2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库通关300题含答案解析(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是（）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCX6I10S10R1F4P1A2HS5U1V6N3N2B7I1ZW7X10B3V5I8Q9X62、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易

2、市场【答案】 ACE8P3G9E8N9R2U10HM6V4M8U4X8U1I3ZF7W10Z2P5F10Y5X103、金融租赁公司的发起人，应承诺( )年内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 DCU1U3W1X6H8F10R10HX9V8W8F5G10R3N2ZJ7X9T9E1Y10K6M14、（2017年真题）审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的（ ）。A.重要性原则B.谨慎性原则C.及时

3、性原则D.统一性原则【答案】 BCA6P2S4S10G2C4V6HW8B1N7L1C10B5M9ZD3Q5A9H10N4K5R75、采取适当的措施来减少风险的损失，乃至消除风险的客户风险管理手段是（）。A.风险化解B.消减风险C.转移风险D.分散风险【答案】 BCW4N9A8K5L1D5L8HR8U7Z10M7W10X8E8ZK9O5T1G6N7L8V56、一般性投诉处理相关要点不包括（ ）。A.注重服务礼仪B.明确投诉处理流程C.掌握投诉处理技巧D.注重投诉结果【答案】 DCC7L1P3T7K4L2A8HG8T8K10T4E6V2Y1ZG9Z2P5L1I10W2Q77、( )规则是法律、行政

4、法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.忠于职守B.公正廉洁C.审慎经营D.依法合规【答案】 CCI4F4S5Y1V6Y2N10HW10S5Q5A5Y4I6D9ZQ6N7V7T9F9H8Z78、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.变现能力风险【答案】 CCB4F2L4X5I1J9P9HE1P6J8U4U4F4O8ZW5Z9G5Y7N9X9X79、（2020年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（ ）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引

5、导客户【答案】 BCE2B10T7N2A3N5N10HX2U2K2U9W8F1Y7ZQ4Q9C1V8W10D3Q310、2004年COSO委员会发布的企业风险管理一整合框架将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCG5U2M7M6U8F6M5HG9M10L3N5K10K10A5ZT7E3K6K2P5F7B911、( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。A.贷款B.存款C.保险D.代理业务【答案】 BCU3G8Z2X10W5T10V2HO8A8J6V4Y6X9G1ZG3Q4O1D

6、3B1T6D812、每年9月，由银行业监督管理机构组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。A.受尊重权B.公平交易权C.知情权D.受教育权【答案】 DCG9K5O8J4B6B3H3HU3Q9M10Y10X7T4O9ZB7T5W7P5F9F7U613、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。A.柜台市场B.固定场所C.电信手段D.店头市场【答案】 CCH4F6R2F7I4G9Y7HE6X2W2P2S2M3Z2ZV4W1M1K10Q4S5U814、地方政府债券一般采用由( )发行和兑付的方式管理。A.地方政府自行B.商业银行统一

7、代为C.政策性银行统一代为D.财政部统一代为【答案】 DCW9P8G10M2R10L2Z3HD3W4N3Y1P6V2L9ZA2Y9U2W3Y6K8F115、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员问责【答案】 BCF7S1U7Y4D5F5A6HP8Y3N1R4X10N1T8ZM9O9E7V3M3X7U716、（2019年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。

8、A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACC6S1N5O8W4C1J1HN10K8B8E1J3H2J4ZN8T8E4J7J1S4I117、押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。A.借款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】 ACO7M8A4T5X2X7V4HL6Z1R4K3N5K8T3ZE8E2D1H8I1G10P418、商业银行财务管理具体内容不包括（ ）。A.处理资本来源和成本B.管理银行资金C

9、.制定费用预算D.税收管理【答案】 DCW10J2I3P9F6J9C3HK2D10K2M7U9U5M7ZI7J9W10I6O6C9P319、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执

10、行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】 DCV5U6N8P3X9H2F1HR10J5P8G7O8I9G9ZF3I4D8X10H3B4Z320、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款【答案】 DCG5W3U8Z3D2G5C6HD9M10P4I5Q6K1V5ZE8G6H5B8S3E7G121、不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（）。A.活期存款B.定期存款C.存本取息D.整存零取【答案】 ACO5V4P8L4J1A10

11、U4HY7H3E6N7A7M3Q9ZJ7K9W3B7Y10H4T322、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（ ）。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCF5H7H10N10U2K9H8HA10D7C1X5V1C8L5ZA1B4V7Z2C4Y2K523、中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。A.货币发行量B.现金发行量C.货币供应量D.货币贮存量【答案】

12、 CCU4U8W3T1C8J8N4HE8K8N10C1A2V7Z1ZZ2K5J8H10O7R10I724、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCT4K8J3J7I4C4P2HA1Z3A4L1T7W8W8ZM7F9J6C9K2O5U925、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可

13、能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCI6P10N9W2W3D5P5HS3T1C6M3H6R1T1ZL2Q2N8X4E10H8X126、操作风险的特点不包括（ ）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失数据不易收集D.操作风险损失大小容易确定【答案】 DCR8U3U1V6D8T6U9HM7R8U7C9X4Y6Z4ZH4W2U10X8G2Y1P927、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务

14、条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACJ5N3Y7X2Y1T8O2HX6A6Q7E4Q4A1H2ZB1Y8P9P3E8L8B128、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 ACZ1O7M5Q1E4Y3U10HR2D4D2O2I4H10Y6ZN8V5S5A2Q9R1S729

15、、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCU4M3P2P3K4K1U6HX6O9F1D6T1J6W1ZA8Z8D3M9V2U7E230、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCA5O3W6O7G7E2Z2HJ5P9Q1Z10I4F10M8ZD2Y3T4I3U6K3K931、根据关于促

16、进互联网金融健康发展的指导意见，负责网络借贷业务监管的是( )。A.人民银行B.证监会C.银监会D.保监会【答案】 CCZ4Z10A3V4X4C7F1HK6M7M1K2M8A9B4ZZ1F6O1I10K2D6W532、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全覆盖原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则【答案】 CCB8S2C2I10M3X1B2HL8G8K1Z5I10Y7J6ZL9V3E9K6G9V5W533、

17、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCN7O8O3J4M2W6C10HA3A2Z1A1H5B7Y4ZB7S5S2Q9Q5W9R734、下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是( )。A.对单项金额重大的贷款，应单独进行减值测试B.对单项金额不重大的贷款，可以单独进行减值测试C.对单项金额不重大的贷款，可将其包含在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试D.单独测试未发生减值的贷款，不应包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行减值测试【答案】 DCD9B2L10B2B5

18、G10A5HD5U7Q9S5Z8M10Q4ZC3D10I9V8C10B4L635、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCA10J4Y10N1M10I7M6HL4W7K9A5G5P6K6ZR4U10Z7W6A6G3X936、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。A.（总资本-对应资本增

19、加项）/风险加权资产100%B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产100%C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项100%D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产100%【答案】 DCN10Z2E10V9I6W2I4HJ7E1G9L9D6Q7Z9ZH4G3Y4N7I10K4S337、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作

20、归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 ACQ3T6O4M6R5H4X5HE10A1N8P10P8W7S4ZA9G9N1B6N7W8A438、（2018年真题）商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（ ）。A.测算收益不等于实际收益，投资需谨慎B.理财非存款，产品有风险，投资需谨慎C.本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险D.本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认【答案】 CCO3R6P5H8M8I7O7HX7G2U6P4Z5

21、R5F7ZK5P7X7O4K10T2M239、存款是银行最主要的（ ）。A.资金来源B.资金运用C.投资业务D.风险资产【答案】 ACT3Q4C4Z9H4M4T10HO5E6L9C9Z9F7C8ZC1R7M1J1I1X5S240、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】 BCE6B2T6I9Z8P2B7HZ9C5M1N4F8S7A6ZU8Y2F9F8P3F2X341、不良贷款不包括( )类贷款。A.损失B.可疑C.次级D.关注【答案】 DCS1D7D4T6W4S7D2HY1B10Q7W7H3Q10X5ZL9N5F3T4O3C1E9

22、42、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCJ5V4M10H3J7Z6K3HW1S9I1Y10Q7X10Z9ZR7E4M7F9Y7B9T443、按照英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCH1H2Z9B4C3Z5R6HH2V7T8Y1T7S8S10ZJ7L8L5B7D5G1S744、根据贷款风险分类指引，下

23、列贷款应至少归为关注类的是( )。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCV1O10W5B9B7B3L4HA1J4O8T9Y3H7G10ZX2A2C8F10E5K7L345、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在( )年以内的中短期债券。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCW10P10G1K4B4Z5J1HC2Q3S3H6H4U5C6ZI4P2S9B9N4Z2E1046、为了实现产业的合理布局

24、，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 DCD2D2M5I8Y5D7H9HU7L5W3Z2I2E2K9ZO7T3U9S10H1L7U847、( )是银行信用风险最直接的体现。A.疑似不良贷款B.二级不良贷款C.不良贷款D.呆账、坏账【答案】 CCX5T3G1Q7P10P8B3HU6V1U3C8W6D5X7ZM7A7A7F5T5U6A248、消费金融公司的客户定位为( )。A.高收入者B.城乡居民C.低收入者D.中低收入者【答案】 DCR9Z10K4W9B10Q1Z2HN4G1A9M5L8Y10L2ZD7W

25、7D6B9S2Q3S449、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACO7O8H6B2D6I4C3HR3G5R1F5U3N6G2ZB4I1Y10B1D9C1N450、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1

26、500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACP1N5D2Z7J9I1Z4HL1K7G7G7W2O1Q6ZX10I10W3A10M1Z10X251、下列不属于不良贷款的是（ ）。A.可疑类贷款B.损失类贷款C.次级类贷款D.关注类贷款【答案】 DCC3B7E6G5I2Y4B10HI4H8R10Q9Q1H9K10ZX4R4K3I10V5I8K1052、根据中国人民银行法，（）不是中国人民银行的职能。A.制定和执行货币政策B.维护金融稳定C.信用中介D.防范和化解金融风险【答案】 CCM7X4F6W4J4H10S5HG2J10Q3E6C10Z7B6ZX3W7D5J5W6

27、D2X253、银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。A.合规风险报告B.合规风险监测C.合规风险测试D.合规风险识别【答案】 ACE2A6K9R5F6F10S3HW6R7H6G4V2Q1E6ZQ7F10A3C3W4C10R154、下列不属于设立货币经纪公司法人机构应当具备的条件的是（）。A.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币B.从业人员中应有60以上从事过金融工作或相关经济工作C.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系D.最近2年无严重违法违规行为和重大案件【答案】 DCV2F2M3J1L2A4V8HM3P10R9V10H3

28、R2M4ZE6F5H6Q7N4S3C355、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCS9B4J5B8M7W6S9HJ2L4F7X7O6T2K5ZV9H1O1B5G8M4C356、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACK6U3Y9A3J4L5C10HP2J2L7B7X8N4G6ZX5H5W3F3V3L2S757、企业集团财务公司的核心业务不包括( )。A.资产业务B.负债业务C.固有业务

29、D.中间业务【答案】 CCV8G9L10E4T3I4D8HF2U2S2Z10K5Y8U10ZI5S5U9G6M3X1I658、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】 ACS10S7R8W7A6V4Y3HA2C10K3M10N2I1B9ZG10Y7H5O7I1B10H759、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCL7Y10T3Q2Q5M6Z10HS9B7U5Q5F8Q7Y10ZD10G9O5A2B1O4B760、

30、（），即发行人向社会公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 BCH8O7V5X10B3P10W7HI5U1Q9I5Y10X3M1ZW2F2H5Q8V6L2M661、（ ）是指由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。A.国别风险B.战略风险C.声誉风险D.市场风险【答案】 CCZ3M6A6B9Q5A9G1HS6U10T10N8A6E5C3ZF3T6K6K7O8X2T362、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CC

31、V9Q3O10U5X3L5P4HQ4Y6F2X4Z1A10R7ZS4K2I8H5W4J5Z163、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCM4R3G9W6Z6P8O7HU3W2N10Z6N4J10M8ZD6Y2Q5S8E10P6O664、在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。（ ）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】 ACI10S6K10M7N7Z3F1HM1A3H8H

32、10B2D9M4ZT7A4T3X4U1R3P965、关于合规文化的特点，以下说法错误的是（ ）。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规风险报告是合规文化的核心【答案】 DCI9I8T3T9B1K6X8HZ10D4J3D10A3K6U9ZU4T6L7C8K2M10K466、商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是( )。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCT8W3M3O3B8I5B8HS5Z5L2J6

33、V9Y3C2ZL3W2F2D2N6F4T567、下列不属于商业银行债券投资目标的是（ ）。A.平衡风险性和流动性B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACY2E5I9W4G1Q8Y2HD3E8S9K9Z3I9P1ZU3R7F8S4S4P6E368、马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的（ ），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A.相关系数不为1B.完全正相关C.相关系数为1D.相关系数为0【答案】 ACO8Y9V5Z7J5Z1S1HV7E6M10G3M6E1Z9ZQ10G7V2R1S1Y4K669、资本市场是指期限在（ ）的长期资金融通市场

34、。A.1年以上B.1年以内（含1年）C.半年以上D.半年以内（含半年）【答案】 ACT7H3O9P4M10W3K1HG6Y6K8I5A3F3K9ZL2P7J2O9P9D4B570、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（ ）。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCT8Q1V5F4A1U8Q8HM7D9M3U10F1M7I3ZV1L2U9V6X4T7F1071、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（）。A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构【答案】 BCA7A6C1A4M2V8I2HP6J5D3F10T3

35、N4Z5ZE1P1S5A7V7L7N272、下列信贷资产中，（ ）不能作为基础资产的证券化。A.住房抵押贷款B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCM6O4L4O8R6K8W2HH7K10H1L3R1G5T9ZX6G5S2T6I10C6O973、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACQ3L10I3C7Q7K6F9HR2I6X8P1L9A9F10ZK2Q5P7W6I7Q7X174、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道

36、【答案】 ACK1P7Y10Z1B3S10F4HW10I10W7L5X5F2M9ZS1X3C7Z10G7Q3F175、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACG3C7J8X9I7W1Q7HL6B10A7S7M5M3C10ZZ5W7M5J6A8X3Q876、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资

37、本实力【答案】 DCO10O9S4P5B10P6Z4HH1S7I8Q5H10U8Z2ZK5G2L3H8X5W4V677、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银行对消费者履行的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCK9W9J6R2X8F8G5HJ8F6A10F5V6D9U9ZZ9E5A9F3W8W9O178、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。A.1元

38、B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCE3E3B10O2O9A5T10HJ6Y5P5S1V3A2M3ZD6J10N10U7Z3C4T579、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCA7P4T1B2L5B1O8HV8T9X3P6R6Y3N4ZV3G3R4S4P6R5Y380、（2017年真题）下列对贷款业务的分类，正确的是（ ）。A.商业贷款和个人贷款B.集团贷款和个人贷款C.短期贷款和银团贷款D.短期贷款、中期贷款和长期贷款【答案】 DCD4U10B1

39、T8S9N2A10HN4U7F3N8X4Y7E6ZX5N2Q1W2H2A4U881、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACN10N2C8N1B3A5E5HX8D5Q7X3S3N1K4ZN7P8X5G9Z4I7K682、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCQ5K2M3Y6M5U4J6HC7G4I9U9T3Q10A1ZG5K5O4S9O8K6R583、（2017年真题

40、）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，根据商业银行风险监管核心指标的规定，该银行2015年年末不良贷款应不高于（ ）亿元。A.10B.1C.15D.5【答案】 DCD10B4F10X9L2A2J3HB6D10N1Q8O5Y5C10ZQ2U5F6M2S6C3U1084、根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品也存在区别，其中（ ）是银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人留学贷款【答案】 BCU6Q8C7W1R5L10S1HF5U7Q10A7S9L4Q7ZN5Z8X2X7K8I9K785、下列关于风险对冲的说法中，正确的是( )。A.风险对

41、冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择B.风险对冲对管理市场风险非常有效。可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACJ9A2W6H9F3B7U1HH6L8V10H1C8W10X6ZU6Q7A6Z6W3H5Y686、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理

42、机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACD9M10C2V3A7B3C5HG4H9Q5N2S2W4Z10ZA1S3C1C2E5L4T187、 代理政策性银行业务不包括（）。A.代理资金结算B.代理现金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费【答案】 DCY2A1I10Q9C2C4C8HB10G2J9X4R1Y7B1ZP5H3K8J7P1I4C1088、个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。A.10B.30C.50D.100【答案】 BCO1P8V8I7K9C2N1HV6A6X5V3C7V1F5ZH1M9F2T7K4T9O1089、自( )起中国正式实

43、行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCX3T2T10U7A9M8Z4HN4Q10J9H5I8N1U1ZI10H6B1K2F7L3M390、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的三大支柱C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCI2F4D10Y4B7N3A8HI1E6I1A7P2B6Y4ZA10Z4K5S6I1Z10M891、2008年以前，英国采取的“三头监管体制”包括英格兰银

44、行、金融服务局和( )。A.英国汇丰银行B.英国审慎监管局C.大英财政税务局D.英国财政部【答案】 DCU6N7J8U6T6M10Z6HF1N7B10K4C1A4C9ZT9R3N4R3E5O3B492、以下不属于代理业务存在的操作风险的是（）。A.人员因素B.系统缺陷C.后台结算D.内部流程【答案】 CCJ2N8W8X1V2Z2W8HQ9E6M4G5A9W5S7ZJ8G2R5B8T8B1S493、按照我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行的核心资本不包括（）。A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCY2V5R7B7G1Y10B6HB8F4U9Y10F7Z

45、9J10ZM3V4I5U9H6A6D1094、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCE2J7X3H10Q10B5S4HT2W9J5G9L9N4Q5ZR8V1H2T4O4N4V795、以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 DCD4P5N3Z3B8T8M6HZ6E1G6