2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题精品附答案(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL6Q10X10O5Z4Q7W7HG2F7F5B1G1U1H6ZA7R10K10J1E5H9V22、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答

2、案】 DCU1X9E1X6C8O8N5HL2Y10A5X8U4K8P6ZK8S5L10R8H7M5E23、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCN9I2E9F3A4A4O3HM3K1I1K5V1I10B5ZE10U9S10N1L5I7H94、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCE2N8H3M5Y5A4P3HA10E6Z7T3E5Y3M4ZR4R4H3I9T6F2X45、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，

3、这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACK1Z9G6R6A6T3Q9HZ7O5S9O9N3Q7L10ZA3O6S7Z7N6A8P66、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCK10W6H9O6V10B1S4HD7G9R3M5F8B4L8ZE6H6I1B5J1V7R87、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150

4、%D.2.5%，250%【答案】 CCZ8Z10Y7K3X5W4I9HC1K6R5O1J4Q9J4ZZ7L9B10E3X10M5B58、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACC5L4I1Q5E10Q7G6HP5K10J5X5J5A10Z2ZH7H1D3L7K10U8I29、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCR2Z6J6N7P10U6T10HU5S7R10U10I10T4I7ZI5W10O4N8V2Y7P410

5、、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCX9W1G7R1L1H7Q9HA8J7V8H3Q1P6R2ZB4H10Z2E7C7Q1B811、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCZ4N3B6P6Z10R4X4HQ8X4B9T8H8B9

6、U6ZP4Y9C3R3Z1M4B212、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCQ2U3C10X5L8H1M5HT7L9W10M2Q4F10I6ZH3C10U8W9Z4H7G413、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业

7、净收入100【答案】 ACI4T10V2J8Z9G1C2HC4X2F8Q2V9J8B9ZW1N10P7Y6C2L9H814、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCM5C9N2D2L5K10R8HG9P5V10R6C5T8Z10ZR9T4I4P3F4S4X515、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCX6Z9K9J1Z4L4J5HA6C1U6I8B8F10S

8、3ZX6A8U7E7H7X10T516、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACD2M3A7R1H7G1N3HO2T9R9A4J10P3N1ZJ9M4S1X9R1T6H817、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACF10Q3W4W8P2K6R7HK1Q6M6V8C8A7F2ZS5S8X6O1J10U6K1018、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化

9、B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCN4A10R8P1R9Z8Z3HV2U9S9I1W1V5C9ZN3R9R9N10Q3K2W719、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCR1D9K6R3X5M9U8HB4I9O10T2Y2A8A1ZG1I1Z8V1F9Z8D920、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCZ10M1W1G5P5R2H7HK7S10U

10、3L2A1H10Z8ZS2U2Q4E4F10N2A621、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCP1V9O2P4U3U4O6HI3W8T9X3S2G2B5ZV6Q4Y3F1U7M7Q1022、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACW4G5N5C4X5V9D2HV5A1G10P10L10B6R6ZJ10K10P10

11、R3C6S1T723、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU9J6L9G8F1X3I10HL9Q1O1K2W2L3J1ZZ1B4W8H1O10U4R324、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE9M7H3H9S6V4L8HI4T6S6A2P9I2T9ZN5X4C6H7S3P2I925、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方

12、违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCQ10I3H2A10U2S2J9HZ2T5I2W6X7Y1L9ZU7K6M5U4R5D4O226、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACF8K3M7G1J7Y3S4HE4G6T4E9V2K2V4ZN2F3X2R10D1K5Q927、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT3H7K3Y7G3I5

13、W5HS4L5G4X4B3Q5V9ZM7U1Y2V2L7E4E128、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCU4B8A10X6W2O5O3HR10C10D10R8A8X7Y1ZN9Y3Y6E8N5K3X429、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCI8A9E3L6N9Y1L9HZ9M7R1S3H1T5O8ZA1D10H5F9R8N7M630、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCE

14、9M8A4X2Q4D7D3HB9W5K2U2Y5R9W4ZE5L7O9T3X2R9X1031、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCA3E6A9K8N6K6C5HD2O3H2A2T1J5Q9ZE1M3G1G5J1A2L732、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCK5H9A6E6P1P3A10HA5A5M8I1F

15、5V5Q8ZP6Q4B4U3L3P7U133、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCG5I8A10R5T5F3A3HK10A1F9E10G4K7E5ZS7T1K10C10W2V3X134、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACU7R6B3U5H4K3X9HN4V9I2U8L6Y7Y2ZW3C9V4V9N5M4K935、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在

16、（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCX4M5X4B4T10F9O6HD4T6L10E6M9W8H4ZS1S10P4L9Z7K7R936、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACH8I6D1J10Z9Y4Q4HB7H4O5F8H3K4D3ZW3T1N5A3S9M8K237、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境

17、责任【答案】 ACD1Q3X4X4O1K10W7HS8F5N1F9I9U7W3ZZ8L5M9C3O8P1Q638、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCL8C7I3T3I10Y4H8HX2R4M10A1L10G3T7ZM3I3F8R8D2B7K339、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业

18、银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCX2L3B10Z9D1N5W5HA1K1C5R10Z3H5R4ZP10Z6F2J8U6X4P540、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ3P6I3J9D2D2D1HK3D9A2R3I8A1Z9ZV7T4Y3V1V5V5D741、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现

19、金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCJ2J5D6I1L2W5N9HG5X6G2D7T5B5P9ZG8N8P6P4P10O10K342、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACX6Q10Q5P4J6Z3T9HL5X6N3O1T4N5E4ZQ10Z4S8N2M9J5R343、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCB

20、9Z3G9W2A10M1D9HA9B5A3Z9G3X3D9ZJ10K8H8O9M2H7A244、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCS9A8V8Z7U2O9E10HY2J8T5Q7L2P2Q7ZA3N6G4D5E8K8K745、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACB4O5K7C9V3O10W10HB1Y6L6F7V9H5E6ZF4V10Z2K7B6O3I4

21、46、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACI4O10S1W9T9Q4E1HH8Y3C9A2W10N9V2ZI6Y5Z7F9D7Q5G347、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCS1S8Q9G5G8S5A1HX1N7U9P2U4Z5C2ZX4H7X9T6P9S2J448、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.

22、1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCB9R8P7C6S4X4J7HU9B1O8T4S5B7J6ZP1Z9E7O4N7D1A949、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCQ9W5B4P9K3W5G8HJ5P1F10S1W10T2Q4ZM2X5J1T8H2E4L450、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH9X8Y5V1F6K7X9HR9G3A2O8A3Q8A3ZC9M7Q1

23、0L7N4T10Y451、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACF8R1O9N10Y6Q5Y8HF9M6B4X4I3Z4G1ZK6E4V2P10B4P7R652、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定

24、的资本充足率【答案】 DCU4L7V7A3M8F10H5HU8V6O9O6T8A2S9ZF4V10Z3A8N5W5U453、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT9H4R1X8Z2M8A8HZ10N6K10L1M5S2X10ZH9J2J4S3W3J3N454、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B

25、.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACZ10Y7A9E6G9I8P3HM8X1U8E1Z6L1X10ZM7R10F5S8H10U6V155、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCB1W7N10W7Q8U2T1HB7D1J9M10P3N6D8ZM2G1H3O2M3V5B356、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCQ1E2A4L1

26、0P6L8V2HK7F8P8D10Y9G7Q6ZZ4X5R7E8P10S10M257、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACB9B6S10Z9Y6Z4S1HI4Y4A3I3T1T1X6ZD1J9W10C5W4E2T258、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCQ7O6K9N10X8G6I5HG2F1D

27、5C10V2R4S10ZY1S8G2A6N9Y10U559、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW10D7F3S5E9T6O3HM10C7H9P2L3D6O6ZE1Z7E5V1I2W1V560、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业

28、银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCL8P4Y10N9J6A10Z4HB5H8S9G2T3S1B9ZM7D7S2K5G1Y8S861、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK5Y10P5C10D10N8H6HU9B10L1L6W5M10E10ZH1B9P10A5K4A2E1062、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCD1N5T3X8C3J8E2

29、HP3U2M4K4M8E5V8ZS1W8O6G5M4L2Y263、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACK7W7M9M5F3W2T6HY5M3M5O8G6O2J2ZI9X8G9S4Y3M6Q1064、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、

30、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACU6V5U9J6C7G6U10HL6G4P4O9V6E6D10ZP6Y2K2P2A1P10F265、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCP6J9C2W8A1C10U2HC9O4U10T9K8F5V5ZM4S1Y4N5F5K2P266、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCD10S1F

31、7U1G5F3A2HG4S5I2G9X4A8U7ZE7M8C5B2G2Y10G967、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCW8T3T3U4K9N8X9HR2U5X3K9C10L1S3ZK10D8M8I8P3K5P168、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACF7W10W10R2A2C2C4HF1B4P10Y8N4H9D6ZE4G3K6B5B9J4Q169、根据

32、中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCJ4K1B4D9D10Z5A4HW1X10A3L4V4N6D5ZW10F5Q1A9P3Y10M1070、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】

33、BCX4I10M1Z10Z3Z9F2HN7B3R5G2V2I5I2ZD10J7O1Y9C6P8R171、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY1Q7F10L7B6A8B6HA4Y2O7D7T7T2I8ZL4X3I4S10Y1L8Q572、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCW8L8J3C8P1Y9R3HY1O7X10B6S10F10E4ZW8T5F9R1K4T2U373、在审查

34、过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCG1Z7O5U9U8W6J9HD6P5E8C4Q6J9Y10ZC5G3R5A6B7A4R1074、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCG7B8D1Y6S1E5Q6HD2I9R8Q4S5R5H8ZZ6P7M4J4E10K9Y175、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主

35、动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCU7O6M7V8Q7W10J9HW3D4O8U2Q4G5E8ZB10N1Z8U2E2C3V776、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACU6Z10M7R5L7T6D1HW3F10R2H2Y6S7W4ZX5S7D3U5N3Q8H677、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB7O9I10A10X5Y10Z7HU9X1D4M6I2Y2

36、E2ZL8T4P6X3R4R4U778、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV4C3S5O7B1J8S10HJ1F5H9N2N7N10I9ZW1R3U2N7N8F7I179、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCB2O3P3Q5K3I5C6HP1V7V10T3G1J8Q1ZG7Q10S1S1D4I1B1080、下

37、列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCO7C4R7D10Q9I5S4HP3O10A3R1U2F3F6ZO3V6V7H1R4H3T381、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCP7G8W1W8C6P6E10HK9C7J9Z4K3F2R6ZP6W4S5M7X7T7X682、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCK3X5J5K1S5A5N3HM10M4E1Z5W

38、4K8E9ZU5D1T10C2B8J3I483、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCI4X8L9E2G9U10O10HN9Q3W10Y3Y10Y3Y5ZN1D6B2O7B8W1W684、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCU7C6H4H6T9I3I1HY1T4E3K7C9T4C3ZV7B2Z2B7C9F4X1085、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银

39、行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACD7J8B9S10U8E8V4HS6U1U1Q5N4K6Q2ZR5K4R2N1F7H4W786、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACN10L5W5U3A4G9J1HF8T4W4W6T2O10S6ZR9K9P8S3F7Q1Z287、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局

40、，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCP10L3M9S1W2A3Z3HY6X3D7S9N2M6L1ZJ1V6A8U7R5J3R388、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACZ10C1G1T2A3M9P6

41、HU3F7D4J9K10E10X10ZV8C1U5N7T9M8J489、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ1J2I6E7Z1Z2H4HA3X10H9M3I2Q8X4ZO1Q7Q1J2J4D9M690、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCC7B1W6O2X9E2A3HA2U5I7Q7C2O4D4ZM8U9B1S2E8I2K1091、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内

42、部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCC6F3Y9J3Y4H10O3HN5A6O9T6B2O3X4ZB1U6T4D10Z3K9Q292、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCS1R1V6P2O2B2O2HN1H10V9N9J3D9X6ZA3X2Y1A5V4Z2N693、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本

43、计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCW2U1G1N5I3O10A9HF3H5Y6Y8Z5V2T4ZK7I3O4T10O1J9J694、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACN1L3W5A3F10H7Y6HE9B2C10Z2O5C9F9ZU2G7X7D7U1I9E195、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACV9H5K2Z1A8L2S9HS1A10H5

44、W4P3M1Q1ZZ6L4D8Q6N5P6X696、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACJ2W4C1Z6D2Z3D10HC2C2B2V10X3J6E10ZT2W9M3V2B7J10W497、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV2E5Q9Y9D7K10Z8HY8K5H10X5E8V2N2ZE8H3B10V8T1L2K898、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACZ3L4P10A1P3D7T6HX6B1A3C8I1T7A8ZV5B10E9T9V5M8O299、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACV7D2U8Z1H10X6D3H