2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分通关300题（精选题）(贵州省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCB9L9G4T7C4R3A5HP9X7R3W7N3W5F1ZC3Y8X7F5Z4N6A32、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场

2、国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCN7L2L5F6E4E2B6HQ3I6G7Y10Z5S8B2ZT9N10M9L9W1H2J53、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCG5N5I8C6T1F2A3HQ8U1L5E1Q1I8E5ZB6M3H9Y9I1T3S84、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展

3、了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCJ6N6R7N5U5Y10M1HU9E9Q9L4O6Z6W9ZA4Q4R5M8N2I6R85、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCQ2T6B10Z5C4S10B9HV10T6Z10H2D8L4W3ZT4D5H1A5F7R6C86、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权

4、债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACI9F6K1D10K3C2J4HK8S5Q8C5L2T7T6ZX3Q2P5O7E5V8B37、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACQ10D2G3S3D4T4P3HV7M6G10L10B9A3U2ZP2K10P7S1L9C4Y38、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉

5、期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCL7V8C10C10P2W4G9HD5O3P2Z3E1X10H10ZA7Y4H7S6X1Y1H59、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCE8Q5O7T7F7V4U4HI9X9U2J2W7W3C5ZO6L3V4R5I6G6B710、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACZ7P1Q2

6、G3W2C7H5HO8A9M10L8Z8X3O1ZH6X8Y1Z1V3K2T511、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACG1U2H3P8W2Z6K5HL3M8V7T1J8S6F8ZW10W9D3T7Z7E9Z812、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCG3K5N6J6R4N6L2HA9C2X4E2M

7、4W1N8ZQ5E3E2U1U2G10M513、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCM10U9K1Y1R7V10X2HW5B9M3O3Q2L8X7ZU8P10U5Q5X7Q10T114、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.6

8、4【答案】 CCK8Y10A5S8V1M2U5HU5P10H3P2U4J1O10ZR9P9V1S10I6C3J915、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCF1L1K7H8R10B6N1HX9S4G7C4S6X9I10ZV1M7N10J5B3N4O216、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】

9、 ACS1B1Z7P7C2T8V10HQ1N5S2S6K10L8J7ZO9J8D4O7R5C10S517、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCR3X8B7Z7B9A2M7HN3Z9O7F4G10W8V1ZP4R3N9A5F7S5H718、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACG9F4C8Z4E3V3B1HI9G6A9M3R5I9G7ZD1X2G7C8S3V6H419、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是

10、政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACX1Q5M8E4M6M4C10HF10Z6P9L3I3X8B6ZY8N4B6L6S1N7F720、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差

11、597【答案】 BCM7E4T1M10F7Z9U1HV4F6O1C4S7G7D5ZT9H7U3L3C5J9C321、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCD9T1S7B1A4R1A5HA9H9M7U5W10V6S4ZX4Q6G1Q2W10P9N122、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（

12、 ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACQ8M2N9F2L3O2U6HL1P9P1I3X10X7F7ZD7Q1I8E2K1Y7D523、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCY1K2C1O6W3J10K2HE9A10B1H10B6K6Z2ZC7O10P7S2O5V4L124、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D

13、.10【答案】 BCG10N3O6X9R2K5J6HU2B8A7H1W4P2G5ZM3B6G6O10G3N5O125、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCJ7X3U9K10H7Z2G8HM6A6Y2I2V2C10K1ZO2M6H2I4P9D3E826、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售

14、和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCL2B1P4F9P4F9W1HS4M3D10J7Z7O1P10ZU6U7H8H4F6E7X827、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于

15、执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCG1E6F9K6H8J6H9HJ2W2Q3U5K7J8E9ZF5B1H7A5J2K6Y128、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCY4B4R7I9P6U7L6HY6N6R7K2A9B7X6ZN7M3V4A9O2Y4Y929、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCR8W4M7V7Y10G5I6HO9J2H10E8P10Y3E3ZK10X

16、2W7D6H7A6J930、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCV3C10R8U7X4N4M5HF1O5B6H7R8P3J6ZZ10H4C5M7Z6Q7O931、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCT6I9E2T1I4S1Z2HI9G8H2A3K3H10J10ZL9V8P6Z9W2S5O232、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年

17、复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCJ3I6P1V7Z9P5C4HA7V4K8K2E5V2M9ZJ5A9Z8A8K3N8L433、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCZ6W5T8A7E7P10M1HR5P9C7R6B1A10A2ZW6J8T7F6B8R5C834、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个

18、百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCZ5Y8X9D4A2F1I6HY9U3W7O1G9L6A3ZZ1L8J3T3B10S5K135、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACO8W2W3E3V6V10W2HE2K8G3O2F3Z1K6ZP1K1N1J2Z10B8M536、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

19、B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACV3E5G1V4C5O2E4HK8R10C5D6T3F7O4ZX2P10K5H9X10Z9V937、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCD9K9J3M1A10X8F2HP8E3K1W1N4N2Q2ZV5K7D6T5K3X2L838、如果我国在巴黎发行一笔美元债

20、券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACJ3I7U7A10B2C2H8HN8X4I1C5Y1C2C6ZD5T10L10Q9W4T6R939、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCT7A8W6B1K9J3D10HZ10I8B6N4Z10L7M4ZY9K10R2E1U5I8L940、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期

21、保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACP9S2T9U3T4S9U8HA10T8W8O10M6P5W2ZX2E4H7K3J6Z8I341、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCE5W3D3S5I3Q8L2HQ6F10J8A2G6U8T10ZJ8S10B3U8T3G2N942、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACL1C3H7S8N8L4Q4HH6B2E1R1N1C3K5ZP9

22、M10P2A9G10B8A743、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCF6U6D1K1J6J9T6HF3Y3N9Y4M2P7A7ZR2J10G10M7Y5P8P444、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCE3J7R7O5S3A10R2HE1E4B6B9Y9M5D5ZL6Y2X8H8M7Q8I945、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）

23、。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCW4K10N2M1T10D8K4HN9Y1F6B10V3X7W4ZK5A8P5X9A1R3O546、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACS2U6G6A1J3Z9A2HK5Z10C4L7J10E9S6ZZ3C10U4I8G3Q4P1047、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACI6V6Z1J5X7D9S6HT4I7O

24、3D1B1E2W6ZH8B8X4B8V1M5Q648、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCN5J4C5E4K7T9F4HG6E4X9M2J7C7L7ZG4P3Q8D6Y4K8J949、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为2

25、2%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACN9A5M5Q8U8E6S5HV3P5M4B8F9J10Y7ZU1X10T9J4C10N9H250、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCC10U4O9S2W7W8S1HQ6S8Z4B8H9Z1V6ZG5F8G8A8J10Z2S351、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融

26、市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCL1Q6X9Z2E7M8X7HA9T5E9V9Q1B8C9ZJ6X9Z7S5U2H3W852、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCD3D7U5W6J7W1N10HX5G3O8A6L6G3P7ZA2C1H8X6A7V4A253、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCX1T3W1L4B6U1I2HU1Y5J3M7X4F9A8ZW5V7U7

27、X1N10H8M154、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售

28、。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCJ2G6V2I3L10X9O3HB2X9H5F8L6D3S10ZU4O4D7T10K7V1E755、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACS8W7V5A8H9F6Y3HC7H1U2B6Q2V3Z10ZB10Z7C7Q4M10A1U756、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCC4Q5K1N6N1X8Z4HW4O7V8K4M4S3U9ZL4S3R8G5K7H9P857、G公司是

29、天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACG2D6H8Y8G5Q8P9HS5O1L10Z6G6Y7R3ZN3N1S7V5Z10N6K858、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70

30、万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCU9Z3O4D10N6P3G2HN4D8Y6M10X4M4C6ZM4V6S10U2J9Q7U759、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACB3W3B5R9U8L4B2HH2D3H5C6L5N10G2ZL1G8E1S1N10U7E1060、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产

31、投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCA10X7N10T10H2X9Z1HV1L2B9G8O8Q6F4ZM2P5J10P1L7M10T1061、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCF8H7F4I4I6G10R6HD7Z10N9F10D3N2M5ZX5O1Z2J9P9C7Q362、我国允许境内投资者有限度地投

32、资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCF1H2J8A4R5U6O9HL3F6Y1R3X10T6F2ZN3I8P2D3U10T7D1063、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCM8F4H9S3L5A3H1HO6V8I3M10B8G10R5ZV5A7U7E9S6C10M264、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产

33、B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCI8F10B7C8V6F4S6HC7G5O5G3C6T7P7ZC2K1R3K4Z9P3F665、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCB4A4T7Y9P2K9V3HM6Z4H5D2D1L7S9ZC8F7W7A3D5J10F166、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建

34、筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通

35、过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCY3V4U6K1V8Q5A1HD4F8U4H7Q9T2F9ZK10U5X9Y5K4F2G467、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCZ7X2L5O7T4T4S4HV7Q8V4I5C6I2V1ZY9O5V4Q4B7L8M1

36、68、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCT3K8L2C9W7I9L3HC5T7H9S9Q10Y3M10ZO2A1Y6N5R3K7G969、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCK2Y9H7R8N8H10O6HQ2H4Y3E4Z10C6T3ZV3G3H7E6H3F9U170、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴

37、马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答

38、案】 BCZ7G3C7B8U1S6W5HR7N1I3G6F3B9F9ZI8O3W8F3Z7X10L471、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCL5D10M8D9W10F8J8HT8H3Q4Q8E5V8M8ZR9D10W7P10F5H6O272、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G

39、公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCZ3M9B7X2H3Q1R4HI6S5N2J9Y9X4S4ZE4N4G8B6C6H3R1073、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷

40、款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCC9G7G5U8N1O1E8HJ3C8I4X5P2S7G5ZL3Z10U1B3O1I9O474、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCT5W8F10M4G10Z9G10HE8B7C3G8A7I2L6ZV1N4P1T6N3M7B675、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换

41、。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCL2B2L3N1I3X6K9HJ2B2G1L4T8D5D9ZI10D10I6B5J9M4C276、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACG9C4A9C7N4M1A6HP1A5J3M5G9M2L5ZO9Y10X2R8Y5Y5U877、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCH3Q5I1V10R8T10N9

42、HS8Y6E6G8F1L7N5ZB3W1E7C4N2M1K978、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACU7R7N1V6J2Q2J8HZ6X2N3V1Y1O6G1ZJ8V3X5W9J6D6O379、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCS1F3A1I2L3P9S10HJ1I9B5W8W4M10E4ZH3R2S7U4N2Q2M580、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】

43、 ACG10H4G8H10R5W8J9HX8I5J3L5Q2N3C8ZW3E3Y2Y6W1B2I881、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCD4B1Q1D10V9B9T9HE6T9T2O1E4A10K9ZZ9F1X10F6H9P8X182、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCM10P2M6B6U9B6Y6HS9H7Q1V5A9X9A2ZG9E4B5S6G8J6T183、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业

44、率D.物价变动率【答案】 DCT4L9V3R10I4F3D1HO10C9O4M1P10Y10C3ZV2Y1Z9B10F5M6R484、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCH10L7B10O4B6C2A10HG5P5G2K3Y1W5Y2ZM10Y6B5A4K6D9T785、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCD10U7M7A5T3X8V8HV7X8S8A9O9Y8S5ZX

45、7W8P1U6P8A7U286、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACC2C7L1A2B2N6B5HN10J8J9Y5F2K8E1ZJ7G6L5H2F10D4P987、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCP4Z1E7F6L6O8Q5HK4I10A6I3D10V3N7ZH5B8O1K1L8W7Z988、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.