2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题有答案(辽宁省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、推动中国经济增长的主要力量是()。A.消费B.投资C.贸易D.财政收支【答案】 BCK9W5K8F2F5R4O1HI8F4N5R7L9Q6P7ZC3U3W7G7D4D6L22、商业银行资本管理办法(试行)提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（）。A.初级法B.高级法C.内部评级法D.内部评审法【答案】 CCZ7I5E9R10Y6R7O2HZ2E10M3Z3H9K3C4ZP7L6D5W10C6M10Y13、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点（ ）。A.高空作业B.施工机械操作C.动

2、用明火作业D.认真接受安全教育培训【答案】 DCX9J9U2F4K6Z9E6HY4J9U8V4I6K10B8ZO2F4A5T7L6T1W54、当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。A.相反；长B.相同；长C.相反；短D.相同；短【答案】 ACH3B2G4F9E2B6M10HV1Q9N3H6Y4K5L8ZU5H8R2X8Q2H6N105、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.委托方伪造收付款凭证

3、骗取资金D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCM4M8E5B4F6T4A4HR7E4Q6F5Q4F4A10ZB6F7I10P6S3K1V16、股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。现知6个月后，股票S的价格上涨为40元，则此时该投资者手中期权的内在价值为()元。A.-1.8B.0C.5D.7【答案】 CCU9E3L1O10E10B10R9HM9T1I1B8E7Q1N6ZO5M2L7A3N2L10O107、新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市

4、场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCN4R7X1O10E1J5A6HU10K6D2S3Y1H10G2ZR6J4S5R7H4E4X108、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限度为()亿元。A.30B.300C.250D.50【答案】 BCK5T7I1L10K5U4K5HE5I6Q4Q4M7M3E9ZJ1G8K1R9M1D4Q39、下列不属于操作风险损失事件收集工作应坚持的原则的是（）。A.及时性B.客观性C.重要性D.统一性【答案】 BCF9T4G8B1K8U

5、3N1HQ10R6P5O8F6X9Q6ZY10E9V4N8S10X5U710、信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型不包括()。A.RiskCalc模型B.KMV的CreditMonitor模型C.KPMG风险中性定价模型D.风因果分析模型【答案】 DCE3T1R10X3G7R8Q5HG3L4V4N9F3K3Q5ZC2D8Z6J5O10Q1P111、（2018年真题）（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.货币风险D.转移风险【答案】 DCE9R5B2G10A

6、8J7F2HX6E1Y10K3S3L6P8ZY7E3U6C6Y5Z6C312、关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是()。A.在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券B.在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券C.在合成债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于无风险债券D.在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于违约互换和无风险债券【答案】 BCL6P7M1E3U2H6K1HV2X10P1V3H3A2N4ZQ4U6H6U4B3K7I913、商业银行应当至少（ ）对交易账

7、簿头寸重估一次价值。A.每季B.每年C.每月D.每日【答案】 DCD3Y3A3A2N8W1E5HT10T8D8Y9H8Y4F8ZN5P5B8H6O7T3J214、 （）对战略风险管理的结果负有最终责任。A.战略管理部门和战略规划部门B.客户和消费者C.银行员工和投资者D.董事会和高级管理层【答案】 DCW8J10X8J4L8C3R9HC8D8G1M3O4I4Z8ZB6U6S8N2W1C4T915、()用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。A.核心资本B.经济资本C.监管资本D.会计资本【答案】 BCQ2K5V1L4B10Y4M3HP3A1C1I5U2J9G3ZY1C9B8P2H10

8、F1K616、下列用于判断企业的偿债资格和能力的是（）。A.流动比率B.效率比率C.盈利能力比率D.杠杆比率【答案】 DCA10W4O3Q10X4Y9D5HQ7C4W1C9G5H10X7ZG10Q5V2X10G3V3W917、投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（ ）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险转移【答案】 BCV7E9L3O6L5K10G8HN1I10K6I6B4S9L10ZL10I9E6E10H8P7R418、声誉危机管理的主要内容不包括()。A.危机现场处理B.模拟训练和演习C.危机处理过程中的持续沟通D.明确记载的

9、危机处理决策流程【答案】 DCS1G6Q10Y8A4F9D8HB8D3J7S4B3Y9L10ZQ2O3Y9S7T3B1I319、RAROC的公式衡量的是()的使用效益。A.核心资本B.经济资本C.附属资本D.监管资本【答案】 BCM6T1D8U9D1J1F10HS1R3G9H8T1G1E8ZB8Y3Z3O4B1L2I820、银行账户利率风险管理的基础是( )。A.利率风险计量B.利率风险评估C.利率预测D.利率风险控制【答案】 CCN1H2Z3E10P3O6L1HH5L8N6A1Z9G6O1ZU5D6J6A1P7Z8R121、如果一个资产期初投资l00元，期末收入150元，那么该资产的对数收益

10、率为()。A.0.1B.0.2C.0.3D.0.4【答案】 DCQ4V8X3G2R6B5M10HR6P7Z7V7A6N6Z1ZQ2J3V10H7G2E4T322、假设在持有期为1天，置信水平为95%的条件下，银行某种资产组合的风险价值Valt为1万美元，则表明该资产组合（）。A.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失超过9500美元B.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失不会超过9500美元C.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失超过1万美元D.在未来1天的交易中，有95%的可能性其损失不会超过1万美元【答案】 DCO2V8G5S7L3H6N6HW6J6A4T9U3P7C4ZG

11、9L2A1T9V7Y1U323、水泵运转时发生跳动，大部分原因是（ ）。A.转动部分不平衡，产生离心力所致B.轴心转动不一致C.连轴器不同心D.两轴即无径向位移，也无角向位移，两轴中心线完全重合【答案】 ACC4N8V1F5T4X2D2HI8U5O10N9D6L6P3ZP4N8P5D7P8H4R924、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D.操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险【答案】 DCO10E4D1P2H

12、9O1Q9HF3S9L2W6C3F1I9ZJ1V8I7G3G5K2U725、下列关于担保的说法，不正确的是()。A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任B.抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿D.债务人可以向债权人给付定金作为债券的担保【答案】 BCF5O3A9P3V6K7J9HJ7T10I2L7G2N6C9ZJ5R3Z3O6J6A6A526、战略风险的类型不包括（ ）。A.产业风险B.技术风险C.竞争对手风险D.信用风险【答案】 DCB9V4C7G6C1L9N1

13、HY8I5U8I1U10B10N6ZM6X3K8A8L4X6X527、在信用风险授信集中度管理主要框架分类和要求中，“商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10。”描述的是（ ）。A.贷款集中度B.大额风险集中度C.集团客户授信集中度D.关联方授信集中度【答案】 ACH6A5M2B10Q4K5L4HP2P9K5B6P5O3N9ZT8P3S7V6Q4Z5T628、操作风险损失数据的收集要遵循（ ）的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化B.主观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化D.客观性、全面性、静态性、标准化【答案】 ACX10P7M2Q8Z

14、3Y1B2HX7Q1S3N9T5M5J8ZY4Y2T6R5Z2K7A329、有效的战略风险管理流程不与商业银行（?）紧密联系。A.长期战略B.短期策略C.风险管理措施D.可利用资源紧【答案】 BCU9I1J2Y8Y3S3V6HC3N2W3R2Q1H3R4ZU9I3W1U4R6F6V830、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。A.债券A的久期大于债券B的久期B.债券A的久期小于债券B的久期C.债券A的久期等于债券B的久期D.无法确定债券A和B的久期大小【答案】 CCT9D1V3O10F2I

15、5P10HJ2R4Y10I9D3D4F10ZR5R3F9O6E3Q1Y331、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCU5T3K3C6M2R7G7HE7V4X9J1Q2P10U5ZY6P9H10X8Q4E10J632、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25%，正常状况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50%，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25%，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺状况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万

16、元D.余额2250万元【答案】 DCI2W7F8F2I3C5B3HZ2F2L6X2N9R4B1ZU7F9V8H5M8K2M1033、（2019年真题）自评工作的原则中，（ ）原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。A.全面性B.及时性C.客观性D.重要性【答案】 CCV1S6E7F4P10J1E6HY4F7U3Y3D6J5Q9ZA1I1O7K3V1F2S934、（2018年真题）（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.法律风险B.战略风险C.合规风险D.国别风险【答案

17、】 BCA9L8D9Z6P4Z6X4HB10M10X10E6M2Z9K1ZG7E1T3J1X9G10G935、下列关于风险说法正确的是（）A.操作风险包括法律风险，也包括战略风险和声誉风险B.市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险C.与市场风险相比，操作风险的观察数据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定D.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险【答案】 DCA4C10L7V2A10T9T9HX3N4D4C4N9B8Z2ZR5Y7T10J8A5P6D736、当梁突出顶棚高度小于（ ）mm时，可以不计梁对探测器保护面积的影响。A.200B

18、.100C.150D.300【答案】 ACK10L5G5V1L7Z4Q10HV1A5O6M7T7N5L4ZG7S9B8U1S3Q1P337、下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大【答案】 BCO6N1F5E7D9B1H1HO9I1X3Q5V5C1S1ZO10I1B5T3L2V4X338、商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（ ）。A.买者尽责，卖者自负B.尽职尽责，风险补偿C.银行尽责

19、，卖者自负D.卖者尽责，买者自负【答案】 DCS4I7T9X4T5W7V9HR3K5T4W1K6E4H7ZW8M9I5H2R7C2Y339、（2018年真题）国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述中错误的是（ ）。A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中B.国别风险不可以转移C.国别风险是和国家主权密切相关的风险D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的【答案】 BCN9O7W10Q7G9T1A6HM4P10W10F5U4O8Y1ZV8B7D6X2C7A2U140、违约的定义是( )的重要定义。A.权重法B.债项评级C.经济资本管理D.内部评级法【答案】 DCY1

20、0Y6Q6E3T2Q8W2HF4R5E3C10H9V10J8ZR4L8R9J7C8S5C341、土地登记通告的内容，不包括（）。A.土地登记区的划分B.土地登记期限C.土地登记收件时间D.土地登记申请人应该提交的证明文件和资料【答案】 CCE2Y3Z4T9I4E7R2HI7C1X6O7K7S1M3ZW4P4O5G6Z5T9V942、某电气工程施工中发生触电事故，经抢救15人生还，5人死亡，该事故属于（ ）。A.特别重大事故B.重大事故C.较大事故D.一般事故【答案】 CCE6D6S5F10Z2K7V9HO3P1D7B8W8Y10Q6ZE9L3N5M10L1K3T443、下列关于即期净敞口头寸的

21、说法，不正确的是（ ）。A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期负债减去即期资产C.不包括变化较小的结构性资产或负债D.不包括未到交割日的现货合约【答案】 BCU8S3A5X8I1R4O5HJ9O5V3A5I10E5N10ZK9R5L2M2R7P9N744、当一宗地有多个土地使用权人时，下列土地登记表格填写方式正确的有（）。A.由各共有土地使用权人分别填写申请书B.按宗地分别填写申请书C.按各共有使用权人的土地情况分别填写审批表D.应当由当事人双方共同填写一份申请书E.审批表以宗地为单位填写【答案】 ACN6P2L8T5K5M10R8HA1T6B8E9N3Y8G10ZX7

22、P3L4A5F7Q2W445、核心负债比例的计算公式为（）。A.核心负债/总负债100B.核心负债/总资产100C.核心资产/总负债100D.核心负债/核心资产100【答案】 ACK8M1Y7O10S6X6Z6HB4N1Y1M1A9D1P1ZU7X1X3R8D5A10Y446、（2020年真题）商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。A.生产经营活动相对平稳B.财务真实性比较难以把握C.生产经营受市场的影响较大D.公司治理受股东影响较大【答案】 ACK6Z2G1K10C3U5L3HH4X4V5Z3U1I7Z4ZZ7N1P6Z6N1H6D247、有关集团客户的信用

23、风险，下列说法错误的是()。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.系统性风险较高D.风险监控难度较小【答案】 DCB2L2S7F1H4E8K4HJ9O10P3Q2H10S10Q6ZI10N10B2C8O10M7H148、按照我国银监会的规定，下列不属于核心资本的是（）。A.普通股B.资本公积金C.重估储备D.未分配利润【答案】 CCS7W2R6G3F9F5K7HF8H5W4H3C1S3G10ZQ9X1X2W8U8F1R149、一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1，违约后回收率为40，则预期损失为（）万元。A.3.6B.36C.2.4D.24【答案】 ACP5

24、A6K3Y8C3C1J8HH9I5D7Z7V5M4V5ZH5P9W6V3C10H5I850、按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可以分为()。A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.企业类客户和机构类客户【答案】 BCE3C7E1Z1M2Q6D5HI10X4F1V3M9T7N2ZJ4Q4W3I5X2B2M651、 因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件，应当被归类为（ ）。A.外部欺诈B.客户、产品和业务活动C.内部欺诈D.执行、交割和流程管理【答案】 CCQ8G1O9Q7D5B6N6HC6G7F1F10T5U2X3ZF2L9Z8H5I10

25、C1S852、在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（）。A.对政策性银行的债权与对公共实体部门的债权B.对符合标准的小微型企业的债权与对个人的其他债权C.对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权D.对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权【答案】 BCR3P10O9F5T10D1L3HK2H3Q5S1O8W10M10ZC8A9F5J7F3S9U553、 商业银行的风险管理模式的四个发展阶段依次为（）。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.

26、资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACP10J6P9M9M1S10V3HS5Q10L1U5L6U9V8ZR2E2W6T10J3U9M154、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。A.公司治理B.内部控制C.合规文化D.外部控制【答案】 DCA1X4K4X3L6V1T6HE4Z5X6O8T6U2J6ZZ8P2D5E7R8J2N955、根据国际会计准则第39号对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计人损益而是计入所有者权益的资产是（ ）。

27、A.持有到期的投资B.持有待售类资产C.贷款D.应收款【答案】 BCO4X8K2V10N5L10R3HP8G7T9H2R7G2K8ZT2X4M1B8Z7E4F756、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是（）。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCI5T6Z2R2Q5Y6U9HA10X10A3Q10R9F2Q8ZJ4J3Y5K1C10W2D757、（）要求风险偏好重点突出核心指标、关键指标。A.合规性B.全面性C.重要性D.稳定性【答案】 CCT4D6P9V2Y9H5T3HY7S5U6G5M4K2Q1ZB10C3P3W4R1A

28、8U358、兆欧表按被测试对象额定电压大小选用，100v以下，宜选用及（ ）以上的兆欧表。A.250V50M?B.500v100M?C.1000V2000M?D.2500V10000M?【答案】 ACB7J5W7U2M9Y10D10HZ7Y9A6B4B10J2P6ZX9B8K10T8C2G5Y259、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品/服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间，商业银行面临的这种战略风险是()。A.行业风险B.品牌风险C.竞争对手风险D.技术风险【答案】 BCI10Y2C10O9E10I4X6HE10I5U3C1M7C4J5ZE9P2F5K8O8M8G660、假

29、设商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元，负债L=800亿元，资产加权平均久期为DA=4年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3%上升到4%，则利率变化对商业银行资产价值的变化为（）。A.-23.3B.-38.9C.38.9D.23.3【答案】 BCI1M5C3S4O5X3M7HJ5N6C2D3T5Y8R10ZC7V6P2F10A3O9B1061、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括（ ）。A.管理能力和行业地位B.外包服务的集中度C.财务稳健性D.突发事件应对能力【答案】 BCO7R4A6E5H9I9H2H

30、A1P4S4L2I6E4W7ZE4Z10Y7Z10A2F6T162、( )是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。A.Credit Metrics 模型B.Credit Risk+模型C.Credit Portfolio Vien 模型D.Credit Monitor 模型【答案】 BCP4I5X7G8V5D3T2HT6P4S9U9Y3N8A7ZJ1Z8E2K4F8F9N963、 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。A.整体经济指标B.利率变化预期C.现实数据D.信用风险参数【答案】 CCM4H3Y3Y5Z3R3D6H

31、P7R5A7Y8R4Q1Y10ZC2X8J6P2K4K8A164、下列关于盈利能力比率指标的计算公式中，错误的是()。A.销售毛利率=(销售收入-销售成本)销售收入100B.销售净利率=(净利润销售收入)100C.总资产收益率(权益报酬率)=净利润(期初所有者权益合计+期末所有者权益合计)2100D.资产净利率(总资产报酬率)=净利润(期初资产总额+期末资产总额)2100【答案】 CCT9F9M3W7X4Q6C4HS5O4F3K2A1C6Z3ZK10W10E6F5E2H7F165、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是（ ）。A.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途

32、径之一B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为D.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束【答案】 BCT10G4M6W7V2N5U6HR4P9I10O4B6N2F2ZN6P5W4V10S1C2L866、如果某商业银行持有美元远期多头1500万，美元远期空头1200万，那么该商业银行的净总敞口头寸为（ ）万美元。A.700B.300C.600D.500【答案】 BCY9M6N6X10F5A9K7HC6V9M6N10U6N1T6ZX10E2V10L6N6H3D967、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产

33、生不利影响的因素是指（ ）类贷款。A.关注B.可疑C.损失D.次级【答案】 ACX7Y5J8P6Z6A6D7HH8Y2A5C8U4A4I7ZA8A2S8O2P4O3K368、下列关于信用风险的说法，正确的是()A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.结算风险是一种特殊的信用风险D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCZ10M10F2K5C7W10N1HM1X3M2Y3V8I1U2ZO1I3H7D4R5E4Q869、（2022年7月真题）下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助

34、于优化经营管理方式B.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险C.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化D.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景、短期和长期目标【答案】 CCH2X2V2T5A9Q4D7HO10F7Q4O10T4R7F6ZR3B7W3J3A2F4P770、 土地登记代理机构的执业人员的条件，应当由（）进行审查。A.地方政府B.税务管理部门C.工商管理部门D.土地行政主管部门【答案】 DCB3E1Z2D2O5U5Y8HH8V8M1K10B10B7K9ZD8O6G9L1U4Q10L271、 经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（）。

35、A.RAROC=(收益-预期损失)非预期损失B.RAROC=(收益-非预期损失)预期损失C.RAROC=(非预期损失-预期损失)收益D.RAROC=(预期损失-非预期损失)收益【答案】 ACS7U4B5J8X4D9J7HF9F8Y8Q5G6V8B8ZF4H9K1U7J2C7J972、 某商业银行由X、Y两个核心业务部门构成，其总体经济资本为120亿元，假设单独计算X、Y业务部门的非预期损失分别为60亿元、90亿元，则应当给X、Y业务部门配置的经济资本分别为（）。A.X60亿元，Y60亿元B.X60亿元，Y90亿元C.X48亿元，Y72亿元D.X30亿元，Y90亿元【答案】 CCN1C4N5F3

36、L8M7W6HU8V10A2Q7E4R6A2ZG10B7J3F1L8S3L373、（2020年真题）下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】 ACX10V6E4E6H3W4A7HF5N9Y1K7Q9D10M1ZS6Z8Y6W8O10T1T974、在单一法人客户的非财务因素分析中，下列不属于行业风险分析的内容的是（）。A.所有者关系、内部控制机制是否完备及运行正常B.行业竞争力及替代性分

37、析C.行业的成本及盈利性分析D.行业监管政策和有关环境分析【答案】 ACV4F9B5B2U3K4K5HM4I9K5P8I3U2O7ZP2E8F10Y4X7G6R1075、银行所有风险中最具破坏力的风险是（）。A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACT5N10Q10R7E5Z5N4HA8G1O4Y6H1V2E2ZD8D9Y4I3E10P5G376、假设某股票1个月后的股价增长率服从均值为5，标准差为003的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68。A.(0，6)B.(2，8)C.(2，3)D.(2.2，2.8)【答案】 BCZ10I6G7S5U7Y

38、1T10HG7L1P4B8M1M4J9ZS8G9J1T4W6V4F277、新产品业务因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指( )。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCS10V7N6D8O4W7A3HT2T10D9J8V9T2V8ZU9E5L5O3X4W5M778、商业银行的下列风险中，通常被视为一种多维风险的是( )。A.利率风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCM5N9Y2Y3W3W5Q1HG10D3K1W7P1P5Y2ZW5D1U3E9I7E10L979、在商业银行公司治理指引中，（ ）是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。A

39、.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 BCM8I8S9X5L10Q2B2HR10Q4A4M9I1N6E4ZM5X7G1L7N7W2Z580、下列关于资本的说法，正确的是()A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本C.银行资本可以划分为持续经营资本和破产清算资本D.监管资本是一种取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 CCN6R9D2D6L4L5G6HZ10H8Q5F1J10G7F9ZA8F9F3E8P6T8V481、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在

40、权利义务结构方面不健全C.提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到【答案】 DCS9J10P3E3D5Y10W9HX7N7R4Z1B2R10L1ZZ6A7I5C8Q2Y10L682、中央银行的窗口指导以()为主要特征。A.限制存款增减额B.限制贷款增减额C.限制贷款增加额D.限制存贷款增减额【答案】 BCV10V7F8T4Y6C10P3HC9V1H4Q6P1G6S1ZG10Q2K7W5F9I8N1083、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账

41、核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 CCN5C2Z7K6V7Y2Y9HX3F2T2H8D2W5B10ZW9F3T3V2G3R10X684、以下哪项是目前最恰当的声誉风险管理方法()A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCQ7D3I5U9N3U6U2HT1H10N10R1T1S9N4ZU8H6R9J6F1H7Q285、（2018年真题）新产品（业务）风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品（业务）风险管

42、理的（ ）原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCI4I2L5J9U10M7Y3HL6Y1P9D7I5L6I6ZA3E8Z3V6O4I1B186、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】

43、 ACZ10H10B7I6F1T4Y1HV4T1I10S6D9W10Q6ZL4Y1W3J6N7A2M1087、某公司接集团总部指令，组建一支电气作业队去灾区抢修10kV以下的架空输电线路。由A公司技术、安全部门负责组织作业前的动员和培训，除公司领导作动员报告外，技术部门负责人做任务交底和方案交底，安全部门负责人及专业施工员做了作业安全技术交底。并安排全体作业人员进行身体健康检查，对电工登高作业用具及施工机械按规定做试验性检查，保证抢修人员和机具完好程度都处于良好的准备状态，专业施工员特别对立杆、紧线的安全技术要求进行了讲解，由于准备充分、安全措施到位，即使在非常规状态下施工，还是顺利完成了任务

44、。请针对上述情况，回答下列问题。A.采用三相四线制中性点直接接地系统，并须独立设置，其接地电阻值不得大于10B.立杆要注意杆坑深度是否符合要求，填土是否夯实，杆的稳定用绳索是否绑扎可靠C.焙土要形成凸台D.机械立杆不要站在竖立中电杆的下方，立杆作业要设立警戒区标志【答案】 ACI9O1G5S10L9T6B2HQ1C3H9I3P8N10Q4ZC4K4G3F4C5Y9T388、下列（ ）不属于战略风险管理应急方案应当包含的事件。 A.回应监管批评B.诉讼应答策略C.业务中断/灾难恢复计划D.解决客户对日常业务的投诉【答案】 DCP4D4Q1G9J5W3P8HA6K5E8W9A3Q5W3ZR6W3K

45、3V1I1R4T789、施工组织设计复核由（ ）进行。A.项目经理B.项目副经理C.项目部总工程师D.项目部专业工程师【答案】 CCT3C1U8F7E10O5H8HW5Y9B2Q4D9O9P4ZU7Q4L5Q5B1I4D490、（2018年真题）不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（ ）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 CCA9T6B4P1D4A8H1HI5K7F7C3J3H5O2ZC10R2M1N9E1E10E691、 以下选项中，不属于方差协方差法的缺点的是（）。A.对于非线性产品估值准确性较低B.对于期权类产品，VaR值准确性较低C.计算效率较低D.结果解释说明较难【答案】 CCT2K5V5H2Q3N4M10HC2Z7G8Y9N2R10J4ZH9Y5J2E7F10V6M792、某南业银行的一