2022年中级经济师考试题库自测300题及精品答案(国家).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCR5D10K7P3Z10B2L3HC9A1Y3V6C9U3G8ZZ4Q10K9Q1S6W4Y42、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济

2、活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCU1H1U3U2G2Z5F9HC6Y7L10O8N1C4B2ZL3L10I10O4G2K1T23、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCM6S3N1N9I1C2Y5HV6K8V10F6O1X5X5ZA1A9C3V1P9S2E14、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为

3、2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACD6T1B7C10Y8Q6L2HE9P4O4T3E10W10C7ZL7H7D7U1G5J3Z65、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCW2D4W9T6G9C9N10HV9M5R4H3L2O3Q10ZE9D10U5G1Y5D10X86、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年

4、的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCO4V10F3G1E7C8S8HW6E5G9Z6K3C8O9ZF2U5B4N9C10U7D107、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACV6I9X3H9P10J1E8HM9P1I4D8L1U4W5ZL9L7X1D8J8C4X28、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素

5、是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCH4H4L2W4G4M8U1HJ7G1B5K1R3P3J1ZL6K1K9V8P10B3J49、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCA3E2F8I9J2W9U10HK2W5B4O2L1V1V10ZI8Y2C10R4C5T3X310、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCZ8Q7U9R8X1

6、0F5Q4HG10I1F9S4M6R6H7ZL5K8V1I9O10H9O911、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCS8X8S10M3Q10F10X10HE5K5I5D10P6F4L2ZO9Q1V6C2O2R6R312、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCH5L6D4S3C6J10O4HQ5L1R10A1G3Y6R1ZU3F10Y6C10E3S3L713、巴西的金融监管体制是

7、典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCM10F1D3W7V2U2G2HD6R3P7N1N5G10W9ZR8L2O1V9U4K8S614、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCH4O2F1K2D3L9Y4HG6S8D9A6B7F4S7ZL9I2

8、N4Z2C10G1T815、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCE3C4X3G8P7G1P3HG4Y10F4H2E5Z7Z4ZR7O7X8D1M9S3X916、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCQ5F6W8H5A4V4V1HG10W5O9F5W7I2T9ZU4F3W5E5D6X7R117、反映银行资本金与风险权重资产的比例

9、关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACS9Z8C2S7W7K7I8HA2J10D8O1K10Z8H3ZW10N7D5O4M2G9K1018、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCF2A5B10C7L7Y2R5HU1N10Q6H5D10C1U4ZE8G7S1S4R9D9K519、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答

10、案】 DCV2H5Y8B3Q2E9D5HF8E2L10X3Z8T1Z9ZD6Y2M10A10G5M8A420、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCW1D9M9N10Z8X1R2HS3F4O9O10R10K4Q5ZI10Y3W1B4C1C6V321、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCO9T3I2Z5X9C9E6HG5I2U8Y6B10V1B1ZX5N2N8L5G6H

11、1O922、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCE3R10U5S10T4Z6Y10HY3B10W4X6J3U7F10ZR5L3N10A6V10G2S723、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券

12、回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCU6B2K6F5K10Y8B2HE9U6A5F5P4F7U1ZN6B2C4C7D4S2B724、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCT2Q10U6T4Y7G6I1HE1H9I7P8O9C1K3ZD5K7V1Y3E2L9L225、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCV2V6H5C10T10H1A9HC1F3Z8R8E1X7

13、S5ZT7K9I4S1N10Y8R1026、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACN1Q1P5S10Q1I3T6HM2M5S8F1F6D6J10ZA10R7I4I8B1I5V927、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCC1H1V7D1T10V6Q8HD3Y10B9C10L8M6S9ZV8L2I2L5I9Q7K328、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCM10W1N1C

14、2I9F4Q9HV5W3A2G5T8R6Z8ZU10Y1Q2J3A2R2J829、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACS4Q3K7Y9Y1K2D5HK4Q3S1U3M5C4B10ZZ6K3X4J5F8V5F230、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCW6N8H9L6B8G5R7HJ8P7W2P6J6V6J9ZN8I9R8Z4L3S5J931、根据商业银行风险监管核心指标（试行）

15、，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCM3T3O10J10D7I9J2HP8U4M10R10V9N5J9ZI10W5M4N5R8N6S232、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACR6D6Y3E3D6Z4M2HY6V7Z2H6W1D5Y8ZZ8M3S5Q9M5W5R533、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACE9O3L10N10

16、F7X7U4HU2B3W4N6N7M9C2ZE6P5E1Q4X4O1O634、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACJ6T8X6V10Z4A4W5HQ7K5T3U3O1M5O3ZS6X1Y8T1G3N9H235、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACO4E8G7F6W7U1E6HZ2O1R7X7P3L6U2ZN2M9I1O3J8Z1Q7

17、36、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCI4S6R2J7F5K2V3HQ5E6M7T3G6O6Q10ZP1N2W5R3S2E10K137、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCB6I9W9B8S6L6P2HP4G9K7B5O4E3H5ZP5M10S1M10S6K9F1038、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的

18、债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCF9C2B5Q8U8E4V4HD4N8M10D1Y8J1K7ZD5B5S7P1H3N7U739、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCX10I4G

19、6T10P3F2J3HJ9X10N3X6P10B5A4ZB4F10W3V6K5Z10J1040、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCT10U3D7H5N10W9W10HC4G5N6K7O10G6D9ZV7N2W9G8Z5I1F541、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCM2U4X5A9E10K6E9HU7T10I2B2H1Q7H6ZU8H9P

20、4M10P3T8M942、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCE8L9V7I9H4P8Q8HD8A2D5M4M7O1D7ZH1N5F8Q6P10W9H943、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCN9N7X7H10R5Y7A5HR8U7W5G10U10N9Y10ZB10T7D6I1F5V3M144、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表

21、D.银行的治理情况【答案】 CCS6U4L2Z10Y7R8X5HF6U8I6M9G1R10J2ZY4M4N8O7D4X4B845、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACW10E6B2R9X8L4U5HM2G5N5W3L9O7L10ZT5A10L9J2P2P3Q546、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCJ5S10P6V6G4Q5B7HW1H5R5E5L1J6X3ZX4V3O5V2Q7G3Y547、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策

22、【答案】 CCD1Q8P8X7W5Y4E8HM8A9P3J5D7I9L8ZM7R6L7R7C10S3V548、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCK6N5L5S8Y4P1O6HJ9Z7L1Q8B9H3B1ZA3S3D3O1E2Z3N449、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成

23、本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCW5G2M2G3Q9A4I3HU9M6E10D1L6W8C5ZB5Q3F9A7L1G2E1050、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACL10I

24、2S4H4S2A9N3HN7W4B10B9G3S4X10ZZ6W6G8G7Q5W2W151、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCX3Q9J8V6F9F3F3HT10P8Z4J5U4X4F3ZS10J3V8J3O1N3X752、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCS4S10Q5A6Z6V1S10HG1W1D10B7K5M1

25、0I10ZI10M9U8D10T8T6J153、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCP8V10R3X8S3Y10Z9HY1G2Q9W6N6L1D6ZS1J2M7A5H7C8O354、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币

26、的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCX7Q9I4Z3E7Z10V8HI5P1X6L7H3D7W7ZO9F6E1F7L4K3T355、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACV2R1D2V8C8X3D7HT10V6F8F6N7V2F5ZW7J6D7F6A2G5Z756、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCT6O10R10Q1I3L10G1HK4L4K8X10Y7N7F9ZC8A6B6T1B5S3L857、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C

27、三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCU1G4P7V1T1P8U9HO5J6U3F6C1F10M8ZA7X1R3N1Q10X8F858、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACQ3G2N10O2A

28、4R5K9HO8N1V7A5V6R3Z10ZG7Y1Z3V10V6X9B859、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACM6C3B5R5A3B4B9HB1U6S7C10J10F7S4ZK10J3S6Z5D4R10B660、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCC8G2J6D5Q2O10J9HS3X9X1R3Z4F8L7ZU1B3I9H2D2V7S261、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8

29、.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCZ2F2F4S9V6O3F5HS1M6U9M9C2P1Y5ZH3Y10Z7Y4K2W9L162、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCN1C1N7J7D9P4Q2HE8Q5U3J5D8K7K3ZU2N1A8H8U6L3I663、将未来具有可预见的现金

30、流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCS10D6X4I5E7L6F5HM6D8R5X9U10O2G1ZT2Q5Z7I8C2M9R564、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCX3L3F

31、2W10Y8N9A2HD4B7D2Y8K7P5O10ZG2N8Q3X7Y4P4F565、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACE9Z5Q3D7M7B8P9HG10W1J6K9M8M6H8ZW9Z6G7X3U1J5M966、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCS3Z2K1M8X2O3X1HC10X9U3U8L7Q2H8ZC4Y3A8R3Q8U2R1067、在金融宏观调控机制的构成要

32、素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACH10V5H4B10K9C7F6HU4C9V3J1B4A10K5ZK1G6W2Z5S1E6A668、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCN9T8M8O8M2I8K10HF5Y5X10W7T6R3J7ZY7C2P9J6Z8L7N1069、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCS1Z10R9C3

33、D4C8R6HT5X10D8S10S1O10F4ZI10A9W6N9E4B3P870、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCJ6W6A6A4V6A6B5HZ8Q4J5A3U2Y10A4ZZ6W1Y6I10M1B8V471、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监

34、管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACS4X1D8M6C10Y8W6HW5Y6V10P4K2D10J3ZT10N8C8W2H4Q3H572、以下不

35、属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCP2L5D7F2B5D3I1HP3Q10Q4I7N5X8M6ZV3G8E9Z7J6Y3X573、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去

36、网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCB8R3S10S1W7D1W9HZ1T6Z2I7G1P10V6ZS8M10

37、P2P4O2L10M574、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCO4I7Y4G5Y4S5C8HH8X6G2C8D3S3I4ZW2X8L2O10J5G1J875、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCS10I1E9Y8T8I10W10HH10K3M5Q3J8K3V8ZD10W10B2G10E10J9S476、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是

38、()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACQ4C2J4F6U4C4E1HE4T1J3O1U8H10D3ZH2B8F1S4K10W5J677、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。

39、M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACF7P8F9A9D2D5T9HT2S6G1F10C8S1T2ZY10U6O10E1B5A3X1078、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCN10V9N7S9U7Q3O3HE5H

40、9L9F5L8X8L6ZX4D3Z10W6Q3E3I379、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACM3B2T6X8F1J2W1HF1Q4U4U2R10T7B2ZB10S9T1K10F7H6X580、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCV5A2B1Y7S1W6F5HG9U5G8H1R8G1M9ZM3J3O4L8G2U3O581、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的

41、影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCF8M2P7G7E2O3F7HX2L6T1M5W5E9W7ZM8W10G7K4H8P3I382、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCZ1K8M4J9B4I4R4HX8Q6Z2F3C10N2D7ZC6U8C2H7R9N4E983、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为

42、3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACQ9Q10L4E4A9Z1I9HC8W4Y9L8O1P10W1ZM3D7E1A5K2F4L384、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCG2G6G6C5D9S4Z4HW6D8L4S3R8Q5O8ZC2E5F3L6V7A2Z985、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCL4S6L7O5

43、T10G7I1HG10D4M9O9L5B3Y10ZD7E2D4Z8Y7J2A886、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCM5B4B5F4J6H3S7HK10A4D1K4A6V9M8ZV10K1W1D4V8R10N687、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACO4Z7V6W1Q5A3S3HH8C3H2P

44、8R2H6M9ZG8C10Y2T10W6W2J488、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCR10P6O7B6K1Y7T6HZ1A7C7J9U6A3V10ZQ1E10E7S8K7P9S589、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCD2M7Q9U7V10C4F3HM8N1F9B10N9B10S8ZN7T1U4X1U9W2X590、我国外汇储备总

45、量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCN6T1G5A2S6U3A5HF8F2P8B8U9M7K9ZP2K4N6T1Z5F1I991、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCF1N10M6K2X6G9Y10HJ6R9C8Z6H1Y7B2ZD10A8B4Z3B7H3W892、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品