2HK2Y8I4B1Z9O2J1ZT8E7T6Q10G2Y8P973、采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求p系数为（）。A.18B.12C.15D.10【答案】 ACB5M9O4J3R4K9S9HZ8V7D9X2B9W8E6ZI7P7M10S4X5N8C374、下列关于施工成本控制的说法，不正确的是（ ）。A.施工成本控制应贯穿项目从投标开始到工程竣工验收的全过程B.施工成本控制应对成本的形成过程进

36、行分析，并寻求进一步降低成本的途径C.施工成本控制需按动态控制原理对实际施工成本的发生过程进行有效控制D.进度报告和工程变更及索赔资料是施工成本控制过程中的动态资料【答案】 BCZ4N8T10M2L2Q3F4HV3R2N2S7R3R6A4ZQ8Q4D4X10Q9F10X875、()处在声誉风险管理的第一线。A.操作风险管理部门B.信用风险管理部门C.法律风险管理部门D.声誉风险管理部门【答案】 DCG6N1U9U7R5G5O7HD10D1T7G7Z1F4G7ZZ1X7E2D2Y3Y2U376、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（ ）。A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一B

37、.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机不确定什么时候会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值【答案】 CCJ5J4E6F6I7I6Y4HT7Y9E8X9D7G6C4ZJ8E5D9E4H6H9F577、（2019年真题）商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头10，日元多头20，欧元多头30，英镑多头40，美元空头50，则使用短边法确定的总敞口头寸为（ ）。A.150B.90C.30D.60【答案】 BCX10O10N7P9P2H5J10HC8K1T3V2

38、H2Z4Y4ZS3C6D2M10V3L7O1078、下列关于核心存款指标的计算，正确的是()。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产【答案】 BCN3G2V7Y5I1W7F5HV7D5J2F2Q6P2X7ZG1M9B1B1S10D1R479、巴塞尔新资本协议只对（ ）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管 措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”A.声誉风险B.国家风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 CCH8W6Y5W7E7N1J8HG9C9U10K3A10A5F2ZN5X6T8O9R3S1F680、关于商业银行管

39、理战略，下列说法不正确的是(?)。A.商业银行管理战略只包含战略目标的内容B.商业银行管理战略是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较后，提出的一整套中长期发展目标，以及为实现这些目标所采取措施的行动方案C.商业银行管理战略的战略目标决定实现路径D.商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯【答案】 ACZ3J1J8A1F4Z1K1HH10X1E8Y4Z5Q1T2ZE2Z7V2R5X8L4D481、已知A项目的投资半年收益率为5%,B项目的年收益率为7%,C项目的季度收益率为3%，那么三个项目的年收益排序为()。A.ABCB.ACBC.CABD.BAC【答案】 CCX8B10J

40、4P8D8F5D4HD6H8Y1B9O7M1A8ZT9X6T4X1O8S9L182、若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于( )。A.低国别风险B.较低国别风险C.较高国别风险D.高国别风险【答案】 CCG5F8G5A7P10P7V9HP4V10G1G10Z5Q1Y8ZH7K8X10G6O7C9C383、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列（）是不正确的假设。A.准确预测未来风险事件B.预

41、防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会D.风险是无法避免的【答案】 DCT9Y9F5P1Q10J3S6HS2C8D9I3Z7Z9P5ZW1X2W3A5C4Y4U1084、将许多类似的、但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCW9D7S10B2E6V2F10HC1B5I2S4G2W5Q5ZB3C5P2E1Y6C4U385、在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付

42、业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.违反内部流程B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCE10A5Z7P9N3I4K7HS4X10R9U5M6P4G4ZE2K2A1D7R5R10G286、（2018年真题）下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析中，正确的是（ ）。A.久期缺口的绝对性越小，利率风险越高B.久期缺口与资产负债比率没有必然联系C.久期缺口的绝对值越大，利率风险越高D.久期缺口与利率风险没有必然联系【答案】 CCQ2Z8E10Z9V2U8O3HT4H6G1C8V10Q7C8ZA5T7G8S7D4T4S687、下列关于风险说法正确的是（）A.操

43、作风险包括法律风险，也包括战略风险和声誉风险B.市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险C.与市场风险相比，操作风险的观察数据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定D.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险【答案】 DCX1I1L4U4T2J9C5HJ8D1J2H10T2X1R6ZG8W10M8K5Z9B6U488、银行的流动性风险与（ ）没有关系。A.资产负债期限结构B.资产负债类别结构C.资产负债分布结构D.资产负债币种结构【答案】 BCY1R7H9M7F7A1Z8HW9K3N9O4Q4H6V10ZO3J7B1B1B1G9A489、下

44、列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.期限错配分析D.优质流动性资产分析【答案】 CCN6W5D4W3I10Z1U9HG10B3V10A4I5P8P6ZL9H8R5E6Q4X3J1090、信贷审批是在贷前调查和分析的基础上，由获得授权的审批人在规定的限额内，结合交易对方或贷款申请人的风险评级，对其信用风险暴露进行详细的评估之后作出信贷决策的过程。信贷审批或信贷决策应遵循下列原则：审贷分离原则、统一考虑原则和展期重审原则。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCJ1H7X5V4Q4U2A3HV2U6M5D3N7H7A8ZZ4L3B7

45、D4T9J9B691、 以下不属于信息科技系统事件的因素的是（）。A.软件产品B.服务提供商C.硬件设备D.服务接受方【答案】 DCH6I6I9S5Z9D10M9HS6B3D3N4A1H5C3ZK6Z10P2M1C1K8I392、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中应优先考虑补充（ ）。A.核心一级资本B.二级资本C.储备资本D.其他一级资本【答案】 ACJ9Z1N3E4G7C6I10HH10L3U1C2H1E3Q3ZC8L2X2N9Z3N3O793、强调风险管理独立性的根本目的是()A.维护管理B.保证风险管理的执行力C.加强管理力度D.深化风险管理强度【答案】 BCU4Y5A2Z9U8L4V6HV6O1D5W3B1K3V10ZR7L1O8E1Z5M10P294、（2017年真题）根据2011