2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库深度自测300题精编答案(江苏省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险C.根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险D.建立适用于全行的操作风险基本控制标准【答案】 CCB4O8S9X8O9P6F5HP4X7P9F10K5Z1R2ZU10J10B8S9T1J9C102、（2017年真题）根据2015年10月，银监会公布的商业银行流动性风险管理办法（试行）商业银行的流动性比

2、例应当不低于（ ）A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 DCQ5P1U8H2S10W1O6HX9Y8N8V7E9P2N4ZQ8X8X4S5P9G9S73、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.力口强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCR10J7T6D6U1N7O6HW4U7I5D4J9F4Q3ZH7T8S5H4B2V8J104、申请人向土地登记机关申请土地登记，应当提交的文件资料不包括（）。A.土地登记申请书B.申请人身份证明C.地上附着物权属证明D.土地利用现状证明【答案】 DCK3V7B6Z10J

3、9T6P5HX3C2Z3B7H6Q8P5ZE9H6S8N4Q3C2Y45、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责【答案】 BCC8F4A9U8K4Q6K6HN1O6R1L7S5U1Q2ZO7A9P9L1S6N2D46、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的金融工具账户

4、和交易账户两大类。其中，银行账户中的项目通常按（ ）计价。A.历史成本B.模型定价C.市场价格D.公允价值【答案】 ACC7N8W6F1J2J9M9HD5W1H1M3E7S4S9ZG7H10Q3Q4T10Y8I57、下列不属于增长能力指标的是( )。A.资产增长率B.营业收入利润率C.利润增长率D.权益增长率【答案】 BCA4M8P8J7M7G9K9HL2R10H8P1K6W5R4ZT7J2D10T3B2E10B98、下列属于外资银行流动性监管指标的是()。A.单一客户授信集中度B.不良贷款拨备覆盖率C.营运资金作为生息资产的比例D.贷款损失准备金率【答案】 CCY3M1X6X3P8V9R7H

5、Q10W4E7P9W2Z1U3ZH6E8L8B4Z5M3M49、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提_，数额应为风险加权资产的_。（）A.逆周期资本，02.5%B.第二支柱资本，02.5%C.杠杆率缓冲资本，13.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACP10T8V5V7T7D7C1HB9I8T5Y6D3C4H1ZH3G6Z6M4P9Q10O210、2009年1月，（）明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中。A.商业银行声誉风险管理指引B.巴塞尔新资本协议(征求意见稿)C.巴塞尔资本协议D.资本协议市场风险补充规定【答案】 B

6、CE2N6G7Q4M4C5I4HQ6U10X5G10I6V9L3ZB7H2H4X4S3Q8J711、风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的( )、哲学和价值观。A.风险管理策略B.风险管理理念C.公司治理结构D.内部控制系统【答案】 BCV3R3L7X1D3Z10W2HS7Z3Y4S9B5Y4F10ZD4G3C8G5Z10F9U912、下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是( )。A.一级资本B.零容忍指标C.监管资本D.相应置信水平下的经济资本【答案】 BCE1M1N7Z4E9A7Q6HY1K3H6P5L7K2L1ZJ9U8H4Z4J2Z4F513、（ ）是指商业银行能够随时以合理的

7、成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.融资流动性【答案】 BCS5T10U3P9V5O9V10HA8R2Z2P7X4V5B6ZX4S10D3P6P8U4Y314、不良贷款率等于（）。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACG9G5Y7F8B2B6F4HC10Q10T10Y9A1J3J9ZQ10W10R3S2A6T4V315、公司治理是指控制、管理机构的

8、一种机制或制度安排，其核心是在（）分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制。A.所有权、经营权B.所有权、治理权C.处置权、治理权D.清偿权、经营权【答案】 ACZ1R3A5V1K10V6O5HB9Q2A1L7F6V3S7ZA1H1T8U5U10W9E716、（2020年真题）净稳定资金比率（NSFR）是商业银行流动性管理的重要指标之一，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监管要求，该指标必须大于（ ）。A.100%B.50%C.75%D.150%【答案】 ACO4H5Y8N9G2F1L9HQ10J4X5J3Z1O3H10ZY4T1

9、A3X8L4S2O417、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(?)。A.文件合同缺陷B.财务会计错误C.结算支付错误D.产品设计缺陷【答案】 ACR5G3O10I3D3M8W9HM8T9T8E9J5I8P10ZR3D2G3A6J3E2K718、( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 DCA10K7L4V5M7Q4H10HC10O10A3O5D8P7E7ZK6J5M7O1P3T6M719、商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸。第一种方案是选取置信水平95%，持有期5

10、天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则()。A.两种方案计算出来的风险价值相同B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.条件不足，无法判断D.第一种方案计算出来的风险价值更大【答案】 BCV3N5Y6J7X4G3M3HH9M8O10L3Q8G6C8ZR3R7Y5M10Q5R4K1020、（2020年真题）根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提_，数额应为风险加权资产的_。（ ）A.逆周期资本，02.5%B.第二支柱资本，02.5%C.杠杆率缓冲资本，13.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACK7D4R7G9T3D8D9H

11、S6B3N9X3H1H8J1ZD3P10G3Y7D9L3J921、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。A.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险B.商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险C.由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险D.商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险【答案】 CCK8R3L6U9R4C2Q2HB1D5G5X7B9V3S2ZH6B4M10P5G9L1E9

12、22、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重的是()特定风险计提。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACI4A9M7V3H4R8Y8HT5J2V9F5R2Z7I1ZR5H10G5A8C7L1X223、假设股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。 A.6B.27.25C.11.25D.11.75【答案】 ACP6W3A5D4R5U9N6HH10T5I8O2Z6G6Z4ZV5B7O5K10S8R4T1024、我国土地登记过程中土地登记标的物是指（）A.土地及上面的房屋B.土地及建筑物C.土地及附着物D.土地【答案】 DC

13、C10L3A8D5N8P4S10HW9E9S10N2C1E8X9ZS6O1C7U9A6D6P725、投资者把他财富的40投资于一项预期收益率为15的风险资产，60投资于收益率为6的国库券，那么他的投资组合的预期收益率为( )。A.11.4B.9.6C.29.5D.37.5【答案】 BCS8L6C9U8L6P3Z1HK5O5E5C8D9C10Q2ZV9Q9X7F8Y1P10O426、下列不属于增长能力指标的是( )。A.资产增长率B.营业收入利润率C.利润增长率D.权益增长率【答案】 BCT5G9O5J9O1Q8X4HL4T6U10Q8S9C7S10ZB5H10Y3O9X9M5Z427、在资本监

14、管中，审慎银行监管的核心是(?)。A.市场准入B.监督检查C.资本监管D.风险评级【答案】 CCS4U2B5Y1Q10I8V2HF4F5Y7D8E4Z8U1ZT9C10F1R4F5C10H928、商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为()。A.20%B.50%C.70%D.100%【答案】 DCI8J2T10F1Y7Z1O7HJ8W9M9M4C4S2C9ZH6U4S10X5X4B7N429、商业银行可以采取()措施进行操作风险缓释。A.放弃衍生产品创新B.外包数据备份业务C.实行差错率考核D.改变市场定位【答案】 BCX2Z2Y1Q8W7N8I1HJ4B4T8N9A

15、8C9B5ZG7Y4K4F5B2H8O630、银行以风险为本的监管使其能够通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有( )。A.前瞻性B.计划性C.灵活性D.针对性【答案】 ACA1V1B6M5T4V9J3HS4G8U3U4S2Y8L4ZT1K8S2X10M1N10T931、 ()是在前一流程的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 BCB8D8A10O6R3N6I8HX10U6N4S9O10

16、Z2P4ZG2V4J7G4G10V7R932、 商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的道德规范和公众利益B.良好的道德规范和自身利益C.良好的职业道德和公众利益D.良好的道德规范和所有者利益【答案】 ACA4T4Y1U3R4X8U9HR9Z1C5R9H3U1S7ZA8W4U5J2D9N7O733、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCR7S7L1M8H1A9X3HB3C2M10C9E7P8Q1ZZ3Z2O6D3H6F8T434、下列不属于商

17、业银行操作风险管理系统支持的工具的是（）。A.损失事件收集B.关键风险指标C.操作风险与控制自我评估D.操作风险监管资本【答案】 DCB10I7I10A9M9G4U2HR5S9J2K8P8U9K9ZS9Z8C10L1E2N1Y135、 绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A.金融衍生品的交易B.市场整体流动性风险的加大C.国家宏观经济政策的变动D.商业银行自身管理或技术上存在的问题【答案】 DCU7L7K3N8X5O1C2HT4C3A1S5X5H4N3ZH6C2B8H9P6H4E536、从金融机构的发展历史可以看出，很多银行倒闭案例由（）引发。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流

18、动性风险【答案】 BCT1Y6U4X5I3N2M9HG1G4F8X4G10V6J9ZH9D4Z1O3R10I5F537、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCG1P2L7K8L7I5P2HR5D9H3A7W1H10G4ZZ8B1H3H6R10D4U638、以下关于期权的说法不正确的是（）。A.相比远期和

19、期货，期权是一种更为复杂的非线性衍生产品B.期权是现代金融创新的重要基础性工具C.按照交易权利划分，期权分为美式期权和欧式期权D.按照执行价格划分，期权分为价内期权、平价期权、价外期权【答案】 CCW8N5Q4T2G3B4D2HR5R7S2L5W7J6G7ZF8R6G10D8J1I5N639、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下最具有流动性的资产的是( )。A.现金B.股票C.同业拆借D.银行的房产【答案】 ACF2T5S2X5I2Z4R9HB10W9B3D9P6G9B5ZM6K10X6Y4Q9N6Z340、 商业银行流动性资产管理过程中，最常用的手段是()。A.负债到期日管理B.

20、资产到期日管理C.流动性资产组合管理D.抵押品管理【答案】 DCG9O3O1P3Y2Y6W7HE3C3M8D2R9Z2Z1ZB8R7L6B8B10H2S341、（2022年7月真题）商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.董事会B.风险管理部门C.高级管理层D.业务部门【答案】 ACZ5N8W10Y4U2H1O6HC4S8U1P6I5Z6Q2ZY9G4E2D1M3E3Z242、新产品业务的( )风险是指由新产品业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。A.声誉B.法

21、律C.操作D.市场【答案】 ACV2E9H9C8A7N8Z3HP7N1F4V6U2G7E5ZA9Z8Z5Y7P8I5G943、交通事故、火灾事故自发生之日起（ ）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。A.20B.30C.14D.7【答案】 DCH2W9G4E5D7O4C1HD1N6O7U7I6X6Q6ZS4O9L1S4T3C8W644、案例一某公司承建的大型体育场环形地沟内冷却水循环管网，管径外径达630mm，管道除与设备法兰连接外，管与管、管与配件的连接均为沟槽式连接，应属于柔性连接。由于该公司大口径柔性连接钢管的技术尚属于初次应用，尤其对其试压会产生的弹性变形和复位情况所知不多

22、，为此项目部编制了作业指导书，按作业指导书要求做了模拟试验，对试压用档墩和稳定支架的布置位置作出了修正，并设置了集水坑、配备潜水泵。试压作业前，项目部技术负责人组织了高层次的技术交底，要求施工员、作业队组长各司其职，实行监护，确保作业人员正确操作，增强安全防范意识。由于整个过程组织合理、方法可靠、对风险有预防，所以试压工作顺利完成，并未发生事故。案例二A各司承建的某住宅小区机电安装工程，住宅楼的生活供水管道最终要经消毒合格后才能交付使用，其基本方法是以溶解氯的高浓度消毒水注入管网中，侵泡至规定时间，经取样检验化验菌落数符合标准规定而判定合格，则消毒工作完成，管网排放消毒水，经冲洗后和后交付用户

23、使用。按这样的消毒流程，项目部技术负责人编制了技术交底文件进行交底，并顺利实施按期完工。1.案例一该公司技术交底考虑的内容体现了（ ）。A.技术性内容和安全防范性内容B.经济性内容和安全防范性内容C.技术性内容和经济防范性内容D.重要性内容和安全防范性内容【答案】 ACX9B2H5C9B2K6J6HS8I6Z1V1X5Q9Z8ZV9M1M10E7S5F9T345、内部控制是商业银行对风险进行()、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A.事前防范B.事前审查C.事前调查D.前期防范【答案】 ACL7J6C10L10K3W7V2HO6H5J5I3V8J1V10ZH2F7F6J9H9Q9G54

24、6、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（）。A.盈利能力和流动性管理水平B.盈利能力和风险管理水平C.资本金规模和流动性管理水平D.资本充足率水平和风险管理水平【答案】 DCT2Y10W1O7F9V3N2HG8N4O6B5K6B3Y4ZZ2N3R4Q5G7R4V147、内部资本充足评估报告应涵盖的主要内容不包括()A.风险评估B.情景分析C.资本规划D.压力测试【答案】 BCV6P1M7U1M9F2P7HF4A8L7S7F2V8U6ZQ3E8J3Y8I3V9P948、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，其具体措施不包括(

25、)。A.惩罚机制B.奖励机制C.日常监督机制D.监管当局责任【答案】 BCA5A10B10V5L3J2Q4HA5E3T6S4S10T4N9ZT7G6S3Q6O9K2X1049、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是()。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时问【答案】 DCW3X6N6F10W5K10Q3HS5M1E5D6T5N2V8ZI8O5R3J5N3Q4I350、申请人向土地登记机关申请土地登记，应当提交的文件资料不包括（）。A.土地登记申请书B.申请人身份证明C.地上附着物权属证明D.土地利用现状证明【答案】 DCT6K7U3N10E7U10V10

26、HM8Z2I5K9S1C2N6ZN5E8E1N8C6Y2R951、（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 BCI3Q2V5R8T1U4H4HO6M1F2A7A4R8U3ZY2J3X9O4N9C1J752、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力( )，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。A.越弱；越多；越小B.越弱；越多；越大C.越强；越多；越大D.越强；越少；越大【答案】 CCB9R3P10W5M9D8A5HG8Y2N8A10N9W4H10ZK3V5L4G7S9I10F453、主要职责是执行

27、风险管理政策的机构的是（）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 CCM3N1T9I4X8K1K2HP4P10O1Q5L6Q8Y5ZM5N4T6L4S1W2O354、A银行2010年年初共有次级类贷款600亿元，在2010年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为300亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了100亿元、因核销减少了100亿元，则该银行2010年的次级类贷款迁徙率为()。A.33B.66C.75D.100【答案】 CCB5P4C7M3K6L7V7HJ6L9S6H8N3E1B3ZT1P5X4S5Y5I8R755、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解

28、决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCA2C10A4X10W4H10B10HN6Q2H4J7D2M6K2ZV5G2K4G6C7K8A656、商业银行有效风险管理的基石是()。A.公司治理结构的完善B.风险管理文化的形成C.高级管理层的支持与承诺D.风险控制制度的贯彻执行【答案】 CCR5C10E9O9W5E3M7HW9X8X10K9M6S3X9ZD7N6L8V10K7B4X457、新商业银行信息披露办法规定商业银行披露信息应达到（ ）。A.真实、准确、有效、可比B.真实、准确、完整、可比C.真实、有效、及时

29、、可比D.真实、有效、准确、及时【答案】 BCB3E10O10R10X1E5K6HS8T5P1Y1M7J9N9ZI9B5X3G2I7I2K958、监管部门是市场约束的核心，下列选项不是其作用的是（）。A.建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用B.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露C.引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用D.制定信息披露标准和指南，提高信息的可比性和可靠性【答案】 CCF7B2X9N2M8C9F2HI7G8Y4A7F8Q9N5ZP4H6C9E10X9T10P859、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述

30、中，错误的是（ ）。A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 ACK8Q3Q10H7X9O7M1HZ3Z1B4V3F2Y10D9ZP10N6W3N7P6B7D260、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.资本充足率B.经济资本C.存款保险D.存款准备金【答案】 BCI10Q1F5

31、Y6G6M2T2HR8C6T2P5V2T3G1ZH9W3N4F4O6D8V561、（2019年真题）（ ）是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 BCF5V1M2P1A3X3C8HE2E6A1Y5Z8R6F2ZS4I2M8J3J6R2V1062、在流动性风险管理的市场流动性分析中，下列（）属于银行体系流动性指标。A.股票市场指数B.国债市场利率C.票据转贴现利率D.回购利率【答案】 DCM7V10F7Z9N6H9A1HJ3N7N6A10D10X4O5ZP2Q4O1W5T6R8F463、承担商业银行风险管理的最终责任的机构是()。A.

32、股东大会B.董事会C.风险管理部门D.法律/合规部门【答案】 BCF7T3G4M1L9O10R7HV2Y10Z10M8Q6N5G5ZJ6U10R4X8V6L8P264、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。A.50%B.86.67%C.36.67%D.42.31%【答案】 ACE6R1C6T1H7C5F2HA7H1C1F10V10F5X6ZC5U9J1G9B8N6J865、（2018年真题）商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造

33、成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是由资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCF10F10C6Q4F1L5U6HN2K9B9T5H4O8P6ZY4W9R4G6M7C2I966、下列说法正确的是（ ）。A.风险转移只能降低非系统性风险B.风险规避不发生实施成本C.风险补偿主要是指事后（损失发生后）对风险承担的价格补偿D.风险分散的成本与承担的潜在风险损

34、失相比是非常有意义的【答案】 DCB9W6V10N7Y9X1J7HP5N6O6P9J9X2B4ZI4K5J2K5K7V1Z167、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。A.市场变动B.产品价格C.员工水平D.客户满意度【答案】 BCF5I1Y4C6I5H1Q2HY7S1Z10V7H6Q7H9ZD9E10Y6K7F7L8P268、按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于()业务条线。A.资产管理B.公司金融C.代理服务D.零售银行【答案】 DCI7E10S4L6H1I5Q7HC4S8T8F2C10X4Z1ZH6D10W10H6U5Q9C769、假设某项交易的期限

35、为125个交易日，此项交易对应的RAROC为8，则经调整年化资本收益率为（）。A.4.00B.4.64C.16.00D.16.64【答案】 DCW8A4F5V4B6L4G8HO2J8N10D9V4R10J2ZR2D9E5R5U3O7W570、目前我国的土地用途变更登记主要有（）。A.B.C.D.【答案】 ACZ3O2U9W5K10Y1X5HG8S8N2L2B10H1F9ZI6H9T6L6B10D6K571、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险是( )。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 DCZ5R6J4K5D8K6W1HM

36、9V9I7D7Q3I4U5ZT10G9W1O10D3V6O872、( )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。A.累计总敞口头寸法B.短边法C.净敞口头寸法D.以上都不对【答案】 BCJ8K3Y6F3Y10Z4J3HN7U9X3L5N3P5W9ZT5K6F10T6H8F1E973、属于危险性较大的分部分项工程的安全管理（ ）。A.有专项的施工方案B.带电调试作业C.生活区的选址应符合安全性要求D.正确使用安全防护用具和用品【答案】 ACY1O5K2O8T4H5D10HM1Z3Z6B2H8J4J3ZY7A6H7T9O8K3M874、下列关于计算VaR的方差协

37、方差法的说法，正确的是（ ）。A.能预测突发事件的风险B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响D.能充分度量非线性金融工具的风险【答案】 BCH5H6C2Q7N7C3B6HG9D5E10S4O9M6Z5ZE9O6L5W7K5G2L1075、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（ ）并稳定后，再用正常速度指挥。A.10cm30cmB.20cm40cmC.10cm20cmD.20cm30cm【答案】 CCH5W6L9V8S7R5M8HX4L1D8G2E5Y9X2ZR3X10H4L10X6X1I676、买卖其他公司

38、的股票等投资行为属于(?)。A.经营活动的现金流B.投资活动的现金流C.融资活动的现金流D.销售活动的现金流【答案】 BCV5B5J3H5S3E9C4HF1B7A6V8L8H9O9ZZ2A8J4Y4N5I4O377、流动性覆盖率（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银保监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。A.10B.15C.30D.45【答案】 CCJ9K7O1N6L4F2O1HT5B4Z10W8K5A6S3ZT6G9D4A2N7V2E478、全球系统重要性金融机构的评估标准包括规模、关联性、复杂性、可替代性及全球活跃程度五大方

39、面指标，我国第一家入选全球系统重要性银行的是()。A.中国银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国工商银行【答案】 ACA5Y8A3L3G3U4K9HF2B7X5H9T2U4K9ZY5C9D9F5H7G5H879、下列关于流动性风险的说法，错误的是()A.当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，极端情况下会导致商业银行资不抵债B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C.流动性风险肯定是来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响D.资产变现能力越强，流动性风险相应越低【答案】 CCJ9L10B2H4X10N3U8HK8M1P1J4I7E3U7ZL

40、9R5F1A6T3N10Y380、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D.基本指标法【答案】 ACG2G3U6C6B8S5R6HB5X1P8D7J9A1S5ZT9H3B1D7X10F2K381、 ( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 ACD4H10D5U9U9P10V3HZ9Z6G5B1D6I8B1ZT9G10G9B2E5E8D882、成本核算是（ ）。A

41、.把生产费用正确地归集到承担的客体B.在预测的基础上，以货币的形式编制的在工程施工计划期内的生产费用、成本水平和成本降低率，以及为降低成本采取的主要措施和规范的书面文件C.指在施工活动中对影响成本的因素进行加强管理D.指在项目管理中对影响成本的因素进行加强管理【答案】 ACQ4F8U8H6R2W1P3HR10W1F9Y7K10P10Z8ZI8I6G2U6L4I8V683、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告不包括( )。A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标B.评估外部环境对资本水平的影响C.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险D.评估总体风险状况【答案】 DCH6X7Q1

42、C10G6L1N1HO2R8S6L9Q8P4G1ZC2W10G10E6A5G7V1084、从COS0委员会对内部控制的定义来看，内部控制的目标不包括()。A.第一类目标针对企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性B.第二类目标关于编制可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据C.第三类目标涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循D.第四类目标涉及对于企业所违反的法律及法规的处罚【答案】 DCM1S4N7E3D1E7D7HB5O6G1Y3B3J4O10ZW1A7I7G8N5D1S785、商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提

43、供金融服务并收取一定费用的业务是()。A.柜台业务B.信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 DCI9S10E7T9Y6E10I1HN7A8P10W4J9R1K7ZS3U3P1K8I1W7Y386、 ( )是一种特殊类型的操作风险。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.市场风险【答案】 BCW6E2K8Y1B2F5W4HM7T4X9I1S4H2L9ZE3L7Q9U10R2R8M487、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是()。A.单一客户授信限额B.组合限额C.集团客户授信限额D.信用限额【答案】 BCW4B4C10T8U10V6P2HN3L2B5G7L6W5B

44、9ZK2L1P3W9F5T1Y888、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主，而资金主要来源于银行同资金市场的拆借和银行间债券市场的回购。如果市场利率上升，则该银行资产负债所面临的最主要市场风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCF10A9I1W3V2R8P4HB9K10Q9S9Q10U1X5ZQ3B8Y10Q2Z9N1G689、下列关于国别风险的说法，不正确的是()。A.国别风险只有在一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡时才会被引发B.由债务人所在国家的行为引起，超出了债权人的控制范围

45、C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来等经营活动中【答案】 ACC8I7G9F6S7K9E1HC3H1P9J7U2S2Q5ZW3D1K2O1M8S7O290、下列关于市值重估的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当对交易账簿头寸按市值每日至少重估一次价值B.按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值C.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值D.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法【答案】 CCH9D9B9Z3N5L10F5HH10G3D4D6L2I9T10ZZ10S3U6J4L2E8G991、对土地总登记之外设立的土地权利进行的登记是（）。A.全面登记B.初始登记C.设定登记D.其他登记【答案】 BCJ9E6R1O1R9U9G